保险业务员实习报告精选Word格式文档下载.docx
- 文档编号:3744051
- 上传时间:2023-05-02
- 格式:DOCX
- 页数:23
- 大小:20.38KB
保险业务员实习报告精选Word格式文档下载.docx
《保险业务员实习报告精选Word格式文档下载.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《保险业务员实习报告精选Word格式文档下载.docx(23页珍藏版)》请在冰点文库上搜索。
在王小华经理的指导下,我遵守纪律,虚心学习,积极工作:
1、参加部门的早会〔星期一至星期五,早上8:
30开始〕,吸收新知。
早会一般是总结工作,分享经验,开展专题讲课,发布通知等。
我认真做笔记,从中吸收到了新的知识,间接获得了工作经验。
2、虚心请教王小华经理、朱红梅主任、梁赤宇师兄等,了解平安的寿险产品,熟悉区域效劳专员的日常业务、工作流程和工作方法等。
了解到的平安寿险产品有“平安爱心无限世纪天使〞“平安钟爱一生〞“平安财富一生〞“平安智富人生〞等。
熟悉区域效劳专员的日常业务是接触客户,为客户提供效劳。
其工作流程有五个步骤:
寻找客户、约访、销售面谈、成交和售后效劳。
这五个步骤构成一个销售循环。
其中售后效劳包括收费、保全、理赔、递送生日卡或客户效劳报等。
如果区域效劳专员提供了令客户满意的售后效劳,就会产生转介绍,这样又会获取新的销售时机,新的销售循环又开始了。
工作方法有很多,如怎样与客户打交道,这包括怎样去拜访客户,怎样跟客户讲保险,怎样为客户做保险方案,等等。
3、作为王小华经理的助理,协助她做一些内勤工作。
如设计、制作部门会议室的大型板报——?
“收获金秋〞收展员业务竞赛成绩表?
,设计、张贴部门用于鼓励员工的“帮助别人、成就自己〞“我要去清远〞“我要去西安〞三条横幅等。
同时,学习王小华经理如何管理团队。
4、在王小华经理的安排下,作为公司客户效劳质量回访中心的工作人员,对客户进行了调查。
首先随机抽取两个展业课的局部收展员的?
区域活动日志?
〔里面有收展员每天拜访了的客户名单和联系方式〕,然后根据日志里面的客户名单,打给客户,与客户进行沟通。
主要调查客户认不认识公司的某某收展员,收展员对客户做了哪些效劳,客户对收展员的效劳满不满意,客户觉得收展员的效劳有哪些地方需要改良等。
三、实习结果在平安优秀企业文化的熏陶,王小华经理的指导,以及我的努力之下,我在平安的实习获得了圆满成功。
1、思想上受到了深刻的教育。
一是吸收了平安的优秀文化。
每一次早会都唱公司司歌?
平安颂?
,并高声朗诵公司训导、效劳宗旨、工作信条等,我觉得我已经融入到了平安这个温暖的大家庭中。
二是进一步认识到保险不仅是一种风险管理方法,也是一种理财工具;
保险代理人是在帮助别人,同时成就了自己。
三是懂得了要迈向成功没有捷径,除了要有乐观的心态和毅力之外,更要拥有丰富的知识〔knowledge〕、执着的态度〔attitude〕、熟练的技巧〔skill〕和良好的习惯〔habit〕这四个专业条件,拥
有这些特质可以让我们比别人更容易成功。
四是增强了从事保险代理人等经纪中介工作的荣耀感、使命感和责任感。
2、稳固了理论知识,提高了实践能力。
在学校学习了?
保险学?
?
保险法?
等理论知识,实习中将这些理论与实践相结合。
我很好地熟悉了“平安爱心无限世纪天使〞“平安钟爱一生〞“平安财富一生〞“平安智富人生〞等平安的寿险产品,能向客户讲解这些产品,并能向客户解释?
平安财富一生两全保险〔分红型〕合同条款?
平安智富人生终身寿险〔万能型,b,xx〕合同条款?
