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C.结汇申请书D.通用凭证
11.业务单据主要包括开户专用凭单、存款凭单、取款凭单、利息清单、(D)等。
C.绿卡通卡D.通用凭证
12.营业日终的处理工作主要包括(B)、柜员上交现金、重要空白凭证和业务档案,柜员上缴尾箱,柜员签退,机构轧账及机构签退。
A.临时签退B.柜员轧帐
C.盘点现金D.核对重空
13.营业日终,柜员应核点现金和重要空白凭证,并根据结存的现金及重要空白凭证进行(D)。
A.临时签退B.正式签退
C.上缴尾箱D.正式轧账
14.营业日终,柜员进行轧帐,有关柜员轧帐的说法正确的一项是(D)。
A.营业日终,柜员进行强行轧账。
B.现金、重要空白凭证实物与尾箱数据核对不符的,要及时查证,实在无法查证的,为不耽误日终,只能做尾箱上缴处理。
C.应收款挂帐使用现金短款交易,由普通柜员操作,无需综合柜员授权。
D.轧账时,按币种输入现金结存金额和当天结存的各种重要空白凭证起止号码,系统将柜员尾箱中现金和重要空白凭证的结存数据与柜员输入的数据进行核对,核对正确后轧账成功,打印柜员轧账单。
15.下列关于签退的说法不正确的是(D)
A.柜员签退分为日间临时签退和日终正式签退
B.营业日间,柜员临时离开柜台时,应做柜员临时签退,退出外汇业务系统。
C.营业终了,柜员上缴尾箱后才能进行正式签退。
D.网点办理业务的所有柜员(普通柜员和综合柜员)全部正式签退后,由普通柜员办理机构签退。
16.下列关于营业日终,相关处理事项的说法不正确的是(C)
A.柜员正式轧账后,在外汇业务系统对现金和重要空白凭证进行上缴操作。
B.柜员应同步将结存的各币种现金、重要空白凭证实物,以及业务档案等上缴综合柜员。
C.业务档案由支行长(局长)整理收妥后,在本网点保存。
现金和重要空白凭证上缴的实物数应与系统上缴数相符。
D.营业终了,柜员上缴尾箱后可通过柜员签退交易进行柜员正式签退。
17.营业终了,网点所有柜员全部完成柜员正式轧账工作后,由(B)进行机构轧账工作。
A.其他普通柜员B.综合柜员
C.支行长或支局长D.上述人员均可以
18.完成机构轧账工作后,打印机构轧账单。
(B)应将网点当日各柜员轧账单上的现金与重要空白凭证数据进行汇总,并与机构轧账单上的相关数据进行核对。
19.网点办理业务的所有柜员(普通柜员和综合柜员)全部正式签退后,由(B)办理机构签退。
20.营业日终,需要综合柜员处理的事项不正确的是(C)。
A.应收款挂帐使用现金短款交易,普通柜员操作,由综合柜员授权。
B.重要空白凭证确认丢失的应做丢失处理,普通柜员操作,由综合柜员授权。
C.应付款挂账使用现金短款交易,普通柜员操作,由综合柜员授权。
D.网点办理业务的所有柜员全部正式签退后,由综合柜员办理机构签退。
21.以下不属于有效身份证件的是(B)
A.居住在中国境内中国公民的居民身份证。
B.台湾居民的护照。
C.居住在境内或境外的华侨的中国护照及其外国永久居留证明。
D.香港、澳门特别行政区居民的港澳居民往来内地通行证。
22.以下不属于境外个人的有效实名证件的是(A)
A.台湾居民的护照。
B.外国公民的护照或外国人永久居留证;
外国边民的护照或所在国制发的《边民出入境通行证》。
23.根据反洗钱法规的规定,客户持中华人民共和国居民身份证件办理(A)业务时,应同时通过人民银行联网核查公民身份信息系统,核验身份证信息的真伪,并在相关业务单据上打印核查记录。
A.900美元的账户发汇业务。
B.单笔金额在50美元的现金结汇业务。
C.单笔6000美元的现金存款业务。
D.单笔5000美元的现金取款业务。
24.客户向外币储蓄账户存入外币现钞,当日累计等值(B)美元以上(不含)时,应留存客户外币现钞来源凭证,并在相关凭证上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。
A.1000B.5000C.10000D.50000
25.个人手持外币现钞,当日结汇累计金额在等值(B)美元以上(不含)的,除分别按照年度限额内或超年度限额的要求审核材料外,还需审核现钞来源证明材料。
26.客户从外币账户提取外币现钞,当日累计等值(C)美元以上(不含)时,应留存经属地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》。
A.1000B.5000C.10000D.50000
27.现金发汇、收汇的各类国际汇款,客户发汇和收汇的日累计最高限额均为等值(C)美元(含),超过日累计最高限额的不予办理。
28.个人购汇提钞,当日累计金额在等值(C)美元以上(不含)时,应留存经属地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》.
