智能财务基础 第8章智能资金管理.pptx
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智能财务基础 第8章智能资金管理.pptx
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智能财务基础,第8章智能资金管理,学习目标了解智能资金管理概念掌握智能资金管理应用结构掌握智能资金管理业务场景了解智能资金管理发展前景,学习目标,智能资金管理概述智能资金管理系统应用架构智能资金管理业务场景智能资金管理发展前景,主要内容,智能资金管理,顾名思义是指运用自动化、数字化及智能化工具,将企业集团传统的以线下手工操作为特点的资金管理业务方式取代,在集团内部构建统一的资金管理智能化平台,支持各类形式的资金运营及管理。
集团总部通过收付结算、计划管控、实时监控等手段,可随时掌握成员企业资金运营行为,从而对集团整体资金营运情况进行清晰准确的掌控。
企业集团的管理者如果希望对企业资金流入流出、银行贷款、货币性投资收益及债务进行动态、实时监控,如果不借助于新技术是很难实现的。
资金管理的信息化已经朝智能化的方向发展。
当前严酷的信贷环境对企业集团资金管理能力提出了极高的要求,资金管理智能化将极大促进企业从粗放式、转向精细化运营,8.1智能资金管理概述,8.1.1智能资金管理应用发展传统资金管理业务的瓶颈
(1)资金管理基础薄弱,难以统筹安排资金。
(2)无法实时获取资金情况,有效进行监控。
(3)业务环节与资金审批环节脱节,存在管控漏洞。
(4)资金沉淀在集团内部成员企业,无法有效利用。
8.1智能资金管理概述,智能资金管理的出现逐步解决了传统资金管理的弊端
(1)搭建智能资金管理系统,规范业务流程
(2)线上审批留痕,杜绝付款风险。
(3)加强资金计划管理,实现计划事前控制、提升头寸管理水平(4)实现“银企”对接,提高资金利用效率,8.1智能资金管理概述,8.1.2智能资金管理技术应用基于云服务的银企直联技术实现了企业多银行账户的集中管控基于云服务的银企直联产品是通过云端一点接入,实现企业银行账户和资金管理的产品。
银企直联产品面向包括所有的对公企业或各类平台,是企业或平台与金融机构或者非金融机构的“桥梁”,将金融机构或者非金融机构的金融产品进行接口和业务标准化后输出给企业。
实现了企业一点接入,就完成了对接各家金融机构和非金融机构的金融产品和金融服务。
银企直连通过打通与商业银行的接口协议,将企业网银功能转移到资金管理平台,形成企业统一的资金管理平台。
监查全部账户、控制部分和集中部分账户,分别采取不同策略,根据管理需求,打造实时管理企业资金的立体资金管理体系。
8.1智能资金管理概述,8.1智能资金管理概述,表8-1传统银企直联与机遇云服务的银企直连差异,银企直连实现资金系统与各商业银行银行账户、资金收付、归集下拨的实时操作及管控。
(1)保证资金安全,特别是系统安全。
(2)建立资金“蓄水池”,提高资金使用效率。
(3)有效归集,降低资金成本。
(4)提高资金管理的自动化、专业化程度。
8.1智能资金管理概述,8.1智能资金管理概述,图8-1银行对公业务技术发展路径,电子商业汇票直联技术实现了业务流与信息流的统一管控电子商业汇票系统是由中国人民银行批准建立的,委托上海票据交易所建设,依托网络和计算机技术,接收、登记、转发电子商业汇票数据电文,提供与电子商业汇票货币给付、资金清算行为相关服务并提供纸质商业汇票登记查询和商业汇票公开报价服务的综合性业务处理平台。
人民银行电子商业汇票业务管理办法规定,银行机构接入电子商业汇票系统(ECDS)的途径有两种:
银行机构直接接入ECDS;银行机构通过接入机构以代理接入方式接入ECDS。
两种接入方式的业务功能完全相同,企业只能选择代理接入方式接入ECDS。
8.1智能资金管理概述,8.1智能资金管理概述,表8-2纸质商业汇票与电子商业汇票差异,电票直连实现资金管理系统通过商业银行与票交所建设商业汇票业务实时联动:
(1)扩展融资渠道:
提高企业融资能力,促进银企深度金融合作,加快票据变现速度,降低企业资金成本。
(2)票据信息集中:
集合多家银行电子票据服务,统一平台管理,实现票据实物、信息、资源集中,极大提高票据流转速度。
(3)实现聚票成池:
支持单位自管票据、集团票据池、银行票据池等多种票据管理模式,满足企业多样化需求。
(4)实物集中管控:
解决实物票据验票难、保管难、传递难等问题,管控业务及操作风险。
8.1智能资金管理概述,基于互联网技术的资金管理系统消灭了系统盲区建立智能的资金管理系统是企业资金管理的最高境界。
资金系统进行信息收集,覆盖面越广,沉淀的信息越多,越能帮助企业做资金管理相关的分析,同时基于大数据的监管也会更加有效。
通过互联网技术,根据企业资金计划,可以动态地调配资金,模拟企业正常经营的状况,预测未来的现金流走势,合理安排资金。
同时信息的获取量和时效性将大大提高,不受地域限制,都能通过资金管理系统随时得到有关企业经营的相关数据,快速了解资金各项计划的执行完成率,进行压力测试,从而帮助企业决策分析。
8.1智能资金管理概述,RPA机器人提升业务操作效率,减少大量重复手工劳动RPA(机器人流程自动化)的核心要义是通过事先设定好的脚本,在计算机上模拟人工手动操作(特别是键盘敲入、鼠标点击等操作),执行基于一定规则的大批量、可重复的任务。
RPA技术的产生,对资金管理业务效率有极大的提升。
比如企业通过资金管理系统支付后需确认交易银行处理成功,日终时需将当日系统内交易与银行实际交易进行对比,以便发现有无重复支付和遗漏的交易,若无问题后进行日结,然后将交易相关单据与银行回单装订到一起存档。
对账时需逐个银行账户进行对账,账户数量多且动作重复,若有对不上的交易需人为判断,数据量大的情况下容易出现错误。
采用RPA机器人对账,则节省大量人力时间和成本,同时机器人可自动下载银行回单与结算交易进行绑定,打印时可同时打印结算单据和银行回单,免去业务人员逐个对账和逐个交易回单绑定的工作。
8.1智能资金管理概述,8.1.3智能资金管理总体架构智能资金管理系统总体架构分为智能业务、智能直联以及智能集成三部分:
(1)智能资金业务。
智能业务主要体现通过智能化工具实现资金管理业务全流程操作及管理,包括资金池服务、票据池服务、投融资服务、风险管控、基础数据等。
(2)智能银企直联。
通过云服务模式,实现智能资金平台与商业银行等各类金融机构进行资金交易、票据交易、投资业务、融资业务等直联贯通,实现与金融业务全流程一体化、不落地、贯通式整合。
(3)智能系统集成。
实现与企业内部各类业务平台如财务核算、共享服务等管理平台集成,同时依托人工智能手段,不仅实现业务数据集成,还可实现图像及语音等辅助平台信息的全面集成。
8.1智能资金管理概述,8.1智能资金管理概述,图8-2智能资金管理系统总体架构,8.2.1多银行账户实时智能管控集团型企业管理链条较长,分支机构众多,如何有效地监控集团内各级企业的资金运作,确保其资金运作合规、高效、安全,是众多集团企业关注的焦点。
建立依托集团总部的多银行账户管控体系。
使集团总部对成员企业资金的全流程进行审查,对资金的流向、合理性可加以审查,核对是否在资金计划范围内、是否有对应的合同,从而使集团对各企业的资金运作完全掌控。
防范集团出现资金风险。
8.2智能资金管理系统应用架构,8.2.1多银行账户实时智能管控基于银企直连云的多银行资金账户管理体系,可以实现流程管控、数据集中、账户监控和统计分析四项主要功能,实现全部账户、现金流在线监控,信息集成共享,资金统一配置和调度,建立集团账户“大数据”,为企业整体资金管理、财务管理提供决策支持。
1.银行账户全生命周期管理:
实现银行账户的开户、变更、销户、审查的线上全流程管理且实现系统间勾稽管理。
2.数据集中管理:
通过接口方式实现非直连账户交易数据的信息完善及后台获取。
8.2智能资金管理系统应用架构,8.2智能资金管理系统应用架构,图8-3账户管理应用架构,账户管理应用架构主要实现账户规划、账户档案、账户业务及账户记录四部分功能:
1.账户规划:
