双峰村行会计营运条线考试试题.docx
- 文档编号:13870776
- 上传时间:2023-06-18
- 格式:DOCX
- 页数:23
- 大小:22.78KB
双峰村行会计营运条线考试试题.docx
《双峰村行会计营运条线考试试题.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《双峰村行会计营运条线考试试题.docx(23页珍藏版)》请在冰点文库上搜索。
双峰村行会计营运条线考试试题
双峰村行会计营运条线考试试题
基本信息:
[矩阵文本题]*
姓名:
________________________
部门:
________________________
1、村镇银行对发现的重点可疑交易信息应在反洗钱管理系统报送重点可疑交易报告的同时,形成重点可疑报告,经()审批同意后,向所在地中国人民银行或其分支机构报送重点可疑报告。
[单选题]*
A、董事会
B、行长
C、董事长
D、高级管理层(正确答案)
2、反洗钱()应审核大额及可疑信息的初审环节,()对()提交的大额、可疑初审信息进行复核,对上报信息不准确、描述不清楚、判断有疑问的,上报可疑交易报告理由不充分的,或对经过深入调查分析明确不可疑的,退回()重新审核确定是否上报[单选题]*
A、编辑岗-审核岗-编辑岗-编辑岗(正确答案)
B、编辑岗-审核岗-审核岗-编辑岗
C、审核岗-审核岗-编辑岗-编辑岗
D、编辑岗-审核岗-审核岗-编辑岗
3、经分析后确定需要排除的可疑交易,应由()操作排除,()应按合理比例对()排除的可疑交易进行复核。
[单选题]*
A、审核岗-审核岗-编辑岗
B、编辑岗-审核岗-编辑岗(正确答案)
C、编辑岗-审批岗-编辑岗
D、审批岗-审核岗-编辑岗
4、在大额交易发生之日起()内,反洗钱联络员负责将对大额交易信息进行检测并及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报告。
[单选题]*
A、10个工作日
B、7个工作日
C、5个工作日(正确答案)
D、15个工作日
5、每个工作日,反洗钱()负责登入中国反洗钱监测分析中心的报送网址,将全行每天生成的大额和可疑交易信息向反洗钱监测分析中心进行发送,并负责接收、处理分析中心的信息反馈,及时将人行反馈的回执上传反洗钱系统。
[单选题]*
A、审批岗(正确答案)
B、审核岗
B、编辑岗D、网点会计负责人
6、反洗钱(C)同时做好每天生成的大额和可疑交易信息报送情况记录,确保每天的报送数据与人行反馈数据一致。
[单选题]*
A、网点负责人(正确答案)
B、柜组长
B、审批岗D、审核岗
7、经分析的大额和可疑交易报告,对认为涉嫌犯罪需要立案侦查的,应立即报告当地(),同时不得对客户和其他人员泄露报告的内容。
[单选题]*
A、公安机关(正确答案)
B、人民银行
B、银保监分局D、检察院
8、村镇银行应按照完整准确、安全保密的原则,将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存()。
[单选题]*
A、永久
B、5年(正确答案)
C、10年
D、15年
9、()应将大额交易和可疑交易报告工作纳入到每年的反洗钱工作检查范围。
[单选题]*
A、董事会
B、高级管理层
C、反洗钱工作领导小组(正确答案)
D、监事会
10、村镇银行总行应每()对反洗钱交易监测标准进行评估,并根据评估结果完善交易监测标准。
发生突发情况或其他应关注情况的,总行应及时评估并完善交易监测标准。
[单选题]*
A、月
B、季
C、年(正确答案)
D、半年
11、村镇银行按照监管要求执行大额交易和可疑交易报告制度,并通过反洗钱管理系统上报()及所在地中国人民银行或其分支机构。
[单选题]*
A、中国反洗钱监测分析中心(正确答案)
B、当地人民银行会计股
C、银保分局现场科
D、省管理部
12、外币等值()美元以上(含万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,应信大额交易上报。
[单选题]*
A、1万(正确答案)
B、2万
C、3万
D、4万
13、各单位履行反洗钱义务,依法提交大额交易和可疑交易报告,受()保护。
[单选题]*
A单位
B银保监局
C法规
D法律(正确答案)
14、客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存()。
[单选题]*
A6个月
B1年
C2年
D5年(正确答案)
15、柜员在经办未在本机构开立账户的客户提供现金汇款,交易金额单笔人民币()无需留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
[单选题]*
A30000
B10000
C50000
D5000(正确答案)
16、客户交易记录,自交易记账当年计起至少保存()。