二、多选题
1.营业开始前,柜员需做好(ABCD)等相关业务准备工作。
A.开机签到B.请领尾箱
C.请领重要空白凭证和现金D.公布利率
2.尾箱按使用人不同分为(AC)。
A.普通柜员尾箱B.现金尾箱
C.综合柜员尾箱D.实物尾箱
3.目前,我行开办的个人外汇业务中,以下凭证中哪些是重要空白凭证?
(BCD)。
A.外币理财开户协议书B.外币定期一本通
C.外币个人存款证明D.外币活期一本通
4.目前,我行开办的个人外汇业务中,不属于重要空白凭证的业务单据主要包括以下哪些(ABD)?
A.开户专用凭单B.存款凭单
C.外币个人存款证明书D.通用凭证
5.营业日终的处理工作主要包括:
(ABC)
A.柜员轧账
B.柜员上交现金、重要空白凭证和业务档案
C.柜员上缴尾箱
D.柜员临时签退
6.下列关于营业日终,柜员轧帐的说法正确的是(ABCD)
A.营业日终,柜员应核点现金和重要空白凭证,并根据结存的现金及重要空白凭证进行正式轧账。
B.轧账时,按币种输入现金结存金额和当天结存的各种重要空白凭证起止号码,系统将柜员尾箱中现金和重要空白凭证的结存数据与柜员输入的数据进行核对,核对正确后轧账成功,打印柜员轧账单。
C.现金、重要空白凭证实物与尾箱数据核对不符的,要及时查证。
当天未能查明原因的,现金做应收或应付挂账处理。
D.以上说法均正确
7.下列关于营业日终,柜员相关处理事项的说法正确的是(ABCD)
C.业务档案由综合柜员整理收妥后,上交一级支行事后监督。
D.营业终了,柜员上缴尾箱后,柜员应通过柜员签退交易进行柜员正式签退。
8.下列关于签退的说法正确的有(ABC)
C.营业终了,柜员上缴尾箱账后,柜员应通过柜员签退交易进行柜员正式签退。
9.营业日终,需要综合柜员处理的事项有(ABCD)
10.下列关于有效实名证件说法正确的是(ABCD)
A.居住在中国境内16周岁以上(含)中国公民的居民身份证或临时身份证
B.居住在中国境内的16周岁以下中国公民的居民身份证或户口簿。
C.居住在境内或境外的华侨的中国护照及外国永久居留证明。
D.香港、澳门特别行政区居民的港澳居民往来内地通行证;
台湾居民的台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件。
11.有效证件一般应具有(ABCD)等信息。
A.姓名B.号码C.发证机关D.发证日期
12.下列关于个人外汇业务办理过程中涉及反洗钱方面的管理规定说法正确的是(ABCD)
A.单笔或者当日累计等值1万美元以上(含)的现金汇款、存取款和现金结售汇交易,单笔或者当日累计等值10万美元以上(含)的转账业务等视为大额交易。
B.各级机构应对涉嫌可疑的交易进行人工识别和分析,发现可疑交易,应及时向当地人民银行、上一级管理机构报告,并将可疑交易进行反洗钱黑名单维护。
C.办理外汇业务的各类网点和机构,应按规定识别客户身份,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
D.除法定有效证件外,为进一步确认身份,还可根据需要,要求客户出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信、户籍证明等其他能证明身份的本人有效证件或证明文件。
13.客户持中华人民共和国居民身份证件办理以下(ACD)业务时,应同时通过人民银行联网核查公民身份信息系统,核验身份证信息的真伪,并在相关业务单据上打印核查记录。
A.开立外币账户。
B.5000美元的账户发汇业务。
C.单笔金额在等值1000美元以上(含)的现金结售汇业务。
