3外汇非贸业务知识题库试用多选题.docx
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3外汇非贸业务知识题库试用多选题
多选题
第一部分个人外汇管理
一、个人外汇业务总体分类
1、个人经常项目项下外汇收支分为()
A.经营性外汇收支
B.非经营性外汇收支
C.贸易性外汇收支
D.非贸易性外汇收支
答案:
AB
参考文件:
《个人外汇管理办法实施细则》
2、办理个人外汇业务时,用以证明境内个人身份的有效身份证件包括()
A.中华人民共和国居民身份证
B.中华人民共和国居民临时身份证
C.带有身份证号码的户口簿
D.军人身份证件、武装警察身份证件
答案:
ABCD
参考文件:
《个人外汇管理办法》
3、办理个人外汇业务时,用以证明境外个人身份的有效身份证件包括()
A.护照
B.港澳居民来往内地通行证
C.台湾居民来往大陆通行证
D.暂住证
答案:
ABC
参考文件:
《个人外汇管理办法》
4、居民个人合法获得的经常项目外汇收入包括()
A.专利、版权收入
B.稿费、询费、保险金收入
C.利润、红利、利息收入
D.境外直接投资调回的本金收入
答案:
ABC
参考文件:
《个人外汇管理办法实施细则》
5、《个人外汇管理办法》中称的“直系亲属”仅指()
A父母
B兄弟姐妹
C子女
D配偶
答案:
ACD
参考文件:
《个人外汇管理办法》
6、个人外汇结算账户是指()按照规定开立的用以办理经常项目项下经营性外汇收支的账户。
A.境内个人
B.个人对外贸易经营者
C.境外个人
D.个体工商户
答案:
BD
参考文件:
《个人外汇管理办法实施细则》
7、个人外汇业务按照交易主体区分境内与境外个人外汇业务,境外个人是指()
A.持护照的外国公民
B.持护照的无国籍人
C.港澳台同胞
D.持护照的中国公民
答案:
ABC
参考文件:
《个人外汇管理办法》
二、个人外汇账户管理
8、个人外汇储蓄账户资金境内划转,根据外汇管理规定,可以有以下几种形式()
A.本人账户之间
B.个人与直系亲属账户之间的划转
C.个人与亲属账户之间的划转
D.任意两个境内居民账户之间的划转
答案:
AB
参考文件:
《个人外汇管理办法实施细则》
9、个人与其直系亲属账户间的资金划转,凭()办理。
A.双方有效身份证件
B.直系亲属关系证明
C.授权书
D.单位介绍信
答案:
AB
参考文件:
《个人外汇管理办法实施细则》
10、个人外汇储蓄账户资金境内划转,下列表述正确的是()
A.本人账户间的资金划转,凭有效身份证件办理
B.个人与其直系亲属账户之间的资金划转,凭双方有效身份证件、直系亲属证明办理
C.境内个人和境外个人账户之间的资金不能办理划转
D.境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理
答案:
ABD
参考文件:
《个人外汇管理办法实施细则》
11、境内个人向境内经批准经营外汇保险业务的保险经营机构支付外汇保费,应持()办理购付汇手续。
A.保险合同
B.保险经营机构付款通知书
C.外销合同
D.报关单
答案:
AB
参考文件:
《个人外汇管理办法实施细则》
12、个人外汇账户按交易性质分为三类,他们分别是()
A.个人结算账户
B.资本项目账户
C.外汇支票账户
D.外汇储蓄账户
答案:
ABD
参考文件:
《个人外汇管理办法实施细则》
13、关于个人外汇账户说法正确的是()
A.银行为个人开立个人外汇结算账户时要先查询个人是否已在外汇局登记基本信息
B.个人外汇结算账户纳入外汇账户管理信息系统
C.银行为个人外汇结算账户办理结汇时需审核正本出口报关单和出口代理协议
D.外汇结算账户与外汇储蓄账户之间可相互划转,划转后可结汇
答案:
ABC
参考文件:
《个人外汇管理办法实施细则》
三、个人外汇现钞管理
14、境内个人A手持外币现钞2万美元至我行欲将款项汇往境外,我行可凭以下哪些凭证受理()
A.本人有效身份证件;
B.经常项目项下有交易额的真实性凭证;
