平安人寿如何运用年度分红报告进行主顾开拓46页.ppt
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平安人寿如何运用年度分红报告进行主顾开拓46页.ppt
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1,如何运用年度分红报告进行主顾开拓,万一网制作收集整理,未经授权请勿转载转发,违者必究,万一网制作收集整理,未经授权请勿转载转发,违者必究,2,为客户正确解读分红权益,树立客户信心,强化客户的信任建立重视客户服务的专业形象获得加保转介绍名单,创造更多机会,3,目录,一、分红见证实力二、读懂客户分红权益报告书三、如何获取客户分红权益报告书,万一网制作收集整理,未经授权请勿转载转发,违者必究,4,平安的分红政策是保持分红水平的连续性、稳定性和可持续性,使各年的分红水平尽可能处于平稳上升的趋势。
分红险演示水平体现公司对未来分红水平的预期。
分红见证平安实力:
平安分红策略,内部资料严禁外传,5,单位:
亿元,经营实力:
分红险保费收入快速增长,平安自2000年推出分红险以来,保费收入快速增长:
2002年分红险保费已达200亿,2004、2005年在主推万能险情况下,分红险保费仍保持200亿左右规模,2007年分红险保费已超250亿元。
万一网制作收集整理,未经授权请勿转载转发,违者必究,6,平安分红保险账户自2000年建立,2002、2003两年的资产规模都成倍增长,资产规模快速超过了500亿。
2007年底分红保险的资产规模(市值)已达1200亿元。
经营实力:
分红账户总资产持续提升,内部资料严禁外传,7,个银分红业务可分配盈余的增长情况:
2007年可分配盈余达51.38亿(37.8亿元用于分配周年红利;13.5亿元用于分配特别红利),与2006年相比,增长约220%!
预计08年全年可分配盈余约为65亿,经营实力:
分红险可分配盈余强劲增长,内部资料严禁外传,万一网制作收集整理,未经授权请勿转载转发,违者必究,8,目录,一、分红见证实力二、读懂客户分红权益报告书三、如何获取客户分红权益报告书,万一网制作收集整理,未经授权请勿转载转发,违者必究,9,读懂客户分红权益报告书:
分红险客户权益报告主要内容,红利领取日期红利领取方式当期红利金额当期特别红利金额当前累积红利帐户金额,10,每年红利详细情况,累积红利,基本情况,下面我们将举例说明如何阅读报告,读懂客户分红权益报告书:
分红险客户分红权益模版,11,举例,客户:
林先生投保时间:
2000年12月13日投保险种:
平安鸿利两全保险(分红型)投保年龄:
5岁期交保费:
4510元缴费年期:
20年基本保险金额:
5万元,万一网制作收集整理,未经授权请勿转载转发,违者必究,12,林先生的鸿利分红报告解读8-1,基本情况,报告期可以选择从保单生效日至查询日当天,该保险的险种信息,此报告中关于险种信息比较简单,如要查询详细信息可在行销网中查询。
参考话术:
林先生,这是您2000年投保的平安鸿利两全保险,我帮您把这几年每年的分红情况打印出来了,我们一起来看一下。
这个报告是从2000年12月13日,您的保单生效日至今的。
13,每年红利详细情况,注意红利领取方式有多种,红利领取日期为每年的保单周年日,林先生的鸿利分红报告解读8-2,14,每年红利详细情况,当期红利,随着保单年度的增加,当期红利有递增的趋势,当期特别红利是不保证的,根据公司经营情况确定。
林先生的鸿利分红报告解读8-3,万一网制作收集整理,未经授权请勿转载转发,违者必究,15,每年红利详细情况,参考话术(接前面):
林先生,您的保单红利领取方式选择的是“累积生息”,从2001年12月13日,也就是第一个保单周年日起,每年都有一笔红利分配到您的帐户。
这里有几点情况要跟您说明。
第一,红利是不确定的;第二,从这几年的情况看,每年的红利是随着保单年度的增加而递增的,说明我们公司的分红是比较稳健的.以往的分红情况不代表未来的收益情况,但是它代表了我们公司分红产品的经营的实力。
林先生的鸿利分红报告解读8-4,16,每年红利详细情况,参考话术(接前面):
林先生,平安的分红水平处于市场领先地位!