D.单笔等值1万美元以上(含)的现金存取款业务。
14.下列关于个人外汇业务现钞类业务管理规定说法正确的有(ABCD)
A.西联、银邮汇款现金收汇、发汇的单笔最高限额均为等值10000美元(含)。
B.客户向外币储蓄账户存入外币现钞,当日累计等值5000美元以上(不含)时,应留存客户外币现钞来源凭证,并在相关凭证上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。
C.个人手持外币现钞,当日结汇累计金额在等值5000美元以上(不含)的,除分别按照年度限额内或超年度限额的要求审核材料外,还需审核现钞来源证明材料。
D.个人购汇提钞,当日累计金额在等值1万美元以上(不含)时,应留存经属地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》。
15.下列业务的办理过程中超过等值1万美元需要提供相关的证明材料的是(ABCD)
A.个人手持外币现钞,当日结汇累计金额。
B.客户从外币账户提取外币现钞,当日累计等值。
C.客户向外币储蓄账户存入外币现钞,当日累计限额。
D.个人购汇提钞,当日累计金额。
三、判断题
1.营业准备工作主要包括开机签到、请领尾箱、请领重要空白凭证和现金、公布利率等。
(对)
2.系统尾箱是指系统中的“虚拟钱箱”,用于记录业务办理中现金及业务空白凭证的领用、上缴及使用等情况。
(对)
3.一个网点只能设置一个综合柜员尾箱,按一个台席一个尾箱的原则设置普通柜员尾箱。
4.普通柜员尾箱具有向上级请领凭证、上缴凭证和缴拨款的管理功能,但不能办理现金收付和涉及凭证交易的业务。
(错)
5.普通柜员尾箱现金不足或超限时,应向支行长(局长)领款。
6.为加强个人外汇业务的管理,办理个人外汇外汇业务中所涉及的凭证均作为重要空白凭证来管理。
7.业务单据主要包括开户专用凭单、存款凭单、取款凭单、利息清单、通用凭证等。
8.营业日终,柜员应核点现金和重要空白凭证,并根据结存的现金及重要空白凭证进行临时轧账,打印柜员轧账单。
9.营业日间,柜员临时离开柜台时,应做柜员正式签退,退出外汇业务系统。
10.营业终了,网点所有柜员全部完成柜员正式轧账工作后,由综合柜员进行机构轧账工作。
11.营业日终,支行长应将网点当日各柜员轧账单上的现金与重要空白凭证数据进行汇总,并与机构轧账单上的相关数据进行核对。
(错)
12.营业日终,网点办理业务的所有普通柜员和综合柜员全部正式签退后,由综合柜员办理机构签退。
13.营业日终,业务档案由支行长整理收妥后,上交一级支行事后监督。
(错)
14.营业日终,柜员正式轧账后,在外汇业务系统对现金和重要空白凭证进行上缴操作。
15.营业日终,现金及重要空白凭证上缴完成后,普通柜员应在外汇业务系统进行上缴尾箱的操作。
16.居住在中国境内中国公民仅凭护照就可办理个人外汇业务。
17.根据我行的个人外汇业务制度规定:
居住在境内或境外的华侨凭中国护照及外国永久居留证明方可办理个人外汇业务。
18.法定有效证件外,为进一步确认客户身份,还可根据需要,要求客户出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信、户籍证明等其他能证明身份的本人有效证件或证明文件。
19.客户办理业务的有效证件一般应具有姓名、号码、发证机关、发证日期、有效期、照片等信息。
(对)
20.香港、澳门特别行政区居民的港澳居民往来内地通行证可以作为有效证件在我行办理个人外汇业务。
