中级经济法模拟试题与答案文档格式.docx
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B
[解析]掌握我国证券托管制度的内容。
3、下列证券交易所的说法中,错误的是()。
A.在我国,证券交易所接纳的会员应当是经有关部门批准设立并具有法人地位的境内证券经营机构
B.经营范围符合规定是证券交易所会员人会的重要条件之一
C.沪、深两家证券交易所对会员资格的规定有较大的差异性
D.只有交易所的会员才能在交易所中进行交易
[解析]一般来说,证券交易所是从证券公司的经营范围、承担风险和责任的资格及能力、组织机构、人员素质等方面规定人会的条件,上海证券交易所和深圳证券交易所对此的规定基本相同。
4、中国银行业协会的会员单位包括()。
A.中国人民银行
B.银监会
C.工行、农行、中行、建行、交行
D.中央汇金公司
[解析]中国银行业协会是在民政部登记注册的全国性非营利社会团体,是中国银行业的自律组织。
其会员单位包括政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、资产管理公司、中央国债登记结算有限责任公司、中国邮政储蓄银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用社联合社、外资银行、各省(自治区、直辖市、计划单列市)银行业协会、金融租赁公司。
ABD选项均不是中国银行业协会的会员单位。
5、商业银行不能通过()的途径了解个人借款人的资信状况。
A.查询人民银行个人信用信息基础数据库
B.查询税务部门个人客户信用记录
C.从其他银行购买客户借款记录
D.查询海关部门个人客户信用记录
[解析]商业银行不能从其他银行购买客户借款纪录。
除了上述三种方式之外,还可以通过法院获得。
6、存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金资产净值的_______;
存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金资产净值的_______。
()
A.20%,5%
B.20%,10%
C.30%,5%
D.30%,10%
[解析]根据目前有关法律的规定,货币市场基金所投资银行存款的存款银行应当是具有证券投资基金托管人资格、证券投资基金代销业务资格或合格境外机构投资者托管人资格的商业银行。
存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金资产净值的30%;
存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金资产净值的5%。
7、根据上海证券交易所买断式回购业务基本规则,国债买断式回购交易的申报价格按()进行申报。
A.每百元面值债券到期购回价(全价)
B.每百元面值债券到期购回价(净价)
C.每手债券到期购回价(全价)
D.每手债券到期购回价(净价)
暂无解析
8、下列措施中能够拉动内需的是()。
A.提高准备金率
B.提高利率
C.降低再贴现率
D.降低汇率
[解析]当中央银行提高法定存款准备金率时,商业银行可运用的资金减少,贷款能力下降,货币乘数变小,市场货币流通量便会相应减少,不利于拉动内需,因此A项错误。
B项提高利率可使储蓄增加,现有货币购买力推迟,减少即期社会需求,同时也使银行贷款需求减少,不利于拉动内需。
B项错误。
再贴现是指中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票,向商业银行提供融资支持的行为,降低再贴现率会增加市场的资金供给量,有利于拉动内需。
C项正确。
汇率变动影响进出口,本币汇率下降,能起到促进出口,抑制进口的作用;
本币汇率上升,能起到促进进口,抑制出口的作用。
D项错误。
9、下列已经颁布的规范性法律文件中,不属于宪法部门的是()
A.《全国人民代表大会组织法》
B.《中华人民共和国国际法》
C.《中华人民共和国反垄断法》
D.《全国人民代表大会和地方各级人民代表大会选取法》
【解析】《反垄断法》属于经济法。
10、某普通合伙企业正在筹备,以下可以成为普通合伙人的是:
()。
A.未满16周岁的自然人甲
B.在上海证券交易所上市的民营乙股份有限公司
C.某集体企业法人
D.国有独资企业丁有限责任公司
[解析]普通合伙人
11、在影响存款经营的因素中,()使商业银行的服务领域大大拓展。
A.存款利率的提高
B.存款金额的扩大
C.支付机制的创新
D.存款限制的减少
[解析]支付机制是指一种用于资金转账,进行支付和债务结算的系统。
支付机制的创新对商业银行的存款经营模式以及银行之间的竞争关系产生重大影响,使商业银行的服务领域大大拓展。
12、根据深圳证券交易所的规定,买卖双方就大宗交易的价格和数量达成一致后,通过同一证券商席位,以大宗交易申报的形式在交易日()之前输入交易系统,由交易所交易系统确认后成交。
A.11:
25
B.13:
30
C.14:
55
D.15:
00
[解析]根据深圳证券交易所的规定,买卖双方就大宗交易的价格和数量达成一致后,通过同一证券商席位,以大宗交易申报的形式在深圳证券交易所交易日14:
55之前输入交易系统,由交易所交易系统确认后成交。
每笔大宗交易申报一经深圳证券交易所交易系统接收,证券商即不能取消该笔申报。
13、某重要的国有独资公司由甲国有资产监督管理机构出资。
根据企业国有资产监督管理的规定,该国有独资公司的下列事项中,应当报请本级人民政府批准的事项有()。
A.制定公司章程
B.公司分立
C.发行公司债券
D.公司增加注册资本
[解析]本题考核关系企业国有资产出资人权益的重大事项。
根据规定,国有独资企业、国有独资公司合并、分立,增加或者减少注册资本,发行债券,分配利润,以及解散、申请破产,由履行出资人职责的机构决定。
重要的国有独资企业、国有独资公司、国有资本控股公司的合并、分立、解散、申请破产以及法律、行政法规和本级人民政府规定应当由履行出资人职责的机构报经本级人民政府批准的重大事项,履行出资人职责的机构在作出决定或者向其委派参加国有资本控股公司股东会会议、股东大会会议的股东代表作出指示前,应当报请本级人民政府批准。
