私人银行工作计划.docx
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私人银行工作计划.docx
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私人银行工作计划
私人银行工作计划
篇一:
私人银行工作计划
篇一:
私人银行部09年工作思路的初步设想
私人银行部09年工作思路的初步设想
私人银行业务做为中国银行的战略业务之一,是三级财富管理体系中的重要一环。
总行对私人银行业务的发展非常重视,做出了长远的发展战略规划。
但由于私人银行业务在我国处于起步阶段,很多工作还处于探索、磨合阶段,包括组织架构、业务定位、操作流程、服务模式、产品研发、内控制度、赢利模式、考核体系等都还处于不断的调整中,再加上我行的私人银行业务也是刚开头,所谓“万事开头难”。
在此前提下,为完成09年总行下达的业务指标,初步设想做好以下几个方面的工作:
一、进一步明确私人银行部的定位问题
私人银行业务是“以市场为导向,以客户为中心”的经营理念的产物,是中国银行中高端客户战略的体现,成立私人银行部的目的是为了调整个人客户结构,更好地促进个人业务的发展,从而带动服务水平的提高、品牌效应的提升和银行品质的提高。
因此私人银行的工作定位,第一是要遵循“以市场为导向,以客户为中心”的原则,在制定我们的工作规则时,首先要拿这条原则来衡量内部运做制度是否符合市场化的原则、是否围绕客户在运做;第二是要理顺和分支行、个金部、财富中心、理财中心的关系。
理顺这些关系非常重要。
因此我们要深入分析这些部门的内在的联系与区别,制定相应的游戏规则,目的是各个单位之间既相互促进,又相互补充;既有共同的利益,又有不同的职责、不同的任务。
避免职责不清、重复劳动、利益冲突、效率低下的问题;第三是责权利要相匹配。
根据总行对私人银行的定位的描述,结合山东行的实际情况,初步对我行的私人银行工作做以下基本的定位:
1、突出服务功能。
在做好本部客户服务的基础上,加强对分支行的服务力度。
下一步要列出私人银行部的服务清单,并逐步提高服务的专业化水平,这是私人银行部一项长远并有决定性意义的工作。
2、强调客户营销。
这是关系私人银行部能否确立自己应有位置的关键工作。
私人银行本部的营销重点要放在青岛地区,同时要协助分支行做好当地有重要意义的私人银行客户的营销。
3、充分发挥指导推动作用。
主要是指导分支行如何推进私人银行业务在当地的开展,特别是对今后成立依托型私部的分行。
总行私人银行部作为一个独立的部门,对我行的业务考核是单独一条线的到我行的,考核的是全省的业务指标,所以私人银行部要把推动全省私行工作的开展做为一项重要职责。
4、做好协调工作。
私人银行本部要争取必要的促进其快速发展的资源,充分利用各种有效资源,协调上下左右内外部部门,为私人银行业务的发展创造和谐环境。
从以上的基本定位来看,私人银行部的发展模式可以简单概括为:
私人银行部既有自身的相当于独立经营的业务,又有带动、推动、指导、服务于分支行发展的作用。
这就给我们提出了更高、更复杂的要求,下一步还要在一些细节上做进一步的推敲。
二、对总行指标的解读
最近总行下达了09年任务的讨论稿,有13项指标。
总体上看是非常积极进取的目标,目前从我行的情况来看完成的难度是很大的。
我们对这一指标的态度是:
其他的行能完成,我们也能完成;其他行完不成,我们尽力争取完成。
13项指标分别是:
新增客户数180户
新增aum9亿
年平均客户数290户
客户平均aum14亿
储蓄存款3亿
存款收入634万
零售贷款2亿
零售贷款收入594万
产品销售收入1600万
白金卡30张
卡收入1万
可投资资产11亿
总收入2829万
以上13项指标中,核心指标是新增客户数,这是其他指标完成的基础。
完成难度最大的指标是产品销售收入,如果没有特殊情况,目前来看这是一个不能完成的指标,因为总行是按照产品销售量的百分之一点四七来匡算收入的,根据目前掌握的信息看,除了贵金属、保险、和基金的销售收益能高于总行的匡算标准外,其他产品的收益大都比较低,并且山东私人银行客户在理财偏好上是非常弱的,对贵金属、保险的需求就更小了。
因此,我们认为面对这些指标,针对现实情况,要有所取舍,重点突出,基本思路是:
以完成客户数为中心,尽快扩大客户群体,增加客户资产总量;以取得收入为目的,千方百计扩大收入来源;以产品销售、零售贷款、信用卡为重点,带动总行任务的全面完成。
三、09年主要工作安排
09年我行私人银行部不仅面临完成任务的压力,同时还要搭建私人银行部的基本框架并并使之逐步完善,困难可想而知,但问题还是要一个一个来解决,关键是怎样系统的、有重点的、有步骤的、高效地做好。
有这么几项工作要抓好:
1、尽快编制09年私人银行部工作计划表、时间进程表,任务尽快分解到位,明确职责。
2、争取2月底之前私人银行本部要能够叙做传统银行业务,并做好分部门的核算工作,以体现私行本部的工作进度。
