个人金融部试题汇总.docx
- 文档编号:18325403
- 上传时间:2023-08-15
- 格式:DOCX
- 页数:17
- 大小:57.72KB
个人金融部试题汇总.docx
《个人金融部试题汇总.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《个人金融部试题汇总.docx(17页珍藏版)》请在冰点文库上搜索。
个人金融部试题汇总
一、填空题:
(45题)
1、借款人及所在单位已与住房公积金中心建立正常的住房公积金缴存关系,及时足额缴存住房公积金_个月以上,才能申请办理住房公积金贷款。
2、个人住房公积金贷款利率实行。
3、我行办理个人住房公积金贷款的审批工作由。
4、保险代理业务的归口管理部门是
5、《江苏江南农村商业银行股份有限公司代理保险业务管理办法》规定,客户经理具体
从事各项产品的客户营销工作。
6、银行机构需取得保险监督机构核发的,才能与保险公司签订合同开办代理保险业务。
7、《保险兼业代理许可证》有效期为。
8、《保险兼业代理合同书》代理期限一般为。
9、《江苏江南农村商业银行股份有限公司代理销售他行理财产品业务管理办法》中所称
的“理财产品”是指由他行推出,并征得银监部门批复同意公开发行的理财产品,包括_
和外币理财产品。
10、江南卡ATM取款每天累计不得超过_万元,笔数不得超过_次。
单位卡不得取现。
11、目前我行ATM上取款单笔限额为元,当日取款次数最高为次,当日累
计取款金额最高为元。
12、、实行双人分管,ATM管理员管,主出纳管。
13、大堂经理核办法采用和指标相结合的考核办法,“按月考核、年终
总算”。
14、大堂经理网点负债业务考核,是与所在网点负债业务增长(
率相挂钩。
15、处理客户投诉时,大堂经理代表江南银行评判对
错,向客户承诺任何赔偿。
16、是ATM管理的第一责任人。
17、ATM机钥匙实行“双套制”一套日常工作用,一套备用,工作钥匙由ATM管理
员保管,备用钥匙经运行管理员、审验后,用封套封存,填明所属机构ATM机
柜员号,交由保管。
18、大堂经理定性考核测评对象和权重:
各支行负责人占,个金业务部负责人
占,并分别在考评表上签字确认。
19、大堂经理要做到提前服务,协助客户填写有关凭证,并对客户提交的相关单据、
凭证、资料、证件等进行、审查,审核无误后提交柜面办理。
20、大堂经理考核客户服务方面,实行“”,热情、耐心、准确、及时地解答
客户的业务咨询,不能出现解释不清、拒绝推诿情况。
21、大堂经理应快速妥善地处理业务纠纷及客户意见,化解矛盾,降低客户投诉,对
客户意见和有效投诉的处理结果应在_个工作日内给予客户回复。
22、由总行与_签订代理银保业务双方合作协议。
23、柜面指定专人经过帐户查询确认每一笔兑付保费按要求成功到达客户指定帐户,同
时将兑付信息通过总行个人金融部代理保险产品经理处。
24、保险公司通过审核,将保费通过转帐形式直接划入客户提供的一证通帐户,并将交给支行柜面指定专人。
25、每日终了,柜面指定专人将本日所兑付保险汇总,填制,通过OA
上传总行个人金融部代理保险产品经理处;同时电话联系保险公司指定联系人员移交客户兑
付资料,登记《兑付资料交接表》,做好交接手续。
26、保险公司根据业务需要为每个支行(营业部)指定_负责投保资料的交接、登记及日常业务;(联系人员)
27、代理网点柜员指导有投保需求的客户填写投保单并对投保单进行初审,在填写规范
的投保单上加盖、确认。
28、初审通过后,柜员收取客户保费现金,填制解款单(注明投保人),缴入保险公司
在我行开设的帐户,并通知客户后取保单。
29、总行个人金融部代理保险产品经理就代理的银行产品与保险公司进行投保明细核对并要求保险公司按照合作协议划付保险费。
30、每日终了,柜面指定专人将本日所办保险汇总,填制《》,通
过OA上传总行个人金融部代理保险产品经理处;同时电话联系保险公司指定联系人员移交
客户投保资料,登记《银保产品投保资料交接表》,做好交接手续。
(
31、支行将评定好的资信材料交给客户,评估费由客户以形式缴存至我行代收资
信等级评估费用帐户,并将缴费凭证原件或复印件交给支行。
客户缴存评估费用时,柜员应
该将录入以便对帐。
32、每月的—日(如遇节假日顺延)为《企业资信等级评估登记台帐》上报日。
放款
中心所在地支行大堂经理将当月核对正确的《企业资信等级评估登记台帐》,通过本行内网
传至个人金融部中间业务产品经理处,同时将本期收集保管的传递至个人金融
部中间业务产品经理处。
33、放款中心所在地支行大堂经理将编号收妥,并在《企业资信等
级评估登记台帐》上注明评估费。
34、个人金融部中间业务产品经理将,于月底将代收资
信等级评估费用帐户上的款项汇至各资信等级评估公司。
35、个人金融部中间业务产品经理按照签订的合作协议上的代理费率,和各评
估公司结算代理费用。
36、客户将正确填写好的以及交给支行,支行将客户申请材料交给所
在区域放款中心所在地支行大堂经理,填写《企业资信等级评估资料交接表》,并签名交接.
