从资资格考试《金融市场基础知识》考前练习第34套Word格式.docx
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从资资格考试《金融市场基础知识》考前练习第34套Word格式.docx
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Ⅰ.货币期货Ⅱ.利率期货
Ⅲ.股票指数期货Ⅳ.股票期货
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
8.影响股票投资价值的内部因素包括()。
①公司净资产
②股利政策
③并购重组
④货币政策
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④
9.使用绝对估值法估计公司的股票价值需要考虑的因素有()。
①时期
②各期现金流
③未来所有时期的平均贴现率
④各期现金红利
10.多层次资本市场的意义错误的是()
A.有利于调动民间资本的积极性,将储蓄转化为投资,提升服务实体经济的能力
B.有利于创新宏观调控机制,提高间接融资比重,防范和化解经济金融风险
C.有利于促进科技创新,促进新兴产业发展和经济转型
D.有利于促进产业整合,缓解产能过剩
11.影响股票价格的政治因素一般包括()。
Ⅰ.国际社会政治、经济的变化
Ⅱ.领袖更替
Ⅲ.政权更迭
Ⅳ.战争
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
12.大多数高新技术领域的中小企业,无法提供有效的担保和抵押,在创业初期或市场扩张期往往会选择()方式进行融资。
A.股票市场融资
B.债券市场融资
C.风险投资融资
D.民间借贷
13.参与上海证券交易所证券买卖的投资者必须事先指定一家会员作为其买卖证券的受托人,通过该会员参与本所市场证券的买卖,这种制度被称为()。
A.会员制
B.托管制
C.全面指定交易制
D.存管制
14.根据证券价格对信息的反映程度,可以将证券市场分为()。
①强式有效市场
②中式有效市场
③半强式有效市场
④弱式有效市场
B.①②④
C.②③④
15.编制指数股价的步骤有()。
Ⅰ.选择样本股
Ⅱ.选定某基期
Ⅲ.计算计算期平均股价或市值
Ⅳ.指数化
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
16.约翰?
格利和爱德华?
肖在20世纪50年代提出了(),揭示了金融与实体经济之间相互关联、彼此渗透的关系。
A.储蓄—投资转化机制
B.利率—投资互动机制
C.储蓄—利率互动机制
D.收入—投资转化机制
17.在我国,设立证券公司必须经()审查批准。
A.中国证券监督管理委员会
B.证券交易所
C.中国证券业协会
D.国务院证券监督管理机构
18.中央银行在证券市场上以()操作作为政策手段,买卖政府证券。
A.套期保值
B.投融资
C.公开市场
D.营利性
19.刘某是S公司的股东,所持有的股票的账面价值为200万元,2018年12月31日,S公司对每10股送2股的形式发放股票股利,送股后,刘某所持股票的账面价值为()。
A.220万元
B.240万元
C.200万元
D.180万元
20.以下关于货币政策传导机制的一般过程说法正确的是()。
A.货币政策工具——中介目标——操作目标——最终目标
B.货币政策工具——操作目标——中介目标——最终目标
C.最终目标——货币政策工具——中介目标——操作目标
D.最终目标——操作目标——中介目标——货币政策工具
21.按照金融资产的种类,可以将金融市场划分为()和()。
A.债券市场;
权益市场
B.一级市场;
二级市场
C.货币市场;
资本市场
D.证券市场;
非证券金融市场
22.全国中小企业股份转让系统,又被称为“新三板”,是经国务院批准设立的全国性的证券交易场所,成立于2012年9月20日,主要为()中小微企业发展服务
Ⅰ、创新型
Ⅱ、创业型
Ⅲ、成长型
Ⅳ、低风险型
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
23.在考虑影响公司股价变动的因素时,对于公司经营中的财务状况,常用来衡量其流动性的指标有()。
①速动比率
②应收账款平均回收期
③销售周转率
④销售利润率
24.下列说法中正确的是()。
A.客户一旦下达委托就不得撤销
B.证券营业部申报竞价成交后也可以全部撤销
C.客户变更委托,操作员操作后无须告知客户执行结果
D.在一些情况下客户可以直接将撤单信息通过电脑终端输入证券交易所交易系统办理撤单
25.资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系,而是由金融中介机构起桥梁作用,二者只与金融机构发生债权债务关系。
这反映了间接融资的()特点。
A.资金获得的间接性
B.融资的相对集中性
C.融资信誉的较大差异性
D.可逆性
26.既是证券市场上重要的中介机构,又是证券市场上重要的机构投资者的是()。
A.会计师事务所
B.证券公司
C.资产评估事务所
D.投资咨询公司
27.目前,中国香港的主要金融监管机构不包括()
A.金管局
B.证监会
C.保监处
D.银监会
28.关于机构投资者在金融市场中的作用,下列说法正确的有()。
①机构投资者有助于改善储蓄转化为投资的机制与效率,促进直接金融市场的发展
