最新证券投资基金考试重点总结证券从业资格考试.docx
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最新证券投资基金考试重点总结证券从业资格考试
1、证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担集合投资方式。
2、与股票、债券不同,证券投资基金是一种间接投资工具。
3、基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中重要当事人。
4、证券投资基金(简称“基金”)是指通过发售基金份额,将众多投资者资金集中起来,形成独立财产,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投资组合方式进行证券投资一种利益共享、风险共担集合投资方式。
5、证券投资基金通过发行基金份额方式募集资金,个人投资者或机构投资者通过购买一定数量基金份额参加基金投资。
6、基金所募集资金在法律上具备独立性,由选定基金托管人保管,并委托基金管理人进行股票、债券分散化组合投资。
7、基金投资者是基金所有者。
8、基金投资收益在扣除由基金承担费用后盈余所有归基金投资者所有,并根据各个投资者所购买基金份额多少在投资者之间进行分派。
9、每只基金都会订立基金合同,基金管理人、基金托管人和基金投资者权利义务在基金合同中有详细商定。
10、基金公司在发售基金份额时都会向投资者提供一份招募阐明书。
关于基金运作各个方面,如基金投资目的与理念、投资范畴与对象、投资方略与限制、基金发售与买卖、基金费用与收益分派等,都会在招募阐明书中详细阐明。
11、基金合同与招募阐明书是基金设立两个重要法律文献。
12、与直接投资股票或债券不同,证券投资基金是一种间接投资工具。
一方面,证券投资基金以股票、债券等金融证券为投资对象;另一方面,基金投资者通过购买基金份额方式间接进行证券投资。
13、证券投资基金在美国被称为“共同基金”;
14、在英国和中华人民共和国香港特别行政区被称为“单位信托基金”
15、在欧洲某些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资筹划”
16、在日本和中华人民共和国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”
17、证券投资基金特点:
(1)集合理财、专业管理;
(2)组合投资、分散风险;(3)利益共享、风险共担;(4)严格监管、信息透明;(5)独立托管、保障安全。
18、为减少投资风险,某些国家法律普通规定基金必要以组合投资方式进行基金投资运作,从而使“组合投资、分散风险”成为基金一大特色。
19、证券投资基金实行“利益共享、风险共担”原则。
20、基金投资者是基金所有者。
基金投资收益在扣除由基金承担费用后盈余所有归基金投资者所有,并根据各投资者所持有基金份额比例进行分派。
21、为基金提供服务基金托管人、基金管理人只能按规定收取一定比例托管费、管理费,并不参加基金收益分派。
22、基金与股票、债券差别:
(1)反映经济关系不同。
股票反映是一种所有权关系,是一种所有权凭证,投资者购买股票后就成为公司股东;债券反映是债权债务关系,是一种债权凭证,投资者购买债券后就成为公司债权人;基金反映则是一种信托关系八是一种受益凭证,投资者通过购买基金份额就成为基金受益人。
(2)所筹资金投向不同。
股票和债券是直接投资工具,筹集资金重要投向实业领域;基金是一种间接投资工具,所筹集资金重要投向有价证券等金融工具或产品。
(3)投资收益与风险大小不同。
普通状况下,股票价格波动性较大,是一种高风险、高收益投资品种;债券可以给投资者带来较为拟定利息收人,波动性也较股票要小,是一种低风险、低收益投资品种;基金投资于众多股票,能有效分散风险,是一币风险相刘适中、收益相刘稳健投资品种。
23、基金与银行储蓄存款差别:
截至当前,由于开放式基金重要通过银行代销,许多投资者误以为基金是银行发行金融产品,与银行储蓄存款没有太大区别。
事实上,两者有着本质不同,重要体当前如下几种方面:
(1)性质不同。
