《个人理财规划》期末考试答案教程文件.docx
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《个人理财规划》期末考试答案教程文件
一、单选题(题数:
50,共 50.0 分)
1
超额透支,从哪天起支付透支利息?
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
免息日过后起
∙B、
一个月之后
∙C、
40天后
∙D、
透支之日起
窗体底端
我的答案:
D
2
参照美国标准普洱和穆迪两家权威评级机构的做法,将债券信用划分为几个等级中,其中BB表示()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
中下级
∙B、
中上级
∙C、
上级
∙D、
下级
窗体底端
我的答案:
A
3
不属于金融理财师的日常工作的是()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
家庭财务医生
∙B、
金融市场导购
∙C、
在琳琅满目的金融超市中寻找适合客户需要的金融产品
∙D、
金融理财师对于银行开展个人金融业务贡献不大
窗体底端
我的答案:
D
4
被比喻成“下单的老母鸡”的投资是以下哪一项?
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
股票
∙B、
债券
∙C、
银行存储
∙D、
外汇投资
窗体底端
我的答案:
B
5
锦威金融策划公安机关研讨班开设课程中提到,理财规划师应具备的素质不包括()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
尝试
∙B、
谦虚,虚心请教
∙C、
创新
∙D、
善良
窗体底端
我的答案:
D
6
遗产规划主要内容是()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
遗嘱和整套避税措施
∙B、
捐赠遗产
∙C、
尊重子女意愿
∙D、
遗产分配公平
窗体底端
我的答案:
A
7
以下哪项不属于员工的自我职业生涯设计的缺陷?
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
职业设计多方面拓展
∙B、
糊里糊涂的过日子,没有职业生涯规划
∙C、
具备的知识技能单一
∙D、
对自己了解不透彻,对社会的把握不清晰、自我发展路径不清楚、没有明确目标
窗体底端
我的答案:
A
8
以下哪项不属于财政政策工具?
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
税收
∙B、
公债
∙C、
公共支出
∙D、
企业投资
窗体底端
我的答案:
D
9
被媒体业界看做是“经济学家中的经济学家”的是()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
本·伯南克
∙B、
艾伦·格林斯潘
∙C、
约翰·纳什
∙D、
劳伦斯·萨默斯
窗体底端
我的答案:
B
10
以下哪项不在“4E”的职业要求之列?
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
教育
∙B、
考试
∙C、
经验
∙D、
理念
窗体底端
我的答案:
D
11
以下说法错误的是()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
买房买车贷款是客户的理财需要。
∙B、
为子女接受大学教育,自己读书积蓄资金。
∙C、
社会需要可以激发客户的需要
∙D、
客户尚未产生的需要,不可以创造出新的金融产品。
窗体底端
我的答案:
D
12
教育投资计划主要考虑的教育投资对象是()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
父母
∙B、
客户自身和子女
∙C、
亲戚
∙D、
孙子女
窗体底端
我的答案:
B
13
以下哪项是典型的第三方理财机构?
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
金融保险机构
∙B、
个人家庭
∙C、
理财事务所
∙D、
基金管理公司
窗体底端
我的答案:
C
14
以下哪项不是“以房养老”模式宣传口号?
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
60岁前养房,60岁后房养老
∙B、
60岁前抵押贷款买房,长期生活居住
∙C、
60岁后反向抵押贷款,晚年用房养老
∙D、
60岁后卖房投资,晚年用票子养老
窗体底端
我的答案:
D
15
“播下一个行动,收获一种习惯;播下一种习惯,收获一种性格;播下一种性格,收获一种命运。
”出自()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
伊索
∙B、
都德
∙C、
威廉·詹姆士
∙D、
卢梭
窗体底端
我的答案:
C
16
关于“你认为100万变成1000万需要多长时间”的调查,人数占比最多的是多少年?
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
一年之内
∙B、
五年之内
∙C、
十年之内
∙D、
三十年之内
窗体底端
我的答案:
D
17
常见的银行卡犯罪手法不包括()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
短信诈骗
∙B、
网络钓鱼
∙C、
用假卡大宗购物行骗
∙D、
信用卡透支
窗体底端
我的答案:
D
18
下列房地产投资计划说法错误的是()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
房地产投资计划需要考虑客户的支付能力。
∙B、
房地产投资需要考虑金融机构关于房地产融资的各种规定。
∙C、
需要考虑自己的房地产投资目的。
∙D、
有些规定可以不予理睬
窗体底端
我的答案:
D
19
市场利率高于债券的票面利率,债券的实际价格就要()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
上升
∙B、
不变
∙C、
下降
∙D、
不确定
窗体底端
我的答案:
C
20
关于“窗口指导”,以下说法不正确的是()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
“窗口指导”能够实现控制信贷规模和信贷结构
∙B、
“窗口指导”的方式是信贷政策的主要方式之一
∙C、
“窗口指导”又称“道义劝告”
∙D、
“窗口指导”是央行根据国民经济的宏观形势通过非行政干预方式,对商业银行的一些经营行为进行道义上的劝说和建议
窗体底端
我的答案:
A
21
以下哪一项不属于张老师总结的千万富豪们致富的原因?
