证券市场基础知识全真模拟试卷四答案解析Word文档下载推荐.doc
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B.租赁权或转让权
C.收益权或处分权
D.使用权或转让权
商品证券是证明持有人有商品所有权或者使用权的凭证,取得这种证券就等于取得这种商品的所有权,持有人对这种证券所代表的商品所有权受到法律保护。
6、《全国社会保障基金投资管理暂行办法》规定,社会保障基金投资于银行存款和国债的比例不低于()。
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%
这是《全国社会保障基金投资管理暂行办法》第28条的规定。
7、证券公司在性质上是一种()。
A.证券监督机构
B.证券市场中介机构
C.自律性组织
D.证券发行人
证券市场中介机构包括证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构。
8、中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的()业务。
A.政策性
B.公开市场操作
C.投融资
D.保值
中央银行在证券市场上买卖有价证券,从而调控货币供应量,这属于中央银行的公开市场操作业务。
9、股票实质上代表了股东对股份公司的()。
A.产权
B.债券
C.物权
D.所有权
股票实质上代表了股东对股份公司的所有权,股东凭借股票可以获得公司的股息和红利,参加股东大会并行使自己的权利。
10、按照是否在股票票面上标明金额,股票可以分为()。
A.有面额股票和无面额股票
B.记名股票和不记名股票
C.普通股票和优先股票
D.流通股票与非流通股票
股票的分类方法有很多,常见的有:
按股东享有的权利不同,股票可以分为普通股和优先股;
按照是否记载股东姓名,股票可以分为记名股票和无记名股票;
按照是否在股票票面上标明金额,股票可以分为有面额股票和无面额股票。
11、股票的未来收益的现值是()。
A.清算价值
B.内在价值
C.账面价值
D.票面价值
股票的内在价值是指股票未来收益的现值,也叫理论价值。
12、优先股股息在当年未能足额分派时,能在以后年度补发的优先股,称为()。
A.参与优先股
B.累积优先股
C.可赎回优先股
D.股息率可调整优先股
累积优先股是指历年股息累计发放的优先股票;
非累积优先股是指股息当年结清,不能累计发放的优先股票。
13、股东大会是股份公司的()。
A.权力机构
B.法人代表
C.监督机构
D.决策机构
股东大会是股份公司的权力机构,会员大会是证券业协会的权力机构。
比较记忆。
14、以下不可能成为询价对象的是()。
A.证券公司
B.财务公司
C.保险公司
D.股份有限公司
询价对象是指符合中国证监会规定条件的证券投资基金管理公司、证券公司、信托投资公司、财务公司、保险机构投资者、合格境外机构投资者或其他经中国证监会认可的机构投资者。
15、股票有不同的分类方法,按照股东权益的不同可以分为()。
A.记名股票与不记名股票
B.普通股票与优先股票
C.有面额股票与无面额股票
D.A股与B股
本题要求掌握股票的各种分类。
16、我国《公司法》规定,股东大会一年召开()次年会。
A.1
B.2
C.4
D.没有规定
股东大会是股份公司的权力机构,股东大会应当每年召开一次年会,必要时也可召开临时股东大会。
17、股票证明了股东权利,这表明股票是()。
A.有价证券
B.要式证券
C.证权证券
D.资本证券
设权证券是指证券所代表的权利本来不存在,而是随着证券的制作而产生的证券;
证权证券是指证券是权利的一种物化外在形式,权利已经存在。
股票是证权证券。
18、股票以面值作为发行价,称为()。
A.平价发行
B.折价发行
C.溢价发行
D.市价发行
股票以面值作为发行价,称为平价发行;
发行价高于面值价额发行,称为溢价发行。
19、债券具有票面价值,代表了一定的财产价值,是一种()。
A.真实资本
B.虚拟资本
C.财产直接支配权利
D.实物直接支配权利
债券代表了一定的财产价值,但是它并非真实资本.而是一种虚拟资本。
20、债券代表其投资者的权利,这种权利称为()。