C.本人原存款银行外币现钞提取单据;
D.提取外币现钞备案表
答案:
ABC
参考文件:
《个人外汇管理办法实施细则》
15、个人向外汇储蓄账户存入外币现钞,当日累计等值()美元(含)以下的,可以在银行直接办理。
A.1000
B.5000
C.1万
D.2万
答案:
AB
参考文件:
《个人外汇管理办法实施细则》
16、关于个人外币现钞管理,银行的下列做法符合政策的是()
A.银行直接为个人单笔提取外币现钞2万美元办理取款手续
B.银行没有审核相关材料即为个人单笔存入现钞10000港币办理存款手续
C.银行为个人单笔取款10000欧元时,要求个人提供个人有效身份证件和海关签发的物品申报单或原存款银行的外币现钞提取单据
D.银行为个人出具了20000美元现钞的《外汇携带证》
答案:
BC
参考文件:
《个人外汇管理办法实施细则》
17、某一客户4月8日当日来我行向其本人外汇储蓄账户存入外币现钞10000美元,应向我行提供的材料为()
A.凭本人有效身份证件;
B.经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据;
C.外币携带证;
D.经外汇局签章的《外币现钞备案表》。
答案:
AB
参考文件:
《个人外汇管理办法实施细则》
18、张某手持6000美元现钞,欲存入李某在我行开立的轻松理财卡中,但无法提供李某的轻松理财卡仅知晓其卡号,张某提供以下哪些资料,我行即可受理:
()
A、张某身份证原件
B、李某身份证原件
C、直系亲属关系证明
D、取款单据
答案:
ABCD
参考文件:
《关于规范个人办理无卡(无折)外币存款业务的通知》
四、个人结售汇业务
19、以下关于驻华使领馆外交人员办理个人购汇、结汇、存取现钞业务的说法正确的是()
A.凭《中华人民共和国外交部外交身份证》、《中华人民共和国外交部身份证》直接在银行办理
B.购汇、结汇按年度总额5万美元管理
C.购汇、结汇、存取现钞不受有关限额的限制
D.其购汇、结汇业务纳入个人结售汇管理信息系统进行管理
答案:
ABCD
参考文件:
关于转发《国家外汇管理局综合司关于驻华使领馆经常项目外汇管理有关问题的通知》的通知(浦银运营[2007]73号)
20、小张因工作繁忙委托妻子小李前来银行柜台办理额度内购汇业务,银行需要小李提供哪些材料()
A.小张身份证
B.小李身份证
C.结婚证
D.小张出具的授权书委托妻子办理购汇业务
答案:
ABCD
参考文件:
《个人外汇管理办法实施细则》
21、个人经常项目下非经营性购汇,购汇资金应来源于()
A.人民币现钞
B.本人人民币账户
C.银行卡内资金
D.直系亲属人民币账户
答案:
ABD
参考文件:
关于落实国家外汇管理局进一步完善个人结售汇业务管理要求的通知(浦银办发〔2010〕10号)
22、下述关于境外个人结汇描述正确的是()
A.境外个人结汇需受结汇年度总额限制
B.境外个人结汇年度总额为等值5万美元
C.境外个人结汇超过年度总额需向办理银行提供证明结汇资金用途的相关证明材料
D.超过年度总额办理结汇,单笔等值2万美元以上的,经办机构应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户,不可存入客户本人账户
答案:
ABC
参考文件:
《个人外汇管理办法实施细则》
23、境外个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的,凭本人有效身份证件及以下证明材料()在银行办理
A.房租类支出:
房屋管理部门登记的房屋租赁合同、发票或支付通知
B.生活消费类支出:
合同或发票
C.就医支出:
境内医院收费证明
D.学习支出:
境内学校收费证明
答案:
ABCD
参考文件:
《个人外汇管理办法实施细则》
24、个人委托其直系亲属代为办理年度总额内的购汇、结汇,应分别提供以下材料()
A.委托人的有效身份证件
B.受托人的有效身份证件
C.委托人的授权书
D.直系亲属关系证明
答案:
ABCD
