证券从业基础知识考前押题第七套.docx
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证券从业基础知识考前押题第七套
证券从业基础知识考前押题第七套
第1题[选择题].根据募集方式的不同,可将投资基金分为()与(C)两大类。
[单选题]*
A契约型基金;公司型基金
B封闭式基金;开放式基金
C公募基金;私募基金(正确答案)
D主动型基金;被动型基金
答案解析:
选项C正确:
根据募集方式的不同,可将投资基金分为公募基金与私募基金两大类。
公募基金是指向不特定投资者公开进行资金募集的基金;私募基金是只能采取非公开方式、向特定合格投资者进行资金募集的基金。
第2题[选择题].多数情况下,()并不进行实物交收,而是在合约到期前进行反向交易平仓了结,而且,交易双方并不知道也不需要知道交易对手的情况。
[单选题]*
A现货合约
B远期合约
C金融远期合约
D期货合约(正确答案)
答案解析:
选项D正确:
考查期货交易与现货交易、远期交易的区别。
从表面上看,期货交易似乎只是将远期交易中的交易标的和交易安排进行了标准化处理,但实质上却与以获取标的物为目的的远期交易和现货交易迥然不同。
尽管交易双方也可能到期进行合约的结算,但多数情况下,期货合约并不进行实物交收,而是在合约到期前进行反向交易、平仓了结;而且,交易双方并不知道也不需要知道交易对手的情况。
第3题[选择题].伞形基金又称为(),是指多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作,子基金直接可以互相转换的一种基金结构形式。
[单选题]*
A分级基金
B混合型基金
C结构型基金
D系列基金(正确答案)
答案解析:
选项D正确:
伞形基金又被称为系列基金,是指多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作并直接可以相互转换的一种基金结构形式。
不同子基金隶属于一个总契约和总体管理框架,可以降低新基金设立的成本,形成品牌优势,便利在不同国家或地区销售。
第4题[选择题].从2002年第2期至今,凭证式国债的发行期限为()。
[单选题]*
A—年
B半年
C一季度
D—个月(正确答案)
答案解析:
选项D正确:
从2002年第2期开始,凭证式国债的发行期限改为1个月,发行款的上划采取一次性缴款办法,国债发行手续费也由财政部一次性拨付。
第5题[选择题].首次公开发行股票的简称为()。
[单选题]*
APPP
BOTP
CIPO(正确答案)
DCIO
答案解析:
选项C正确:
首次公开发行股票(IPO),是指公司首次在证券市场公开发行股票募集资金并上市的行为。
第6题[选择题].W银行的财务总监在审核W银行的年末财务报表时,全部负债业务总额为30亿元,以下()情况应引起他的特别注意。
[单选题]*
A资产负债表显示,年末股本金、储备资金和未分配利润总和为25亿元(正确答案)
B资产负债表显示,年末股本金、储备资金和未分配利润总和为4亿元
C资产负债表显示,存款负债为21亿元
D资产负债表显示,存款负债为25亿元
答案解析:
选项A正确:
负债业务是商业银行组织资金来源的业务,是商业银行资产业务和其他业务营运的起点和基础。
包括自有资金、存款负债和借款负债。
一般自有资金(包括股本金、储备资金和未分配利润)所占比重很小,一般为全部负债业务总额的10%左右,存款是银行负债最重要的业务,一般占到负债总额对的70%以上。
题目中A选项自有资金占比太高,属于应引起注意的情况。
第7题[选择题].()是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等,指定一项或多项套期工具,使套期工具的公允价值或现金流量变动,预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动。
[单选题]*
A风险规避
B套利
C套期保值(正确答案)
D风险规划
答案解析:
选项C正确:
考查套期保值概念。
根据《企业会计准则第24号——套期保值》的定义,套期保值是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等,指定一项或一项以上套期工具,使套期工具的公允价值或现金流量变动,预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动。
第8题[选择题].股票溢价发行时,高于面值的部分计入()。
[单选题]*
A资本账户
B资本公积(正确答案)
C盈余公积
D负债
答案解析:
选项B正确:
发行价格高于面值被称为溢价发行,募集的资金中等于面值总和的部分计入资本账户,以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金。