[单选题]*
A永久
B30年
C10年
D5年(正确答案)
17、对于()采取简化的尽职调查和监测措施。
[单选题]*
A高风险客户
B中风险客户
C低风险客户(正确答案)
D较高风险客户
18、我行与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者()的批准。
[单选题]*
A主管行长
B董事长
C高级管理员(正确答案)
D分管行长
19、反洗钱工作()应进行内部审计,及时评估行内部操作规程是否合规、有效,并督促相关部门及时修改和完善相关制度[单选题]*
A每季
B每月
C每年(正确答案)
D每天
20、对风险等级最高的客户或者账户,至少()进行一次审核。
[单选题]*
A每年
B每半年(正确答案)
C每季
D每月
21、村镇银行反洗钱岗位设立的A、B角的反洗钱工作职责不相同[判断题]*
对
错(正确答案)
22、本行发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,应根据所涉资金金额或者资产价值大小,提交可疑交易报告[判断题]*
对
错(正确答案)
23、村镇银行综合业务系统日终处理结束后,将当天全行生成的业务数据传送到反洗钱系统,反洗钱系统筛选出符合设定标准的数据[判断题]*
对(正确答案)
错
24、对导入到反洗钱系统的大额交易,反洗钱审核岗应将除基本规定规定情形交易外的所有大额交易全部上报,同时应确保每一笔上报的大额交易信息正确、完整[判断题]*
对
错(正确答案)
25、反洗钱联络员负责统一将全行的可疑交易信息进行检测并及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报告。
[判断题]*
对(正确答案)
错
26、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易达到10万元应作大额交易上报[判断题]*
对
错(正确答案)
27、村镇银行合规内审部/营业部及各营业机构应设立专门的反洗钱联络员岗位,并明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。
[判断题]*
对(正确答案)
错
28、恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的,应开展回溯性调查,并按规定提交可疑交易报告。
[判断题]*
对(正确答案)
错
29、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含10万元)、外币等值0.5万美元以上(含0.5万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,应作为大额交易上报[判断题]*
对
错(正确答案)
30、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转,应作为大额交易上报[判断题]*
对(正确答案)
错
31、村镇银行办理的税收、错账冲正、利息支付达到5万元以上的应作大额交易报送[判断题]*
对
错(正确答案)
32、金融机构内部调拨资金达到50万元以上应作大额交易报送[判断题]*
对
错(正确答案)
33、人民银行规定对当日单笔或者累计交易人民币达到3万元以上的应作大额交易上报[判断题]*
对
错(正确答案)
34、村镇银行应加强对系统筛选的异常交易以及业务办理过程中可疑行为的人工甄别,做好可疑交易分析的记录。
[判断题]*
对(正确答案)
错
35、村镇银行反洗钱管理系统用于本行异常交易监测分析、客户尽职调查、客户洗钱风险评级、大额和可疑交易报告、等相关工作。
[判断题]*
对(正确答案)
错
36、村镇银行对配合上级监管机构或司法机关等进行的洗钱调查的活动,可以向被调查单位(人员)透露调查情况。
[判断题]*
对
错(正确答案)
37、我行在为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务时,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,并登记相关信息。
[判断题]*
对(正确答案)
错
38、客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存15年。
[判断题]*
对
错(正确答案)
39、恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的,应开展回溯性调查,并按规定提交可疑交易报告。
[判断题]*
对(正确答案)
错
40、村镇银行应了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的,应当识别信托关系当事人的身份,登记信托委托人受益人的姓名或者名称、联系方式。