但由于场地和人员的限制,基本银行业务的开展要依托于理财中心或财富中心。
3、按照年前淄博个金会议的安排,3月底之前各分支行要完成对当地私人银行业务的市场分析工作,主要包括但不限于已有客户情况的分析、潜在客户的分析、同业的情况调查、当地私人银行业务的发展规划、发展中的主要问题、提出需要私人银行部需要解决的问题、并专人负责私人银行业务等。
4、根据业务进展情况,使人员逐步到位并有计划开展业务的培训工作。
5、参与建立银行和非银行专属产品的设计、研发、销售和评价机制,并使之常规化、制度化,为客户提供产品池。
客户理财是私人银行部的重要工作之一,这项服务和中银理财的标准产品有很大的区别,私人银行的理财产品有专属性的特点,个性化较强,灵活、收益要求较高,市场化的特点明显,因此对创新的能力要求较高。
需要我们既了解客户、市场、同业,又要有相当的专业知识和后台的专业、合作、高效团队做保障。
做为私人银行部,在这其中主要工作是了解市场,了解需求,提出需求,参与研发,并组织产品的销售与推广。
09年在做好总行产品的基础上,计划每个季度争取推出一款专属理财产品,主要以与信贷资产挂钩的产品为主,与公司业务部合作,推出在市场上有强势竞争力的产品,从而满足客户需求,充分挖掘有理财偏好的潜在客户。
由于国内对资本市场信心的恢复还需时日,加之金融海啸影响的不确定性,目前应尽量避免与市场波动业务挂钩产品的叙做。
6、提高专业化服务水平,制定服务标准。
我们将对私人银篇二:
XX年银行个人工作计划范文
XX年银行个人工作计划范文
我从事银行工作多年,服务过成百上千的客户,工作中不断地提醒自己要工作认真,态度谦和,客户就是上帝的原则。
因此,我的工作成果显著,得到了客户的认可和拥护。
根据我行
20xx年一年来会计结算工作的实际情况,20xx年的工作主要从三个方面着手:
抓服务、抓质量、抓素质,现就针对这三个方面制定出20xx年银行个人工作计划:
一、20xx年工作计划中的重点仍以客户为中心,做好结算服务工作。
客户是我们的生存之源,作为营业部又是对外的窗口,服务的好坏直接影响到我行的信誉
1、我行一直提倡的首问责任制、满时点服务、站立服务、三声服务我们将继续执行,并做到每个员工能耐心对待每个顾客,让客户满意。
2、随着金融业之间的竞争加剧,客户对银行的服务要求越来越高,不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上,除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空代理等代理结算外,更要做好明年开通的高速公路联收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种,提高我行的竞争能力。
3、以银行为课堂,明年我们将举办的银行结算办法讲座,增加人们的金融知识,让客户多了解银行,贴近银行从而融入到我行业务中。
4、主动加强与个人业务的联系,参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。
虽然已经上了综合业务系统,但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合,是我营业部工作的一个欠缺。
5、继续做好电话银行、自助银行和上银行的工作,并向优质客户推广使用上银行业务。
二、强内控制度管理,防范风险,保证工作质量。
随着近年来金融犯罪案件的增多,促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求
1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换,然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分,一岗一卡,一人一卡,增强制度执行的钢性,提高约束力。
2、重点推行支付密码器的出售工作,保证银企结算资金的安全,进一步提高我行防范外来结算风险的手段。
3、规范业务操作流程,强化总会计日常检查制度以及时发现隐患,减少差错杜绝结算事故。
三、切实履行对分理处的业务指导与检查。
1、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防,着重加强帐户管理(确保我行开户单位的质量)和上门服务。
2、制定出财务人员工作计划,进一步加强会计出纳制度,严格会计出纳制度的执行与检查,规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。
四、做好会计核算质量的定期考核工作。
五、以人为本提高员工的全面素质。
员工的素质如何是银行能否发展的根本,在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍
1、把好进人用人关。
银行业听着很美,其实充满竞争和风险,所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。
在用人上以员工的能力且要能发挥员工最大潜能来确定适合的岗位,从而提高员工的积极性。
2、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵,除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。
3、勤做员工的思想工作,关心鼓励员工,强化员工的心理素质。
4、加强业务培训,这也是明年最紧迫的,现已将培训计划上报人事部门,准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训。
篇三:
银行公司存款工作计划
今年以来,各商业银行之间的存款竞争日趋白热化,尤其是进入二季度以来,工商银行长治分行储蓄存款呈现持续大幅波动的不稳定态势,稳存增存压力较大。
对此,长治分行多措并举,采取有效措施确保下半年实现储蓄存款余额和增量同业占比稳中有升。
一、提高认识,明确目标,力求完成保底任务。
将储蓄存款的稳定持续增长作为日常工作来
抓,紧紧围绕发展中高端客户的经营思路,努力拓展客户规模,优化客户结构,提高重点业务客户渗透率,促进个人客户资产稳定增长,在确保一季末储蓄存款余额的基础上做好稳存增存工作。
二、加大私人银行客户拓展力度,全面落实“一行一季一户”的工作要求。
中高端客户竞争是我行确定的XX年四项重点工作之一,对此,要求各支行务必统一思想,高度重视,增强高端客户竞争发展的紧迫感、使命感。
一是要认真落实高端客户发展规划,充分运用高端客户维护、拓展专项激励机制和政策,推进全行中高端客户快速发展。
二是做好存量客户的服务与维护工作。
目前,全行已基本完成存量私人银行客户的签约工作,要求各支行要加强与客户的沟通交流,充分了解客户需求,及时了解产品发行、客户活动等信息,同时还要加大私人银行专属产品配备力度,通过产品稳固客户,防止出现客户资产下降的情况。
三是积极捕捉市场信息,抓好私人银行客户的规模扩张。
以“煤炭资源整合、上市及拟上市企业高管、中小企业主和私营业主、第三方存管、房地产商”五大板块为重点,实施名单制管理和维护,加大高净值客户拓展力度。
三、全力维护和发展财富客户,努力完成全年目标任务。
一是以全行开展的“大学习、大联动、大营销”活动为契机,持续快速推进优质企事业单位代发工资业务发展,带动财富客户数量和资产的增长。
二是要深入挖掘存量潜力客户,确定发展目标,努力将其培育发展成我行财富客户和私人银行客户。
三是加强前台柜员和客户经理的客户推荐对接工作,采劝接对子”的方式,前台柜员发现的目标客户要及时有效地推荐给客户经理做营销和后续维护,确保客户资源不丢失,不外流。
四、发挥理财产品与储蓄存款的互动作用,实现二者同步协调发展。
一是大力营销保本理财产品,将其作为理财产品重中之重进行全力营销,在增加理财产品余额的同时增加储蓄存款余额,实现二者同步发展。
二是要提前做好月末、季末和年末到期理财产品的衔接和存款转化工作。
三是全力营销理财产品的同时,要积极挖转他行客户和他行资产,稳定本行储蓄存款余额,避免出现此增彼减的情况。
五、充分发挥营销团队的作用,做好客户分层维护工作。
一是各支行行长、个金业务分管行长要亲自参与本行私人银行客户、财富客户的维护,定期联系和拜访客户。
每季度组织一次有针对性的财富客户定向营销活动,每年组织一次较大规模的营销活动。
二是各支行个人客户经理要做好中高端客户的日常维护工作。
做好客户大额现金提娶预约服务、泊车、理财规划等方面的安排,确保服务质量;了解客户日常金融需求,与客户建立长期、稳定的关系,提高客户满意度和忠诚度。
三是建立个人高端客户维护的双线联系、分层维护机制。
加强与市分行财富管理岗、私人银行部太原分部的联系,从不同层面上共同维护。
六、认真落实相关激励措施,加强监测通报管理,实行大额资金报告制度。
各支行要落实市分行储蓄存款的相关激励措施并加强动态监测,尤其对高端客户、大额资金的流动要责成专人予以关注,行长、分管行长要亲自过问。
营业点柜面遇有大额资金向他行通兑情况,经办行要在办理业务前向开户行通报,开户行要积极进行客户关系维护,确保资金不外流。
篇二:
私人银行服务商业计划书
私人银行服务项目商业计划书XX年
前言
中商咨询编制的商业计划书可作为项目运作主体的沟通工具,会着力体现企业(项目)的核心价值与竞争优势,有效吸引风险投资者及商业伙伴,促成项目融资。
同时,中商咨询编制的商业计划书内容涉及企业(项目)运营的方方面面,能为企业(项目)实施提供建议参考。
中商产业研究院每年完成项目数量达数百个,在养老产业、商业地产、产业地产、产业园区、互联、电子商务、民营银行、民营医院、农业、养殖业、生态旅游、酒店、机械电子等行业积累了丰富的项目案例,可对同行业项目提供具有参考性、建设性意见,帮助客户对项目进行梳理和判断。
