电大金融市场形成性考核册答案.docx
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电大金融市场形成性考核册答案
电大金融市场形成性考核册答案
【篇一:
电大金融本科国际结算形成性考核册答案(附题目)】
国际结算:
p1两个不同国家的当事人,不论是个人间的、单位间的、企业间的,或政府间的当事人因为商品买卖、服务供应、资金调拨、国际借贷,需要通过银行办理的两国间货币收付业务叫做国际结算。
2.国际贸易结算与非国际贸易结算:
p1国际贸易经常大量发生货款结算,经结清买卖双方间的债权、债务关系,称之为国际贸易结算。
国际贸易以外的其他经济活动,以及政治、文化等交流活动,例如,服务供应、资金调拨、国际借贷等引起的货币收付,称为非贸易结算。
3.狭义票据与广义票据:
p5广义票据是指商业上的权利单据,它作为某人的、不在他实际占有下的金钱或商品的所有权的证据。
狭义票据是以支付金钱为目的的证券,由出票人签名于根据上,无条件地约定由自己或另一人支付一定金额,可以流通转让。
4.承兑、背书、追索权:
p20承兑意指远期汇票的付款人,以其签名表示同意按照出票人命令而付款的票据行为。
p18背书是指在汇票背面签字并交付给被背书人以转让票据权利的票据行为。
p24追索权是指汇票遭到拒付,持票人对其前手背书人或出票人有请求其偿还汇票金额及费用的权利。
5.汇票、本票、支票:
p8汇票是由一人开致另一人的书面的条件命令,由发出命令的人签名,要求接受命令的人立即,或在固定时间,或在可以确定的将来时间,把一定金额的货币支付给一个特定的人,或他的指定人,或来人。
p28本票是一项书面的无条件的支付承诺,由一人作成,并交给另一人,经制票人签名承诺即期或定期或在可以确定的将来时间,支付一定数目的金钱给一个特定的人或其指定人或来人。
p39支票是银行存款客户向他开立帐户的银行签发的,授权该银行即期支付一定数目的货币给一个特定人,或其指定人,或来人的无条件书面支付命令。
二、选择题(将所选正确答案的字母序号填写到题前的括号内)
(a、c、d)1.狭义票据包括下列哪几项:
a.汇票b.提单c.支票d.本票
(a、d)2.下列可采用过户转让的票据有:
a.股票b.提单c.本票d.人寿保险单
(b、c、d)3.下列可采用流通转让的票据有:
a.股票b.本票c.支票d.大额定期存单
(a、b)4.汇票的当事人中,对汇票可享有充分权利的当事人有:
a.收款人b.被背书人c.背书人d.出票人
(a、b、c)5.汇票的当事人中,对汇票付款承担责任的当事人有:
a.承兑人b.背书人c.出票人d.被背书人
(a、b、c)6.howmanybasicpartiesarethereinabillofexchange?
在一张汇票中有多少基本当事人?
a.drawerb.draweec.payeed.indorser
(a、d)7.whatbillsareinvalid?
什么票据是有效的?
p9
a.“paytomco.ororderthesumofonethousandusdollars.”
b.“paytomco.providingthegoodstheysupplyarecompliedwithcontractthesumofonethousandusdollars.”
c.“paytomco.outoftheproceedsinourno.1accountthesumofonethousandusdollars.”
d.“paytomcoororderthesumofonethousandusdollarsandcharge/debitsametoapplicant’saccountmaintainedwithyou.”
(c、d)8.whatbillsarenegotiable?
什么票据是可流通的?
p13
a.paytojohndavidonly
b.paytojohndavidnottransferable
c.paytotheorderofabcco.
d.paytoabcco
(b、d)9.whichbillsarerequiredendorsementwhentransferredinthefollowingitems?
下列哪些票据在转让时需要背书?
p13
a.abillofexchangeispayabletomaryorbearer.
b.abillofexchangeispayabletomaryororder.
c.abillofexchangeispayabletomaryonly.
d.abillofexchangeispayabletomary.
(a、b)10.whichbillsaren’trequiredendorsementwhentransferredinthefollowingitems?
下列哪些票据在转让时不需要背书?
p14
a.abillofexchangeispayabletomaryorbearer.
b.abillofexchangeispayabletobearer.
c.abillofexchangeispayabletomary.
d.abillofexchangeispayabletomaryonly.