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
心态决定习惯
∙B、
习惯决定性格
∙C、
态度决定一切
∙D、
性格决定一生
窗体底端
我的答案:
C
22
个人金融理财置于较高位置的原因不包括()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
个人结算占总结算量的比例较小,份额保持不变
∙B、
个人金融总量今日已经占到金融总量的半壁江山
∙C、
银行资金来源的60%来自于居民家庭的储蓄存款
∙D、
个人信贷占比在迅速增长之中
窗体底端
我的答案:
A
23
让钱生钱最快的方式是()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
股权投资
∙B、
银行存款
∙C、
投资房产
∙D、
工资增长
窗体底端
我的答案:
C
24
理财规划师的咨询服务的收费标准为()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
最少要76美元
∙B、
最少要80美元
∙C、
最多223美元
∙D、
最多225美元
窗体底端
我的答案:
D
25
理财规划师应遵循保密的原则,如遇客户有非法收入时应该()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
无需理会
∙B、
履行一个公民应尽的责任,向国家举报
∙C、
严格遵循保密原则,不露声色继续按理财服务合同
∙D、
不声张
窗体底端
我的答案:
B
26
目前,老百姓要增加财产收入,需建立相关平台,其中下列说法不正确的是()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
国家法律法规制度的建造和利益保护
∙B、
大家需要理财意识观念,知识技巧和能力
∙C、
金融机构出台理财工具和产品
∙D、
无需借助学校和媒体的教育和宣传
窗体底端
我的答案:
D
27
一般最为活跃的资产是()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
货币金融资产
∙B、
住宅资产
∙C、
人力资产
∙D、
汽车
窗体底端
我的答案:
A
28
以下哪一项不属于投资管理实际上包含的过程?
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
对市场进行分析
∙B、
评估
∙C、
转变市场
∙D、
按照策略来操作执行
窗体底端
我的答案:
C
29
投资第一目标是什么?
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
保值
∙B、
升值
∙C、
树立理财观
∙D、
保证心态
窗体底端
我的答案:
A
30
以下哪项不属于拥有特色资源的正确做法?
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
充分了解自己拥有资源
∙B、
慷慨借用自己的资源
∙C、
各种资源构成有机整体,并保持合理结构,平衡的态势
∙D、
了解自己的知识结构有哪些方面的缺陷
窗体底端
我的答案:
B
31
下列关于全过程理财规划说法错误的是()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况。
∙B、
理财师和客户共同确定理财目标体系。
∙C、
最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案
∙D、
对运营中问题不予以解决。
窗体底端
我的答案:
D
32
债券投资的两者组合投资法是()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
梯子型投资组合法和圆锥型投资组合法
∙B、
梯子型投资组合法和杠铃型投资组合法
∙C、
稳定型投资组合法和灵活型投资组合法
∙D、
长期投资组合法和短期投资组合法
窗体底端
我的答案:
B
33
发明并很好使用对冲基金的是()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
索罗斯
∙B、
纳什
∙C、
鲁比尼
∙D、
萨缪尔森
窗体底端
我的答案:
A
34
老人将自有住宅出售给金融保险机构或特设机构,使用权继续保留居住到()为止。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
死亡
∙B、
子女成年
∙C、
子女婚嫁
∙D、
10年
窗体底端
我的答案:
A
35
货币金融管理的最高机构是()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
中央
∙B、
邮储
∙C、
央行
∙D、
发改委
窗体底端
我的答案:
C
36
在我国,投资者衡量绩优股的主要指标是()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
税后毛利润
∙B、
每股税后利润和净资产收益率
∙C、
每股税前利润和资产收益率
∙D、
每100股税前利润和净资产收益率
窗体底端
我的答案:
B
37
国家社会公共理财内容不包括()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
国家年征收高达8万亿元的财政收入
∙B、
国家每年财政预算安排
∙C、
单位拥有的人力物力财力资源
∙D、
经营政府、经营城市理念的提出
窗体底端
我的答案:
C
38
传统社会长期流传,目前仍需要大力发扬的是哪种养老方式?