【出版日期】XX年
【交付方式】Email电子版/特快专递
【价格】订制
私人银行服务项目商业计划书
第一部分摘要
一、项目背景
二、项目简介
三、项目竞争优势
四、融资与财务说明
第二部分私人银行服务行业与市场分析
一、市场环境分析
(一)政策环境分析
(二)经济环境分析
二、私人银行服务行业市场分析
三、私人银行服务市场预测分析
四、市场分析小结
第三部分公司介绍
一、公司基本情况
二、公司业务介绍
三、组织架构
四、主要管理团队
第四部分平台服务内容
一、平台定位
二、平台核心价值三、平台设计思路四、平台功能介绍
第五部分商业模式
一、商业模式
二、盈利模式
第六部分营销规划
一、营销战略
二、营销措施
第七部分项目发展规划
一、发展战略
二、阶段发展规划
三、实现经营目标采取的具体策略
第八部分融资说明
一、资金需求
二、资金使用规划及进度
三、资金筹集方式
四、投资者权利
五、投资退出方式
六、项目估值
(一)评估技术说明
(二)收益现值法简介
(三)评估假设与模型
(四)评估值的计算
第九部分财务分析与预测
一、财务评价依据
二、财务评价基础数据与参数选取
三、有关说明
四、经营收入预测
五、成本费用估算
六、盈利能力分析
(一)项目损益和利润分配表
(二)项目现金流量预测表
(三)项目财务评价指标计算
七、财务评价结论
第十部分风险分析
一、风险因素
(一)行业竞争加剧风险
(二)信息风险
(三)技术风险
(四)管理风险
(五)财务风险
二、应对措施
(一)应对行业竞争风险
(二)应对信息风险
(三)应对技术风险
(四)应对管理风险
(五)应对财务风险
附件
篇三:
银行职员XX年个人工作计划
银行职员XX年个人工作计划
银行职员XX年个人工作计划
一、20XX年工作计划中的重点仍以客户为中心,做好结算服务工作。
客户是我们的生存之源,作为营业部又是对外的窗口,服务的好坏直接影响到我行的信誉
1、我行一直提倡的首问责任制、满时点服务、站立服务、三声服务我们将继续执行,并做到每个员工能耐心对待每个顾客,让客户满意。
2、随着金融业之间的竞争加剧,客户对银行的服务要求越来越高,不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上,除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空代理等代理结算外,更要做好明年开通的高速公路联收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种,提高我行的竞争能力。
3、以银行为课堂,明年我们将举办更多的银行结算办法讲座,增加人们的金融知识,让客户多了解银行,贴近银行从而融入到我行业务中。
4、主动加强与个人业务的联系,参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。
虽然已经上了综合业务系统,但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合,是我营业部工作的一个欠缺。
5、继续做好电话银行、自助银行和上银行的工作,并向优质客户推广使用上银行业务。
二、强内控制度管理,防范风险,保证工作质量。
随着近年来金融犯罪案件的增多,促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求
1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换,然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分,一岗一卡,一人一卡,增强制度执行的钢性,提高约束力。
2、重点推行支付密码器的出售工作,保证银企结算资金的安全,进一步提高我行防范外来结算风险的手段。
3、规范业务操作流程,强化总会计日常检查制度以及时发现隐患,减少差错杜绝结算事故。
4、切实履行对分理处的业务指导与检查。
5、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防,着重加强帐户管理(确保我行开户单位的质量)和上门服务。
6、制定出财务人员工作计划,进一步加强会计出纳制度,严格会计出纳制度的执行与检查,规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。
7、做好会计核算质量的定期考核工作。
三、以人为本提高员工的全面素质。
员工的素质如何是银行能否发展的根本,在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍
1、把好进人用人关。
银行业听着很美,其实充满竞争和风险,所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。