等。
最近工作压力好大啊,一次次的被打击,一次次的被拒绝。
我都快坚持不住了,幸好有主管。
朋友的抚慰和帮助才让我走到今天。
让我在这个行业存活下来。
来到这里很不容易。
尤其是做了我这行就更容易了。
在这个陌生的城市里没有一个认识人一切都要靠自己的努力,我从没认真的这么做过一件事,走过了坎坷,经过了风雨到目前为止,我还没有想过放弃。
既然选择了就不要轻易放弃,也不能放弃。
我要坚强地走下去,用我的真诚。
用我的执着来感动我的每一位客户。
我坚信我的行业是爱心和责任的表达。
也许现在有很多人感觉不到这个行业的伟大。
虽然现在有很多人在排斥,和反感但在经历过风险和不幸后,如果没有保险。
保障我们还能将爱和责任继续下去吗?
我真心的希望每个人都能在风险过后,不要在让自己为了生活没有了活下去的勇气,趁现在我们要做好准备,将爱和责任传递下去,时刻拥有一份保障。
是我们每一个人的责任。
保险对富人来说是锦上添花,那么对穷人来说是雪中送炭。
在__学院的统一安排下,我们一组共9位同学在__保险股份__支公司进行了毕业实习。
接触实际,了解社会,增强劳动观点和社会主义事业心、责任感;
二、实习内容参加了__公司的“锦绣人生〞事业说明会和为期两天的新人培训后,公司安排我们到其中的一个部门——区域拓展部实地演练。
__展业效劳体系管理方法?
__公司区域拓展部设1个展业处、2个展业课和14个展业区。
该部门共有117个区域效劳专员(通称“收展员〞),所有的区域效劳专员都通过了保险从业人员资格考试,都是平安寿险的保险代理人。
1、参加部门的早会(星期一至星期五,早上8:
30开始),吸收新知。
2、虚心请教__经理、__主任、__师兄等,了解__的寿险产品,熟悉区域效劳专员的日常业务、工作流程和工作方法等。
了解到的__寿险产品有“__爱心无限世纪天使〞“__钟爱一生〞“__财富一生〞“__智富人生〞等。
其中售后效劳包括收费、保全、理赔、递送生日卡或客户效劳报等。
如果区域效劳专员提供了令客户满意的售后效劳,就会产生转介绍,这样又会获取新的销售时机,新的销售循环又开始了。
3、作为__经理的助理,协助她做一些内勤工作。
4、在__经理的安排下,作为公司客户效劳质量回访中心的工作人员,对客户进行了调查。
区域活动日志?
(里面有收展员每天拜访了的客户名单和联系方式),然后根据日志里面的客户名单,打给客户,与客户进行沟通。
主要调查客户认不认识公司的某某收展员,收展员对客户做了哪些效劳,客户对收展员的效劳满不满意,客户觉得收展员的效劳有哪些地方需要改良等。
三、实习结果在__优秀企业文化的熏陶,__经理的指导,以及我的努力之下,我在平安的实习获得了圆满成功。
__?
,并高声朗诵公司训导、效劳宗旨、工作信条等,我觉得我已经融入到了__这个温暖的大家庭中。
二是进一步认识到保险不仅是一种风险管理方法,也是一种理财工具;
三是懂得了要迈向成功没有捷径,除了要有乐观的心态和毅力之外,更要拥有丰富的知识(knowledge)、执着的态度(attitude)、熟练的技巧(skill)和良好的习惯(habit)这四个专业条件,拥有这些特质可以让我们比别人更容易成功。
我很好地熟悉了“__爱心无限世纪天使〞“__钟爱一生〞“__财富一生〞“__智富人生〞等__的寿险产品,能向客户讲解这些产品,并能向客户解释?
__财富一生两全保险(分红型)合同条款?
__智富人生终身寿险合同条款?
等。
一、实习时间20xx年xx月xx日——20xx年xx月xx日。
二、实习地点xx保险业务公司。
三、实习职位保险业务员。
四、实习内容〔一〕工作学习篇我的实习工作首先是从“保单行政部〞开始的,一听名字很能震住人的,就像我的专业“国际法〞一样。
实际上,用公司的话说就叫新契约,字面理解也就是出保险合同的地方。
虽说这个名字很普实,但它担当的角色着实不小,我就从我制做保险合同说起。
在新契约的第一天我是对着两样东西度过的:
一样是那台只能开机别无用处的电脑;
另一样那么是一本和面包厚度相当的寿险实务〔xx版〕。
无聊是有一点,不过也好,我可以先把寿险的整个运作流程熟悉一下。
现在看来,我当时还是对的,至少我如果再去某个部门,我能知道人家是干吗的。
第二天我就开始帮xx姐装订合同了,也就从这天开始了我和打孔机、融钉机的“不解之缘〞。
因为从那天一直到我离开,每个认识我的人去新契约只能看到我的背影――我的脸正对着那两台机器呢。
特别是后来到了业务员冲单的日子,我恨我妈没把我生成哪吒,不能三头六臂,一天下来两百多份合同是常事。
那时我就纳闷了:
以前这里没实习生时,新契约在冲单的日子是如何过来的?
