特色小镇特色小镇投融资规划及PPP模式.docx
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特色小镇特色小镇投融资规划及PPP模式
特色小镇投融资规划及PPP融资模式
2017
目录
特色小(城)镇投融资规划3
一、特色小(城)镇投融资特点3
二、特色小(城)镇投融资模式创新6
三、特色小(城)镇投融资规划13
四、特色小(城)镇融资畅想18
特色小(城)镇的PPP投融资模式20
一、特色小镇投融资的政策环境20
二、特色小(城)镇融资渠道21
三、特色小(城)镇PPP投融资模式24
特色小(城)镇投融资规划
特色小(城)镇投融资规划立足资金统筹安排,重点研究特色小(城)镇开发资金投入与产出能力,科学设计开发与融资时序,创新设计建设运营管理模式,提出有效的融资策略。
统一各参与主体思路,推动规划有效落实和建设运营工作有序进行。
在规划与建设运营之间、项目与资本之间、政府与市场之间、产业与要素之间架起桥梁。
以特色小(城)镇所处系统环境为基础,科学分析小镇开发建设运营的投入产出状况,形成整体投入产出认识,科学统筹安排开发资金,统一开发思路,增强开发信心。
通过科学安排建设运营管理模式和融资时序,打造健全基础设施、公共服务与招商环境,对接资本与市场,提升特色小(城)镇的美誉度和吸引力,赢得投资人和消费者信赖,实现特色小(城)镇的可持续发展。
1、特色小(城)镇投融资特点
特色小(城)镇并非行政区划单元,是技术、产业和社区等要素的聚集平台。
作为国家供给侧结构性改革探索,特色小(城)镇本质上是经济转型升级的新形态。
特色小(城)镇以基础设施和公共服务的先行配置为前提,需要大量资金投入。
因此,在建设运营过程中,投融资模式及后续的运营管理方式都至关重要。
持续稳定的资金来源是特色小(城)镇开发的重要约束条件,合适的融资模式对于特色小(城)镇的发展是非常有必要的。
特色小(城)镇的投融资特点与其特有的发展模式相匹配,如图1所示。
图1基于特色小(城)镇发展模式的投融资特点
特色小(城)镇的开发是一个复杂的巨系统,根据系统工程的理论方法,将特色小(城)镇开发作为一个整体进行考量,基于开发时点的不同,将其划分为规划、建设、运营三阶段。
针对不同阶段,其投融资的侧重点不同。
图2所示。
图2特色小(城)镇投融资阶段性特点
基于上文所述特色小(城)镇投融资特点,将其投融资过程中存在的问题归纳如图3所示。
图3特色小(城)镇投融资问题
2、特色小(城)镇投融资模式创新
项目融资属于资产负债表外融资,出于风险隔离及可操作性考虑,特色小镇投融资应以项目为主体,以未来收益和项目资产作为偿还贷款的资金来源和安全保障,融资安排和融资成本直接由项目未来现金流和资产价值决定。
该融资方式具有有限追索或无追索、融资风险分散、融资比例大及资产负债表外融资的特点,但担保较为复杂,融资成本相对较高。
通过设立SPV(特殊目的公司),根据双方达成的权利义务关系确定风险分配,进行可行性研究、技术设计等前期工作,以及项目在整个生命周期内的建设及运营,相互协调,对项目的整个周期负责。
由SPV根据特色小镇项目的预期收益、资产以及相应担保扶持来安排融资。
融资规模、成本以及融资结构的设计都与特色小镇项目的未来收益和资产价值直接相关。
根据融资主体、项目母公司或实际控制人、项目现状、增信措施、风控措施、财务状况、资产情况、拥有资质等情况,综合判断特色小镇开发的资金融入通道,测算融资成本。
可用的融资方式包括政策性(商业性)银行(银团)贷款、债券计划、信托计划、融资租赁、证券资管、基金(专项、产业基金等)管理、PPP融资等。
(1)模式一:
发债