基金是一种受益凭证,基金财产独立于基金管理人;基金管理人只是受托管理投资者资金,并不承担投资损失风险。
银行储蓄存款体现为银行负债,是一种信用凭证;银行对存款者负有法定保本付息责任。
(2)收益与风险特性不同。
基金收益具育一定波动性,投资风险较大;银行存款利率相对固定,投资者损失本金也许性很小.投资相对比较安全。
(3)信息披露限度不同。
基金管理人必要定期向投资者发布基金投资运作状况;银行吸取存款之后,不需要向存款人披露资金运用状况。
24、基金运作活动从基金管理人角度看,可以分为基金市场营销、基金投资管理与基金后台管理三大某些。
25、基金市场营销重要涉及基金份额募集与客户服务,基金投资管理体现了基金管理人服务价值,而涉及基金份额注册登记、基金资产估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金安全运作起着重要作用。
26、根据所承担职责与作用不同,可以将基金市场参加主体分为基金当事人、基金市场服务机构、监管和自律机构三大类。
27、基金当事人:
国内证券投资基金根据基金合同设立,基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金当事人。
简称基金当事人。
28、基金份额持有人即基金投资者,是基金出资人、基金资产所有者和基金投资回报受益人。
29、基金管理人在基金运作中具备核心作用,基金产品设计、基金份额销售与注册登记、基金资产管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定其她服务机构承担。
30、在国内,基金管理人只能由依法设立基金管理公司担任。
31、基金托管人。
为了保证基金资产安全,(证券投资基金法》规定,基金资产必要由独立于基金管理人基金托管人保管,从而使得基金托管人成为基金当事人之一。
32、基金托管人职责重要体当前基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作监督等方面。
33、在国内,基金托管人只能由依法设立并获得基金托管资格商业银行担任。
34、基金管理人、基金托管人既是基金当事人,又是基金重要服务机构。
除基金管理人与基金托管人外,基金市场上尚有许多面向基金提供各类服务其她机构。
这些机构重要涉及:
基金销售机构、注册登记机构、律师事务所、会计师事务所、基金投资征询公司、基金评级公司等。
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35、基金销售机构。
基金销售机构是受基金管理公司委托从事基金代理销售机构。
普通,只有机构客户或资金规模较大投资者才直接通过基金管理公司进行基金份额直接买卖,普通资金规模较小普通投资者普通通过基金代销机构进行基金申(认)购与赎回或买卖。
在国内,只有中华人民共和国证监会认定机构才干从事基金代理销售。
当前,商业银行、证券公司、证券投资征询机构、专业基金销售机构以及中华人民共和国证监会规定其她机构,均可以向中华人民共和国证监会申请基金代销业务资格,从事基金代销业务。
36、注册登记机构。
基金注册登记机构是指负责基金登记、存管、清算和交收业务机构,其详细业务涉及投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、红利发放、基金份额持有人名册建立与保管等。
当前,在国内承担基金份额注册登记工作重要是基金管理公司自身和中华人民共和国证券登记结算有限责任公司(如下简称“中华人民共和国结算公司”)。
37、律师事务所和会计师事务所。
律师事务所和会计师事务所作为专业、独立中介服务机构,为基金提供法律、会计服务。
38、基金投资征询公司与基金评级机构。
基金投资征询公司是向基金投资者提供基金投资征询建议中介机构;基金评级机构则是向投资者以及其她市场参加主体提供基金评价业务、基金资料与数据服务机构。
39、基金自律组织。
证券交易所是基金自律管理机构之一。
40、一方面,封闭式基金、上市开放式基金和交易型开放式指数基金等需要通过证券交易所募集和交易,同步还必要遵守证券交易所规则;另一方面,经中华人民共和国证监会授权,证券交易所对基金投资交易行为还承担着重要一线监控职责。