A.债权
B.资金使用权
C.财产支配权
D.资产所有权
债券是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺一定利率定期支付并到期偿还本金的债权债务关系。
21、安全性最高的有价证券是()。
A.国债
B.股票
C.公司债券
D.企业债券
在各类债券中,政府债券的信用等级是最高的,通常被称为“金边债券”。
22、在票面上不标明利率,发行时按一定折扣率,以低于票面金额发行的债券叫()。
A.单利债券
B.复利债券
C.贴现债券
D.累进利率债券
贴现债券的发行价格与票面价值的差价即为贴现债券的利息。
23、目前,能存上海证交所进行交易的债券是()。
A.实物债券
B.凭证式债券
C.记账式债券
D.以上都不能在证交所交易
目前上海证券交易所已经为记账式债券投资者建立了电子证券账户,可以在上海证交所进行交易。
24、依照不同的发行本位,国债可以分为()。
A.流通国债与非流通国债
B.实物同债与货币国债
C.短期国债与中长期国债
D.赤字国债与建设国债
根据国债的偿还期限,国债分为短期国债、中期国债和长期国债;
根据资金用途分类,国债可分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债;
根据流通与否,国债可分为流通国债与非流通国债。
25、我国在20世纪50年代发行的国债有()。
A.国库券
B.电子式储蓄国债
C.财政证券
D.国家经济建设公债
20世纪50年代我国发行两种国债,一种是1950年发行的人民胜利折实公债,一种是1954年至1958年发行的国家经济建设公债。
26、()是具有标准格式的债券。
D.电子债券
实物债券在标准格式的债券券面上,一般印有债券面额、债券利率、债券期限、债券发行人全称、还本付息方式等各种债券票面要素。
27、封闭式基金期满终止,清产核资后的()应按投资者出资比例分配。
A.基金总资产
B.基金资本
C.未分配收益
D.基金净资产
封闭式基金期限届满后,管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核资,并将清产核资后基金净资产按照出资者的出资比例进行分配。
28、依照我国《中华人民共和国证券投资基金法》规定设立基金管理公司时,其主要股东的注册资本不低于()亿元人民币。
C.3
D.O.5
设立基金管理公司,应符合以下条件:
有符合《公司法》规定的章程;
注册资本不少于l亿元人民币,且必须为实缴货币资本;
主要股东从事相关业务有较好业绩,注册资本不少于3亿元人民币。
29、套期保值的基本做法是()。
A.在现货市场交易同时,做一笔与现货交易品种、数量、期限相当但方向相反的期货交易
B.在现货市场交易同时,做一笔与现货交易品种、数量、期限相当且方向相同的期货交易
C.在现货市场交易同时,做一笔与现货交易品种、期限相当但数量更大的期货交易
D.在现货市场交易同时,做一笔与现货交易品种、期限相当但数量更小的期货交易
只有选项A中的操作可以实现在未来某一时间通过期货合约的对冲,以一个市场的盈利来弥补另一个市场的亏损,从而规避现货价格变动带来的风险,实现保值的目的。
30、基金的托管费用通常()计算并累计。
A.逐日
B.逐周
C.逐月
D.逐年
基金的托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取,逐日计算并累计。
在我国封闭式基金按照0.25%的比例提取基金托管费,开放式基金托管费通常低于O.25%。
基金管理费按月计提,累计至每月月底,按月支付。
31、按()分类,国债可分为实物国债和货币国债。
A.发行本位
B.流通与否
C.偿还期限
D.资金用途
国债还可按偿还期限、资金用途、流通与否分类,考生也应掌握。
32、证券投资基金的资金主要投向是()。
A.实业
B.储蓄
C.有价证券
D.能源
证券投资基金的资金主要投向有价证券,而非实业或者实物。
33、证券投资基金管理人与托管人之间是()关系。
A.所有者和经营者
B.相互制衡
C.委托与受托
D.债权与债务
管理人与托管人的关系是相互制衡的关系。