基于集团企业资金管理模式及资金集中模式,实现对银行账户及内部账户整体规划及梳理;2.账户档案:
用以管理银行账户及内部账户账户属性、账户类型、账户权限等信息,实现账户信息全视图管理;3.账户业务:
全流程管理账户业务,包括账户开户、变更、冻结、解冻及销户等一系列工作;4.账户记录:
用以记录所以系统内账户的相关交易记录,便于多维度统计查询。
8.2智能资金管理系统应用架构,8.2.2资金收付智能统一管理随着互联网经济的飞速发展,为满足集团型企业多样化的资金收付结算需求,通过建设统一平台的资金实时收付结算功能,改变传统模式下依靠网上银行进行收付结算的局面,将资金结算功能转移到集团资金管理系统。
资金实时收付的核心是收付功能,通过标准的线上支付端口,一方面资金管理系统可以向集团成员企业提供网上银行的结算业务,还可扩展至网上银行其他的服务项目。
通过网络结算系统的使用,可以将资金管理系统作为集团统一的收付结算平台,进一步整合集团资金资源,加速集团资金周转。
8.2智能资金管理系统应用架构,8.2智能资金管理系统应用架构,图8-4资金收付应用架构,8.2.3智能资金集中管理集团型企业为解决资金使用效率的难题,使用资金集中管理已成为主流方案。
资金集中管理通过上收、下拨、调拨业务处理,支持集团企业资金组织归集资金和划拨资金的业务流转模型,同时也支持集团企业上级与下级之间的归集资金和划拨资金的业务流转模型,还支持资金组织或上级组织将一个所属单位的富余资金调拨给另一个资金短缺的单位。
主要的业务处理包括下拨申请、申请受理、资金下拨、资金上缴、资金上收、调拨申请、资金调拨等资金流动过程的管理。
8.2智能资金管理系统应用架构,8.2智能资金管理系统应用架构,图8-5资金集中应用架构,资金集中管理提供多种资金归集与资金划拨方案,支持按资金组织的委托关系进行资金调度,同时也支持按资金管理体系的上下级关系进行资金调度。
通过与银企直联的集成应用,可实时进行资金的调剂,加强资金在集团内的使用效率,降低资金使用成本。
资金归集及划拨可以基于银行系统自有的资金划拨体系,也可以基于智能资金系统的资金划拨体系。
基于银行系统的资金划拨可根据企业签约设定银行账户之间的划拨关系,划拨交易时效性高。
基于企业智能资金管理系统发起的资金划拨交易,可实现基于手动或条件执行的资金上收,如保留余额、定额、定率的上收规则,基于手动或业务驱动的资金下拨,时效性较银行规则略低。
8.2智能资金管理系统应用架构,8.2.4资金计划智能申报及收付管控资金计划作为一种管理用的控制机制,是实施资金集中管理的有效模式。
在建立健全资金计划管理机制的基础上,对涉及资金收付的编制、分析、考核制度,把企业生产经营活动中的资金收支纳入严格的资金计划管理程序之中。
智能化技术的广泛运用,为资金计划的事前申报、事中管控及事后分析提供了可行性。
结合资金存量,对单位、集团未来的资金收入、支出进行平衡,做出符合管理目标的安排。
实现资金计划的信息化管理,包括资金计划组织体系建设、表样设计、计划编制、汇总、调整、批复、版本管理等。
建立精确的“资金计划管控体系”是智能资金管理的重要内容。
凡纳入资金归集范围的所属单位,都必须按期报送资金计划。
集团公司根据归集上来的沉淀资金建立资金池及资金内部计价体系,在资金计划的基础上留存备付金,再通过不同的理财工具和存款工具的灵活组合和期限错配来进行资金运用,获得更高的收益。
8.2智能资金管理系统应用架构,资金计划管理应用架构包括计划的申报、审批及核算过程中的控制及事后的分析,完成企业计划数据的收集、汇总、调整、审批、下达。
集团编制年度预算后,应根据资金预算分解编制各子公司的资金计划,从而形成集团完整的资金预算体系。
年终,集团应对全年集团资金预算及计划执行情况进行分析和考核,找出发生差异的原因,发现不足,提高集团资金管控的水平。
8.2智能资金管理系统应用架构,8.2智能资金管理系统应用架构,图8-6资金计划应用架构,8.2.5融资全周期管理融资管理是指企业向金融机构或类金融机构进行资金筹措的财务管理活动。