41、基金行业自律组织是由基金管理人、基金托管人或基金销售机构等行业组织成立同业协会。
42、根据法律形式不同,基金可分为契约型基金与公司型基金。
43、当前,国内设立基金均为契约型基金。
公司型基金则以美国投资公司为代表。
44、契约型基金根据基金合同而设立一类基金。
基金合同是规定基金当事人之间权利和义务基本法律文献。
在国内,契约型基金根据基金管理人、基金托管人之间所订立基金合同设立,基金投资者自获得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同当事人,依法享有权利并承担义务。
45、公司型基金在法律上是具备独立法人地位股份投资公司。
公司型基金根据基金公司章程设立,基金投资者是基金公司股东,享有股东权,按所持有股份承担有限责任,分享投资收益。
公司型基金公司设有董事会,代表投资者利益行使职权。
虽然公司型基金在形式上类似于普通股份公司,但不同于普通股份公司是,它委托基金管理公司作为专业财务顾问来经营与管理基金资产。
46、契约型基金与公司型基金区别:
(1)法律主体资格不同:
契约型基金不具备法人资格;公司型基金具备法人资格。
(2)投资者地位不同:
契约型基金根据基金合同成立。
基金投资者尽管也可以通过持有人大会表达意见,但与公司型基金股东大会相比,契约型基金持有人大会赋予基金持有者权利相对较小。
(3)基金营运根据不同:
契约型基金根据基金合同营运基金;公司型基金根据基金公司章程营运基金。
47、公司型基金长处是法律关系明确清晰,监督约束机制较为完善;但契约型基金在设立上更为简朴易行。
两者之间区别重要体当前法律形式不同,并无优劣之分。
48、根据基金运作方式不同,可以将基金分为封闭式基金与开放式基金。
49、封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立证券交易所交易,但基金份额持有人不得申请赎回一种基金运作方式。
50、开放式基金是指基金份额不固定,基金份额可以在基金合同商定期间和场合进行申购或者赎回一种基金运作方式。
这里所指开放式基金特指老式开放式基金,不涉及交易型开放式指数基金和上市开放式基金等新型开放式基金。
51、封闭式基金与开放式基金重要有如下不同:
(1)期限不同。
封闭式基金普通有一种固定存续期;而开放式基金普通是无期限。
国内(证券投资基金法》规定,封闭式基金存续期应在5年以上,封闭式基金期满后可以通过一定法定程序延期。
当前,国内封闭式基金存续期大多在左右。
(2)份额限制不同。
封闭式基金基金份额是固定,在封闭期限内未经法定程序承认不能增减;开放式基金规模不固定,投资者可随时提出申购或赎回申请,基金份额会随之增长或减少。
(3)交易场合不同。
封闭式基金份额固定,在完毕募集后,基金份额在证券交易所上市交易。
投资者买卖封闭式基金份额,只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖,交易在投资者之间完毕。
开放式基金份额不固定,投资者可以按照基金管理人拟定期间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请,交易在投资者与基金管理人之间完毕。
(4)价格形成方式不同。
封闭式基金交易价格重要受二级市场供求关系影响。
当需求旺盛时,封闭式基金二级市场交易价格会超过基金份额净值而浮现溢价交易现象;反之,当需求低迷时,交易价格会低于基金份额净值而浮现折价交易现象。
开放式基金买卖价格以基金份额净值为基本,不受市场供求关系影响。
(5)勉励约束机制与投资方略不同。
封闭式基金份额固定,虽然基金体现好其扩展能力也受到较大限制。
如果体现不尽如人意,由于投资者无法赎回投资,基金经理也不会在经营与流动性管理上面临直接压力。
与此不同,如果开放式基金业绩体现好,就会吸引到新投资,基金管理人管理费收人也会随之增长;如果基金体现差,开放式基金则面临来自投资者规定赎回投资压力。
因而,与封闭式基金相比,普通开放式基金向基金管理人提供了更好勉励约束机制。
——但从另一方面看,由于开放式基金份额不固定,投资操作经常会受到不可预测资金流人、流出影响与干扰,特别是为满足基金赎回需要,开放式基金必要保存一定钞票资产,并高度注重基金资产流动性,这在一定限度上会给基金长期经营业绩带来不利影响。
