农信银业务及其差错处理11.ppt
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农信银业务及其差错处理11.ppt
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1农信银业务及差错处理农信银业务及差错处理农信银业务及差错处理农信银业务及差错处理全省农村合作金融系统清算业务培训班全省农村合作金融系统清算业务培训班浙江省农村信用社清算中心二00九年四月2前言农信银业务是指依托农信银资金清算中心支付清算平台实现全国农村信用社之间往来业务的支付结算。
本篇拟通过对农信银全国银行汇票、实时电子汇兑、个人账户通存通兑等业务及差错处理规则的学习,进一步规范业务操作,防控业务风险,提高差错处理效率,促进农信银业务的顺利开展。
3内容提要第一部分信全行票农银国银汇第二部分信子农银实时电汇兑第三部分信人通存通农银个账户兑4第一部分农信银全国银行汇票5第一部分农信银全国银行汇票介业务简及理业务状态处状态操作注意事柜员项6第一部分农信银全国银行汇票介业务简信全行票是依托信农银国银汇农银业系行票、付款等务统实现银汇签发业务处理以及出票社(行)代理付款社与(行)的金算。
全行票金算采取资清国银汇资清“票逐圈存,票解付汇签发笔汇实时清算”的算方式。
清7第一部分农信银全国银行汇票及理业务状态处状态在合系按行票交易型综业务统银汇类置票登簿和票付款登簿分设汇签发记汇记票和付款的及别查询汇签发业务状态业务理处状态8未结清已结清未用退回已作废已核复已确认业务状态理处状态待核复第一部分农信银全国银行汇票票登簿汇签发记9处理状态业务状态解付他行解付本行未用退回超期付款待核复已核复第一部分农信银全国银行汇票票付款登簿汇记10第一部分农信银全国银行汇票操作注意事柜员项票汇签发票付款汇11第一部分农信银全国银行汇票票汇签发入交易成功后,如需要抹合系录柜员账综业务是允抹,但是只能在全行票“未统许账国银汇”的下才能抹。
抹的候不作结清状态账账时废票申,但是如果有票,作原票汇请书汇则废汇。
核交易成功后如需抹,先复账柜员须启动3421“全行票索”交易(索国银汇权型撤索)理成功后,再权类销权处启动6688交易抹。
账12第一部分农信银全国银行汇票票汇签发根据信相定,只有通信全农银业务关规开农银票的机才能理信票的国汇构办农银汇业务签发金控制,合系于信全资风险综业务统对农银国行票在有置大金的授银汇签发时并没设额额权交易,因此在票如果的金柜员签发汇时签发额大较(5000万),各行社操作人及请员时联系省算中心。
清基社算中心。
层报县清13第一部分农信银全国银行汇票票付款汇客提交的行票行付款理的对户银汇进处业务理申人因行票超提示付款期或其他处请银汇过原因到出票行要求退款的业务理持票人超提示付款期限向出票行处过(社)提示付款的业务14第一部分农信银全国银行汇票票付款汇客提交的行票行付款理,对户银汇进处时柜员先须启动3421“全行票索”交易国银汇权,理成功后处,再行行票付款、进银汇退款等交易后理。
此交易理差可抹。
续处处错账但是在操作柜员3421“全行票索”交国银汇权易理成功后不能抹!