[判断题]*
对(正确答案)
错
41、村银行对下列交易作为大额交易进行报告()*
A、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值0.1万美元以上(含0.1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
(正确答案)
D、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
(正确答案)
42、村镇银行对符合下列条件之一的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报告()*
A、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易(正确答案)
B、村镇银行办理的税收、错账冲正、利息支付。
(正确答案)
C、交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队,但不包含其下属的各类企事业单位。
(正确答案)
D、定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。
(正确答案)
E、金融机构内部调拨资金。
(正确答案)
43、村镇银行大额和可疑交易信息由两方面采集生成()*
A、一方面由反洗钱系统对综合业务系统每日生成的业务数据进行筛选采集而成,(正确答案)
B、另一方面由本行营业机构通过对日常业务的分析、判断,人工发现、采集反洗钱系统没有筛选出的可疑交易。
(正确答案)
C、一方面通过信息管理系统自动生成。
D、另一方面由信贷系统导入综合系统每日生成。
44、每个工作日,反洗钱()应及时登录反洗钱系统,完成对系统生成的大额和可疑信息的修正、补充,同时对系统没有采集到而通过人工分析、判断采集的可疑信息在反洗钱系统上完成新增信息的填制工作*
A、编辑岗(正确答案)
B、审核岗(正确答案)
C、审批岗
D、会计负责人
45、对中国反洗钱监测分析中心反馈信息显示要素不全或存在错误的大额和可疑交易信息,()应于收到反馈信息之日起()内对补正信息进行检测并向反洗钱监测分析中心报送。
[单选题]*
网点负责人5个工作日
反洗钱联络员10个工作日
反洗钱联络员5个工作日(正确答案)
编辑岗10个工作日
46、反洗钱系统操作员岗位应设( ),分别由临柜会计人员及会计主管或合规内审部/营业部经理担任。
*
A、编辑岗(正确答案)
B、审核岗(正确答案)
C、审批岗(正确答案)
D、柜组长
47、()应对各营业机构大额交易和可疑交易报告工作进行检查、辅导。
*
B、分支机构反洗钱工作小组(正确答案)
C、高级管理层
D、董事会
A、反洗钱工作领导小组(正确答案)
48、可疑交易符合下列情形之一的,各单位应在反洗钱管理系统报送可疑交易报告的同时,形成重点可疑报告,经高级管理层审批同意后,向所在地中国人民银行或其分支机构报送重点可疑报告()*
A、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。
(正确答案)
B、严重危害国家安全或者影响社会稳定的。
(正确答案)
C、其他情节严重或者情况紧急的情形。
(正确答案)
49、各行对符合下列条件之一的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报告()*
A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。
(正确答案)
B、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。
(正确答案)
C、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换(正确答案)
50、村镇银行发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与()等犯罪活动相关的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,应当提交可疑交易报告。
*
A、洗钱(正确答案)
B、恐怖融资(正确答案)
C、反洗钱
D、反恐怕融资
51、()履行反洗钱管理职责,落实监管要求和董事会战略决策,在高级管理层中明确反洗钱责任人,高级管理层下设总行( ),作为全行反洗钱工作的领导和协调机构。
*
A董事会
B监事会
C高级管理层(正确答案)
D、反洗钱工作领导小组(正确答案)
E、反假币工作领导小组
F、风险管理小组
52、村镇银行履行反洗钱义务,依法提交()和( )报告,受法律保护。
*
A大额交易(正确答案)
B可疑交易(正确答案)
C、反洗钱
D、反恐怖融资