34、根据《证券法》规定,上市公司应当在每一会计年度的上半年结束之日起()内,提供中期报告。
A.两个月
B.三个月
C.四个月
D.五个月
上市公司应当在每一会计年度的上半年结束之日起两个月内,提供中期报告。
35、为提高证券业从业人员专业素质,促进我国证券市场健康发展,维护投资者合法权益,()于2002年lO月22日发布了《证券业从业人员资格管理办法》。
A.中国证监会
B.中国证券业协会
C.国务院证券委员会
D.国务院证券委、国家体改委
《证券业从业人员资格管理办法》由中国证监会发布。
36、证监会在全国成立了()个地区性证券监管办公室。
A.10
B.20
C.9
D.3
证监会在全国成立了9个地区性证券监管办公室和36个证券监管专员办事处。
37、《外资参股基金管理公司设立规则》的实施时间为()。
A.2002年6月1日
B.2002年7月1日
C.2001年7月1日
D.2001年6月1日
《外资参股基金管理公司设立规则》从2002年7月1日开始买施。
38、根据规定,合格境外机构投资者中的保险公司必须经营保险业务达()年以上。
A.5
B.10
C.20
D.30
根据规定,合格境外机构投资者中的保险公司必须经营保险业务达30年以上,实收资本不少于20亿美元,最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元。
39、专业的证券投资咨询机构、资信评估机构的业务人员,必须具备证券专业知识和从事证券业务()以上经验。
A.一年
B.二年
C.三年
D.五年
这是《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的规定。
40、为禁止证券欺诈行为,维护证券市场秩序,保护投资者的合法权益和社会公共利益,1993年8月15日由国务院证券委员会公布了()。
A.《禁止证券欺诈行为暂行办法》
B.《国务院关于进一步加强证券市场宏观管理的通知》
C.《证券市场禁人暂行规定》
D.《关于严禁国有企业和上市公司炒作股票的规定》
禁止证券欺诈行为最主要的行政法规就是1993年公布的《禁止证券欺诈行为暂行办法》。
41、同业拆借市场在金融市场体系中属于()范畴。
A.资本市场
B.长期资金融通市场
C.贷款市场
D.货币市场
货币市场的融资期限在一年以下,细分为短期国库券市场、商业票据市场、同业拆借市场以及欧洲美元市场等。
所以,正确答案为D。
42、向客户出借资金供其买人上市证券或者出借上市证券供其卖出,并收取担保物的经营活动是证券公司的()。
A.融资融券业务
B.证券自营业务
C.证券经纪业务
D.资产管理业务
本题要求考生了解证券公司的主要业务及其含义。
43、证券公司IB业务是指()业务。
A.介绍客户给经纪商
B.财务顾问
C.证券承销与保荐
D.资产评估
IB(introducingbroker)业务即介绍经纪商业务。
44、证券从业人员的保证性行为包括()。
A.向客户提供证券价格上涨或者下跌的肯定性意见
B.劝说客户参与证券交易
C.接受客户买卖证券的全权委托
D.准确执行客户命令,为客户保密
A、B、C选项属于禁止性行为。
45、债券发行的定价方式以()最为典型。
A.累积投标询价
B.上网竞价
C.公开招标
D.协商定价
A、B、D三个选项均是股票发行的定价方式。
46、基金管理人的职责不包括()。
A.办理基金备案手续
B.编制中期和年度基金报告
C.召集基金份额持有人大会
D.向基金份额持有人承诺收益或者承担损失
D选项属于禁止性行为。
47、资本市场是融通长期资金的市场,它又可以进一步分为()。
A.股票市场和债券市场
B.证券市场和货币市场
C.短期资金市场和长期资金市场
D.中长期信贷市场和证券市场
货币市场是融通短期资金的市场,资本市场则是融通中长期资金的市场。
资本市场又可以进一步分为中长期信贷市场和证券市场。
48、设一张债券的面额为100元,年利率为10%,期限为5年,利息在期满时一次支付。
请分别按照单利债券和复利债券的计息办法来计算其到期时的利息()。
A.单利:
50;
复利:
50
B.单利:
61.05
C.单利:
6l.05;
D.单利:
61.05;
复利的计算方法是:
本息总额=A(1+N)^M;
