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自考《金融法》选择题整理
全国2014年4月
一、单项选择题(本大题共25小题,每小题1分,共25分)
1.下列关于商业银行分支机构的法律地位的说法,正确的是
A.商业银行是按照政府的行政区划来设立分支机构的
B.分支机构具有独立的法律地位和法人资格
C.分支机构不具有法人资格,其根据总行的授权进行市场经营行为
D.因为分支机构不具有法人资格,故其不可以代表总行进行应诉
2.金融租赁公司的最低注册资本为人民币
A.3000万元B.5000万元
C.8000万元D.1亿元
3.国家将人民币的发行权授予
A.中国人民银行B.国有商业银行
C.国家财政部D.货币政策委员会
4.股份有限公司申请其发行的股票上市,公司股本总额应不少于人民币
A.3000万元B.5000万元
C.1亿元D.1.5亿元
5.一个国家的货币和另一个国家货币之间兑换的比率是
A.存款利率B.利率
C.汇率D.贷款利率
6.商业银行在境内设立分支机构,应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金
额。
拨付给各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行注册资本总金额的
A.20%B.35%
C.50%D.60%
7.保证合同中如果保证期间约定不明的,保证期间为主债务期限届满之日起
A.半年B.1年
C.2年D.3年
8.某借款人向银行申请抵押贷款时,法律禁止用来设定抵押的财产是
A.借款人的汽车B.借款人的宅基地
C.借款人私有的房屋D.借款人有权处分的国有设备
9.甲在自动取款机上取款时,机器出现故障,多出了2000元,甲应该
A.将钱捐给慈善机构B.将钱交给单位
C.如数交还银行D.不交给任何人
10.下列关于代取的规定,说法正确的是
A.定期储蓄代取,只需凭委托代取人身份证和存单办理
B.定期储蓄代取,凭存款人身份证和存单办理
C.活期储蓄代取,需凭委托代取人身份证和存折办理
D.活期储蓄代取,只需凭存折即可办理
11.中期贷款的期限为
A.3个月以上半年以下B.半年以上1年以下
C.1年以上5年以下D.5年以上
12.在我国,对银行业负有监管职责的机构是
A.中国建设银行和中国工商银行B.中国证监会和中国保监会
C.中国人民银行和中国银监会D.财政部和国家国资委
13.在我国,下列可以作为信托财产或权利的是
A.海洛因B.枪支
C.亲权D.股票
14.下列关于银行对客户保密义务的说法,正确的是
A.银行对客户的保密义务是绝对的
B.银行对客户保密的内容包括拒绝查询、冻结和扣划
C.工商行政管理局可以查询、冻结或扣划客户存款账户
D.银行之间可以互相查询对方客户的账户
15.票面残缺1/5至1/2,其余部分图案、文字能照样连接的人民币
A.可全额兑换B.兑换面额的4/5
C.不予兑换D.可半数兑换
16.期货交易的最终目的是
A.获得商品所有权B.回避现货价格风险
C.获得目标公司的控制权D.实现盈利
17.某股票大户以自己不同的账户在相同时间内进行价格和数量相近、方向相反的交
易,这种行为是
A.操纵市场B.内幕交易
C.重大误导D.欺诈客户
18.非金融机构提供对外担保后,到所在地的外汇局进行登记的期限,应当是自担保合
同订立之日起
A.30日内B.20日内
C.15日内D.10日内
19.基金管理人为发售基金份额、募集基金而向证监会提交的文件中最核心的是
A.招募说明书B.基金托管协议
C.基金合同D.最近三年以来的财务会计报告
20.在我国,国有独资公司发行债券不适用
A.《中华人民共和国公司法》B.《中华人民共和国证券法》
C.《企业债券管理条例》D.《股票发行与交易管理暂行条例》
21.收受定金的一方不履行约定债务的,应
A.一倍返还定金B.双倍返还定金
C.三倍返还定金D.四倍返还定金
22.下列行为中不属于逃汇行为的是
A.未经国家外汇管理局批准,经营外汇业务,或者超越批准经营范围扩大外汇业
务的
B.境内机构以高报进口货价等手段多报外汇支出,将隐匿的外汇私自保存的
C.中外合资经营企业少报外汇收入,将隐匿的外汇存放境外的
D.驻外机构及在境外设立的中外合资经营企业的中方,不按国家规定将应当调回
的利润留在当地营运或移做他用的
23.下列凭证中,属于有价证券的是
A.体育彩票B.票据格式凭证
C.银行保险箱凭单D.国库券
24.当公司股票价格在一定时期内连续低于转股价格达到一定幅度时或在一定条件下,
可转换债券持有人有权按事先约定的价格将所持债券卖给发行人,这被称为
A.回售B.回购
C.购回D.赎回