第9题[选择题].李某持有乙公司5000股优先股,因公司2017年盈利不佳,本应发放的优先股股息暂未发放,2018年末,公司将当年股息连同2017年股息一同发放给李某,这说明李某持有的是()。
[单选题]*
A强制分红优先股
B固定股息优先股
C可累计优先股(正确答案)
D参与优先股
答案解析:
选项C正确:
累积优先股是指公司在某一时期所获盈利不足,导致当年可分配利润不足以支付优先股股息时,则将应付股息累积到次年或以后某一年盈利时,在普通股的股息发放之前,连同本年优先股股息一并发放。
第10题[选择题].()对整个金融市场有着直接、主要的影响。
[单选题]*
A财政政策
B收入政策
C货币政策(正确答案)
D重要企业
答案解析:
选项C正确:
宏观经济政策包括货币、财政和收入政策,货币政策对金融市场有着直接、主要的影响。
收入政策具有更高一层次的调节功能,财政政策主要通过税收政策、公共支出政策以及国债发行等发挥作用。
第11题[选择题].在市场资金量一定的条件下,利率提高,对股票需求(),股价(B)。
[单选题]*
A增加;上升
B减少;下降(正确答案)
C增加;下降
D减少;上升
答案解析:
选项B正确:
在市场资金量一定的条件下,利率提高,其他投资工具收益相应增加,一部分资金会流向储蓄、债券等其他收益固定的金融工具,对股票需求减少,股价下降;若利率下降,对固定收益证券的需求减少,资金流向股票市场,对股票的需求增加,股票价格上升。
第12题[选择题].按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则,股指期货合约的每日最大波动限制为()。
[单选题]*
A上一交易日最高价的±10%
B上一交易日结算价格的±10%(正确答案)
C上一交易日最高价的±2%
D上一交易日结算价格的±2%
答案解析:
选项B正确:
股指期货合约的每日最大波动限制为上一交易日结算价的±10%,5年期国债期货合约的每日最大波动限制为上一交易日结算价的±1.2%,10年期国债期货合约的每日最大波动限制为上一交易日结算价的±2%。
第13题[选择题].金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券后,资本充足率均应不低于()。
[单选题]*
A5%
B8%(正确答案)
C10%
D20%
答案解析:
选项B正确:
金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券后,资本充足率均应不低于8%。
企业集团财务公司发行金融债券后,资本充足率不低于10%。
第14题[选择题].基金管理人是基金的募集者和管理者,在整个基金的运作中起着核心的作用。
在我国,基金管理人只能由依法设立的()承担。
[单选题]*
A基金投资公司
B基金监管机构
C基金销售机构
D基金管理公司(正确答案)
答案解析:
选项D正确:
基金管理人是基金的募集者和管理者,在整个基金的运作中起着核心的作用。
它不仅负责基金的投资管理,而且还承担着产品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算等多方面的职责。
在我国,基金管理人只能由依法设立的基金管理公司承担。
第15题[选择题].收益性是指债券能为投资者带来一定的收入,即债券投资的报酬。
在实际经济活动中,债券收益表现的形式不包括()。
[单选题]*
A利息收入
B资本损益
C处置利得(正确答案)
D再投资收益
答案解析:
选项C符合题意:
债券收益表现的形式可以分为三种:
一是利息收入;二是资本损益;三是再投资收益。
第16题[选择题].下列不属于境内上市外资股特点的是()。
[单选题]*
A记名股票
B人民币认购买卖(正确答案)
C人民币标明股票面值
D投资者包括外国自然人、法人和其他组织
答案解析:
选项B符合题意:
境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份,投资者限于外国的自然人、法人和其他组织;我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织;定居在国外的中国公民等。
这类股票被称为“B股”。
B股采取记名股票形式,以人民币标明股票面值,以外币认购、买卖,在境内证券交易所上市交易。
第17题[选择题].信用风险是()的主要风险。
[单选题]*
A债券(正确答案)
B股票
C衍生证券
D基金
答案解析:
选项A正确:
债券、优先股、普通股都可能有信用风险,但程度有所不同。
债券的信用风险就是债券不能到期还本付息的风险。
信用风险是债券的主要风险,因为债券是需要按时还本付息的。
第18题[选择题].约翰·格利和爱德华·肖在20世纪50年代提出了(),揭示了金融与实体经济之间相互关联、彼此渗透的关系。
