港股通业务管理办法.docx
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港股通业务管理办法.docx
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港股通业务管理办法
------------------------------------------作者------------------------------------------日期
港股通业务管理办法
华泰证字〔2014〕931号
关于印发《华泰证券股份有限公司
港股通经纪业务管理办法》等制度的通知
各部门、各分公司、各营业部:
为规范港股通业务,防范业务风险,公司制定了《华泰证券股份有限公司港股通经纪业务管理办法》及相关制度(详见附件1-6)。
现予印发,请遵照执行。
针对港股通业务的投诉处理,请遵照《华泰证券股份有限公司客户投诉处理制度(2014年修订)》(华泰证字〔2014〕567号)执行。
关于港股通业务的回访管理,请遵照《华泰证券股份有限公司客户回访工作制度(2014年修订)》(华泰证理字〔2014〕6号)执行。
针对客户开通港股通权限的默认交易佣金率设定,公司按照客户沪市✌股证券网上交易佣金标准收取港股通交易佣金(不包括公司代扣税费)。
公司柜台系统内将客户沪市✌股证券网上交易净佣金率同步为客户港股通交易的净佣金率,客户按照联交所市场收费标准交纳的交易费、交易系统使用费、过户费和税费等作为公司代扣项目,不含在内。
具体税费详见附件7。
客户后期申请港股通佣金率调整需由营业部通过CRM系统-服务订购-费率-华泰港股通费用类型(净佣金率)进行单独设置。
客户后期申请调整CRM服务套餐及港股通佣金率(含✌股和传统封闭式基金)时,营业部需注意港股通佣金率是单独的品种,需要分别作调整操作。
特此通知。
附件:
1.华泰证券股份有限公司港股通经纪业务管理办法
2.华泰证券股份有限公司港股通业务投资者适当性
管理办法
3.华泰证券股份有限公司港股通业务投资者教育
管理办法
4.华泰证券股份有限公司港股通业务登记结算管理
办法
5.华泰证券股份有限公司港股通业务合规与风险
管理办法
6.华泰证券股份有限公司港股通业务会计核算办法
7.港股通业务交易税费清单
华泰证券股份有限公司
2014年11月5日
公司发送:
公司领导
华泰证券股份有限公司2014年11月5日印发
附件1:
华泰证券股份有限公司港股通
经纪业务管理办法
第一章总则
第一条为加强公司对港股通业务的管理、促进港股通业务的规范、有序、顺利开展,特制定本办法。
第二条公司开展港股通业务应符合《证券法》的相关规定,应符合中国证券登记结算有限公司证券登记结算有关规定和上海证券交易所的相关规则。
第三条本办法所称港股通业务是指投资者委托内地证券公司,经由上交所设立的证券交易服务公司,向港交所进行申报(买卖盘传递),买卖规定范围内的港交所上市的股票。
第二章组织体系
第四条公司董事会负责制定公司港股通业务发展战略。
总裁室是港股通经纪业务开展的决策机构,明确港股通经纪业务开展的总体计划,决定公司港股通业务开展日常管理部门及相关权限;审批港股通业务实施方案、业务管理制度、流程,对业务开展进行督导。
第五条公司经纪业务总部专项负责港股通业务的统一集中管理,包括建立业务开展统一的客户适当性管理、投资者教育等相关机制及操作流程;制定港股通业务的具体实施计划并组织实施;组织各分支机构业务培训、投资者教育以及港股通业务的合规与风险管理、监控及报告工作。
第六条运营中心负责港股通运营支持和结算管理。
具体根据法律法规、部门规章以及上交所和中国结算公司的业务方案及相关细则开展沪港通业务的参数管理、权限设置、账户管理、结算参与人管理、清算交收、资金划付以及结算风险控制工作。