37、总行在分别开立代收企业资信等级评估费用帐户。
(放款中心所在
地支行营业部)
38、支行了解客户是否有资信等级评估需求,对于有资信等级评估需求的客户,支行选
择一家与我行合作的资信等级评估公司,将企业交由客户填写。
39、由与相关资信等级评估公司签订代理企业资信等级评估业务合作协议
40、“资金信托计划信托资金代理收付业务”是指我行根据与信托公司签订的《**资金
信托计划信托资金代理收付协议》,办理其资金信托计划信托资金的及的行
为。
41、“资金信托计划推介业务”是指我行受信托公司委托代为向推介信托计划的行为。
42、本行不得为代理收付或推介的信托计划及该信托计划项下财产运用对象等提
供。
43、我行与信托公司的代理收付协议应明确界定信托公司与我行的权利义务关系,我行
只承担,不承担。
44、信托公司在我行开立信托财产专户,必提。
45、本行、和具体从事信托计划信托资金代理收付
及信托计划推介工作。
二、单选题(23题)
1、在每个工作日当天以后发生的手机银行跨行转帐业务指令,将被作为退票处理。
A15:
30B16:
00C17:
00D无时间限制
2、委托贷款发放前,应建立委托贷款基金户,基金到位后按合同约定发放委托贷款,委托资金帐户存款按_方式计息。
A、活期B、协议利率C、不计息
3、银行卡发卡行识别标志(即BIN号),是卡号前位。
A2位B4位C6位D、8位
4、单位卡续存资金,可通过存入。
A、基本存款帐户B、一般存款帐户C、预先指定的存款帐户D现金
5、单位卡资金转出时,可向_等帐户转帐。
A、基本存款帐户B、一般存款帐户C、预先指定的存款帐户D支取现金
7、江南卡可在境内外有“银联”标识的特约商户终端办理预授权业务,发生时按预授权金
额的对持卡人主帐户进行冻结。
A85%B90%C100%D115%
8、个人住房公积金贷款期限最长不得超过()年。
A.10年B.20年C.30年D.40年
9、个人住房公积金贷款额度必须在()和本地住房金管理中心规定的最高限额内。
A.商业银行B.银监部门C.中国人民银行D.当地政府
10、个人住房积金贷款利率实行()。
A.固定利率B.浮动利率C.市场利率D.基准利率
11、《江苏江南农村商业银行股份有限公司代理保险业务管理办法》规定,大堂经理和柜员
从事本行代理()产品的客户营销工作。
A.保险业务B.理财产品C.银保产品D.资金业务
12、《江苏江南农村商业银行股份有限公司代理保险业务管理办法》规定,从事银保产品销
售的人员需要具备()。
A.银行从业资格证书B.理财师证书
C.证券从业资格证书D.保险代理资格证书
13、代理销售银保产品业务按()的原则,分别制订每个代理销售银保产品的业务办理流程和考核办法。
A•与保险公司集中签约,代销产品集中审批
B•与保险公司逐户签约,代销产品逐个审批
C.与保险公司逐户签约,代销产品集中审批
D•与保险公司集中签约,代销产品逐个审批
14、总行引进的他行理财产品由()部门进行营销和推广。
A.个人金融部B.资金业务部C.计划财务部D.行长室
15、我行代理销售的他行理财产品由()审批。
A.个人金融部B.资金业务部C.计划财务部D.行长室
16、《江苏江南农村商业银行股份有限公司代理保险业务操作规程》规定,我行保险代理人
员应在保险出单后()个工作日内负责督促保险费全额缴付。
A.5B.10C.15D.20
17、为降低风险,在我行的贷款企业应该办理企业财产保险,在我行贷款的自然人应该办理
人寿保险,且注明第一受益人为()。
A.江苏江南农村商业银行股份有限公司
B.保险公司
C.投保企业
D.经纪公司
18、《江苏江南农村商业银行股份有限公司代理保险业务操作规程》规定,投保资料需带至
)单位。
A.个人金融部B.保险公司C.经纪公司D.保险行业协会
19、ATM机密码至少更换一次,ATM密码保管人员换人后密码必须更换,更换后的密
码封存后由保管。
()
A、按月,ATM管理员;