后来知道是保全的刘哥经常上来帮助的。
我突然想起来,第一次刘哥见我时我正订合同呢,他对着我微微一笑,还说声“你好〞,我这才明白刘哥当时笑得是多么意味深长啊。
装订合同看起来简单,不对,看起来听起来都会觉得很简单,其实,要把一份合同装订的紧凑、整齐还是有一些讲究的。
尤其在业务员冲单的日子里,刚核对好、盖过合同章的一份散装合同就会递到我的手上,我必须提防不能蹭花了印章。
研究了那么久,我现在可以拍着胸脯说:
经我过手的合同,印章模糊率不超过5%,合同作工工整率不低于95%。
毕竟合同的工整与否也会关系到客户对公司印象的好坏。
后来,xx姐又教我装订团险合同,我也都根本掌握了,这些在业务员冲单的日子里可发挥了一些作用,至少我可以替xx姐分担一点点的工作量。
冲单的日子过去后,我开始学着帮小静姐打发票,这个是比拟简单的,除了一开始打的格式有点问题重新来过之外,其后的工作就轻车熟路了。
这里我得提一下有关业务员的一些问题。
我知道绝大多数业务员都是很爱岗敬业的,但还是会有个别业务员工作态度不够认真,投保单上不写营业机构,再不就是投保单上的文字除了印刷体就是草书,一看到这种投保单我就犯难。
特别是后来我和小庄一起录入被保险人信息时,有的字草得真是龙飞凤舞,我一看就想当面问问他:
你是不是当自己是写药方的医生啊?
后来但凡遇到字草的我就放回去,找一些工整的来录,那些就交给小庄了,因为我坚信小庄肯定能认出来,就像一些已婚男人都坚信老婆都是别人的好一样。
另外,我以自己的浅见提个建议。
因为每次新契约很忙时总会有
业务员上来想了解自己做的那份保单的实时信息,是否通过、是否生效、能否打印出来等等,这些都会降低新契约的工作效率。
我想如果能单独建立一个业务员保单综合信息查询系统就好了,就像我们在学校可以查自己的校园卡信息一样,既可以知道里面有多少余额,还可以知道自己在图书馆借了几本书,什么时候应当归还等。
我觉得有了这么一个终端系统摆在大厅,对公司的业务是有很大帮助的。
在实习的最后一个星期,我和xx互调,他到新契约,我来理赔部,到目前为止,我都在前台和红姐在一起,她教我接案录入的工作。
这期间还有这么一件事让我很有感触。
有几个外省的客户来这里理赔,死者是家庭里的父亲,法定受益人是死者的配偶及一子一女,但死者配偶在1990年就已经离家出走了,至今杳无音信。
因此红姐和我就认为这对兄妹及其代理人就不能领走全部保险金,除非代理人能出具当地法院对死者配偶宣告死亡的公文。
但他们又不能提供这个公文给我们,这就让我感到非常难办了:
让他们就这么大老远的再回去弄也不好;
把保险金一次给他们我们又会承当风险。
后来我们拿到理赔部去咨询大家的意见,问题一下就解决了:
由兄妹两人及其代理人写一份声明,内容是由他们代死者配偶领取她那份保险金,其后产生的任何法律后果都再与我公司无关。
这事就这么搞定了。
现在想想很简单,但当时我确实是不知所措,真是狗咬刺猬——无处下口。
通过这件事,我真正意识到要把书本上的所学用到现实工作中,我还是有很长的一段路要走的。
〔二〕休闲娱乐篇xx月xx号我和xx两人与公司里的羽毛球爱好者一起去xx中学
打球。
其实对于羽毛球,我并不专业,充其量给人家当陪练,所以当理赔的xx问我什么水平时,我答复很一般。
xx也声称自己不是很好。
我想嘛,像我们俩这样的新菜鸟,不管水平怎么样,低调点儿总是应该的。
后来当我们开始打时,我发现xx说的是实话——因为他真不怎么会打!