第七条信息技术部负责港股通业务相关系统的建设和维护。
主要包括:
业务技术系统需求分析,完成技术系统的设计、开发、测试、升级;技术系统部署,配合业务部门进行系统推广;技术系统日常运行维护,提供日常使用的技术支持。
第八条理财服务中心主要负责客户通知、回访,客户投诉接待处理及产品生产与服务等工作。
第九条计划财务部负责自有资金账户使用管理、资金划拨、自有资金交收。
主要工作内容是向中国结算划拨交收资金、自有资金交收管理、结算风险控制。
第十条合规与风险管理部负责对港股通业务方案、制度流程、内部管理、重大决策等进行合规与风险审查,审核港股通业务协议文本、风险揭示书等法律文件,建立并完善业务合规与风险管理体系,完善风险监控指标,撰写业务风险报告并提出相应控制措施等。
第十一条稽查部负责定期或不定期对港股通业务的开展、风险监控等情况进行全面稽查,检查各部门的执行及履职情况,出具稽核报告。
第十二条分公司根据公司业务开展的要求,制定具体的实施计划并组织实施,并对辖区内营业部业务开展进行定期及不定期的检查。
第十三条营业部负责港股通业务投资者教育工作的具体实施;受理投资者申请,收集并审核投资者资质材料,并进行适当性评估;协助公司受理交易确认、异常情况提醒通知客户;具体负责市场推广、客户服务及回访,处理客户纠纷与投诉;协助公司对于违约客户进行资产追索;公司要求的其他工作。
第三章职责分工
第十四条经纪业务总部具体职责如下:
(1)业务推进管理
拟定营业部及客户的培训材料,建立港股通业务的培训机制;建立港股通客户适当性管理机制,并负责制定公司客户开展业务的相关标准,包括客户资质指标、交易佣金等;动态分析业务开展情况,在不同时期拟定相应的推广计划;持续跟踪客户交易情况,建立港股通业务服务机制等;
(2)合规与风险管理
拟定业务合规与风险管理办法;负责各类风险事件的处理、客户投诉;对营业部开展业务的合规与风险管理情况进行定期检查;拟定业务应急处理办法及处理流程;负责协助部门对港股通业务的合规与风险管理职责,对业务进行合规和风控审核,对业务进行实时监控,及时报告风险事项,撰写业务风险报告。
第十五条运营中心具体职责为:
(1)资金交收管理
根据中国结算公司港股通相关业务细则开立、使用、管理港股通结算备付金账户、风险资金账户;负责华泰证券和中国结算之间交收资金的划拨以及客户资金存取的管理工作。
分析港股通业务交易结算特点,针对风险节点制定相关流程以控制结算风险。
(2)清算管理
根据港股通交易结算细则和中国结算发送的结算数据完成华泰证券与中国结算、华泰证券与客户之间的资金、证券应收、应付数额的计算和数据核对工作。
(3)权限参数管理
根据沪港通业务要求,维护业务系统中相关参数,确保参数设置的准确性和及时性;定义沪港通业务公司总部人员、营业部人员的功能角色,并根据各部门相关权限申请完成相应的授权。
第十六条信息技术部制定港股通技术人员,具体职责为负责港股通项目推进过程中的技术规划、个性化功能开发、测试计划、上线部署、资源协调和日常维护等✋❆工作。
第十七条合规与风险管理部具体职责为:
(1)风险管理
主要职责为对公司港股通业务方案、制度流程、客户协议、内部管理、重大决策等进行风险评估和风险管理;制定风险监控指标体系;对相关风险事件提出相应风险控制措施;协调和处理业务开展过程中出现的其他风险事项;撰写相关风险报告。
(2)合规管理
主要职责为对公司港股通业务方案、制度流程、客户协议、内部管理、重大决策等进行合规审查;对相关风险事件提出处置建议,负责港股通业务的其他合规法律有关工作。
第十八条营业部指定专人,负责港股通业务投资者教育工作的实施;受理投资者申请,收集并审核投资者资质材料;协助公司受理交易确认、异常情况等事项通知客户;具体负责市场推广、客户服务及回访,处理客户纠纷与投诉等。
第四章业务管理
第十九条公司港股通业务管理根据交易所制度和规则制订管理细则。