三、判断正误并说明理由
1.如果背书有:
“paybankofchinaforaccountofbc”,字样,中国银行可以将这张汇票再予以转让。
xp19
理由:
上述背书为限制性背书,作成限制性背书的汇票禁止被背书人把汇票再行流通或转让。
2.如果一张汇票是这样背书:
“payzzcompanyonarrivalofgoodstoshanghai”,这项背书是无效的。
xp19
理由:
开出汇票必须是无条件的支付命令,而作成背书是可以带有条件的。
3.远期汇票必须首先提示承兑。
√p20
理由:
票据是一种权利凭证,要实现权利,必须向付款人提示票据,以便要求实现票据权利。
4.如果汇票的出票人和付款人是同一人,持票人则不能接受此汇票。
xp17
理由:
汇票的出票人和付款人可以是同一人。
5.如果某人不是出票人,付款人,或收款人,而仅在票面上签上他的名字,则他对持票人不付任何责任。
xp26
理由:
仅在票面上签字,而签字人不是出票人和承兑人时,即构成保证行为。
6.参加承兑就是参加付款,二者没有区别。
xp24-p25
理由:
参加承兑是汇票遭到拒绝承兑面退票时,非汇票债务人在得到持票人同意的情况下,参加承兑已遭拒绝承兑的汇票的一种附属票据行为。
参加付款是在因拒绝付款而退票,并已作成拒绝付款证书的情况下,非票据债务人参加支付汇票票款的一种票据行为。
参加付款与参加承兑的作用,同为防止持票人行使追索权,维护出票人、背书人的信誉,而且两者都可指定任意债务人作为被参加人,所不同的是参加付款人不须征得持票人的同意,任何人都可以作为参加付款人,而参加参兑须经持票人的同意;同时参加付款是在汇票遭拒绝时为之,而参加承兑则是在汇票遭拒绝承兑时为之。
四.简答题
1.票据行为主要有哪些?
p17
回答:
狭义的票据行为有出票、背书、承兑、参加承兑、保证等。
广义的票据行为除上述狭义的票据行为外,还包括提示、付款、参加付款、退票、行使追索权等行为。
2.票据行使追索权的条件有哪些?
p24
回答:
1.必须在法定期限内向付款人提示汇票。
2.必须在法定期限内将退票事实通知前手,后者再通知其前手,直到出票人。
3.外国汇票遭到退票,必须在法定期限内由持票人请公证人作成拒绝证书。
3.根据《英国票据法》的规定,正当持票人应具备什么条件?
p17
回答:
正当持票人应具备的条件是:
他的前手背书是真实的;汇票票面完整正常;取得汇票时,没有过期;不知道汇票曾被退票;也不知道转让人的权利有何缺陷;他自己支付对价,善意地取得汇票。
4.票据的无因性是指什么?
p7
回答:
票据的原因是票据的基本关系,它包括两个方面的内容,一是指出票人与付款人之间的资金关系,另一方面是指出票人与收款人,以及票据的背书人与被背书人之间的对价关系。
票据当事人的权利义务就是以这些基本关系为原因。
但是票据是否成立,不受票据原因的影响。
票据当事人的权利义务,也不受票据原因的影响。
对于票据受让人来说,他无需调查这些原因,只要票据记载合格,他就取得票据文义载明的权利,票据的这种特性就称为无因性。
5.广义票据在其流通形式上有什么不同的法律规定?
p5
回答:
广义的票据分别采用下列三种形式转让流通:
一、过户转让或通知转让
1.写出转让书的书面形式,表示转让行为并由转让人签名。
2.在债务人那里登记过户,或书面通知原债务人,它不因债权人更换而解除其债务。
3.受让人获得权利要受到转让人权利缺陷的影响。
4.它是在三个当事人之间,即债权转让人、债权受让人以及原债务人之间完成转让行为。
二、交付转让
1.通过单纯交付或背书交付而转让票据,不必通知原债务人。
2.受让人取得它的全部权利,他可以用自己的名义,对票据上的所有当事人起诉。
3.受让人获得票据权利,并不优于前手,而是继承前手权利,还要受到前手权利缺陷的影
响。
4.它是在两个当事人,即转让人和受让人之间的双边转让。
三、流通转让
1.转让人经过单纯交付,或背书交付票据给受让人,受让人善意地支付对价取得票据,不必通知原债务人。
2.受让人取得票据,即取得它的全部权利,他可以用自己的名义对票据上的所有当事人起诉。
3.受让人获得票据权利优于前手权利,即受让人的权利不受转让人权利缺陷的影响。
4.它是在两个当事人,即转让人和受让人之间的双边转让。
五.实务题
1.根据给出的条件填写一张汇票。
p9
no.30189999
drawer:
continentalco.,london.drawee:
bankofeurope,london
payee:
bankofaustralia,london.sum:
gbp1,250.00
dateofissue:
01april,1998.tenor:
at90daysaftersight
no.30189999
exchangeforgbp1250.00london,1stapril,1998
at90daysaftersightpaytobankofaustralia,london.ororder
thesumofonethousandtwohundredandfiftypounds
tobankofeurope,
londonforcontinentalco.,
london.
