工商银行考前知识精炼独家总结工行大事.docx
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1.工行荣获国际权威财经媒体——香港《财资》(TheAssets)授予的“2011年度中国最佳托管银行”大奖,这已经是该行连续第七年获此殊荣。
截至2011年末,工行托管资产规模超过3.5万亿,连续13年保持市场领先,据介绍,自2004年以来,工行托管服务已累计获得29项境内外大奖,在托管业界树立了良好的市场形象。
业内人士认为,“中国最佳托管银行”大奖的获得,进一步表明了工行在国内托管银行界的雄厚实力和领先地位。
2.截至2011年末,工商银行支持“走出去”企业贷款余额已达到129亿美元,较好地发挥了金融机构对企业“走出去”的服务和引领作用。
3. 近日,在2012年《亚洲银行家》卓越零售金融服务评选活动中,中国工商银行荣获2012年度“亚洲最佳网络银行”大奖。
2011年,工行在率先实现了个人网银用户突破1亿户的同时,电子银行业务占全行业务量的比重超过70%,
4.网民只需登录工商银行门户网站点击首页的“银行博物馆”标签,便可进入虚拟场馆中参观游览,一睹珍贵金融藏品的风采。
其中“虚拟博物馆”栏目以3D的动态效果再现实体博物馆场景
5.2011年工商银行实现净利润2,084亿元人民币,较上年增长25.6%,基本每股收益及每股净资产分别为0.60元和2.74元,比2010年增加0.12元和0.39元,董事会建议派发股息每10股2.03元(含税)。
截至2011年底,工商银行资本充足率为13.17%,核心资本充足率为10.07%。
2011年,工商银行的NIM(净利息收益率)为2.61%,保持在合理水平。
6.2012年上半年工商银行实现净利润1,232.41亿元,同比增长12.5%。
基本每股收益0.35元,比2011年同期增加0.04元;每股净资产2.91元,比2011年末增加0.17元。
截至上半年末,工商银行的资本充足率为13.56%,核心资本充足率为10.38%,分别比2011年末提升了0.39和0.31个百分点;总资产达17.07万亿元,折合约2.7万亿美元。
7. 日前,在《亚洲银行家》(TheAsianBanker)2012年“交易银行成就奖”评选中,工商银行一举囊括“亚洲最佳交易银行”、“亚太区最佳合作银行”、“中国最佳现金管理银行”和“中国最佳合作银行”四项大奖。
据了解,截至2011年末,工行现金管理客户已突破66万户,全球现金管理签约客户已达2232户
8.该行全资子公司工银欧洲在波兰开设分行并进行经营活动的申请已于近日得到了波兰金融监管局的正式批准。
这标志着中国工商银行成为第一家获准在波兰营业的中资银行
9. 近日,国际著名金融杂志——美国《环球金融》公布中国工商银行荣获“2011年度中国最佳托管银行”大奖,这是工行托管服务连续第6年获此殊荣,亦是该行继2012年初获得香港《财资》评选的“2011年度最佳托管银行”奖项后,今年再次获得的国际托管业界的持续肯定和高度赞誉。
10.第五次摘得“中国最佳本地银行”(BestDomesticBankinChina)奖项。
各类风险暴露可控,不良贷款余额及不良贷款率连续12年实现“双降”。
《亚洲货币》认为,“工商银行优质的信贷资产质量是其得以胜出的关键因素之一。
中国的银行业正在经历利率市场化进程,工商银行是其中少数几家能很好应对利率市场化风险和压力的银行之一。
”
11.工行第四次蝉联全球最具价值金融品牌
12.近日,老挝国家银行(老挝央行)正式对外宣布指定中国工商银行万象分行作为当地唯一的人民币清算行,代表老挝国家银行行使人民币清算职能。
这意味着下一步工商银行万象分行将可以为老挝境内的银行、企业乃至个人开立人民币账户,根据客户的需要办理老挝货币基普与人民币的汇兑、清算等业务,并承担老挝与中国之间人民币往来业务的清算等职责。