第二十条业务管理的内容包括:
客户管理、资金管理、系统管理、账户管理等。
1、客户管理的内容包括:
客户适当性管理、客户账户管理、客户资金管理、客户投诉管理、客户投诉反馈及回访、投资者教育管理等。
2、资金管理的内容包括:
结算资金管理、客户出入金管理等。
3、系统管理的内容包括:
需求管理、上线管理、项目管理、运维管理和机房管理等。
4、账户管理的内容包括:
账户一般性规定、账户开销户、账户修改与查询、账户档案管理等。
第二十一条公司业务管理的职责划分:
1、经纪业务总部主要负责客户适当性管理、客户账户管理、投资者教育管理、协助客户投诉管理、客户投诉反馈及回访。
2、信息技术部负责系统管理。
3、运营中心主要负责资金管理、账户管理。
4、理财服务中心负责客户投诉管理、客户投诉反馈及回访。
5、分支机构开展港股通业务,分公司负责制定具体的实施计划并组织实施,对辖区内营业部业务开展进行定期及不定期的检查。
营业部具体负责港股通业务投资者教育工作的具体实施;受理投资者申请,收集并审核投资者资质材料,并进行适当性评估;具体负责市场推广、客户服务及回访,处理客户纠纷与投诉;公司要求的其他工作。
第五章风险管理
第二十二条港股通业务的风险管理工作,应当确保公司业务运作和各项经营指标符合法律法规及监管规定的有关要求,确保客户的权益不被违法侵占。
同时,对于公司自身而言,应当严格遵循风险可测、可控、可承受原则,制定合理的港股通业务风险控制制度,建立科学的港股通业务风险监控指标及风险控制措施,确保将业务风险控制在公司可承受的范围内。
第二十三条公司以分层架构、集中管理模式对港股通经纪业务整体风险进行全面及独立的管理。
公司风险管理架构包括四个主要部分:
董事会及合规与风险管理委员会、总裁室及公司风险控制委员会、合规与风险管理部和稽查部、经纪业务总部和其他职能部门。
第二十四条公司的风险管理体系应从营业部与投资者的选择分类、内外部信息报送、突发事件应对等方面出发,基于事前、事中、事后的角度,建立详尽的制度规定、监督机制以及应急预案,控制业务运行中的信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险等各种风险。
第二十五条公司开展港股通业务的过程中,应加强业务的信息隔离管理,确保业务的独立运作和管理,有效防范港股通业务与其他业务之间可能发生的内幕交易与利益冲突。
业务隔离应包括场所隔离、人员隔离、业务信息隔离等方面。
第二十六条公司将港股通业务纳入压力测试整体框架之下,对港股通业务在极端情况下的风险进行事前评估、动态监控。
公司根据压力测试结果,结合监管指标、财务压力等进行分析,确定潜在风险点,并将结果按照内部流程进行报告,采取应急处理措施和其他相关改进措施应对。
第二十七条信息技术部在港股通业务系统建设中应充分考虑可能的技术风险,严格遵守业务隔离、开发和运维人员分离的原则,完善技术系统的逻辑关系,采取密令管理、留痕记录、授权操作,通信系统采取多链路连接,完善数据备份措施、多套风险处置预案等,防范技术故障、人工操作失误、制度与流程漏洞以及员工道德风险等。
第六章应急管理
第二十八条当出现影响公司、营业部正常运营、证券市场稳定以及社会稳定等突发事件时,参照公司《营业部突发事件应急处置办法》相关流程进行处理,最大限度降低事件风险。
第二十九条公司制定详细的信息系统应急预案、结算资金应急预案,相应异常情况发生时,严格参照应急预案执行。
第三十条公司定期进行应急预案演练,并结合工作实际不定期完善、优化各项应急流程。
第七章附则
第三十一条本办法由经纪业务总部负责解释与修订。
第三十二条本办法自印发之日起施行。
附件2:
华泰证券股份有限公司港股通业务
投资者适当性管理办法
第一章总则
第一条为保护客户合法权益,全面了解客户基本情况,充分揭示港股通业务市场风险,审慎选择和引导适当的客户理性参与港股通业务,促进港股交易市场健康发展,制定本办法。