②机构投资者有助于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展,健全金融市场的运行机制
③机构投资者有助于分散金融风险,促进金融体系的稳定运行
④机构投资者有助于实现社会经济体系与宏观经济的良性互动发展
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②③④
29.股票投资的主要分析方法包括()。
①基本分析法
②定性分析法
③技术分析法
④量化分析法
C.①③④
D.①②④
30.以下不属于我国基金监管的目标的是()
A.保护投资人及相关当事人的合法权益
B.规范基金活动,保证市场的公平、效率和透明
C.降低非系统风险
D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展
31.科技发展对金融市场运行有重大意义,下面关于影响我国金融市场运行的技术因素的说法正确的是()。
1、信息技术为金融创新提供了活力
2、信息技术使披露更加及时,增强了金融机构透明性,改变了金融监管的方式
3、信息技术是金融市场发展的最根本原因
4、信息技术的广泛应用促使全球统一金融市场的形成,国际金融市场和国内金融市场界限日益清晰
A.1、2
B.2、3
C.3、4
D.1、4
32.以下对实体经济与金融之间的相互关系的表述中,不完全合理的是()。
A.实体经济发展水平和质量从根本上决定着金融发展水平和质量,实体经济发展不好,风险最后会集中反映在金融体系中
B.金融的健康发展可以促进经济增长
C.金融产品的创新和复杂化,使得实体经济和金融的界限日益分明
D.金融监管可以避免金融与实体经济发展的过分脱节
33.小张拟认购开放式基金,在开立基金账户和资金账户后于2019年6月11日提交了认购申请表,那么,自()日起小张可到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A.2019年6月13日
B.2019年6月14日
C.2019年6月15日
D.2019年6月16日
34.企业集团财务公司发行金融债券后,资本充足率不低于()。
B.5%
D.20%
35.()是指股份公司利用自有资金买回发行在外股份的行为。
A.股票增发
B.配股
C.股份回购
D.以上都不对
36.证券市场有效性的要求主要包括()。
Ⅰ.时间效率Ⅱ.证券市场的高效率
Ⅲ.证券市场的信息效率Ⅳ.证券市场的低成本
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
37.我国自20世纪90年代就开始探索资产债券化业务。
目前,我国资产证券化根据监管机构的不同可分为()。
①信贷资产证券化
②企业资产证券化
③资产支持票据
④保险资产证券化
A.①③④
B.①②③
C.①②③④
D.②③④
38.下面关于地方政府一般债券说法正确的是()。
①承销团成员应当是在中国境内依法成立的金融机构,具有债券承销业务资格。
②承销团成员应在资本充足率、偿付能力或者净资本状况等指标方面达到监管标准
③承销商可以书面委托其分支机构代理签署并履行债券承销协议
④可以在一般债券承销商中择优选择主承销商
A.①
B.①③④
39.交易所市场发行国债实行场外分销时,国债认购款的支付时间为()。
A.办理过户的前一交易日
B.办理过户交易日当日
C.办理过户交易日后一日
D.买卖双方可自由协商确定
40.依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》,任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的()。
A.50%
B.40%
41.全球金融危机严重损害了金融稳定,并殃及实体经济,使世界各国央行意识到传统微观审慎监管无法解决系统性风险,于是宏观审慎监管受到了高度关注,宏观审慎监管的研究主要是()。
A.从资本充足率的顺周期调整方面展开的
B.处于信贷周期、金融加速器的研究框架下进行的
C.仅对银行的杠杆率进行监管
D.影子银行的兴起对宏观审慎监管的范围和重点没有影响
42.鼓励具备下列()条件的律师事务所从事证券法律业务。
Ⅰ.内部管理规范,风险控制制度健全,执业水准高,社会信誉良好
Ⅱ.有20名以上执业律师,其中5名以上曾从事过证券法律业务
Ⅲ.已经办理有效的执业责任保险
Ⅳ.最近两年未因违法执业行为受到行政处罚
43.投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例,不得低于投资组合企业年金基金财产净值的()。
A.2%
B.3%
C.4%
D.5%
44.中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法》,要求境外机构突出主营业务,规范下设机构,限制返程投资,并给予现有机构()个月过渡期以达到法规要求。
A.36
B.24
C.18
D.12
45.按照《证券期货投资者适当性管理办法》第三条的规定,适当性管理工作包括以下方面内容()。
①向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当遵守法律、行政规范、本办法及其他有关规定
②在销售产品或者提供服务的过程中,勤勉尽责,审慎履职,全面了解投资者情况,深入调查分析产品或者服务信息,科学有效评估,充分揭示风险