B、按季,ATM管理员;
C、按季,运行管理员;
D、半年,运行管理员。
20、对于加入ATM机钱箱的现金,必须由主出纳严格挑选,并经点钞机细数清点(至少二
遍),对不适合ATM机使用的纸币应该取出,钞卷应达到。
()
A、全新,不得破损。
B、七至八成新,不得破损。
C、九成新,不得破损。
D、六成新,不得破损。
21、银保产品到期,投保客户前来我行要求兑付时,柜面人员要求投保人提供保单、身份证
复证件及该客户在我行的一证通复印件,并告知客户保费将在—个工作日内通过转帐划入
客户提供的一证通帐户。
()
A、3B、2C、1D、5
22、客户在保险单签发之日起—天内可以无条件退保,退保时客户提供保险单原件、身份
证复印件以及该客户在我行的一证通复印件,并告知客户所退保费将在_个工作日内通过
转帐划入客户提供的一证通帐户;柜面指定专人登记《银保产品退保资料交接表》,联系保
险公司指定联系人员收回保险单,要求保险公司审核后将所退保费通过转帐划入投保人指定
帐户并跟踪该笔退保保费到帐情况;柜面指定专人需将保险退保信息填写《银保产品退保明
细汇总表》,通过OA上传总行个人金融部代理保险产品经理处。
()
A、5天、10个
B、3天、10个
C、10天、3个
D、10天、1个
三、多选题(29题)
1、目前,江南卡卡内可设置帐户。
D基金帐户
D、1000元
可在上进行存现交
A、活期帐户B、定期存款帐户C贷款帐户
2、个人卡起存金额元,单位卡起存金额为元。
A0元B1元C、100元
3、江南卡主帐户存现,可在上进行存现交易,其他帐户存现,
A、本行任一网点柜面
B开办柜面通业务的他行网点柜台
C本行自助存款设备
D他行自助存款设备
4、个人卡约定转存时,方式包括。
A、活期转定期B、定期转活期C、定期转定期D、不可约定转存
5、江南卡主帐户取现,可在办理取现业务,卡内其他帐户取现,可在办
理。
A、本行任一网点柜面
B开办柜面通业务的他行网点柜台
C本行自助设备
D他行自助设备
E、境外有“银联”标识的自助设备
6、江南卡系统内卡卡转帐,每次转出金额不得超过_万元,每日累计转出金额_万元。
A2B、5C、20D、不限
7、江南卡境内消费限额万元,境外单笔消费交易最高限额为等值—美元。
A2B、5C、20D、1000E、5000F、不限
8、住房公积金贷款还款方式一般采取()方式。
A.等额本息B.等额本金C.利随本清D.还本付息
9、借款人应向住房公积金中心提供()材料
A.身份证件B.合法的购买住房合同意向书、协议或其他批准文件C.借款人稳定的经济
收入证明D•抵押物或质物清单、权属证明以及有处分权人同意抵押或质押的证明
10、办理个人住房公积金汇缴,企业需提供()资料。
A•缴存登记表B•汇缴清册C.拓展证明书D•代码证复印件E.营业执照副本复印件;
11、下列()属于代理财产保险及借贷者人身意外险业务。
A•企事业单位及个人的财务损失保险B•借贷者人身意外险
C.责任保险D.信用保险
12、客户经理在代理企业财产保险业务中,有()情况,需将具体情况以书面形式,
经本支行经办客户经理以及行长签名并加盖单位业务章后,报总行个人金融部备案,否则作
为漏保处理。
A•原由我行代理的财产险到期后未在我单位续保的;
B•企业本年续保金额比上年明显下降的;
C.企业财产保险投保金额小于贷款余额的;
D•在我行贷款企业未由我行代理企业财产保险的。
13、我行保险代理人员按照我行对代理保险的要求前往企业需办理()手续:
A.收集企业投保资料;
B•填写投保单;
C.企业负责人或授权人在投保单、投保资料及经纪公司授权委托书上签字盖章。
D.送交保单
14、下列哪些属于个人金融部负责代理保险业务人员的职责()
A•负责制定全行保险代理业务的发展规划、年度计划和组织实施。
B•负责制定保险代理业务管理办法和操作流程。
C.组织全行代理保险业务经办人员的业务培训。
D.制度保险代理业务营销方案。
E・直接营销大宗产寿险保险代理业务。
