基金从业资格考试《基金基础知识》历年真题和解析答案011263.docx
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基金从业资格考试《基金基础知识》历年真题和解析答案011263
基金从业资格考试《基金基础知识》历年真题和解析答案0112-63
1、下列与基金有关的费用中,不可以从基金财产中列支的是()。
【单选题】
A.基金转换费
B.基金管理人的管理费
C.销售服务费
D.基金托管人的托管费
正确答案:
A
答案解析:
下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支:
基金管理人的管理费、基金托管人的托管费、销售服务费、基金合同生效后的信息披露费用、基金合同生效后的会计师费和律师费、基金份额持有人大会费用、基金的证券交易费用及按照国家有关规定和基金合同约定,可以在基金财产中列支的其他费用。
基金转换费属于基金销售过程中发生的由基金投资者自己承担的费用。
2、私募股权投资企业进行清算的情况不包括()。
【单选题】
A.由于企业所属的行业前景不好,或是企业不具备技术优势,私募股权投资基金决定放弃该投资企业
B.所投资企业有大量债务无力偿还,又无法得到新的融资,债权人起诉该企业要求其破产
C.所投资企业经营太差,达不到IPO的条件,且没有买家愿意接受私募股权投资基金持有的企业的权益,而且继续经营只能使企业的价值变小,只得进行破产清算
D.企业所属的行业前景良好,企业具备技术优势,具有良好的发展潜力
正确答案:
D
答案解析:
私募股权投资企业进行清算,主要在以下三种情况下出现:
一是由于企业所属的行业前景不好,或是企业不具备技术优势,或利润增长率没有达到预期的目标,私募股权投资基金决定放弃该投资企业;二是所投资企业有大量债务无力偿还,又无法得到新的融资,债权人起诉该企业要求其破产;三是所投资企业经营太差,达不到IPO的条件,且没有买家愿意接受私募股权投资基金持有的企业的权益,而且继续经营只能使企业的价值变小,只得进行破产清算。
3、基金运作费用一般指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用,它不包括()。
【单选题】
A.上市年费
B.交易佣金
C.审计费用
D.银行汇划手续费
正确答案:
B
答案解析:
选项B交易佣金属于交易费,基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用,包括审计费、律师费、上市年费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。
4、关于同业拆借对金融市场的意义,说法错误的是()。
【单选题】
A.拆借的资金一般用于缓解金融机构短期流动性紧张,弥补票据清算的差额
B.对资金拆入方来说,同业拆借市场的存在提高了金融机构的流动性风险
C.对资金拆出方来说,同业拆借市场的存在提高了金融机构的获利能力
D.同业拆借利率是衡量市场流动性的重要指标
正确答案:
B
答案解析:
本题答案为B,对资金拆入方来说,同业拆借市场的存在降低了金融机构的流动性风险。
同业拆借对金融市场具有重要意义,拆借的资金一般用于缓解金融机构短期流动性紧张,弥补票据清算的差额等(A符合)。
对资金拆出方来说,同业拆借市场的存在提高了金融机构的获利能力,使得原本存放在中央银行无法生息的资产实现利息收入(C符合)。
同业拆借利率作为市场的基准利率,是衡量市场流动性的重要指标,为市场上其他利率的确定提供了重要的参考依据(D符合)。
5、下列对基金投资的流动性风险主要表现描述不正确的是()。
【单选题】
A.基金管理人建仓时或者为实现投资收益而进行组合调整时,可能会由于个股的市场流动性相对不足而无法按预期的价格将股票或债券买进或卖出
B.为应付投资者的赎回,当个股的流动性较差时,基金管理人被迫在不适当的价格大量抛售股票或债券
C.当流动性供给者与需求者出现供求不平衡时不会带来流动性风险
D.流动性风险有两方面的影响,从资金供给的角度看取决于股票市场和货币市场的资金供给,从资金需求的角度则要看基金持有人的结构
正确答案:
C
答案解析:
基金投资的流动性风险主要表现在两方面:
(1)基金管理人建仓时或者为实现投资收益而进行组合调整时,可能会由于个股的市场流动性相对不足而无法按预期的价格将股票或债券买进或卖出;(选项A符合)
(2)为应付投资者的赎回,当个股的流动性较差时,基金管理人被迫在不适当的价格大量抛售股票或债券。
(选项B符合)两者均可能使基金净值受到不利影响。
当流动性供给者与需求者出现供求不平衡时便会带来流动性风险(选项C说法错误)。
流动性风险有两方面的影响,从资金供给的角度看取决于股票市场和货币市场的资金供给,从资金需求的角度则要看基金持有人的结构(选项D符合)。
6、下列与基金份额净值的计算无关的是()。
【单选题】
A.基金总资产
B.基金总负债
C.基金总份额
D.基金持有人数
正确答案:
D
答案解析:
基金资产总值是指基金全部资产的价值总和。
从基金资产中扣除基金所有负债即是基金资产净值。
基金资产净值除以基金当前的总份额,就是基金份额净值。
用公式表示为:
基金资产净值=基金资产-基金负债,基金份额净值=基金资产净值/基金总份额,基金持有人数与基金份额净值无关。
7、下列关于夏普比率的说法,不正确的是()。
【单选题】
A.夏普比率大的证券组合的业绩好
B.夏普比率代表风险投资和无风险投资两种不同资产构成的证券组合的斜率
C.夏普比率是投资组合平均超额收益除以这个时期收益的标准差
D.夏普比率是对相对收益率的风险调整分析指标
正确答案:
D
答案解析:
D项正确的说法是:
由于夏普比率计算过程中并未涉及业绩比较基准,而是选用市场的无风险收益率,因此是对绝对收益率的风险调整分析指标。
夏普比率、是诺贝尔经济学奖得主威廉·夏普于1966年根据资本资产定价模型(CAPM)提出的经风险调整的业绩测度指标。
夏普比率数值越大,代表单位风险超额回报率越高,基金业绩越好所以选项A说法正确;经风险调整后的夏普比率,基金P低于整个市场水平;夏普比率代表风险投资和无风险投资两种不同资产构成的证券组合的斜率,所以选项B正确;此比率是用某一时期内投资组合平均超额收益除以这个时期收益的标准差;是针对总波动性权衡后的回报率,即单位总风险下的超额回报率。
所以选项C正确;
8、关于交易所的交易时间,说法错误的是()。
【单选题】
A.期货合约的交易时间是固定的
B.一般每周营业4天,周五、周六、周日及国家法定节假日休息
C.一般每个交易日分为两盘,即上午盘和下午盘
D.各交易品种的交易时间也可以不同,由交易所安排
正确答案:
B
答案解析:
B项错误,期货合约的交易时间是固定的,一般每周营业5天,周六、周日及国家法定节假日休息。
一般每个交易日分为两盘,即上午盘和下午盘。
各交易品种的交易时间也可以不同,由交易所安排。
9、()机制的实施吸引了境外符合资格的机构投资者来中国资本市场投资。
【单选题】
A.QFII
B.QDII
C.基金互认
D.以上都正确
正确答案:
A
答案解析:
QFII机制的实施吸引了境外符合资格的机构投资者来中国资本市场投资,为中国资本市场带来大量新增的境外资金,具有重大意义。
10、下列不属于资产项目的是()。
【单选题】
A.货币资金
B.应收票据
C.无形资产
D.资本公积
正确答案:
D
答案解析:
资产项目包括货币资金、应收账款、应收票据、存货、固定资产、无形资产、长期股权投资等。
资本公积属于资产负债表中的所有者权益项目,所有者权益项目还包括盈余公积、未分配利润、其他所有者权益。
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