杭州分行柜面理论测试.docx
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杭州分行柜面理论测试.docx
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杭州分行柜面理论测试
杭州分行2021年3月15日柜面理论测试
单选题:
(1*35),多选题:
(1*30),判断题:
(1*35)
基本信息:
[矩阵文本题]*
姓名:
________________________
工号:
________________________
机构号:
________________________
机构名:
________________________
1、当理财产品处于募集期或开放期,在销售系统开市时间段()或产品交易时段内,客户登陆我行网上银行或手机银行“益民理财”模块进行理财认/申购操作,操作成功后,理财账户内理财本金自动冻结。
[单选题]*
A.9点至15点(正确答案)
B.9点半至15点半
C.8点半至17点半
D.8点至17点
2、2019年版第五套人民币50元纸币,当改变其票面正面右侧的动感光变镂空开窗安全线的观察角度时,安全线颜色在红色和绿色之间变化,亮光带上下滚动,透光观察可见()。
[单选题]*
A.RMB
B.¥50(正确答案)
C.RMB50
D.50
3、根据《浙江民泰商业银行预留印鉴管理办法》,以下关于印鉴卡的说法中,错误的是()。
[单选题]*
A.支行印鉴卡管理人员应每日完成开户、变更的预留印鉴整理工作,并于10日内将印鉴卡上交分行集中保管
B.新开账户的印鉴卡启用时间为账户正式生效(办理付款业务)日期
C.变更后新的印鉴启用日期为变更日的当日(正确答案)
D.各营业机构需对预留印鉴的留取印模过程拍照或视频留存
4、根据《浙江民泰商业银行办公室关于开展大额现金管理试点相关工作的通知》(浙民泰银办发〔2020〕445号),目前,浙江省对批发零售、房地产销售、汽车销售、建筑业等4个特定行业大额取款实行了限额管理,单日累计限额标准分别为()。
[单选题]*
A.50万元、50万元、150万元、200万元
B.60万元、60万元、150万元、200万元
C.60万元、60万元、150万元、300万元
D.60万元、150万元、60万元、300万元(正确答案)
5、我行信用卡持卡人通过我行ATM和他行银联ATM等自助机具办理现金提取业务,每卡每日累计不得超过人民币()。
[单选题]*
A.2000
B.5000
C.1万(正确答案)
D.2万
6、根据银行承兑汇票业务管理办法,我行银行承兑汇票的承兑期限根据商品交易合同情况由承兑申请人与本行商定,纸质银行承兑汇票期限最长不得超过();电子银行承兑汇票期限最长不得超过()。
[单选题]*
A.六个月,六个月
B.六个月,一年(正确答案)
C.一年,六个月
D.一年,一年
7、根据《浙江民泰商业银行取消企业银行账户许可业务操作规程》,以下关于基本存款账户开户业务的操作中,不正确的是()。
[单选题]*
A.企业法定代表人或单位负责人本人至柜面办理开户业务的,可由经办柜员与客户进行开户意愿的核实工作,并将核实过程录音录像
B.若由授权人代为办理企业基本存款账户开户业务的,需由我行管户客户经理在开户前上门核实,并对核实过程录音录像(正确答案)
C.企业申请开立基本存款账户的,账户管理系统4级操作员在查询基本存款账户的唯一性成功后应在开户申请书适当位置注明“确认该企业基本账户唯一”字样,并注明核实时间及核实人姓名
D.账户辅助管理系统操作员需在开户之日起2个工作日内通过账户辅助管理系统完成开户资料影像采集
8、根据《浙江民泰商业银行第二代支付系统管理办法》规定,小额支付系统的日切时间是(),疫情期间遇节假日时,该系统的单笔金额上限是()。
[单选题]*
A.17:
00,5万元
B.16:
30,100万元
C.16:
00,无上限(正确答案)
D.16:
00,100万元
9、根据《浙江民泰商业银行对账管理办法》规定,以下关于对账账户分类说法错误的是()。
[单选题]*
A.连续两个对账周期账单调整回收的账户应列入高风险账户
B.对账当季日均存款余额等值人民币50万元(含)以上的列入重点账户
C.除同业账户、高风险账户、重点账户外且对账当季日均存款余额等值人民币5万元(含)以上、50万元(不含)以下列入普通账户(正确答案)
D.因长期未发生交易转为不动户的账户不纳入对账范围
10、持卡人持有的贷记卡卡面记载有效期为07/18,则该卡在未续卡前或新续卡未激活前最晚能够使用日期为()。
[单选题]*
A.2007年7月18日
B.2018年7月1日
C.2018年7月31日(正确答案)
D.2018年8月1日
11、信用卡持卡人应持本人有效身份证件和卡片到我行柜面申请销户。
如持卡人无卡销卡,经办人员可直接手输卡号进行销户申请。
()后,持卡人应持本人有效身份证件和销户申请书到原销户网点领取溢缴款。
[单选题]*
A.30天
B.30个工作日
C.60天(正确答案)
D.60个工作日
12、下列关于存款证明操作说法错误的是()。
[单选题]*
A.一张“存款证明”最多可开立同一客户号下6个账户
B.同一笔存款允许同时开立最多10份内容完全一致的存款证明
C.开具金额在人民币10万元以上的存款证明须经营业经理审批(正确答案)
D.开立时段存款证明,客户在证明书到期日前要求提前撤销的,须拿回所有已开具的证明书原件到原开立网点办理
13、根据《浙江民泰商业银行单位定期存单质押操作规程》规定,下列关于单位定期存单质押业务操作不正确的是()。
[单选题]*
A.单位定期存款开户证实书不得作为权利质押凭证
B.转开单位定期存单后,单位定期存款开户证实书作为重要物品入库保管(正确答案)
C.单位定期存单撤单时,撤单类型选择“销户”,系统同步实现单位定期存单撤单、单位定期存款开户证实书销户
D.单位定期存单撤单交易必须在原开立机构办理。
14、营业机构现金交易采用集中授权处理的,实物现金量()时,可不用拍摄现金,需在业务提交前由业务复核人员对实物现金进行审核后再提交授权。
[单选题]*
A.大于10万元
B.大于等于10万元
C.大于20万元(正确答案)
D.大于等于20万元
15、目前,我行自助循环贷款合同金额最高为();消费性自助循环贷款合同金额不超过()。
自助循环贷款产品[单选题]*
A.100万;50万
B.300万;50万
C.500万;30万(正确答案)
D.500万;50万
16、2019年版第五套人民币1元、5角和1角硬币背面花卉图案做了收缩,这三种花卉分别是()。
[单选题]*
A.菊花、荷花、兰花(正确答案)
B.菊花、兰花、荷花
C.菊花、月季花、兰花
D.菊花、月季花、荷花
17、根据《浙江民泰商业银行预留印鉴管理办法》,同业往来资金划拨预留印鉴为该机构的()。
[单选题]*
A.财务专用章或业务公章
B.公章或财务专用章加其负责人签章(正确答案)
C.财务专用章或业务公章加营业经理签章
D.财务专用章或业务公章加其负责人、营业经理签章
18、代理保险业务单证主要包括保险公司提供的保单、投保单、投保提示书和银行提供的收费凭证、通用凭证、客户风险承受力评估报告等。
其中()应作为重要空白凭证进行管理,其余凭证作为普通凭证管理。
[单选题]*
A.保单(正确答案)
B.保单、投保单
C.投保单
D.投保提示书
19、营业机构在接到有权机关协助查询需求后,应当及时办理。
如无法现场办理完毕,对于查询单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份等信息的,原则上应当在()个工作日以内反馈。
[单选题]*
A.3
B.5
C.7
D.10(正确答案)
