公司客户经理岗位职责(共10篇)Word文件下载.doc
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10、负责与合作银行各相关机构建立并保持良好的合作关系;
11、负责参与与银行业务有关的会议与谈判以及事务协调;
12、负责收集用户信息,及时向产品开发部门提供建议;
13、负责配合或组织公司其他部门及成员完成银行产品项目的接入和实施;
14、负责草拟、签订相关的合同、协议等工作
商业银行目前经营的主要收入来源是公司客户的存贷利差和中间业务收入,所以与公司客户打交道的客户经理是否符合竞争的需要就是衡量银行业务开展顺利的标准。
一般来说,商业银行客户经理应该具备如下几点基本要求。
首先,客户经理须具备全天候、全方位的展业思维。
其中全天候指不论在什么时间(包括在工作时间以外),客户经理都要有良好的客户发掘意识;
全方位是指客户经理能对客户提供全面的银行金融产品服务。
其次,客户经理须拥有适当的推销技巧。
如某客户经理参加某课程并不是为了学习知识,他也许对所学知识一点兴趣都没有,而纯粹是为了推销业务。
但当他刚加入学习班时,还不能暴露自己的真实身份,先用自己的名片,待打成一片后找到营销对象(factfinding)后再用银行名片。
最后,客户经理要会把握营销时机。
过早进入营销阶段不但不会提高成功率,反而容易暴露意图造成在与客户谈判过程中处于不利的局面,同时会成为其他商业银行客户经理营销时候的比较基矗
下面,我们通过香港的h银行客户经理的职责阐述,希望对国内商业银行有所借鉴。
银联信分析:
香港商业银行客户经理职责
(一)客户需求调查与研究
一般主要由银行调研部门负责市场研究,但客户经理可以不断提供行业动态信息(如其他银行抢生意的花招、推出的新产品等)并反映客户实际需求。
由于有时某银行推出新的公司业务产品时不会大肆宣传,怕其他银行学了其招数(如一家欧资银行推出集团共用额度、日常支票户和透支额度时就没有在报上打广告)。
当然,要提高客户经理提供信息的积极性,就需要在考核中统筹考虑客户经理这方面的成绩。
1、发掘客户的有效途径
(1)现有客户推荐。
如法式银行要求现有客户每年提供5个客户(但不强求)。
(2)亲友及同事推荐。
特别是个人银行业务,如信用卡业务。
(3)再拜访不活跃客户。
这样做的好处是发展客户的速度较快。
(4)报章、杂志、广告及其他媒体。
香港银行要求客户经理每天早上看报半小时,
从新闻中找生意,部份银行要求客户经理每天做所负责行业的剪报,以免客户经理浪费时间只看娱乐专栏。
如发现某间公司一年后要上市,可以先打公司总机问清财务老总姓名和传真号码,然后传真一个简短致函及相关银行业务简介过去。
待1-2个小时后再打电话询问是否收到传真,并由此打开话头,最后可以要求面见,这样做一般效果不错。
(5)上市公司名录。
(6)行业性公司名录/专业人士名录。
(7)展览会/讲座/交流活动。
主要是互相交换名片,并交谈几句,了解情况,以决定是否作进一步的跟进。
(8)社团/社区组织及其活动。
(9)其它渠道。
如通知行、现有客户的顾客——供应商及其他经营伙伴等。
(10)coldcall(陌生拜访)。
对初入道客户经理较适用。
香港有个形象的说法叫“洗楼”,即先准备好致贵公司的一封信、业务简介等资料,然后从一层大楼的最高层开始,一层层往下逐个拜访。
当然,这样做的成功率较低,但如果坚持并做出经验来了,仍会有不小的斩获。
