历史上历次经济危机的启示--Word文件下载.doc
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本学位论文的知识产权归属于培养单位。
本人签名:
___________日期:
摘 要
自1929年经济危机至今,国际上不断发生大型经济危机。
而始于2007年的美国金融危机使人们再次领略到危机形成过程的异常复杂性。
每一次危机都有其独特的形成机制,并紧随着一场广泛的社会经济变革。
美国金融危机愈演愈烈之际,中国恰逢经济周期回落。
对中国而言,不仅需要推出一系列政策组合,防止危机向国内传染,同时更需要总结历次危机形成的原因和演化机制,深入推动金融体制改革,确保今后不发生中国式金融危机。
经济危机爆发后具有一定传染性,先是从少数国家或地区内部爆发,再通过一定的传播渠道快速蔓延到周边国家或地区。
通过对历史上的金融危机的考察,分析各次国际金融危机的传导机制以深化对危机生成、演化的启示,同时也对中国的金融体制改革及金融发展战略的构建提出了一些设想。
每次国际金融危机都与世界经济格局变化有内在联系。
关键词:
经济危机影响启示
Abstract
Financialcriseshavehappenedalotsincethe1929economycrisis.Peoplerealizethecomplexityoftheformationafterthe2007Americanfinancialcrisis.Everycrisishasitsownprocessofformationtogetherwithawidesocialeconomicevolutionfollowingbehind.WhiletheAmericanfinancialcrisisbecomingbigger,Chinaisfacedwiththefalloftheeconomycircle.IntermsofChina,it’snecessarytocarryoutaseriesofpoliciestopreventthecrisisfrominvadingChinaaswellasconcludethereasonofcrisistopreventthesamecrisishappeninginChina.Financialcrisisisinfectious.Itbreaksoutinsmallareaandthenspreadsrapidlyintoothercountries.Bystudyingthefinancialcriseseverhappenedinhistory,IcomeupwithathinkingoftheconstructionoftheformationandrevolutionoffinancialdevelopmentofChina.Westerncountriesfoundedtheeverlastinginternationaleconomyandfinancesystemafterthe1929crisis.TheresultoftheEuro-currencycrisisisthebirthofEuroandEuro-economy.Andthe1997Asiafinancialcrisisdeniedthetraditionalstyleofdivision,speedinguptheprocessofeconomicintegrationinAsia.
Inthisarticle,theauthorthinksthefinancialcrisisinAmericawillsurelyinfluentthefuturesituationofinternationaleconomy.AndweshouldseektheruleofhistorytoestablishanewwaytoincreasethepowerofChina.
Keywords:
Economiccrisisinfluenceenlightenment
目 录
1 绪论……………………………………………………………………1
经济危机的起源及概述………………………………………...……....1
2 经济危机……………………………………………………….….…..2