2.如果收款人要将该票据转让给:
“bankofnewzealand,auckland”,请做一个限制性背书。
如果条件是:
“ondeliveryofb/lno.113”,请做一个条件背书。
p19
限制性背书:
paytobankofnewzealand,aucklandonly
条件背书:
paytobankofnewzealand,aucklandonly
ondeliveryofb/lno.113
3.以上述票据而言,:
“midlandbankled.london”为指定付款人,承兑日期是1998年4月3日。
请付款人做一个承兑,并写明到期日。
p21
accepted
3april,1998
tomature
(date)
formidlandbankled.london
电大天堂【国际结算】形考作业二:
一、名词解释
国际汇兑:
p74又称国外汇兑,是指在两个不同国家的债权人与债务人之间的资金调拨,又是债权与债务的了结过程。
顺汇与逆汇:
p74-p75顺汇称汇付法,是由债务人或付款人主动将款项交给银行,委托银行使用某种结算工具,交付一定金额给债权人或收款人的结算方法。
逆汇又称出票法,是由债权人以开出汇票的方式,委托银行向国外债务人索取一定金额的结算方式。
电汇、信汇、票汇:
p76电汇是汇款人(付款人或债务人)委托银行以电报、电传、环球银行间金融电讯网络方式,指示出口地某一银行作为汇入行,解付一定金额给收款人的汇款方式。
p84信汇是汇出行应汇款人申请,将信汇委托书或支付委托书邮寄给汇入行,授权其解付一定金额给收款人的一种汇款方式。
p86票汇汇款是汇出行应汇款人申请,代汇款人开立以其分行或代理行为解付行的银行即期汇票,支付一定金额给收款人的另一种汇款方式。
光票托收、跟单托收、直接托收:
p95光票托收意指金融单据托收,而不伴随商业单据委托银行代收款项的一种托收结算方式。
跟单托收意指金融单据伴随商业单据的托收,或者商业单据不伴随金融交易所的托收。
卖方/委托人人他的银行,即托收行那里获得托收指示的空白格式,由他自己填写,连同托收单据直接寄给买方银行,即代收行,请其代收贷款,并将已经填写的托收格式副本送给托收行,请其将此笔托收视同自己办理一样,
二、选择题(将所选正确答案的字母序号填写到题前的括号内)
(a、b、c、d)1.汇款业务中的基本当事人有哪些?
p75
a.汇款人b.收款人c.汇出行d.汇入行
(a、c)2.下列采用顺汇的结算方式有哪些?
p74
a.信汇b.托收c.电汇d.信用证
(d)3.票汇采用的支付工具是:
p88
a.电报b.信汇委托书c.支付委托书d.银行即期汇票
(b、d)4.下列采用逆汇的结算方式有哪些?
p75
a.信汇b.托收c.电汇d.信用证
(d)5.结算方式按资金的流向和结算工具传送的方向分类,可分为:
p74
a.电汇、信汇、票汇b.汇款、托收、信用证
c.本票、汇票、支票d.顺汇和逆汇
(a、b)6.下列属于金融单据的有:
p94
a.本票b.支票c.发票d.运输单据
(c、d)7.下列属于商业单据的有p94
a.本票b.支票c.发票d.运输单据
(a、b、c)8.托收结算方式分为:
p95
a.光票托收b.跟单托收c.直接托收d.托收汇票
(a、b、c、d)9.常见的光票有:
p95
a.银行汇票b.本票c.支票d.商业汇票
(a、b、c)10.托收汇票中收款人有哪几种形式?
p96
a.收益人是收款人b.托收行是收款人
c.代收行是收款人d.提示行是收款人
(a、c)11.“跟单托收”意指下列哪些单据的托收?
p95
【篇二:
电大金融市场学形成性考核册作业答案[1]】
06
电大金融市场学形成性考核册作业
金融市场学(1-3章)
一解释下列名词
1.金融市场:
是指以市场的方式买卖金融工具的场所。
2.金融衍生工具:
是在基础性金融工具的基础上衍生出来的金融工具金融商品。
3.资本市场:
是指以期限在一年以上的金融工具为交易对象的中长期金融市场。
4.完美市场:
是指在这个市场上进行交易的成本接近或等于零,所有的市场参与者都
是价格的接受者。
5.货币经纪人:
又称货币市场经济人。
即在货币市场上充当交易双方中介并收取佣金
的中间商人。
二简答题
1.金融市场的具体内涵如何?