相对而言,由于封闭式基金份额固定,没有赎回压力,基金投资管理人员完全可以依照预先设定投资筹划进行长期投资和全额投资,并将基金资产投资于流动性相对较弱证券上,这在一定限度上有助于基金长期业绩提高。
52、最早基金究竟诞生于何时当前并没有一致性看法。
但无论如何,封闭式投资信托基金是在日后英国生根发芽、发扬光大,因而当前人们更多倾向于将1868年英国成立“海外及殖民地政府信托基金”看作是最早基金。
53、基金作为一种社会化理财工具可以在英国落地生根和发扬光大与英国工业革命发展密不可分。
54、初期基金基本上是封闭式基金。
55、1924年3月21日诞生于美国“马萨诸塞州投资信托基金”成为世界上第一种开放式基金。
此后,美国逐渐取代英国成为全球基金业发展中心。
56、全球基金业发展趋势与特点:
(1)美国占据主导地位,其她国家和地区发展迅猛;
(2)开放式基金成为证券投资基金主流产品;(3)基金市场克争加剧。
行业集中趋势突出;(4)基金资产资金来源发生了重大变化。
57、国内基金业发展可以分为3个历史阶段:
20世纪80年代末至1997年11月14日《证券投资基金管理暂行办法》(如下简称《暂行办法》)颁布之前初期摸索阶段、《暂行办法》颁布实行后来至6月1日《证券投资基金法》实行前试点发展阶段与《证券投资基金法》实行以来迅速发展阶段。
58、1987年,中华人民共和国新技术创业投资公司(中创公司)与汇丰集团、渣打集团在中华人民共和国香港联合设立了中华人民共和国置业基金,首期筹资3900万元人民币,直接投资于以珠江三角洲为中心周边乡镇公司,并随后在香港联交所上市。
这标志着中资金融机构开始正式涉足投资基金业务。
59、上海证券交易所与深圳证券交易所相继于1990年12月、1991年7月开业,标志着中华人民共和国证券市场正式形成。
60、在境外中华人民共和国概念基金与中华人民共和国证券市场初步发展影响下,中华人民共和国境内第一家比较规范投资基金—淄博乡镇公司投资基金(简称“淄博基金”),于1992年11月经中华人民共和国人民银行总行批准正式设立。
该基金为公司型封闭式基金,募集规模1亿元人民币,60%投向淄博乡镇公司,40%投向上市公司,并于1993年8月在上海证券交易所最早挂牌上市。
61、淄博基金设立揭开了投资基当之业在内地发展序幕,并在1993年上半年引起了短暂中华人民共和国投资基金发展热潮。
62、相对于1998年《暂行办法》实行后来发展起来新证券投资基金(简称“新基金”),人们习惯上将1997年此前设立基金称为老基金。
截至1997年终,老基金数量共有75只,筹资规模在58亿元人民币左右。
63、老基金存在问题重要体当前如下3个方面:
(1)是缺少基本法律规范,普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力问题;
(2)是受地方政府规定服务地方经济需要引导以及当时境内证券市场规模狭小限制,老基金并不以上市证券为基本投资方向,而是大量投向了房地产、公司等产业部门,因而它们事实上是一种直接投资基金,而非严格意义上证券投资基金;(3)是这些老基金深受房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收困扰,资产质量普遍不高。
总体而言,这一阶段中华人民共和国基金业发展带有很大摸索性与自发性。
64、在对老基金发展过程加以反思基本上,经国务院批准,国务院证券管理委员会于1997年11月14日颁布了《证券投资基金管理暂行办法》。
这是国内初次颁布规范证券投资基金运作行政法规,为国内基金业规范发展奠定了规制基本,由此,中华人民共和国基金业发展进入了规范化试点发展阶段。
65、在试点发展阶段,国内基金业在发展上重要体现出如下几种方面特点:
(1)基金在规范化运作方面得到很大提高。
(2)在封闭式基金成功试点基本上成功地推出开放式基金,使国内基金运作水平实现历史性跨越。
(3)对老基金进行了全面规范清理,绝大多数老基金通过资产置换、合并等方式被改导致为新证券投资基金。
(4)监管部门出台了一系列勉励基金业发展政策办法,对基金业发展起到了重要增进作用。
(5)开放式基金发展为基金产品创新开辟了新天地。