③基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险登记等因素,提出明确的适当性匹配意见
④将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者,并对违法违规行为承担法律责任
46.下列对证券市场融资描述错误的是()。
A.证券市场融资是一种直接融资
B.投资者与发行人的股权或债权关系凝结在最初的投资者和发行人之间
C.单个融资主体很难凭借自身力量完成证券发行、交易、清算等事宜
D.证券市场融资是由众多资金交易者通过对有价证券的公开自由竞价买卖来实现
47.评级的主要内容包括()。
1、法人代表素质
2、流动资产周转次数
3、资本金利润率
4、贷款到期偿还率
A.1、3
B.1、4
C.2、3、4
D.1、2、3、4
48.商业银行次级定期债务的目标债权人为()。
A.政策性银行
B.企业法人
C.其他金融机构
D.其他商业银行
49.2011年3月31日,财政部发行的某期国债距到期日还有3年,面值100元,票面利率年息3.75%,每年付息1次,下次付息日在1年以后。
1年期、2年期、3年期贴现率分别为4%、4.5%、5%。
该债券理论价格(P)为()
A.106.01
B.10.77
C.83.56
D.96.66
50.()是指债务人一旦违约将给债权人造成的损失数额,即损失的严重程度。
A.违约概率
B.违约损失率
C.违约风险暴露
D.预期损失
51.我国证券登记结算制度包括哪些内容()。
①证券实名制
②货银对付的交收制度
③分级结算制度和结算参与人制度
④全额结算制度
⑤结算证券和资金的专用制度
A.①③④⑤
B.①②③④
C.①②③⑤
D.②③④⑤
52.()是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等,指定一项或多项套期工具,使套期工具的公允价值或现金流量变动,预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动。
A.风险规避
B.套利
C.套期保值
D.风险规划
53.按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定,证券公司设立私募基金子公司,应当符合的要求有()。
①具有健全的公司治理结构,完善有效的内部控制机制、风险管理制度和合规管理制度,防范与私募基金子公司之间出现风险传递和利益冲突
②最近六个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求,且设立私募基金子公司后,各项风险控制指标仍持续符合规定
③最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚,且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形
④公司章程有关对外投资条款中明确规定公
54.交易者买入(),是因为他预期基础金融工具的价格在近期内将会下跌。
A.欧式期权
B.美式期权
C.认购期权
D.认沽期权
55.以下()类股东及其行动人持股超过5%的股份,不会被视为非自由流通股本。
A.公司创建者
B.证券投资公司
C.国有股份
D.战略投资者
56.根据《证券公司参与股指期货、国债期货交易指引》规定,证券公司以受托管理资金参与股指期货、国债期货交易的,应当选择适当的客户开展参与股指期货、国债期货交易的资产管理业务,审慎进行股指期货、国债期货投资。
下列说法错误的是()。
A.在资产管理合同中明确约定参与股指期货、国债期货交易的目的、比例限制、估值方法、信息披露、风险控制、责任承担等事项
B.在本指引实施前,证券公司已签署的资产管理合同未约定可参与股指期货、国债期货交易的,仍可继续投资股指期货、国债期货
C.拟变更合同投资股指期货、国债期货的,应当按照资产管理合同约定的方式及有关规定取得客户、资产托管机构同意并履行有关报批或报备手续
D.证券公司应当在资产管理合同中明确约定股指期货、国债期货保证金的流动性应急处理机制,包括应急触发条件、保证金补充机制、损失责任承担等
57.通常把盈利水平高的公司股票称为()。
A.绩优股
B.高增长型股票
C.蓝筹股
D.红筹股
58.中国银行间市场交易商协会(以下简称交易商协会)负责受理企业债务融资工具的发行注册。
交易商协会不接受注册的,企业可于()后重新提交注册文件。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.12个月
59.下列关于不同类别风险说法不正确的是()。
A.信用风险是金融活动中最普遍和常见也是最重要的一种风险
B.市场风险是证券投资类机构面临的最基本的风险之一
C.操作风险,是指由不完善或有问题的人员、信息科技系统、内部流程以及外部事件造成损失的风险,包括法律风险、战略风险和声誉风险
D.流动性风险通常被分为融资流动性风险和资产流动性风险
60.对基金投资风险进行有效管理是基金投资管理中的重要内容。
在基金管理人的投资管理活动中,基金投资面临外部风险与内部风险,其中,内部风险不包括基金管理人的()。
A.合规风险
B.操作风险
C.经营风险
D.职业道德风险
61.证券交易所的非会员理事由()委派。