15、下列哪些说法是正确的()。
A•除由柜面办理的代理银保业务外,本行经办人员不得以现金形式收取保费。
B•收取的保费解入总行代理保险费账户。
C・退保业务按照保险经纪公司退保流程办理。
D•代理手续费必须按照规定以转账的方式进入经营大账。
16、个人金融部负责将总行引进的他行理财产品的营销和推广,主要职能有()。
A•负责制定全行代理销售他行理财的发展规划、年度计划并组织实施。
B.负责制定代理销售他行理财的管理办法和操作流程。
C•组织全行代理销售他行理财产品经办人员的业务培训。
D•负责组织市场调查,研究客户需求,向总行提出引进理财产品的需求,制定代理销售他行理财产品营销方案、推广计划并组织实施。
17、关于保管箱业务,下列说法正确的有()。
A•个人金融部为全行保管箱业务的管理机构。
B•安全保卫部为全行保管箱业务的安全管理机构。
C・行政区支行为支行保管箱业务的管理机构。
D•行政区支行为支行保管箱业务的安全管理机构。
18、我行ATM的各项功能()。
A、取款交易B查询余额C明细查询D跨行转账E改密
19、大堂经理定性指标按200分制考核评分,考核类别有如下几方面:
()
A、环境设施B、客户服务C、服务管理
D档案管理E、信息管理F、其他工作
20、大堂经理定量业绩主要包括哪几方面:
()
A、支行个人金融重点客户拓展B、网点负债业务考核
C支行中间业务收入考核D、柜面银行卡存、取现业务分流
21、大堂经理档案管理内容包括哪几方面:
()
A、大堂经理日志登记是否清楚规范、齐全完整。
B重点客户建档是否真实有效、要素是否齐全规范。
C对重点客户资料、信息的保管及保密工作。
D大堂经理应根据个人金融部的业务要求,做好公积金业务、代理保险业务业务量的统计
核对以及数据的按时上报个金部工作,并每月以书面形式上报个金业务分析报告。
22、大堂经理定量考核,支行个人金融重点客户新增日均分档为:
()
10万-50万(含)重点客户;
50万以上重点客户
100万元以上的重点客户
23、银保产品到期,投保客户前来我行要求兑付时,柜面人员要求投保人提供,并告
知客户保费将在3个工作日内通过转帐划入客户提供的一证通帐户。
()
A、保单
B身份证复证件
C该客户在我行的一证通复印件
D解款单复印件
24、本行总行个人金融部或资金业务部负责与信托投资公司联系,选择合作伙伴,签订代理
收付合作协议书,选择确定代理收付信托计划的:
()
A、销售时间B、产品品种C、销售期限D、销售规模
25、本行与信托公司开展业务合作,应当确立合作伙伴的选择标准,。
避
免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓,风险提示充分、清晰和准确。
并建立相应的风险管理体系,完善风险管理制度。
()
A、要求口碑好B、收益稳定C、风险相对较低D销售规模
26、本行员工在推介信托计戈卩时,。
()
A、不得超出信托计划约定
B不得夸大宣传,应充分揭示信托计划的风险
C明确提醒客户信托投资风险自担原则
D不承担信托计划的投资风险27、总行计划财务部负责本行信托计划代理收付业务的会计核算及资金划拨。
主要职能为:
()
A、总行计划财务部负责与信托投资公司联系,选择合作伙伴,签订代理收付合作协议书,
B汇总各分支机构送缴的信托合同文本资料,
C在每期信托计划推介结束后,与信托公司进行信托合同文本资料的交接。
于信托计划代理收付协议中规定的日期监督信托公司将信托财产专户资金划入本信托计划托管行帐户,
D在每期信托计划到期后,收到信托公司划转的信托本金和收益,划转至各委托人帐户。
28、本行个人金融部负责代理收付信托计划的推介,主要职能为:
()
A、负责制定本行与信托公司合作的年度发展计划并组织实施;
B汇总各分支机构送缴的信托合同文本资料;
C负责制定信托计划代理收付业务以及信托计划推介业务的管理办法和操作规程;与信托
公司联系对本行经理人员的业务培训;指导、协调、监督、考核全行信托计划代理收付业务