25.世界上第一只基金起源于
A.英国B.美国
C.法国D.德国
全国2013年10月
一、单项选择题(本大题共25小题,每小题1分,共25分)
1.国家货币政策的制定者和执行者是
A.中国人民银行 B.保监会
C.证监会 D.银行业监督管理委员会
2.商业银行在中华人民共和国境内不得从事
A.转账结算业务 B.信托资金托管业务
C.信息咨询业务 D.信托投资业务
3.我国外汇担保的审批机关是
A.银监会 B.中国人民银行
C.财政部 D.国家外汇管理局
4.负责残损人民币回收和销毁的机构是
A.中国人民银行
B.中国银监会
C.受理残损人民币兑换申请的商业银行
D.各级工商行政管理局
5.《中华人民共和国信托法》颁布的时间是
A.2000年 B.2001年
C.2002年 D.2003年
6.财务公司可以经营的业务是
A.经批准发行财务公司债券 B.在境内买卖或代理买卖股票
C.在境内买卖或代理买卖期货 D.投资于非成员单位的企业债券
7.我国《担保法》规定,定金不得超过主合同标的额的
A.10% B.20%
C.30% D.50%
8.依据我国《储蓄管理条例》的规定,在定期存款的原定存款期内,如果遇到利率提高的,应当
A.分段计息 B.自动转存
C.执行原存款时的利率 D.执行存款到期时的利率
9.下列机构中无权查询、冻结个人储蓄账户的是
A.人民法院 B.检察院
C.财政部 D.税务部门
10.活期存款代取只凭
A.存单 B.存折
C.存款人身份证件 D.委托代取人身份证件
11.银行与客户关系的本质是
A.商业关系 B.信用关系
C.合作关系 D.契约关系
12.银行的“唱收唱付”式服务
A.是银行应尽的义务 B.是银行工作人员应尽的义务
C.是值得推广的服务方式 D.违反了工作人员的保密义务
13.中央银行对短期贷款的展期期限规定是
A.每次展期不得超过1年 B.每次展期不得超过2年
C.每次展期不得超过3年 D.展期期限累计不得超过原贷款期限
14.现金从发行库发出,进入业务库,称为
A.回笼 B.发行
C.流通 D.调拨
15.下列不属于外汇管理基本原则的是
A.实行国际收支申报制
B.禁止外币在境内流通
C.国家对经常性国际支付转移不予限制
D.国家对资本项目下的外汇流动不予限制
16.外汇邮政凭证属于
A.外国货币 B.外币有价证券
C.外币支付凭证 D.其他外汇资产
17.2000年7月24日,我国公布的美元对人民币的汇率为100∶829。
这种计价方法是
A.复合标价法 B.直接标价法
C.间接标价法 D.单一标价法
18.下列关于借记卡的说法错误的是
A.持卡人须先在发卡银行的账户中存入款项
B.不具备透支功能,发卡银行不提供信用
C.发卡银行可以为持卡人垫付资金
D.根据功能不同分为转账卡、专用卡和储值卡
19.中国人民银行监管的首要目的是
A.保护存款人的合法利益
B.提高国有商业银行信贷资产质量
C.保护存款人和投资人的合法利益
D.保证金融业的安全,保持金融市场运行的稳健
20.目前,在ATM机上每日取款的上限是
A.人民币2000元 B.人民币5000元
C.人民币20000元 D.人民币50000元
21.依据我国金融法律法规的规定,下列表述错误的是
A.中国证券业协会是证券业全国性自律管理组织
B.中国证券业协会属于社会团体法人
C.中国证券业协会由民政部核准登记
D.证券公司可自行决定是否加入证券业协会
22.依据我国金融法律法规的规定,有限责任公司要发行公司债券,其净资产额必须不低于
A.6000万元人民币 B.7000万元人民币
C.8000万元人民币 D.9000万元人民币
23.我国的可转换公司债券期限最长为
A.3年 B.4年
C.5年 D.6年
24.私募基金是
A.针对不特定投资人,以非公开发行方式募集设立
B.针对特定投资人,以非公开发行方式募集设立
C.针对特定投资人,以公开发行方式募集设立
D.针对不特定投资人,以公开发行方式募集设立
25.目前,在我国不可以进行期货交易的商品是
A.天然橡胶 B.小麦
C.外汇 D.大豆
2013年1月
1.下列属于中央银行办理的业务是
A.向金融机构的账户透支B.向商业银行再贴现
C.向地方政府贷款D.向单位和个人提供担保
2.商业银行法人机构的筹建期为自批准决定之日起
A.1个月B.3个月C.6个月D.9个月
3.我国商业银行市场准入奉行的原则是
A.特许主义B.核准主义C.准则主义D.自由主义
4.下列关于商业银行接管的表述,正确的是
A.只能由银监会进行接管B.银监会的接管是一种商业行为
C.接管可以由银监会自己进行,也可以委托其他机构进行
D.接管的期限最长不超过一年,自接管决定实施之日起算
5.银行与客户的关系本质上讲是一种