21.办理外汇业务的各类网点和机构在办理个人外汇业务时,应当识别客户身份,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
22.客户持中华人民共和国居民身份证件办理单笔等值1万美元(不含)以上的现金取款业务时,应通过人民银行联网核查公民身份信息系统,核验身份证信息的真伪,并在相关业务单据上打印核查记录。
23.客户持中华人民共和国居民身份证件办理单笔金额在等值1000美元以上(含)的现金结售汇业务,应同时通过人民银行联网核查公民身份信息系统,核验身份证信息的真伪,并在相关业务单据上打印核查记录。
24.客户持中华人民共和国居民身份证件办理收汇业务无需进行居民身份证联网核查。
25.现金发汇、收汇的各类国际汇款,客户发汇和收汇的日累计最高限额均为等值10000美元(含),超过日累计最高限额的不予办理。
26.客户向外币储蓄账户存入外币现钞,当日累计等值5000美元以上(不含)时,应留存客户外币现钞来源凭证,并在相关凭证上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。
27.客户从外币账户提取外币现钞,当日累计等值5000美元以上(不含)时,应留存经属地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》。
28.个人手持外币现钞,当日结汇累计金额在等值5000美元以上(不含)的,除分别按照年度限额内或超年度限额的要求审核材料外,还需审核现钞来源证明材料。
29.个人购汇提钞,当日累计金额在等值1万美元以上(不含)时,应留存经属地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》。
国际汇款业务
一、单选题
1.我行目前可以向客户提供的国际汇款业务种类不包括D。
A.西联汇款B.银邮汇款
C.邮政实物汇款D.速汇金
2.我行目前可以向客户提供的国际汇款业务种类有C。
A.VISA全球转账B.银星速汇
C.银邮汇款D.速汇金
3.我行国际汇款业务品种主要有代理西联汇款业务、银邮汇款业务、邮政国际汇款业务,整体品牌为B。
A.VISA全球转账B.一汇通
C.储汇聚财D.速汇金
4.我行受理西联汇款发汇业务的币种为A。
A.美元B.欧元
C.日元D.英镑
5.客户拟在我行办理西联汇款收汇业务,收汇币种可为B。
A.港币B.欧元
6.客户在我行办理银邮汇款发汇业务,可供客户选择的币种不包括C。
C.卢布D.日元
7.客户在我行办理银邮汇款发汇业务,可供客户选择的币种有B。
A.法郎B.欧元
C.卢布D.泰铢
8.银邮发汇自柜台受理业务起一般C内可到达收款人银行帐户。
A.十几分钟B.半个月
C.1-2个工作日D.一周
9.客户拟在我行办理邮政实物汇款发汇,下列选项中必须要客户提供的汇款信息有B。
A.收汇人账号B.收汇人地址
C.收汇银行分行号D.BIC码
10.客户拟在我行办理邮政实物汇款发汇,下列选项中必须要客户提供的汇款信息有D。
A.BIC码B.收汇人账号
C.收汇银行分行号D.收汇人姓名
11.客户采用西联汇款方式发汇后,收汇方于C可收到此笔汇款。
A.1天B.2个工作日
C.西联发汇后15-20分钟D.不确定,根据当地西联收汇时间而定
12.西联汇款发汇、收汇的单笔最高限额;
银邮汇款现金发汇的单笔最高限额;
银邮汇款账户发汇的日累计最高限额为B。
A.10000美元(含);
10000美元(含);
50000美元(不含)B.10000美元(含);
50000美元(含)
C.10000美元(不含);