其中A是本金,N是利率,M是记息周期。
利息=本息总额一本金。
在本题中,本息总额为161.05,利息为61.05。
49、投资者Ab214~.1股的价格买入X公司股票若干股,年终分得现金股息O.90元,投资者A的股利收益率是()。
A.5.96%
B.6.43%
C.8.98%
D.5.08%
股利收益率又称股息率,指投资股票获得股利的回报率,公式为,每股股利/股价。
本题中,股利收益率=O.9/14×
100%≈6.43%。
50、美国和日本的证券经营机构的类型为()。
A.分离型
B.综合型
C.中间型
D.集中型
证券经营机构的类型可分为:
以美国、日本等为代表的,将银行与证券业实行较为严格的分业管理,并设立专门机构从事证券经营业务的分离型;
以德国等欧洲大陆国家为代表的,不区分银行业务与证券业务,也不设立专门机构从事证券经营业务的综合型。
所以本题的正确答案为A。
51、证券专营机构在英国称()。
A.投资银行
B.商人银行
C.证券公司
D.证券商
考生需要掌握:
世界各国对证券公司的称呼不尽相同,美国称为投资银行,英国称为商人银行。
52、根据1997年12月10日国务院证券委员会发布的《证券交易所管理办法》规定,证券交易所接纳的会员应当是()。
A.有关部门批准设立并具有法人地位的境内证券经营机构
B.有关部门批准设立的金融机构
C.有关部门批准设立的境内证券经营机构
D.有关部门批准设立并具有法人地位的证券经营机构
注意证券交易所接纳的会员的关键特征:
具有法人地位、境内、证券经营机构。
53、为了有效实施投资计划并降低风险,《证券投资基金管理暂行办法》规定,单个基金投资于股票、债券的比例,不得低于该基金资产总值的()。
A.10%
B.40%
C.50%
D.80%
这是《证券投资基金管理暂行办法》第33条的条文。
54、于()通过的《证券法》规定,证券业和银行业、信托业、保险业分业经营、分业管理。
证券公司与银行、信托、保险业务机构分别设立。
A.1998年12月29日
B.1995年7月1日
C.1998年1月1日
D.1998年7月1日
我国证券法于1998年12月29日通过,1999年7月1日开始执行。
55、证券公司对客户交易结算资金必须存人指定的(),单独立户管理。
A.商业银行
B.金融机构
D.工商银行
这是我国《证券法》第139条的规定,目的是为了保障客户交易结算资金的安全,严禁证券公司挪用客户保证金。
56、证券监督管理机关和证券争议处理机关在履行职责时,如果没有法律依据或法律规定不明,应当依据()原则解释法律和处理问题。
A.公平
B.公正
C.诚实信用
D.公开
诚实信用原则是指要求证券发行与交易活动的当事人应当诚实履行义务,不得滥用权利。
证券监督管理机关和证券争议处理机关在履行职责时,如果没有法律依据或法律规定不明,应当依据诚实信用原则解释法律和处理问题。
57、股价指数期货正式产生于()。
A.芝加哥商业交易所
B.芝加哥期货交易所
C.纽约证券交易所
D.美国堪萨斯期货交易所
1982年2月24日,美国堪萨斯期货交易所推出了第一份股指期货合约——价值线综合指数期货(VLI)合约。
所以正确答案是D。
58、股份有限公司的设立程序为()。
A.设立准备、募集股份、申请与批准、召开创立大会、登记注册
B.申请与批准、设立准备、募集股份、召开创立大会、登记注册
C.设立准备、申请与批准、募集股份、召开创立大会、登记注册
D.设立准备、申请与批准、召开创立大会、募集股份、登记注册
这是我国《公司法》第四章之内容。
59、在计算股价指数时,先计算各样本股的个别指数,再加总求算术平均数,是股价指数计算方法中的()。
A.相埘法
B.综合法
C.基期加权法
D.计算期加权法
相对法是简单算术股价指数的一种。
考生还应掌握简单算术股价指数的另一种方法综合法以及加权股价指数的计算方法。
60、英国最具权威性的股价指数是()。
A.道琼斯股价指数
B.金融时报指数
D.恒生指数
金融时报指数是英国最具权威性的股价指数,由《金融时报》编制和公布。
以1962年4月1
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