答:
第一,金融市场是金融工具进行交易的有形市场和无形市场的总和;
第二,金融市场表现金融工具供应者和需求者之间的供求关系,反映资金盈余者与资金短缺者之间的资金融通的过程;
第三,金融工具交易与买卖过程中产生的运行机制,是金融市场的深刻内涵和自然发展,其中最核心的是价格机制。
2.商业银行在金融市场上的活动范围如何?
答:
一是参与票据市场活动;二是成为同业拆借市场的主体;三是参与证券市场的活动。
3.证券公司的主要业务有哪些?
答:
一.承销业务;二.代理买卖业务;三.自营买卖业务;四.投资咨询业务。
三论述题
1.金融市场的发展趋势如何?
答:
一是金融市场出现了国际化和全球一体化趋势;而是金融市场内部有了空前发展和变化;三是发展中国家和地区纷纷建立和开放金融市场;四是国际融资证券趋势进一步发展;五事金融创新增加了金融市场的不可预测性。
金融市场学(4-6章)
一解释下列名词
1.同业拆借市场:
又称同业拆放市场,是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的场所。
2.商业票据市场:
即商业票据交易的场所。
商业票据是货币市场上历史最悠久的交易工具,因而该市场也是货币市场中最古老的市场。
3.直接发行:
是指债券发行人直接向投资人推销债券的方式。
4.债券的余额包销:
也叫助销方式,是指由承销商按照已定的发行条件和数量,在约定的期限内向社会公众大力推销,到销售截止日期,如果有未售完的债券,则由承销商认购,承销商要按照约定的时间向发行者支付全部债券款项。
5.第四市场:
这也是近年来美国出现的场外交易形式。
它是指股票的买卖双方绕开证券经纪商,彼此间利用电讯手段直接进行大宗股票交易。
二简答题
1.回购利率的决定因素有哪些?
答:
(1)用于回购的证券的质地;
(2)回购期限的长短;(3)交割的条件;(4)货币
市场其它子市场的利率水平。
2.银行承兑汇票的价值有哪些?
答:
(1)从借款人角度看
首先,借款人利用银行承兑汇票较传统银行贷款的利息成本及非利息成本之和低。
其次,借款人运用银行承兑汇票比发行商业汇票筹资有利。
(2)从银行角度看
首先,银行运用承兑汇票可以增加经营效益。
其次,银行运用其承兑汇票可以增加其信用能力。
最后,银行法规定出售合格的银行承兑汇票所取得的资金不要求缴纳准备金。
(3)从投资者角度看
投资者最重视的是投资的收益性、安全性和流动性。
投资于银行承兑汇票的收益同投资于其它货币市场信用工具,如商业票据、cd等工具的收益不相上下。
投资于银行承兑汇票的安全性非常高。
最后,一流质量的银行承兑汇票具有公开的贴现市场,可以随时转售,因而具有高度的流动性。
3.政府短期债券的市场特征?
答:
违约风险小;面额小;收入免税。
三论述题
1.大额可转让定期存单与定期存单有哪些不同?