[单选题]*
A储蓄一投资转化机制(正确答案)
B利率一投资互动机制
C储蓄一利率互动机制
D收入一投资转化机制
答案解析:
选项A正确:
约翰·格利和爱德华·肖在20世纪50年代提出了金融中介在储蓄—投资转化机制中的重要作用,揭示了金融与实体经济之间相互关联、彼此渗透的关系。
第19题[选择题].可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行的期权是()。
[单选题]*
A欧式期权(正确答案)
B美式期权
C修正的美式期权
D认沽期权
答案解析:
选项C正确:
按照合约所规定的履约时间的不同,金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。
欧式期权只能在期权到期日执行;美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行;修正的美式期权也被称为“百慕大期权”或“大西洋期权”,可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。
第20题[选择题].基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费率标准。
对于持有期低于()的投资人,基金管理人不得免收其后端申购费用。
[单选题]*
A1年(正确答案)
B2年
C3年
D5年
答案解析:
选项C正确:
投资者在办理开放式基金申购时,申购费可以采用在基金份额申购时收取的前端收费方式,也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。
基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购金额的数量适用不同的前端申购费率标准。
基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费率标准。
对于持有期低于3年的投资人,基金管理人不得免收其后端申购费用。
第21题[选择题].反映到期时间变化对期权价值的影响程度的金融期权的风险指标是()。
[单选题]*
ADelta值(正确答案)
BGamma值
CRho值
DTheta值
答案解析:
选项D正确:
Theta值反映到期时间变化对期权价值的影响程度;选项A:
Delta值指期权标的证券价格变化对期权价格影响程度;选项B:
Gamma反映指期权标的证券价格变化对Delta值的影响程度;选项C:
Rho值反映无风险利率变化对期权价格的影响程度。
第22题[选择题].以下()类股东及其行动人持股超过5%的股份,不会被视为非自由流通股本。
[单选题]*
A公司创建者(正确答案)
B证券投资公司
C国有股份
D战略投资者
第23题[选择题].香港证监会要求参与港股通的境内投资者仅限于机构投资者及证券账户及资金账户资产合计不低于()的个人投资者。
[单选题]*
A人民币20万元(正确答案)
B人民币50万元
C人民币80万元
D人民币100万元
答案解析:
选项B正确:
香港证监会要求参与港股通的境内投资者仅限于机构投资者及证券账户及资金账户资产合计不低于人民币50万元的个人投资者。
第24题[选择题].A公司目前的资产总额是8000万元,负债总额为3000万元,发行在外的普通股股数是1000万,无优先股,因此A公司的股票账面价值为()元。
[单选题]*
A8
B3
C5(正确答案)
D11
答案解析:
选项C正确:
股票的账面价值又被成为股票净值或每股净资产,在没有优先股的条件下,每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数,净资产等于公司资产总额减去负债总额后的净值。
本题中,公司的账面价值=(8000-3000)/1000=5元。
第25题[选择题].A企业目前付息债务的市场价值为20万元,股权的市场价值为30万元,税前债务成本是8%,股权资本成本为10%,所得税率25%,那么该企业的加权平均资本成本为()。
[单选题]*
A8.4%(正确答案)
B8.6%
C8.8%
D9.2%
答案解析:
选项A正确:
加权平均资本成本的计算方法包含所有资金来源,包括普通股、优先股、债券及所有长期债务。
计算方法为每种资本的成本乘以占总资本的比重,然后将各种资本得出的数目加起来。
本题中,加权平均资本成本=20/50*8%*(1-25%)+30/50*10%=0.024+0.06=0.084=8.4%式中,WACC—加权平均资本成本;Ke—股本成本;Kd—债务成本;D—公司债务的市场价值;E—公司股本的市场价值;t—企业税率;D/(D+E)—债务占融资总额的百分比;E/(D+E)—股本占融资总额的百分比