二、具体金融服务
作为一位客户经理除了注重放款和存款业务外,还须有全方位的业务发展策略,尽量为银行带来各类收入。
现在的趋势是:
交叉式销售;
扩大收费业务比例,特别是美资银行的中间业务收费收入高达40%-50%,香港本地银行该比例为10%-30%,由于收费收入基本无风险,且不受资本充足率限制,银行想尽办法做代理收费业务,已成银行业的发展方向;
“一站式”服务,包括房地产放款业务、工商贷款、贸易融资、存款业务、企业咨询服务,还可以与个人金融部合作为企业经营者提供私人银行和零售银行业务服务。
三、加强关系-中国城市
1、先选出大户及重点户,排队探访。
2、较频繁地以电话方式与客户的财务部/会计部联系。
3、适当宴请客户,尤其是存款大户,在香港,宴请客户是实报实销,但要进行额度控制。
宴请结束后客户经理要写一个简单的报告,说明与谁吃饭,关系如何、宴请目的等内容。
4、积极肩负起沟通桥梁的作用,协调各部门关系,为客户解决操作上的困难。
5、适当地运用通融权限。
每个客户经理都有各不相同的通融权限,层次越高,通融权限越大,但不能让客户知道银行客户经理有通融权限,更不能让客户知道这个通融权有多大。
客户经理对通融权的使用也要富有技巧性,如即使马上就能答复客户的通融权,也不能立即同意,最好让客户感到客户经理是经过千方百计争取才把客户的通融要求解决的,否则通融在客户看来没有什么价值,这叫“美丽的谎言”。
一般来讲,在香港,客户90%的通融要求可以在客户经理区域中心负责人处得以解决,对总部的冲击相对较校
6、介绍各部门业务负责同事予客户认识。
7、主动向客户提供实用而又客观的资讯(注意保密原则)。
8、礼节性接触。
9、小礼物。
如客户开新公司、小孩结婚等,可以送给客户一些小礼物。
但小礼物一定要实用,质量较好,有银行标志在上面。
四、授信申请
客户经理在客户提出授信申请时的角色是:
1、资料准备+撰写授信申请书+解答提问
优点:
更容易反映客户的实际资信;
省时;
培养客户经理之分析能力。
缺点:
可能分析欠缺客观(如隐恶扬善,刻意不知道);
摊薄推广业务时间。
2、资料准备+解答提问
授信申请书由审信部撰写,但审信部除此功能外不能直接面对客户。
花旗银行采用该模式,这是目前客户经理角色的发展方向。
内容更为客观;
客户经理有更多时间推广业务。
需要较多时间让撰写员了解客户实际的情况;
提高客户经理分析能力的速度较慢;
不是一条龙服务,与客户的关系不够密切,整个办理时间较长。
五、贷款监控
若贷款监控工作做得不好或不够而引起呆坏账出现,客户经理是需要承担部份责任的。
其中突击探访非常重要。
如有的客户经理通过突击探访发现一个做远期信用证贴现的大客户工作时间办公室无人上班,打电话却有人接,推测该公司可能
有问题,通过发提单到船公司证实提单是假的,从而及时采取预防措施避免了一场大的损失。
六、提供讯息
客户经理时常向客户提供各类资讯有时也非常重要。
包括一些行业信息、银行产品信息、企业经营管理的分析,提供一些企业经营者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。
篇三:
客户经理岗位职责(完整版)
步骤/方法
客户经理要做好本职工作,首先要明确岗位职责,这样才能使客户经理在对客户服务和销售管理过程中,确保能满足客户要求,甚至超越客户期望,与客户建立长期信赖关系,那么,客户经理岗位职责如何制定?
