融资租赁有限公司全套管理制度汇编(详细收藏)Word下载.doc
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项目立项审查表………………………………………………......………………………
项目申请书……………………………………………………......……………………
项目调查报告……………………………………………………......……………………
咨询顾问协议…………………………………………………......………………………
第五篇风险管理制度
项目评审委员会会议制度…………………………………………………………………
租赁业务审查管理办法……....……………………………………………………………
租赁项目档案管理暂行办法……....……………………………………………………
授信担保管理办法…………....……………………………………………………………
逾期债权移交及风险资产处置的办法……………………………………………………
租后管理暂行办法……....…………………………………………………………………
资产转让合同………………....……………………………………………………………
第六篇财务管理制度
财务管理办法………………....…………………………………………………………
全面预算管理办法………………....………………………………………………………
固定资产管理办法………………....……………………………………………………
综合部岗位职责
一、行政方面
1、负责组织编制公司中长期发展战略规划和公司各部门年度经营目标管理工作;
2、协助公司相关领导,组织落实公司增资、改制等重大事项的具体事宜;
3、负责各类文件的收发、登记、传阅、整理、归卷、存档及请示与报告的起草、呈送,及公司印鉴的管理;
4、草拟公司相关文件及综合工作计划、总结和工作报告,负责公司文件的审核、打印和保密工作;
5、负责筹划组织安排各种会议会务,做好会议记录,并负责会议纪要、会议决议的拟定及督办工作;
6、负责来客接待、对外联络、交流协调等工作;
7、负责公司车辆的管理、维护和调派等工作;
8、负责公司营业执照、组织机构代码证等证照的申办、变更、年审和保管工作;
9、负责公司职场的水电、电话、网络、安全、卫生、员工就餐等后勤工作和物业管理协调工作;
10、负责办公用品、员工实物福利的采购和发放工作,做好公司报刊杂志和图书的订购和使用保管;
11、负责公司形象策划、对外宣传(含网站建设),以及各类音像资料的摄制、保管等工作;
12、负责公司综合管理类档案、到期项目档案的保管工作;
13、负责参与协调及联络等相关事务。
二、人事方面
1、负责制定、完善公司内部用人、用工和薪酬等各项人力资源管理制度;
2、负责拟定人才招聘计划,经批准后组织实施;
做好招聘人员的资格审查,笔试面试及考核,办理员工录用相关手续;
3、协助相关部门,做好公司年度工资总额的预算和申报工作;
4、负责员工岗位工资、绩效工资和各项福利的核算、发放工作;
以及员工社保的月度核算和年度调整工作;
5、协助公司领导,做好公司内部员工的培养、考察、使用等工作;
6、负责拟定公司员工年度培训计划和组织实施;
7、负责公司劳动纪律的日常管理,按规定办理各类请假手续;
8、负责员工年度综合考核评比工作;
9、负责办理员工劳动合同的签订、备案、续签、终止,以及公司员工调动、离职、退休等相关手续;
10、做好公司人事任免、劳动合同、聘任协议以及奖惩情况等人事档案资料的收集、归档和管理工作。
财务部岗位职责
1、负责编制公司年度财务预算;
2、负责定期编制年、季、月度财务会计报表及年度会计决算;
3、负责办理公司资金筹措、结算、调度等工作;
4、负责日常财务核算和各项开支的审核;
以及各类款项的划转;
5、负责会计基础工作,办理现金收支和银行结算业务,及时登记现金和银行存款日记账,保管库存现金、空白支票和收据;