A.监管关系B.契约关系C.物权关系D.投资关系
6.代取活期存款需要的凭证是
A.存折B.存折和存款人的身份证C.存折和委托代取人的身份证
D.存折、存款人的身份证、委托代取人的身份证
7.储蓄存款的主体是
A.企业、事业单位B.部队C.国家机关D.个人
8.中长期贷款利率原则上实行
A.半年一定B.9个月一定C.一年一定D.两年一定
9.下列权利中不可以质押的是
A.汇票B.依法可以转让的股票C.商标专用权中的财产权D.土地使用权
10.下列关于残损人民币兑换的表述,正确的是
A.票面残缺不超过1/5,其余部分图案、文字能照原样连接,可以全额兑换
B.票面残缺不超过1/2,其余部分图案、文字能照原样连接,可以全额兑换
C.票面残缺1/5以上至1/3,其余部分图案、文字能照原样连接,可以照原面额半数兑换
D.票面残缺超过1/3以上,不予兑换
11.下列不属于扰乱金融行为的是
A.未经批准擅自经营外汇业务B.未经批准以外币流通使用
C.未经批准擅自在境外举债D.将境外劳务收入汇入国内
12.下列属于经常性国际支付和转移的是
A.外商直接投资B.贸易收支C.证券投资D.国际融资租赁
13.下列利率中,不由中国人民银行制定、调整的是
A.贴现利率B.再贴现利率C.金融机构贷款利率D.优惠贷款利率
14.在我国,ATM机每卡每日取款上限为人民币
A.5000元B.1万元C.15000元D.2万元
15.持卡人无需在发卡银行事先存款,而是在发卡银行授予的信用额度内先消费、后还款的信用卡称为
A.贷记卡B.专用卡C.准贷记卡D.转账卡
16.人民币汇率定值的基础是
A.其与黄金价值的关系B.其与美元价值的关系
C.其所代表的商品价值D.其自身的价值
17.期货市场的功能主要体现在
A.降低价格功能B.提高价格功能C.套期保值功能D.获取利润功能
18.中国证券业协会属于
A.全国证券业监督管理机构B.全国性自律管理组织
C.事业单位法人D.企业单位法人
19.向不特定对象公开发行的证券票面总值超过一定数额的,应当由承销团承销,这数额是
A.1000万B.3000万元C.5000万元D.6000万元
20.要约收购的临界点是
A.15%的持股比例B.20%的持股比例C.30%的持股比例D.35%的持股比例
21.对公司债券发行进行核准的机构是
A.公司的董事会B.中国证监会C.证券交易所D.国务院
22.在可转换公司债券中,赎回条款一般不包括的要素是
A.赎回地点B.赎回价格C.赎回时间D.赎回条件
23.基金持有人的核心权利为
A.基于信托关系的受益权B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额
C.按照规定要求召开基金持有人大会D.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
24.下列金融机构中受银监会监管的是
A.政策性银行B.基金管理公司C.证券公司D.保险公司
25.下列银行不属于政策性银行的是B
A.国家开发银行B.中国工商银行C.中国农业发展银行D.中国进出口银行
2012年10月全国自考金融法试卷参考答案
1-5.ADCAD6-10CDBCB11-15.BBACC16-20.ACABD21-25.DCAAB
全国2012年10月高等教育自学考试金融法试题
1.中国人民银行是中国的
A.中央银行B.商业银行C.投资银行D.政策银行
2.货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的
A.决策机构B.管理机构C.监督机构D.咨询议事机构
3.根据我国《商业银行法》的规定,设立城市商业银行的最低注册资本数额为人民币
A.3000万元B.5000万元C.1亿元D.10亿元
4.按信托法律关系的客体来划分,信托可分为贸易信托、金融信托和
A.不动产信托B.公司法人信托C.公益信托D.个人信托
5.财务公司不得从事的业务是
A.同业拆借B.吸收成员单位的存款C.有价证券投资D.对个人办理票据承兑和贴现
6.根据账户的功能属性,可将银行账户分为银行结算账户和
A.个人账户B.单位账户C.存款/储蓄账户D.法人账户
7.储蓄存款的主体是
A.企业、事业单位B.部队C.国家机关D.个人
8.单位现金的使用限于结算起点以下的业务,这个起点是人民币
A.500元B.1000元C.2000元D.3000元
9.贷款人以合法方式筹集的资金自主发放的贷款称为
A.信用贷款B.担保贷款C.自营贷款D.委托贷款
10.中央银行对长期贷款展期期限的规定是
A.累计不得超过1年B.累计不得超过3年C.累计不得超过5年D.累计不得超过10年
11.《担保法》规定,定金不得超过主合同标的额的