2.1 历史上的历次经济危机…………………………..………………...2
2.2 所谓被动型经济危机…………………………………………........3
2.3 主动型危机……………………………………………………….3
3 关于经济危机的探讨………………………………..............................4
3.1战前的经济危机产生的背景、原因及影响………….............................4
3.2战后经济危机………………………………..................................5
3.3经济危机的周期性………………………….……..........................7
3.4经济危机的影响………………………….…….............................8
4 归纳与启示……………………………………………….……............9
4.1 历次国际金融危机与世界经济格局变化..............................................9
4.2 关于中国金融体制改革和金融创新的思考………………………….11
4.3 中国的未来出路和应对之策………………………………….........13
5 结束语………………………………………………..……………….14
6 致谢……………………………………………..…………………….15
7 参考文献……………………………………………..……………….16
1 绪论
经济危机的起源及概述
资本主义经济危机的根本原因在于资本主义制度本身,在于资本主义的基本矛盾──生产的社会性与资本主义私人占有形式之间的矛盾。
经济危机的可能性,早在简单商品生产中就已经存在,这是同货币作为流通手段和支付手段相联系的。
但是,只有在资本主义生产方式占统治地位以后,危机的可能性才变成了现实性。
随着简单商品经济的矛盾──私人劳动与社会劳动之间的矛盾发展成为资本主义的基本矛盾,就使经济危机的发生成为不可避免的了。
在资本主义社会里,随着社会分工的广泛发展,商品生产占统治地位,每个资本主义企业都成为社会化大生产这个复杂体系中的一个环节。
它在客观上是服务于整个社会,满足社会需要、应受社会调节的。
但是,由于生产资料私有制的统治,生产完全从属于资本家的利益,生产成果都被他们所占有。
而资本家生产的唯一目的,就是生产并占有剩余价值,他们“生产的扩大或缩小,不是取决于生产和社会需要即社会地发展了的人的需要之间的关系,而是取决于无酬劳动的占有以及这个无酬劳动和物化劳动之比,或者按照资本主义的说法,取决于利润以及这个利润和所使用的资本之比,即一定水平的利润率。
因此,当生产的扩大程度在另一个前提下还远为不足的时候,对资本主义生产的限制已经出现了。
资本主义生产不是在需要的满足要求停顿时停顿,而是在利润的生产和实现要求停顿时停顿”(《马克思恩格斯全集》第25卷,第288页)。
经济危机的现象,在第二次世界大战以前和战后有所不同。
但无论是战前或战后,其共同点是:
商品滞销,利润减少,导致生产(主要是工业生产)急剧下降,失业大量增加,企业开工不足并大批倒闭,生产力和产品遭到严重的破坏和损失,社会经济陷入瘫痪、混乱和倒退状态。
生产下降和失业激增,是战前与战后经济危机的共同的主要标志。
战前与战后不同之处,主要是在货币、金融危机方面。
在战前的危机中,一般是通货紧缩,物价下跌,银根吃紧,利率上升,银行挤兑并大批倒闭;
而在战后的危机中,由于国家垄断资本主义采取膨胀政策以及其他原因,从1957~1958年的世界性经济危机开始,各主要资本主义国家在危机期间都出现了通货膨胀、物价上涨的反常现象。
资本主义经济危机的爆发,加剧了资本主义社会各种矛盾的深化,暴露了资本主义制度的局限性和历史过渡性。
这说明资本主义社会生产力和生产关系之间存在着不可克服的矛盾。
经济危机是资本主义矛盾激化的产物,反过来它又促进资本主义基本矛盾在起伏波动中继续向前发展。
只要是资本主义制度存在,不管用什么办法去调节和制约这一矛盾,危机终究是不可避免的。
危机和经济周期是同资本主义制度共存亡的,只有用社会主义制度去代替资本主义制度,才能最后消灭周期性生产过剩的经济危机。