66、在试点阶段,为保证试点成功,监管部门一方面在基金管理公司和基金设立上实行严格审批制。
67、《证券投资基金管理暂行办法》对基金管理公司设立规定了较高准入条件:
基金管理公司重要发起人必要是证券公司或信托投资公司,每个发起人实收资本不少于3亿元人民币。
68、1998年3月27日,经中华人民共和国证监会批准,新成立南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了两只规模均为20亿元封闭式基金——基金开元和基金金泰,由此拉开了中华人民共和国证券投资基金试点序幕。
69、在试点第一年——1998年,国内共设立了5家基金管理公司,管理封闭式基金数量5只,募集资金100亿元人民币,年末基金资产净值共计107.4亿元人民币。
70、1999年,基金管理公司数量增长到10家,全年共有14只新封闭式基金发行。
71、在封闭式基金成功试点基本上,10月8日中华人民共和国证监会发布了《开放式证券投资基金试点办法》。
72、9月,国内第.一只开放式基金——华安创新诞生,使国内基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金历史性跨越。
73、在新基金成功试点基本上,中华人民共和国证监会开始着手对原有投资基金进行清理规范。
1999年10月下旬,10只老基金最先经资产置换后合并改制成4只证券投资基金,随后其她老基金也被陆续改制为新基金。
74、老基金全面清理规范,解决了基金业发展历史遗留问题。
75、勉励基金业发展政策办法涉及向基金进行新股配售、容许保险公司通过购买基金间接进行股票投资等。
对基金进行新股配售,提高了基金收益水平,增强了基金对投资者吸引力,对基金业发展起到了重要增进作用。
76、容许保险公司通过购买基金间接进行股票投资,使保险公司成为基金最大机构投资者,也有力地支持了基金业在试点时期规模扩张。
77、8月推出第一只以债券投资为主债券基金——南方宝元债券基金。
78、3月推出国内第一只系列基金——招商安泰系列基金。
79、5月推出国内第一只具备保本特色基金——南方避险增值基金。
80、12月推出国内第一只货币型基金——华安钞票富利基金等。
81、6月1日开始实行《证券投资基金法》,为国内基金业发展奠定了重要法律基本,标志着国内基金业发展进入了一种新发展阶段。
82、自《证券投资基金法》实行以来,国内基金业在发展上浮现了如下某些新变化:
(1)基金业监管法律体系日益完善;
(2)基金品种日益丰富,开放式基金取代封闭式基金成为市场发展主流;(3)基金公司业务开始走向多元化,浮现了一批规模较大基金管理公司;(4)基金行业对外开放限度不断提高;(5)基金业市场营销和服务创新日益活跃;(6)基金投资者队伍迅速壮大,个人投资者取代机构投资者成为基金重要持有者。
83、《证券投资基金法》实行以来,国内基金市场产品创新活动日趋活跃,具备代表性基金创新产品涉及:
84、10月成立国内第一只上市开放式基金(LOF)——南方积极配备基金。
85、年终推出国内首只交易型开放式指数基金(ETF)——华夏上证50ETF。
86、5月推出国内首只生命周期基金——汇丰晋信基金。
87、7月推出国内首只构造化基金——国投瑞银瑞福基金。
88、9月推出首只QDII基金——南方全球精选基金QDII基金。
89、4月推出国内首只社会责任基金——兴业社会责任基金等。
90、自国内开放式基金数量初次超过封闭式基金数量,开放式基金资产规模初次超过封闭式基金资产规模后,开放式基金取代封闭式基金成为市场发展主流。
91、截至年末,国内基金管理公司已有60家,共有7家基金管理公司基金管理资产超过了1000亿元。
92、基金行业对外开放重要体当前3个方面:
(1)是合资基金管理公司数量不断增长。
(2)是合格境内机构投资者(QDII)推出,使国内基金行业开始进人国际投资市场。
(3)是自4月起,某些基金管理公司开始到香港设立分公司,从事资产管理有关业务。
93、国内第一家中外合资基金公司诞生于年末。
94、自国内首批推出4只QDII基金后,至末共有9只QDII基金成功募集运作。
95、基金业市场化限度提高直接推动了基金管理人营销和服务意识增强。