53、村镇银行开展反洗钱工作应遵循以下原则:
()*
A合法审慎原则(正确答案)
B风险为本原则(正确答案)
C全员参与原则(正确答案)
D配合协作原则(正确答案)
E保密原则(正确答案)
54、存在下列哪些情况,应重新识别客户身份()*
A、办理客户基本信息变更(正确答案)
B、注册账号变更(正确答案)
C、网银功能变更(正确答案)
D、操作员变更(正确答案)
E、证书变更(正确答案)
F、登录密码重置(正确答案)
55、村镇银行及其工作人员应当对有关反洗钱工作信息予以保密;非依法律规定,不得向任何单位或个人提供。
相关资料应包括但不限于以下部分()*
A、报送的大额交易和可疑交易报告资料。
(正确答案)
B、客户洗钱风险等级分类标准和客户等级信息。
(正确答案)
C、监管机构反洗钱检查或非现场检查涉及的客户开户、交易记录等资料。
(正确答案)
D、配合监管机构、司法机关等进行的反洗钱协查或调查涉嫌洗钱案件的资料。
(正确答案)
E、其他涉及反洗钱工作需要保密的资料。
(正确答案)
56、村镇银行及其工作人员违反反洗钱规定,有下列行为之一的,责令其限期改正,给予警告;逾期不改正的,参照《村镇银行经营管理内控考核办法》、《村镇银行违规违纪行为处理规定》等办法的规定对相关机构及人员进行处理()*
A、未按规定成立、变更反洗钱工作小组,或小组未按规定履行反洗钱工作职责的。
(正确答案)
B、未按规定建立反洗钱内控制度和反洗钱工作职责或未按规定执行反洗钱内控制度的。
(正确答案)
C、未按规定上报大额交易和可疑交易,或未按规定做好可疑交易排除工作的。
(正确答案)
D、未按规定履行客户身份识别职责的。
(正确答案)
57、村镇银行反洗钱管理系统用于本行()等相关工作。
*
A、异常交易监测分析(正确答案)
B、客户尽职调查(正确答案)
C、客户洗钱风险评级(正确答案)
D大额和可疑交易报告(正确答案)
58、村镇银行反洗钱系统申请用户角色与权限的(),应提交反洗钱管理系统用户权限申请,经有权人审批后,由有权限的管理员执行。
*
A、新增(正确答案)
B、变更(正确答案)
C、删除(正确答案)
D、保留
59、村镇银行应按照反洗钱法律法规的规定,制定或完善各类业务管理规定和操作规程,有效落实反洗钱法律法规和监管规定的要求。
建立的反洗钱内部控制基本制度包括但不限于()*
A、建立客户身份识别制度,遵循“了解你的客户”原则,有效开展客户身份识别工作。
(正确答案)
B、建立客户、产品的洗钱风险评估制度,以风险为导向合理配置反洗钱资源。
(正确答案)
C、建立客户身份资料和交易记录保存制度,并按规定保存。
(正确答案)
D、建立大额和可疑交易报告管理制度,及时报告大额和可疑交易以及涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的可疑行为。
(正确答案)
E、建立反洗钱宣传和培训制度,有计划地开展各类宣传培训工作。
(正确答案)
60、客户身份识别,是指各单位在与客户建立业务关系或与其进行交易时,应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件,确认客户的真实身份,同时应了解客户的()等情况。
*
A职业(正确答案)
B经营背景(正确答案)
C交易目的(正确答案)
D交易目的(正确答案)
E资金来源(正确答案)
61、我行应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循()的原则。
[单选题]*
A了解你的业务
B了解你的客户(正确答案)
C了解你的银行
62、反洗钱工作()应进行内部审计,及时评估行内部操作规程是否合规、有效,并督促相关部门及时修改和完善相关制度[单选题]*
A每季
B每月
C每年(正确答案)
D每天
63、我行与()建立代理行或者类似业务关系时,应当充分收集有关机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息,[单选题]*
A境外金融机构
B境外金融机构(正确答案)
64、我行与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者()的批准。
[单选题]*
A主管行长
B董事长
C高级管理员(正确答案)
D营业部经理
65、柜员在经办未在本机构开立账户的客户提供现金汇款,交易金额单笔人民币()无需留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
[单选题]*
A30000
B10000
C50000
D1000(正确答案)
66、如客户为外国政要,为其开立账户应经我行()的批准[单选题]*
A董事长
B主管行长
C营业部负责人
D高级管理层(正确答案)
