县级联社客户部授信调查报告Word文件下载.doc
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2、企业取得行业合法经营资格情况:
全国工业产品生产许可证:
QS140701019427
粮食收购许可证:
30400010
种畜禽生产经营许可证:
晋Kxy01001
食品卫生许可证:
**卫食证字[2007]
第140724-100001号
3、企业演变过程:
该企业成立于1996年6月,当时企业全称为**县康达畜业发展有限责任公司,注册资本为30万元,经营范围为生猪养殖、酱醋加工、饲料加工。
1999年公司实施增资扩股,将注册资本增加到65万元。
2002年增设了面粉加工项目和杂粮加工项目,公司名称变更为“**县**农牧开发有限责任公司”,注册资本增资扩股为130万元,经营范围扩展为“农业种植、畜牧养殖、饲料加工、面粉加工、杂粮食品加工,农牧产品经销、房屋租赁”。
2005年11月公司又将注册资本增资扩股为3250万元,并将公司名称变更为“山西**农牧开发有限责任公司”。
2007年4月因国家农业综合开发财政投资参股企业(以山西信托投资有限公司入股)1364万元,因此该公司注册资本变更为4614万元。
4、企业现股权结构情况:
目前,公司注册资本为4614万元,实收资本4614万元,具体构成如下表:
单位:
万元
投资人
投资额
投资形式
投资比例
***
2650
现金
57.44
山西信托投资有限公司
1364
29.56
**经济开发总公司
150
商标使用权
3.25
300
6.50
合计
4614
100
以上资本构成情况由山西长运会计师事务所(有限公司)于2007年4月5日验资并出具报告,验资报告编号为晋长运验(2007)001号。
5、客户管理概况
山西**农牧开发有限责任公司企业性质为有限责任公司,无关联企业,董事会是股东会的常设执行机构,向股东大会负责。
股东大会由全体股东组成,按出资比例行使表决权。
该公司严格按照公司法规定进行管理,公司董事长为公司法人代表兼总经理,公司一般的生产经营和日常行政工作由董事长决定,重大事项依据公司法由董事长召集全体股东召开股东大会决定,并对董事会负责。
该公司下设有财务部、管理部、养猪场、面粉厂、杂粮厂和市场营销中心。
并制定了严格的生产制度、财务制度、后勤工作制度、员工日常生活工作制度等规章制度:
一是公司每批产品在生产前都必须对原材料进行严格的检验,产品产出后都要进行化验并留样,化验合格后方可出厂上市;
二是公司财务实行严格的审批制度,会计、出纳互相制约,公司的每一笔支出都要经支出部门经理审批,账目日清月结,材料、成品库都建立了完整的出入库手续,每月末必须进行严格的账实核对;
三是该公司岗位职责明确,激励约束机制健全。
所有人员工资实行年薪制,工资与岗位挂钩,工资与效益挂钩,工资与出勤工时挂钩,工资与工龄挂钩,工资与职工评议挂钩,同时建立健全了质量管理体系,企业产品2004年被评为“国家质量安全全面达标食品”。
6、法定代表人简历及品行
法人代表***,1976—1989年,**县粮食局工作;
1989—1997年,任**县粮食局***粮站站长;
1997—2002年,创立公司后任董事长兼**粮站站长;
2002年粮食体制改革后,在粮食部门停薪留职,公司董事长从事粮食相关行业多年,积累了广泛的经营经验,打造了优良的客户,有非常丰富的工作经验和稳固的市场群体,能准确把握市场行情,管理水平出色,个人信誉度较好,在金融机构无不良信用记录,创立公司十多年来,他带领全体员工,始终坚持“以农为本”和“基地发展我发展、农民增收我增效”的生产经营理念,探索出了一条企业扶贫的新路子。
1997年被评为晋中地区优秀青年企业家,1998年被评为山西省粮食系统劳动模范,1999年荣立山西省五一劳动三等功,2001年4月荣获山西省劳动模范称号,现任**县政协常委,**县工商联合会副会长。
7、企业荣誉
企业成立至今,坚持服务农业,服务农村,服务农民的经营宗旨,现被列为国家扶贫龙头企业,国家农业综合开发财政投资参股经营企业,国家粮食局、中国农业发展银行重点支持的粮油产业化企业,全国重质守信放心单位,山西省农业产业化经营龙头企业,山西省守合同重信用企业,山西省诚信单位、山西省价格诚信单位,晋中市十大农业龙头企业和**县重点项目企业。
第二部分申请授信人信用状况
申请授信人2007年8月聘请大公国际资信评估有限公司评级,出具了资信评级报告,详见大公晋评字(JK)[2007]第097号,确定其信用级别为A-,我们经过调查,认可评级公司的评级结果,根据实际调查和多年的合作,企业信誉度较好,银行信贷记录良好,无逾期、欠息现象,2004年至2007年三年累计发放粮食加工、企业资金周转贷款近2500万元,克服了企业在发展中资金周转困难,缓解了信用社资金投放面临的风险和困境,三年所发放的贷款无一笔形成风险,无一笔发生欠息,所以我们认为企业的信用级别符合实际,对申请授信企业的评定级别不作调整。