后来我还是想明白了:
像我这样的,从小就和弟弟一起打羽毛球,虽然每次都是不欢而散,那么多年水平也至少总该有点质变才对。
xx是独子嘛,也没个弟弟陪他玩。
很久不运动的直接结果就是一旦运动那么一回,第二天肯定是腰酸背痛腿抽筋,就差风湿着凉了。
我的整个右半边儿身体从小腿疼到大腿、从手肘酸到肩膀,前一天剧烈运动的肌肉现在都被乳酸折腾的够戗。
不过,歇到星期六时已经没什么大碍,于是,我们一商议,又一块儿逛xx公园和xx公园去了,还专门近距离接触了一下渔女。
说是这样说,我们倒是和看渔女的人接触的更多些——那儿人太多了。
中午我们又饶有兴趣的走到xx那边去,在7楼见到了公司业务精英们的工作岗位,看着一排排整齐的座位,我可以想象工作日里大家工作时那番红火忙碌的景象,心里由衷钦佩,他们才是公司前进的最大动力。
敬礼!
五、心得体会
1、从事任何工作都不能急躁,努力做到一丝不苟。
我在新契约的时候,刚开始装订合同因为觉得新鲜,一天下来感觉还挺好,但两三天之后我就有点心浮气躁了,装订速度明显减慢了,而且容易走神。
我知道这是个磨合阶段,于是尽力集中注意力,自我开导,慢慢地就挺过来了,后来装订的速度和质量都有明显的提高。
总之,在新契约的这一关我顺利走过来了,以后即使再让我装订合同,我也能做得很好。
2、渐渐学着融入新的环境,适应也要有个过程的。
回头想想,xx个月前的我和现在的我在别人看来没什么差异,但我在不知不觉中和公司的关系已经发生了一些变化。
刚来时总会不由自主的把自己当外来者看,没有什么归属感,我想他们几个应该也一样吧。
经过近xx个月的实习,我的这种陌生感根本没有了,但要真正做到以司为家的境界还是差一些的,但至少我已开始认同自己是公司的一员了。
3、珍惜校园外的师生之谊,出了学校我依然是个学生。
我刚被xx带到xx后根本是xx姐在带着我做一些工作,我在那里的所学相当一局部是xx姐教的,当xx姐有一天跟我说她要调xx时,我只是哦了一声,并没觉得什么,当我第二天看着身后的桌子空着时我才觉得自己昨天应该谢谢xx姐的,由衷的感谢她。
我在中国xx的实习中一直都有不同的人指导我的工作,他们都是我在刚刚步如社会时的老师,他们没有义务,但他们都在热心的教导我。
我会永远记得这般真诚。
以上的文字在我的脑海中已经酝酿了很久,当我一口气把自己的所想所感写完后已经是凌晨一点钟了,他们都睡着了,我却没有一点倦意,内心也出奇的平静,也许带着这份平静的心情我可以做个好梦呢。
很庆幸自己能来这里实习。
在这短短的三个多星期,我对中国xx
由相识到相知,现在我深深地喜欢上了这里,感谢
xx、xx、xx,还有xx和理赔部的诸位,谢谢大家!
离开xx之前,我有必要对自己几个月的实习生活有一番总结,于是便有了以下一段不痛不痒的文字,以算做我的实习报告。
一、前言实践出真知。
在课堂上,我们学习了很多理论知识,但是如果我们在实际当中不能灵活运用,那就等于没有学。
实习就是将我们在课堂上学的理论知识运用到实战中。
我们怎样才能把课本上的知识灵活恰当的运用到生活、工作当中去,成为对别人对社会有用的人才?
我们怎样才能适应当今飞速开展的社会,怎样才能确定自己的人生坐标,实现自己的人生价值呢?