根据现行债券规则,满足发行条件的项目公司可以在银行间交易市场发行永(可)续票据、中期票据、短期融资债券等债券融资,可以在交易商协会注册后发行项目收益票据,也可以经国家发改委核准发行企业债和项目收益债,还可以在证券交易所公开或非公开发行公司债。
发债流程如图4所示。
图4债券产品结构设计
(2)
模式二:
融资租赁
融资租赁(FinancialLeasing)又称设备租赁、现代租赁,是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部风险和报酬的租赁。
融资租赁集金融、贸易、服务于一体,具有独特的金融功能,是国际上仅次于银行信贷的第二大融资方式。
如图5所示。
图5融资租赁结构设计
2015年8月26日的国务院常务会议指出,加快发展融资租赁和金融租赁是深化金融改革的重要举措,有利于缓解融资难融资贵的问题,拉动企业设备投资,带动产业升级。
以其兼具融资与融物的特点,出现问题时租赁公司可以回收、处理租赁物,因而在办理融资时对企业资信和担保要求不高。
融资租赁属于表外融资,不体现在企业财务报表的负债项目中,不影响企业的资信状况。
融资租赁的三种主要方式:
直接融资租赁,可以大幅度缓解建设期的资金压力;设备融资租赁,可以解决购置高成本大型设备的融资难题;售后回租,即购买“有可预见的稳定收益的设施资产”并回租,这样可以盘活存量资产,改善企业财务状况。
(3)模式三:
基金
1.产业投资基金
国务院在《关于清理规范税收等优惠政策的通知》(国发(2014)62号)中指出:
“深化财税体制改革,创新财政支持方式,更多利用股权投资、产业基金等形式,提高财政资金使用绩效”。
产业投资基金相比于私募股权投资基金,具有以下特点及优势。
特点:
(1)产业投资基金具有产业政策导向性;
(2)产业投资基金更多的是政府财政、金融资本和实业资本参与;(3)存在资金规模差异。
优势:
(1)实现政府扶持企业发展的利器。
政府通常采取财政补贴、奖励、贴息税收优惠等形式,“看得见的手”遗留诸多问题;通过产业投资基金市场化运作方式,以股权投资及增值服务的方式扶持企业发展,充分发挥市场在资源配置中的作用
(2)实现财政资金杠杆作用。
政府通常以母基金方式参与产业投资基金,通过设立多个子基金,引导金融资本和社会资本参与,充分发挥财政资金放大效应及引导作用。
(3)实现产业与资本对接的纽带。
“主导产业+基金”模式,撬动社会资本投资,使“行政补贴”变为“市场化投资”,支持实体经济发展,推进产业转型升级。
(4)实现融资平台公司转型的途径。
融资平台可以参与产业投资基金,作为发起人及劣后LP,吸引金融机构及社会投资参与PPP。
融资平台以其国资背景,有利于产业投资基金的募集和投后管理。
2.政府引导基金
政府引导基金是指由政府财政部门出资并吸引金融资本、产业资本等社会资本联合出资设立,按照市场化方式运作,带有扶持特定阶段、行业、区域目标的引导性投资基金。
政府引导基金具有以下特点:
一)非营利性。
政策性基金,在“在承担有限损失的前提下”让利于民;二)引导性。
充分发挥引导基金放大和导向作用,引导实体投资;三)市场化运作。
有偿运营,非补贴、贴息等无偿方式,充分发挥管理团队独立决策作用;四)一般不直接投资项目企业,作为母基金主要投资于子基金。
政府引导基金相比与市场化FOFs,其异同点如下:
相同处:
引导基金和FOFs都是投资基金,不直接投资具体项目,在投资流程、操作方式上借鉴了FOFs的部分做法。
差异处:
引导基金其本质源于政府职能的延伸,而市场化FOFs则是私募股权投资市场在进化过程中的产物;大多数引导基金具有地方封闭色彩,只能进入特定领域、地域;引导基金投资多借助外力,自身基金管理能力较弱;引导基金不设立明确盈利目标,激励机制不明确。
(3)城市发展基金
城市发展基金是指地方政府牵头发起设立的,募集资金主要用于城市建设的基金。