第26题[选择题].()负责证券发行的主承销工作,负有对发行人进行尽职调查的义务,对公开发行募集文件的真实性、准确性和完整性进行核查。
[单选题]*
A中国证券业协会(正确答案)
B中国证监会
C证券交易所
D保荐机构
答案解析:
选项D正确:
保荐机构负责证券发行的主承销工作,负有对发行人进行尽职调查的义务,对公开发行募集文件的真实性、准确性和完整性进行核查,向中国证监会出具保荐意见,并根据市场情况与发行人协商确定发行价格。
第27题[选择题].首次公开发行股票采用询价方式定价的说法中,错误的是()。
[单选题]*
A网下投资者的报价应当包含每股价格和该价格对应的拟申购股数(正确答案)
B网下投资者应当给出三个不同报价供主承销商参考
C网下机构和个人投资者可以自主决定是否报价
D网下投资者不得协商报价
答案解析:
选项B符合题意:
网下投资者报价应当包含每股价格和该价格对应的拟申购股数,且只有一个报价。
第28题[选择题].参与上海证券交易所证券买卖的投资者必须实现指定一家会员作为其买卖证券的受托人,通过该会员参与本所市场证券的买卖,这种制度被称为()。
[单选题]*
A会员制(正确答案)
B托管制
C全面指定交易制
D存管制
答案解析:
选项C正确:
上海证券交易所证券交易实行全面指定交易制度。
全面指定交易是指参与上海证券交易所证券买卖的投资者必须实现指定一家会员作为其买卖证券的受托人,通过该会员参与本所市场证券的买卖。
第29题[选择题].投资者购买债券后就成为公司的()。
[单选题]*
A债权人(正确答案)
B股东
C独立董事
D受益人
答案解析:
选项A正确:
投资者购买债券后就成为公司的债权人。
第30题[选择题].从交易金额占比来看,以2018年为例,证券投资基金交易额占比为(),但从总量上看,专业机构投资者力量仍然较小。
[单选题]*
A24.15%
B34.15%
C4.15%(正确答案)
D14.15%
答案解析:
选项C正确:
从交易金额占比来看,个人投资者的成交占比明显更为活跃,近几年自然人投资者交易额占比均在80%以上。
以2018年为例,自然人投资者交易额占比为82.01%,而专业机构交易额占比仅为14.76%,其中证券投资基金交易额占比为4.15%。
但从总量上看,专业机构投资者力量仍然较小。
第31题[选择题].下列不属于个人投资者风险特征投资的是()。
[单选题]*
A风险偏好
B风险认知度
C风险水平(正确答案)
D实际风险承受能力
答案解析:
选项C正确:
不同的投资者对风险的态度各不相同,个人投资者的风险特征由以下三方面构成:
风险偏好;风险认知度;实际风险承受能力。
第32题[选择题].基金监管机构对基金进行监管时,通常采用的监管手段不包括()。
[单选题]*
A自律手段(正确答案)
B法律手段
C必要的行政手段
D经济手段
答案解析:
选项A符合题意:
基金监管机构对基金进行监管时,通常采用的监管手段包括:
(1)法律手段法律手段是通过建立完善的证券法律、法规体系和严格执法来实现的。
这是证券市场监管部门的主要手段,具有较强的威慑力和约束力。
(2)经济手段经济手段是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等,对证券市场进行干预。
这种手段相对比较灵活,但调节过程可能较慢,存在时滞。
(3)行政手段行政手段是通过制定政策和计划等对证券市场进行行政性的干预。
第33题[选择题].常见的风险,如利率风险,汇率风险,股票价格风险的本质上都是()。
[单选题]*
A不可抗力带来的损失
B操作风险的具体表现
C确定的损失
D相应市场价格变量的波动(正确答案)
答案解析:
选项D正确:
在现代金融风险分析中,风险通常被定义为风险因素的波动性,如利率风险、汇率风险和股票价格风险等都是指相应市场价格变量的波动。
第34题[选择题].中国证监会于()公布了《关于在上海证券交易所设立科创板并试点注册制的实施意见》。
[单选题]*
A2018年11月5日
B2019年1月30曰(正确答案)
C2019年3月1日
D2019年6月13日
答案解析:
选项B正确:
2019年1月30日,经党中央、国务院同意,中国证监会公布《关于在上海证券交易所设立科创板并试点注册制的实施意见》,标志着我国证券市场开始从设立科创板入手,稳步试点注册制,逐步探索符合我国国情的证券发行注册制。
第35题[选择题].某一证券投资基金总资产为44.06亿元,负债为0.97亿元,基金总份额为46.8亿份,则基金份额净值是()元。
[单选题]*
A0.94
B0.93
C0.92(正确答案)
D0.96
答案解析:
选项C正确:
基金份额净值=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额=(44.06-0.97)/46.8=0.92(元)。
