资格考试《基金法律法规》每日一练第13套Word格式.docx
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Ⅰ.被依法取消基金管理资格的
Ⅱ.被基金份额持有人大会解任
Ⅲ.被依法撤销
Ⅳ.依法宣告破产
9.下列关于道德的约束性表述不正确的是()。
A.依靠国家强制力实施
B.有效的监督奖惩机制是其约束力的有效保障
C.道德观念是道德实施的支撑力量
D.道德的约束力是有限的
10.基金投资的有价证券不包括()。
A.股票
B.货币
C.艺术品
D.金融衍生工具
11.有下列()情形之一的,可以取消基金托管人的基金托管资格。
Ⅰ.不再具备基金托管资格法定条件的
Ⅱ.连续3年没有开展基金托管业务的
Ⅲ.违反《证券投资基金法》规定,情节严重的
Ⅳ.法律、法规规定的其他情形
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
12.投资基金是一种()
A.直接投资工具
B.间接投资工具
C.直接和间接相结合的投资工具
D.混合投资工具
13.基金客户个性化服务包括()。
Ⅰ做好客户的动态分析
Ⅱ基金客户档案管理与保密
Ⅲ通过加强客户沟通了解客户深度需求
Ⅳ做好客户的参谋
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
14.申请募集基金应提交的主要文件包括()。
Ⅰ基金募集申请报告
Ⅱ招募说明书草案
Ⅲ基金合同草案
Ⅳ基金托管协议草案
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
15.下列不属于基金管理人内部控制机制的是()。
A.员工自律
B.风险控制制度
C.董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导
D.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制
16.基金销售渠道审慎调查至少包括以下()方面。
Ⅰ.基金代销机构对基金管理人进行审慎调查
Ⅱ.基金管理人对基金代销机构进行审慎调查
Ⅲ.调查、评价的方法、标准和流程应尽量客观准确并有合理的理论依据
Ⅳ.应优先根据公开披露的信息
17.以下事项要求不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件的是()。
A.有50人以上的从业人员
B.有安全高效的清算、交割系统
C.设有专门的托管部门
D.有符合要求的营业场所
18.下列不属于LOF与ETF区别的是()。
A.申购与赎回的标的不同
B.申购与赎回的场所不同
C.对申购和赎回的限制不同
D.申购与赎回的登记不同
19.守法合规所调整的是()之间的关系。
A.基金从业人员与基金行业
B.基金从业人员与基金监管
C.基金监管与基金行业
D.以上都是
20.对基金研究评价机构而言,()是进行基金评级的基础。
A.基金的管理人
B.基金的份额
C.基金的分类
D.基金的收益
21.()是号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。
A.投资决策教育
B.权益保护教育
C.资产配置教育
D.投资实践教育
22.通过一定的保本投资策略进行运作,同时引入保本机制,以保证基金份额持有人在保本周期到期时,可以获得投资本金保证的基金被称为()。
A.系列基金
B.避险策略基金
C.基金中的基金
D.封闭式基金
23.关于基金管理公司岗位分离制度,说法错误的是()。
A.交易与清算的分离
B.基金会计与公司会计的分离
C.投资与交易的分离
D.清算与核算的分离
24.()的目的就是通过外在教育帮助和引导受教育者实现由被动接受教育到主动自我教育。
A.职业道德要求
B.职业道德教育
C.职业道德规范
D.职业道德原则
25.诚实守信的基本要求包括()。
Ⅰ不得欺诈客户
Ⅱ不得从事与投资人利益相冲突的业务
Ⅲ不得进行内幕交易和操纵市场
Ⅳ对于同行不得进行不正当竞争
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
26.下列说法正确的是()。
Ⅰ.销售机构对基金认购申请的受理并不代表该基金申请一定成功
Ⅱ.投资者在办理基金认购申请时不是直接以认购数量提出申请
Ⅲ.中国证监会统一规定了基金认购费用及认购份额计算方法
Ⅳ.基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取
27.基金公司内控制度包含下列基本管理制度()。
Ⅰ.风险控制制度和投资管理制度
Ⅱ.基金会计制度和信息披露制度
Ⅲ.监察稽核制度和公司财务制度
Ⅳ.资料档案管理制度和信息技术管理制度
28.()在基金运作中具有核心作用。
A.基金管理人
B.基金份额持有人
C.基金销售机构
D.证券交易所
29.关于XBRL,以下表述不正确的有()。
A.用于结构化数据
B.一次录入,多次使用
C.会计准则和计算机语言相结合
D.对数据统一进行识别
30.不属于契约型私募基金合同必备条款的是()
A.基金合同的效力、变更、解除与终止
B.当事人及权利义务
C.私募基金份额持有人大会及日常机构
D.利润分配及亏损分担
31.()也称为“结构性早期干预和解决方案”。
A.依法监管
B.审慎监管
C.适度监管
D.高效监管
32.为能够保证本金安全,保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日()的债券。
A.短
B.一致
C.长
33.A在担任甲基金管理公司监察稽核部负责人时,应其在乙基金管理公司筹备监察稽核部的同学B的要求,将甲基金的控制制度、工作流程等发送给B参考。