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
养儿防老
∙B、
储蓄保险养老
∙C、
以房养老
∙D、
售房养老
窗体底端
我的答案:
A
39
对于理财规划师来说,()是立足之本。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
高收益
∙B、
低风险
∙C、
客户需求
∙D、
自身价值追求
窗体底端
我的答案:
C
40
以下哪项属于社会关系资源?
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
可以援引的人际关系
∙B、
素养
∙C、
信念
∙D、
技能
窗体底端
我的答案:
A
41
在实现目标过程中,面对具体的任务,改“不可能”为“怎么才能”,这体现的是怎样的习惯?
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
积极思维的习惯
∙B、
高效工作的习惯
∙C、
做计划的习惯
∙D、
锻炼身体的好习惯
窗体底端
我的答案:
A
42
关于理财方案制作需要注意的事项,不正确的是()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
抓住问题的关键症结所在,突出重点,同时考虑全面
∙B、
对客户的财务状况审慎地加以分析,提出存在问题,对客户提出目标检查合理性如何
∙C、
计算,避免使用经济指标和数据
∙D、
合理入理,同现实生活比较吻合一致
窗体底端
我的答案:
C
43
个人经济生活事务管理不包括()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
个人经济生活、消费支出事务的管理
∙B、
个人各种金融或非金融资产投资的管理
∙C、
明确理财目标,为身边人制定合理的和可操作的理财方案
∙D、
个人日常生活中人身与财产风险防范
窗体底端
我的答案:
C
44
购买房地产目的一般不包括()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
晚年养老保障
∙B、
显示社会地位
∙C、
融资便利
∙D、
传承后代
窗体底端
我的答案:
B
45
“在琳琅满目的金融超市中寻找最适合客户需要的金融产品”是谁的职责?
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
金融市场导购
∙B、
家庭财务医生
∙C、
家庭财务顾问
∙D、
家计理财博士
窗体底端
我的答案:
A
46
关于银行重视个人理财,说法不正确的是()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
个人金融理财产品研发开始重视
∙B、
个人金融理财人员受到重视,人才的挖掘、挖墙脚,薪酬待遇优厚
∙C、
相关的金融法规制度规定已经修订完善
∙D、
理财人员、理财产品评比、奖励开始出现
窗体底端
我的答案:
C
47
以下哪项不属于个人生涯规划特点?
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
间断性
∙B、
可行性
∙C、
实施性
∙D、
适应社会
窗体底端
我的答案:
A
48
关于遗产规划的说法错误的是()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
遗产规划的主要内容是遗嘱和整套避税措施
∙B、
遗产计划应当在将财产留个继承人的时候尽可能的满足自己的意愿
∙C、
遗产规划应缴纳遗产税最少
∙D、
以上说法不正确
窗体底端
我的答案:
D
49
理财是一种全面的人生规划,首先必须要做的是()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
设定理财目标
∙B、
购买养老保险
∙C、
筹措资金
∙D、
购置住房
窗体底端
我的答案:
A
50
理财规划师应具备的素质不包括()。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
∙A、
保守
∙B、
谦虚
∙C、
创新
∙D、
知识
窗体底端
我的答案:
A
二、判断题(题数:
50,共 50.0 分)
1
利率和汇率是绝然分开的。
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
我的答案:
×
窗体底端
2
理财师要满足客户理财的需要,客户需要“理财规划的过程”,而非单一金融产品。
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
我的答案:
√
窗体底端
3
非金融理财是指个人家庭生活中特有的结婚成家、子女生育教育、抚养赡养、就业寻职、薪酬福利等。
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
我的答案:
√
窗体底端
4
理财规划师可以先到银行保险等机构工作,取得相当的社会信誉度,手中掌握有大量优质客户时,自行开业办事务所。
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
我的答案:
√
窗体底端
5
市场经济社会,个人不仅拥有了产权属于自己的巨额资产,还有了遵循自己的意愿对自我拥有资产予以自主配置、自主抉择并自行支配使用之权利。
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
我的答案:
√
窗体底端
6
任何人都拥有别人很需要又没有的资源。
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
我的答案:
×
窗体底端
7
自我经营是具有自我经营意识,自己拥有的资源经过有意识的开发、利用、包装,使效果的发挥达到最大价值。
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
我的答案:
√
窗体底端
8
买房与租房中间的选择多种多样,但总的来说选择租房会优于买房。
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
我的答案:
×
窗体底端
9
依法纳税是每个公民应尽的责任。
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
我的答案:
√
窗体底端
10
人们一般从34岁开始就要做退休养老规划。
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
我的答案:
√
窗体底端
11
大学教师不需要缴纳失业保险金。
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
我的答案:
×
窗体底端
12
理财目标一旦制定不能更改。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
我的答案:
×
窗体底端
13
理财规划师需要提供个人资产负债表与个人损益表模板,并帮助客户学会如何自己做好资产负债表和损益表(收入与支出日记账)。
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
我的答案:
√
窗体底端
14
使用信用卡,即使在非常规情况下也可以省去很多费用。
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
我的答案:
×
窗体底端
15