在用人上以员工的能力且要能发挥员工最大潜能来确定适合的岗位,从而提高员工的积极性。
2、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵,除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。
3、勤做员工的思想工作,关心鼓励员工,强化员工的心理素质。
4、加强业务培训,这也是明年最紧迫的,现已将员工培训工作计划上报人事部门,准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训。
5、有计划、有目的地进行岗位轮换,培养每一个员工从单一的操作向混合多能转
变。
篇四:
银行个人工作计划
工作计划
以前只是在书本、报纸和新闻等报道中听说过村镇银行,只知道它是政府大力发展农村
金融的产物,并不清楚它与其他的银行有什么区别,也不知道它在这个金融机构处处可见的
世界之中有什么竞争优势可以说自己不知道的太多太多了。
但后来作为村镇银行的一名未来员工,我了解到:
村镇银行是为当地农户或企业提供服
务的银行机构,区别于银行的分支机构,村镇银行属一级法人机构。
对于作为村镇银行的一名员工,我对未来的工作计划和认识从两大层面来讲:
(一)整体大局上
首先,要清楚的了解我行成立的背景、意义和发展目标,清楚我行的市场定位,明白我
行的主要目标客户群。
只有明白了大方针,才能准确找到自己的工作重点,清楚自己的工作
方向,这样才能有的放矢,达到事半功倍的效果,使自身发展与全行发展相契合。
因为只有
在整体上了解自己工作岗位所处的大环境,才能帮助自己迅速找到自己的位置,更快的适应
工作,提高工作效率。
如果自己根本不清楚自己的工作大环境,不知道单位给予我们的期望,
只是一味的做自己认为对的事情,那么自己做的也许一点价值也没有甚至有时候还会有反作
用。
其次,在开始工作之前以及在工作中,要先对我行的整个机构设置以及部门职责等有一
定的了解,因为各个部门之间的工作是相互联系的,是一个整体。
你的工作不是独立的,它与其他部门、同事的工作是相互影响、相
互作用的。
比如说在做柜台工作时,出了要清楚自己的工作性质以外,也要了解一下会计工
作,这样才能明白操作流程为什么要这样走,有助于提高业务技能,同时迅速接受自己不熟
悉的业务,也清楚了票据、重要凭证等哪些地方是不允许有错误的等等。
还有,当你在工作
中遇到问题或者有疑惑的时候,就知道应该向谁寻求帮助能够达到自己想要的结果,增加了
有效沟通的机率。
再者,要不断加强理论政治学习,充实自己的头脑,使思想更进一步的成熟进步,这并
不是做表面功夫说场面话。
因为理论是实践的基石,思想是行动的指引。
每个人的思想是在
不断变化,而且受外在因素影响的,它有一个不断发展的过程。
你的思想会决定你的行动,
你的价值观、人生观会左右你对待人和事的态度,同样会改变你思考问题的高度、层面以及
角度。
(二)个人具体工作上
一、要全面熟悉各项业务,了解各种业务的工作流程,并且清楚自己的工作性质,清楚
自己的工作职责,对自己有一个准确的定位,找到自己所处的位置。
在工作的过程中,不断
提高自己的业务技能,提高自己的效率,争取用最短的时间最好的服务为客户办理每一项业
务。
平时休息中,也要不断的提高自己的基础技能素质,例如点钞、汉字录入、翻打传票、
假钞鉴别等,让自己拥有过硬的基本功。
二、要设定目标,对自己要有阶段性的目标规划。
有目标才会有动力,有目标才会有进
步。
短期内是把业务熟悉,提高操作速度,同时不断加强业务学习;今年报名参加会计从业资格考试,明年争取把剩下的三门银行
从业资格考试通过;同时长期上,不断学习会计、金融等知识,考取相应等级会计师资格证、
理财规划师资格证等,追求学识和职业上的进步,更上一层楼!
篇二:
XX年银行个人工作
总结和工作计划
XX年个人工作总结和工作计划时光荏苒,一年的时间转瞬即逝。
回顾即将过去的XX年,我在邮政储蓄银行领导的关
心和同事的帮助下,经过自己不断努力,迎难而上,较好地完成了各项工作任务。
现将我一
年来的工作情况及下步打算汇报如下:
一、XX年工作总结一年来,我始终坚持“工作第一”的原则,认真执行所里的各项规章制度,工作上兢兢
业业、任劳任怨,以用户满意为宗旨,想客户之所想,急客户之所急,努力为储户提供规范
化和优质的服务,取得好的成绩。
(一)我在不耻下问中收获了成长。
我作为邮政储蓄银行刚入道的新兵,有着初生牛犊
不畏虎的精神,和对未来职业的茫然与憧憬。
为尽快适应新的工作环境,胜任本职工作,我
不耻下问,不断向单位同事虚心请教学习,努力让自己迅速融入角色,尽早成为二桥邮政储
蓄银行的称职员工。
一年来,在单位领导的关怀指导和单位同事的关心帮助下,经过自己的
不懈努力
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