案件防范试题一Word下载.doc
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案件防范试题一Word下载.doc
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B银行业金融机构2个以上被绑架或被限制人身自由的。
C盗窃、出卖、泄露涉密资料,可能影响金融稳定,造成秩序混乱的事件。
D诈骗银行业金融机构或其他涉案金额800万元以上的案件。
6、下列不可以作为抵押的财产是(
C
)。
A.抵押人所有的机器设备
B.抵押人所有的房屋
C.抵押人所有的被监管的财产
7、在连带保证期间内,银行如何主张权利(
D
A.必须先向借款人要钱
B.必须向保证人要钱
C.必须同时向借款人、保证人要钱
D.既可以向借款人要,也可以向保证人要
8、人民法院强制执行有规定期限。
《民事诉讼法》第二十九条规定:
申请执行的期限,双方是法人或者其他组织的为(
B
A.三个月
B.六个月
C.一年D.二年
9、根据担保法规定,一般债权、留置物权、质押物权和抵押物权优先受偿的顺序是(
A.抵押物权大于抵押物权、抵押物权大于留置物权、留置物权大于一般债权
B.质押物权大于留置物权、抵押物权大于一般债权、一般债权大于留置物权
C.留置物权大于抵押物权、抵押物权大于质押物权、质扣物权大于一般债权
D.一般债权大于留置物权、抵押物权大于质押物权、质押物权大于留置物权
10、挂失业务包括(A)、密码挂失和印鉴挂失。
A凭证挂失B身份证挂失C冻结D信誉挂失
二、多项选择题(本大题共10小题,每题1分,共计10分。
错选、多选、少选或未选均无分)
1、突发事件的特征有(ABC)
A突发性B公共性C变化发展的不确定性D时效性
2、个人储蓄存款主要包括:
(ABCD)
A活期储蓄B定期储蓄C个人通知存款D定活两便储蓄
3、票据贴现业务分为(ABC)
A贴现B转贴现C再贴现D承诺贴现
4、股金业务包括:
A入股B转让赠与C股金证挂失D股金分红和股金证管理
5、银行卡按功能不同,可分为(ABC)
A专账卡B专用卡C储值卡D密码式借记卡
6、.银行业风险管理的一般流程主要包括[B.C.D.E]
A.风险预警B.风险识别
C.风险计量D.风险监测
E.风险控制
7、关于非信贷资产风险分类工作,风险管理部门的职责包括[A.B.C.D]
A.实施方案的起草和制定B.与监管部门联系和沟通
C.对分类结果进行审核
D.将分类结果报风险管理委员会认定
E.定期组织分类工作
8、《巴塞尔新资本协议》的三大支柱是[B.D.E]
A.不良资产比例B.最低资本要求C.信息披露
D.监管部门的监督检查E.市场约束
9非信贷资产分类工作的操作规程包括[A.B.D]
A.初分B.初审C.核准
D.认定E.存档
10、市场风险包括[A.B.C.E]
A.利率风险B.汇率风险
C.股票价格风险D.贷款诈骗风险
E.商品价格风险
三、填空题(本大题共10空,每空1分,共计10分。
请在每个空格中填上正确答案。
错填、不填均无分)
1、长效机制,有三个特点:
规范性、稳定性和(长期性)。
2、存款业务办理一般分为:
开户、(存款)、支取、销户环节。
3、对公存款一般分为:
(单位活期存款)(单位定期存款)单位通知存款(单位协定存款)(协议存款)。
4、代收代付业务是指银行受(单位)或(个人客户)委托,利用自身的结算便利,为委托人办理代收,付的业务。
5、严格执行干部交流、岗位轮换,(强制休假)(亲属回避)的“四项制度”。
四、判断题
1、监督管理部门要加强账户检查,对违规开立的对公账户,坚决清理。
(对)
2、存款类资信证明业务主要分以下环节:
业务受理,资料收信,证明到期业务处理在。
(错)
3、担保合同是主合同的从合同,主合同无效,担保合同无效。
(
对)
4、本机构发生案件应及时报案,组织保护现场,积极提供线索,协助有关部门做好调查处理工作。
5、参加押运人员不得将押运时间、地点、路线、物品、数量向无关人员泄露。
6、营业期间,外来人员来社办事,要实行登记制度。
7、营业部柜台内预警防范钥匙不必指定专人保管。
8、凡有金库的必须坚持24小时守库值班,严格执行双人武装守库制度。
9、票据贴现业务分为贴现,再贴现两种。
10、重要空白凭证可跟据实际情况,跳号使用权用。
五、简述题(本大题共3小题,每小题5分,共15分)
1、简述银行风险的主要特征
答:
1、客观性。
2、隐蔽性。
3、扩散性。
4、加速性。
5、可控性。
2、银行风险的种类
1、信用风险2、市场风险3、操作风险4、流动性风险5、国家风险
6、声誉风险7、法律风险8、战略风险
3、突发事件的应急响应包括哪几个步骤?
