建行E商贸通客户使用指南Word格式.docx
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建行E商贸通客户使用指南Word格式.docx
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账户为二级结构,一级账户余额为各二级账户余额汇总,二级账户为会员结算账户、商户浮动盈亏结算账户、商户收益结算账户等。
5、商户浮动盈亏结算账户:
是〝商户结算专户〞的二级账户,用于核算商户交易盈亏及跨行资金头寸划拨。
6、商户收益结算账户:
是〝商户结算专户〞的二级账户,用于核算商户佣金收入。
7、会员结算账户:
是指在〝商户结算专户〞下设立的,用于会员资金转入、转出,信贷资金转入,资金交割,佣金扣收等用途的账户。
该账户是我行为会员建立的专用于银行内部使用的子账户,账户中的资金为会员所有,只能用于会员入金、出金及扣收交易佣金,不可存、取现,不出售支票。
8、会员指定交易账户:
是指会员在我行或其他银行开立的企业活期账户或个人活期账户,由会员指定用于入金、出金的资金划转、及佣金扣收。
9、商户一样结算账户:
是指商户为了参与电子商务支付的结算,在银行开立的企业活期账户,用于资金划拨及商户手续费的扣收。
10、入金:
是指会员从〝会员指定交易账户〞中将资金划拨至〝会员结算账户〞的过程,包括自有资金、信贷资金等。
11、出金:
是指会员将〝会员结算账户〞资金划拨至〝会员指定交易账户〞的过程,包括自有资金、信贷资金等。
12、冻结:
是指商户按照市场交易规那么及与会员的协议约定,对〝会员结算账户〞的资金进行锁定的过程,冻结后的资金会员无权划转或转让。
13、现货交易:
是指在交易市场的组织下,会员通过交易市场的电子交易系统购买或销售标定价格的现货商品,买卖双方签订电子交易合同,并按合同条款进行现货交收的一种交易模式。
14、电子合同转让交易:
是指在交易市场的组织下,会员通过交易市场的电子交易系统达成标准化合约,按照确定的撮合成交的原那么,以一定价格买入或者卖出以后某个时刻和地点交货的标准商品并自动生成电子交易合同的交易模式,也称为仓单交易、中远期仓单交易、现货仓单交易等。
第二章
如何开通和注销〝E商贸通〞
E商贸通客户范畴
〝E商贸通〞客户包括〝E商贸通〞商户和〝E商贸通〞会员。
〝E商贸通〞商户要紧是以目前电子商务中大宗商品交易商户为基础,兼顾行业商户、零售商户为主,专门针对大型专业化电子商务平台市场以及具有资金监管需求的B2B、B2C平台商户,要紧包括:
地点性电子商品交易所、物流园区电子商贸平台、网上商贸交易会、生产资料网上批发市场、大宗商品交易市场,以及土地拍卖、二手房屋买卖等专业网上交易市场。
〝E商贸通〞会员要紧是指大型商贸市场所属的,以生产原材料等大宗商品采购、经销、加工制造为主的中小企业客户。
具备哪些条件能够开通E商贸通
〔一〕商户需要具备的条件
1、有健全的公司法人治理结构和公司章程。
2、有固定经营场所、营业执照、组织机构代码证明、ICP证明和纳税证明。
3、具备开办电子商务活动所需的技术条件和相关经营性质的批文。
〔二〕会员需要具备的条件
会员应在交易市场开立会员席位账户,并由商户备案。
如何开通E商贸通
〔一〕商户开通流程
1、商户签约
〔1〕请商户向我行提交«
中国建设银行企业级电子商务支付服务商户申请表»
及营业执照、组织机构代码证、法定代表人身份证件复印件,如经办人为非法人代表,还需提供经办人身份证件及单位托付授权书。
〔2〕我行审批通过后,将依照经营内容不同,与您签订«
中国建设银行企业级电子商务支付服务合作协议〔现货〕»
或«