67、我行在为自然人客户办理外币等值(D)以下现金存取业务时,无需核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,并登记相关信息。
[单选题]*
A、2万美金
B、10万美金
C、5万美金
D、1万美金(正确答案)
68、()应明确和落实在开展保管箱业务中客户身份识别制度,明确在提供保管箱服务时,应了解保管箱的实际使用人。
[单选题]*
A营业部
B综合部
C市场部(正确答案)
D风险部
69、()没有在本金融机构开户,金融机构无法登记汇款人账号的,可登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息,确保该笔交易的可跟踪稽核。
[单选题]*
A收款人
B汇款人(正确答案)
C收款银行
70、()住所不明确的,金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称。
[单选题]*
A境外收款人(正确答案)
B境内收款人
C境外付款人
D境内付款人
71、对风险等级最高的客户或者账户,至少()进行一次审核。
[单选题]*
A每年
B每半年(正确答案)
C每季
D每月
72、我行应了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的,应当识别信托关系当事人的身份,登记信托委托人()的姓名或者名称、联系方式。
[单选题]*
A被委托人
B受益人(正确答案)
C代理人
D受理人
73、我行在履行客户身份识别义务时,按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的,应通过中国人民银行建立的()进行核查,[单选题]*
A人民银行结算账户管理系统
B人民银行影像系统
C联网核查公民身份信息系统(正确答案)
74、我行应当保存的交易记录包括关于每笔交易的()以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
[单选题]*
A数据信息
B业务凭证
C账簿
D以上均是(正确答案)
75、客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存()。
[单选题]*
A永久
B30年
C10年
D5年(正确答案)
76、客户交易记录,自交易记账当年计起至少保存()。
[单选题]*
A永久
B30年
C10年
D5年(正确答案)
77同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当按()保存。
同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的,至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。
[单选题]*
A最短期限
B永久
C最长期限(正确答案)
78客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的()[单选题]*
A身份证住址
B工作单位地址
C经常居住地址(正确答案)
79通过电子会计档案保存的会计档案,其纸质会计档案除有规定外,最长保管期限为()。
[单选题]*
A永久
B30年
C10年(正确答案)
D5年
80、营业机构保管当年形成的会计档案,在次年()底前完成清理、装订并登记造册工作。
[单选题]*
A、2月
B、1月(正确答案)
C、12月
D、3月
81、“了解你的客户”内容主要是()*
A确认客户的真实身份(正确答案)
B了解客户的职业情况(正确答案)
C了解客户交易目的和交易性质(正确答案)
D了解客户资金来(正确答案)
82、村行应当按照()( )( )( )的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
*
A安全(正确答案)
B准确(正确答案)
C完整(正确答案)
D保密(正确答案)
83、反洗钱工作()应进行内部审计,及时评估行内部操作规程是否( )、( ),并督促相关部门及时修改和完善相关制度*
A每月
B每年(正确答案)
C合规(正确答案)
D有效(正确答案)
E完整
84、反洗钱工作每季应进行内部审计,及时评估行内部操作规程是否合规、有效,并督促相关部门及时修改和完善相关制度[判断题]*
对(正确答案)
错
85、评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的()和 ),以书面方式明确我行与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责*
A健全性(正确答案)
B时效性
C有效性(正确答案)
D完整性
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 双峰 行会 营运 考试 试题