A.10%B.20%C.30%D.40%
12.国家将人民币的发行权授予
A.国务院B.中国人民银行C.中国工商银行D.中国建设银行
13.下列关于中国投资有限责任公司的表述,正确的是
A.中国投资有限责任公司是国有独资公司
B.中国投资有限责任公司的资本金是向社会公开募集的
C.中国投资有限责任公司的基本业务是境内金融市场投资
D.中国投资有限责任公司是经中国人民银行批准设立的
14.在国际贸易中,出口商或进口商及其银行向对方保证履行合同义务的担保叫做
A.借款担保B.投标担保C.履约担保D.抵押担保
15.我国的利率主管机关是
A.国务院B.外汇管理局C.中国人民银行D.银监会
16.下列关于金融机构的存、贷款利率的表述,正确的是
A.由中国人民银行决定,同时规定利率浮动幅度B.由中国人民银行决定,不能浮动
C.完全由金融机构自主决定D.由金融机构决定后报中国人民银行批准
17.外币卡的透支额度不得超过持卡人保证金的
A.60%B.70%C.80%D.90%
18.依法对全国证券市场实行集中统一监管的机构是
A.中国证监会B.中国银监会C.中国保监会D.中国证券业协会
19.我国《证券法》规定,以募集设立方式设立股份有限公司的,除法律、行政法规另有规定的外,发起人认购的股份不得少于公司股份总数的
A.30%B.35%C.40%D.45%
20.我国证券竞价交易的原则是
A.时间优先B.价格优先C.时间优先、价格优先D.价格优先、时间优先
21.上市公司发行可转换公司债券的核准机关是
A.省级人民政府B.国务院有关企业主管部门C.中国人民银行D.中国证监会
22.发行公司债券必须符合的条件是
A.累计债券总额不超过公司净资产额的50%
B.最近2年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息
C.有限责任公司的净资产额不低于人民币6000万元
D.股份有限责任公司的净资产额不低于人民币9000万元
23.根据基金资产投资方向的不同,基金可以分为
A.股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金B.公司型投资基金和契约型投资基金
C.公募基金和私募基金D.封闭式基金和开放式基金
24.设立基金管理公司,其注册资本必须为实缴货币资本,且不低于人民币
A.1亿元B.2亿元C.3亿元D.4亿元
25.期货交易所一般实行
A.合约制B.会员制C.期货制D.合同制
全国2012年1月自学考试金融法试题
1.D1-8 2.B2-333.D2-584.C3-845.C3-96.6.D4-1287.D7-1778.A7-1849.A8-19610.C8-19711.D9-20912.C11-24413.D10-23814.B10-22915.A9-20916.D11-24617.C13-30518.B15-34719.C15-34920.D16-37621.C16-38522.C11-24823.C9-20224.B10-23925.D9-223
全国2012年1月自学考试金融法试题
1.根据《中国人民银行法》的规定,中国人民银行的货币政策目标是( )
A.维护人民币与外币汇率稳定,并以此促进经济的增长B.控制货币发行量,防止发生通货膨胀
C.控制货币发行量,防止发生通货紧缩D.保持货币币值的稳定,并以此促进经济增长
2.1994年,我国成立了三家政策性银行,分别是国家开发银行、农业发展银行和( )
A.中国农业银行B.中国进出口银行C.交通银行D.招商银行
3.我国《商业银行法》规定,商业银行的资本充足率不得低于( )
A.5%B.6%C.7%D.8%
4.农村信用社的入股方式是( )
A.债权入股B.实物资产入股C.货币资金入股D.有价证券入股
5.金融租赁的对象一般是( )
A.股票B.债券C.固定资产D.基金
6.“为储户保密”原则的含义是( )
A.银行应当拒绝任何单位和个人的查询B.银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询
C.银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询
D.银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询
7.保证是一种( )
A.物的担保B.金钱担保C.无偿担保D.人的担保
8.我国法律禁止设定抵押的财产有( )
A.土地所有权B.房产C.汽车D.股票
9.人民币发行的原
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