集团企业对于融资业务也需要统一管理,从而能够全面了解集团整体债务情况,有效管控财务风险,为债务融资决策提供支持。
融资管理的信息化从业务角度来讲,包含基础档案(融资机构、品种、利率、期限等)、管控要素(担保抵押物、担保合同、授信协议等)、融资业务(申请、合同、放款、计息、还款等)和数据分析(融资情况统计、授信额度占用情况统计、资产负债率限额等)。
通过构建统一融资信息口径,建立集团统一融资安排和分析体系,汇总成员企业内外部融资信息,根据资金流动和重大项目安排及时筹措资金,做到事前计划、事中控制、事后分析与预测的业务蓝图。
8.2智能资金管理系统应用架构,8.2智能资金管理系统应用架构,图8-7融资业务应用架构,集团统一融资则融资方式和渠道更加丰富,不仅集团可以作为融资主体进行融资,成员企业也可以作为主体进行融资。
智能融资管理系统主要用于集团能够对成员企业的融资业务进行知悉、管控和信息集中,从而能够为决策者提供融资相关数据。
企业可以通过融资管理模块对集团内各成员企业发生在各行的信贷融资业务进行统一的信息化管理。
各成员企业按照相应的分类进行登记后,系统自动进行到期提醒和额度管理,能够准确统计出相应业务品种的额度占用情况。
同时,可进行登记管理的业务品种随着应用的深入不断增加。
未来随着各商业银行开放信贷数据的查询权限,有望实现与银行融资管理的实时同步。
8.2智能资金管理系统应用架构,智能融资管理系统主要发挥三方面作用精准分析预测企业资金缺口通过智能资金管理系统内预测模型及运算方法,准确预测未来一段期间现金流动情况,若出现资金缺口则需根据业务需要明确融资规模和期间,从而合理进行融资开展。
选择合理的融资渠道和方式融资渠道是指企业取得资金的来源,融资方式是企业取得资金的具体形式。
在企业融资过程中,需要与众多金融机构对接获取融资方案,企业通过智能资金管理系统实现融资方案的对比,选定最适合企业所需的融资渠道和方式,并在信息系统内进行系统化的融资管理。
保障运营资金的结构合理性资金结构简单来讲就是企业内部的存量资金和负债金额的比例关系,不同的融资方式会带来不同的资金成本,并且对应不同的财务风险,通过融资管理中的数据分析能够及时清晰展示企业融资状况、授信占用情况以及资产负债变动,从而为企业的决策层提供数据支持。
8.2智能资金管理系统应用架构,8.2.6全线上电子商业汇票电子商业汇票是线上数字化的商业票据。
主要分为电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票。
电子商业汇票与纸质商业汇票相比实现了电子签章及数据流转的线上化,其对于防范票据风险,降低企业结算成本、提升结算效率、加快资金周转,具有十分重要的作用。
8.2智能资金管理系统应用架构,8.2智能资金管理系统应用架构,电子商业汇票应用架构,8.2智能资金管理系统应用架构,图8-8电子商业汇票应用架构,电子商业汇票系统价值第一,电子票据全流程进行电子化登记和处理,免去了纸票保管、传递等时间成本,再加上基于IT系统的标准化操作流程,可以使票据交易效率明显提升。
统一的安全认证机制可以保证电子票据流转过程的唯一性、完整性和安全性,能够有效避免克隆票、假票、票据丢失、污损等风险。
第二,互联网技术突破了传统票据市场地域性的限制,使票据业务可以实现远程在线报价、交易,实现了信息共享,降低了交易成本,提升了交易效率。
第三,互联网技术可以实现在线报价、交易,提升市场透明度,更好地记录、分享信息,有利于帮助市场经营主体降低市场风险。
8.2智能资金管理系统应用架构,智能资金管理业务场景8.3.1基于智能资金框架下的多银行账户实时管控场景,8.3智能资金管理业务场景,智能资金管理系统可以对集团总部及成员企业银行账户进行统一管理,解决传统资金管理下银行账户管理的瓶颈:
1.完善账户管理流程,减少成员企业多头开立银行账户现象成员企业单位在银行开立的账户少则几个、多则十几个甚至几十个的现象非常普遍。
集团总部无法对成员企业银行账户信息及状态进行有效管理和监控。