特注意。
处账柜员须别15第一部分农信银全国银行汇票票付款汇索理即向信算中心送子信息,权处农银清发电完成全行票的和金算,可国银汇检查资清柜员通过3814“行票登簿”(登簿银汇记查询记型全票索登簿)已索但未类国汇权记查询权行后理的。
索成功的全进续处记录柜员对权国行票及行相的后理,如果索银汇应时进应续处未理系控制日退。
权处统柜员终签16第二部分农信银实时电子汇兑17第二部分农信银实时电子汇兑介业务简分析业务状态在操作注意事柜员时应项18第二部分农信银实时电子汇兑介业务简信子是全信农银实时电汇兑国农银系通的一地支付算,统开项实时异结业务可在全任意一家通此的信国开项业务农银机点理地金款、地构营业网办异现汇异转、委托收款和托收承付。
信账业务农银实子采取“逐、全”的时电汇兑笔实时额算方式。
清19第二部分农信银实时电子汇兑分析业务状态信子往农银实时电汇兑账业务信子农银实时电汇兑来账业务20第二部分农信银实时电子汇兑信子往农银实时电汇兑账业务已清算业务状态未确认已确认已发送未复核已抹账已拒绝21第二部分农信银实时电子汇兑信子农银实时电汇兑来账业务业务状态待分配已入账已挂账未复核挂账入账已退汇22第二部分农信银实时电子汇兑信子分析农银实时电汇兑来账业务状态于,合系于入行对来账业务综业务统对汇正确、名相符的都及入客,账号户业务会时户账但是因入行正确,名不符等原因挂对汇账号户账的,基在日及向起行来账业务层柜员应当时发发出。
根据起行的行相理;于查询发查复进应处对因入行有而挂的,基如可汇误账来账业务层柜员至行,如无法确的在转发则转发开户认转发应当日退。
汇23第二部分农信银实时电子汇兑操作注意事柜员项子行分电汇兑业务号区往修改控制账退控制签拒理绝业务处不能抹的账业务查询查复业务24第二部分农信银实时电子汇兑子行分电汇兑业务号区子往入,可以入电汇划账录时录10位的子行,也可以入实时电汇兑号录7位的全特国约子行(因部省未全特系电汇兑号份份从国约汇兑切子系,入统换为实时电汇兑统柜员录7位的行,即往全特系)。
号汇国约汇兑统注意:
若往汇7位的全特子系国约电汇兑的金可能在日最不超统汇划资当迟过24小到时内。
账7位的子行的不允做金。
电汇兑号许现汇兑25第二部分农信银实时电子汇兑往修改控制账入后,若接收行行、收款人信息等不涉柜员录发现号及理的往信息有,可行修改理;但账务处账错误进处接收行行行(号为实时汇兑号10位)不能修改特为约行(汇兑号7位);特行(约汇兑号7位)不能修改行(为实时汇兑号10位)。
注意:
系只允天的行修改;统许柜员对当业务进其中:
非行机修改,系只允入后未核联构时统许录复下行修改;状态进行机往修改,系只允入后未确联构对账时统许录认状下行修改;态进26第二部分农信银实时电子汇兑退控制签行机入后未确,入不联构业务录经认录柜员可退;签非行机入后未核,入联构业务录经复录柜员不可退;签未核,入不可退;业务经复录柜员签未确,系拒入退;业务认统绝录柜员签子往送后若被拒,系不允电汇划账发绝统许确和入退;认柜员录柜员签27第二部分农信银实时电子汇兑拒理绝业务处若子往因特殊原因被信中电汇划账农银心拒的,可通登簿中的绝柜员过查询汇划业务记“回信息”字段判是何原因造成往应断种账业务被拒,确或行绝认柜员进3116拒往修改重绝帐交易功能理后重。
或拒行发处发对该笔绝业务进抹理。
账处1、非法字符行修改重进发2、信送因超行重农业务发时时进发28第二部分农信银实时电子汇兑不能抹的账业务往确成功后,不能抹理;账业务认账处若差,可及接收行系或向柜员发现业务错时与联接收行申退回。
退回申有“急止付”的作请请紧用,可即理。
柜员时启动处只有金或重送才可以申退回。
额错复发请29第二部分农信银实时电子汇兑查询查复业务信的子送,要农银实时电汇兑发查询业务时求被的“已挂”;往的查询来账状态为账账状“已算”;态为清注意:
若原信子业务为农银实时电汇兑往且往特系(接收行行账汇约汇兑统号为7位),起行不能行,只能由接收行起时发进查询发查且能一次询仅查询。
30第二部分农信银实时电子汇兑查询查复业务信子可通合系起农银电汇兑业务过综业务统发。
