再保险教学大纲.docx
- 文档编号:14952848
- 上传时间:2023-06-28
- 格式:DOCX
- 页数:17
- 大小:21.32KB
再保险教学大纲.docx
《再保险教学大纲.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《再保险教学大纲.docx(17页珍藏版)》请在冰点文库上搜索。
再保险教学大纲
《再保险》教学大纲
课程编号:
113602A
课程类型:
□通识教育必修课□通识教育选修课
□专业必修课□专业选修课
□学科基础课
总学时:
51讲课学时:
51实验(上机)学时:
0
学 分:
3
适用对象:
保险学(精算)
先修课程:
保险学原理、财产保险、人身保险、海上保险、保险
法学
一、课程的教学目标
《再保险》是保险专业必修的主要专业课程之一。
其教学目标主要是使学生在学习了保险学原理、财产保险、人身保险等专业课程之后,了解再保险的意义和作用,再保险的主要操作技术、特殊的费率厘定方法和经营管理,再保险的数理基础以及再保险市场等。
通过再保险课程的学习,不仅要使学生建立保险经营的风险管理意识,同时使学生初步掌握再保险的基本业务流程、技术手段及其最新发展变化。
目标1:
掌握再保险的相关概念及其分类的两条线
目标2:
重点掌握比例再保险与非比例再保险的主要区别和各自所包含的具体内容以及非比例再保险的特殊费率厘定方法
目标3:
掌握财产保险与人寿保险各险种的具体再保险安排与规划
二、教学内容及其与毕业要求的对应关系
教学内容讲授上的要求:
本课程内容较多,在教学中要突出重点,需要精讲和细讲的内容主要是再保险的业务安排方法及其实务操作,特别是比例再保险和非比例再保险及其条款内容,再保险的安排和规划等。
对于分出业务和分入业务的经营和管理、再保险监管的内容可以粗讲,对于再保险市场的内容可以让学生自学。
对拟实现的教学目标所采取的教学方法、教学手段;
为了实现教学目的,让较缺乏再保险实践经验的学生能够较好掌握再保险的基本概念、基本知识和技能,课堂讲授一定要增加实例,同时多采取提问方式或讨论方式加强与学生的互动,其间还可以请再保险公司的有关专家做有关再保险实务的报告。
对课后作业以及学生自学的要求;
每一章节课后都会有思考题,同时对于重点章节会有课堂考察与练习。
该课程从哪些方面促进了毕业要求的实现;
本课程是保险专业产、寿、再三大主干课程之一,学生通过本课程的学习,熟悉比例再保险、非比例再保险、以及临时分保、合同分保和预约分保合同的具体内容,为将来毕业后胜任再保险工作打下基础。
三、各教学环节学时分配
各章节的学时分配如下表:
教学课时分配
序号
章节内容
讲课
实验
其他
合计
1
第一章再保险概述
讲课
6
2
第二章再保险合同
讲课
4
3
第三章比例再保险
讲课
6
4
第四章非比例再保险
讲课
小测验
6
5
第五章非比例再保险的费率厘定
讲课
4
6
第六章再保险安排和规划
讲课
10
7
第七章分出业务的经营管理
讲课
小测验
4
8
第八章分入业务的经营管理
讲课
4
9
第九章再保险市场
自学
0
10
第十章再保险监管
讲课
3
11
第十一章有关再保险的数理分析
讲课
4
合计
51
四、教学内容
第一章再保险概述
本章主要包括,再保险的定义,分析和阐述保险公司的经营风险及其主要的分散风险的方法;介绍几个有关基本概念;再保险的分类;分析比较再保险与原保险的关系;介绍再保险的发展历史;讨论再保险的职能和作用。
第一节再保险的几个基本概念
1、再保险的定义
2、危险单位、自留额和分保额
3、再保险的基本分类
第二节再保险与原保险的关系
1、再保险与原保险的关系
2、再保险与共同保险的比较
第三节再保险的发展历史
1、海上航运事业的发展与再保险的产生
2、经济发展与再保险的形式的变迁
3、巨额风险、巨灾风险对现代再保险业发展的需求
4、国际再保险市场的形成与发展
5、我国再保险事业的发展
第四节再保险的职能和作用
1、再保险的基本职能
2、再保险的微观作用
3、再保险的宏观作用
本章教学重点、难点:
再保险的概念、再保险与原保险、共同保险的联系与区别。
课程的考核要求:
本章需要熟练掌握的知识点包括再保险的定义,再保险的特点,再保险的基本分类,需要重点掌握的知识点包括再保险中关于风险单位、自留额、分保额等基本概念,再保险的职能和作用等。
对再保险与原保险、与共同保险的联系和区别要理解。
对于再保险的历史及发展作一般了解就可以了。
复习思考题:
1、保险公司分散其经营风险的方法有哪些?
