金融监管学教学大纲.docx
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金融监管学教学大纲
金融监管学教学大纲
一课程说明
一、课程的性质、任务:
金融是现代经济的核心,随着现代科技的开展和金融创新的不断涌现,金融业务之间的界限不断被打破,不同金融机构之间和不同金融工具之间的区别日益模糊,金融国际化和国际资本流动不断扩,与此同时,金融领域的风险也在急剧增大.由于金融业的特殊性和金融在经济体系中的地位的显著增强,通过监管保证金融业的稳健运行日益成为经济与社会健康开展的关键.近二、三十年,金融监管在政府行为中的地位迅速提升,我国已经形成了分业经营分业监管的格局.金融监管的容日益系统化,方法日益科学化,以金融监管为研究对象的金融监管学作为一门独立学科从体系上、容上、方法上、均日益成熟.
本书共分14章,包括:
金融监管导论、金融监管与金融风险、金融监管与金融创新、金融监管体制、金融监管部限制、其他监管防线、金融监管的支持体系、银行业监管、证券业监管、保险业监管、其他金融机构监管、金融市场监管、金融监管的协调、金融监管的国际协调与合作等.
二、教学的根本要求:
本课程的教学目的是让学习者掌握有关金融监管的根本理论和根本知
识,增强对金融监管在现代经济体系中所处重要地位和作用的熟悉,熟悉金
融监管的各项业务运作,掌握监督治理金融业的根本理论与方法,能够从宏观角度观察和分析总体经济和金融运行状况,提升对经济和金融开展规律的熟悉水平和把握水平.
三、适用专业与学时数
金融监管学的教学对象是经济学和治理学门类特别是金融学专业大学
本科高年级的学生.本课程建议课时数:
50-60课时
四、本门课程与其它课程的关系
先修课程应该包括宏观和微观经济学、治理学原理、货币银行学、金融市场学、商业银行经营学中央银行学等.金融监管这一课程,到目前为止各高校开设得尚不普遍.由于社会主义市场经济体制的逐步确立和金融监管对
现代金融业的特殊重要性,在经济和治理类专业特别是金融专业开设这门课程显得尤为重要
五、推荐教材及参考书
推荐教材为中国金融出版的教材,由郭田勇主编?
金融监管学?
参考书目:
1、黄达主编:
?
金融学?
中国人民大学,2003.
2、[美]米什金,货币金融学,等译,中国人民大学,1998
3、学彬主编?
金融监管学?
高等教育,2003.
4、王华庆主编:
?
中国银行业监管制度研究?
中国金融,1996o5、洪伟力著:
?
证券监管:
理论与实践?
财经大学,2000.
六、主要教学方法与媒体要求
为到达前述教学目的,在教学方法上应注意以下几点:
1.应注重历史的分析方法.由于金融监管和金融监管制度是随着经济发展、体制变迁和科技成果的广泛运用而逐步演进和开展起来的,金融监管的
地位和作用也是随历史的开展逐步增强的,并且这种开展还在持续着.因此,用历史的和开展的观点研究金融监管,是让学习者掌握该门课程的一把入门钥匙.
2.应注意根本理论的讲解和分析.金融监管制度在经济体系中的地位之所以越来越突出,有其客观的必然性,这需要从理论上来说明.没有坚实的理论作根底,很难从宏观视角把握现代金融监管的运作和经济运行与开展的脉络.对理论的讲解和分析,除了使用一般的推理、演绎之外,还应尽可能地运用现代经济学的分析方法.
3.坚持理论联系实际.该门课程与现实经济和金融运行密切相关.理论与实践的结合是学习和稳固知识的根本方法,对金融监管学这门课程来说,这一点尤为重要,特别是我国的金融监管制度建立较晚,还处在快速开展与完善之中.因此,在讲授中应尽量结合不断开展变化的新情况,补充新的容,研究新的问题.
教学辅助设施需要多媒体设备.
七、开课及编写大纲单位
经济学院金融教研室,邓毅老师
各章教学要求及教学要点
第一章金融监管导论
教学要求:
本章要求了解金融监管的一般理论,理解金融监管职能的重要性及其与货币政策操作的关系;掌握中央银行金融监管的一般目标与根本原那么,熟
悉金融监管的容和方法;了解中央银行金融监管的体制.