这是因为“平安的分红政策是保持分红水平的连续性、稳定性和可持续性,使各年的分红水平尽可能处于平稳上升的趋势”。
林先生的鸿利分红报告解读8-5,17,当前累积红利帐户情况,如果红利领取方式选择的是“累积生息”,则“当前累积红利帐户金额”即为以前各期红利的累积;如果选择的是“购买缴清增额”,则此处累积红利帐户金额为0。
参考话术:
林先生,如果您的红利领取方式选择的是“累积生息”,则“当前累积红利帐户金额”即为以前各期红利的累积;另外,从07年12月26日开始,如果红利放在保险公司未领取,平安还会给您利息,目前是4%年利率。
因此上面2609.03元大于7年红利及特别红利之和。
林先生的鸿利分红报告解读8-6,18,转介绍话术2-1,代理人:
林先生,相信通过刚才的讲解,您对于平安的分红有了新的认识,请问您对于平安的分红和我的服务满意吗?
客户:
很好,挺满意的,谢谢!
代理人:
那你可以帮助介绍几个朋友给我,让我把这么好的产品给他们介绍一下呢?
你可以给我三个朋友吧?
客户:
我怕他们会不高兴。
代理人:
你会怕他们不高兴啊,对呀很多朋友都是我跟他们拿这些名字的时候他们也有这个心里的疑问,但是我想问你一个问题?
就是假如你介绍个朋友给我,我要约他出来,那你看最坏会有那些情况发生在你的朋友身上?
客户:
他不会见你。
林先生的鸿利分红报告解读8-7,万一网制作收集整理,未经授权请勿转载转发,违者必究,19,目录,一、高分红见证实力二、读懂客户分红权益报告书三、如何获取客户分红权益报告书,20,可以查询到客户的历年分红吗?
可以打印出来给客户看吗?
如何获取客户分红权益报告书,可以!
21,第一步:
登录行销系统第二步:
点击“自助服务”第三步:
在“补发单据”项下输入客户姓名第四步:
选中该客户名下您需要打印的保单第五步:
输入时间,可查询从保单生效日起至打印当日的历年红利第六步:
点击“提交”,即可出现“分红保险红利查询结果”第七步:
点击“打印”,即可打印,打印“客户分红权益报告书”操作步骤,22,解读分红报告获取转介绍流程,打印出购买过分红险客户的分红报告,结合前面学习,自己先了解清楚报告中每一个细节的意义,并演练话术,邀约客户,送分红报告并讲解,获取转介绍,万一网制作收集整理,未经授权请勿转载转发,违者必究,23,分红见证实力!
平安市场领先!
24,中国平安的业务构成,基本保障保险意外保险医疗及健康保险重大疾病保险储蓄养老保险投资型寿险,财产保险责任保险信用及保证保险意外伤害及短期健康险,证券/经纪投资银行资产管理自营业务,平安证券有限责任公司,信托计划个人消费信贷基础建设投资,中国平安人寿保险股份有限公司,中国平安财产保险股份有限公司,平安信托投资有限责任公司,中国平安保险(集团)股份有限公司,平安养老保险股份有限公司,平安健康保险股份有限公司,平安资产管理有限责任公司平安香港资产管理有限公司,债券市场、存款市场、基金市场和股票市场投资境外投资国债承销金融债券承销,医疗、意外保障保险产品第三方医疗管理服务、医院和药店的网络管理服务,为企业年金客户提供退休计划设计与产品选择配置投资帐户和稳定收益投资帐户,平安银行股份有限公司,个人理财信贷信用卡商业银行,25,平安产险,以保费收入计,平安人寿是目前国内第二大寿险公司目前拥有约39.4万人的代理人队伍,服务网络遍布全国,完整的产品体系:
传统的储蓄型、保障型产品非传统的分红型、投资型产品三大支持平台:
后援、培训、IT三大渠道系统:
个险、团险、银行代理,国际化管理经验和本土优势的有机契合:
引进多名海内外资深保险专家,保持和增强了平安寿险在销售、精算、产品等领域的优势地位客户满意度居业内之首:
在保监会组织的2008年全国寿险公司客户满意度调查中,中国平安人寿在34家公司中名列榜首,平安人寿,2009年上半年,来自个人寿险业务的保费收入为539.90亿元,较去年同期增长27.7%市场占有率达16.8%,较2008年底提高2.8%个人寿险客户13个月及25个月保单继续率分别保持在90%和85%以上的满意水平,26,平安产险,以保费收入计,平安产险是目前国内第三大产险公司。
经营区域覆盖包括西藏在内的全国各省;在世界150个国家和地区的近400个城市设立了查勘代理网点;与中再、慕再、瑞再等国内外160多家保险公司、再保公司建立了业务往来。
涵盖车险、财产损失险、责任保险及信用与保证保险等一切法定产险业务及国际再保险业务;近年又开发推出了个人抵押贷款房屋保险、董事及高级职员责任险等符合市场需求的新险种;目前经营的险种已达200多个。