2、什么是再保险?
3、再保险与原保险有何区别?
4、再保险与共同保险有何区别?
5、什么是危险单位,它与大数法则有何关系?
6、作为再保险的萌芽,1370年意大利保险人GustavCrueigor所接受的再保险业务,于今天的再保险有何区别?
7、试述再保险的发展趋势。
8、说说再保险职能的特点?
9、再保险的微观作用是什么?
10、再保险的宏观作用是什么?
第二章再保险合同
本章主要介绍再保险合同的概念、性质、合同基本内容以及合同适用的基本原则等。
第一节再保险合同概述
1、再保险合同的概念
2、再保险合同的性质
3、再保险合同的标的
4、再保险合同的风险事故
5、再保险合同的特点
6、再保险合同的种类。
第二节再保险合同的基本内容
1、原保险人的权利和义务
2、再保险人的权利和义务
3、再保险合同的基本条款
4、再保险合同的特殊条款
5、再保险合同的基本组成部分
第三节再保险合同适用的基本原则
1、保险利益原则
2、最大诚信原则
3、损失补偿原则
本章的教学重点、难点:
主要是再保险合同的性质、标的、保险事故和特点,以及再保险合同适用原则的具体体现等
课程的考核要求:
需要熟练掌握的知识点包括再保险合同双方的权利和义务,需要理解的知识点包括再保险合同的性质、特点、保险标的、保险事故、种类,再保险合同适用的原则等。
复习思考题:
1、再保险合同有些什么特点?
2、按责任分配形式分类,再保险合同可分为哪几种?
3、按合同安排方式分类,再保险合同可分为哪几种?
4、在再保险合同中,分出人有哪些权利和义务,分入人有哪些权利和义务?
5、最大诚信原则在再保险合同中是如何体现的?
第三章比例再保险
本章主要介绍比例再保险的各种业务安排方法:
成数再保险,溢额再保险和成数溢额混合再保险,以及比例再保险合同的一般条款内容。
第一节成数再保险
1、成数再保险概述
2、成数再保险的责任、保费分配和赔款的分摊
3、成数再保险的特点和运用
第二节溢额再保险
1、溢额再保险概述
2、溢额再保险的责任、保费分配和赔款的分摊
3、溢额再保险的层次
4、溢额再保险的特点和运用
第三节成数和溢额混合再保险
1、成数合同基础上的溢额合同
2、溢额合同之内的成数合同
第四节比例再保险合同的主要条款的内容
1、关于责任和范围划分的条款,
2、再保险费率和再保险准备金,
3、分保佣金与盈余佣金的计算
4、未了责任转移的方法
5、赔款的处理程序
6、分保账单和结算
7、报表的编送和更改
8、合同的终止和修改
本章的教学重点、难点:
比例再保险的主要特点,成数和溢额再保险的区别,溢额再保险的一些特殊术语概念等内容,部分合同条款内容及其计算方法(例如,分保佣金、盈余佣金、未满期责任准备金的提取等计算方法)等。
课程的考核要求:
成数再保险和溢额再保险,以及成数和溢额混合再保险的主要概念、基本方法和操作要点,学生应当熟练掌握,这三类比例再保险的责任安排的各自特点和适用,和主要条款及其计算方法都需要理解和运用。
其他条款内容一般了解就行。
复习思考题:
1、什么是比例再保险?
2、成数再保险有何特点?
适用哪些保险公司和保险业务?
3、溢额再保险的三要素是什么?
其作用有哪些?
4、如何理解溢额的层次划分及其意义?
5、溢额分保的运用范围包括哪些业务?
6、成数、溢额混合分保有何意义?
7、比例再保险的责任和范围如何划分?
8、如何正确运用“错误和溢漏”条款?
9、如何处理合同终止问题?
第四章非比例再保险
本章主要介绍险位超赔再保险、事故超赔再保险和赔付率超赔再保险的基本操作方法,以及非比例再保险的合同条款的主要内容。
第一节非比例再保险的主要方式
1、险位超赔再保险
2、事故超赔再保险
3、赔付率超赔再保险
4、非比例再保险与比例再保险的组合
5、非比例再保险的特点和应用
第二节非比例再保险合同的主要条款内容
1、业务类条款(承保条款、合同期限条款、业务范围和地区范围条款、除外责任条款、赔款处理条款、责任恢复条款等)
2、定义类条款(最后赔款净额条款、净自赔款条款等)
3、任何一次事故条款(暴风、冰雹、地震、海啸、抄袭、火山爆发、洪水、罢工、暴动等)
4、其他条款(指数条款、汇率变动条款、等)
本章的教学重点、难点:
三种非比例再保险的责任安排和操作方法,以及非比例再保险和比例再保险的组合安排,一些比较特殊的条款(责任恢复条款、最后净赔款、净自赔款条款、指数条款、汇率变动条款等)及其计算方法。
课程的考核要求:
要求熟练掌握的知识包括三种非比例再保险的责任安排方法,它们的特点和应用,掌握非比例再保险与比例再保险的组合安排,非比例再保险的一些特有的条款内容。
其他条款一般了解就行。
复习思考题:
1、试述比例再保险与非比例再保险的区别。
2、简析非比例再保险的利弊。
3、为什么要采用指数条款?