20、因业务需要临时出库抵(质)押物品的,申请人向业务所在部门提出申请后,放款员在信贷系统发起抵(质)押临时出库申请后,将抵质押物出库通知书连同客户的申请材料逐级提交机构负责人、分行市场管理部门负责人审批,出入库通知书上需明确抵(质)押物的临时出库原因及回库时间,原则上临时出库最长不得超过()。
[单选题]*
A.3天
B.5天(正确答案)
C.7天
D.10天
21、我行大额存单产品采用电子化的方式,并根据实际市场状况、认购状况逐期发行,严格按照大额存单业务余额限额管理。
对个人投资人发行的大额存单起点金额不低于();对机构投资人发行的大额存单起点金额不低于()。
[单选题]*
A.20万元,500万元
B.20万元,1000万元(正确答案)
C.30万元,500万元
D.30万元,1000万元
22、以下关于授权业务的说法正确的是()。
[单选题]*
A.转账业务当日单笔交易金额10万元以上开始授权,1级及以上授权级别岗位人员均可授权。
B.普通汇划业务当日单笔交易金额30万元以上,由2级及以上授权级别岗位人员授权。
(正确答案)
C.现金存款业务当日单笔交易金额30万元以上,由1级及以上授权级别岗位人员授权。
D.退汇及退票业务由3级及以上授权级别岗位人员授权。
23、办理票据挂失止付业务后,银行经办人需告知失票人()内向()人民法院申请公示催告或提起诉讼,并向我行提供已经申请公示催告或提起诉讼的证明。
[单选题]*
A、次日起3日内,票据支付地(正确答案)
B、次日起3个工作日内,票据支付地
C、挂失当日起3日内,票据签发地
D、挂失当日起3个工作日内,票据签发地
24、根据支付清算系统受损害的节点、范围和影响程度不同,突发事件分为特别重大(Ⅰ级)事件、重大(II级)事件、较大(Ⅲ级)事件、一般(Ⅳ)事件。
以下描述中符合重大(II级)事件的是()[单选题]*
A.我行行内系统无法正常开展业务在4小时(含)以上的突发事件。
(正确答案)
B.同城系统均无法正常处理业务在8小时(含)以上的突发事件。
C.支付系统杭州城市处理中心(简称杭州CCPC)接入点无法正常开展业务在4小时(含)以上的突发事件。
D.我行行内系统无法正常开展业务在2小时(含)以上、4个小时以内的突发事件。
25、根据《浙江民泰商业银行现金清分及冠字号码查询管理办法》,以下说法中错误的是()。
[单选题]*
A.在办理现金付款业务时,对外支付的款项应为盖有“已清分”章的人民币对外支付
B.上缴人行发行库及同业的现金须经清分机清分并记录冠字号码后方可缴存
C.营业机构要加强设备的定期维护和保养,并由营业经理定期抽查部分设备的冠字号码记录情况(正确答案)
D.自助设备清机加钞券需八成新以上,无破损、无断裂、无透明纸粘贴、无褶皱卷角的人民币
26、下列关于会计档案的调阅描述错误的是()。
[单选题]*
A.内部调阅会计档案,应由调阅人提出申请,经档案管理部门负责人批准,由档案管理人员陪同查阅。
B.会计档案原则上不得外借,不得带离档案库房,确需将档案原件借出档案库房使用的,调阅人需填写《会计档案查(借)阅申请表》。
C.档案原件借出期间,借阅申请人为第一责任人,必须为我行员工。
D.档案出借期间必须保持原有状态,不得涂改、勾划、剪裁、拆解或损坏档案,归还原则上应由借调人亲自办理,确有特殊情况的需提供书面授权书,授权他人代为归还。
(正确答案)
27、为深入贯彻落实“放管服”及“最多跑一次”改革要求,优化人民币银行结算账户服务,提高账户业务处理效率,人民银行杭州中心支行组建了浙江省人民币银行结算账户辅助管理系统,并于2018年9月10日上线。
目前账户辅助管理系统提供的功能不包含以下哪项()。
[单选题]*
A.企业预约开户
B.账户影像业务处理
C.企业工商注册登记信息查询
D.账户备案申报(正确答案)
28、根据《浙江民泰商业银行单位银行结算账户管理办法》,若一村级经济合作社,其营业执照上有效期为2年,应开立()。