6、定期撰写财务分析报告,为决策提供准确的会计资料;
7、负责固定资产管理,办理固定资产的登记、转移、报废,定期组织盘点;
8、负责公司财务、资产的专项审计,配合上级委托的中介机构完成对公司的各项外部审计;
9、负责财务专用章、法人代表印鉴章的使用保管工作;
10、按时提供当月租金回款情况、次月计划回款清单和逾期租金报表;
11、负责组织公司财务人员参加相关业务培训,统一办理有关证照的年审;
12、负责公司所有财务档案资料的信息安全管理。
业务部岗位职责
1、负责租赁业务市场开拓与营销;
2、负责租赁项目初审调查工作,出具调查报告;
3、负责在项目评审会上报告项目情况,并接受评委质询;
4、负责拟定项目方案,起草租赁合同;
5、负责办理租赁合同签订后各种款项的扣划工作;
6、未通过公司项目评审会的项目,及时明确答复客户,退还客户所有资料;
7、负责租赁物查验以及和承租人联系,确认承租人验收租赁物结果,收集租赁物发票以及其他有关证明资料并登记;
8、项目签约放款后及时将有关发票、收据转交客户,并登记签收;
9、负责租赁项目租金的回收;
办理在租客户提前偿还租金相关工作;
催收逾期租金,核算违约金;
10、负责建立业务台帐,归集整理档案,将项目档案移交风险部;
11、负责租赁业务的创新;
12、负责对在租客户不定期进行回访,填写《客户回访调查表》,发现客户存在生产经营异常、工商信息变化、房产土地信息变化以及在公检法等部门有涉案等信息应及时报告风险部。
风险部岗位职责
1、负责审查项目调查报告,全面揭示项目风险点,并提出控制措施;
2、负责配合业务部到现场调查工作;
3、负责归集评审项目的资料,定期、不定期召集项目评审会;
4、负责审查签订合同(包括办理公证、保险)的合规性与合法性;
5、负责将项目数据资料录入信息管理系统,以及项目的信息安全管理工作;
6、根据《租赁项目移交清单》做好项目档案交接手续,负责所有客户的文书和电子档案资料的管理;
关注客服在工商信息的变化、以及关注客户在银行、国土、房地产等部门有无资产信息变化,以及在法院、仲裁委等涉案信息的收集;
7、根据财务部出具的在租客户租金回收情况以及自身掌握的信,定期出具分类报告;
8、负责对风险租赁客户(包括停产、关闭、并转、破产等)的核查、租金清算催收、以及诉讼仲裁、财产保全、申请执行等工作;
9、负责督查在租客户回访制度执行情况,并于每季度末回收《客户回访调查表》,存入客户档。
资产部岗位职责
1、研究制定公司租赁资产管理整套体系,并根据公司业务发展变化不断完善;
2、构建公司租赁资产评估标准和体系,开展资产管理体系评估;
3、优化资产结构,制定资产保值增值的方案;
4、对租赁项目进行技术方案选优,协助可行性报告的编写;
5、跟踪租赁行业的进展,收集技术信息,提供技术报告;
6、持续监控融资及产业客户经营及资产安全状况;
7、对不良租赁物的处置、正常租赁物的残值处置,在保障公司资产安全的基础上,合理利用相关资源探索资产管理输出;
8、组织公司业务日常催收、风险预警防范、风险处置、业务档案管理;
9、负责公司资产管理流程、管理制度与实施细则的制定;
10、负责收集汇总公司内外资产管理信息,组织编制分析报告、提出整改措施、并组织监督整改落实;
11、负责组织业务资产风险的处置和审批,与第三方合作,处置不良租赁资产,实现债权;
12、日常法律事务等工作。
员工行为规范
一、对待客户文明礼貌、热情周到;
对待同事团结友爱、相互尊重;
对待公司绝对忠诚,爱岗敬业。
二、自觉参加公司开展教育培训和集体活动,增强团队意识。
三、不准与客户发生争吵、谩骂,不准讲脏话粗话;
遇到客户询问时,要耐心细致作解答,不准推诿。
四、办公、营业场所须保持安静、和谐,不准大声说话、高声喧哗。
五、接电话时应主动自报单位“您好,XX租赁”。
坚持使用“十字”文明用语:
“您好、请、对不起、谢谢、再见”。
六、认真负责,按章操作,熟悉业务,避免差错,服务周到,为客户保密。
七、按时上班,不迟到、不早退,有事须办理请假手续,不得擅自离岗。