总之,经济危机加剧了资本主义世界的各种矛盾,它是世界动乱的重要经济根源之一。
资本的卓有远见的代言人,比如说马丁·
沃夫,非常明确的指出,如果现在这种全球经济不平衡的状态持续下去的话,我们最近所见的金融危机还会重现。
投入美国和英国的大批资金在任何新的管制下都会从事风险借贷。
中国这类国家应该转向扩大国内消费需求,而美国,尤其是他们的出口业,应从消费领域转向投资领域,这种情况才可能避免。
这种策略实际上自然非常难以实行,因为资本主义无计划的、自发的本质使这种再平衡非常不稳定且充满风险。
这已经在1980年中期得到验证。
当时通过协调使日元升值,同时将日本经济从出口型转向国内需求型引发了疯狂地投机借贷,使得日本经济的疲弱持续了近二十年。
但如今更为严峻的问题是:
不同的国家资本之间,根本不存在一个清晰的关于未来资本主义走向的协定。
这些紧张关系不仅体现了对经济的关注,更体现了国际资本主义阵营内力量关系的改变。
2 经济危机
2.1 历史上的历次经济危机
纵观三百年来经济历史繁荣年代该涨的年头经济必繁荣,危机年代该跌的年代经济必走向衰落,如此跌宕起伏,循环往复。
历史上的经济危机主要有6次,每一次都给资本主义市场带来了不小的灾难。
第一次经济危机是发生在1637年的年郁金香狂热。
在17世纪的荷兰,郁金香是一种十分危险的东西。
1637年的早些时候,当郁金香依旧在地里生长的时候,价格已经上涨了几百甚至几千倍。
一棵郁金香可能是二十个熟练工人一个月的收入总和。
现在大家都承认,这是现代金融史上有史以来的第一次投机泡沫。
而该事件也引起了人们的争议——在一个市场已经明显失灵的交换体系下,政府到底应该承担起怎样的角色。
第二次的南海泡沫是由于1720年倒闭的南海公司给整个伦敦金融业都带来了巨大的阴影。
17世纪,英国经济兴盛。
然而人们的资金闲置、储蓄膨胀,当时股票的发行量极少,拥有股票还是一种特权。
为此南海公司觅得赚取暴利的商机,即与政府交易以换取经营特权,因为公众对股价看好,促进当时债券向股票的转换,进而反作用于股价的上升。
1720年,为了刺激股票发行,南海公司接受投资者分期付款购买新股的方式。
投资十分踊跃,股票供不应求导致了价格狂飚到1000英镑以上。
公司的真实业绩严重与人们预期背离。
后来因为国会通过了《反金融诈骗和投机法》,内幕人士与政府官员大举抛售,南海公司股价一落千丈,南海泡沫破灭。
1837年,美国的经济恐慌引起了银行业的收缩,由于缺乏足够的贵金属,银行无力兑付发行的货币,不得不一再推迟。
这场恐慌带来的经济萧条一直持续到1843年。
恐慌的原因是多方面的:
贵金属由联邦政府向州银行的转移,分散了储备,妨碍了集中管理;
英国银行方面的压力;
储备分散所导致的稳定美国经济机制的缺失等等。
这也就是第三次经济危机。
而在1907年10月,美国银行危机爆发,纽约一半左右的银行贷款都被高利息回报的信托投资公司作为抵押投在高风险的股市和债券上,整个金融市场陷入极度投机状态。
首先是新闻舆论导向开始大量出现宣传新金融理念的文章。
当时有一篇保罗的文章,题目是"
我们银行系统的缺点和需要"
,从此保罗成为美国倡导中央银行制度的首席吹鼓手。
此后不久,雅各布·
希夫在纽约商会宣称:
"
除非我们拥有一个足以控制信用资源的中央银行,否则我们将经历一场前所未有而且影响深远的金融危机。
1929年10月24日,在美国历史上被称为“黑色的星期四”在此之前的1929年夏天,美国还是一片歌舞升平,夏季的三个月中,美国通用汽车公司股票由268上升到391,美国钢铁公司的股票从165上升到258,人们见面时不谈别的,只谈股票,直至9月份,美国财政部长还信誓旦旦地向公众保证:
“这一繁荣的景象还将继续下去”。
但是,10月24日这一天,美国金融界崩溃了,股票一夜之间由5000多亿美元的顶巅跌入深渊,使5000多亿美元的资产,一夜间,化为乌有,价格下跌之快,连股票行情自动显示器都跟不上趟,股票市场的大崩溃导致了持续四年的经济大萧条,从此,美国经济陷入了经济危机的泥淖,以往蒸蒸日上的美国社会逐步被存货山积、工人失业、商店关门的凄凉景象所代替。
华尔街有史以来形势最为严峻的时刻是在1987年,因为不断恶化的经济预期和中东局势的不断紧张,造就了华尔街的大崩溃。
这便是"
黑色星期一"
。
标准普尔指数下跌了20%,无数的人陷入了痛苦。