第36题[选择题].证券投资基金在我国香港地区称为()。
[单选题]*
A单位信托基金(正确答案)
B共同基金
C投资基金
D证券投资信托基金
答案解析:
选项A正确:
证券投资基金在不同国家和地区的称谓不尽相同,如证券投资基金在美国主要指共同基金,在英国和我国香港地区被称为单位信托基金,在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”,在日本和我国台湾地区被称为证券投资信托基金。
第37题[选择题].证券投资基金是指通过发售()来募集资金,形成独立财产。
[单选题]*
A优先股
B基金份额(正确答案)
C股票
D债券
答案解析:
选项B正确:
证券投资基金是指通过公开发售基金份额等筹集资金,由基金管理人管理,基金托管人托管,为基金份额持有人的利益,以资产组合方式进行证券投资活动的基金。
第38题[选择题].按照狭义的货币政策的界定,我国制定货币政策的部门是()。
[单选题]*
A证监会
B人民银行(正确答案)
C财政部
D银保监会
答案解析:
选项B正确:
中国人民银行是我国的中央银行,它的主要职能是在国务院领导下,制定和执行货币政策,防范和化解金融风险,维护金融稳定。
中国人民银行实行行长负责制,设立货币政策委员会,具有咨询议事机构的职能。
第39题[选择题].通过向机构投资者询价确定发行价格并按比例配售,同时网上对公众投资者定价发行的上市公司增发方式是()。
[单选题]*
A网下询价配售
B网下网上同时定价发行
C网上定价发行与网下询价配售相结合(正确答案)
D网上定价发行
答案解析:
选项C正确:
通过向机构投资者询价确定发行价格并按比例配售,同时网上对公众投资者定价发行的上市公司增发方式是网上定价发行与网下询价配售相结合。
第40题[选择题].我们通常所说的道·琼斯指数是指()。
[单选题]*
A金融时报证券交易所指数
BNASDAQ市场及其指数
C道·琼斯股价综合平均数
D道·琼斯工业股价平均数(正确答案)
第41题[选择题].对在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式指的是()。
[单选题]*
A集合竞价(正确答案)
B连续竞价
C招标竞价
D拍卖竞价
答案解析:
选项A正确:
所谓集合竞价,是指对在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式。
第42题[选择题].非公开发行公司债券是否进行信用评级由发行人确定,并在债券()中披露。
[单选题]*
A发行公告
B募集说明书(正确答案)
C法律意见书
D募集说明书摘要
答案解析:
选项B正确:
公开发行公司债券,发行人应当委托具有从事证券业务资格的资信评级机构进行信用评级。
非公开发行公司债券是否进行信用评级由发行人确定,并在债券募集说明书中披露。
第43题[选择题].南方积极配置证券投资基金是我国第一只()基金产品。
[单选题]*
AQFII
BETF
CLOF(正确答案)
DQDII
第44题[选择题].证券交易所归属()直接管理。
[单选题]*
A中国证券业协会
B国务院
C省级人民政府
D中国证监会(正确答案)
答案解析:
选项D正确:
证券交易所是依据国家有关法律,经政府证券主管机关批准设立的集中进行证券交易的有形场所,归属中国证监会直接管理。
证券交易所的设立变更和解散,由国务院决定。
第45题[选择题].证券经营机构自营业务与经纪业务相比较,特点之一是()。
[单选题]*
A决策的自主性(正确答案)
B风险的易控性
C收益的稳定性
D交易的优先性
第46题[选择题].根据《债券跨市场转托管业务指引》,转入证券交易所市场的国债,可于转托管完成后()用于交易。
[单选题]*
A次日
B当天
C下一交易日(正确答案)
D第三个交易日
答案解析:
选项C正确:
《国债跨市场转托管业务操作指引》第十三条规定,转入证券交易所市场的国债,可于转托管完成后下—交易日用于交易。
第47题[选择题].下列关于债券流动性的说法,正确的是()。
[单选题]*
A不论市场流动性如何,债券是否容易变现,短期债券较能被投资者接受
B一般来说,市场流动性越好,债券容易变现,相对于不容易变现的,长期债券较能被投资者接受(正确答案)
C一般来说,市场流动性越好,债券越容易变现,短期债券较能被投资者接受
D不论市场流动性如何,债券是否容易变现,长期债券较能被投资者接受
第48题[选择题].证券投资者是指通过买入证券而进行投资的各类()。
[单选题]*
A证券公司和银行
B上市公司和基金
C企事业法人和境外投资者
D机构法人和自然人(正确答案)
答案解
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- 证券 从业 基础知识 考前 押题 第七