八、工作时间“十不准”:
不准趴在桌子或斜躺在椅子上;
不准把脚架在办公桌面上;
不准串岗聊天、说笑、嬉闹、争吵;
不准阅读与业务无关的书刊、杂志等;
不准上网聊天、玩游戏;
不准吃零食、打瞌睡;
不准干私事;
不准占用电话聊天;
不准女性员工涂过分夸张的彩色指甲油;
不准在办公场所抽烟。
九、每日工作终了,须将现金、公章、重要空白凭条、有价单证入库保管。
下班前必须关闭各类电器电源,保管好各种工具,严防事故发生。
十、工作期间出现各种意外情况而不能对外办理业务时,应向客户做好解释说明,以取得谅解,并及时汇报,寻求最佳的解决途径。
十一、员工上班时间衣着应洁净得体,衣扣整齐,不敞胸露怀,不得穿吊带衫、超短裙(裤)等过分暴露或休闲的服饰,不挽袖挽裤,不准拖鞋上岗。
十二、工作区域必须做到“四净三无”,即地面净、墙壁净、桌椅净、门面净、无灰尘、无纸屑垃圾、无堆放杂物。
十三、保守公司商业秘密,不得私自将公司文件、合同文稿、公司制度以及上述资料的电子件等外传。
会议制度
第一章总则
第一条为规范公司各类会议程序、提高会议效率,结合公司实际,制定本制度。
第二条公司召开的会议分为:
董事会会议、董事长办公会、董事长总经理联席办公会、总经理办公会、项目评审会、全体员工会议、员工年终述职考评会、专题会议、培训等。
第三条公司会议应本着精简、高效的原则进行。
会议召集人、参会人员会前应做好准备工作(包括会议议程、提案、汇报提纲、发言要点、工作计划草案、决议决定草案、落实会场、通知与会人等)。
会议室由综合部指定专人负责管理,各部门如需要使用会议室,须事先提出申请,由综合部统筹安排。
会议室电子设备的管理、使用和维护由综合部专人负责,其他人不得随意操作。
第四条参会人员不得无故迟到、早退、缺席。
如有特殊情况不能按时到会,应提前向会议召集人请假。
会议期间应关闭手机或将手机调到振动状态。
会议期间不得频繁出入会场。
第五条会议记录遵照“谁组织,谁记录”的原则,如有必要,主持人可根据本原则及会议议题所涉及业务的需要,临时指定会议记录员。
与会人员、记录员对会议内容的涉密事项负有保密义务。
涉及到秘密事项的会议纪要,记录员应在保密地方整理,并严格按照主持人签发的抄送单位和人员发送。
会议形成的决议应由牵头部门及时书面通知有关执行部门,并负责监督落实情况。
产生会议纪要、形成决议的会议,参会人员必须在会议记录上签字。
第二章董事会会议
第六条会议分为定期会议和临时会议。
董事会每年应当至少在上下两个半年度各召开一次定期会议。
第七条会议由董事长召集和主持;
董事长因特殊原因不能履行职务时,由副董事长或董事长指定一名董事召集和主持,或者由半数以上董事共同推举一名董事召集和主持。
董事会秘书负责书面通知、准备和发放会议材料、会议记录、起草会议纪要等会务工作。
第八条董事会行使下列职权:
(一)决定公司的经营方针和投资计划;
(二)审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案;
(三)审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案;
(四)对公司增加或者减少注册资本作出决议;
(五)对公司聘用、解聘会计审计机构作出决议;
(六)对合资公司发行债券、对外担保作出决议;
(七)决定合资公司国内外分支机构的设立和撤销;
(八)决定1亿元人民币以上的单笔重大融入资金;
(九)决定1亿元人民币以上的单笔重大投资项目;
(十)聘任或解聘公司总经理、副总经理,根据总经理的提名,聘任或解聘合资公司财务负责人,决定其工资福利等;
(十一)对公司合并、分立、变更公司形式、解散和清算等事项作出决议;
(十二)修改公司章程;
(十三)审议应当由董事会决定的其他事项。
第九条所有参会人员应围绕会议议题展开讨论,发言时间过长、偏离议题,会议主持人应予以制止;
其他董事征得会议主持人同意,也可要求终止发言。
第十条会议审议决定的事项,应以正式文件印发。