[单选题]*
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.专用存款账户
D.临时存款账户(正确答案)
29、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本金融机构保存的客户基本信息,对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。
对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,至少()进行1次审核。
[单选题]*
A.每月
B.每季度
C.每半年(正确答案)
D.每年
30、以下关于港澳台居民居住证的说法错误的是()。
[单选题]*
A.港澳台居民前往内地(大陆)居住一年以上,有合法稳定就业、合法稳定住所、连续就读条件之一的,根据本人意愿,可以申请领取居住证(正确答案)
B.港澳台居民居住证与通行证同样都可以作为身份证明证件使用
C.港澳台居民居住证采用的是与内地居民身份证相同的制作技术,能在身份证鉴别仪器上进行阅读。
D.港澳台通行证是申领港澳台居住证的必备条件。
31、下列各项业务中属于商业银行负债业务()[单选题]*
A.发行金融债券(正确答案)
B.贷款业务
C.证券投资业务
D.贴现业务
32、下列()属于中央银行货币政策工具。
[单选题]*
A.贴现
B.贷款
C.再贴现(正确答案)
D.转贴现
33、根据《浙江民泰商业银行柜面业务授权管理办法》办法,按照业务交易的操作权限和授权权限设置现金柜员、结算柜员、综合柜员、主办柜员、业务主办营业部(中心)管理等岗位。
每个岗位对应不同的授权权限,从小到大划分为()授权级别。
[单选题]*
A.0-3级共4个
B.0-5级共6个
C.0-7级共8个(正确答案)
D.0-9级共10个
34、以下县级(含)以上执法机关,有权查询单位存款,无权查询个人存款的是()。
[单选题]*
A.审计机关(正确答案)
B.走私犯罪侦查机关
C.工商行政管理机关
D.军队保卫部门
35、以下账户属于无需开展非居人金融账户涉税信息尽职调查的有()。
①我国境内事业单位.军队开立的账户;②浙江民泰商业银行杭州分行开立的账户;③杭州某政府机构公务人员开立的账户;④杭州市江干区某居委会开立的账户;⑤杭州市汇干区医学会开立的账户;⑥上海某上市集团有限公司;⑦上海某建筑工程队开立的临时账户。
[单选题]*
A.①②③④⑤
B.①③④⑤⑥
C.①②④⑤⑥(正确答案)
D.①②④⑥⑦
1、以下正常状态的账户中,可至开户网点申请开通单位结算卡的有()。
*
A.基本存款账户(正确答案)
B.一般存单账户(正确答案)
C.临时存款账户
D.专用存款账户
2、根据《浙江民泰商业银行办公室关于进一步规范空头支票违规行为管理的通知》(浙民泰银办发〔2019〕335号)要求,对于存在()情形的客户,各营业机构应当限制向其出售支票的数量,原则上每次出售支票凭证不超过10份,每个自然月出售支票凭证不超过25份。
*
A.最近12个月内在本行发生签发空头支票行为,不超过3次的(正确答案)
B.最近12个月因签发空头支票受到行政处罚,罚款已缴清的(正确答案)
C.存在拒不履行空头支票行政处罚,或不接受、不反馈相关法律文书等严重失信行为的
D.企业法定代表人担任法定代表人的其他企业,或者企业法定代表人本人因签发空头支票受到行政处罚尚未缴清罚款的(正确答案)
3、根据《浙江民泰商业银行企业信息联网核查系统业务处理规定》(浙民泰银办发〔2020〕112号),以下情形中,我行经办机构需同步进行手机号码信息联网核查、企业纳税状态联网核查以及企业登记信息联网核查的有()。
*
A.企业客户申请办理账户开立业务的(正确答案)
B.账户存续期内账户户名发生变更的