查询查复注意事:
项于我行收到有疑或有差的对问错来,基及向起行出;账业务层柜员应时发发查询对于我行收到他行的,基在日发来查询层柜员应当了前行,如因特殊情不能的营业终进查复况查复,最不得超下一工作日上午。
之查复时间迟过总遵循“有疑必、有必、查询查复业务应查查复查必及、必”的原。
时复详尽则31第三部分农信银个人账户通存通兑32第三部分农信银个人账户通存通兑介业务简分析业务状态操作注意事柜员项33第三部分农信银个人账户通存通兑介业务简信人通存通是入农银个账户兑网机受人客的委托,其理构个账户户为办异地人存款、取款、等,个账户查询业务并通信中心完成受理方入机过农银网构与开方入机之金算的行。
通存户网构间资清为通金算采取“逐起、兑业务资清笔发实时算”的方式。
清34第三部分农信银个人账户通存通兑分析业务状态信人通存通在农银个账户兑业务合系通存通登簿是按本代他综业务统兑记和他代本分。
业务业务类35第三部分农信银个人账户通存通兑综合业务系统登记簿本代他他代本已入账已冲销已补正隔日冲账隔日补账已抹账已入账已拒绝已冲销已补正隔日冲账隔日补账已抹账注意:
若业务停留在其他状态表示存在系统异常情况,都必须由柜员或省清算中心协助进行后续处理,使状态演变为最终状态。
36第三部分农信银个人账户通存通兑“待入”,是信他业务状态为账业务农银代本存款的一中,即需省业务种间状态清算中心理的一。
处种业务状态引起“待入”主要是因受账状态为理行或行又或信中心三方的系开户农银这常或通常或其他原因造成,致统异讯异导存款圈存在省算中心,不该笔业务清账户能直接入客指定的。
户账户37第三部分农信银个人账户通存通兑待入的理方法:
账业务处省算中心清受理行信农银基层柜员38第三部分农信银个人账户通存通兑“已入”,是信业务状态为账业务农他代本或本代他的最。
银业务终状态引起化的原因是操作该状态变柜员在日“已入”的行差当对账状态业务进错理。
处39第三部分农信银个人账户通存通兑操作注意事柜员项信全通存通通农银国兑业务开/止手终续系常理统异报错时处操作失等原因引起差理误业务错处40第三部分农信银个人账户通存通兑信全通存通通农银国兑业务开/止手。
终续无通合系跨行通须过综业务统兑业务交易申,起行行一使用交易机所维护请发号统构算中心的行,未申信系行属县级清号请农银统号的分理、蓄所均可通理通存通。
处储开办兑业务注意:
小支付分,小支与额业务区额付通合系业务须过综业务统3710跨行通兑业务交易申通维护请开/止手。
终续41第三部分农信银个人账户通存通兑系常理统异报错时处1.系统自动对业务进行冲正;2.“”若冲正未成功,业务状态为待冲正,系统继续自动进行冲正;3、冲正成功后,系统自动抹账交易流水“被抹账”,登记簿修改为“已抹账“,柜员可查询登记簿确认后,重新发起交易。
北京:
XXXX,已发起自动冲正1.系统自动对业务进行冲正;2.“”若冲正未成功,业务状态为待冲正,系统继续自动进行冲正;3.冲正成功后,系统自动抹账交易流水“被抹账”,登记簿修改为“已抹账“,柜员可查询登记簿确认后,重新发起交易。
北京:
交易超时,已发起自动冲正1.“启动9111”柜员上笔流水查询判断是否已记账成功;2.“若记账成功,启动6688”抹账交易进行抹账处理后重新发起交易;3.若记账不成功,重新发起交易主机记账超时,请检查柜员流水跨行现金存款操作柜员处理流程系统异常报错信息交易名称42第三部分农信银个人账户通存通兑系常理统异报错时处1.系统自动对业务进行冲正;2.若冲正未成功,业务状态为“待冲正”,系统继续自动进行冲正;3、冲正成功后,系统自动抹账交易流水“被抹账”,登记簿修改为“已抹账“,柜员可查询登记簿确认后,重新发起交易。
交易成功,主机记账失败,已发起自动冲正!
1、柜员重新发起现金取款交易北京:
XXXX,1.系统自动对业务进行冲正;2.若冲正未成功,业务状态为“待冲正”,系统继续自动进行冲正;3.冲正成功后,系统自动抹账交易流水“被抹账”,登记簿修改为“已抹账“,柜员可查询登记簿确认后,重新发起交易。
北京:
交易超时,已发起自动冲正!