第三部分申请授信人经营情况
公司的主营业务范围:
农业种植、畜牧养殖、饲料加工、小麦加工、杂粮食品加工、农牧产品经销。
现在公司已发展成为一个集种、养、贸于一体的综合农业企业,公司现年种植优质订单农业25000亩,经销农副产品50000吨,出栏优良种猪商品猪10000头,加工饲料10000吨,加工面粉20000吨,加工杂粮食品8000吨。
公司下属有饲料厂、面粉厂、杂粮食品厂、一个市场营销部、两个养猪场。
主要产品有**面粉:
特精粉、特一粉、特二粉、标准粉及食品专用粉;
**杂粮:
黄金饼、荞面饼、抛光小米、脱脂玉米粉、黄金玉米糁、精制杂豆、精制杂粮面;
**牌猪用系列浓缩料及全价料,PIC配套系种猪商品猪。
养猪场:
是山西省“两区”开发重点扶持项目,是中美合资鄂美猪种改良公司在华北地区唯一的一个种猪扩繁场,是全省规模最大,科技含量和自动化程度最高的一个种猪场,全场占地160亩,引进中美合资鄂美猪种改良公司的PIC配套系祖代种猪和台湾合资山东昌邑机械有限公司的先进养猪设备,采用地热供暖、高床产仔、人工授精、自动饲喂、自动饮水、全天候电脑监控、粪便沼气处理的标准化养殖模式,达产后年出栏种猪商品猪可达6万头,目前该养猪场采取边建设边生产的经营模式,到目前为止,已出栏5600多头,现存栏16950头。
饲料厂:
年加工猪用系列浓缩料及全价料20000吨,销售渠道主要为公司养猪场和养殖基地合作养殖户;
年转化玉米13000吨。
面粉厂:
引进MDDK磨粉机、MPAJ高方筛、MQRF清粉机等国内先进加工设备,选用优质小麦,采用轻研细分先进工艺,按国家等级粉标准,年加工**牌系列面粉20000吨,产品遍及**县村村镇镇,占全县面粉需求总量的60%,216个面粉经销点分布在全县12个乡镇的200多个行政村,可满足我县不同层次消费者的生活需求。
杂粮食品厂:
年转化玉米、谷子、黄豆等农产品12000吨,年生产**牌杂粮食品8000吨,主要产品有**黄金饼、抛光小米、脱脂玉米粉、黄金玉米糁、精制杂豆、精制杂粮面。
“**小米”2002年在晋中市农业精品博览会上荣获银奖,并于2003年10月份通过了中国绿色食品发展中心的认证审核,使“**小米”成为我县唯一的一个绿色食品。
**牌商标以公司产品**杂粮饼于2006年4月被山西省工商局授予“山西省著名商标”。
产品销售市场主要为我县及太原、北京等大中城市。
市场营销部:
内设直销批零销售部3个,驻外销售处4个,专业从事公司产品的市场营销。
公司在县城的三个直销部被**县人民政府指定为2007年春节市场供应指定单位。
**农牧公司2007年,生产种猪商品猪75万公斤,加工饲料269万公斤,加工面粉553万公斤,加工杂粮食品8万公斤,购销粮食1800万公斤。
年末资产总额6813万元,其中流动资产2394万元,固定资产3893万元,其它资产526万元;
负债总额1549万元,其中流动负债1222万元,长期负债327万元;
所有者权益5264万元,其中实收资本4614万元,资本公积389万元,未分配利润261万元。
流动比率196%,速动比率67%,资产负债率23%。
年实现销售收入2900万元,实现利润117万元。
2008年1-5月份,生产种猪商品猪5600头,计57万公斤,现存栏母猪1820头,公猪70头,仔猪4620头,保育猪4180头,育成猪6260头,共计16950头。
加工饲料280万公斤,加工面粉420万公斤,加工杂粮食品8万公斤,累计实现销售收入2310万元,实现利润432万元。
与去年同期相比,销售收入增幅达到92.5%,今年上半年主要收入增加来源于5万头种猪场正式投产运营。
到2008年底,公司预计生产种猪商品猪20000头,计重200万公斤,加工饲料800万公斤,加工面粉1000万公斤,加工杂粮食品20万公斤,实现销售收入5100万元,实现利润900万元。
企业产品的销售主要是内销,供求状况较好,面粉的主要销售区域为**、和顺、平定、榆次等地以及周边县、市,主要销售单位为各县、市的面粉经销点,杂粮食品的销售市场主要为我县及太原、北京等大中城市。
商品猪的销售区域为太原、北京、上海等地,销售单位主要有北京第五肉联厂,山西崇康集团以及阳泉市肉联厂,目前的实际生产经营完全能满足客户的原材料需求。
从经营状况来看,公司生产经营处于良好循环状态,有较强的发展潜力,同行业的竞争能力有优势处于中等偏上水平,产品及市场前景较好,公司的管理团队有较为丰富的经营、销售经验和稳固的市场群体,所以发展前景看好,产品将供不应求,经济效益和社会效益十分明显。
公司的生产设备都是经有关部门检验合格的生产设备,生产规模符合国家规定的技术标准并取得了生产许可证书。
符合国家产业和环保政策,公司的生猪养殖和杂粮面粉加工项目都通过了晋中市环保局和**县环保局的认定审核,批准文号为:
市环函[2006]20号和昔环函[2007]05号。
第四部分申请授信人财务情况
一、资产总额:
截止2008年5月底,该企业资产总额为80815640.49元,其中流动资产33443028.15元,固定资产25803746.82元,生产性生物资产(种猪)4155348.04元,无形资产1538039.66元。
详细说明如下:
(1)、货币资金
截止2008年5月底,该企业货币资金总额为6023836.17元,其中现金3193733.95元,信用社存款310227.03元,他行存款2519875.19元,详细说明如下:
单位:
元
项目
金额
3193733.95
银行存款
2830102.22
其中:
农业发展银行
1011719.23
农业银行
1468586.50
农发行收购户
39569.46
**信用社
308726.37
**信用社***分社
1500.66
6023836.17
(2)、应收账款
截止2008年5月底,该企业应收账款余额2526686.36元,比年初增加1316208.85元。
其中三个月以上应收账款余额225288.95元,主要欠款单位明细如下:
单位名称
还款时间
风险评估
林业局
2623.95
2008年12月
无
****
34959.00
2008年10月
***乡政府
82700.00
***(内部职工)
100000.00
内部职工借款
农发办
2390.00
2008年8月
2616.00
以上六户合计欠款金额225288.95元,占应收账款总额的8.92%,不会出现呆账、坏帐。
(3)、其它应收款
截止2008年5月底其它应收款余额399333.53元,比年初增加155294.51元。
其中三个月以上欠款余额244039.02元。
主要欠款单位情况明细如下:
借款原因
杂粮公司
投资款
186639.02
***供电所
电费保证金
20000.00
****供电所
15000.00
赞皇县液化气厂
钢瓶押金
15400.00
财政局
借款保证金
2000.00
公路段
门店租赁押金
李云林
个人借款
3000.00
以上七户合计欠款金额244039.02元,占其它应收款总额的61.11%,其中杂粮公司欠款186639.02元属企业短期投资,应在短期投资科目核算,但未办理相关手续,所以企业在本科目核算。
(4)、预付账款
截止2008年5月底预付账款余额为1327984.00元,具体明细如下:
形成原因
金额(元)
北京菲涅尔公司
预付沼气设备款
183000.00
山东昌邑机械厂
预付养猪设备款
1144984.00
合计
1327984.00
(5)、存货
截止2008年5月底,企业存货余额为23158983.09元,其中原财料4849752.45元,库存商品12675430.71元,消耗性生物资产(商品猪)5231048元,包装物及低值易耗品402751.93元。
主要原财料及商品库存明细如下:
品名
单位
数量
均价
玉米
公斤
7877479
12131317.11
1.540
小麦
2352347
3857848.88
1.640
猪用饲料
457378
914755.76
2.0
面粉
206656
430877.93
2.085
麸皮
56749
58507.83
1.031
商品猪
头
15060
5231048
333.188
企业存货资金占用主要为小麦、玉米、商品猪,三项合计金额21220213.99元,占存货总额的91.63%,而且成本适中,不存在积压库存。
(5)、待摊费用
截止2008年5月底,企业待摊费用余额为6205元,主要为门店租赁费摊销。
(6)、固定资产
截止2008年5月底固定资产原值为30976162.71元,累计折旧为5172415.89元,净值为25803746.82元,在建工程余额为15675477.82元。
详细说明如下:
固定资产明细:
单位:
类别
原值
累计折旧
净值
房屋建筑物
21136920.00
2803223.36
18333696.64
构筑物
4096192.68
581864.90
3514327.78
机器设备
4276168.03
1410078.89
2866089.14
车辆
1222577.00
291208.86
931368.14
电子设备
244305
86039.88
158265.12
30976162.71
5172415.89
25803746.82
在建工程为养猪场扩建二期工程及沼气工程建设,明细为:
养猪场扩建前期投资304612.80元,材料费8653527.45元,工程工资4752313.71元,运费120227.80元,其它费用613562.47元。
沼气工程1362918.50元。
目前该养猪场采取边建设边生产的经营模式,达产后年出栏种猪商品猪可达6万头。
养猪场扩建工程已投入运营,150万立方沼气工程建设和生物有机肥工程进展顺利。
房屋及构筑物中,其中16408平方米为位于赵壁村的新建种猪场,2005年底入帐资产,帐面原值为14818252.68元,已提折旧987883.46元;
141523平方米为位于闫庄村的公司加工区资产,账面原值为10414860.00元,已提折旧2943508.66元。