A.中国证监会
B.中国证券业协会
C.中国期货业协会
D.中国银行业协会
62.关于证券自营业务,以下说法正确的有()。
Ⅰ.取得证券监管部门的业务许可
Ⅱ.证券公司不得为从事自营业务的子公司提供融资或者担保
Ⅲ.在自营活动中要防范操纵市场和内幕交易等不正当行为
Ⅳ.许多国家都对证券的自营业务制定了法律法规,进行严格管理
63.下列关于资产证券化兴起的经济动因的说法不正确的有()。
①资产证券化最基本的功能是融资
②资产证券化可以解决资产和负债的不匹配
③资产证券化交易中的证券一般都是单一品种
④资产证券化产品的风险权重比基础资产本身的风险权重高
A.①②③④
64.股票是一种资本证券,它属于()。
A.实物资本
B.真实资本
C.虚拟资本
D.风险资本
65.在我国,根据中国证监会对基金类别的分类标准,()以上的基金资产投资于股票的,为股票基金。
B.60%
C.70%
D.80%
66.常见的间接融资方式有()。
①银行信用融资
②消费信用融资
③租赁融资
④商业信用融资
67.如果有两个以上申报价格符合集合竞价确定成交价的原则,上海证券交易所规定的成交价格为()。
A.可实现成交价格的最低价格
B.使未成交量最小的申报价格
C.各个价格的平均价格
D.行情显示的前收盘价格
68.在基金运作中,()居主导与核心位置。
A.基金销售者
B.基金投资者
C.基金管理人
D.基金托管人
69.基金管理人运用基金财产进行证券投资时,一只基金持有一家上市公司的股票,其市值不得超过基金资产净值的()。
70.证券投资基金是一种集合投资方式,它与股票、债券的区别在于()。
①反映的经济关系不同
②筹集资金的投向不同
③收益风险水平不同
④发行方式不同
单选题答案:
1:
C2:
D3:
C4:
C5:
A6:
A7:
A
8:
A9:
A10:
B11:
D12:
C13:
C14:
D
15:
B16:
A17:
D18:
C19:
C20:
B21:
22:
B23:
A24:
D25:
A26:
B27:
D28:
C
29:
C30:
C31:
A32:
C33:
A34:
A35:
36:
B37:
C38:
D39:
D40:
B41:
B42:
43:
D44:
B45:
D46:
B47:
D48:
B49:
50:
B51:
C52:
C53:
D54:
D55:
B56:
B
57:
A58:
C59:
C60:
C61:
A62:
C63:
64:
C65:
D66:
A67:
B68:
C69:
A70:
单选题相关解析:
《货币市场基金监督管理办法》规定:
“对于每日按照面值进行报价的货币市场基金,可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资,并应当每日进行收益分配。
2:
考点:
公开发行股票数量在2000万股(含)以下且无老股转让计划的,应当通过直接定价的方式确定发行价格。
3:
我国证券市场监管的目标是:
(1)运用和发挥证券市场机制的积极作用,限制其消极作用。
(2)保护投资者利益,保障合法的证券交易活动,监督证券中介机构依法经营。
(3)防止人为操纵、欺诈等不法行为,维持证券市场的正常秩序。
(4)根据国家宏观经济管理的需要,运用灵活多样的方式,调控证券市场与证券交易规模,引导投资方向,使之与经济发展相适应。
4:
根据《中华人民共和国商业银行法》的规定,银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券,除国家另有规定外,在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务,不得向非自用不动产或者非银行金融机构和企业投资。
因此,C项说法正确。
《中华人民共和国外资银行管理条例》规定,外商独资银行、中外合资银行可买卖政府债券、金融债券,买卖股票以外的其他外币有价证券。
银行业金融机构因处置贷款抵押资产而被动持有的股票,只能单向卖出。
5:
证券法律业务是指律师事务所接受当事人委托,为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。
6:
网上投资者有效申购倍数超过150倍的,回拨后网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的10%。
7:
金融期货是以金融工具(或金融变量)为基础工具的期货交易,主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货四种。
考查影响股票投资价值的内部因素,包括公司净资产、盈利水平、股利政策、股份分割、增资减资以及并购重组等。
9:
考查绝对估值法下对公司股票价值的计算。
绝对估值法的计算公式为可以表示为:
式中:
V
——价值;
t
——时期;
CFt——第t期的现金流;
r
——未来所有时期的平均贴现率;
n
——详细预测期数;
TV
——终值。
10:
健全多层次资本市场体系,是发挥市场配置资源决定性作用的必然要求,是推动经济转型升级和可持续发展的有力引擎,也是维护社会公平正义、促进社会和谐、增进人民福祉的重要手段。
(一)有利于调动民间资本的积极性,将储蓄转化为投资。
提升服务实体经济的能力
(二
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