及信托计划推介业务;
D负责组织市场调查,研究客户需求,向总行提出与信托公司合作产品的需求和方案,制定相关推介计划并组织实施。
29、手机银行对私类系统内资金汇转业务采用处理,跨系统资金汇转采用_方式;
对公类系统内资金汇转业务采用处理,跨系统资金汇转采用方式。
A、自动实时B落地处理
四、判断题:
(23题)1、支行应动员企业尽量通过托收形式缴存住房公积金,如果企业同意通过托收形式缴存,支行需要求客户填写托收协议及授权委托书。
()
2、各分支机构、各行政区支行市场营销部为个人公积金住房按揭业务具体经办部门。
()
3、办理个人住房公积金汇缴,企业须汇缴清册和拓展证明书,并按文本上要求盖好单位印章。
()
4、除由柜面办理的代理银保业务外,我行经办人员不得以现金形式收取保费。
()
5、总行个人金融部中间业务产品经理于每年年终与公积金中心或分中心根据拓展名单核对后结算代理公积金业务收入。
()
6、从事银保产品销售的人员需要具备保险代理资格证书。
()
7、客户经理对本行客户的保险业务必须推荐给与我行签约的保险公司,如果发现本行客户经理介绍企业与我行签约以外的保险公司发生业务关系(飞单),或者私自接受保险公司的
业务回扣,将处以该笔业务应收保费30%的罚款。
()
8、在我行贷款的企业和自然人应优先选择与我行签约的保险公司办理财产保险和人寿保险业务。
()
9、我行代理销售他行理财产品应遵守银监部门相关规章制度,统一使用他行提供的理财产品宣传材料,除相关规定允许外,均不得以本行名义包装理财产品对外发售。
()
10、我行代理销售他们理财产品,在摹集期结束后按照双方约定,指定专人负责“理财产品
协议书”、“代理委托书”他行留存联的交接工作,每次交接应由双方复核签字并建立交接清单。
()
11、委托贷款中,本行作为受托人,根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代为发放、监督使用并协助收回。
因此,除贷款利率、贷款期限外,我行还应审核贷款人相关资料,并对资料的真实性、有效性负责,调查贷款用途是否合法。
()
12、保函必须在收回保函原件或索取担保受益人声明“担保项目已终止”的法律文件方可下
发解付通知。
()
13、人民币保函的有效期限确定原则:
贸易项下的保函期限最长不超过2年(含),工程项
下的保函期限最长不超过3年(含)。
()
14、索赔条款应体现受益人获得赔偿权利是真实的,并有相关的凭证或文件的形式加以证实。
索赔书应在有效期内寄出(以邮戳为准),并需得到本行的证实。
()
15、保函保证金不足100%时,若其敞口额度超过授信额度,则视同新增贷款,应提供反担保。
()
16、开具非格式保函将整套资料提交总行合规管理部审核,通过后再转行用信审查中心审查。
客户签章确认样本格式(申请同意按该样本出具保函,由此引起的一切责任由本单位承担)。
()
17、江南卡卡内主帐户移到卡外时,必须保证卡内存在其他活期帐户。
()
18、销卡必须到发卡网点,个人卡带有效身份证件,单位卡带法定代表人或期委托代理人书面申请,主帐户余额转入基本存款帐户。
无卡销卡则先挂失后销卡。
()
19、未成年人经期监护人书面同意,也可申领江南卡。
()
20、禁止将单位的款项存入个人卡帐户,但《人民币银行结算帐户管理办法》若有规定的情
况可以除外。
()
21、个人卡未约定转存时,卡内定期到期后,自动按原存期转存。
()
22、江南卡预授权时,同一主帐户上允许同时存在2个以上的预授权。
()
23、口头挂失必须凭密码到网点办理,并在5天内补办书面挂失手续。
忘记密码的,可办理
密码挂失()
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 个人 金融 试题 汇总
![提示](https://static.bingdoc.com/images/bang_tan.gif)