《基金科目一》试题及答案解析9.docx
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《基金科目一》试题及答案解析9
2021《基金科目一》试题及答案解析9
考号姓名分数
一、单选题(每题1分,共100分)
1、关于开放式基金申购费、认购费和赎回费的说法错误的是()。
A.认购费可以采用前端收费方式,也可采用后端收费方式
B.申购费可以采用前端收费方式,也可采用后端收费方式
C.后端收费方式下,基金管理人可以根据投资人持有期限不同分段设置认购费率或申购费率
D.场内、场外赎回均根据投资者的持有时间分段设置赎回费率
答案为D
【解析】场外赎回可以按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率,场内赎回只能采用固定赎回费率,不可按份额持有时间分段设置赎回费率。
2、基金宣传推介材料登载过往业绩,基金合同生效10年以上的,应当登载最近()个完整会计年度的业绩。
A.8
B.9
C.10
D.3
答案:
C
解析:
基金宣传推介材料登载过往业绩,基金合同生效10年以上的,应当登载最近10个完整会计年度的业绩。
3、目前,我国证券投资基金管理费计提后,一般按()向管理人支付。
A.日
B.季
C.月
D.周
答案为C,解析:
目前,我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提,按月支付。
4、国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则不包括()。
A、投资者教育等同于投资咨询
B、投资者教育应有助于监管者保护投资者
C、投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代
D、证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务,将投资者教育纳入各业务环节
答案为A【解析】本题考查投资者教育的基本原则。
国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则:
(1)投资者教育应有助于监管者保护投资者。
(2)投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。
(3)证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务,将投资者教育纳入各业务环节。
(4)投资者教育没有一个固定的模式。
相反地,它可以有多种形式,这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。
(5)鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一,因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。
(6)投资者教育不能也不应等同于投资咨询。
5、关于基金从业人员利用未公开信息进行交易,以下表述错误的是()。
A、该行为违背了保护基金持有人利益的基本原则
B、该行为属于个人的道德风险,基金公司并不承担责任
C、缺乏有效的内部控制使未公开信息的利用更为方便
D、市场存在信息不对称导致掌握更多信息一方能够以此牟利
答案为B【解析】本题考查基金管理人的从业人员证券投资的限制。
基金公司也需要承担责任。
6、()是在基金管理人确定相关业务基础上,对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明,是业务人员上岗操作的指南。
A.业务操作手册
B.基本管理制度
C.内控大纲
D.部门业务规章
【答案】A
7、基金管理人需至少每周公告()次封闭式基金的资产净值和份额净值。
A:
一
B:
二
C:
三
D:
五
答案为A,解析:
至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。
开放式基金在开始办理申购或者赎回前,至少每周公告一次资产净值和份额净值;开放申购和赎回后,应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。
8、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益,属于合规风险中的()。
A.投资合规性风险
B.销售合规性风险
C.信息披露合规性风险
D.反洗钱合规性风险
答案为A,解析:
基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益,属于投资合规性风险。
9、关于分级基金份额认购的描述错误的是()。
A.合并募集的分级基金是以母基金代码认购,场外募集的基础份额自动拆分为子份额
B.合并募集的分级基金是以母基金代码认购,场内募集的自动拆分为子份额
C.分开募集的分级基金是分别以子代码认购
D.目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金
答案为A
【解析】分级基金合并募集是投资者以母代码进行认购。
募集完成后,场外募集基础份额不进行拆分,场内募集基础份额在募集结束后自动分拆成子份额。
10、基金业协会的权力机构为()。
A.理事会
B.股东大会
C.监事会
D.会员大会
答案为D,解析:
基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。
11、下列不属于基金信息披露的主要义务人的是()。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金代销机构
D.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人
答案为C
【解析】负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。
代销机构只负责销售产品,不负责披露信息。
12、票据市场按()分为票据承兑市场和贴现市场。
A.交易对象
B.交易方式
C.交割期限
D.交易工具
答案为B,解析:
票据市场按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场。
13、至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。
开放式基金在开始办理申购或者赎回前,至少()公告一次资产净值和份额净值;开放申购赎回后,应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值
A.每天B.每月
C.每交易日D.每周
【答案】D
14、根据有关规定,一般来说,基金份额持有人的权利不包括()。
A.日常投资决策权
B.基金投资收益权
C.基金份额处置权
D.参与分配清算后的剩余基金财产
答案:
A
解析:
本题考查基金份额持有人的权利。
15、某投资人赎回某基金1万份基金份额,持有时间为8个月,对应的赎回费率为0.5%,假设赎回当日基金份额净值是1.0500元,则其可得到的赎回金额为()。
A.10000B.11447.5
C.14825.5D.10447.5
【答案】D
赎回金额=赎回总额-赎回费用
赎回总额=赎回数量X赎回日基金份额净值
赎回费用=赎回总额X赎回费率