C.账户存续期内企业法定代表人或单位负责人发生变更的(正确答案)
D.账户存续期内企业注册地址、经营范围发生变更的
4、以下关于重要部位出入管理的说法中,正确的是()。
*
A.“三证一陪同”中的“三证”指的是单位介绍信或检查通知书、本人身份证、警官证或执法证或工作证(正确答案)
B.“三证一陪同”中的“一陪同”指由对口业务部门负责人或指定人员陪同(正确答案)
C.有信息资料备案的外部维(保)修工作人员,可持本人身份证和工作证,由对口业务部门人员陪同进入重要部位
D.外部人员进入重要部位,应对进入人员进行身份证联网核查(正确答案)
5、女性卡“泰漂亮”白金信用卡是我行一款为年轻时尚女性(申请不限女性客户)专属定制的特色主题白金信用卡,下列关于该卡描述正确的是()。
*
A.卡片有效期为5年(正确答案)
B.首年免年费,消费10笔免次年年费(正确答案)
C.账单日为每月30日或2月最后一天,最后还款日为账单日后第25天(正确答案)
D.最高取现比例100%,按日计息,日息0.05%
6、以下企业办理单位结算账户开户业务时需要向企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿,并留存开户意愿核实视频作为开户资料一同保管的有()。
*
A.个体工商户开立基本存款账户(正确答案)
B.单位设立的独立核算的食堂开立基本存款账户
C.企业法人开立基本存款账户(正确答案)
D.企业法人开立临时存款账户
7、目前,我行整存整取储蓄存款业务凭证包括()。
*
A.存单(正确答案)
B.借记卡(正确答案)
C.小时光存折(正确答案)
D.普通定期一本通(正确答案)
8、我行于2019年启用电子回单系统,当单位客户通过智能柜员机渠道进行交易明细及回单的查询、打印,可采用以下哪些登录方式()。
*
A.银企对账联系人身份证+人脸识别
B.银企对账联系人身份证+密码
C.账号+查询密码(正确答案)
D.手机号+验证码(正确答案)
9、根据《浙江民泰商业银行办公室关于进一步明确受益所有人身份识别有关问题的通知》,非自然人客户受益所有人的识别渠道包括()。
*
A.非自然人客户提供的已在工商部门备案或核准的公司章程、注册证书、存续证明文件、合伙协议等(正确答案)
B.通过“国家企业信用信息公示系统”“社会信息查询系统”等官方平台获取的信息,上述查询信息需打印保存(正确答案)
C.上市公司依法披露的定期报告、审计报告及经审计的财务报告等(正确答案)
D.非自然人客户提供的用以自我证明的情况说明等证明材料及通过企查查等第三方网站查询的信息等
10、根据《浙江民泰商业银行营业网点柜面业务工作规范》规定,以下关于营业前工作规范的说法正确的是()。
*
A.双人同时进入营业场所,检查营业网点周围及门前安全情况,同时撤除自动报警装置(正确答案)
B.检查营业场所监控设备、自助设备运行情况,服务设施和出纳机具的使用情况,并做好登记(正确答案)
C.现金押运车到达后,必须确认押运车、验证押运员身份,核验车辆、人员无误后方可办理尾箱登记手续
D.分发柜员现金包后,柜员应检查锁片、封包外观等,如有可疑情况,应报告业务主办和营业经理。
(正确答案)
11、根据《浙江民泰商业银行“月月鑫”存款产品管理办法》(浙民泰银办发〔2020〕2号),以下关于“月月鑫”产品的说法中,正确的是()。
*
A.提前支取会追溯利息(正确答案)
B.月月鑫存单不能办理质押业务
C.个人客户单笔起存金额1万元,单位客户单笔起存金额5万元(正确答案)
D.个人“月月鑫”储蓄存款可按照普通存款办理个人存款证明(正确答案)
12、开户单位对自身的账务有疑问需查询银行会计档案的,应出具(),经档案管理部门负责人批准,由档案保管人负责陪同查阅,不得将档案交给查阅人放任不管。
*
A.单位公函(正确答案)
B.统一社会信用代码证
C.法定代表人身份证,授权办理的还须出具授权书及经办人有效身份证件(正确答案)