业内人士指出,老挝指定中资银行分行作为人民币清算行的决定,将有力地推动中老双边人民币结算业务的健康发展,改变目前人民币在老挝主要以现金方式流通的状况,为人民币在老挝的有序使用提供良好的平台。
13. 日前,由香港《亚洲公司治理》杂志组织评选的第八届“亚洲公司治理杰出表现奖”揭晓,工商银行连续第四年获评“亚洲公司治理杰出表现奖”。
14. 2012年7月6日,中国工商银行与东亚银行在北京完成了收购美国东亚银行80%股权交易的交割,正式控股美国东亚银行。
本次收购是中资银行对美国银行业机构的第一次控股权收购,标志着中美两国在金融对等开放的层次、深度和广度上取得了新的进展。
在此之前,美国联邦储备委员会于美国东部时间2012年5月9日正式批准了中国工商银行收购美国东亚银行80%股权的申请。
日前,美国《财富》杂志公布了按营业总收入排名的2012年世界500强企业榜单。
工商银行位列全球第54位,排名较2011年大幅提升23位,创造了工商银行参加该项排名以来的最好成绩。
进入世界500强榜单的中国企业数量(包括内地、香港、台湾地区)再创纪录达到79家,比去年增加10家,入选企业数量排在美国(132家)之后居全球第二。
工商银行在上榜中国内地企业中排名第4位,居上榜中国金融企业首位。
若按盈利规模排名,工行的净利润紧随俄罗斯天然气工业公司、埃克森美孚之后位居全球最赚钱企业第3位,领跑上榜的中国企业和全球金融企业。
据介绍,工商银行始终坚持把建设“最盈利、最优秀、最受尊重”的国际一流现代金融企业为目标,不断完善公司治理、加强风险管理、充分考虑股东回报、注重投资者关系维护。
此次工行荣获五项大奖,充分说明了该行在公司治理、投资者关系、股东回报、社会责任等方面得到了广大投资者和媒体的认可,进一步提升了该行在国际资本市场和财经媒体领域的知名度和影响力。
15. 据介绍,工商银行始终坚持把建设“最盈利、最优秀、最受尊重”的国际一流现代金融企业为目标,不断完善公司治理、加强风险管理、充分考虑股东回报、注重投资者关系维护。
此次工行荣获五项大奖,充分说明了该行在公司治理、投资者关系、股东回报、社会责任等方面得到了广大投资者和媒体的认可,进一步提升了该行在国际资本市场和财经媒体领域的知名度和影响力。
16.日前,《欧洲货币》(Euromoney)2012年最佳银行评选结果揭晓。
凭借优异的经营业绩,中国工商银行在中国区最佳银行的角逐中脱颖而出,第六次摘得“中国最佳银行”(BestBankinChina)奖项。
此前,该行刚刚荣获《欧洲货币》姊妹杂志《亚洲货币》2012年“中国最佳本地银行”称号。
17. 2012年10月5日,中国工商银行新加坡分行正式获得新加坡金融管理局颁发的特许全面银行(QualifyingFullBank)牌照。
特许全面银行是新加坡金融监管部门颁发给外国银行最高类别的牌照,拥有该牌照的银行在新加坡被赋予明显的经营优势。
这是新加坡首次向中资银行发放特许全面银行牌照。
工商银行新加坡分行成立于1993年,
18.当地时间2012年11月8日,中国工商银行收购阿根廷标准银行80%股份的交易获得阿根廷中央银行批准。
这是中资银行第一次收购拉美地区的金融机构,也是中资银行第一次在境外(港澳地区以外)控股收购一家真正意义上的主流商业银行。
交易完成交割后,工商银行阿根廷子行将成为拉美地区规模最大、网点最多、业务最全面的中资银行
2011年末,不良贷款率降至0.94%,较上年下降0.14个百分点,不良贷款余额及不良贷款率连续12年保持“双降”;资本充足率和核心资本充足率分别提高至13.17%和10.07%,资本实力和可持续发展能力进一步增强。
秉承“源于社会、回馈社会、服务社会”的宗旨,遵循“全局规划、突发优先、统筹配置、双线并行、注重创新”的原则,以“公益慈善”和“普惠民生”为主轴,从赈灾扶贫、文化教育、社区服务等多个角度积极参与社会公益事业。
截至报告期末,除员工个人捐赠外,全行在公益事业方面共投入3,920万元。