参考文件:
《个人外汇管理办法实施细则》
25、以下属于个人分拆结售汇行为特征的是()
A.个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上(含)提取接近等值1万美元外币现钞;
B.5个以上个人同一日内,共同在同一银行网点,每人办理接近等值5000美元现钞结汇;
C.同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属,直系亲属分别在年度总额内结汇;
D.同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后,将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户;
答案:
ABCD
参考文件:
关于落实国家外汇管理局进一步完善个人结售汇业务管理要求的通知(浦银办发〔2010〕10号)
26、非港澳台或华侨的境外个人购房结汇须向我行提交()
A.商品房销售合同或预售合同;
B.有效护照;
C.房地产主管部门出具的该境外个人在所在城市购房的商品房预售合同登记备案等相关证明;
D.一年期以上的境内有效劳动雇佣合同或学籍证明
答案:
ABCD
参考文件:
转发《关于下发〈关于进一步规范境外机构和个人购汇管理的通知〉的合规提示》的通知(浦银甬合规发〔2010〕11号)
27、下列业务中,一般仅凭身份证件即可受理的是()
A.境内个人手持现钞结汇5000美元
B.境外个人手持现钞结汇5000美元
C.境内个人购汇1000美元
D.境外个人购汇1000美元
答案:
ABC
参考文件:
《个人外汇管理办法实施细则》
28、个人境外投资收益结汇超过年结汇额度时,需提供的资料是()
A.境外投资外汇登记证明
B.利润分配决议
C.红利支付书或其他收益证明
D.税务凭证
答案:
ABC
参考文件:
《个人外汇管理办法实施细则》
29、境内个人赡家款结汇超过年度总额的,必须审核()
A.本人有效身份证件
B.与境外付款人之间的直系亲属关系证明或经公证的赡养关系证明
C.境外给付人的相关收入证明
D.亲属关系说明书
答案:
ABC
参考文件:
《个人外汇管理办法实施细则》
30、下列说法正确的是()
A.境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇,凭本人有效身份证件和原兑换水单即可办理,原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起6个月。
B.境外个人结汇实行年度等值5万美元的总额管理。
C.个人经营性外汇收支应当通过个人外汇结算账户办理。
D.个人当日累计提取外币现钞超过等值1万美元的,银行需审核现钞来源凭证。
答案:
BC
参考文件:
《个人外汇管理办法实施细则》
31、()向境内保险经营机构支付外汇()保险项下保险费,可以购汇或以自有外汇支付。
A.境内个人
B.境外个人
C.人寿
D.财产
答案:
AC
参考文件:
《个人外汇管理办法》
32、境外个人经常项目合法人民币收入购汇及未用完的人民币兑回,按以下规定办理()
A.在境内取得的经常项目合法人民币收入,凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明材料(含税务凭证)办理购汇
B.原兑换未完的人民币兑回外汇,凭本人有效身份证件和原兑换水单可至我行各营业网点办理,原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起12个月;
C.原兑换未完的人民币兑回外汇,凭本人有效身份证件和原兑换水单可至我行各营业网点办理,原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起24个月;
D.对于当日累计兑换不超过等值500美元(含)以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值1000美元(含)的兑换,可凭本人有效身份证件办理