中国建设银行企业级电子商务支付服务合作协议〔电子合同转让交易〕»
,或同时签订以上两份协议。
〔3〕我行为您开立〝E商贸通〞商户结算专户。
〔4〕我行为您进行签约操作,并完成相关初始化参数设置。
2、您完成与我行的签约后,可按照«
中国建设银行企业级电子商务支付服务接口文档»
进行技术开发。
3、您完成技术开发并通过严格测试后,依照我行相关规定接入我行〝E商贸通〞。
〔二〕会员开通流程
1、会员签约
〔1〕请您第一在交易市场开立会员席位账户,经商户备案后,可通过我行网点、电子渠道申请开通〝E商贸通〞。
〔2〕企业会员向我行申请开通〝E商贸通〞,需向指定网点提交加盖单位公章和预留印鉴的«
中国建设银行企业级电子商务支付服务会员申请表»
、企业营业执照、组织机构代码证、法定代表人身份证件复印件等材料,与我行签订«
中国建设银行企业级电子商务支付服务三方服务协议»
,如经办人为非法定代表人,还需提供经办人身份证件及单位授权托付书等材料。
使用我行账户申请的企业会员应向其〝会员指定交易账户〞开立行提交和申请;
使用他行账户申请的企业会员,可向我行任意网点提交和申请。
〔3〕个人会员可向我行任意网点申请开通〝E商贸通〞。
使用我行账户申请的客户,需提交«
、个人身份证件、账户介质等材料,与我行签订«
。
使用他行账户申请的客户无需提交个人账户介质,但需提供身份证、交易账户账号及账户开户行名称。
〔4〕我行受理会员申请时,将验证会员身份,为您分配〝E商贸通〞会员结算账户,并打印银行回执。
〔5〕假如会员为建行网银盾客户,能够连续使用已有的网银盾;
如会员非建行网银盾客户,需要申领我行的网银盾。
2、会员签约后,即可使用〝E商贸通〞。
3、假如您是我行企业网上银行客户,可登录企业网上银行使用〝E商贸通〞。
企业主管将对该功能权限进行分配,您在进行入金、出金、确认付款等账务性交易时须验证操作员交易密码及网银盾密码。
4、假如您是我行个人网上银行签约客户,可登录个人网上银行使用〝E商贸通〞,在进行入金、出金、确认付款等账务性交易时须验证客户网银盾密码。
5、假如您并非我行网上银行客户,只可通过柜面办理入金、查询业务。
第四节
如何注销服务
〔一〕商户注销流程
1、商户需向我行提交加盖单位公章的«
、法定代表人身份证件复印件,如经办人为非法定代表人还需提供经办人身份证件及复印件、企业授权托付书。
2、我行对商户注销材料进行审核,审核通过后,将在后台注销商户的〝E商贸通〞。
〔二〕会员注销流程
1、个人会员需向我行任意网点提交«
、身份证件、个人账户介质等材料,申请注销〝E商贸通〞。
假如您是他行账户会员,除无需提供账户介质外,其他注销流程与在我行开立账户的会员注销流程一致。
2、企业会员需向签约网点提交«
、法定代表人身份证件及复印件,如经办人为非法定代表人还需提供经办人身份证件及复印件、企业授权托付书。
假如您是使用他行账户申请的企业会员,注销流程与在我行开立账户的企业会员注销流程一致。
3、我行受理会员申请时,将审核会员身份及申请资料,审核通过后为您办理〝E商贸通〞注销。
第三章
使用丰富多彩的〝E商贸通〞服务
为商户提供的服务
〔一〕登录商户治理平台
您能够登陆我行商户治理平台,在平台查询〝商户结算专户〞余额、明细及交易流水;
也能够通过治理平台对〝商户结算专户〞进行出入金操作;
假如您是现货交易模式的商户,可通过平台终止交易;
此外,商户治理平台还可修改商户登陆密码,查询操作员日志。
登录地址为:
s:
//
〔二〕多模式接入
我行为商户量身定制了多模式接入形式,商户接入模式可分为IE扫瞄器登陆方式、外联接口直连方式、互联网接入方式、专线接入方式和服务器对接方式,您能够依照自身业务进展需要和网络特点,选择其中所需的接入方式。