16、风险管理作为公司的标志与文化,代表着公司管理层对基金投资者的承诺,公司管理层应始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此做出承诺,这体现基金公司在风险管理中应当遵循()原则。
A、最高性
B、全面性
C、独立性
D、适时性
答案为A【解析】本题考查风险管理。
最高性原则:
风险管理作为公司的标志与文化,代表着公司管理层对基金投资者的承诺,公司管理层应始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此做出承诺。
17、基金公司的投资管理部门中,负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案,向交易部下达投资指令的是()。
A、投资决策委员会B、投资部
C、研究部D、交易部
答案:
B
解析:
投资部的主要职责是根据投资决策委员会制定的投资原则和加护进行股票选择和组合管理,向交易部下达投资指令。
担负投资计划反馈的职能,及时向投资决策委员会提供市场动态信息。
18、()是指利用内幕信息进行证券交易,以为自己或者他人牟取利益。
A.内幕交易
B.不正当竞争
C.操纵市场
D.倒卖交易
答案:
A
解析:
内幕交易是指利用内幕信息进行证券交易,以为自己或者他人谋取利益。
19、()全面负责组织指导基金管理公司日常的监察稽核工作。
A:
董事会
B:
监事会
C:
总经理
D:
督察长
答案为D,解析:
督察长负责组织指导公司监察稽核工作,其履行职责的范围涵盖基金及公司运作的所有业务环节。
20、LOF基金场内认购的基金份额登记在()。
A.中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统
B.中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统
C.管理人注册登记系统
D.托管入托管系统
答案为B
【解析】LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。
场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统,场内认购的基金份额登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。
21、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求,这句话体现了内部控制的()原则。
A.健全性
B.有效性
C.独立性
D.相互制约
答案为B,解析:
基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求,这句话体现了内部控制的有效性原则。
22、在基金公司的具体机构设置中,产品审批委员会所议事项不包括()。
A、讨论、制定公司产品战略
B、审核具体产品方案,评估产品运作风险
C、制定、修订公司的估值政策及程序
D、根据销售适用性原则,确定发行产品的风险等级
答案为C【解析】本题考查具体机构设置。
产品审批委员会所议事项包括:
(1)讨论、制定公司产品战略;
(2)审核具体产品方案,评估产品运作风险;(3)根据销售适用性原则,确定发行产品的风险等级。
23、基金投资跟踪与评价的核心是()。
A.对基金销售业务以及人际关系的维护
B.基金投资效益及客户评价的稳步提高
C.对基金销售业绩及工作人员素质的提高
D.对硬件、软件的逐步完善以及客户体验的交流
答案为A,解析:
基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。
24、依据《证券投资基金法》的规定,中国证监会依法履行职责,有权采取的监管措施不包括()。
A.调查取证
B.行政处罚
C.限制交易
D.刑事处罚
答案为D,解析:
依据《证券投资基金法》的规定,中国证监会依法履行职责,有权采取下列监管措施:
①检查;②调查取证;③限制交易;④行政处罚。
25、()是基金监管的重要措施,属于事中监管方式。
A.调查取证
B.检查
C.限制交易
D.行政处罚
答案:
B,解析:
检查是基金监管的重要措施,属于事中监管方式。
26、关于熟悉法律法规等行为规范,下列表述错误的是()。
A.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范
B.我国有关基金从业人员的行为规范,在同一个层次的规范性文件之中进行了集中性阐述
C.基金机构要强化工作流程管理,完善各项规章制度,在机构内部形成守法合规的企业文化
D.基金机构要建立健全学习和运用法律法规等行为规范的各项机制,为从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件
答案为B
【解析】本题答案为B,因为我国有关基金从业人员的法律法规等行为规范,散见于不同层次的规范性文件之中,而且不同的规范所适用的主体范围也有所不同。
所以,基金从业人员应当通过各种途径、各种方式及时全面地学习和掌握相关的法律法规等行为规范。
27、下列关于基金从业人员职业技能的重要性,说法不正确的是()。
A.基金经理运作基金的能力,往往直接关系到客户的收益
B.负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平,往往决定了能否及时发现并制止违法违规行为
C.基金销售人员的专业知识如何,往往决定了是否能将特定的基金销售给适合的投资者
D.为了锻炼自己的能力,基金从业人员可以从事自己从未接触的领域
答案为D
【解析】D选项,基金从业人员必须具备能够胜任专业工作的职业技能,并审慎开展相关活动;基金经理运作基金的能力,往往直接关系到客户的收益;负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平,往往决定了能否及时发现并制止违法违规行为;基金销售人员的专业知识如何,往往决定了是否能将特定的基金销售给适合的投资者。
28、下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法,不正确的有()。
A.被动型的指数型基金
B.申购和赎回通过交易所进行
C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度
D.申购和赎回时基金份额与现金的对价
答案:
D
解析:
ETF的申购和赎回通过交易所进行,ETF与投资者交换的是基金份额与一揽子股票
29、不属于封闭式基金合同内容的是(
A.确定基金交易价格)。
B.基金份额持有人的权利和义务
C.基金财产清算方式
D.基金份额发行、交易安排
答案:
A,解析:
封闭式基金在交易所交易,价格由供求关系决定。
30、信息管理平台系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存()年。
A.10
B.15
C.20
D.25
答案:
B
解析:
信息管理平台系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可慘改的介质上保存15年。
31、基金托管人技术系统的内部控制应通过严格的管理措施,确保系统安全运行,其中不包括()。
A.授权制度
B.信息披露制度
C.门禁制度
D.内外网分离制度
答案:
B
解析:
技术系统的内部控制的内容。
32、资产管理行业的功能和作用不包括().