学习理财后的就业趋向包括金融保险机构、办理财事务所、新闻媒体等。
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
我的答案:
√
窗体底端
16
客户尚未产生的需要,无法创造出新的金融产品。
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
我的答案:
×
窗体底端
17
北京市高收入家庭的户均总资产已经达到235.6万元,实物资产占66.2%,金融资产占43%。
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
我的答案:
×
窗体底端
18
香港、韩国、印度在2000年前后开始引进CFP考试,香港于2001年9月开始举办了CFP注册考试,共86人成为香港首批理财规划师。
(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
我的答案:
×
窗体底端
19
家庭理财虽然不可以提高居民生活水准,但可以更好的持家理财。
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
我的答案:
×
窗体底端
20
以房养老理论是众多相关学科的重新组合、融会、联接、凝聚深化并丰富。
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
我的答案:
√
窗体底端
21
当前我国的理财产品销售人员和理财顾问经理中真正合格的不多。
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
我的答案:
√
窗体底端
22
美国需要缴纳遗产税。
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
我的答案:
√
窗体底端
23
市场经济社会,个人需要对理财有一定的知识技能,但不可能对任何方面都掌握具体全面。
专业复杂化的理财,委托专家理财更合适。
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
我的答案:
√
窗体底端
24
贷款买房有一个优点:
年轻时养房,年老后靠房养老。
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
我的答案:
√
窗体底端
25
金融保险机构理财的优势是理财人员知识技能很全面。
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
我的答案:
×
窗体底端
26
老年人很有必要购买医疗保险。
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
我的答案:
√
窗体底端
27
专家复杂化的理财,委托专家理财更合适。
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
我的答案:
√
窗体底端
28
客户需要“理财规划的过程”,而非单一金融产品。
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
我的答案:
√
窗体底端
29
理财一般不受个人家庭因素的影响。
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
我的答案:
×
窗体底端
30
拥有特色资源的正确做法是了解自己拥有的资源,包括自身知识结构、精神状态、身体状态、创新意识、交往能力等,以及自己拥有资源的特点,了解哪些是自己能做好,他人难以具备的资源。
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
我的答案:
√
窗体底端
31
房产置换是指售出市内大房,换购市郊小房,差价款养老。
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
我的答案:
√
窗体底端
32
分散投资可以实现风险相互抵消。
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
我的答案:
√
窗体底端
33
如果要去投资某一家公司的股票,必然就得去分析整个行业产品公司,它的生命周期到底如何。
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
我的答案:
√
窗体底端
34
在我国只购买商品房十年产权是可行的。
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
我的答案:
×
窗体底端
35
无风险会造成通胀。
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
我的答案:
√
窗体底端
36
个人理财目标制定应遵从的步骤是:
1.自我评价;2.多方照顾;3.分期制定;4.目标抉择;5.重新评价。
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
我的答案:
√
窗体底端
37
一个普通的三口之家,孩子读小学后应该继续请保姆。
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
我的答案:
×
窗体底端
38
一般而言,债券的收益率和期限成反比。
()(1.0分)
1.0 分
窗体顶端
我的答案:
×
窗体底端
39
中国人口总量大,经济社会发展不平衡,贫富差距拉大,富豪阶层相对数少,绝对数很大。
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对于家庭个人用财包括日常收支购买、生活费开销;子女抚养教育费用;子女结婚成家费用;购建住房用费;医疗保健;养老保障等用费。
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理财规划师对理财案例及客户提出的要求,首先应当用自己的思维给予相当的评判、审视。
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购买房地产无法减免税收。
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存款期越长,就越划算。
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房地产投资是一种长期的高级投资计划。
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购买养老保险属于个人理财规划里的一部分。
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有赌气行为的人买卖某种货币一定要首先建立投资资金比例。
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在调查中我们注意到大多数同学都比较注重工艺品的价格,点面氛围及服务。
提前做好退休计划可以使自己的退休生活更有保障,同时减轻子女经济负担。
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市场环境所提供的创业机会是客观的,但还必须具备自身的创业优势,才能使我们的创业项目成为可行。
作为大学生的我们所具有的优势在于:
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