本题中,该国有独资公司为重要的国有独资公司,它的分立事项应由本级人民政府批准。
14、根据《标准券折算率管理办法》的规定,对已在证券交易所上市的、可用以进行回购交易的国债、企业债和其他债券,由()计算公布各债券品种的标准券折算率。
A.证监会
B.证券交易所
C.中国结算公司D.中国人民银行
[解析]对已在证券交易所上市的、可用以进行回购交易的国债、企业债和其他债券,由中国结算公司在每星期三收市后根据相应的“标准券折算率计算公式”,计算上海证券交易所和深圳证券交易所挂牌交易债券品种(该星期新上市的债券除外)在下一个有交易安排的星期(有交易安排的星期指该星期至少有1个交易日未休市,以下简称“适用星期”)分别适用的标准券折算率。
本题的最佳答案是C选项。
15、某上市公司董事吴某,持有该公司6%的股份。
吴某将其持有的该公司股票在买入后的第5个月卖出,获利600万元。
根据证券法律制度的规定,关于此收益,下列表述中,不正确的是()。
A.该收益应当全部归公司所有
B.该收益应由公司董事会负责收回
C.董事会不收回该收益的,股东有权要求董事会在30日内收回
D.董事会未在规定期限内执行股东关于收回吴某收益的要求的,股东有权代替董事会以公司名义直接向法院提起收回该收益的诉讼
D
[解析]
(1)选项ABC:
上市公司董事、监事、高级管理人员、持有上市公司股份5%以上的股东,将其持有的该公司的股票在买入后6个月内卖出,或者在卖出后6个月内又买入,由此所得收益归该公司所有,公司董事会应当收回其所得收益。
公司董事会不按照规定执行的,股东有权要求董事会在30日内执行;
(2)选项D:
公司董事会未在上述期限内执行的,股东有权为了公司的利益以“自己的名义”(而非以公司名义)直接向人民法院提起诉讼。
16、根据《证券法》,下列关于客户交易结算账户管理的说法,不正确的是()。
A.证券公司客户的交易结算资金应当以证券公司的名义单独立户管理
B.证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归入其自有财产
C.禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户的交易结算资金和证券
D.证券公司破产或者清算时,客户的交易结算资金和证券不属于其破产财产或者清算财产
A
《证券法》第139条规定,证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行,以每个客户的名义单独立户管理。
注意D选项证券公司破产或者清算时,客户的交易结算资金和证券不属于其破产财产或者清算财产的表述是正确的。
17、()推动了个人消费信贷的蓬勃发展。
A.住房制度的改革
B.个人信贷的需求
C.国内需求的增长
D.商业银行股份制改革
[解析]住房制度的改革促进了个人住房贷款的产生和发展;
国内需求的增长推动了个人消费信贷的蓬勃发展;
商业银行股份制改革推动了个人贷款业务的规范和发展。
18、中国建设银行率先于1985年在国内开办了属于个人贷款业务的()。
A.住宅贷款
B.汽车贷款
C.消费贷款
D.教育贷款
[解析]为适应居民个人住房消费需求,中国建设银行率先于1985年在国内开办了住宅储蓄和住宅贷款业务。
此后,各商业银行相继在全国范围内开办该业务。
19、第89-93题为套题:
材料1:
2006年,财政部、国家税务总局联合下发《关于基本养老保险费、基本医疗保险费、失业保险费、住房公积金有关个人所得税政策的通知》(财税〔2006〕10号),其中规定:
企事业单位按照国家或省(自治区、直辖市)人民政府规定的缴费比例或办法实际缴付的基本养老保险费、基本医疗保险费和失业保险费,免征个人所得税;
个人按照国家或省(自治区、直辖市)人民政府规定的缴费比例或办法实际缴付的基本养老保险费、基本医疗保险费和失业保险费,允许在个人应纳税所得额中扣除。
企事业单位和个人超过规定的比例和标准缴付的基本养老保险费、基本医疗保险费和失业保险费,应将超过部分并入个人当期的工资、薪金收入,计征个人所得税。
材料2:
2009年12月,为进一步规范企业年金个人所得税的征收管理,根据《中华人民共和国个人所得税法》及其实施条例的有关规定,国家税务总局出台了《关于企业年金个人所得税征收管理有关问题的通知》(国税函[2009]694号)(以下简称694号文)。
材料3:
征缴个人所得税的计算方法:
个人所得税起征点自2008年3月1日起由1600元提高到2000元。
使用超额累进税率的计算方法是:
缴税=全月应纳税所得额*税率-速算扣除数。
在税率表中,不超过500元,税率为5%,速算扣除数为0元;
超过500元至2000元,税率为10%,速算扣除数为25元;
超过2000元至5000元的税率为15%,速算扣除数为125元;
超过5000元至20000元的税率为20%,速算扣除数为375元。
694号文规定,企业年金的企业缴费计入个人账户的部分(以下简称企业缴费)是个人因任职或受雇而取得的所得,属于个人所得税应税收入,在计入个人账户时,应视为个人一个月的工资、薪金(不与正常工资、薪金合并),不扣除任何费用,按照“工资、薪金所得”项目计算当期应纳个人所得税款,并由企业在缴费时代扣代缴。
假定企业为张某2010年1月份缴纳的计入其个人账户的金额为500元,则张某该月应缴纳的个人所得税总额为:
A.4500*15%-125=550元
B.5000*15%-125=400元
C.4000*15%-125+500*5%=500元
D.3000*15%-125=325元
20、票据发行便利是一种具有法律约束力的()票据发行融资的承诺。
A.短期
B.中央银行
C.中期周转性
D.中长期扩张性
[解析]票据发行便利属于商业银行的承诺业务,是一种具有法律约束力的中期周转性票据发行融资的承诺。
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