课时安排:
3—4课时
教学要点:
第一节金融监管的含义
一、金融监管的含义
二、金融监管的要素
三、金融监管的必要性
四、金融监管的作用
第二节金融监管的目标与原那么
一、金融监管的目标
二、金融监管的根本原那么
第三节金融监管的容与方法
一、市场准入的监管
二、市场运作过程的监管
资本充足性监管流动性监管业务围监管贷款风险的限制外汇风险治理准备金治理存款保险治理
三、市场退出的监管
四、金融监管的主要手段与方法
依法实施金融监管运用金融稽核手段实施监管
教学要求:
本章要求了解金融风险识别、评测与风险预警等主要容,进一步
理解金融监管的意义.
课时安排:
2-3学时
第一节金融风险概述
一、金融风险的涵及外延
金融风险金融危机金融平安
二、金融风险的特征
三、金融风险的种类
四、金融风险与金融监管的关系
第二节金融风险预警系统
一、建立金融风险预警系统的意义
二、构建金融风险预警指标体系的原那么
三、金融风险预警的主要容
四、我国金融风险预警系统的建立与完善
第三章金融创新与金融监管
教学要求:
本章要求了解金融业如何在创新中开展,金融创新与金融监管的辨证关系.
课时安排:
2-3学时
第一节金融业在创新中开展
、金融创新的原因
二、金融创新的种类和容
三、金融创新、开展与平安
第二节金融创新与金融监管
一、金融创新与金融监管的关系
二、金融管制失灵与策略安排
三、金融监管本钱、管制边界
一、金融监管体制
集中监管体制分业监管体制
二、金融监管体制的变迁
二、金融监管体制的有效性分析
第三节各主要国家金融监管体系介绍
一、美国
二、英国
三、日本
第四节中国金融监管体制的形成与开展演变
一、中国金融业经营体制模式的开展演变
二、中国金融监管体制的开展演变
三、中国金融监管体制的进一步改革
第五章金融机构部限制制度
教学要求:
本章要求了解金融机构部限制的含义、目标、根本原那么,国际比拟
及在我国的现实情况.
课时安排:
2-3课时
教学要点
一、部限制的含义
二、部限制的目标
三、建立控机制的根本原那么
四、巴塞尔核心监管原那么的控规定
五、金融机构部限制与外部监管的关系
第二节国际金融业部限制制度的比拟
一、国外金融机构限制度分析
二、美国分业监管下的限制度
三、德国全能银行制下的限制度
第三节我国金融机构部限制的分析与评价
一、我国金融机构部限制开展现状
二、我国金融机构部限制存在的问题
三、我国金融机构部限制制度的改革与完善
第六章其他监管防线
教学要求:
本章要求了解行业自律、市场约束机制、存款保险制度等相关容课时安排:
2-3课时
教学要点
第一节行业自律
一、行业自律组织
二、行业自律组织的一般功能
第二节市场约束机制
一、市场约束机制的含义
二、市场约束与官方监管
三、市场约束发挥作用的条件
第三节存款保险制度
一、存款保险制度
二、存款保险制度的功能与问题
三、西方主要国家的存款保险制度
四、我国建立存款保险制度的必要性分析
五、我国存款保险制度的模式设计
第七章金融监管的外部支持
教学要点:
金融监管的外部支持是一个包含法律、会计、统计、企业与社会信用等诸多容的复杂系统.本章要求了解金融监管外部支持的各项容.
课时安排:
3-4课时
教学要求
第二节金融监管的法律支持
一、金融根底法律支持系统
二、金融监管法律法规的容
三、我国的金融监管法律法规
第二节金融监管的审慎会计支持
一、审慎会计制度的主要容
二、审慎会计制度与金融监管
三、我国金融审慎会计制度的改革与开展
第三节金融监管的统计支持
一、金融监管统计的根本数据构架
二、MPIs与有关核算方法和监管标准的关系及展望
三、对我国金融监管统计体系构建的思考
第八章对银行业的监管
教学要求:
本章要求了解对商业银行监管的重要性,掌握对商业银行金融监
管的具体容,熟悉对商业银行日常经营进行监管的方法与手段.
