基金从业《基金法律法规职业道德与业务规范》综合测试一docx.docx
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单选题(共100题,每小题1分,共100分)。
以下备选项中只有一项最符合题目要求,不选、
错选均不得分。
1.( )是金融市场上主要的资金供应者。
A.政府
B.非金融机构
C.居民
D.金融机构
2.按照( )的不同,金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。
A.交易工具的期限
B.交易标的物
C.交易方式
D.交割期限
3.金融市场和金融服务机构作为现代金融体系的两大运作载体,通过( )在金融市场的活动,以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来,从而达到货币资金的有效配置。
A.企业
B.非金融机构
C.居民
D.金融服务机构
4.按交割期限的不同,金融市场可分为( )。
A.票据市场和证券市场
B.一级市场和二级市场
C.现货市场和期货市场
D.货币市场和资本市场
5.( )金融研究办公室发布的《资产管理与金融稳定报告》对资产管理行业涉及的范围进行了详细的划分。
A.美国财政部
B.英国财政部
C.美国银行
D.中央银行
6.从公司层面来看,美国资产管理机构不包括( )。
A.银行
B.保险公司
C.信托公司
D.专业资产管理公司
7.保险资产管理公司的资产管理业务不包括( )。
A.企业年金
B.保险资产管理计划
C.定向资产管理计划
D.第三方保险资产管理计划
8.( )是投资基金中最主要的一种类别。
A.私募股权基金
B.证券投资基金
C.风险投资基金
D.另类投资基金
9.下列有关股票、债券、基金的叙述中,错误的是( )。
A.基金是一种间接投资工具,所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品
B.股票和债券是直接投资工具,筹集的资金主要投向实业领域
C.基金的投资收益与风险介于股票和债券之间
D.证券投资基金是指通过发售基金份额,将众多特定投资者的资金汇集起来,形成独立财产的集合投资方式
10.将众多投资者的资金集中起来,并委托基金管理人进行共同投资,表现了证券投资基金的( )特点。
A.集合理财
B.组合投资
C.风险共担
D.分散风险
11.证券投资基金在( )被称为共同基金。
A.美国
B.英国
C.中国香港
D.日本
12.基金管理人的职责不包括( )。
A.基金的募集
B.基金资产的投资运作
C.为投资者争取最大投资收益
D.基金资产保管
13.下列说法中错误的是( )。
A.保险公司可申请从事基金代理销售
B.基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的,应当按照中国证监会的规定进行备案
C.基金评价机构是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构
D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务,应当具有合理的依据
14.中国证券业协会成立于( )。
A.2012年6月7日
B.1991年8月28日
C.2001年8月28日
D.2002年12月4日
15.关于开放式基金和封闭式基金的区别,下列说法中正确的是( )。
I.开放式基金规模不固定;封闭式基金规模固定
Ⅱ.开放式基金存续期限基金不确定,理论上可以无期限存续;封闭式基金存续期限确定
Ⅲ.开放式基金按照每日基金单位资产净值计价;封闭式基金根据市场行情变化,相对于单位资产净值可能折价或溢价,多为折价
Ⅳ.开放式基金每周公布基金单位资产净值,每季度公布资产组合;封闭式基金每日公布基金单位资产净值,每季度公布资产组合,每6个月公布变更的招募说明书
A.I、Ⅳ
B.B.I、Ⅱ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
16.在封闭式基金成功试点的基础上,( )年10月8日,中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》,由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。
A.1998
B.1999
C.2000
D.2001
17.( )年12月,首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立。
A.2000
B.2001
C.2002
D.2003
18.1993年上市的淄博基金募集规模为( )亿元人民币。
A.1
B.5
C.10
D.20
19.在我国证券投资基金的行业平稳发展及创新探索阶段,“放松管制、加强监管”的三条底线不包括( )。
A.不能搞利用非公开信息获利
B.不能利用公开信息获利
C.不能进行非公平交易
D.不能搞各形式的利益输送
20.下列说法中错误的是( )。
A.对中小投资者来说,储蓄或购买债券较为稳妥,但收益率较低