在国内同业中率先实行核保核赔制度;率先引进风险控制体系;在行业内首创分险种核算管理;在全系统推行全预算管理;率先实现全国通赔车险理赔服务;全面导入ISO9001:
2000质量体系,顺利通过SGS认证。
承保项目包括“鸟巢”、中广核6+X项目、上海浦东国际机场、亚太六号卫星、秦山二期核电站、上海金茂大厦、中海壳牌石油化工2009年上半年,平安产险实现保费收入186.06亿元,同期增长28.1%,市场占有率较2008年上升0.9个百分点,达11.8%,万一网制作收集整理,未经授权请勿转载转发,违者必究,27,平安养老险,国内首家专业化养老保险公司目前国内唯一一家全国性、也是业内规模最大的专业养老金经营机构在全国开设35家分公司、64个支公司,围绕“养老”开展业务,主营企业年金,兼营商业补充养老保险,代理团体短期险业务。
国内市场首批同时拥有三项资格:
企业年金基金受托管理人企业年金基金投资管理人企业年金基金帐户管理人资格,国内第一套自主研发、独立运作的受托管理系统,确保年金基金运作的准确、安全和透明性;基于I-LOG引擎的帐管系统,可以灵活进行规则设置,真正提供个性化的年金账户管理服务;,三项核心指标均处同业前列:
截至2009年6月底,平安养老险企业年金累计缴费48.03亿元,受托管理资产规模达172.35亿元,投资管理资产规模为206.75亿元,三项指标均处同业前列;,28,成立于2005年,是中国平安集团旗下的专业健康保险公司,医疗网络覆盖国内35个主要城市和海外主要国家的地区主要为国内外企业和个人客户提供各种健康保险和服务。
致力于通过专业服务增强客户抵御疾病风险的能力,提高客户的健康素质。
平安健康险主要业务范围包括各类健康保险业务、意外伤害保险业务、政府委托管理健康保险业务、健康咨询服务业务、健康保险再保险业务等能为团体和个人客户提供完整的医疗保障、健康保健、专家咨询和紧急救助等保健计划和保险产品,以及丰富的助诊服务,如海外专家会诊等,2009年上半年,平安健康险依托集团优势,在上海、广东、北京开展业务,陆续推出多款面向高端客户的健康保险产品平安健康险2009年前八个月的累计原保险保费收入达人民币5,762万元,同期增长158%,国际化的专业团队丰富健康险业务管理经验全球医疗服务协作网络全球客户服务响应系统完善的管理信息系统24小时中英双语电话咨询服务全球急难救助系统,平安健康险,万一网制作收集整理,未经授权请勿转载转发,违者必究,29,综合金融服务平台的重要组成部分,三大业务支柱之一平安银行总资产近2000亿元。
总行设在深圳,营业网点目前分布于深圳、上海、福州、泉州、厦门、杭州和广州等地,主要目标市场:
零售业务、信用卡以及中小企业目标:
成为一家在主要目标市场业绩骄人、整体管理上具有国际先进水平的全国性一流银行,平安银行信用卡客户服务部2007-2008年蝉联“中国最佳呼叫中心”称号平安银行在2006年度和2007年度花旗银行亚太地区美元清算直通率评比中连续两年进入全国三甲,业务规模快速增长,总资产达1976亿,较2008年底增幅达35.3%;存、贷款总额较2008年底增幅分别达301%和43.7%,增速均高于行业平均水平。
信用卡累计流通卡量突破200万张,67%来自于交叉销售。
不良贷款率控制在0.46%,处于行业最佳水平。
平安银行,30,中国证券市场最有影响力的机构投资者之一,拥有长期成功的大额资产投资管理运作经验拥有全球性投资平台:
2006年,中国平安资产管理(香港)有限公司获得了保监会的批准,平安集团的全球性投资平台已初步搭建完毕,为实现投资管理的全球资产配置迈出了关键的一步,平安资产管理负责公司境内投资管理业务,接受委托管理公司保险资金和其他子公司的投资资产,并通过多种渠道为其他投资者提供投资产品和第三方资产管理服务平安资产管理(香港)负责公司海外投资管理业务,也将为国内外投资者提供海外投资产品和第三方资产管理服务,第一批成为记帐式国债承销团成员及国家开发银行金融债承销团成员第一批获得人民银行公开市场一级交易商资格及第一批获得可转债市场交易资格第一批获得基金、股票投资资格第一批获得直接股权投资资格,并率先获得基础设施投资的试点资格,在债券投资领域,连续9年超越市场平均收益。