如对会议决定有异议,应提交书面提案,提出具体修改意见,按董事会议案提交程序提交董事长决定是否列入下一次会议审议。
第十一条会议议事规则另行制定。
第三章董事长办公会
第十二条会议主要任务是研究决定公司突发性的重要事项、提交董事会审议的事项等。
第十三条会议由董事长召集并主持,决定会议内容并根据研究事项决定参会人员。
由董事会秘书或综合部负责人负责通知、准备和发放会议材料、会议记录、起草会议纪要等会务工作。
第十四条会议研究的事项涉密的,参会人员应保守秘密。
在正式公布或发文前,参会人员泄漏会议内容、造成不良影响的,视情节予以批评直至行政处分。
第四章董事长、总经理联席会
第十五条董事长、总经理联席会议为公司议事机构,成员包括:
董事长、监事、总经理及公司有关高级管理人员。
根据所讨论事项的需要,董事长可要求相关部门负责人或有关人员列席会议。
第十六条董事长、总经理联席会议的内容如下:
(一)组织学习、传达国家有关法律法规、监管政策、会议精神等;
(二)了解、检查经营管理层执行董事会确定的公司经营计划、投资方案和重大经营管理事项的落实情况;
(三)听取经营管理层关于公司经营管理情况及存在问题的汇报,检查经营管理层履行职责情况;
(四)组织讨论拟提交董事会审议的事项;
(五)就公司总监级人员任免事项进行讨论、批准;
(六)就公司的薪酬方案进行讨论;
(七)听取经营管理层提交的有关重要事项的报告,包括但不限于:
1、公司各部门年度人员编制及岗位、职务配置计划;
2、公司部门副职(含)以上管理人员的选聘、录用、岗位调整情况以及上述人员经营管理责任的追究情况;
3、公司各部门年度考核、分配、激励及约束情况以及评选和表彰先进情况;
4、公司办公用房租用、装修及其他配套工程的实施计划及相关投资方案;
5、公司重大活动计划及实施方案;
6、重大突发事件的处置方案。
(八)讨论重大紧急情况下的对外捐赠方案;
(九)讨论董事会授权董事长审批、决定的事项;
(十)根据法律法规、监管要求及公司章程的规定,应由董事长履职,且董事长认为应当提交董事长、总经理联席会议讨论的其他事项。
第十七条董事长、总经理联席会议由董事长召集和主持。
第十八条董事长联席会议原则上每月召开一次,董事长认为必要或遇重大事项时可以临时召开。
第十九条董事会秘书负责董事长联席会议的安排、通知、记录等具体会务工作,董事会秘书出差或休假期间,可由综合部主任负责。
第五章总经理办公会
第二十条会议主要任务是研究决定公司经营活动中的有关事项。
第二十一条会议由总经理或其指定人员召集并主持,经营层全体人员参加,总经理决定列席会议人员。
综合部负责会议通知、准备和发放会议材料、会议记录、起草会议纪要等会务工作。
第二十二条公司部门副职(含)以上管理人员的选聘、录用、岗位调整情况需经总经理办公会讨论,研究通过后报董事长批准。
第二十三条会议审议决定的事项,可以以文件的形式印发。
第六章项目评审会
第二十四条主要任务是评估融资租赁项目的风险,为公司领导决策提供参谋意见。
《项目评审委员会会议制度》另行制定。
第七章全体员工会议
第二十五条会议由公司主要负责人或其指定人召集并主持,公司全体员工参加。
综合部负责通知、准备和发放会议材料、会议记录、起草会议纪要等会务工作。
第二十六条会议内容主要是传达上级会议、文件精神,董事会、董事长办公会和总经理办公会的决定,总结和部署工作等。
第八章年终述职考评会
第二十七条根据集团公司的统一部署和要求召开,每年一次。
由公司主要负责人或其指定人召集并主持,综合部负责通知、准备和发放会议材料、会议记录、收集评分表、统分等会务工作。
第九章专题会议、业务研讨与培训
第二十八条会议由总经理或其指定人根据工作需要召集并主持,参会人员由会议召集人确定。
会议召集人指定专人负责会议通知、准备和发放会议材料、会议记录、起草会议纪要等会务工作。
业务招待制度
第一条为厉行节约、控制招待费用支出,结合公司实际,制定本制度。
第二条业务招待由综合部统一管理,财务部监督执行。