2011年,云南省德宏州盈江县发生5.8级地震、贵州发生重度大面积灾害后快速反应,雪中送炭,捐款捐物,第一时间开通绿色通道,为抗灾救灾提供快捷、周到的金融服务;积极谋划扶贫工作新思路,先后投入扶贫资金748万元、港币130万元,帮助引入各类资金近5,000万元,在四川省巴中的南江县、通江县和万源市开展扶贫开发工作,努力为当地群众办实事办好事;长期支持贫困白内障患者慈善救治领域,致力于为患者及其家庭重燃希望之光,向中华健康快车基金会捐赠270万元设立的内蒙古首个公益型眼科显微手术培训中心正式开幕运营;组织全辖开展“宝贝成长快乐六一”关爱农民工子女主题活动,面向农民工家长、子女,通过举办亲子教育专题讲座、结对帮扶、爱心捐赠、学业辅导、亲情陪伴等多种志愿者服务形式开展,提高了全社会对农民工子女的关注度。
企业文化
使命:
提供卓越金融服务
——服务客户
——回报股东
——成就员工
——奉献社会
愿景:
建设最盈利、最优秀、最受尊重的国际一流现代金融企业
价值观:
工于至诚,行以致远
——诚信、人本、稳健、创新、卓越
19.经营转型是本行发展战略的核心。
股改以来,围绕这一战略主线,本行已编制并实施了两个三年规划,取得了突出成就,印证了转型战略顺应经济金融发展趋势和客户需求、符合本行经营发展实际,是正确和有效的。
2012年是本行2012~2014年发展战略规划(以下简称“新三年规划”)的开局之年,本行将继续贯彻转型思想,着力推进经营模式的深度变革,提升核心竞争力,推动各项事业稳健可持续发展。
[品牌荣誉]
工商银行借优异的经营业绩和稳步推进的国际化进程,赢得了国内外社会各界的广泛认可,icbc品牌的国际影响力不断扩大,品牌价值逐年提升。
全年共获得境内外各类奖项191个,在境外媒体、机构奖项评选中,我行荣获英国《银行家》、美国《环球金融》、香港《财资》、《亚洲货币》、新加坡《亚洲银行家》等授予的“中国最佳银行”、“中国最佳零售银行”等奖项50个;在境内媒体奖项评选中,获得《21世纪经济报道》、《第一财经日报》、人民网等授予的“亚洲最佳商业银行”、“年度银行”、“人民社会责任奖”、“年度最受欢迎银行”等奖项94个;此外,我行还获得财政部、银监会、银行业协会等境内机构颁发的奖项47个。
国际专业品牌调研机构亦给予工商银行较高评价,其中在明略行(MillwardBrownOptimor)、BrandFinance以及世界品牌实验室等国际权威品牌研究机构推出的品牌价值排行榜单中,工行品牌均创造佳绩,蝉联全球金融业品牌价值排行榜首。
[公司金融业务]
2011年,工商银行把握宏观经济形势变化,推进公司金融业务转型,优化经营结构。
推进分层营销体系改革,实现对不同层次客户差别化服务,提高重点客户营销层次和服务水平,促进中小企业客户拓展,扩大客户基础。
加强业务创新与全产品营销,推动商业银行与投资银行业务互动发展,满足客户综合金融服务需求。
围绕资产管理、账户交易类业务、资产支持性服务、融资中介服务等做大客户金融资产服务业务。
借助全球服务网络和境内外一体化科技平台,支持中资企业“走出去”项目,加快发展全球现金管理、跨境人民币业务,提升全球服务能力。
荣获《环球金融》“中国最佳本地公司银行”称号。
2011年末,工商银行公司客户411万户,其中,有融资余额的公司客户12.7万户,比上年末增加2.5万户。
根据人民银行数据,2011年末,工商银行公司类贷款和公司存款余额保持同业第一,市场份额分别为12.0%和12.7%。
对公存贷款业务
根据宏观经济环境变化和监管要求,立足于实体经济发展需要,合理把握信贷投放总量、节奏和投向,深化信贷结构调整,实现信贷业务平稳健康发展。
围绕国家产业规划和区域规划,引导信贷资源向重点行业、优势客户倾斜,支持国家重点在建续建项目,大力拓展先进制造业、战略性新兴产业、现代服务业和文化产业融资四大新市场,严格控制地方政府融资平台、房地产和“两高一剩”行业信贷投放。