D.开户许可证
13、以下关于假币收缴的描述中,正确的有()。
*
A.营业机构柜面发现假币后,应由2名(含)以上柜面人员当面予以收缴,被收缴人不能接触假币。
(正确答案)
B.“假币收缴专用章”采用蓝色油墨。
(正确答案)
C.假币收缴应当在监控下实施,监控记录保存期限不得少于2个月。
D.营业机构已收缴的假币,不得退还至被收缴人。
(正确答案)
14、非预算管理的事业单位申请开立基本存款账户,应向开户网点出具的证明文件可以为()。
*
A.政府人事部门或编制委员会的批文(正确答案)
B.政府人事部门或编制委员会的登记证书(正确答案)
C.财政部门同意其开户的证明
D.社会统一信用代码证正本
15、贴现经办行柜面人员应负责审查银行承兑汇票的真实性,包括()。
*
A.票据查询(正确答案)
B.票面要素的审核(正确答案)
C.票据调查
D.贴现审查与审批
16、下列关于云证通认证方式的说法正确的有()。
*
A.云证通开通后必须进行证书下载(正确答案)
B.更换手机必须重新下载证书(正确答案)
C.单日行内、跨行各50万元(正确答案)
D.优质客户可以申请提高限额
17、根据《浙江民泰商业银行智能柜员机使用及管理实施细则》(浙民泰银办发〔2020〕685号)岗位设置的相关规定,以下说法正确的是()。
*
A.智能柜员机的设备管理员负责机具的统筹管理,每月应至少查库一次,并登记《查库登记薄》(正确答案)
B.智能柜员的设备操作员负责智能柜员机上下门钥匙的保管,协同尾箱管理员进行清机、加钞、加凭证等尾箱管理工作(正确答案)
C.智能柜员机尾箱管理员负责智能柜员机实物钱箱、票箱钥匙的保管及日常维护,并做好该尾箱内现金、借记卡、USB-KEY、存单、支票等重要空白凭证的接收、调拨,设备清机,加钞、加凭证等尾箱管理工作(正确答案)
D.智能柜员机的设备操作员与尾箱管理员不可兼任(正确答案)
18、以下关于企业账户存续期间的管理说法中,正确的是()。
*
A.开户网点发现企业名称、法定代表人或单位负责人、经营地址、主要联系方式,或身份证明文件发生变更的,应当及时通知企业办理变更手续,并开展重新识别工作。
自通知之日起30日内仍未办理变更手续,且未提出合理理由的,开户网点有权停止该账户的对外支付。
(正确答案)
B.企业出具的身份证明文件列明有效期的,开户网点应当于到期日前及时提示企业更新身份证明文件。
(正确答案)
C.企业出具的身份证明文件有效期到期后60日内仍未更新身份证明文件,且未提出合理理由的,开户网点应当停止账户对外支付。
D.开户网点发现企业被撤并、解散、宣告破产或关闭但未办理销户的,应当通知企业办理销户手续,自通知发出之日起30日后,企业仍未办理销户手续的,开户网点有权中止账户业务。
(正确答案)
19、根据《浙江民泰商业银行金融产品销售录音录像管理办法》(浙民泰银办发[2019]57号)规定,以下应纳入双录范围的产品的是()。
*
A.自有理财(正确答案)
B.代销保险(正确答案)
C.基金(正确答案)
D.大额存单
20、以下几类资料中,属于会计档案及事后监督系统中的专夹资料影像模块包含的专夹保管资料的有:
()。
*
A.会计人员交接资料(正确答案)
B.非营业时间报备资料(正确答案)
C.同业存放账户开户资料
D.票据挂失资料(正确答案)
21、Ⅱ类户可为存款人办理()业务。
*
A.存款(正确答案)
B.购买投资理财产品等金融产品(正确答案)
C.限额消费和缴费(正确答案)
D.限额向非绑定账户转出资金(正确答案)
22、以下哪些档案属于永久保管的?
()。
*
A.挂失解挂登记簿及相关资料(正确答案)
B.总账及账、簿等明细核算资料
C.协助查询、冻结、扣划登记簿及相关资料(正确答案)
D.销毁清册(正确答案)
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