答案:
ACD
参考文件:
《个人外汇管理办法实施细则》
33、个人所购外汇,可以做如下处理()
A.汇出境外
B.存入本人外汇储蓄账户
C.提取外币现钞
D.按照有关规定携带出境
答案:
ABCD
参考文件:
《个人外汇管理办法实施细则》
34、超过年度总额的个人自费出境学习学费或生活费的购汇,需提供材料()
A.外币现钞携带证
B.本人因私护照及有效签证(或签注);
C.境外学校录取通知书
D.境外学校相应年度或学期学费证明或生活费用证明
答案:
BCD
参考文件:
《个人外汇管理办法实施细则》
35、超过个人当年额度的结汇,居民审核()类证明,非居民审核()类证明。
A来源
B消费
C支出
D赠予
答案:
AC
出处:
spdb-yy-050501004
36、下列符合个人分拆结售汇的主要特征的是()
A.境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上(含,下同)不同个人,收款人分别结汇;
B.5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构;
C.5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后,将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户;
D.个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上(含)提取接近等值1万美元外币现钞;或者5个以上个人同一日内,共同在同一银行网点,每人办理等值5000美元现钞结汇
答案:
ABCD
参考文件:
关于落实国家外汇管理局进一步完善个人结售汇业务管理要求的通知(浦银办发〔2010〕10号)
37、对个人分拆结售汇“关注名单”的管理,以下说法错误的是()
A、总行分拆结售汇筛查机制为每3个月筛查系统前90天的交易数据,形成“关注名单”。
B、异地分支机构应于每季度第一个月前5个工作日内,将本单位的“关注名单”及其变动情况,按照当地外汇管理局要求上报。
C、对于“关注名单”及相关数据信息,各网点应严格保密,只能按规定向国家外汇管理局上报或经办柜员在办理柜台个人结售汇业务过程中进行查询,严禁违规使用。
D、经当地外管发现办理可疑结售汇交易并经我行核实确认的客户,应纳入“关注名单”上报总行。
答案:
AB
参考文件:
关于落实国家外汇管理局对银行开办电子渠道个人结售汇业务试行个人分拆结售汇“关注名单”管理要求的通知(浦银发〔2011〕802号)
五、个人结售汇管理信息系统
38、下列无需纳入个人结售汇系统的情况有()
A.通过外币代兑点发生的结售汇
B.小于等值100美元的结汇
C.境内卡境外使用后购汇还款
D.客户持2000美元现钞结汇
答案:
ABC
参考文件:
《个人外汇管理办法实施细则》
39、银行为个人办理结售汇业务时,应当按照下列流程办理()
A.通过个人结售汇系统查询个人结售汇情况
B.按规定审核个人提供的证明材料
C.在个人结售汇系统上逐笔录入结售汇业务数据
D.通过个人结售汇系统打印“结汇/购汇通知单”,作为会计凭证留存备查
答案:
ABCD
参考文件:
《个人外汇管理办法实施细则》
40、不需要纳入个人结售汇系统办理个人结售汇业务包括()
A.通过外币代兑点发生的结售汇
B.通过银行柜台尾零结汇,转利息结汇等小于等值100美元(含100美元)的结汇
C.外币卡境内消费结汇
D.境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞
答案:
ABCD
参考文件:
《个人外汇管理办法实施细则》
41、以下哪种情况下,对于当日发现的个人结售汇系统录入错误可采用“撤销”的方式进行修改()
A.金额有误
B.身份账号有误
C.结汇资金属性
D.业务取消