持续推进信贷扩户工程,实现大中小客户均衡发展。
加强产品创新,加快发展高收益和资本节约型贷款产品。
推广企业供应链融资业务,推动贸易融资和中小企业信贷业务发展。
积极开展银团贷款业务,荣获中国银行业协会“最佳业绩奖”和“最佳交易奖”称号。
2011年末,境内公司类贷款余额52,156.05亿元,比上年末增加5,152.62亿元,增长11.0%。
发挥客户资源和网络优势,加强对产业链集群、城市圈集群和特定客户集群营销,吸引和集聚客户资金。
发挥对公理财、现金管理、电子银行和资产托管等综合金融服务优势,提高公司存款业务市场竞争力。
2011年末,境内公司存款余额59,287.49亿元,比上年末增加4,574.40亿元,增长8.4%。
中小企业业务
积极落实国家支持中小企业发展的政策精神,致力于向中小企业客户提供专业、高效和便捷的金融服务。
搭建独立的小企业信贷政策制度、业务流程和产品体系,采取优先配置资源、完善专营机构建设等措施,全方位服务中小企业客户。
小企业金融服务专营机构超过1,400家,3.5万人取得工商银行小企业信贷业务从业资格。
加快产品创新,推出小企业周转贷款、网络循环贷款(网贷通)、标准厂房按揭贷款和设备按揭贷款等专属融资产品,满足小企业客户差异化融资需求。
依托产品优势,多渠道拓展小企业融资业务,扩大小企业客户基础。
工商银行荣获中国中小企业协会“优秀中小企业服务机构”称号,“网贷通”荣获中国银监会“全国银行业金融机构小企业金融服务特色产品”称号。
2011年末,有融资余额小企业客户85,324户,比上年末增加22,243户。
机构金融业务
加强公共财政、民生领域综合金融服务,量身定制综合金融服务方案,推进代理财政集中支付、中央预算单位公务卡、社会保障卡、住房公积金联名卡、代理社保及公积金资金归集发放等业务快速增长。
推进与证券行业合作,构建资金快速安全划转通道,提供第三方存管、融资融券、理财产品销售、资产托管服务,第三方存管客户数及资金量继续保持双领先地位。
全面提升银行间同业合作,积极开展人民币融资、支付结算代理、外汇清算、国际结算、贸易融资等业务,构建与中小银行代理业务合作平台,国内代理行数量增至116家。
深化与保险公司合作,巩固银行保险业务,依托与保险业合作伙伴的资源互补,开展在代发工资、资产托管、现金管理等业务领域合作。
开拓与期货公司、信托公司等金融机构合作,业务规模逐步扩大,市场影响力不断提升。
结算与现金管理业务
加快“工商验资E线通”推广应用,拓展客户发展源头,实施集群营销策略,巩固客户规模,优化客户结构。
优化财智账户卡、对公自助机具等产品功能,拓宽产品应用领域,提升“财智账户”品牌影响力,扩大结算业务规模。
2011年实现对公人民币结算量1,350万亿元,比上年增长55.2%,保持市场领先。
依托全球现金管理系统,拓展境内大型企业集团和跨国公司客户,深化业务合作领域,巩固现金管理市场地位。
加大产品创新力度,延伸现金管理服务范围,推广收款管家、票据池和资金池等高端现金管理服务,提升现金管理业务市场竞争能力。
连续第五年被《财资》、《金融亚洲》授予“中国最佳现金管理银行”称号,并荣获《亚洲银行家》“中国最佳本地现金管理银行”称号,品牌影响力显著提升。
2011年末,现金管理客户66.1万户,比上年末增长30.1%。
国际结算与贸易融资业务
丰富付汇融资、结售汇和存款产品组合,提升贸易进口项下金融服务水平。
推出内外联动项下出口贸易融资、可收汇额度项下发票融资等新产品,提升对出口型企业服务能力。
推进国际结算单证和贸易融资业务集约化运营体系建设,累计完成单证中心系统在73家境内外机构推广应用。
延伸跨境人民币清算网络,构建以国际结算为基础,覆盖融资、理财和资金交易等业务的跨境人民币产品体系,提升“工银跨境通”品牌影响力。
2011年,境内分行国际贸易融资累计发放960亿美元,比上年增长81.5%;国际结算量突破万亿美元大关达10,728亿美元,增长37.1%。