2008年金融危机,是一场席卷全球的经济危机,他犹如巨大海啸迎面扑来。
雷曼兄弟申请破产保护、美林“委身”美银、AIG告急等一系列突如其来的“变故”使得世界各国都为美国金融危机而震惊。
华尔街对金融衍生产品的“滥用”和对次贷危机的估计不足终酿苦果。
此次金融危机迅速引发多米诺骨牌效应,世界各国特别是发展中国家经济基础遭到重创,堪比1929罗斯福执政时期的经济大崩溃。
当危机来临的时侯,人们惊慌失措,纷纷躲避,却发现到处混乱,根本无处躲避。
我们眼睁睁的看着手里的股票跳水,物资贬值,大批的银行、企业关门倒闭。
工厂订单急剧减少,大量的工人失业,人们的收入也在减少。
生活质量大幅度下降。
2.2 被动型经济危机
所谓被动型经济危机是指该国宏观经济管理当局在没有准备的情况下出现经济的严重衰退或大幅度的货币贬值从而引发金融危机进而演化为经济危机的情况。
如果危机的性质属于这种被动型的,很难认为这种货币在危机之后还会回升,危机过程实际上是对该国货币价值重新寻求和确认的过程。
主动型危机是指宏观经济管理当局为了达到某种目的采取的政策行为的结果。
危机的产生完全在管理当局的预料之中,危机或经济衰退可以视作为改革的机会成本。
2.3主动型经济危机
主动型经济危机可理解为比较传统的经济危机,这种危机主要是由生产力过剩造成的,例如上个世纪初的美国的30年代经济大萧条就是典型的主动型经济危机,那时的美国消费品生产盲目,在没有市场需求的情况下,生产了大量没有使用价值的商品,在经历了一轮经济的高速发展后,生产力过剩的问题在30年代的美国突然出现在美国人面前,农民只有把发臭的牛奶倒进河里,商店里的商品无人问津,到处都是堆积如山的仓库,有些物品甚至被销毁,一夜间无数的人们失去了工作,因为生产力过剩的结果就是不再需要生产力,面包摆在那里,人们却饿着肚子,没有钱购买,社会停滞不前,幸好战争救了美国人,大量的军工企业解决了劳动就业的问题,他们需要大量的高科技人才和低级的技工,把产品卖给欧洲,战争使美国迅速摆脱经济危机,一跃成为超级大国,这是典型的通过外部市场来转嫁危机的成功案例,从此,美国人屡试不爽,一旦有经济危机的情况,就发动战争。
3 关于经济危机的探讨
3.1战前的经济危机产生的背景,原因及影响
19世纪中期,随着第一次工业革命在英国的完成以及在欧美各国的不断拓展,欧美诸国资本主义经济飞速发展.与之相适应,美,俄等国掀起了经济政治体制改革和革命狂潮,资本主义制度的主导地位在世界范围内最终确立.,两次工业革命后,资本主义体制已经完成,资本主义扩张体制的完成。
1929~1933年的大危机,这次危机震撼了整个资本主义世界,波及所有的殖民地、半殖民地国家,被称为“三十年代的大危机”。
它是在第一次世界大战和俄国十月革命后帝国主义时期资本主义世界体系各种矛盾激化的条件下发生的。
危机长达4年之久,生产下降和失业增长都达到了空前猛烈的程度。
危机使资本主义世界的各种矛盾进一步激化,德、意、日三国法西斯乘机上台,它们相继发动了侵略战争,直至1939年爆发第二次世界大战。
1929~1933年的危机过去以后,转入了一个长时间的“特种萧条”阶段。
以后在生产还没有发展到明显的新高涨的情况下,又爆发了1937~1938年的经济危机,至1939年为第二次世界大战所打断。
1929~1933年的大危机是在国家垄断资本主义还不够发展、资本主义的所谓“自动调节”还占主导地位的情况下发生的。
它证明资本主义的基本矛盾以及其他各种矛盾已经尖锐化到这种程度,如果不由国家去进行调节和干预,则资本主义制度将岌岌可危。
于是以这次大危机为转折点,特别是第二次世界大战以后,国家垄断资本主义获得了重大发展。
由于20年代中期世界经济的的发展包含着局限性和不稳固性,盲目扩大的生产同容量相对稳定的国际国内市场发生尖锐的矛盾,导致了1929年经济危机的爆发。
危机以美国纽约股票价格狂跌开始,很快波及全美国,并迅速席卷整个资本主义世界。
危机发生后,各国统治者采取了以邻为壑的短视政策,致命危机具有长期性、普遍性和空前的破坏性。
危机对全世界影响巨大,并给世界经济发展留下深刻的教训。
经济危机给资本主义世界以沉重打击,使资本主义制度固有的一切矛盾空前激化,结束了20年代出现的资本主义相对稳定局面。
危机给各国劳动者带来了巨大灾难,激起了劳动人民对资本主义制度的不满,使反对资本主义制度的情绪高涨。