如,在申购费用模式上,客户可以选取前端收费模式或后端收费模式;在交易方式上,可以采用电话委托、ATM、网上委托等。
定期定额投资筹划、红利再投资这些在成熟市场较为普遍服务项目,也越来越多地被国内基金管理公司所采用。
96、之前,机构投资者持有开放式基金比例在50%左右。
97、以来,开放式基金愈来愈受到普通投资者青睐。
年末,国内开放式基金账户数达到了7788.7万户,基金资产约80%以上由个人投资者持有,标志着国内证券投资基金投资者构造发生了质变化。
98、基金业在金融体系中地位与作用:
(1)为中小投资者拓宽了投资渠道;
(2)优化金融构造,增进经济增长;(3)有助于证券市场稳定和健康发展;(4)完善金融体系和社会保障体系。
99、当前,国内金融构造存在直接融资和间接融资相对失衡矛盾,通过证券市场直接融资比重较小,且有不断萎缩态势。
100、通过为保险资金提供专业化投资服务和投资于货币市场,证券投资基金行业发展有助于增进保险市场和货币市场发展壮大,增强证券市场与保险市场、货币市场之间协同,改进宏观经济政策和金融政策传导机制,完善金融体系。
101、国际经验表白,证券投资基金专业化服务,可为社保基金、公司年金等各类养老金提供保值增值平台,增进社会保障体系建立与完善。
102、为统一基金分类原则,某些国家经常由监管部门或行业协会出面制定基金分类统一原则。
如美国投资公司协会根据基金投资目的和投资方略不同,将美国基金分为33类。
103、但是监管部门或行业协会分类原则往往不够精细,无法满足投资者实际投资需要。
因而,尽管存在不同分类原则,投资者仍会借助某些基金评级公司基金分类进行实际投资操作。
104、随着国内基金品种日益丰富,在原先简朴封闭式基金与开放式基金划分基本上,7月1日开始施行(证券投资基金运作管理办法》,初次将国内基金类别分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等基本类型。
105、依照运作方式不同,可以将基金分为封闭式基金、开放式基金。
106、依照法律形式不同,可以将基金分为契约型基金、公司型基金等。
107、根据投资对象不同,可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等类。
108、依照投资目的不同,可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型型基金。
109、根据投资理念不同,可以将基金分为积极型基金与被动(指数)型基金。
110、依照募集方式不同,可以将基金分为公募基金和私幕基金。
111、依照基金资金来源和用途不同,可以将基金分为在岸基金和离岸基金
112、特殊类型基金:
(1)系列基金;
(2)基金中基金;(3)保本基金;(4)交易型开放式指数基金(ETF)与ETF联接基金;(5)上市开放式基金(LOF);(6)QDII基金;(7)分级基金。
113、封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立证券交易所交易,但基金份额持有人不得申请赎回一种基金运作方式。
114、开放式基金是指基金份额不固定,基金份额可以在基金合同商定期间和场合进行申购或者赎回一种基金运作方式。
115、不同国家(地区)具备不同法律环境,基金可以果用法律形式也会有所不同。
当前国内基金所有是契约型基金,而美国绝大多数基金则是公司型基金。
组织形式不同赋予了基金不同法律地位,基金投资者所受到法律保护也因而有所不同。
116、股票基金是指以股票为重要投资对象基金。
股票基金在各类基金中历史最为悠久,也是各国(地区)广泛采用一种基金类型。
依照中华人民共和国证监会对基金类别分类原则,基金资产60%以上投资于股票为股票基金。
117、债券基金重要以债券为投资对象。
依照中华人民共和国证监会对基金类别分类原则,基金资产80%以上投资于债券为债券基金。
118、货币市场基金以货币市场工具为投资对象。
依照中华人民共和国证监会对基金类别分类原则,仅投资于货币市场工具为货币市场基金。
119、混合基金同步以股票、债券等为投资
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