第二条港股通业务适当性管理是指通过客户的适当性评估和资质审定,制定客户的准入资格,引导客户充分了解港股通业务市场特性,理性申请权限和参与交易。
选择具备足够的认知能力和风险承受能力,符合上海证券交易所规定的合格客户;通过客户教育和风险揭示,引导客户在充分了解港股通业务风险的基础上开通业务权限和实施交易;通过持续性的跟踪服务,指导客户共同关注和控制业务风险,培育合格的市场客户。
第二章客户适当性管理的组织架构
第三条公司总部港股通业务客户适当性管理职责:
(一)界定统一的合格客户资质要求,对参与港股通业务的客户实施资格准入和资质审核制度。
(二)制定港股通业务客户参与和退出的实施细则和标准流程。
(三)编制统一的港股通业务风险揭示认知书和交易委托协议。
(四)跟进港股通业务的发展进度和风险评估,推进业务培训。
(五)建立客户纠纷处理应急预案和问责机制,完善客户投诉流程和权益保护措施。
配合监管部门对适当性管理情况进行现场或非现场检查。
第四条分公司、营业部港股通业务客户适当性管理职责:
(一)落实公司关于港股通业务客户适当性管理工作的各项制度和要求。
(二)规范执行标准流程,安排专业的业务推荐人向具备风险承受能力的合格客户进行业务推广。
(三)跟进客户业务操作情况,持续做好业务的风险监控和后续服务工作。
(四)化解客户纠纷,做好客户疑问解答和投诉工作。
配合监管部门和公司对适当性管理情况进行现场或非现场检查。
第三章客户分类
第五条全面了解客户,审慎评价客户资质。
公司应全面了解计划参与港股通业务客户资产情况、信用情况、风险承受度和投资经验,培训和指导客户熟悉港股市场相关规定及规则,了解港股交易基础知识和风险特性,并按照规定办理参与港股市场相关手续。
营业部应当充分借助投资者教育的场合与客户共同评估判断港股通业务的适合度。
在客户开通港股权限的确认回访环节,回访人员亦需要向客户确认是否已经接受过港股通业务的培训,并再次与客户共同评估业务适合度。
投资者适当性沟通的主要要素有:
1、是否具备了外汇和港股的基本知识;
2、是否了解港股通业务下港股交易模式
3、是否知晓并愿意承受交易风险、费用风险、汇率风险等风险事项
4、是否具备一定的财务能力应对可能的损失
5、是否有一定的投资经验参与港股投资
第六条公司遵循投资者和业务适配的适当性管理基本准则,在了解投资者的身份、资产状况、知识程度、诚信状况、风险偏好等相关信息的基础上,制定投资者的准入资格规定。
相关准入资格规定将根据港股通业务的情况和上交所的最新要求进行调整和完善。
第四章客户准入条件
第七条根据港股通业务客户准入要求,自然人客户准入条件:
1、已经开通上海✌股证券账户,账户为合格账户处于指定在本公司的状态;
2、已经完成公司最新的风险测评问卷,且问卷测评结果在2年有效期内(不在的加以提醒,要求客户及时完成);可参与港股通交易的投资者风险等级包含保守型、相对保守型、稳健型、相对积极型及积极型等五种类型;
3、申请开户时个人投资者自有资产(证券市值和资金可用余额合并计算,含融资融券净资产)不低于人民币50万元;
4、完成风险揭示学习环节;
5、独立通过港股通业务知识测试;
6、不存在严重不良诚信问题,近3个月未被上交所进行过异常交易警示;
7、不存在法律、行政法规、部门规章等规定的禁止或限制参与港股通股票交易的情形。
8、已签署《港股通业务委托协议》和《港股通业务交易风险揭示书》。
第八条根据港股通业务客户准入要求,具备以下基本条件的机构客户可申请开通港股通业务权限。
1、已经开通上海✌股证券账户,账户为合格账户处于指定在本公司的状态;
2、已经完成公司最新的风险测评问卷,且问卷测评结果在2年有效期内;
3、不存在严重不良诚信问题,近3个月未被上交所进行过异常交易警示;
4、不存在法律、行政法规、部门规章等规定的禁止或限制参与港股通股票交易的情形。