第三条业务招待程序
业务招待前要先填制《业务招待用餐申请单》(见附表),注明业务招待事由、人数和预定金额等。
一、部门业务招待:
经办人提出申请并填制《业务招待用餐申请单》,经部门经理同意,报总经理批准后进行。
二、公司领导业务招待:
经总经理批准后由其指定的部门或综合部代填《业务招待用餐申请单》。
特殊情况,未能及时填制《业务招待用餐申请单》的,应先电话请示总经理同意后方可进行业务招待,并于事后及时补办手续。
第四条业务招待要求
一、业务招待应本着热情周到、勤俭节约的原则进行;
二、招待时原则上不安排烟、名酒和名贵菜肴,午餐招待原则上不得饮酒;
三、严格控制业务招待陪请人数;
四、业务招待应及时取得合法有效的票据,填制报销凭证,并附上《业务招待用餐申请单》,按规定的报批程序报销。
第五条本制度经公司董事会批准后执行,综合部负责解释。
附表:
业务招待用餐申请单
申请部门(人)
就餐时间
招待单位
招待事由
拟招待人数
及标准
拟就餐地点
申请部门
负责人意见
综合部
总经理
审批意见
印章管理办法
第一条为加强公司印章管理,防范风险,规范用章,结合公司实际,制定本办法。
第二条公司印章指公章、财务专用章、发票专用章、法人代表印鉴章等。
公司印章刻制应严格控制。
公司设立批准时,由指定专人在证照办理完毕后刻制公章、财务专用章、发票专用章、法人代表印鉴章。
其它印章由需刻印部门负责人根据工作需要提出刻制印章的申请,经董事长批准方可刻制。
第三条新刻制的印章由综合部取印模留样存档。
第四条印章保管:
公章由综合部确定专人保管和使用;
财务专用章、发票专用章、法人代表印鉴章,由财务部分别确定专人保管。
第五条用印:
用印应履行批准手续。
公司对外发文、向金融机构融资的借款合同、董事会批准的预算外的办公设备和固定资产购置合同、其他重要合同协议,须经董事长同意(或授权同意),方可加盖公章和法人代表印鉴章。
董事长外出时,短信请示董事长回复同意后,方可加盖公章和法人代表印鉴章。
公司日常事务需用印事项,总经理审批即可。
融资租赁业务常用合同、董事会批准的预算内的办公设备和固定资产购置合同,董事长出具法人代表授权委托书,由总经理代表公司签字后,方可加盖公章。
携章外出办理签证、登记,除公章报批登记外,须二人同行,原则上由综合部派人同行。
未经批准擅自用印所产生的后果和责任,由印章保管人承担。
第六条用印登记:
所有用印应如实登记于《用印登记簿》并经审批批准。
对有留存材料的用印,应认真审核用印内容与留存材料的一致性。
没有留存材料的用印,要详细记载用印内容。
第七条印章管理人员对留存的材料应整理编号,归档备查。
第八条印章管理人员应注意保养印章,及时清洗,确保用印清晰。
加盖印章应端正、清晰,骑年盖月。
严禁在空白纸(含空白介绍信、空白函等)上加盖印章。
第九条公司更换印章管理人员时,应填写印章交接表,由交接双方和综合部负责人在场,当面交接清楚,并签字备查。
相关手续表格由综合部归档保存。
第十条印章遗失时除立即向上级报备外,还应依法公告作废。
第十一条本办法经公司董事会批准后执行,由综合部负责解释。
证照管理办法
第一条为规范各类证照管理,明确职责,结合公司实际,制定本办法。
第二条本办法所指证照是指:
批准证书、营业执照、组织机构代码证、税务登记证、公司车辆行驶证及登记证、银行开户许可证、贷款卡等证件(以上证照包括正、副本)及公司统一为员工办理的门禁卡等。
第三条各类证照由综合部留存复印件并登记造册后分部门管理,各部门安排专人保管。
各部门证照保管人员名单报综合部备案。
各部门证照保管人负责各种证照的申报、登记、变更、年检、注销、保管、登记、备案。
一、公司车辆行驶证原件由驾驶员负责;
二、税务登记证、银行开户许可证、银行贷款卡由财务部专人负责;
三、批准证书、公司营业执照、组织机构代码证、车辆登记证由综合部专
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