对于不同的行业、不同的公司,对客户经理岗位职责的制定要求不同,下文介绍了一个具体的实例,希望对大家能有所帮助。
某公司客户经理岗位职责
一、职位名称:
客户经理
二、所属步门:
销售部
三、直属上级:
销售部经理、销售总监
四、职位摘要:
负责处理好片区的开发,客户的维护等营销活动,把握市场动态,及时向上级反映本片区经营状况。
五、工作职责:
1.联系客户
客户经理是全权代表公司与客户联系的“大使”,客户有产品需求只需找客户经理,客户经理应积极主动并经常地域客户保持联系,发现客户的需求,引导客户的需求,并及时给予满足,为客户提供“一站式”服务。
2.开发客户
对现有的客户,客户经理与之保持经常的联系,而对潜在客户,客户经理要积极地去开发。
这里包括两层含义,一是客户现在不是我公司的客户,有待开发;
二是客户虽然现在是我公司的客户,但客户自己未发现某些需求,急待引导。
3.营销产品
根据公司的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求,对市场进行深入研究,并提出自己的营销方向、工作目标和作业计划;
在与客户的交往中,客户经理要积极准备推销公司产品。
另外还要善于发现客户的业务需求,有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。
对客户的新需求,要及时向有关部门报告。
4.内部协调
客户经理是公司对外服务的中心,每一客户经理都是公司伸向客户的友好之手。
因此,客户经理“把握”的每笔业务都是公司的财富,需要所有相关部门全力协助,客户经理有责任发挥协调中心的作用,引导客户的每一笔业务顺畅、准确地完成。
客户经理搞好内部协调主要有以下四个方面:
(1)前台业务与二线业务部门之间的协调
(2)各部门之间的协调
(3)上下级之间的协调
(4)经营资源分配协调
部门协调可以采用建立专门工作小组、健全一体化服务体系、及时反馈相关信息等方式进行。
六、工作内容
1.访问。
对客户进行富有成效的拜访和观察。
2.细分客户。
确立目标市场和潜在客户,建立客户档案。
3.客户关系管理。
保持与客户的联系和调动客户的资源。
4.客户分析与评价。
对客户进行各方面的分析和评价。
5.沟通。
利用有效的沟通手段和沟通策略,以保持与客户的关系。
七、素质要求:
(1)品的素质。
应具有较强的责任心和事业心,严守公司与客户的秘密。
(2)营销技能。
能够对市场细分、市场定位、营销手段等方面进行综合运用。
(3)知识全面。
对金融、营销、法律等知识有较深的了解,熟悉公司各方面业务。
(4)分析能力。
能了解自己工作范围的各方面情况,能够对客户进行综合分析,对客户需求有较强的预见力。
(5)筹划能力。
工作目标明确实际,计划方案切实可行,预算安排精确有效,工作日程井然有序。
(6)协调能力。
善于表达自己的观点和看法,与公司管理层和业务层保持良好的工作关系,团队协作精神强。
合格的客户经理必须具备良好的社会交际和组织协调能力,具有时间管理和团队精神的现代管理意识,性格上要热情开朗,负有责任感,并且要熟悉产品的功能和具有较强的市场研究和客户开发管理经验。
所有客户经理部的员工都是客户经理.只有客户经理部的经理也就是本部员工的头才是客户部真正的经理.客户经理可以办理贷款业务,中间业务等业务.工资是不低的.但要经过客户经理上岗考试.主要任务银是拉存款;
银行大堂经理的工作
1、营业前,做好各项准备工作。
(1)检查柜台及填单台签字笔能否正常使用,各类单据是否齐全、充足。
(2)检查叫号机及自助设备、电子显示屏是否正常运行,95599自助电话线路是否通畅。