投资银行业务
加强投资银行业务与商业银行业务协同营销,加快从信贷市场向债券、资本、并购、私募市场拓展。
通过并购信托、并购理财、并购贷款、跨境银团等工具提升并购融资安排能力,打造“融资+顾问”综合重组并购服务模式。
加快股权融资业务发展,形成包括股权投资基金主理银行、企业上市顾问、股权私募顾问、可认股安排权在内的股权融资产品体系,协助企业募集股权资金超过200亿元。
丰富投资银行研究产品体系,加强投资银行业务电子化服务渠道建设。
拓展债券承销业务,全年主承销各类债务融资工具2,901亿元,稳居境内市场第一。
投资银行业务品牌影响力持续提升,连续三年获得《证券时报》“最佳银行投行”称号。
2011年,投资银行业务收入225.92亿元,比上年增长45.7%。
资产管理业务
资产托管业务方面,加强对重点保险公司营销,托管保险资产规模快速增长,保持同业领先。
全球托管业务发展稳健,托管QFII客户数居中资银行首位,托管QDII资产规模市场第一。
把握市场形势,重点发展保本型基金和债券型基金托管。
尽管受资本市场震荡下行影响,托管证券投资基金净值有所下降,但市场领先优势进一步巩固。
推广证券公司客户资产管理计划和基金专户理财托管等新兴托管业务,优化托管业务结构。
蝉联《全球托管人》、《环球金融》和《财资》等知名财经媒体中国最佳托管银行奖项,品牌影响力进一步提升。
2011年末,托管资产总净值35,300亿元,比上年末增长22.8%,是境内唯一一家托管资产规模超过3万亿元的银行。
养老金业务方面,发挥综合竞争优势,完善营销机制,开展差别化营销和服务。
制定个性化专属服务方案,提高大型客户营销服务效能。
推广“如意养老”等企业年金集合计划产品,拓展中小企业年金业务市场。
2011年末,工商银行共为29,424家企业提供养老金管理服务,比上年末增加6,634家;受托管理养老金446亿元,管理养老金个人账户990万户,托管养老金基金1,846亿元。
其中,工商银行受托管理企业年金、管理企业年金个人账户和托管企业年金规模保持市场领先。
贵金属业务方面,2011年继续保持快速发展势头。
结合市场需求,推出多款品牌贵金属产品,满足客户收藏和投资两方面需求。
延伸账户贵金属业务范畴,覆盖金、银、铂、钯等多个品种,巩固市场优势。
升级积存类产品交易系统,新增网上预约提金、异地提金、短信积存提醒、自动报价等新功能,继续引领同业。
黄金租赁业务发展迅速,业务量位居市场第一。
加快贵金属业务专属网点建设,完善渠道布局,推动业务量大幅增长。
2011年,贵金属业务交易额1.78万亿元,比上年增长3.1倍。
代理上海黄金交易所清算量1,846亿元,继续保持同业领先。
对公理财业务方面,加大产品创新力度,提升投资交易能力和风险管理水平,巩固同业领先地位。
推出多款“共赢”系列固定收益类理财产品和“周周分红”七天理财产品,提升产品竞争力,满足客户不同期限理财需求。
推出投资于艺术品和酒类的另类投资理财产品,延伸理财资金投资领域。
推进理财产品电子银行销售,扩宽产品销售渠道。
荣获《21世纪经济报道》“最佳银行理财品牌”称号和《上海证券报》“最佳债券类理财产品奖”。
2011年,累计销售对公银行类理财产品19,861亿元,比上年增长39.9%。
[个人金融业务]
2011年,工商银行持续推进个人金融业务经营转型,全面实施“强个金”战略。
以新市场、新客户为目标,强化公私部门协同营销,构建批量化客户发展机制,扩大客户基础。
推进工银商友俱乐部和名人理财俱乐部建设,打造新型营销渠道,构建银商合作新机制。
加快产品创新与推广,提升个人金融业务竞争力,巩固储蓄存款、个人贷款、银行类理财和信用卡等业务同业领先地位。
强化营销服务团队建设,完善个人客户星级评价服务体系,提升客户质量。
蝉联《亚洲银行家》“中国最佳零售银行”称号。
2011年末,工商银行个人客户2.82亿个,比上年末增加2,290万个,其中个人贷款客户739万个,增加54万个。