其特点如下:
牵头方为地方政府,通常由财政部门负责,并由当地最大的地方政府融资平台公司负责具体执行和提供增信;投资方向为地方基础设施建设项目,通常为公益性项目。
例如,市政建设、公共道路、公共卫生、保障性安居工程等;还款来源主要为财政性资金;投资方式主要为固定收益,通常由地方政府融资平台提供回购,同时可能考虑增加其他增信。
图6所示。
图6城市发展基金运营结构图
(4)PPP基金
PPP基金是指基于稳定现金流的结构化投融资模式。
PPP基金可分为PPP引导基金和PPP项目基金;其中PPP项目基金又分为单一项目基金和产业基金等。
中国政府和社会资本合作(PPP)融资支持基金是国家层面的PPP融资支持基金。
2016年3月10日,按照经国务院批准的中国政府和社会资本融资支持基金筹建方案,财政部联合建行、邮储、农行、中行、光大、交通、工行、中信、社保、人寿等10家机构,共同发起设立政企合作投资基金并召开中国政企合作投资基金股份有限公司创立大会暨第一次股东大会。
PPP基金在股权、债权、夹层融资领域均有广泛应用:
为政府方配资;为其他社会资本配资;单独作为社会资本方;为项目公司提供债权融资等。
(4)模式四:
资产证券化
资产证券化是指以特定基础资产或资产组合所产生的现金流为偿付支持,通过结构化方式进行信用增级,在此基础上发行资产支持证券(ABS)的业务活动。
ABS起源于美国,距此已经有40多年的历史,中国的资产证券化还只是刚刚起步,虽然最早出现于2002年,但真正受到政府支持是2005年,而后来随着美国次贷危机的爆发而停滞。
当前中国正处于金融改革的创新时期,未来资产证券化发展将加速。
如图7所示。
图7资产证券化结构设计
但基于我国现行法律框架,资产证券化存在资产权属问题,理由如下。
特色小镇建设涉及到大量的基础设施、公用事业建设等,“基础资产”权属不清晰,在资产证券化过程中存在法律障碍。
一)《物权法》第52条第2款规定:
“铁路、公路、电力设施、电信设施和油气管道等基础设施,依照法律规定为国家所有的,属于国家所有。
二)特许经营权具有行政权力属性,《行政许可法》规定行政许可不得转让原则。
司法实践中,特许经营权的收益权可以质押,并可作为应收账款进行出质登记。
三)《资产证券化业务管理规定》第9条规定原始权益人应当依照法律法规或公司章程的规定移交基础资产。
但缺乏“真实出售”标准,司法也无判例参考。
四)发起人、专项计划管理人之间无法构成信托关系,不受《信托法》保护。
(5)模式五:
收益信托
收益信托类似于股票的融资模式,由信托公司接受委托人的委托,向社会发行信托计划,募集信托资金,统一投资于特定的项目,以项目的运营收益、政府补贴、收费等形成委托人收益。
如图8所示。
图8收益信托结构设计
(6)模式六:
PPP融资模式
PPP模式从缓解地方政府债务角度出发,具有强融资属性。
在特色小镇的开发过程中,政府与选定的社会资本签署《PPP合作协议》,按出资比例组建SPV,并制定《公司章程》,政府指定实施机构授予SPV特许经营权,SPV负责提供特色小镇建设运营一体化服务方案,特色小镇建成后,通过政府购买一体化服务的方式移交政府,社会资本退出。
如图9所示。
图9特色小(城)镇开发的PPP模式
3、特色小(城)镇投融资规划
特色小(城)镇的开发是一个复杂的巨系统,需从系统工程的角度出发解决其投融资问题。
作为特色小(城)镇开发的投资决策者,常面临如下问题:
问题1:
如何发掘特色产业?
问题2:
基础设施如何建设完善?
问题3:
土地、房地产开发时序如何安排?
问题4:
公共服务如何完善?
问题5:
如何进一步吸引开发资金?
问题6:
生态、人文环境如何传承?
问题7:
特色小镇如何运营?
......
