高净值客户需求分析.pptx
- 文档编号:18840267
- 上传时间:2024-01-09
- 格式:PPTX
- 页数:26
- 大小:5.98MB
高净值客户需求分析.pptx
《高净值客户需求分析.pptx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《高净值客户需求分析.pptx(26页珍藏版)》请在冰点文库上搜索。
,高净值客户需求分析,2012年麦肯锡进行高净值人士调研,涵盖中国29个主要城市,通过随机抽样的方式,抽取了700位高净值人士,进行了面对面的调研和访谈。
数据来源:
2012中国高净值人士调研麦肯锡,高净值人士基本特征
(一),高净值人士基本特征
(二),2012年麦肯锡进行高净值人士调研,涵盖中国29个主要城市,通过随机抽样的方式,抽取了700位高净值人士,进行了面对面的调研和访谈。
数据来源:
2012中国高净值人士调研麦肯锡,2012年麦肯锡进行高净值人士调研,涵盖中国29个主要城市,通过随机抽样的方式,抽取了700位高净值人士,进行了面对面的调研和访谈。
数据来源:
2012中国高净值人士调研麦肯锡,高净值人士基本特征(四),2012年麦肯锡进行高净值人士调研,涵盖中国29个主要城市,通过随机抽样的方式,抽取了700位高净值人士,进行了面对面的调研和访谈。
数据来源:
2012中国高净值人士调研麦肯锡,高净值人士基本特征(三),总体而言,中国高净值人士的个人理财首要目标是财富增值,其次是财富保值。
数据来源:
2012中国高净值人士调研麦肯锡,高净值人士理财目标,高净值客户风险偏好,调研发现,有高达71的受访者倾向于配置高风险高回报的投资产品。
数据来源:
2012中国高净值人士调研麦肯锡,可投资资产分配比例,数据来源:
2012中国高净值人士调研麦肯锡,高净值人士海外投资情况,大陆高净值人士较普遍拥有海外投资;拥有海外资产的人士中,境外资产占比约10%,海外投资的主要目的是分散风险和追求更丰富的产品。
数据来源:
2012中国高净值人士调研麦肯锡,高净值人士关键购买因素,金融产品种类投资咨询渠道及便利性非金融服务金融产品定价,数据来源:
2012中国高净值人士调研麦肯锡,高净值人士的产品需求,高净值人士希望私人银行能够提供针对个人需求的差异化产品,数据来源:
2012中国高净值人士调研麦肯锡,创新产品继续受到追捧,近几年,以信托、PE产品、私人银行专属信用卡及组合式产品为代表的创新性产品在市场上非常活跃。
数据来源:
2012中国高净值人士调研麦肯锡,高净值人士投资风险的评估,中国高净值人士认为较高的投资收益率和明确的风险评估是个人理财产品最重要的要素。
数据来源:
2012中国高净值人士调研麦肯锡,高净值人士对理财顾问的要求,聆听客户需求以及对金融产品的专业分析是理财顾问最重要的素质。
数据来源:
2012中国高净值人士调研麦肯锡,高净值人士对非金融产品需求,高净值人士对非金融服务的需求主要包括三大类,即贵宾服务、专属的特色活动以及如不动产咨询服务等非金融专业服务,数据来源:
2012中国高净值人士调研麦肯锡,高净值人群细分,客户细分传统保值型,客户细分专业创新型,客户细分时尚金领,客户细分业余投资爱好者,客户细分精明生意人,客户细分企业主导型,细分群体对理财决策的态度和需求,风险的偏好:
传统保值型和企业主导型人士相对保守,而专业创新型和时尚金领人士相对比较进取。
金融产品的偏好:
相对于其他群体,传统保值型和业余投资爱好者更倚重金融产品的定制和丰富性。
投资咨询的偏好:
专业创新型和精明生意人对于投资咨询有更高的要求。
便利性的偏好:
时尚金领和企业主导型人士更为偏重便利性。
公司理财的偏好:
企业主导型希望能够获取“一站式”服务,并且愿意在一个理财顾问配置大多数的资产;精明生意人出于私密性等考虑,不愿意使用同一位理财顾问操作公司和个人的业务。
细分群体的理财目标,细分群体财富水平及主要来源,细分群体资产配置差别,
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 净值 客户 需求 分析