答案:
BCD
参考文件:
《个人结售汇管理信息系统操作指南》
42、对隔日、跨月度录入错误的个人结售汇信息,以下处理方法正确的是()
A.身份证件号、姓名、资金属性、金额等各项录入错误的,一般都应先“冲零”,额项录入原金额的相反值,其他项与原值一样;
B.对于跨月度错误数据且交易币种为非美元的,冲正时金额应录入原折美元金额的相反值,币种项录入美元;
C.备注栏写明原因及原错误交易业务参号,重新录入正确交易信息。
D.不得对错误录入的交易金额进行差额冲正。
答案:
ABCD
参考文件:
《个人结售汇管理信息系统操作指南》
43、对于个人结售汇信息错误录入的情况,以下正确的处理方式是()
A.对当日错误录入的个人结售汇信息,应使用撤销或修改功能。
B.身份证号、资金属性录入错误应使用撤销功能,其它用修改功能
C.对隔日、跨月度错误录入的,应用冲正功能。
D.对跨年度错误录入的个人结售汇信息,不得进行冲正操作。
答案:
ABCD
参考文件:
《个人结售汇管理信息系统操作指南》
44、银行办理下列哪些业务须录入个人结售汇系统()
A.境内个人结汇
B.境内个人购汇
C.境外个人结汇
D.境外个人经常项目购汇
答案:
ABCD
参考文件:
《个人外汇管理办法实施细则》
45、个人结售汇系统中,“资金形态”包括()
A.账户资金
B.汇入资金
C.手持外币现钞
D.旅行支票
答案:
ABCD
参考文件:
《个人结售汇管理信息系统操作指南》
46、个人结售汇系统会自动判断是否超年度总限额和当日累计现钞结汇限额,若超限额系统会提示需审核()
A.超年度总额相关凭证
B.收入证明
C.现钞来源证明
D.款项来源证明
答案:
AC
参考文件:
《个人结售汇管理信息系统操作指南》
六、代理西联国际汇款
47、关于西联汇款业务,以下说法正确的是()
A、对于境外居民,除须提供护照外,还须提供当地有效身份证件进行佐证。
B、我行西联汇款发、收汇单笔交易的限额分别是15000美元和20000美元。
C、办理西联汇款发汇业务,如果收汇国家是美国或者墨西哥,客户必须提供州名。
D、西联汇款发汇业务的收汇国家是非洲国家,客户必须提供测试问题及答案。
答案:
BD
参考文件:
关于修订《上海浦东发展银行代理西联国际汇款业务运营操作规程》的通知(浦银运营〔2012〕179号)
48、目前我行代理西联国际汇款,收汇币种包括()
A、美元
B、欧元
C、港币
D、加拿大元
答案:
AB
参考文件:
关于修订《上海浦东发展银行代理西联国际汇款业务运营操作规程》的通知(浦银运营〔2012〕179号)
49、西联汇款下列业务操作,必须由客户本人亲自办理的有()
A、查询B、发汇C、退汇D、收汇
答案:
ABCD
参考文件:
关于修订《上海浦东发展银行代理西联国际汇款业务运营操作规程》的通知(浦银运营〔2012〕179号)
50、香港居民在我行办理西联汇款发汇业务时,我行需审核的资料有()
A、港澳通行证
B、香港当地有效身份证件
C、护照
D、签证
答案:
AB
参考文件:
关于修订《上海浦东发展银行代理西联国际汇款业务运营操作规程》的通知(浦银运营〔2012〕179号)
51、关于西联汇款发汇业务,以下说法正确的是()
A、西联汇款发汇是实时汇款。
B、如客户手持现钞汇款,需收取钞折汇手续费。
C、如发汇人办理非美元外币汇款,须折算成美元现汇后汇出。
如发汇人持人民币办理汇款,应按规定办理购汇业务将人民币兑换成美元再办理发汇。
D、办理发汇业务前,柜员应先查询费用,并将本次发汇应收取的服务费、附加服务费等告知发汇人。
答案:
ACD
参考文件:
关于修订《上海浦东发展银行代理西联国际汇款业务运营操作规程》的通知(浦银运营〔2012〕179号)
52、关于西联汇款收汇业务,以下说法正确的是()
A、目前我行西联汇款的收汇币种仅限美元
B、在办理西联收汇时,应对收汇人的身份信息进行识别,但无需留存收汇人的相关身份证件复印件。
C、受理西联汇款收汇时,客户提供的收汇金额允许与报文中的金额有±10%的误差。
