西安银行2020年经营风险报告Word下载.docx
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项目名称
2018年
2019年
2020年
盈亏平衡点的营业收入
168,017.08
176,674.88
182,332.78
营业安全率
0.72
0.74
经营风险系数
1.57
1.55
1.59
财务风险系数
3.86
4.08
2.95
二、经营协调性分析
1、投融资活动的协调情况
从长期投资和融资情况来看,企业投资活动所需的资金没有足够的长期资金来源作保证,企业长期性资产投资存在0万元的资金缺口,需要占用企业流动资金。
营运资本增减变化表(万元)
数值
增长率(%)
数值 增长率(%)
营运资本
-
所有者权益
1,999,409.5
-2,366,757.6
18.372,562,352.4
8.26
内部资料,妥善保管
第 页共 页
3
非流动负债
固定资产
41,807.8
38,642
-7.57
36,321.4
-6.01
长期投资
6,337,690.9
- 38,234.9
-99.4 40,524.9
5.99
2、营运资本变化情况
3、经营协调性及现金支付能力
从企业经营业务的资金协调情况来看,企业经营业务正常开展,能够为企业带来996,500.5万元的流动资金,经营业务是协调的。
经营性资产增减变化表(万元)
存货
应收账款
其他应收款
预付账款
其他经营性资产
-365,350.9
-1,521,336
-316.4
-996,500.5
34.5
合计
经营性负债增减变化表(万元)
应付账款
其他应付款
预收货款
应付职工薪酬
37,651.2
48,096
27.74
55,814.4
16.05
应付股利
应交税金
42,531.1
48,572
14.2
53,937.6
11.05
其他经营性负债
-80,182.3
-96,668
-20.56
-109,752
-13.53
4、营运资金需求的变化
2020年营运资金需求为负996,500.5万元,与2019年负1,521,336万元相比,经营活动为企业创造的资金大幅度下降。
经营活动创造的资金随
着营业收入的增加而减少,要关注经营业务资金供求状况的变化。
5、现金支付情况
6、整体协调情况
(注:
报告中使用的分析参数为2019年行业分析参数。
)
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