《国际结算课程设计》托收个人设计报告.docx
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《国际结算课程设计》托收个人设计报告.docx
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《国际结算课程设计》托收个人设计报告
学院
国际结算课程设计
课程设计题目:
国际结算课程设计
专业班级:
学生姓名:
学号:
指导教师:
2011年1月27日
一、课程设计的目的、方法及要求
1.课程设计的目的
《国际结算课程设计》是配合《国际结算》课程而设置的一项专门实践性教学环节。
其主要目的是提供单证实践的机会,模拟国际贸易结算中的流通票据、国际结算的主要方式、国际结算中的单据以及相关的国际惯例,深化学生在《国际结算》课程中学到的各种单据的基本概念和信用证与物权单据之间的有机衔接,熟悉信用证内容,掌握制单技术和审单原理,增强对国际结算的感性认识。
有助于学生理解国际结算的基本原理、基本知识及国际惯例,了解和掌握国际结算的支付手段、基本方式、惯例与规则、操作流程、制单、审单及结汇等专业知识,掌握以银行为中心的划拨清算,提高理论学习的兴趣及国际结算实际操作的基本技能,解决人才培养中理论与实际的脱节,实现“学到、悟到、作到”的基本教学目的。
2.课程设计的要求
2.1根据课程设计大纲及指导书的各项具体内容、目标和要求,以小组为单位,制定设计进度及安排;
2.2小组内分工协作,根据所给定的实际结算素材及要求,运用国际结算的基本知识、基本原理及国际惯例进行制单与审单操作,重点包括国际结算方式(包括汇付、托收、信用证)的操作流程、制单、审单及结汇等内容;
2.3小组提交一套完整的课程设计报告,说明和分析进出口业务流程各环节的操作做法,缮制相应的单据;每人根据在小组分工中承担的设计任务,提交不少于3000字的设计报告,总结分析收获和体会。
设计报告应完整、准确、规范,并在课程设计完毕之时提交。
2.4设计过程中应树立正确的设计思想,培养实事求是、严肃负责的工作作风和团队协作意识。
3.课程设计的方法
利用国际结算课程设计软件完成本课程设计。
二、本人在小组中的分工及设计进度
本人在课程设计中负责设计3:
2010-2-21
本日完成设计准备工作。
熟读本课程设计的大纲要求、指导书及评分细节了解托收业务基本原则和知识点,浏览实验素材及要求,搜集参考资料,保证未来几天课程设计能够顺利进行。
2010-2-22
本日正式进入课程设计阶段。
认真阅读实验目标及要求,仔细阅读实验素材,根据第一日所搜集资料完成光票托收练习。
2010-2-23
本日完成跟单托收练习以及托收业务中的拒付练习。
2010-2-24
本日检查课程设计所有内容,填写个人报告,完成本次课程设计。
三、设计内容及结果
一、光票托收
(一)2003年5月22日中国进出口公司广州分公司向中国银行广州分行提交下面这张光票托收委托书,托收行按所给问题审核光票托收委托书。
中国银行
票据托收委托书
委托日期:
22/05/2003
票据种类
Items
号码
OriginalNo.
出票日期
DateofIssue
币别及金额
Currency&Amount
支票
7838
14/05/2003
US$2000.00
付款人
BankofAmericaN.T.&S.A.
出票人
AAATradingCompany,NewYork
受益人
ChinaNationalImp.&Exp.Corp.,Guangzhou
开户账号
A/CNo.
098730-9867-9423
银行编号
RefNo.
CC09176
款项收妥后,请付我账。
你行及国外行所有托收费用,请付我账。
中国进出口公司广州分公司
(1)委托人公司名称
中国进出口公司广州分公司
(2)付款人公司名称
BankofAmericaN.T.&S.A.
(3)托收金额
US$2000.00
(4)托收票据种类、内容
支票,光票托收,号码7838,出票日期
14∕05∕2003,付款人BankofAmericaN.T.&S.A.出票人AAATradingCompany,NewYork,受益人ChinaNationalImp.&Exp.Corp.,Guangzhou
(5)银行费用由哪方支付
收款人ChinaNationalImp.&Exp.Corp.,Guangzhou
(6)光票托收适用范围
佣金货款尾款
(7)托收行是否承担必须收回票款的责任
否
(8)托收行办理托收业务的依据是什么
票据托收委托
(9)哪些票据或凭证可提交给银行办理光票托收
支票,汇票,本票,商业票据(不包括货运单据)
(二)中国银行广州分行根据中国进出口公司广州分公司提交的光票托收委托书,于2003年5月23日缮制并向代收行BankofAmericaN.T.&S.A.邮寄光票托收指示,并选择第二项、第三项、第五项、第六项托收指示条款。
中国银行 分行
BANKOFCHINA
Inallcorrespondence
ORIGINAL
Pleasealwaysquote
OURREFNo.384CC-28975
Date:
23,may,2003
敬启者:
DearSirs,
致
TOBankofAmericaN.T.&S.A.