D、网点办理西联收汇超出系统权限时,可与西联客服联系获得授权后办理。
答案:
CD
参考文件:
关于修订《上海浦东发展银行代理西联国际汇款业务运营操作规程》的通知(浦银运营〔2012〕179号)
53、关于西联汇款退汇业务,以下说法错误的是()
A、西联汇款退汇业务,可委托直系亲属代理。
B、我行受理西联汇款的退汇时,必须电话联系西联中国客户服务中心取得授权后,方可办理退汇。
C、退汇时原汇款发汇时收取的手续费,非我行或西联公司差错,一般不退手续费。
D、我行受理西联汇款的退汇时,为方便客户,原从现钞存款户发汇的,可以退现汇。
答案:
AD
参考文件:
关于修订《上海浦东发展银行代理西联国际汇款业务运营操作规程》的通知(浦银运营〔2012〕179号)
第二部分外汇存款及账户管理
一、单位外汇存款
54、一般单位定期存款主要包括以下几个档次()
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.1年
E.2年
答案:
ABCDE
参考文件:
关于下发《外汇定期存款会计核算办法》的通知(浦银会计[2001]34号)
55、以下外汇定期存款须向总行资金部门逐笔询价以确定适用的利率的有()
A.保险公司开立定期存款
B.企业单位开立大额定期存款
C.金融机构开立外汇定期存款
D.单位开立特殊期限的外汇定期存款
答案:
CD
参考文件:
关于下发《外汇定期存款会计核算办法》的通知(浦银会计[2001]34号)
56、以下表述,正确的是()
A.对于外汇活期存款账户,入账款项的性质必须与账户性质相对应
B.外汇活期存款账户款项的支取,都必须凭加盖印鉴的支付凭证办理
C.对于外汇活期存款账户,只要符合外汇管理规定,款项可以随时进行存取
D.对于信誉良好的优质客户,外汇活期存款账户也可以发生透支
答案:
AB
参考文件:
关于印发《上海浦东发展银行外汇账户管理办法》及其运营操作规程的通知(浦银发[2011]90号)
57、外汇贷款的利率按照贷款期限内是否变动分为()两种。
A.固定利率
B.浮动利率
C.单利利率
D.复利利率
答案:
AB
参考文件:
系统设置
58、XX企业与我行签订了大额活期存款协议,某日该企业的活期存款账户日终余额为USD5,000,000.00,以下关于计息的相关表述,正确的是()
A.银行对USD200万按照协议利率进行计息
B.银行对USD500万按照协议利率进行计息
C.计息利率为当日小额活期存款基准利率加上浮利差
D.计息利率为结息日小额活期存款基准利率加上浮利差
答案:
BC
参考文件:
关于实施《上海浦东发展银行大额外币活期存款利率管理细则》的通知(浦银发[2001]第533号)
59、单位外汇活期存款的存取规定有哪些()
A.存入的款项的性质必须与账户性质相对应。
B.不得将外币现金解入现汇账户,单位因经营活动收到的外币现金只能办理结汇。
C.单个现汇账户每日支取超过等值一万美元的外币现钞,收取3‰运保费,可以收取外币,也可按卖出价折成人民币收取。
D.企业在收到外币现金时可入其现汇账户再办理结汇。
答案:
ABC
参考文件:
关于印发《上海浦东发展银行外汇账户管理办法》及其运营操作规程的通知(浦银发[2011]90号)
60、大额外币活期存款指外汇账户日终余额等于或大于存款限额的活期存款。
存期分为()档次
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.1年
E.2年
答案:
ABCD
参考文件:
关于实施《上海浦东发展银行大额外币活期存款利率管理细则》的通知(浦银发[2001]第533号)
61、外汇定期存款解除质押业务,需审核业务联系单()、()、()、()。
A.记载事项是否完整
B.要素是否齐全
C.解除质押理由是否合理
D.有权人签章是否齐全。
答案:
ABCD
参考文件:
规程2.0版Sp
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