5、已签署《港股通业务委托协议》和《港股通业务交易风险揭示书》。
第五章客户适当性管理操作规程
第九条公司开放手机和网上权限开通功能,柜台仅开放机构权限开通和权限取消功能。
第十条自然人权限开通第一步为身份验证:
系统对权限者的账户号和密码进行确认,并要求客户输入验证码,判断为身份一致。
权限开通第二步为资质审核:
根据自然人准入条件,系统对客户的✌股账户状态、资产、诚信情况、风险测评进行判断。
权限开通第三步为风险揭示和知识测评:
客户需要收听风险揭示音频,并完成知识测评环节,答案全部正确可通过。
权限开通第四步为协议签署:
客户需要完成《港股通业务委托协议》和《风险揭示书》等协议文本的签署。
第十一条机构权限开通需要现场完成,机构需要提供机构法人身份证明文件、授权委托书材料,在委托协议上需要加盖公章。
第十二条权限关闭申请需要在临柜完成,客户需要提交身份证明材料,系统对客户账户的情况进行判断,确认客户不存在当日交易港股、交易港股未交割或卖出港股资金未交收的情形,柜台工作人员可以关闭权限。
第六章档案存档管理和适当性持续管理
第十三条港股通业务客户档案按❽一户一档❾原则进行管理,所有该客户的电子影像档案都关联在同一档案编号下,方便查找使用。
实物档案根据业务日期顺序归档,并在系统中与电子影像档案建立对应关系,方便归档存放与管理。
第十四条港股通业务客户档案分为实物档案和电子档案。
手机和网上开户流程留痕。
客户申请关闭港股通权限的证明材料、书面申请、授权文件等需同步扫描。
第十五条客户档案建立后必须及时交付保管。
实物档案由建立档案室的营业部自行保管,或交分公司集中保管,电子档案通过审核后由影像系统入库集中保管。
客户档案保存期限不少于二十年。
法律、行政法规和其他规章对客户档案有更长保存期限要求的,遵守其规定。
第十六条加强客户持续适当性管理
在客户参与港股通业务过程中,指导客户在既定的交易规则下完成投资委托,并持续进行风险揭示。
根据客户交易状况、资产变动情况和,定期做好客户资质后续评估工作。
加强对客户港股通业务异常交易和异常情况(账户透支情况)的跟进工作,严格履行通知义务,并采取有效措施防范违法违规行为和异常交易行为的发生。
发现类似行为,应当告知、提醒客户,必要时向监管机构报告。
第十七条加强定期检查
公司将建立定期检查工作制度,对权限开通系统功能和适当性管理的操作流程逐渐进行完善和优化。
加强对分支机构开立机构账户和取消权限的工作审核,并纳入分支机构常态化管理。
第七章附则
第十八条本办法由经纪业务总部负责解释和修订。
第十九条本办法自印发之日起施行。
附件3:
华泰证券股份有限公司港股通业务
投资者教育管理办法
第一章总则
第一条为规范公司港股通业务投资者教育工作,树立客户理性投资、合法参与和买者自负的意识,增强风险防范和自我保护能力,促进港股交易市场和业务健康平稳发展,制定本细则。
第二条开展港股通业务投资者教育的目的,是让投资者了解港股通业务的特点、风险、业务规则和合同条款,熟悉港股通业务的法律法规,树立正确的投资理念,增强风险防范意识,依法维护自身合法权益,提高公司服务质量。
第三条港股通业务投资者教育工作应遵循长期性、实用性、有效性原则,坚持常规教育与集中教育相结合、重点教育与普及教育相结合、现场教育和网络教育相结合。
第四条公司港股通业务应按照适当性管理原则,根据投资者的不同类别和风险承受能力,有针对性的进行宣传教育。
对象包括已参与港股通业务的投资者、有意向参与港股通业务的潜在投资者和普通投资者。
第五条本细则主要包括港股通业务投资者教育工作的职责分工、内容与形式、业务管理、检查与评价等内容。
第二章职责分工
第六条港股通业务投资者教育工作纳入公司整体投资者教育工作规划,由公司投资者教育工作领导小组进行指导、管理。