兹奉下列票据,请即收我册。
Wehavepleasureinforwardingthefollowingcheque/draftforpayment/collection.
票据号码
OriginalNo.
付款人
Drawnon
出票人
Drawer
金额
Amount
7838
BankofAmericaN.T.&S.A.
AAATradingCompany,NewYork
US$2000.00
TOTALAMOUNT
Pleasefollowinstructionsbelow(markedX):
Credittheproceedsimmediatelyunderusualreserves.
xCollectionssubjecttofinalpaymentNotunderusualreserves.
xCREDITtheproceeds(lessyourcharges,ifany)toourUSDollaraccountwithyouunderauthenticatedtelex/SWIFTadvicetousquotingourRefNo.
REMITtheproceeds(lessyourcharges,ifany)toouraccountwith via
CHIPS undertheirauthenticatedtelex/SWIFTadviceto
QuotingourRefNo.
xIfunpaidpleasecableadviseusandreturnthesamecheque/drafttousbyregisteredairmailwithreason(s)ofnon-payment.
xPleaseacknowledgereceipt.
Unlessotherwiseexpresslystatedherein,thiscollectionissubjecttothe“UNIFORMRULESFORCOLLECTION”
-I.C.C.BROCHURE522.
For:
BANKOFCHINAGUANGZHOU
AuthorizedSignature(s)
二、跟单托收
(一)2003年5月18日GuangdongArts&CraftImp.&Exp.Company向中国银行广州分行提交下面这张跟单托收委托书,托收行按所给问题审核跟单托收委托书。
(1)委托人公司名称、账号
GuangdongArts&CraftImp.&Exp.Company
NO.9005-2727985473
(2)付款人公司名称
Goodluckcompany,Hongkong
(3)指定代收行
StandardCharteredBankLtd,Hongkong
(4)托收金额、付款期限
HK$652,450.0018,MAY
(5)托收单据种类、份数
汇票
(2),提单(4),商业发票
(2),品质证明
(1),装箱单
(1)
(6)银行费用由哪方支付
外埠代收手续费付款人负担﹑货物入库保险由委托人负担
(7)交单条件
D/P
(8)利息支付情况
按年利息5%计收
(9)拒付时是否需发出退票通知
是,电报通知
(10)拒付时是否需出具拒绝证书
否
(11)需要时的代理人及作用
ATradingCo.,HongKongAssisttheremittingbanktoabtainacceptance/paymentbutwhohasnoauthoritytoamendthetermsofthebill处理拒付时货物存仓保险转运等事宜
(12)托收行邮寄单据遗失时,是否需承担责任
不需要
(二)中国银行广州分行根据GuangdongArts&CraftImp.&Exp.Company提交的跟单托收委托书,于2003年5月20日缮制并向代收行StandardCharteredBankLtd.,HongKong邮寄跟单托收指示,其中:
①TenboxesoflampsfromGuangzhoutoHongKongbyparofTianyuvesselonMay12,2003;②款项划至中国银行香港分行贷记托收行账户;③两次寄单。
中国银行
BankofChina
Office:
Address:
SWIFT/Telex:
DocumentaryCollectionOrder
ORIGINAL
Date:
20,May,003
Pleasealwaysquote
OurRefNo.:
GuHPBK04401
DearSirs, OurRefNo.
Weenclosethefollowingdocumentsforcollection:
To(CollectingBank):
StandardCharteredBankLtd.,HongKong
Drawer:
GuangdongArts&CraftImp.&Exp.Company
Drawee:
Goodluckcompany,Hongkong
Amount:
Hk$652,450.00
InvoiceNo.:
FG898765-21
DueDate/Tenor:
sightdraft
Goods:
TenboxesofLampsFromGuangdongToHongKong
ByparofTianyuvesselOnMay12,2003
Documents
Draft
Invoice
B/L
Ins.Policy/Cert.
W/M
C/O
CertofQUAL/QUAN
PACKINGLIST
1st
1/2
1/2
2/4
1/1
1/1
1/1
2nd
1/2
1/2
2/4
Pleasefollowinstructionsmarked“x”:
xDeliverdocumentsagainstpayment/acceptance.
xRemittheproceedsbyairmail/cable.
Airmail/cableadviceofpayment/acceptance.
xCollectchargesoutsidefromdrawer/drawee.
xCollectinterestfordelayinpaymentdaysaftersightat%P.A.
xAirmail/cableadviceofnonpayment/nonacceptancewithreasons.
Protestfornon-payment/non-acceptance.
xProtestwaived.
Whenaccepted,pleaseadviseusgivingduedate.
Whencollected,pleasecreditouraccountwith.
xPleasecollectandremitproceedstoBankforcreditouraccountwiththemundertheiradvicetous.
Pleasecollectproceedsandauthorizeusbyairmail/cabletodebityouraccountwithus.