B.投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具,为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道
C.证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场,缩小了直接融资的比例
D.证券投资基金业的发展有利于优化金融结构,促进经济增长
21.被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象,因此通常又称为( )。
A.主动型基金
B.股票型基金
C.指数型基金
D.封闭式基金
22.在风险程度上,按照理论推测和以往的投资实践,下列基金中风险最大的是( )。
A.增长型基金
B.收入型基金
C.平衡型基金
D.稳定型基金
23.根据基金的资金来源与用途的不同,可以将基金分为( )。
A.主动型基金和被动型基金
B.开放式基金和封闭式基金
C.在岸基金和离岸基金
D.公募基金和私募基金
24.( )以追求长期的资本增值为目标,比较适合长期投资。
A.债券基金
B.股票基金
C.保本基金
D.混合基金
25.关于价值型股票基金与成长型股票基金投资风险大小的比较,下列说法中正确的是( )。
A.价值型股票基金>成长型股票基金
B.价值型股票基金=成长型股票基金
C.价值型股票基金<成长型股票基金
D.无法比较
26.通常将股票市值小于( )亿元人民币的公司归为小盘股,将超过( )亿元人民币的公司归为大盘股。
A.2;10
B.3;15
C.5;20
D.10;20
27.按照债券信用等级的不同,可以将债券分为( )。
A.政府债券和企业债券
B.短期债券和长期债券
C.标准债券和普通债券
D.低等级债券和高等级债券
28.货币市场工具通常是指到期日不足( )的短期金融工具。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.1年
29.国外货币市场基金账户可以开出支票,因此货币市场基金具有了货币的( )。
A.兑付功能
B.支付功能
C.流通功能
D.储蓄功能
30.下列关于偏股型基金中的配置比例的说法中,正确的是( )。
A.股票的配置比例为50%~70%,债券的配置比例为20%~40%
B.股票的配置比例为40%~60%,债券的配置比例为30%~50%
C.股票的配置比例为40%~80%,债券的配置比例为20%~40%
D.股票的配置比例为60%~90%,债券的配置比例为10%~20%
31.保本基金于20世纪80年代中期起源于( )。
A.美国
B.英国
C.德国
D.加拿大
32.在保本基金中,一般本金保证比例为( ),但也有低于或高于这一比例的情况。
A.20%
B.50%
C.80%
D.100%
33.能够进行套利交易的基金是( )。
A.保本基金
B.LOF
C.伞形基金
D.ETF
34.1990年,( )证券交易所推出了世界上第一只ETF指数参与份额(TIPs)。
A.英国伦敦
B.美国组约
C.加拿大多伦多
D.美国纳斯达克
35.经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为( )。
A.QDII
B.ETF
C.QFII
D.LOF
36.( )是现代金融体系的两大运作载体。
A.基金市场和股票市场
B.金融市场和金融服务机构
C.股票市场和债券市场
D.期货市场和股票市场
37.( )是指专门融通1年以内短期资金的场所。
A.债券市场
B.货币市场
C.开放式基金市场
D.股票市场
38.债券市场不包括( )。
A.政府债券的发行市场
B.公司债券的流通市场
C.企业债券的发行市场
D.一级市场
39.资本市场是融资期限在( )的金融市场。
A.半年以内
B.1年以内
C.1年以上
D.3年以上
40.下列关于资产管理的说法中,错误的是( )。
A.受托资产主要是货币等金融资产
B.资产委托方根据投资者授权,进行资产投资管理,承担受托人义务
C.能够帮助机构管理者进行投资决策,并提供决策的最佳执行服务
D.资产管理通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值
41.私募基金的资产管理业务不包括( )。
A.私募证券投资基金
B.私募股权投资基金
C.集合资金信托
D.私募风险投资基金
42.按照运作方式,可以将投资基金分为( )。
A.公募基金和私募基金
B.对冲基金和风险投资基金
C.开放式基金和封闭式基金
D.契约型基金和公司型基金
43.( )又叫创业基金。
A.证券投资基金
B.风险投资基金
C.私募股权基金
D.另类投资基金
44.证券投资基金的特点不包括( )。
A.集合理财、专业管理
B.分散投资、分散风险
C.利益共享、风险共担
D.独立托管、保障安全
45.证券投资基金的主要投资方向是( )。
A.农业
B.工业
C.信息产业
D.有价证券
46.基金市场的参与主体不包括( )。
A.中国银行
B.基金当事人
C.基金市场服务机构
D.基金监管机构和自律组织
47.基金份额持有人享有的权利不包括( )。
A.分享基金财产收益
B.参与分配后清算后的剩余基金财产
C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