课时安排:
3—4课时
教学要点:
第一节对商业银行设立与开业的监管
一、审批商业银行考虑的根本因素
资本金高级治理人员素质银行业竞争状况和社会经济需要
二、商业银行设立与开业的程序
三、商业银行经营围的规定
第二节对商业银行日常经营的监管
一、制定审慎监管政策
审慎监管政策的根本容完善我国的审慎监管政策
二、现场稽核与检查
现场稽核与检查的目的、程序及主要容
三、非现场稽核与检查
非现场稽核检查的目的、步骤和容非现场检查报告制度
第三节市场退出的监管
一、对问题银行的处理
处理问题银行的一般举措我国对问题银行的处理
二、纠正性监管
三、救助性监管
四、市场退出
第九章证券业的监管
教学要求:
本章要求了解证券机构监管、证券市场监管、上市公司监管的相关容
课时安排:
4-6课时
教学要点:
一、证券监管的历史演进
二、证券业监管的目标
三、证券业监管的原那么
四、证券业监管体系
五、我国证券业监管体系的形成与开展
一、中国证监会对证券经营机构的监管
二、证券交易所对会员公司的监管
三、证券业协会的自律监管
四、证券公司的部限制与风险治理
、幕交易的监管
、对证券欺诈的监管
、对市场操纵的监管
、信息披露
、公司治理
、我国上市公司监管问题与对策
保险业的监管
教学要求:
本章要求了解保险业的概况,及对保险市场的监管、保险人的监管、
保险市场其他要素的监管
课时安排:
5-6课时
教学要点
保险市场的概念
二、构成要素
三、分类
四、特征
第二节保险市场监管概述
一、必要性分析
二、目标
三、方式
四、监管机构
第三节保险人的监管
一、机构监管
二、业务监管
三、财务监管
四、偿付水平监管
第四节保险市场其他要素的监管
一、对保险中介人的监管
二、对外国保险公司的监管
三、保险人协会及同业工会
第十一章对其他金融机构的监管
熟悉各类
教学要求:
本章要求了解中央银行对其他金融机构监管的必要性,金融机构的特点,掌握中央银行对各类金融机构进行监管的容和方法.
课时安排:
4-5课时
教学要点:
第一节对信托业的监管
、金融信托业的特征及其开展
二、对金融信托业的监管
第二节对租赁业的监管
五、金融租赁的含义及特征
六、金融租赁业的开展状况
七、对租赁业的监管
第三节对财务公司的监管
五、财务公司简介
六、对财务公司的监管
第四节对合作金融机构的监管
一、合作金融的开展及其特征
二、对合作金融的监管
第十二章对金融市场的监管
教学要求:
本章要求理解监管金融市场的重要性,掌握监管金融市场的一般原那么:
熟悉对货币市场、资本市场和外汇市场监管的主要容和具体规那么.
课时安排:
3—4课时
教学要点:
第一节金融市场监管概论
一、金融市场
市场参与者市场调控者
二、监管金融市场的重要性
中央银行对金融市场的监管是实施货币政策的需要,是实现监管整个金融业的需要
三、金融市场监管的一般原那么
全面性原那么效率性原那么公开、公平、公正原那么
第二节对货币市场的监管
一、对商业票据市场的监管
二、对同业拆借市场的监管
三、对国债市场的监管
第三节对外汇市场的监管
一、外汇市场与中央银行的关系
二、中国人民银行对银行结售汇市场的监管
三、中国人民银行对银行间外汇市场的监管
第四节对金融衍生品市场的监管
第十三章金融监管协调
教学要求:
本章要求了解一国围的金融监管协调理论、不同金融监管体制下的监管协调、金融监管与金融稳定等容
课时安排:
2-3课时
教学要点
第一节金融监管协调理论概述
八、金融监管协调的含义
九、金融监管协调的必要性
十、金融监管协调的主要容
第二节不同金融监管体制下的监管协调
一、德国
二、英国
三、美国
四、澳大利亚
第三节中国的金融监管协调
一、中国的金融监管协调的主体及责任分工
二、中国的金融监管协调机制的建立与完善
三、我国的金融监管协调机制的法律体系
四、我国的金融监管协调机制的深入开展
第四节金融监管与金融稳定
一■、金融稳定
二、主要举措
三、我国维护金融稳定的举措
第十四章金融监管国际协调与合作
教学要求:
本章要求了解金融监管的国际协调与合作的概况、合作框架、主
要容、缺乏与开展等四方面的容.
课时安排:
2-3课时
教学要点
第一节金融监管国际协调与合作概述
一'、金融国际化
二、金融监管的国际化
三、金融监管国际协调与合作的必要性
第二节金融监管国际协调与合作的框架
七、金融监管国际协调与合作的主要机构
八、机构之间的合作
第三节金融监管国际协调与合作的主要容
一、巴塞尔协议
二、有效银行监管核心原那么
三、新资本协议对中国的影响
第四节金融监管国际协调与合作的缺乏与开展
、金融监管国际协调与合作的缺乏
、金融监管国际化的趋势与展望
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