1、事态控制2处置准备3、案件调查4事中追查5事后追究
六、案例分析(共一题20分)
1、2006年9月,霍某(原支行柜员)与田某、刘某(A公司总经理)和赵某(B公司总经理),四人多次密谋,先由赵某以B公司名义在R银行W支行开立对公账户,并存入100元购买了支票1本。
刘某以帮助银行朋友完成存款任务及高息为诱饵,骗取C公司将200万元资金存入R银行W支行,霍某利用当日下午下班晚走之机,盗取C公司预留印鉴卡交由田某伪造了C公司财务章和法人代表人名章各1枚。
并以C公司名义冒领支票1本。
4人前后用不到三天时间通过盗取企业印鉴、冒领支票、私刻企业印章开出了金额分别为150万元和49.9万元的C公司支票,将199.9万元资金转入B公司账户,之后又将其中133.3万元转入刘某A公司账户。
这起案件存在难些问题,如何采取措施加以防范。
(97页)
七、论述题(共一题,25分)
1、结合信用社实际情况,试述如何做好案件防控工作?
答:
(一)突出重点,加大风险隐患排查力度。
防范风险,重在防患于未然。
农村信用社要组织一次全面系统、深入彻底的案件风险大检查,逐个网点、逐个环节、逐人逐岗地排查和消除风险隐患。
要严格执行“九个禁止”要求,严禁员工直接或变相参与经商办企业,严禁违规贷款用于亲属或有利害关系的人经商办企业。
(二)加强管理,加大内部管控工作力度。
防范案件,必须加强内部控制,提高管理水平。
农村信用社要把加强和改进内部管理作为当前的一项主要工作,根据本地区、本单位业务规模、管理水平和员工素质,制定完善风险管理的办法和措施。
要把转变管理思路、增强风险意识、依法合规经营作为行业管理的重要内容,把提高风险防范能力作为衡量履职水平的主要标准,做到从严管理、有效管理、科学管理。
要创新管理方式,加快对综合柜员系统的改造,通过技术手段加强柜员操作行为的限制与监控,及时发现及查处违规行为。
(三)完善机制,加大制度建设执行力度。
防范风险,制度先行。
各级要对照近年来各类案件暴露出来的问题和不足,进一步加强制度建设,完善操作流程,尽快堵住制度漏洞,确保将每一项业务、每一个流程、每一个行为纳入制度的严密规范之下。
对在各类检查中发现的违规问题,不管有没有形成案件、有没有造成损失,都要严肃追究责任,真正发挥制度纪律的约束惩戒作用。
(四)落实责任,加大案件查处力度。
查而不处,不如不查。
对已发现的各类案件,省级管理部门要加大督导力度,办事处、县级联社负责人要亲自带队,组织精干力量,全力以赴做好查处工作。
对尚未查清的案件,要明确时限要求,查找一切线索,争取尽快取得突破。
要积极主动加强与地方政府和公安部门的协调配合,果断采取一切有效手段,尽快缉拿逃犯,查清资金去向,追回挪用资金,将风险损失降到最低程度。
在案件查处中,要坚持内紧外松的原则,在对外防止案情泄露、促进业务正常发展的同时,逐级制定应急预案,采取有效措施,防止风险扩散失控.
(五)提高素质,加大队伍建设管理力度。
防范风险,根本在人。
各级农村信用社要以提高队伍能力素质和道德水准为目标,不断完善选人用人机制,将选好人、用好人作为加强队伍建设的首要任务。
要加强基层高管队伍建设,明确信用社主任任职资格标准、聘用程序,完善竞聘选拔、考察公示等管理办法,扩大员工在推选高管人员中的知情权、决定权,切实将品质好、素质强、学历高的年轻人员选拔到领导岗位。
特别要加强对高管人员的监督制约,重点加强“一把手”履职行为监督,要公正、廉洁、为公,严守纪律、忠于职守,要建立严格的请假制度,离开本辖区的一律请假
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