(4)检查饮水机的饮用水是否需要更换,水杯是否充足;
客户座椅是否有损坏;
消防设备是否合规摆放。
(5)检查告示栏内容是否过期需要更新;
检查客户意见簿、意见箱。
(6)检查网点大厅、接待台、网点门前是否干净整洁。
(7)检查办公用品(名片、大堂经理工作日志、客户需求登记簿、产品说明书等)是否齐全。
2、营业中,工作积极主动、文明礼貌。
(1)热情、文明地迎送进出网点的客户。
从客户进门时起,大堂经理应主动上前迎接客户。
(2)识别、分流和引导客户。
大堂经理通过主动询问客户需求,引导客户取号,指导客户选择交易渠道(柜台、自助设备、电话银行)办理业务;
指导客户填写单据,引导客户到等候区等候。
(3)大堂经理应主动巡视。
对于等待区的客户,大堂经理要主动询问客户是否有饮水、书报、杂志等浏览需要;
主动介绍我行金融产品,向客户递上相关宣传材料,对感兴趣的客户给予进一步的深度讲解。
(4)回答客户业务咨询时,要语言流畅、吐字清晰,微笑服务、耐心细致。
在交谈中,仔细观察客户行为举止,认真聆听并记录客户意见和需求,从中获取客户信息,发现潜在优质客户。
(5)大堂经理要努力做好潜在客户的拓展工作,向其推荐我行的贵宾服务。
及
时将自己或柜台人员发现的潜在客户引见给个人客户经理,并说明客户需求,由客户经理与客户进行单独沟通,促使之成为我行的贵宾客户。
对暂时不接受我行贵宾客户服务的,要向客户递送名片,若客户愿意提供姓名、联系电话、联系地址等信息,要认真记录,立即通知客户经理做好后续营销服务工作。
(6)贵宾客户到网点办理业务时,应请客户出示贵宾卡,引导客户到贵宾服务区或贵宾窗口办理业务。
如上笔业务未办结,客户不能立即办理业务时,应引导客户到贵宾休息区,请客户稍待,并提供茶饮、杂志等,主动介绍我行金融产品,向客户递上相关宣传材料,对感兴趣的客户给予进一步的深度讲解。
贵宾客户业务办结后,大堂经理应上前询问,是否还有其他需求并给予协助。
客户离开时要送至门口,并向其道别。
(7)做好大厅设施使用情况的巡查工作,及时发现并排除故障隐患。
(8)有效疏导分流客源,指导查询、小额取款、代缴费的客户到自助设备办理业务,缓解柜台压力。
(9)发生纠纷时,要立即上前劝阻,调查原因,快速妥善地处理客户批评意见,避免发生争执,化解矛盾,减少客户投诉。
(10)对于急需帮助办理业务的客户或年龄较大行动不便的老年客户,应根据情况安排在“绿色通道”提前办理。
(11)建立《大堂经理工作日志》,对客户提出的问题不能解释的要及时记录,注意检查客户登记需求,及时向客户反馈信息。
(12)对无故长期滞留的可疑人员,应上前询问原因,劝其离开。
对寻衅滋事的不法分子,要在保证人身安全的前提下,对其安抚稳住,并提示同事及时报警。
3、营业结束后。
(1)检查大厅设备运行情况。
(2)关闭电子显示屏、饮水机等设备电源。
(3)查看客户意见簿、意见箱,及时处理客户意见及建议,经上级研究同意后,对提供联络方式的客户,应提供反馈意见。
(4)填写大堂经理工作日志,总结当日服务情况,对重点客户信息及市场动态,分析整理上报。
篇四:
投资公司客户经理岗位职责
宜宾玖捌投资有限公司
客户经理岗位职责
1、负责公司产品的推广工作。
2、负责客户的信息反馈及管理工作。
3、负责相应客户的开发及维护工作。
4、负责相关业务的市场调查工作。
5、负责客户的服务工作。
6、积极参与公司组织的各项培训,努力提高自身的综合素质和展业能力。
7、保守公司商业机密。
8、完成领导交办的其他工作。
篇五:
因此,客户经理“把握”的每笔业务都是公司的财富,需要所有相关部门全
力协助,客户经理有责任发挥协调中心的作用,引导客户的每一笔业务顺畅、准确地完成。
?