A.提高整个社会经济的效率和生产服务水平
B.帮助投资者进行投资决策,并提供决策的最佳执行服务
C.使资金的需求方和供给方能够便利的连接起来
D.给全融市场提供流动性.加大交易成本
答案:
D
解析:
D选项应是降低交易成本。
33、()是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能,必须通过基金从业人员资格考试;取得基金从业资格,并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后,方可执业。
A.持证上岗
B.持续学习
C.合理就业
D.专业审慎
答案:
A
解析:
持证上岗是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能,必需通过基金从业人员资格考试,取得基金从业资格,并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后,方可执业。
34、确认基金交易是()的职责之一。
A.基金托管人
B.销售机构
C.基金份额登记机构
D.中央结算公司
答案:
C
35、以下属于注册公开募集基金应提交的文件
的选项的是()。
A.发行可行性文件B.基金合同草案C.基金托管协议D.招募说明书
【答案】BA无发行可行性文件CD均为草案
36、我国基金管理人进行基金的募集,必须向()提交相关文件。
A.中国证监会
B.中国银监会
C.中国保监会
D.中国人民银行
『正确答案』A
【解析】我国基金管理人进行基金的募集,必须依据《证券投资基金法》的有关规定,向中国证监会提交相关文件。
37、以下不属于货币市场基金投资对象的是()。
A.1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单B.剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持
证券
C.期限在397天以内(含397天)的中央银行票据D.期限在1年以内(含1年)的债券回购
【答案】C期限在一年以内(含1年)的中央银行票据
38、()是指基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用帐户。
A.基金账户
B.银行存款账户
C.结算备付金账户
D.基金销售结算专用账户
答案为D,解析:
基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用帐户。
39、()是金融市场上最重要的中介机构,是储蓄转化力投资的重要渠道。
A.政府
B.金融机构
C.中央银行
D.企业
答案:
B
解析:
金融机构是金融市场上最重要的中介机构,是储蓄转化为投资的重要渠道。
40、下列不属于资产管理行业的作用的是()。
A、对金融资产合理定价
B、给金融市场提供流动性
C、降低交易成本
D、为国有企业解决融资需求
答案为D【解析】本题考查金融资产管理行业的功能和作用。
资产管理行业能对金融资产合理定价,给金融市场提供流动性,降低交易成本,使金融市场更加健康有效,最终有利于一国经济的发展。
41、基金管理人应在每年结束后()日内,在指定报刊上披露年度报告摘要,在管理人网站上披露年度报告全文。
A.30
B.60
C.90
D.180
答案为C,解析:
基金管理人应在每年结束后90日内,在指定报刊上披露年度报告摘要,在管理人网站上披露年度报告全文。
42、“余额宝”业务于()开通。
A、2005年12月
B、2006年5月
C、2006年9月
D、2013年7月
答案为D【解析】本题考查中国货币市场基金的发展。
2013年7月,电商阿里巴巴在其网上第三方支付平台——支付宝开通了“余额宝”业务,实质就是用支付宝的余额购买天弘货币基金。
43、开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变,而净值的高低直接关系到投资者的利益,任何失误都会造成重大问题,因此基金销售服务对()的要求很高。
A、专业性
B、时效性
C、规范性
D、持续性
答案为B【解析】本题考查基金客户服务的特点。
开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变,而净值的高低直接关系到投资者的利益,任何失误都会造成重大问题,因此基金销售服务对时效性的要求很高。
44、基金年度报告在会计年度结束后()日内经过审计后予以公告。
A.15
B.30
C.60
D.90
答案:
D
解析:
基金年度报告在会计年度结束后90日内经过审计后予以公告。
45、根据《私募基金监督管理暂行办法》规定,负责私募基金信息披露的机构有()Ⅰ.基金管理人
Ⅱ.基金销售机构Ⅲ.基金托管人
Ⅳ.基金登记注册机构
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案:
暂无
46、()在基金运作中具有核心作用。
A.基金管理人
B.基金份额持有人
C.基金销售机构
D.证券交易所
答案为A
【解析】基金管理人在基金运作中具有核心作用,基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。
47、经理层制定的整改方案以及公司合规运作情况的汇报应当列入()的审议范围。
A、董事会
B、监事会
C、督察长
D、合规管理部门
答案为A【解析】本题考查董事会的合规责任。
经理层制定的整改方案以及公司合规运作情况的汇报应当列入董事会的审议范围。
48、下列不属于ETF联接基金特征的选项是()。
A.联接基金提供了银行渠道申购ETF的渠道,增强
ETF市场的交易活跃度。
联接基金主要是为银行渠道的中
小投资者申购ETF打开了通道
B.联接基金可以提供目前ETF不具备的定期定额等方式来介入ETF的运作
C.联接基金不是基金中的基金(FOF),联接基金完全依附主基金,将所有投资通过主基金进行
D.联接基金虽然也能参与ETF的套利,发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模
【答案】D
49、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料出现违规的情形,对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员采取的监管措施不包括()。