4、为什么要采用汇率变动条款,举例说明汇率变动条款如何计算。
5、如何运用责任恢复条款?
第五章超赔再保险费率和再保险费制
非比例再保险的费率不同于比例再保险,需要特殊厘定。
本章主要介绍超赔再保险费率的厘定原理和方法。
第一节超赔再保险费率的计算原理
1、有关超赔再保险费率有关的概念
2、纯再保险费率和附加费率的计算
第二节超赔再保险费的计收办法
1、变动再保险费制
2、固定再保险费制
本章的教学重点、难点:
超赔再保险纯费率的厘定方法,和变动再保险费制。
课程的考核要求:
要求学生掌握纯再保险费率和附加费率的计算,其他概念要求理解。
复习思考题:
1、超赔分保再保险费有什么特殊的地方?
2、李丁超赔分保再保险费率应考虑哪些因素?
为什么?
3、超赔分保的再保险费率计算要进行那些处理?
为什么?
4、为什么超赔分保的附加费成分比例大?
第六章再保险安排和规划
本章主要讲授分出公司如何规划各类保险的分出业务。
第一节再保险的合同安排方法
1、临时分保
2、合同分保
3、预约分保
第二节再保险规划的一般内容
1、危险分析和再保险方式的选用
2、自留额的确定
3、经营收益的匡算
第三节火险业务再保险规划
1、自留额与分保额
2、再保险规划
第四节水险和航空险业务再保险规划
1、货运险规划
2、船舶险规划
3、航空险规划
第五节汽车险和责任险业务再保险规划
1、汽车险规划
2、责任险规划
第六节人身险业务再保险规划
1、人身险业务的再保险分析
2、寿险业务规划
3、意外伤害险及健康险规划
本章的教学重点、难点:
本章的实务性很强,对学生来说比较难以理解和掌握,主要是在做规划时如何将各种可用的比例或非比例再保险方式组合起来。
课程的考核要求:
学生要掌握的知识和技能主要是再保险规划和各种责任安排方式的选择,确定自留额考虑的因素,火险水险航空险汽车险责任险的再保险规划基本方法。
理解临时分保、合同分保和预约分保的基本方法,人身险业务的再保险规划。
复习思考题:
1、临时分保仍然被广泛应用的原因是什么?
临时分保的缺点有哪些?
2、合同分保和预约分保各有什么特点?
二者有何差别?
3、再保险规划的基本内容有哪些?
4、如何根据分出公司的业务和财务状况确定自留额?
5、为什么一般情况下的分保安排都要同时运用几种再保险方式?
6、为什么在安排分保之前,要对分保的经营效果进行匡算?
匡算的依据是什么?
第七章分出业务的经营与管理
本章主要介绍再保险分出公司经营管理的一般概念和准则,以及业务流程、账单编制、业务手续、统计分析等业务内容。
第一节分出业务的经营与管理概述
1、分出业务的经营与管理的概念
2、分出业务的管理范围和一般准则
3、对各类专业人员的技术要求
4、分出业务的内部管理
第二节分出业务的流程和账单编制
1、分出业务流程
2、分出业务账单
第三节分出业务手续
1、临时分保手续
2、合同分保手续
3、预约分保的运用
第四节分出业务的统计分析
1、分出业务统计
2、分出业务分析
3、电子数据处理
本章的教学重点、难点:
本章内容都是流程和各种业务的操作手续,不作为重点。
课程的考核要求:
只要求学生了解分出业务的一般流程、业务手续以及统计分析。
复习思考题:
1、办理临时分保的基本要素是什么?
安排临时分保的程序有哪些?
2、合同分保与临时分保的安排有哪些不同?
程序如何?
3、合同、附约、分保的作用和相互关系是什么?
4、分出业务管理要注意哪些方面?
掌握那些重点?