〔三〕密码修改功能
〔1〕功能介绍
您通过此功能,能够修改商户治理平台的登陆密码。
〔2〕操作流程
①您登陆治理平台后,进入〝服务中心-密码修改〞。
②输入现在正在使用的密码。
③输入两次需要修改的密码,两次输入必须相同。
④点击确认,完成密码修改。
〔四〕查询功能
您能够查询〝商户结算专户〞及〝商户一样结算账户〞余额和明细信息;
查询商户所属会员签约信息,会员结算账户资金余额、明细及会员出、入金流水,会员交易流水等服务信息。
1、商户余额查询
您通过此功能能够查询浮动盈亏子账户、收益子账户及商户一样结算账户、结算专户的余额。
①您登陆治理平台后,进入〝查询业务-商户余额查询〞功能菜单。
②选择具体账户,也可勾选〝全选〞功能,选择全部账户,点击〝查询〞,查询账户余额。
〔3〕备注
①商户结算专户余额=浮动盈亏子账户余额+收益子账户余额+会员子账户余额
②账户余额=可用余额+冻结余额。
2、商户明细查询
您通过此功能能够查询商户浮动盈亏子账户、收益子账户及商户一样结算账户、结算专户明细。
①您登陆治理平台后,进入〝查询业务-商户明细查询〞功能菜单,选择账户,输入交易时刻段。
②点击〝查询〞,查询账户明细。
3、会员余额查询
您通过此功能能够查询会员的子账户余额。
①您登陆治理平台后,进入〝查询业务-会员余额查询〞功能菜单,输入席位号,选择会员席位子账户。
②点击〝查询〞,查询会员席位子账户余额。
4、会员明细查询
您通过此功能能够查询会员出入金明细及现货客户交易明细。
①您登陆治理平台,进入〝查询业务-会员明细查询〞功能菜单,选择会员,支持输入席位号查询会员。
②点击〝查询〞,查询会员席位子账户明细。
〔五〕转账功能
您能够通过我行柜台、网上银行渠道对商户浮动盈亏结算账户、商户收益结算账户进行转账。
1、商户入金
您通过此功能能够将一样结算账户的资金转入浮动盈亏结算账户。
①您登陆治理平台后,进入〝出入金-入金〞功能菜单。
②选择入金金额,点击〝确认〞发起入金交易。
③页面显示此次入金操作的交易要素,您只需核对后点击〝确认〞,系统将执行入金操作,并在屏幕显示交易结果和业务流水。
2、商户出金
您通过本功能能够将浮动盈亏结算账户或收益结算账户中的资金转出至一样结算账户。
①您登陆治理平台后,进入〝出入金-出金〞功能菜单。
②选择出金账户,出金账户可选择浮动盈亏结算账户或收益结算账户,输入出金金额,点击〝确认〞发起出金交易。
③页面显示此次出金操作的交易要素,您只需核对后点击〝确认〞,系统将执行出金操作,并在屏幕显示交易结果及业务流水。
〔六〕现货交易
您能够发起现货交易终止操作;
关于卖方差不多发货,买方尚未及时付款的交易,那么能够发起通知强制付款、撤销通知强制付款等操作,在通知强制付款倒计时终止后,能够发起强制付款或者终止交易。
1、现货交易终止
假如您开通现货交易,通过此功能能够终止交易,但要扣收买卖双方的罚金。
①您登陆治理平台后,进入〝现货交易-交易中终止〞功能菜单。
②输入买方会员席位号后,屏幕会显示会员名下的交易,商户也能够通过输入合同号查询会员的交易。
③您选择具体的一笔交易,输入买卖双方违约金及交易备注,如不扣收违约金,违约金可不输或输入0。
④屏幕显示交易终止信息,您只需确认后点击〝终止〞。
⑤屏幕显示交易流水。
2、通知强制付款
关于卖方已发货,买方因各种缘故未能及时付款的交易,您可通过商户治理平台对该笔交易发起通知强制付款。
①您登陆治理平台后,选择〝E商贸通-现货交易-待确认付款-输入买方席位号-起止日期-查询〞。
②屏幕显示查询结果。
③您选取相关交易,点击通知强制付款。
④屏幕显示操作成功,并进入强制付款倒计时。