机器设备中,主要设备明细如下:
启用时间
日产80吨面粉设备
04年3月
2083570.26
492322.13
1591248.13
日产60吨饲料机组
01年10月
480000.00
240000.00
日产0.7吨杂粮饼机组
05年1月
445100.00
107120.04
337979.96
日产20吨杂粮机组
420000.00
126000.00
294000.00
主要车辆详细明细如下;
单位:
丰田佳美轿车
04年5月
433896.00
115416.34
318479.66
桑塔纳2000轿车
130090.00
69093.96
60996.04
现代越野车
07年9月
282879.00
7071.99
275807.01
本田越野车
07年10月
242542.00
5045.31
237496.69
从以上数据可看出,该企业固定资产折旧计提充足,无潜亏因素。
(7)、生产性生物资产
截止2008年5月底,该企业生产性生物资产(种猪)帐面余额为4155348.04元。
(8)、无形资产
截止2008年5月底,该企业无形资产帐面余额为1538039.66元。
详细明细如下:
单位:
元
名称
使用时间
累计摊销
土地使用权
2006年1月
11.9亩
47900.00
3193.34
44706.66
2007年1月
320亩
200000.00
6667.00
193333.00
1500000.00
1300000.00
二、负债总额
截止2008年5月底,该企业负债总额为22915462.9元,其中流动负债17590462.9元(短期借款14406000元,应付款2031814.82元),长期负债5325000元(长期借款1515000.00元,专项应付款3810000.00元)。
(1)、短期借款
截止2008年5月底,企业短期借款为14406000.00元,详细明细如下:
借款银行
借款时间
利率
07年7月25日
6.84%
9830000.00
山西省中小企业局
04年03月15日
2.00%
280000.00
晋中国资公司
05年8月24日
**县财政局
02年6月14日
96000.00
**县**信用社
08年4月1日
10.8%
4000000.00
14406000.00
其中,农业发展银行的983万元贷款到期后可办理还旧借新,**信用社的贷款于09年4月到期,目前正常按月结息,其他贷款均无需归还,性质为“以拨改贷”。
(2)、应付账款
截止2008年5月底,企业应付账款余额为2031814.82元,其中应付企业内部职工存款923425.00元,短期内不需偿还;
应付往来货款1108389.82元,其中高邑国家粮食储备有限公司小麦款878500元,到年末公司就能归还偿还。
(3)、其它应付款
截止2008年5月底,企业其它应付款余额为340479.10元,其中应付职工岗位保证金67000.00元短期内不需偿还,剩余273479.1元为农业综合开发项目借款,2008年10月需偿还。
(4)、应付职工薪酬
截止2008年5月底,企业应付职工薪酬余额为784773.50元,其中71177.00元为企业提取的职工福利费,不需偿还;
剩余713596.50元为应付职工当年工资(企业工资实行年薪制),年度需偿还。
(5)、专项应付款
截止2008年5月底,企业专项应付款余额为3810000.00元,款项内容为省环保局拨付企业的沼气项目建设补助款。
目前此项目正在建设当中,项目完工后,此款将转入资本公积科目。
(6)、长期借款
截止2008年5月底,企业长期借款余额为1515000.00元,此为农业综合开发项目借款款,偿还时间为2008年10月15日偿还757500.00元,2009年10月15日偿还757500.00元。
通过对企业负债的分析,该企业实际负债为19034285.9元,应付福利费71177.00元和专项应付款3810000.00元实际不属于企业负债。
三、所有者权益
截止2008年5月底,企业所有者权益余额为57900177.59元,其中实收资本46140000.00元,与营业执照注册资金相一致,详见上文的企业现股权结构情况说明。
资本公积4840409.00元,其中1360000元为山西信托投资有限公司投资,该公司共投资入股15000000元,其中13640000元为实收资本,其余在2007年4月转入而形成,占比为28%,剩余资本公积为财政拨款转入,从2005开始至2007年累计形成时间,投入款项性质为种猪场扩建项目财政补贴,所有人与投资人相一致,所占比例为72%。
企业的未分配利润为6919768.59元。
由逐年未分配的利润累计形成。
以上资产、负债、所有者权益三项中货币资金账款相符,各账户余额为实际盘点数,各往来款项账账相符,所有者权益情况属实。
总体而言,该公司资产规模较大,流动资产质量较好,固定资产符合生产经营要求
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