资本主义国家内罢工运动、群众示威和农民运动重新高涨起来。
殖民地半殖民地国家人民也掀起了反对帝国主义转嫁危机的斗争,出现了新的反帝高潮。
法西斯主义在一些国家内迅速蔓延,法西斯组织相继出现。
各国统治阶级面临内忧外患的困境,在经济和政治上普遍加强了国家干预和专横统治,日本开始实行武力扩张,德国则建立了法西斯统治。
经济危机使资本主义国家之间的矛盾进一步激化。
关税战、倾销战和货币战导致资本主义世界的不断分化,出现了各种货币集团和经济集团。
1933年6月,66个国家在伦敦召开世界经济会议,试图稳定货币,实行关税休战,结果不但没有成功,反而使各集团之间的对立越来越尖锐。
在资源战日益激化的情况下,资源自给率较低、金融力量相对薄弱的德、日、意逐渐相互靠拢,形成了法西斯集团;
而垄断了国际市场、资源相对雄厚的英、美、法面临着法西斯国家的争夺,逐渐捐弃前嫌,于1936年秋分别签证了《三国货币稳定协定》和《三国黄金协定》,一定程度上调节了三国之间的经济矛盾。
两种不同类型的帝国主义国家在经济上的分化对立和重新组合,为以后两大政治军事集团的形成铺垫了道路。
30年代的大危机给世界造成的损失和带来的影响发人深省,给当今的世界经济发展留下了深刻的教训:
首先,它告诉人们,繁荣和危机总是密切相关、同时并存的。
各国在发展经济时,不仅要关注目前的直接效益,更要着眼未来,要确保经济的持续发展。
要清醒看到经济发展中可能存在的潜在危机,防患于未然至关重要。
其次,在经济发展过程中,各国政府、不同制度的国家要适应经济的不断发展,及时调整内部机制和政策,并不断协调好国际关系,为经济的持续发展营造一个良好的国内、国际环境。
第三,经济和金融危机一旦发生,各国政府和各国组织应承担起各自的国际责任和义务,从而有效地遏制危机,防止危机的恶化,扩展和延续。
各国政府和国际组织要从根本上摒弃以邻为壑的自保政策和转嫁手段,在区域经济集团化和全球经济一体化趋势加强的当今世界,国际合作尤显重要。
3.2战后经济危机
3.2.1战后的经济危机产生的背景,原因及影响
第二次世界大战后,各主要资本主义国家又发生了次数不等的经济危机。
到目前为止,就几个主要资本主义国家看,发生经济危机的次数是:
美国7次,日本7次,联邦德国7次,法国5次,英国7次。
在战后各国的历次危机中,有的是属于部分国家同期发生的,有的是普遍性的资本主义世界经济危机。
战后在国家垄断资本主义占统治地位的条件下,最突出的世界性经济危机是1973~1975年的危机和1980~1982年的危机,这两次危机都是在“停滞膨胀”的背景下发生的。
80年代初的危机更具有新的特色,这是一次同期性的经济危机,各主要资本主义国家爆发危机的时间非常接近。
1979年7月英国首先爆发危机,加拿大于同年10月工业生产出现下降,美国于1980年2月陷入危机。
各国于1982年底开始走出危机,危机持续3年左右,是战后时间最长的一次经济危机。
由于英国、加拿大于1979年就陷入了危机,所以有人称之为1979~1982年的经济危机。
但在7个主要资本主义国家中,有5个国家:
即美国、日本、联邦德国、法国和意大利,是1980年爆发危机的,并且美国起主导作用。
所以一般仍称之为1980~1982年的经济危机。
80年代初世界经济危机的发展过程之所以出现这样的曲折,从根本上说,是由于在国家垄断资本主义占统治地位的条件下,国家对经济加强干预的结果,或者说是采取反周期措施的结果,这种干预使危机的发展受到阻挠,但经过几个回合的搏斗,危机终于按照自己的规律继续展开。
3.2.2以及它不同于战前的经济危机的新特点
同战前比较,战后资本主义的再生产周期和经济危机产生了新的特点。
危机的性质、主要特征、基本原因等等,并没有改变。
但由于战后资本主义经济以及世界形势发生了重大变化,从而使经济周期的发展进程,经济危机的表现形式等方面出现了以下一些特点:
同期性与非同期性经济危机交错发生,资本主义世界同期性的经济危机与非同期性的经济危机互相交错,而进入70年代以后,则由非同期性稳定地转向同期性。
第二次世界大战前的经济危机在各个主要资本主义国家里趋向于同时爆发,具有比较明显的同期性。
自1847年爆发了第一次世界性的经济危
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