①强制付款倒计时天数以〝E商贸通〞会员签约时设置的强制付款天数为准,一天以24小时运算。
②仅能对〝待确认付款交易〞发起通知强制付款
3、撤销通知强制付款
关于已执行通知强制付款的业务,您可通过商户治理平台对该笔交易执行撤销通知强制付款操作。
①您登陆治理平台后,选择〝E商贸通-现货交易-撤销强制付款-输入买方席位号-输入起止日期-查询〞。
③选取需要撤销的交易,点击确定。
④操作成功,强制付款倒计时取消。
仅能对已发起通知强制付款的交易执行此操作。
4、强制付款
关于已执行通知强制付款的交易,在通知强制付款倒计时终止后,您可通过商户治理平台对该交易发起强制付款操作。
操作成功后,买方被冻结的交易资金将自动转入卖方的子账户中。
①您登陆治理平台后,选择〝E商贸通-现货交易-通知强制付款-输入买方席位号-起止日期-查询〞。
③选取交易,点击强制付款,并确定。
④操作成功,买方被冻结的交易资金将自动转入卖方的子账户中。
仅能对已发起通知强制付款的交易执行强制付款,且必须在倒计时终止后。
5、通知强制付款倒计时期间终止交易
关于已执行通知强制付款的交易,在通知强制付款倒计时期间,您可通过商户治理平台对该交易执行终止交易操作。
①您登陆治理平台后,选择〝E商贸通-现货交易-终止交易-通知强制付款-输入买方席位号-起止日期-查询〞。
③选取交易,输入买方或卖方违约金额,点击确定。
④点击终止,操作成功。
①您可对处于通知强制付款倒计时期间的交易执行终止交易操作。
②终止交易时买卖双方的违约金额不能同时显现,且违约金额不得大于买方被冻结的金额。
〔七〕数据推送
银行系统将会员签约、会员和商户出入金、现货交易等三类业务交易结果实时推送给商户系统。
〔2〕业务规那么
1.会员签约业务包括签约、修改和注销;
2.会员出入金业务中包括出金和入金;
3.现货交易业务包括:
商户冻结、商户解冻、交易付款、交易终止、强制付款通知、强制付款通知撤销、强制付款。
4.商户按照自身需求开发系统进行应用,如您收到正确报文,需要向银行反馈差不多收到;
如您未收到正确报文,那么需要反馈错误信息。
5.银行与商户签署两方协议时明确:
当显现重复推送给商户涉及账务性交易的出入金数据时,商户需要依照数据的日期和流水号来进行账务核对,假设由于核对有误而带来的法律后果,由商户方面自行承担。
〔3〕报文格式
1.会员签约报文:
2.出入金报文:
3.现货交易报文:
〔八〕电子合同转让交易
您依照实际交易结果,对会员结算账户资金进行调整。
〔九〕佣金扣收
您能够扣划会员服务费、交易手续费等各种费用。
〔十〕会员出金审批
您能够设置对会员的出金申请是否进行审批。
〔十一〕冻结功能
您按照市场交易规那么及与会员的协议约定,对会员结算账户的资金进行锁定的过程,冻结后的资金会员无权划转或转让。
〔十二〕清算对账
包括现货日终清算对账、中远期交易明细及清算账户对账、中远期日终商户清算及对账。
为个人会员提供的服务
〔一〕开通席位
个人会员签约〝E商贸通〞后,您的席位信息能够通过个人网银界面自助追加并开通。
①个人会员签约〝E商贸通〞后,登录个人网上银行选择〝缴费支付-E商贸通〞,在〝我的席位〞标签页内点击〝开通席位〞。
②会员席位与个人网银自动绑定,提示您的席位开通成功。
〔二〕查询功能
您可通过网上银行渠道查询会员结算账户资金余额、明细及交易流水等服务信息。
〔2〕余额查询操作流程
①您登陆网银后,选择〝缴费支付-E商贸通〞,在〝我的席位〞标签页内选择席位然后点击〝查询余额〞。
②屏幕会显示该席位的账户余额、可用余额、冻结金额等信息。
〔3〕明细查询操作流程
①您登陆网银后,选择〝缴费支付-E商贸通〞,在〝我的席位〞标签页内点击〝查询明细〞。