连续10年被中国人民银行授予“银行间债券市场优秀交易成员及优秀结算成员”的称号2009年上半年,总投资收益率显著提升至4.8%,净投资收益率保持平稳,平安资产管理,万一网制作收集整理,未经授权请勿转载转发,违者必究,31,平安证券,。
成立于1991年8月,历经十八年稳健经营,目前已经成长为国内主流券商之一。
近年来,公司持续加强合规和风险管理,内控水平不断提高,各项业务稳健发展,继续保持着强劲增长的态势,取得了良好的经济效益和社会效益,平安证券向客户提供以下服务:
经纪投资银行资产管理财务顾问,16个城市拥有26家营业部,近2000名具有证券专业素质的经纪业务销售团队,是业内建立最早、培训体系最完善、服务最专业的证券专属经纪人队伍获得深圳证券交易所评选的2008年度“中小企业板最佳保荐机构”称号,平安证券固定收益业务主承销6家企业债,创历史最好成绩2009年上半年,证券业务的总投资收益从2008年同期的1.03亿元大幅增长至2.55亿元,万一网制作收集整理,未经授权请勿转载转发,违者必究,万一网制作收集整理,未经授权请勿转载转发,违者必究,32,平安信托,成立于1996年4月9日,公司的注册资本为人民币69.88亿元,是国内注册资本最大的信托公司之一向高净值客户提供资产管理服务亦向集团及其他子公司提供基建、物业和私募股权等非资本市场投资服务,平安信托以优良的资产质量、积极的创新精神和优秀的管理水平被中国银行业监督管理委员会评为“A类/优秀”级别,成为全国最优秀的九家信托公司之一多次荣获“最知名信托品牌奖”、“年度最优秀信托公司奖”、“年度最佳服务团队”等奖项,2009年,平安信托在保持业务快速发展的同时,着力于加强产品、渠道和平台三个方面的建设截至2009年6月底,平安信托管理的信托资产规模达812.67亿元,较2008年底大幅增长67.5%,集团战略投资平台:
作为平安集团实施战略部署的股权投资平台,平安信托通过雄厚自有资本金进行股权投资集团投资业务平安:
包括物业、基建和PE股权投资私人财富管理平台:
为高端客户提供丰富的本外币信托业务的产品,万一网制作收集整理,未经授权请勿转载转发,违者必究,万一网制作收集整理,未经授权请勿转载转发,违者必究,33,亚洲最大、全球领先的综合金融后援平台,战略价值:
支持集团强大的竞争战略核心功能:
提升服务,支持销售,降低成本,控制风险运营特点:
工厂化、标准化、流程化,中心概况,价值、功能与特色,国际领先:
历时6年,斥资数十亿元,现已基本建成,达到国际领先水平庞大规模:
建筑面积14.7万平方米,可容纳1.2万人办公,统一服务标准和水平通过集中形成规模效应,降低成本前后台分开,有利于风险管控,建设目的,34,国务院,防火墙,按照国务院、保监会批准的“集团控股,分业经营,分业监管,整体上市”体制和模式运作,经过多年实践,得到充分肯定和广泛认同;中国平安的这一体制和模式具有“双重管控”优势,代表了中国金融业未来发展的趋势,平安集团,平安银行,平安信托,平安人寿,平安产险,平安证券,平安大华基金,银监会,证监会,保监会,集团综合金融体制与模式,35,平安未来10年发展规划,500强400优,2014年,业务收入,市值,资产规模,4500亿元,6000亿元,20000亿元,2008年,1500亿元,2100亿元,8000亿元,十年目标,2007年,2004年,675亿元,880亿元,2500亿元,36,37,三保险巨头2009年前三季度保费收入与净利润表,38,平安财产险已超过太保18亿元稳稳占据市场第二的排名,39,平安总资产已经超过亿元,中国人寿总资产11282亿元,40,平安总资产年内超万亿可期,41,幸福承诺,记忆中国,Memoryof,China,Blessedness,ThePromisefor,一份可以承载幸福承诺的建议,富贵是债券,42,幸福承诺,记忆中国,Memoryof,China,Blessedness,ThePromisefor,一份可以承载幸福承诺的建议,新生活新方式,43,最好年华,最好的安排,平安对国家的承诺打造中国最优秀的民族保险企业,平安对社会的承诺让每个家庭拥有平安,向中国诞辰60周年献礼致敬,向社会、家庭传递爱心、责任,Blessedness,Memoryof,China,ThePromisefor,44,伴随平安一起长大,伴随平安一起长大,45,20岁的平安意气风发走向未来凭借一份对于社会、对于民众的承诺,46,百年老店,民族平安,
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