根据人民银行数据,2011年末,工商银行储蓄存款和个人贷款余额均列同业首位,市场份额分别为16.7%和14.5%。
储蓄存款
开展“大联动、大营销”活动,深化公私联动,以代发工资业务和商品交易市场业务为重点开拓源头市场,扩大客户规模,优化客户结构,夯实储蓄存款增长基础。
加快重点县域新网点建设进度,拓宽服务区域,延伸服务触角,加大储蓄存款吸收力度。
发挥理财业务优势,以优质理财产品竞争和稳固客户,促进客户资金在工商银行体系内有序循环,实现储蓄存款与理财业务良性互动发展。
2011年末,工商银行境内储蓄存款余额58,438.59亿元,比上年末增加6,002.02亿元,增长11.4%;其中,活期储蓄存款增长13.1%,定期储蓄存款增长10.2%。
个人贷款
积极支持客户合理信贷需求,实现个人消费贷款和个人经营性贷款快速发展,推动个人贷款结构不断优化。
加快文化、教育、旅游等新兴消费市场拓展,提升个人贷款产品与服务创新速度,推出个人异地资产抵(质)押贷款、个人小额信用贷款、工程机械类个人贷款、涉农领域小额贷款等新型个人贷款产品及服务,优化个人经营贷款、“卡贷通”、“网贷通”、“存贷通”等产品功能,丰富和延展个人贷款业务。
落实差别化住房信贷政策,确保个人住房贷款稳健增长。
2011年末,工商银行境内个人贷款19,912.71亿元,比上年末增加3,580.79亿元,增长21.9%,其中,个人消费贷款增加1,058.03亿元,增长39.5%;个人经营性贷款增加795.68亿元,增长43.3%。
个人理财业务
坚持以客户为中心,推进理财业务转型,保持市场优势。
围绕城市高端客户、新兴市场客户和县域客户三条主线,开展差别化营销,以具备市场竞争力的产品吸引客户。
优化专属理财产品、定制理财产品机制,提升客户服务水平。
扩大代销基金产品线,开展电子银行渠道基金申购费优惠活动,代理开放式基金销售4,223亿元,保持同业第一。
增加保险产品种类,创新销售模式,全年代理个人保险产品销售735亿元。
代理国债销售809亿元,继续位居同业首位。
2011年,境内销售各类个人理财产品41,352亿元,比上年增长74.2%,其中销售个人银行类理财产品35,585亿元,增长91.6%。
积极拓展各类新兴市场,扩大优质客户基础。
发挥芯片卡业务科技领先优势,推广理财金账户芯片卡,提高客户使用银行卡的安全性和便利性。
推出财富客户专属工银信使服务,推广工银财富顾问业务,提升对财富客户服务水平。
打造高素质服务团队,提升服务能力,金融理财师(AFP)持证人数17,199人,国际金融理财师(CFP)持证人数3,285人,继续位居同业首位。
2011年末,工商银行理财金账户客户总数1,503万户,比上年末增长53.2%;财富客户数383万户,增长50.8%。
私人银行业务
工商银行为个人金融资产在800万元以上的高净值客户,提供涵盖财务管理、资产管理、顾问咨询、私人增值以及跨境金融等内容的私人银行服务。
2011年,在已建10家私人银行分部基础上,新设湖北、宁波等私人银行中心,逐步形成覆盖全国高端客户市场的业务布局。
成功组建私人银行中心(香港),建立全球化资产配置服务平台。
创新金融资产服务体系,整合全行优质资源,丰富私人银行专享产品线,为私人银行客户提供公私一体、投融资一体、境内外一体的金融服务。
先后荣获《欧洲货币》、《金融亚洲》中国最佳私人银行称号。
2011年末,私人银行客户突破2.2万户,管理资产4,345亿元。
银行卡业务
2011年,工商银行加强市场拓展,加快银行卡产品创新和服务品质提升,进一步巩固同业领先地位。
2011年末,工商银行银行卡发卡量4.1亿张,比上年末增加5,786万张。
全年银行卡消费额32,034亿元,比上年增长43.0%;银行卡业务收入172.68亿元,增长26.2
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