②在弹出对话页面内选择相应席位,输入起止日期,确认查询。
③屏幕显示查询日期段内的所有明细信息,您能够点击明细下载进行下载操作。
〔4〕出金结果查询操作流程
①您登陆网银后,选择〝缴费支付-E商贸通-出金结果〞。
②选择席位号,输入起止日期,确认查询。
③屏幕显示出金结果,您能够点击打印按钮进行打印操作。
〔三〕转账功能
您可通过我行网上银行渠道办理入金、出金业务。
1、入金
假如您是已签约〝E商贸通〞并开通席位的个人网银高级客户,通过个人网银的入金交易,能够将资金从指定的账户转入会员结算账户。
①您登陆网银后,选择〝缴费支付-E商贸通-入金〞。
②选择入金席位号,屏幕显示的转出银行账号确实是您指定的将要转出资金的个人账户;
屏幕显示的商户结算账号即资金立即转入的账户。
③输入入金的金额,用途默认为入金,但能够手工修改,然后点击下一步。
④确认屏幕显示的入金操作信息是否有误。
⑤进入安全验证流程进行验证,输入网银盾密码,点击确定,完成入金操作。
⑥屏幕显示入金操作的结果并提供打印功能。
①入金金额不能大于该指定账户可用余额〔当指定账户是储蓄卡账户时,入金金额能够等于指定账户可用余额,存折那么不行〕。
②必须在商户约定的交易时刻内,办理入金交易。
2、出金
假如您是已签约〝E商贸通〞并开通席位的个人网银高级客户,通过个人网银的出金交易,将会员结算账户中的资金从转入会员指定的账户。
①您登录网银后,选择〝缴费支付-E商贸通-出金申请〞。
②选择出金席位,屏幕显示的转入银行账号确实是您指定的将要转入资金的个人账户;
屏幕显示的商户结算账号即资金立即转出的账户,同时屏幕显示席位可用余额。
③输入出金金额,用途默认为出金,并可手工修改,点击下一步。
④确认屏幕显示的出金操作信息是否有误
⑤进入安全验证流程进行验证,输入网银盾密码,点击确定,完成出金操作。
⑥屏幕显示出金操作的结果并提供打印功能。
①出金金额不能大于子账户可用余额。
②会员出金申请是否需要审批以商户后台的设置为依据,如商户不需要审核出金申请,那么直截了当出金;
如商户需要审核出金申请,您须等待审核结果,假设审核通过,那么出金成功,否那么,拒绝处理;
您可通过出金结果功能进行查询。
③必须在商户约定的交易时刻内,办理出金交易。
〔四〕现货功能
您通过我行网上银行渠道可查询现货交易订单的付款情形,并依照商户发出的付款指令进行付款确认。
①您登陆网银后,选择〝缴费支付-E商贸通-付款确认〞,选择席位号,合同编号可选输入,点击确认。
②屏幕显示全部可付款确认交易。
③双击选择某一交易,能够显示详细信息。
④确认提交后,提示确认付款成功,并显示该笔详细信息。
〔五〕在线签约
1、服务开通
您通过此功能,能够建立建行账户、E商贸通虚拟账号和商户席位号之间的对应签约关系。
◆
新增某商户下的首个席位:
①登录个人网上银行,选择〝缴费支付〞—〝E商贸通〞—〝在线签约〞,进入商户列表页面;
②选择已申请席位的商户,点击〝下一步〞;
③输入席位号、席位属性,选择指定交易账户,阅读并同意协议后,点击〝下一步〞;
④核对签约信息无误后,点击〝确认〞提交。
⑤验证网银盾密码,完成签约
追加同一商户下的不同类型席位:
①登录个人网上银行,选择〝缴费支付〞—〝E商贸通〞—〝我的席位〞,进入席位列表页面;
②选择在该商户下的已有席位,然后点击〝追加席位〞按钮;
⑤验证网银盾密码,完成签约。
①通过个人网银签约〝E商贸通〞服务,您必须先在商户系统注册并取得席位号,并在商户端预留本人的建行个人网银签约账户作为绑定账户。
②您需选择本人
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