D.进行基金财产清算
48.基金合同是规范基金当事人权利义务关系的法律文件,这些当事人不包括( )。
A.基金代销机构
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金份额持有人
49.基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的,应当向( )申请注册。
A.中国证监会
B.基金业协会
C.证券业协会
D.中国保监会
50.封闭式基金的交易价格主要受( )的影响。
A.投资基金规模大小
B.上市公司质量
C.二级市场供求关系
D.投资时间长短
51.( ),经中国证监会批准,新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金——“基金开元”和“基金金泰”。
A.1997年11月27日
B.1998年3月27日
C.2000年10月8日
D.2003年10月28日
52.世界上第一只公认的证券投资基金是( )。
A.海外及殖民地政府信托
B.苏格兰美国投资信托
C.马萨诸塞投资信托基金
D.英国投资信托
53.修订后的《证券投资基金法》于( )正式实施。
A.2012年12月28日
B.2013年12月28日
C.2012年6月1日
D.2013年6月1日
54.证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用,这种作用是通过( )实现的。
A.购买大量消费品
B.直接向工商企业提供信贷资金
C.将储蓄资金转化为生产资金
D.提供长期投资
55.根据募集方式不同,可以将基金分为( )。
A.主动型基金和被动型基金
B.开放式基金和封闭式基金
C.公司型基金和契约型基金
D.公募基金和私募基金
56.以下不属于特殊类型的基金的是( )。
A.系列基金
B.保本基金
C.基金中的基金
D.封闭式基金
57.下列关于股票基金与股票的表述中,正确的是( )。
A.股票价格在每一交易日内始终处于变动之中
B.股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响
C.股票基金投资风险高于单一股票的投资风险
D.股票基金净值在每一交易日内始终处于变动之中
58.根据( )的不同,通常将股票分为价值型股票和成长型股票。
A.股票性质
B.投资市场
C.投资对象
D.投资目标
59.( )主要以债券为投资对象,对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。
A.股票基金
B.债券基金
C.混合型基金
D.开放式基金
60.以下关于债券基金和基金区别的说法中,错误的是( )。
A.单一债券随着到期日的临近,所承担的利率风险会上升
B.基金债券没有固定的到期日,所承担的利率风险将取决于所持有的证券的平均到期日
C.单一债券的信用风险比较集中
D.债券基金的平均到期日常常会相对固定
61.货币市场与股票市场的一个主要区别是( )。
A.货币市场进入门槛很低
B.货币市场进入门槛很高
C.货币市场属于场外交易市场
D.货币市场属于场内交易市场
62.保本基金通常将大部分资金投资于( )。
A.股票
B.实业领域
C.衍生金融工具
D.与基金到期日一致的债券
63.保本基金的安全垫等于( )。
A.价值底线超过投资组合现时净值的数额
B.投资组合现时净值超过价值底线的数额
C.投资组合中风险资产与保本资产的差额
D.投资组合中风险资产与保本资产的比例
64.对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品,如( ),实现投资组合价值的保本与增值。
A.股票
B.债券
C.股指期货
D.货币市场基金
65.ETF有( )的规定,只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。
A.最大申购、最大赎回
B.最大申购、最小赎回
C.最小申购、赎回份额
D.最小申购、赎回份额
66.下列关于公募基金与QDII基金的说法中,正确的是( )。
A.公募基金和QDII基金只能投资于国内市场
B.公募基金和QDII基金只能投资于国际市场
C.公募基金可以投资于国内和国际市场
D.QDII基金可以投资于国际市场
67.QDII是( )英文表达形式的首字母缩写。
A.合格的境内机构投资者
B.合格的境外机构投资者
C.境内机构投资者
D.境外机构投资者
68.金融资产一般分为( )金融资产和( )金融资产。
A.债权类:
股权类
B.债权类;基金类
C.股权类:
基金类
D.基金类;所有权类
69.( )是按照利益共享、风险共担的原则,将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。
A.证券投资基金
B.信托管理
C.投资债券
D.证券理财
70.按照( ),金融市场可分为货币市场和资本市场。
A.交易工具的期限
B.交易标的物
C.交割期限
D.交易方式
71.已发行的股票的转让流通市场叫股票的( )。
A.一级市场
B.初级市场
C.二级市场
D.三级市场