SpecialInstructions
Thiscollectionissubjectto
UniformRulesforCollection
(1995Revision)ICCPublicationNo.522
ForBankofChina
AuthorizedSignature(s)
(三)1999年9月30日,中国银行广州分行收到汇丰银行香港分行邮寄的跟单托收委托书和跟单汇票一套,托收行根据所给问题审核托收指示。
汇丰银行 香港分行
HongkongandShanghaiBankingCorp.Ltd.HongKongBranch
Tlx:
Tel:
Fax:
DocumentaryCollectionOrder
ORIGINAL
Inallcorrespondence
pleasealwaysquote
OURREF180C-09877
Date:
28,Sept.,1999
TO:
BankofChina,
Guangzhou
DearSirs,
Weenclosethefollowingdocumentsforcollection:
Drawer:
ARRONFERER&SONSCO.
909ABBOTTDRIVEOMAHA
NEBRASKA68102
Drawer's
No.
DueDate/Tenor
Amount:
Drawee:
GUANGDONGPROVINCIALIMP.&EXP.CORP.
N25-92X818
35dayssight
USD66,120.00
Docu.
sent
by
Draft
Invoice
TrsptDocu.
Ins.
Pol/Cert.
Cert.
Qly/Qty
Pkg.Wgt.
List
C/O
FormA.
Bene's
Cert.
Comm.
Cust.
Neg.
N/N
1st
1/2
2/3
3/3
1
2/2
2/2
2nd
1/2
1/3
OtherDocuments:
InspectionCert.2/2
CoveringShipmentof:
57MTZINCOXIDE99.7%MIN
Pleasefollowinstructionsmarked“x”:
xDeliverdocumentsagainstACCEPTANCE.
xIncaseofnon-paymentand/ornon-acceptancepleasedonotprotestbutadviseusbycablestatingreasons.
xIncaseofatimebill,pleaseadviseusbyCABLEthedateofmaturityafteracceptance.
xAllyourchargesaretobebornbyDRAWEES.
□Collectinterestfromdraweesat %p.a.fromdateofdrafttodateofpayment.
INSETTLEMENT:
xPleaseremittheproceedstoBankofAmerica,NewYork,N.Y.byT/TforcreditofourA/CNo.519-90171withthemCHIPSU.I.D.No.315437quotingourRefNo.underadvicetous.
Creditour accountbyT/Twith
a/cNo. UIDNo. undertheirtestedtelexadviceto
quotingourRefNo.andyourtelex/airmailadvicetous.
ForHongkongandShanghaiBankingCorp.Ltd.
HongKongBranch
AuthorizedSignature(s)
(1)托收行
HongKongandShanghaiBankingCorp.Ltd.HongKongBranch
(2)代收行
BankofChina,Guangzhou
(3)委托人公司
ARRONFERER&SONSCO.909ABBOTTDRIVEOMAHA
(4)付款人公司
GUANGDONGPROVINCIALIMP.&EXP.CORP.
(5)托收金额、付款期限
USD66,120.0035dayssight
(6)单据名称、份数
汇票
(2)发票(3)可转让运输单据(3)不可转让运输单据
(1)保险单据
(2)原产地证明书
(2)检验证明书
(2)
(7)寄单次数和份数
Draft/Invoice,2次;(3+2)Neg/Ins/c/oFormA1次
(8)交单条件和代收行的处理
D/AIncaseofatimebill,pleaseadviseusbyCABLEthedateofmaturityafteracceptance.
(9)拒付时代收行的处理
Donotprotestbutadviseusbycablestatingreasons.
(10)代收行的费用由谁支付
GUANGDONGPROVINCIALIMP.&EXP.CORP.
(11)承兑后,代收行是否应将到期日通知托收行
Yes
(12)代收行如何将收妥款项划入托收行账户
PleaseremittheproceedstoBankofAmerica,NewYork,N.Y.byT/TforcreditofourA/CNo.519-90171withthemCHIPSU.I.D.No.315437quotingourRefNo.underadvicetous.
三、托收中的拒付
托收行根据代收行发出的退票(拒付)通知书和拒付电文,按其所示内容进行处理。
(一)退票通知书一
UNPAIDITEMMEMO退票通知书
Date日期
To退回
BankNo.银行号码
ItemNo.票据号码
Amount金额
Returnedforreason(s)marked“X”below退票时请参阅下面划上“X”项目:
1
Refertodrawer
请与持票人接洽
2
Notarrangedfor
未经接洽
3
Drawnagainstuncollectedfunds.
Pleasepresentagain
托收款项未收到,请再提示
4
Accountclosed
此户已结清
5
Insufficientfunds
存款不足
X
6
Outofdate
已经过期
7
Postdated
票非即期
8
Paymentcountermandedbythedrawer
此票已停止支付
9
Wordsandfiguresdiffer
金额文字与数码不符
10
Amountinwordsrequired/incomplete/illegible
金额文字未写/不全/不清续表
11
Alterationrequiresdrawersfullchop/signature
涂改处需出票人盖注/签字
12
Drawer'schop/signaturediffers
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