在上述案例中,A的行为违反了基金职业道德规范中()的要求。
A.保守秘密
B.守法合规
C.客户至上
D.诚信守信
34.世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托基金”成立于()年。
A.1768
B.1420
C.1868
D.1686
35.投资基金按照资金募集方式可以分为()。
Ⅰ.公募基金
Ⅱ.私募基金
Ⅲ.开放式基金
Ⅳ.封闭式基金
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
36.我国开放式基金认购采取下列收费模式()。
Ⅰ.前端收费模式
Ⅱ.后端收费模式
Ⅲ.不收费模式
Ⅳ.预收费模式
37.合规独立性不包括()。
A.部门独立性
B.机制独立性
C.问责独立性
D.产品独立性
38.基金销售管理的重要内容与基础的是()。
A.基金客户服务内容
B.基金客户档案管理
C.基金客户投诉处理
D.基金客户跟踪评价
39.基金的服务机构不包括()。
A.基金注册登记机构
B.律师事务所
C.证券交易所
D.基金投资咨询机构
40.基金销售机构在基金销售活动中不得有的行为不包括()。
A.采取抽奖方式销售基金
B.压低基金收费水平
C.擅自变更收费标准
D.充分的风险提示
41.我国上海、深圳证券交易所属于()。
A.基金自律管理机构
B.基金监管机构
C.基金投资顾问机构
D.基金销售机构
42.在基金宣传推介材料中,不符合法律法规相关要求的是()。
A.登载基金的过往业绩时,基金合同生效10年以上的,应当登载最近10个完整会计年度的业绩
B.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告
C.根据以往该基金的表现,预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点
D.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据
43.下列关于基金管理人的信息披露义务所涉及的时间,说法正确的是()。
Ⅰ.当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时,应在2日内编制并披露临时报告书,并分别报中国证监会及地方证监局备案
Ⅱ.管理人召集基金份额持有人大会的,应至少提前30日公告大会的召开时间等事项
Ⅲ.ETF上市交易后,其管理人应在每日开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单
Ⅳ.在每季结束后20个工作日内,在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告
44.中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求,创新和销售多样化产品的特点,这属于基金销售的()。
A.促销策略
B.产品策略
C.价格策略
D.渠道策略
45.一般而言,将流通市值超过()亿元人民币的公司划归为大盘股票。
A.1
B.5
C.10
D.20
46.()是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求。
A.守法合规
B.诚实守信
C.专业审慎
D.客户至上
47.证券投资基金由()进行基金财产的保管。
C.基金投资者
D.证监会
48.下列关于全球基金业发展的趋势与特点的说法,错误的是()。
A.美国占据主导地位,其他国家和地区发展迅猛
B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品
C.基金市场竞争加剧,行业集中趋势突出
D.基金资产的资金来源发生了重大变化
49.下列关于守法合规的说法错误的是()
A.基金从业人员接受基金监管机构的监管
B.避免基金从业人员实施违法违规行为
C.仅需要遵守国家法律
D.避免为他人违法违规提供帮助
50.信息披露前应经过必要的()审查。
A.合理性
B.风险性
C.合规性
D.内控性
51.在销售基金时,基金销售机构应当通过自身或第三方机构对基金产品的()进行评价。
A.收益
B.风险
C.类别
D.属性
52.基金管理人应在招募说明书中载明收取销售费用的()。
A.项目
B.条件和方式
C.费率标准及费用计算方法
53.下列不属于审慎开展执业活动要求的是()。
A.向客户推荐合适的基金
B.记载保留适当记录
C.以自己的依据提供投资建议
D.树立风险控制意识
54.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的()。
A.职业行为规范
B.职业义务
C.职业责任
55.避险策略基金的最大特点是()。
A.由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务
B.其招募说明书中明确引入保本保障机制
C.保本义务人在保本基金到期出现亏损时,负责向基金份额持有人偿付相应损失
D.保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后,放弃向基金管理人追偿的权利
56.当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的()时会产生巨额赎回风险,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
57.某公司通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念,这属于基金客户服务提供的()方式。