篇六:
公司客户经理职位描述及工作职责
公司客户部客户经理职位描述及工作职责
直接上级:
客户总监(ad)
直接下级:
客户主任(ae)
管理权限:
行使协助客户总监处理好客户与客户主任的管理工作,并承担和执行各项规章制度的义务。
直接责任:
1、对具体业务执行的流程、质量与结果负责
2、对协作ae的工作流程、质量与结果负责
直接权力:
1、对协作ae工作的分派权;
2、对协作ae工作质量奖惩的建议权;
3、对业务执行的流程、质量及管理的建议权;
4、对各总监专业、管理问题的监督(批评)与建议权;
直接工作:
1、负责组织项目的执行流程;
2、负责拟定业务的报价与合同;
3、负责制定每项业务的执行计划并下发创作部【工作单】;
4、负责对协作ae工作的分派,明确细致传达工作要求;
5、负责业务执行中与客户及时的联系与交流、对客户要求作出准确判断;
6、负责召开公司每天工作会议并安排各部门人员的工作;
7、负责组织、参加客户的业务会及策划、创意设计会与提案;
8、负责客户部月,周工作表格,并跟踪催办和向ad汇报总结进度;
9、负责与客户前期进行项目沟通,并填写客户简报,要求完整准确;
10、对客户的工作情况进行阶段汇总,报客户总监审核后及时提交客户;
11、负责下发或督促ae下发会议通知给客户,保证与客户会议的及时召开
12、协助并督促业务款项的收取;
13、负责对各项业务(客户)执行资料的管理;
14、在ae不在的情况下,代理ae工作;
15、负责跟进签确每项设计制作业务的【出品检查表】;
16、负责各项制作业务的供应报价并跟进制作时间直至交货;
17、印刷,喷画,led,礼品等交货验收,质量合格后签字确认;
18、督促ae每月3日前递交上月工作单汇总表给人事部(遇上节假日相对顺延),以便人事部进行绩效评分;
19、每月5日前与ae一并将上月全部的客户提货单、供应商业务单递交出纳(遇节假日相对顺延);
20、公司参与的活动执行现场的协调;
21、督促并检查ae每季度对客户文件进行备份刻盘存档情况;
22、督促并检查ae每月一次对公司公共服务器中电脑资料整理归纳情况;
23、积极完成公司指派的其他工作任务。
篇七:
市场部客户经理岗位职责
市场部客户经理岗位职责(草稿)
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篇八:
1、完善的监督ktv包房的服务质量,以达到高比例的上座率,保证高比例的客流量。
2、配合公司的专业管理人员,建成高格调、高品味、高档次、高科技的ktv包房。
一、客户经理的职责
1、负责ktv房的营销工作,直接与客人接触,与客人建立良好的关系,提高自己的订房率,留住老客人,发展并建立新客群。
2、配合公司管理人员的工作,以公司的利益为大前提,搞好各部门管理人员的关系,搞好内部沟通,以便更好地服务于客人。
3、注意仪容仪表,发型整齐,谈妆,指甲修剪整齐,干净,穿着制服。
4、愉快地接受工作,接待客人时应主动热情,彬彬有礼,落落大方,营销经理必须保持一种健康向上的心态对待每一位顾客,不可厚此薄彼。
5、顾客离开时应有礼貌地与道别,并送至楼下大门处,真诚地邀请客人下次光临。
6、营销经理应遵循行为规范,具有良好的品德和素质。
7、客户经理应具德最基本的沟通技巧和营销技巧。
8、每日做好工作记录和工作总结。
二.客户经理的工作技巧:
1.在服务过程中,客户经理对于自己订的包房,要积极与服务人员沟通,了解客人的要求,适时地进行服务,共同配合达到留住客人的目的。
2.在服务过程中,客户经理遇到初次见面的客人,首先要留给客人好感的目的介绍,建立与人友好和谐的关系。
3.要做好服务工作,客户经理必须了解客人的心理,以便适时恰当地为客人提供优质的服务。
a.营造轻松的气氛,在包房中,客户经理要与客人积极地沟通,掌握几种游戏方法,几个笑话小段,活跃气氛,让客人得到放松,并且愿意与你交谈。
b.善解人意,善于观察客人,引导客人,满足其心理需求,真正成为你的朋友,从而建立稳定的顾客群。
c.使客人有被尊
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