A、开除职务
B、监管谈话
C、出具警示函
D、记入诚信档案
答案为A【解析】本题考查宣传推介材料违规的情形。
对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员,采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施,或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。
50、()是基金管理人的内部合规管理活动,随着基金行业合规要求的不断加强,基金行业合规审核越来越必要、其目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理。
A、合规检查
B、合规审核
C、合规培训
D、合规投诉处理
答案为B【解析】本题考查合规审核。
合规审核是基金管理人的内部合规管理活动,随着基金行业合规要求的不断加强,基金行业合规审核越来越必要、其目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理。
51、基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。
其中,基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查,了解基金管理人的(),并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。
Ⅰ.诚信状况
Ⅱ.经营管理能力
Ⅲ.投资管理能力
Ⅳ.信息管理平台建设
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案为D【解析】本题考查基金销售渠道审慎调查。
基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。
其中,基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查,了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力、产品设计能力和内部控制情况,并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。
52、在国务院的领导下,()承担制定和执行货币政策,防范和化解金融风险,维护金融稳定的宏观监管职责。
A、证监会
B、保监会
C、银监会
D、中央银行
答案是D【解析】本题考查金融市场的监管。
在国务院的领导下,中国人民银行作为中央银行,承担制定和执行货币政策,防范和化解金融风险,维护金融稳定的宏观监管职责。
53、下列不属于基金售后服务的是()。
A.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务
B.提醒客户及时核对交易确认
C.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径
D.定期提供产品净值信息
答案为A,解析:
售后服务主要包括:
提醒客户及时核对交易确认;向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径;定期提供产品净值信息;基金公司、基金产品发动变化时及时通知客户。
54、按交割期限,金融市场分为()。
A、货币市场和资本市场
B、现货市场和期货市场
C、发行市场和流通市场
D、国内市场和国际市场
答案是B【解析】本题考查金融市场的分类。
按交割期限分为现货市场和期货市场。
55、开放式基金份额登记,是指()通过设立和维护基金份额持有人名册,确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。
A.基金注册登记机构
B.证券登记结算机构
C.证券交易所
D.基金份额持有人
答案为A,解析:
开放式基金份额的登记是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册,确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。
56、下列关于道德和法律的关系,说法不正确的是()。
A.功能互补
B.调整范围不同
C.表现形式相同
D.都是行为规范
答案为C,解析:
法律与道德表现形式不同。
57、我国证券投资基金的托管协议是基金管理人与()之间订立的就基金资产保管、资金清算、会计核算等方面达成的协议书。
A.基金托管人
B.基金份额持有人
C.监管机构
D.基金发起人
答案为A,解析:
基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议,主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责,确保基金财产的安全,保护基金份额持有人
的合法权益。
58、证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每()提供一次基金份额参考净值。
A.15秒
B.30秒
C.1分钟
D.1天
答案为A,解析:
证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每15秒提供一次基金份额参考净值。
59、下列说法错误的是()。
A.客户至上是指基金从业人员的一切执业活动应当以投资者的根本利益为出发点
B.基金从业人员应当根据客户基金份额持有量的大小等因素区别对待客户
C.客户至上是调整基金从业人员与投资者之间关系的道德规范
D.当机构的利益、基金从业人员个人的利益与客户的利益相冲突的时候,应当优先满足客户的利益
答案为B
【解析】客户至上的基本含义包括两点:
①客户利益优先,指当客户的利益与机构的利益、从业人员个人利益相冲突的时候,要优先满足客户的利益;②公平对待客户,是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户,不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。
60、QDII是()的首字母缩写。
A.合格境内机构投资者
B.合格
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