A.媒体和宣传手册的应用
B.“一对一”专人服务
C.邮寄服务
D.电话服务中心
58.关于股票基金的特点,以下表述错误的是()。
A.风险较高,但预期收益也较高
B.以追求长期的资本增值为目标
C.应对通货膨胀有效的手段
D.适合短期波段操作,通过买卖价差盈利
59.对基金机构监管包括()监管。
A.市场准入
B.从业人员资格
C.从业人员执业行为
60.基金产品风险评价应当至少依据的因素不包括()。
A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
B.基金的历史规模和持仓比例
C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
D.基金成立以来有无亏损情况
61.证券交易所的设立和解散是由()决定的。
B.中国证券监督管理委员会
C.国务院
D.国务院证券监督管理机构
62.内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善,这体现了制定内部控制制度的()原则。
A.审慎性
B.全面性
C.适时性
D.合规性
63.基金管理公司变更()应当报经国务院证券监督管理机构批准。
A.持股5%以上股权的股东
B.公司实际控制人
C.其他重大事项
64.下列关于股票基金的说法,错误的是()。
A.股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中
B.与其他类型基金相比,股票基金的风险较高,但预期收益也较高
C.股票基金每天只进行一次净值计算,因此每一交易日只有一个价格
D.股票型基金80%以上的资产为股票资产
65.违规承诺收益或者承担损失是基金信息披露的禁止行为之一,下列说法正确的是()。
Ⅰ.投资者应根据自己的收益偏好和风险承受能力,审慎选择基金品种,即所谓的“买者自慎”
Ⅱ.一般情况下,管理人可以受托管理基金资产,托管人可以受托保管基金资产
Ⅲ.托管人可以替代投资者承担基金投资的盈亏
Ⅳ.对于基金信息披露义务人而言,他没有承诺收益的能力,也不存在承担损失的可能
66.基金份额登记是指基金份额的()等业务活动。
A.登记过户
B.存管
C.结算
67.某商业银行拟申请基金托管人资格,其应具备的条件有()。
Ⅰ.安全保管基金资产的条件
Ⅱ.向监管机构出具有托管能力的保证函
Ⅲ.基金管理人出具委托其托管的委托函
Ⅳ.基金托管人出具委托其托管的委托函
68.公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人的合法权益造成损失,应当承担赔偿责任的,可以优先使用()予以赔偿。
A.备用金
B.账户存款
C.风险准备金
D.法定准备金
69.股票基金分类方式不包括()。
A.按股票投资规模分类
B.按投资市场分类
C.按投资风格分类
D.按收益率分类
70.()不属于具体的基金客户服务流程。
A.投资咨询
B.投资跟踪与评价
C.受理投诉
D.公开客户档案
单选题答案:
1:
C2:
B3:
D4:
B5:
C6:
B7:
D
8:
D9:
A10:
C11:
D12:
B13:
B14:
15:
B16:
D17:
A18:
D19:
D20:
C21:
B
22:
B23:
D24:
B25:
D26:
D27:
D28:
A
29:
A30:
D31:
B32:
B33:
A34:
C35:
C
36:
B37:
D38:
B39:
C40:
D41:
A42:
43:
C44:
B45:
D46:
A47:
B48:
B49:
50:
C51:
B52:
D53:
C54:
A55:
B56:
57:
A58:
D59:
D60:
D61:
C62:
C63:
64:
A65:
D66:
D67:
A68:
C69:
D70:
单选题相关解析:
知识点:
掌握基金销售适用性基金投资人风险承受能力调查和评价的要求;
基金销售机构应当建立基金投资人调查制度,制定科学合理的调查方法和清晰有效的作业流程,对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。
在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前,基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序,核查基金投资人的投资资格,切实履行反洗钱等法律义务。
2:
基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的基础和保障,只有首先树立了基金职业道德观念,才能使得基金从业人员在职业活动中,潜移默化地提升职业道德素养,进而把职业道德规范变成自发自觉的职业行为。
3:
了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点;
全球基金业发展的趋势与特点:
(一)美国占据主导地位,其他国家和地区发展迅猛
(二)开放式基金成为证券投资基金的主流产品
(三)基金市场竞争加剧,行业集中趋势突出:
在证券投资基金的发展过程中,基金市场行业集中趋势明显,资产规模位居前列的少数较大的基金公司所占的市场份额不断扩大。
(四)基金资产的资金来源发生了重大变化:
个人投资者一直是传统上证券投资基金的主要投资者,养老金越来越成为基金的重要资金来源。
(五)ETF等
4:
基金托管人职责终止的,应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计,并将审计结果予以公告,同时报中国证监会备案。
5:
依据《证券投资基金法》的规定,基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员,其本人、配偶、利害关系人进行证券投资,应当事先向基金管理人申报,并不得与基金份额持有人发生利益冲突。
公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度,并报中国证监会备案。
掌握对基金管理人的监管内容;
6:
根据《证券投资基金法》规定,为了保证基金资产的安全,基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管,从而使基金托管人成为基金的当事人之一。
基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。
证券投资基金的参与主体
7:
基金宣传材料中推介保本基金的,应当充分揭示保本基金的风险,说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。
保本基金在保本期间开放申购的,应当在相关业务公告以及宣传推介材料中说明开放申购期间,投资者的申购金额是否保本。
依据《证券投资基金法》的规定,公开募集基金的基金管理人职责终止的事由包括:
①被依法取消基金管理资格;
②被基金份额持有人大会解任;
③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;
④基金合同约定的其他情形。
9:
道德具有约束性,但是,道德并不像法律那样依靠国家强制力保证其实施,其约束力是有限的。
道德依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来发挥其约束的作用,因此,与之相应的社会道德评价标准、行为习惯、道德观念等就成为道德得以实施的重要支撑力量。
树立优良的社会风气、倡导健康的生活习俗、提升人们的道德素养并建立有效的监督奖惩机制,是道德发挥约束力的有效保障。
道德的约束性
10:
基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券,包括股票、债券、货币、金融衍生工具等。
C项,艺术品属于投资基金的投资范围,但不是有价证券。
投资基金的主要类别
11:
掌握对基金托管人的监管内容;
中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人,可以取消其基金托管资格:
①连续3年没有开展基金托管业务的;
②违反《证券投资基金法》规定,情节严重的;
③法律、行政法规规定的其他情形。
12:
投资基金是一种间接投资工具。
投资基金的定义
13:
客户的投资方式以及自身素质、个性、能力的差异性,导致其需求各不相同。
因此,基金销售机构要通过为客户提供个性化服务,来满足客户潜意识的心理需求,在竞争市场中赢得客户,进而强化客户的忠诚度。
包括:
①做好客户的动态分析;
②通过加强客户沟通了解客户深度需求;
③做好客户的参谋。
14:
申请募集基金应提交的主要文件包括基金募集申请报告、招募说明书草案、基金合同草案、基金托管协议草案、律师事务所出具的法律意见书、中国证监会规定提交的其他文件等。
风险控制制度属于基金管理公司内部控制制度,而不是基金管理人的内部控制机制。
16:
理解基金销售适用性渠道审慎调查的要求;
基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查,也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。
基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。
具体包括以下四个方面:
(1)基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查,了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力、产品设计能力和内部控制情况,并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。
(2)基金管理人通过对基金
17:
担任基金托管人,应当具备下列条件:
①净资产和风险控制指标符合有关规定;
②设有专门的基金托管部门;
③取得基金从业资格的专职人员达到法定人数;
④有安全保管基金财产的条件;
⑤有安全高效的清算、交割系统;
⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施;
⑦有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;
⑧法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。
对基金托管人的监管
18:
除了选项A、选项B、选项C之外,LOF与ETF的区别还包括:
基金投资的策略不同;
在二级市场的净值报价频率不同。
19:
掌握守法合规的含义和基本要求;
守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求,其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
20:
对基金研究评价机构而言,基金的分类是进行基金评级的基础。
21:
权益保护教育即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。
这不仅是市场化的要求,也是公平原则在投资者教育领域中的体现。
投资者权益保护是营造一个公正的政
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