第八章分入业务的经营管理
本章主要介绍再保险的接受公司在经营和管理分入业务是应当遵循的一些原则,如何承保分入业务,分保和转分保有哪些业务手续等。
第一节分入业务的经营与管理
1、分入业务经营与管理的概念
2、分入业务经营的原则
3、分入业务管理要点
第二节分入业务的承担
1、承保额的确定和运用
2、分入业务的承保
第三节分入业务的手续
1、对分保建议的审查
2、承保文件的处理
3、业务账单的收审
4、现金赔款的处理
5、信用证
6、到期续转和注销
7、归档
第四节分入业务转分手续
1、关于责任积累和保障问题
2、比例转分保手续
3、非比例转分保合同手续
本章的教学重点、难点:
本章内容都是流程和各种业务的操作手续,也不作为重点。
课程的考核要求:
只要求学生掌握在接受分保业务时,如何审查和考虑分保建议,从而合理确定承保额,其他内容一般理解即可。
复习思考题:
1、何理解分入业务的经营管理?
2、分入业务质量审核哪几个方面?
3、为保证分入业务质量对分保条件或建议书具体审核哪些内容?
4、在比例合同分保条件下如何确定承保额?
5、在非比例合同分保条件下如何确定承保额?
第九章再保险市场
本章主要介绍各种再保险市场的主体,世界再保险市场的发展和变化趋势以及我国再保险市场发展情况。
第一节再保险市场概述
1、再保险市场的概念
2、再保险市场的分类
3、再保险市场的构成
4、再保险市场的特点
第二节再保险市场的经营主体
1、保险公司和专业再保险公司
2、再保险联营
3、再保险经纪人
第三节世界主要再保险市场
1、欧洲再保险市场
2、纽约再保险市场
3、亚洲再保险市场
第四节我国再保险市场
1、我国再保险市场发展的基本特点
2、我国再保险市场发展展望
第五节世界再保险市场的发展趋势
1、世界再保险市场的发展现状
2、国际再保险市场发展趋势
本章的教学重点、难点:
本章重点在于使学生了解再保险市场的经营主体,再保险市场的特点,国际再保险市场的发展现状和发展趋势,以及我国再保险市场发展情况。
课程的考核要求:
本章内容可以安排自学,不须讲授,让学生一般了解一些基本概念和再保险市场的现状。
复习思考题:
1、形成一个再保险市场需要具备哪些条件?
2、世界再保险市场有哪些特点?
3、简述专业再保险公司的功能。
4、简述再保险集团的特点及其利弊。
5、简析再保险经纪人的职责和作用。
6、你对我国再保险市场的发展有何看法?
第十章再保险监管
本章主要是让学生了解再保险监管的法律规定,包括监管内容、方法和手段,以及其他国家再保险监管的不同方式和监管模式。
第一节有关再保险的几个法律问题
1、再保险的立法性质
2、再保险与国际法
3、仲裁
4、再保险与税法
第二节再保险业务监管的内容、方法和手段
1、再保险业务监管的内容
2、再保险业务监管的方法
3、再保险业务监管的手段
第三节世界各国对再保险的监管
1、几种不同的监管模式
2、再保险人可靠性的评估
3、我国再保险监管模式的选择和体系建设
本章的教学重点、难点:
本章重点是有关再保险监管的法律规定,包括监管内容、方式和方法。
课程的考核要求:
掌握对再保险监管的重要意义,以及再保险监管的内容、方式和方法,了解如何评估再保险人的可靠性。
复习思考题:
1、再保险合同的立法基础有何特点?
2、简述再保险业务监管的内容。
3、简要说明如何评估再保险人的可靠性。
第十一章有关再保险自留额和分出额的数理分析
本章主要介绍自留额和分出额确定的数理分析方法。
第一节再保险与大数法则
1、大数法则与“大数”的测定
2、再保险与大数及保险公司的财务稳定性
第二节分保额与自留额确定的数理分析
1、危险单位、保险金额与保险公司总体业务的财政稳定性
2、自留额和分保额决策的数理依据
本章的教学重点、难点:
本章重点是有关再保险分保额与自留额的数理分析
课程的考核要求:
掌握财政稳定性以及影响财政稳定性的因素有哪些。
复习思考题:
1、什么是财政稳定性?
2、影响财政稳定性的因素有哪些?
如何影响?
五、考核方式、成绩评定
本课程考核方式可以分平时的考勤、测验、提问和期末闭卷考试,也可以实行开卷考试,但不宜以写作课程论文的方式考试。
平时的考勤、课堂提问、单元测验在总成绩中占30%,期末考试在总成绩中占70%。
六、主要参考书及其他内容
1、胡炳志陈之楚主编.再保险.北京.中国金融出版社.2006年2月第2版
2、赵苑达主编.再保险.中国金融出版社,2003年版;
3、戴凤举主编.再保险合同实务.中国商业出版社1999年10月第一版;
4、(台)陈继尧主编.再保险学.1996年8月初版。
执笔人:
张小红教研室主任:
系教学主任审核签名:
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 再保险 教学大纲