通过信息化系统的建立,规范银行账户开立流程,必须凭借集团审批通过的开户许可方可在指定银行办理开户业务。
2.避免成员企业不按规定撤销银行账户集团企业需定期对久悬户进行处理,清理长期不用账户,通过账户管理信息化监督账户余额和交易情况,对非必要账户进行清退处理,进而提高资金使用效率,降低资金运营风险。
严格执行企业内部制定的账户管理制度,成员企业应在撤销银行账户后指定之间内向集团报送银行账户撤销信息资料备案,经集团审批通过后在账户管理信息库中撤销该银行账户信息。
3.避免成员企业违反规定使用银行账户集团企业进行资金管理后将成员企业基本存款户纳入集团统管范畴,成员企业比较突出的问题是非结算账户变相作为结算账户使用。
集团可藉由账户管理定期对成员企业进行账户检查,防止违规业务发生,同时通过设定灵活的账户使用方法,满足成员企业结算需求。
8.3智能资金管理业务场景,8.3.2基于智能资金框架下的资金收支结算场景1.智能支付管理
(1)付款管理通过智能资金管理系统,成员企业可以在单一页面内实现所有直联银行账户实时付款,同时平台支持与企业内部业务系统对接,如ERP系统、共享系统等。
将ERP或共享系统中的应付申请传至智能资金管理系统,自动生成付款指令,减少财务人员二次录入付款信息工作,提升工作效率,提高准确率。
8.3智能资金管理业务场景,8.3智能资金管理业务场景,图8-9付款管理,
(2)自动对账通过智能资金管理系统,可以自动下载银行回单与结算交易进行绑定,打印时可同时打印结算单据和银行回单,免去业务人员逐个对账和逐个交易回单绑定的工作。
同时系统根据指令定期对成员企业银行账户自动对账并出具余额调节表,系统根据预先设置的对账规则,如由结算方式、结算号、方向、金额等信息自动核对,找出相匹配的的记录。
免去财务人员逐个账户对账及逐个单据绑定工作,提升工作效率,提高对账准确度。
8.3智能资金管理业务场景,8.3智能资金管理业务场景,图8-10自动对账,智能收款管理智能资金管理系统可通过银企直联接口实时获取直联银行账户银行交易流水信息,未纳入银企直联体系内银行账户信息,可通过银行网银获取下载银行交易流水,并整理为系统格式导入至资金管理系统中,系统后续依据该交易流水进行进行收款确认及银行对账。
系统获取收款信息信后自动生成到账通知,由成员企业财务人员在系统中进行收款信息认领,认领后系统自动纳入当日银行存款日记账、资金计划日执行数,以及财务登账。
对于未审核通过的缴款单无法纳入当日银行存款日记账、资金计划日执行数,财务不能登账。
8.3智能资金管理业务场景,8.3智能资金管理业务场景,图8-11收款管理,8.3.3基于智能资金框架下的资金集中场景1.资金归集原理外部收款到达成员企业账户后,定时划转到集团主账户(即集团“资金池”),同时在内部账户中记录。
对外支出时,通过成员企业发出支付指令,最终由集团“资金池”下拨该笔资金至成员企业银行账户,随机成员企业银行账户对外支付至外部客商。
资金归集到集团后,成员企业被归集的资金在所有权和使用权方面均没有发生变化。
8.3智能资金管理业务场景,2.资金归集模式
(1)收支两条线归集模式:
实行严格的账户管理。
每个单位在资金管理中心开立一个内部收入户和一个内部支出户。
对成员企业在银行账户(保留多个收入专户)的收入资金定时上收。
除现金性支出(取现、报差费等零星业务支付)、专项支出(如工资、社保、税款、保证金等)可以通过成员企业在银行开立的账户进行支付外,运营资金支出全部通过资金管理中心资金池支付。
8.3智能资金管理业务场景,8.3智能资金管理业务场景,图8-12收支两条线归集模式,
(2)收支一体化归集模式:
每个单位在资金管理中心开立一个内部收支账户。
对成员企业在银行账户的收入资金定时上收。
对现金性支出(取现、报差费等零星业务支付)、专项支出(如工资、社保、税款、保证金等)可以通过成员企业在银行开立的账户进行支付外,运营资金支出全部通过资金管理中心资金池支付。
8.3智能资金管理业务场景,8.3智能资金管理业务场景,图8-13收支一体化归集模式,(3)资金集中管理账户体系1)内部账户:
指各单位(所有核算级次单位)在资金管理中心中开立的账户。
实行资金收支两条线或一体化归集模式的每个单位,需在资金管理中心开立一个内部结算账户。
资金管理中心按照“开户扁平化,管理垂直化”的原则进行内部账户管理。
开户扁平化,即所有内部账户在资金管理中心中为平级。
对各单位设置内部账户权限,能够满足现有的管理和查询需要。
管理垂直化,即集团根据成员企业的管理级次,在内部账户中逐级进行资金拨付。
实体资金在资金池内不动。
2)银行账户:
指商业银行开立的银行账户。
集团公司确定“资金池”银企直联银行,各单位开立银行账户原则上应在以上直联银行体系内开立。
资金管理中心在直联银行开立的银行账户为集团公司“资金池”实体资金归集户。
实行资金收支两条线归集模式单位可开立多个收入账户、实行资金收支一体化归集模式单位可开立多个收支账户。
各单位可开立一个办理取现、报差费等零星业务支付的账户(一般设定为基本户)、办理专项支出(如工资、社保、税款、保证金等)的专用账户若干个。
账户开立后,均需与银行办理授权资金管理中心支付协议,纳入集团公司“资金池”。
8.3智能资金管理业务场景,8.3.4基于智能资金管理模式下的电子回单应用场景电子回单是银行为企业提供收付款交易电子流水凭证的查询、下载、打印(补打)以及验证功能。
电子回单记载了企业收付款的各种交易信息,并且加盖了银行专用的电子印章,标注了电子回单流水号和验证码,以确保电子回单的真实性和可认证性。
企业每天发生的收付款业务都会有银行回单与之对应,以用来企业日常的账务处理。
电子回单作为重要电子会计档案之一,可以作为电子凭据入账,直接作为原始会计电子凭据进行电子档案归档,促进会计档案电子化。
在互联网飞速的发展下,企业在打通银企直联实现资金业务直连的同时,商业银行也逐步放开了电子回单的业务通道,解决银、企之间“最后一公里”的难题,让企业既可以实现自主打印归档,也可以建立电子化档案管理,帮助企业提升信息化体验。
企业通过电子回单,实现业务、财务、回单一体化联查机制,极大解决了财务人员电子档案管理困难,提升了企业的信息化水平,帮助企业实现无纸化办公,非常明显的减少企业管理纸质银行回单的成本。
8.3智能资金管理业务场景,8.3智能资金管理业务场景,图8-14电子回单功能实现,8.3智能资金管理业务场景,图8-15用友电子回单解决方案,8.3智能资金管理业务场景,8.3.5基于智能资金框架下的国资委资金监管数据报送应用场景国资委资金监管数据对接要求主要有以下两点:
1.从账户监控范围上,要求覆盖集团及成员企业有交易往来的所有银行账户,需要实现银企直联,确保账户余额数据的实时性。
2.从资金数据对接上,需要集团汇总下属企业全部账户资金支出数据,按照标准接口推送数据包括支付明细、当日账户余额、社会信用代码证、资金用途、是否大额等详细数据指标。
8.3智能资金管理业务场景,现阶段,各地国资委均在积极推进“智慧国资监管平台”的建设,国资委下属集团企业需要对接各地国资委监管平台,核心聚焦财务、投资、资金、三重一大等监控管理。
其中资金业务承担集团的资金归集、账户监控、资金结算等职能,需满足“智慧国资监管平台”资金数据对接需求,重点实现各地国资委对下属集团企业银行账户、银企直联及资金交易等业务管控。
国资资金监管数据报送智能解决方案聚焦资金监控数据的抽取及报送管理,对接国资监管平台,重点实现银行账户管理、银企直联及资金监控等业务。
国资资金监管数据报送平台适合不同资金管理阶段及模式的企业,如有财务公司企业、有结算中心企业、财务统管资金企业和无资金管理企业等。
报送平台与各地国资委监管平台对接,定时报送上传企业相关资金数据,实现与各地国资监管平台的网络、数据及业务贯通。
网络通。
主要实现国有企业相关资金财务系统所在企业内部局域网与国资监管平台的安全通信。
数据通。
按照统一接口、统一规范的要求实现国有企业内部相关资金财务系统与国资委资金监管应用自动定时数据传输。
业务通。
基于国资委机
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