特色小(城)镇投融资规划所处的系统环境如图10所示。
图10特色小镇投融资规划的系统环境
(一)特色小(城)镇投融资规划目标
特色小(城)镇投融资规划的目标包括以下六个方面:
区域规划策略。
划定特色小(城)镇主要功能区的“红线”,把经济中心、城镇体系、产业聚集区、基础设施以及限制开发地区等落实到具体的地域空间。
土地利用策略。
对小镇土地利用存在的问题提出解决对策。
优化土地配置和土地利用方式,实现以土地为依托的特色小(城)镇环境系统、经济系统和社会系统可持续、协调发展。
产业发展规划。
夯实城镇产业基础,根据区域要素禀赋和比较优势,挖掘特色产业,做精做强主导特色产业。
鼓励与旅游业有机结合,按照不低于3A级景区的标准规划建设特色旅游景区。
建设与开发时序。
其工作内容包括:
一、二级土地开发,配套公共基础设施建设,生态环境保护,人文古迹修复等的进程安排。
投融资时序。
设计与建设开发、产业经营资金需求时点相配的投融资时序,保证融资来源及时可靠。
收益还款安排。
通过小镇经营,回收投资,实现效益。
产业发展与旅游经营都可成为经济增长点。
其特点为赢利点分散,回收周期长。
可创新金融手段,平衡现金流。
(2)特色小(城)镇投融资规划原则
1.系统性原则
(1)系统环境分析与问题构建(小镇发展政治经济、地理、人文环境分析);
(2)系统目标体系的构建(小镇发展战略目标制定);
(3)系统演进路径的制定(小镇发展模式和投融资模式的设计);
(4)系统运行的管理(小镇发展管理工作方案)。
2.非均衡性原则
(1)产业的差异化(保持行业特色);
(2)建设的重要性(以点带面);
(3)人文景观的特殊性(避免旅游同质化);
3.可达性原则
(1)对小镇开发的总体安排做较明确部署;
(2)权责利明确的实施与责任主体安排;
(3)融资来源可靠,收益保障;
(4)建设运营模式设计合理有效。
4.成本效益原则
(1)坚持将资金投入到更必要的项目;
(2)坚持将资金投入到收益更高的项目;
(3)坚持将资金投入到增长更快的项目。
5.可持续发展原则
(1)发展目标设定的前瞻性(考虑小镇未来几十年的发展);
(2)自组织与他组织兼顾(小镇自由发展,同时给予必要的约束与要素注入,保持其发展活力);
(3)保持小镇发展的用线性(关注产业链延伸与产业转型升级,让特色小(城)镇的基础产业得以长期发展,并不断升级)。
(3)特色小(城)镇投融资规划方案步骤
根据特色小(城)镇投融资特点,将其投融资规划分为以下步骤:
系统环境→问题界定→整体解决方案→细部解决方案→建立投融资规划模型→模型修正→部署实施。
系统环境(特色小(城)镇处于何种系统环境下)。
对特色小(城)镇的软、硬环境及约束条件进行分析。
从各地实际出发,挖掘特色优势,确定小镇的特色产业。
问题界定(有什么主要矛盾)。
发掘特色产业发展与小镇现有资源环境、规划要求、功能条件的主要矛盾。
整体解决方案(整个系统的目标体系是什么)。
围绕主要矛盾对原有系统环境进行重新规划设计。
包括:
区域规划、土地利用、产业发展、建设与开发时序、投融资时序、收益还款时序等。
细部解决方案(如何达成各子系统的发展目标)。
设计目标体系达成策略,细部解决方案即达成各个子系统目标的措施集合。
建立投融资规划模型(细部解决方案如何搭接)。
对细部解决方案通过时序安排进行搭接,形成投融资规划模型。
模型修正(如何得到最终模型)。
进行定量检验,与政府部门、专家学者进行研讨优化。
部署实施(如何实现可达性)。
确定开发部署安排,提出建设运营建议。
(四)特色小(城)镇投融资规划功能
特色小(城)镇投融资规划在规划与建设运营之间、项目与资本之间,政府与市场之间、产业与要素之间架起桥梁。
1、规划与与建设运营的桥梁
(1)以小镇可持续发展目标为导向,整体规划先行,提出建设时序和基本运营要求;
(2)以发掘特色产业为基础,提出产业链延伸、产业升级转型时序;
(3)对小镇投资收益进行评估,指导和调整运营计划。
2、项目与资本的侨梁
(1)结构化融资模式设计,明确资金需求(投资规模、投入时点),保障资金来源;