第七条在公司投资者教育工作领导小组领导下,经纪业务总部负责拟定并持续完善港股通业务投资者教育工作制度、工作方案、教育内容;会同相关部门组织实施公司集中性开展的投资者教育活动;不断丰富公司港股通业务投资者教育产品内容和形式;指导各分支机构规范开展投资者教育工作。
第八条经纪业务总部组建讲师小组,负责整理港股通业务基础知识、业务管理办法;相关的金融、证券政策、法律法规;港股通业务风险揭示与防范;系统功能介绍和操作使用;投资者投诉受理的方式和途径;投资者常问问题等材料内容,维护网站港股通业务专栏内容,支持公司相关部门及各分支机构开展投资者教育工作。
第九条运营中心、理财服务中心、合规与风险管理部及其他相关部门在部门职责范围内,负责将投资者教育内容融入各业务环节,持续完善相关业务流程,支持各分支机构开展投资者教育工作。
第十条各营业部成立投资者教育工作组,营业部负责人为投资者教育工作第一责任人,负责营业部投资者教育工作的实施。
第三章投资者教育工作思路
第十一条公司港股通投资者教育工作在❽教育活动化、教育产品化、教育流程化❾的指导下进行规划和推进。
第十二条教育活动化是指主要以❽紫金理财大讲堂❾为品牌依托,独立或与第三方合作组织各种类型的客户课堂、报告会、座谈会等多种活动推进港股通业务的普及教育。
第十三条教育产品化是指开发设计和制作多种形式的港股通业务培训资料,包括但不限于短信、宣传短片、海报或折页、宣传报道、特定资讯服务产品等,根据客户的需求,通过不同的渠道和服务模式进行包装和配送。
第十四条教育流程化是指将港股通业务的风险教育和知识宣讲融入业务开展的各个流程,包括客户开发、开户、交易、风险警示、回访等,配以标准的话术和重点内容进行渗透。
第四章投资者教育具体内容与形式
第十五条投资者教育内容应当包括但不限于:
1、普及港股通业务基础知识,包括但不限于港股通的业务沿革发展和现状、港股的基础知识、外汇的基础知识及相关法律法规等;
2、介绍港股通业务规则,包括港股通业务规则解读、沪港股票投资差异比较、港股投资规则等;
3、宣讲业务流程:
介绍港股通业务投资者适当性评估事项、开户准入规则、现场和非现场申请流程、交易委托方式等;
4、揭示港股通业务的各类风险,说明风险成因以及对投资者的影响,包括但不限于交易风险、特定事件风险、买卖限制风险、政策风险等;
5、开展深度专题培训,包括但不限于香港上市公司研究、港股估值分析、财务报表分析、技术指标分析、✌+☟套利分析等;
6介绍客户问询、投诉受理的方式和途径;强调投资者信息真实性、准确性、完整性的必要性与意义,保密意识重要性;
7、解答投资者提出的问题。
第十六条港股通业务投资者教育形式包括:
1、面对面讲解和答疑,揭示风险;
2、举办投资者教育培训课堂,组织分阶段、分客户级别的专题课程、组织巡讲团进行巡讲、组织专场报告会进行宣导;
3、设立和维护公司网站的港股通投资者教育专栏和微信专栏;
4、设计和配送投资者教育宣传资料;
5、组织客户参与港股的模拟体验;
6、组织客户参与港股通业务测试并进行辅导讲解;
7、借助媒体如报纸、广播进行宣传;
8、开展与第三方合作组织各类客户活动。
第五章业务管理
第十七条港股通业务投资者教育工作要有机融入营销、业务办理、客户服务等业务开展的各个环节,并将实施情况和资料进行归档、保存。
第十八条业务环节实施要求
(一)营销环节
1、了解客户。
营业部应当了解自己的客户,并根据港股通业务客户的准入条件及类别,有针对性地做好各类客户的教育工作,不得对投资者进行诱导性宣传。
2、传递业务知识。
营业部采取多种方式向投资者介绍港股通业务的基础知识、产品特点、投资风险等内容。
3、规范业务宣传。
港股通业务的宣传折页、手册、研究报告及演示文档等材料上必须有风险揭示的内容,至少在醒目位置注明❽市场有
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