反洗钱重点可疑交易报告模板.doc
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XX分行
关于XX管理咨询有限公司可疑交易的报告
XXX反洗钱处:
近日,我行发现本行客户XX管理咨询有限公司自七月初起,企业网银交易频繁且金额较大,并且资金当日大额转入一笔,当日分次全额转出,且转出后收款人均为个人。
交易可疑。
现将有关情况报告如下:
一、发现情况
7月7日,我行前台人员在进行网银发送业务中,发现该企业频繁往同名个人账户转钱,数额较大并且较为固定。
该企业的交易情况引起前台人员注意。
通过对该企业7月7日至7月15日交易情况跟踪观察,发现企业资金情况涉嫌可疑情况。
二、XX管理咨询有限公司基本情况
从开户资料情况看,企业名称:
XX管理咨询有限公司。
组织机构代码:
56943947-2。
企业类型:
有限责任公司。
企业地址:
XX市XX区XX路53号208。
法定代表人:
许X。
法人身份证号:
2101051991XXXXXXXX。
企业注册资本:
伍拾万元人民币。
经营范围:
投资管理咨询、投资信息咨询、房地产营销活动策划等。
联系电话:
XX。
于2010年4月19日在我行开立一般存款账户,并开立企业网上银行业务。
帐号:
1213011XXXXXXXXX。
该企业于2011年4月12日建立。
三、资金交易情况
(一)总体情况
企业7月7日-7月15日的交易情况,转出金额大于转入金额(交易明细见附件)。
经统计7月7日至7月15日,企业共发生交易22笔。
其中进账3笔,金额801.44万元;转出19笔,金额1701.44万元。
表一资金交易汇总
序号
对方户名
转入笔数
转入金额(万元)
转出笔数
转出金额(万元)
1
王X
7
666
2
张XX
12
1035.44
3
XX物资有限公司
1
45.44
4
XX企业集团有限公司
1
606
5
XX投资担保有限公司
1
150
合计
3
801.44
19
1701.44
(二)资金来源情况。
从该企业的交易记录看,主要来自于以下三家企业:
表二资金来源
序号
户名
转入笔数
转入金额(万元)
转入企业开户行
1
XX物资有限公司
1
45.44
锦州银行
2
XX企业集团有限公司
1
606
建行X省分行
3
XX投资担保有限公司
1
150
大连银行XX文艺路支行
(三)资金去向情况
该企业收到资金后,立即通过网上银行将款项转入个人账户。
其中分7笔转入王X(工行XX开发区分理处)账户,共计666万元;分12笔转入张XX(招行XX支行)账户,共计1035.44万元。
详见表三。
表三资金去向
序号
户名
收款笔数
收款金额(万元)
收款人开户行
备注
1
张XX
12
1035.44
招行XX支行
2
王X
7
666
工行XX开发区分理处
合计
19
1701.44
四、可疑点分析
(1)大额进账后,转款频繁,过渡性质明显。
从该企业账户资金交易情况看,资金来源对公账户,资金汇出转入个人账户,转入一笔大额款项后,都迅速以网银转入相同户名外行账户,基本不做停留,“过渡”性质明显,没有企业经营业务正常周转的痕迹。
(2)款项都转入同名对私账户。
从该企业交易明细来看,款项进账后,都以相同金额转给同户名对私客户,这于企业经营范围非常不符,比较可疑。
(3)使用网上银行、公转私业务。
该企业从账户启用之日,一直都以网上银行开展业务。
没有柜台业务。
资金进账后,立即分笔转入个人账户。
交易频繁,交易方式单一。
(4)该企业资金交易规模与其注册资金不符。
五、判断
根据以上情况,初步判断,XX投资管理咨询有限公司具有集中转入分散转出、法人与自然人之间短期内频繁发生资金收付可疑嫌疑。
特此报告
XX分行
2011年8月3日
附:
XX投资管理咨询有限公司交易明细表
4
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