(2)通过发掘项目盈利点,明确投资收益来源,保证收益稳健性。
3、政府与市场的桥梁
(1)对项目性质进行界定,区分市场型(经营性)项目和政府主导型(准经营性和公益性)项目;
(2)通过引进社会资本,推进政府主导型项目的市场化进程;
(3)为政府与市场沟通提供智力、技术支持。
4、产业与要素的桥梁
(1)通过小镇建设为产业发展提供便捷完善的基础设施和公共服务;
(2)通过差异定位和领域细分构建小镇大产业;
(3)通过政策引导积极吸引高端要素集聚,培育产业发展人才;
(4)通过小镇软环境的营造,提供治理与资金支持。
4、特色小(城)镇融资畅想
(一)特色小镇专项基金
关注国家发改委关于特色小镇拟推出的专项基金,它是政策性基金。
因为特色小镇的专项基金还没有出台实施细则。
国家的专项基金是国家发改委通过国开行,农发行,向邮储银行定向发行的长期债券。
他建立了国开行和农发行的两支建设基金。
这次,国家发改委明确说他专指特色小镇,这个专项建设基金是一种长期的贴息贷款。
年利率是1.2%,企业如果拿到这个钱就感觉到,这是白给你用一样。
年化1.2%,企业融资使用期限,少则十年,十五年,最长可达三十年。
那么融资期限内企业只付息不还本,甚至有一些企业到还本期以后可以以优先股的方式,股权转让,最终做到长期使用,也相当于我们的可续资金。
如果2017年出台的话,积极去申请。
(二)项目收益债
特色小镇运营好以后我们有很多的经营性收入,这种经营性收入,金融机构可以把它未来的收入,比如说特色小镇,拟从2015-2016年我们测算出来每年能够有一个亿的收入,那我可以把你未来的十年,十个亿的收入打包,给你融资五个亿的收入,你拿这个钱再去建设新的特色小镇,这样使前期的建设成本都实现了迅速的回收,使小镇能够积极的发展。
特色小(城)镇的PPP投融资模式
——PPP模式下的投融资架构孵化
特色小(城)镇的投资建设,呈现投入高、周期长的特点,纯市场化运作难度较大。
已经广泛运作的PPP模式将为特色小(城)镇提供有力的资金支持。
在特色小(城)镇孵化过程中的投融资规划阶段,重要的一项工作就是PPP项目咨询,通过项目识别、项目准备、项目采购、项目执行、项目移交五个阶段,实现特色小(城)镇发展的高效一体化推进。
1、特色小镇投融资的政策环境
(1)鼓励多渠道的对特色小镇的金融支持
国务院《关于深入推进新型城镇化建设的若干意见》中,提出强化金融支持:
专项建设基金要扩大支持新型城镇化建设的覆盖面,安排专门资金定向支持城市基础设施和公共服务设施建设、特色小城镇功能提升等;
鼓励开发银行、农业发展银行创新信贷模式和产品,针对新型城镇化项目设计差别化融资模式与偿债机制;
鼓励商业银行开发面向新型城镇化的金融服务和产品;
鼓励公共基金、保险资金等参与具有稳定收益的城市基础设施项目建设和运营;
鼓励地方利用财政资金和社会资金设立城镇化发展基金,鼓励地方整合政府投资平台设立城镇化投资平台。
支持城市政府推行基础设施和租赁房资产证券化,提高城市基础设施项目直接融资比重。
(2)鼓励多渠道的投融资创新
国家发改委《关于加快美丽特色小(城)镇建设的指导意见》中提出创新特色小(城)镇建设投融资机制;
鼓励政府利用财政资金撬动社会资金,共同发起设立特色小(城)镇建设基金;
鼓励开发银行、农业发展银行、农业银行和其他金融机构加大金融支持力度;
鼓励有条件的小城镇通过发行债券等多种方式拓宽融资渠道。
(3)政策性信贷资金支持范围
住房城乡建设部、中国农业发展银行《关于推进政策性金融支持小城镇建设的通知》中对政策性信贷资金支持的范围作了明确规定。
在促进小城镇公共服务完善和特色产业发展的背景下,政策性信贷资金主要支持小镇基础设施配套、小镇公共服务设施、产业支撑配套设施三方面的建设。
2、特色小(城)镇融资渠道
特色小(城)镇的建设是社会多方资源对接、配合的综合表现。
融资主要来自政府资金、政策性资金、社会资本、开发性金融、商业金融五种渠道。
多个投资平台的参与,在缓解政府财政压力的同时,将为特色小镇发展提供强有力的资金支持,从而盘活小镇特色产业的发展。