72.美国的专业资产管理公司的特征包括( )。
I.主业是资产管理
Ⅱ.副业是资产管理
Ⅲ.隶属于银行或保险公司的独立部门
Ⅳ.不隶属于银行或保险公司的独立部门
A.I、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.I、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
73.中国证券投资基金业协会界定我国资产管理行业范围的根据不包括( )。
A.资金来源
B.风险控制
C.管理方式
D.权利义务
74.人们日常接触到的投资基金分类,主要是按照( )进行区分的。
A.资金募集方式
B.运作方式
C.法律形式
D.投资对象
75.投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金指的是( )。
A.另类投资基金
B.证券投资基金
C.对冲基金
D.私募股权基金
76.在我国,基金管理人只能由依法设立的( )担任。
A.商业银行
B.保险公司
C.基金管理公司
D.信托公司
77.( )是基金产品的募集者和管理者。
A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金投资者
78.( )是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。
A.基金销售支付
B.基金份额登记
C.基金估值核算
D.基金投资顾问
79.我国的基金自律组织是( )成立的中国证券投资基金业协会。
A.1991年8月28日
B.2002年12月4日
C.2012年6月7日
D.2013年2月4日
80.( )是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构。
A.基金销售支付机构
B.基金份额登记机构
C.基金估值核算机构
D.基金投资顾问机构
81.基金业协会的职责不包括( )。
A.制定行业职业标准和业务规范,组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训
B.依法办理非公开募集基金的登记、备案
C.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解
D.依法行使审批或核准权,依法办理基金备案,对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理,对违法违规行为进行查处
82.契约型基金与公司型基金的区别不包括( )。
A.法律主体资格不同
B.投资者的地位不同
C.基金营运依据不同
D.投资人不同
83.开放式基金( )公布基金单位资产净值。
A.每年
B.每季度
C.每周
D.每日
84.( )年11月,中国证监会发布了《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》。
A.2006
B.2007
C.2008
D.2009
85.我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生,其发展线索主要包括( )。
I.基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会
Ⅱ.基金的监管法规从地方行政法规起步,到国务院证券委员会出台行政条例,再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》,中国证监会根据基金法制定一系列配套规则
Ⅲ.随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒,中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉,投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象
Ⅳ.基金市场的主流品种从开放式基金,再到封闭式基金,乃至各类基金创新产品纷纷出现
A.I、Ⅱ
B.B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ
86.基金试点的当年,我国共建立了( )家基金管理公司。
A.3
B.4
C.5
D.6
87.证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析,有利于( )。
A.市场定价
B.促进信息的有效利用和传播
C.市场有效性的提高和资源的合理配置
D.实现无风险投资
88.目前我国公募证券投资基金全部是( ),而美国的绝大多数证券投资基金则是( )。
A.债券基金;货币市场基金
B.货币市场基金;债券基金
C.公司型基金;契约型基金
D.契约型基金;公司型基金
89.伞形基金的优点不包括( )。
A.简化管理
B.降低成本
C.风险较小
D.强大的扩张功能
90.按( )分类,股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。
A.股票性质
B.投资风格
C.投资市场
D.股票规模