跨行现金取款操作柜员处理流程系统异常报错信息交易名称43第三部分农信银个人账户通存通兑操作失等原因引起差理误业务错处金、串或方向记账额错误记账户记账错误等差,可在日信冲业务错当启动农银实时业务销3716,此交易只允信全通存通许对农银国兑业:
“已入”的行冲理。
务状态为账业务进销处注意:
在分“日”要注意,因柜员划当时农信系银业务统724小行时运,是否“日”以当信系的日切作分准,信系农银统时间为划标农银日切一般每日统时间为17:
00左右。
44第三部分农信银个人账户通存通兑案例:
客持安徽信的存折向我行理存款户农办500元,在操作存款金柜员时误将额误输为5000元,只向客户收取500元金。
在客离后存款存现柜员户柜发现该笔业务款金多额记账4500元,造成款不符,我行短款账4500元。
于此金引起的差,按照定对类记账额错误业务错规柜员应行如下理:
进处1、起发3716冲交易,型存款。
销业务类选择业务2、冲成功后销查询3730交易,登簿已冲。
记状态为销3、冲成功后,重新起交易。
销发45第三部分农信银个人账户通存通兑案例:
客持安徽信的存折向我行理取款户农办1000元,柜员在操作取款操作存款,向客支付了时将业务为业务并户1000元金。
现在客离后取款操作存款,造成款不柜员户柜发现该笔业务误为业务账符,我行短款2000元。
于此取款交易存款交易的差,按对类误为错照定行如下理:
规柜员应进处1、起发3716冲交易,型取款。
销业务类选择业务2、冲成功后销查询3730交易,登簿已冲。
记状态为销3、冲成功后,提交销3717正,原交易型存款,正交易型补业务类选择业务补类选择取款。
正后的不能冲。
业务补业务销4、正提交后,如系提示“行不受理正”,明行不允正。
补统开户补业务说开户许补业务只能行追款理,制进处填助控制客款申协户项请原始交易凭一至省与证并传真清算中心,行助止付。
系客追回款。
不能及理的要保存天像。
请开户协联户错时处当录5、追款成功后,在原制的填助控制客款申协户项请上申撤消控制,至填写请传真省算中心。
清系:
联电话0571-87813916:
传真电话0571-878312910571-8783128146第三部分农信银个人账户通存通兑案例:
操作日有一我行代理福建柜员当发现笔行已成功的存款有差,存款金多,业务错额记导致我行短款。
于金的差,按对这类额错误错柜员定行冲。
但是多次冲,系提规进销柜员经过销统示冲不成功(提示有可能是的余销该笔业务账户已生化),只能按照信通存通额发变柜员农银兑差理管理法行差理。
错处办进错处47第三部分农信银个人账户通存通兑重点注意:
信人通存通的通存农银个账户兑业务业,作受理行代理他行理人存款,务为办个业务时如因常原因造成不成功,操作异该笔业务柜员应照对信全通存通常情理农银国兑业务异况处对照表行相理,同按照进应处时柜员应信农银支付算系入机人通存通金清统网构个账户兑资清算管理行法业务暂办中的定,如收到存款规类交易成功答,不得金退客;受理行应则将现还户受理通存,超答未收到存款交易业务过应时间类成功答,系自起冲正通知,待收到系应统将动发自冲正答后,受理行方可重新起通存统动应发业交易。
务48第三部分农信银个人账户通存通兑强调:
省算中心常接到基打的咨清经层柜员来询电话,要求省算中心助核一基主清帮查笔层柜员动起的本代他是否成功,省算中心发业务清询问相成功后有否关柜员对该笔业务查询3731通存通登簿,的兑记该笔业务状态是否正常,有些基竟然不知道有通层柜员这个存通登簿,有些基知道有通存兑记层柜员这个通登簿,但是不明白的兑记并该业务业务状态是否正常,因此省算中心再次强一定清调柜员要操作程,要楚是认真学习规清哪种业务状态正常的,是不正常的(需后哪种业务状态续处理)。
49第三部分农信银个人账户通存通兑信中心于差追款要受理行、受理点农银对错网、行、点助追款的定,才开户开户网协规刚讲到的例子是我行作受理行的理方法,里为处这再充一下我行作行的理方法,我补为开户处当行接到他行的助控制客款申协户项请及相交易,点一定要及理,如关记录时开户网时处客上有余就要相金行控制,户账户额对应额进同在并时助控制客款申协户项请上加注处理果加盖公章,于日通省算中结并业务当过清心反受理行。
如余不足就要系客,馈给额联户确无法系客或者客拒付款的要及实联户户绝时反省算中心,以便省算中心及通知馈给清清时受理行。
50欢迎批评指正欢迎批评指正谢谢大家!
省农信联社清算中心徐凯捷联系电话:
0571-87813916Email:
xkjzj
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