(一)开发性金融发挥“补充作用”
在特色小(城)镇建设中,开发性金融主要承担长期融资的任务,针对瓶颈领域,提供大额长期资金,主要包括基础设施、基础产业、特色产业等领域的建设资金问题。
再具体做法上,以政府干预为主要特征,充分运用和发挥政府组织增信的高能量,通过与地方政府签订金融合作协议,约定共建信用、贷款支持、承诺还款来源和方式等内容,建立起完善的风险控制机制和信用体系。
如:
为了深入贯彻党中央、国务院关于推进特色小(城)镇建设的精神,发挥开发性金融对新型城镇化建设的独特作用,积极引导和扶持特色小城镇培育工作,中国开发性金融促进会等单位共同发起成立“中国特色小镇投资基金”。
投资基金将采取母子基金的结构,母基金总规模为500亿元人民币,未来带动的总投资规模预计将超过5000亿元达到万亿级别,主要投资于养生养老、休闲旅游、文化体育、创客空间、特色农业等各类特色小镇。
中国特色小镇投资基金将聚集并整合地方政府、建设单位、财务投资人、产业投资者、金融机构等多方资源,推广运用并探讨创新政府和社会资本合作(PPP)模式,从特色小镇的发展规划入手,培育和建设市场信用,引导各类资金和资源投入小镇建设。
(1)政府资金发挥“杠杆作用”
政府资金在特色小(城)镇的融资渠道中起着引导和牵头作用,在建设中,许多公共服务需要政府直接投入,但往往地方政府的债务压力大,持续的财务输出显得不太可能。
政府资金可充分发挥其杠杆作用,以较少的政府资金来撬动庞大的社会资本。
政府可以单独出资参与,也可以通过股权形式参与。
政府资金的主要来源为土地出让收入、税收收入、非税收入、申请的专项资金。
如:
国家发改委等有关部门对符合条件的特色小镇建设项目给予专项建设基金支持,中央财政对工作开展较好的特色小镇给予适当奖励。
(2)政策性资金发挥“推力作用”
政策性资金是指国家为促进特色小(城)镇发展而提供的财政专项资金。
其中农业发展银行将不断加大小城镇建设的信贷支持力度,切实利用政策性金融支持,并明确支持范围包括以转移农业人口、提升小城镇公共服务水平和提高承载能力为目的的基础设施和公共服务设施建设,为促进小城镇特色产业发展提供平台支撑的配套设施建设。
如:
中国农业发展银行要将小城镇建设作为信贷支持的重点领域,以贫困地区小城镇建设作为优先支持对象,统筹调配信贷规模,保障融资需求。
开辟办贷绿色通道,对相关项目优先受理、优先审批,在符合贷款条件的情况下,优先给予贷款支持,提供中长期、低成本的信贷资金。
(3)社会资本发挥“主体作用”
在特色小镇建设中,引入社会资本,不仅有利于缓解政府财政压力,提高特色小镇的建设效率,对民营企业来说可以获得直接或衍生利益。
社会资本参与特色小镇主要依托产业发展项目,其中浙江省明确把交通、市政、能源、生态环保、社会事业、农业水利、信息设施等七大领域作为鼓励社会资本进入的领域。
社会资本也参与公共服务领域PPP项目,但往往需要政府资金的支持。
如:
浙江特色小镇建设推介会促进社会资本参与。
其中2015年第三届世界浙商大会当天就有24个涉及特色小镇和PPP项目现场签约。
2015年底杭州西湖区投资合作推介大会上,签约30个项目,很大一部分是依托于特色小镇的项目。
(4)商业金融发挥“促进作用”
在特色小(城)镇的建设中,往往通过PPP金融途径实现商业金融,作为投资主体的商业银行既要成为PPP项目服务商,又要成为规范者和促进者。
商业金融对特色小(城)镇的支持范围一方面是对基础设施建设提供信贷支持服务,另一方面是对相关产业经营户、种养户、农业龙头企业等,以纯信用、家庭担保、商业质押等多种方式予以资金支持。
如:
浙江-金华成泰农商银行支持特色小镇。
2016年金华成泰农商银行与曹宅镇开展全面合作,并将其列为年度重点工作。
金华成泰农商银行曹宅支行成为该特色小镇唯一合作银行。
主要配合当地政府做好引进新企业、发展特色产业、整村征迁等相关工作,并根据特色小镇实际需求和项目建设进度,推出特色信
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