91.( )是以除本国以外的全球股票市场为投资对象,能够分散本国市场外的投资风险的基金。
A.单一国家型股票基金
B.区域型股票基金
C.国际股票基金
D.国内股票基金
92.下列关于债券基金与债券区别的表述中,错误的是( )。
A.债券基金的收益不如债券的利息固定
B.债券基金没有固定的到期日
C.单一债券随着到期日的临近,所承担的利率风险会下降
D.债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率好预测
93.( )的长期收益率较低,并不适合长期投资。
A.股票基金
B.债券基金
C.混合基金
D.货币市场基金
94.货币市场基金不得投资于( )。
A.现金
B.期限在1年以内的大额存单
C.可转换债券
D.剩余期限在397天以内的债券
95.下列关于保本基金的说法中,正确的是( )。
A.保本基金的核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作
B.保本资产和风险资产的比例是经常发生变动的
C.保本基金没有本金损失的风险
D.保本基金从本质上讲是一种开放式基金
96.在放大倍数一定的情况下,随着安全垫价值的上升,风险资产投资比例随之( )。
A.不变
B.上升
C.下降
D.没有关系
97.ETF具有三大特点,下列说法中错误的是( )。
A.被动操作的指数基金
B.独特的实物申购机制
C.独特的实物赎回机制
D.实行一级市场与二级市场分离的交易制度
98.( )会导致ETF总份额的减少,( )会导致ETF总份额的扩大。
A.折价套利;溢价套利
B.溢价套利;折价套利
C.风险套利;无风险套利
D.无风险套利;风险套利
99.下列属于QDII基金可投资的金融产品或工具的是( )。
A.不动产
B.房地产抵押按揭
C.贵重金属
D.银行存款
100.预期风险收益较低的分级基金的子份额称为( ),预期风险收益较高的分级基金的子份额称为( )。
A.A类份额:
B类份额
B.B类份额;A类份额
C.C类份额:
A类份额
D.D类份额;B类份额
参考答案及解析
1.【答案】C(P7)
【解析】居民是金融市场上主要的资金供给者。
居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量。
2.【答案】B(P6)
【解析】按照交易标的物的不同,金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。
3.【答案】D(P5)
【解析】金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体,通过金融服务机构在金融市场的活动,以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来,从而达到货币资金的有效配置。
4.【答案】C(P6)
【解析】按交割期限的不同,金融市场可分为现货市场和期货市场。
现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。
期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割,而是约定在某一特定时间后进行交割,协议成交和标的交割是分离的。
5.【答案】A(P8)
【解析】美国财政部金融研究办公室发布的《资产管理与金融稳定报告》对资产管理行业涉及的范围进行了详细的划分。
6.【答案】C(P8)
【解析】从公司层面看,美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。
7.【答案】C(P9)
【解析】保险资产管理公司的资产管理业务包括:
企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理等。
证券公司及其资管子公司的资产管理业务包括集合资产管理计划和定向资产管理计划。
8.【答案1B(P10)
【解析】证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。
9.【答案1D(P14—16)
【解析】证券投资基金,是指通过发售基金份额,将众多不特定投资者的资金汇集起来,形成独立财产,委托基金管理人进行投资管理,基金托管人进行财产托管,由基金投资人共享投资收益,共担投资风险的集合投资方式。
10.【答案】A(P15)
【解析】基金将众多投资者的资金集中起来,委托基金管理人进行共同投资,表现出一种集合理财的特点。
通过汇集众多投资者的资金,积少成多,有利于发挥资金的规模优势,降低投资成本。
11.【答案】A(P14)
【解析】世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同,证券投资基金在美国被称为“共同基金”,在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”,在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”等。
12.【答案】
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