D.10000美元(含);
10000美元(不含);
13.下列哪种外汇业务不得代办B。
A.结售汇B.国际汇款
C.外币取款D.外币存款
14.以下哪种外汇业务不得代办D。
A.协议储蓄B.外币存款
C.结售汇D.国际汇款
15.某客户(23岁)在我行进行西联汇款收汇时,可凭A办理。
A.有效身份证件B.驾驶证
C.社保卡D.户口本
16.某客户(境外个人)在我行进行西联汇款收汇时,可凭C办理。
A.户口本B.驾驶证
C.他国护照D.有效身份证
17.境内个人客户在我行做收汇业务时,对于汇入汇款D的对私涉外收入款项,实行限额申报,即收款人可免填《涉外收入申报单》。
A.等值2000美元以下(不含)B.等值3000美元以下(不含)
C.等值2000美元以下(含)D.等值3000美元以下(含)
18.国际收支统计申报实行交易主体申报的原则,客户在我行办理国际收支申报属于C。
A.直接申报B.逐笔申报C.间接申报D.定期申报
19.西联汇款收汇时需提供由B位监控号码。
A.8B.10C.12D.22
20.国际汇款收汇按资金解付方式分为外币现钞收汇、汇入外币账户收汇或A。
A.结汇人民币收汇B.结汇转存外币账户
C.人民币收汇D.结汇美元收汇
21.收汇结汇转存账户系统提示交易未成功的处理处理方式为A。
A.查询人民币账户余额,确认是否转存成功。
B.查询该笔汇票是否兑付。
C.进入收汇结汇交易,再次兑付该笔汇票。
D.查询外币账户余额,确认是否转存成功。
22.西联汇款现金收汇的交易代码为B。
A.720161B.720131C.720101D.720121
23.西联汇款收汇结汇的交易代码为A。
24.C收汇业务可以持外汇卡收汇。
A.VISA全球转账B.花旗现金
C.西联汇款D.速汇金
25.持外汇卡收汇需填写A。
A.国际汇款快速服务信息确认单
B.收汇申请书
C.涉外收入申报单
D.境外收入申请书
26.单一客户西联汇款收汇单笔限额是等值D。
A.1万英镑B.5万美元
C.2万美元D.1万美元
27.单一客户西联汇款收汇日累计限额是等值D。
28.西联汇款收汇业务的办理流程中错误的有B。
A.接收客户提交的证件、单据及相关材料。
B.登录外汇业务系统,现金收汇和账户收汇选择进入“收汇”交易界面,根据客户填写的收汇单据录入汇票号码后,系统调出收汇人姓名、收汇金额等信息,确认无误后再录入收汇人信息和国际收支申报信息,审核无误发送交易。
C.打印“收汇申请书”,交客户签字确认。
对于符合国际收支申报条件的汇款,柜员应将打印在“收汇申请书”上的国际收支申报号码填入“涉外收入申报单”的申报号码栏。
D.业务单据应加盖业务戳记和柜员名章。
将单据客户留存联交客户,返还客户有效身份证件、存折/卡或现钞。
29.西联汇款收汇业务的办理流程中错误的有C。
B.登录外汇业务系统,现金收汇和账户收汇选择进入“收汇”交易界面,结汇收汇选择进入“收汇结汇”交易界面,根据客户填写的收汇单据录入监控号码后,系统调出收汇人姓名、收汇金额等信息,确认无误后再录入收汇人信息和国际收支申报信息,审核无误发送交易。
C.所有西联汇款收汇都要打印“收汇申请书”,并且柜员要将打印在“收汇申请书”上的国际收支申报号码填入“涉外收入申报单”的申报号码栏。
30.西联汇款收汇结汇业务中不需要填写是C。
A.收汇申请书B.涉外收入申报单
C.西联汇款申请书
31.西联汇款收汇结汇业务中不需要填写是B。
A.收汇申请书B.境外收入申报单
D.涉外收入
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