抱着这种想法,我在20xx年xx月xx日走进了xx保险股份xx分公司。
二、实习目的和要求进一步了解保险,接触社会,将理论知识付诸于实践,挑战自己的工作学习能力,养成良好的工作习惯,积累工作经验,让自己快速适应社会的要求。
实习的目的是让大学生有一个了解社会的学习时机,接触实际,了解社会。
增强劳动观点和社会主义事业心、责任感,并能够观察经济活动、识别和分析社会经济问题,学习业务知识和管理知识,稳固所学理论,获取本专业的实际知识,培养初步的实际工作能力和专业技能,借以实际地运用学过的专业知识,也希望能带来一些启示,培养初步的实际工作能力和专业技能。
具体要求包括:
1、培养从事保险代理人工作的业务能力,了解并熟悉保险代理人的日常业务和工作流程,学会进行工作。
在实习中虚心向广阔工作人员请教,虚心学习他们的好品质、好作风和好的工作方式,以提高自己的综合素质,把自己培养成为合格优秀的保险代理人。
4、培养艰苦创业精神和社会责任感。
形成热爱专业、热爱劳动的良好品德。
三、实习公司简介xx保险股份是xx保险〔集团〕股份旗下的一家专业子公司,为客户提供全面的财产保险产品和效劳。
公司总部设在上海,注册资本为
40.88亿元。
公司承保人民币和外币的各种财产保险、短期健康保险和意外伤害保险业务。
公司承保业务涉及电力、汽车、机械、化工、电子、水利、建筑、桥梁、公路、航天航空、船舶、以及高科技产业等各行各业、各个领域。
公司在130多个国家和地区的350多个主要港口城市聘请了保险检验、理赔和追偿代理人,并与国内外多家保险公司、再保险公司及有关机构建立了代理关系和业务往来关系。
公司在全国拥有40家分公司和直属中心支公司,20xx余家中心支公司、支公司、营业部和营销效劳部,以及包括约14800名销售代表在内的直销团队。
公司以“诚信天下、稳健一生、追求卓越〞为核心价值观,开拓进取,锐意创新,积极为客户提供风险保障效劳。
20xx年,公司总资产和净资产分别为
376.13亿元和
71.43亿元,实现保费收入
278.75亿元〔不含中国太平洋保险〕,同比增长
18.7%,市场份额
11.4%,位居全国第二,实现净利润
3.66亿元,主要经营指标在国内产险市场上继续保持领先地位。
四、实习公司荣誉奖项
1、20xx年,xx产险在?
xx保险报?
的网络媒体---xx网举办“您最信赖的产险公司〞公众调查中获得第一名。
2、20xx---20xx年,xx产险连续7年在中国最高效劳质量监督机构---xx会对保险行业效劳质量明察暗访中保持了第一的成绩,并被该协会确认为“金融行业领先企业〞。
3、20xx---20xx年,xx会、xx、xx协会、xx办公室先后授予xx产险10个客户效劳机构“全国用户满意效劳明星班组〞荣誉称号。
五、实习内容
1、改变心态。
尊敬你所从事的行业,肯定自我的价值。
你所卖给客户的不是产品,而是产品的功能,真正去帮助客户解决问题。
因此,你的无偿效劳为给客户提供保障,甚至带来巨大的收益。
你应该尊敬你的职业,不要羞于说出口,不要怕被客户拒之门外。
不屈不挠,从任何事情都要有恒心。
100个客户访问中,可能只有20个愿意听你的讲解,其中可能只有一个人与你签单,但不要因此而气馁。
你应该看到,你又帮助了一个客户。
提出问题的客户是我们最好的老师,赞美每一个提出反对意见的人,把反对意见当成是客户在咨询更多的信息。
不要追究外界环境,清楚的分析自己的优势所在,并将它充分发挥出来。
一个饱读圣贤书的人,并不一定能够把他的工作做到尽善尽美。
懂得了知识,重要的是要知道如何去运用它,并将他它贯彻执行。
知识的缺乏也并不意味着你就差人一等,知识是可以慢慢积累的,但懂得实践的好习惯却是难以养成的。
所以,不要懊恼,你所需要做的,就是为自己设立一个切实可行的目标,并且围绕它去努力、去奋斗。
2、沟通的重要性。
xx保险公司有个很吸引人的地方就是它开放型的学习环境。
每个营业区都集中有几个部门,每个部门又分为多个小组。
每个部门在月初都会下达指定目标,各个小组在既相互竞争又相互
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 保险 业务员 实习 报告 精选