答:
(1)定期存款记名、不可流通转让;而大额定期存单则是不记名的、可以流通转让。
(2)定期存款金额不固定,可大可小:
而可转让定期存单金额较大,在美国向机构投资者发行的cd面额最少为10万美元。
二级市场上的交易单位为100万美元,但向个人投资者发行的cd面额最少为100美元。
在香港最少面额为10万港元。
(3)定期存款利率固定:
可转让定期存单利率既有固定的,也有浮动的,且一般来说比同期限的定期存款利率高。
(4)定期存款可以提前支取,提前支取时要损失一部分利息;可转让存单不能提前支取。
但可在二级市场流通转让。
金融市场学(7-9章)
一解释下列名词
1.投资基金:
是通过发行基金券(基金股份或收益凭证),将投资者分散的资金集中起来,由专业管理人员分散投资于股票、债券或其他金融资产,并将投资收益分配给基金持有者的一种投资制度。
2.远期外汇交易:
是指在外汇买卖成交时,双方先签订合同,规定交易的币种、数量、汇率以及交割的时间、地点等,并于将来某个约定的时间进行交割的一种外汇买卖方式。
3.保险:
是具有同类风险的众多单位和个人,通过缴纳保险费积聚保险基金,同于对少数成员因自然灾害、意外事故所致经济损失给予补偿,或对人身伤亡、丧失工作能力给予经济保障的一种制度。
4.外汇套利交易:
是室里同不同国家或地区短期利率的差异,将资金由利率较低的国家或地区转移到利率较高的国家或地区进行投放,从中获取利息差额收益。
5.远期贴水:
是指一种货币的远期汇率低于即期汇率的差额。
二简答题
1.投资基金特点:
答:
(1)规模经营——低成本
投资基金将小额资金汇集起来,其经营具有规模优势,可以降低交易成本,筹资方来
说,也可有效降低其发行费用。
(2)分散投资——低风险
投资基金可以将资金分散投到多种证券或资产上,通过有效组合最大限度地降低非系统风险。
(3)专家管理——更多的投资机会
投资基金是由具有专业化知识的人员进行管理,特别是精通投资业务的投资。
银行的参与,从而能够更好地利用各种金融工具,抓住各个市场的投资机会,创造更好的收益。
(4)服务专业化——更加方便
投资基金从发行、收益分配、交易、赎回都有专门的机构负责,特别是可以将收益自动转化为再投资,使整个投资过程轻松、简便。
2.股票基金的特点
答:
(1)与其他基金相比,股票基金的投资对象和投资目的具有多样性。
(2)与投资者直接投资于股票市场相比,股票基金具有分散风险、费用较低等特点。
(3)从资金流动性来看,股票基金具有流动性强、变现快的特点。
(4)对投资者来说,股票基金经营稳定、收益可观。
(5)股票基金还具有在国际市场上融资的功能和特点。
3.具体来说,常见的基金发行方式有:
答:
(1)直接销售方式基金单位不经过任何专门的销售机构而直接面向投资人销售。
这是最简单的发行方式。
在这种销售方式中,基金单位按净资产价值出售,出价与报价相同,一般不收销售费。
(2)包销方式基金单位通过经纪人包销。
经纪人相当于批发商,它先按资产净值购买基金单位,然后再以公开销售价格转让投资者,以赚取买卖差价,或收取手续费。
(3)集团销售方式为了更有效地推销基金单位,有些包销人会牵头组成一个或数个销售集团,而每个销售集团又由一定数量的经纪人组成。
各个经纪人分别代理包销人销售一部分的基金,包销人则支付给每个经纪人一定数额的销售费用。
(4)计划公司方式这种方式是将一定比例的基金单位采取分期付款的计划方式销售,这样,在包销人与投资人之间出现了;另一个当事人,即计划公司。
计划公司一方面与包销人订立销售协定,另一方面与投资人订立延期付款销售合同。
一旦收到某投资人一定比例的款项,计划公司就会向包销人认购相当数量的基金单位,并向该投资人提供一笔款项,存放于投资者在计划公司开立的专门账户上,确保该投资人有能力按合同购买其余的基金单位。
三论述题
1.开放型基金和封闭型基金的主要区别
答:
(1)基金规模的可变性不同封闭型基金均有明确的存续期限(我国为不得少于5年),在此期限内已发行的基金单位不能被赎回。
虽然特殊情况下此类基金可进行扩募,但扩募应具备严格的法定条件。
因此,在正常情况下,基金规模是固定不变的。
开放型基金所发行的基金单位是可赎回的,而且投资者在基金的存续期间内也可随意申购基金单位,导致基金的资金总额每日均不断变化。
换言之,它始终处于“开放”的状态。
这是封闭型基金与开放型基金的根本区别。
(2)基金单位的买卖方式不同封闭型基金发起设立时,投资者可以向基金管理公司或销售机构认购。
当封闭型基金上市交易时,投资者可委托券商在证券交易所按市价买卖。
投资者投资于开放型基金时,则可以随时向基金管理公司或销售机构申购或赎回。
(3)基金单位的买卖价格形成方式不同封闭型基金因在交易所上市,其买卖价格受市场供求关系影响较大。
当市场供小于求时,基金单位买卖价格可能高于每份基金单位资金净值,这时投资者拥有的基金资产就会增加;当市场供大于求时,基金价格则可能低于每份基金单位资产净值。
开放型基金的买卖价格是以基金单位的资产净值为基础计算的,可直接反映基金单位资产净值的高低。
在基金的买卖费用方面,投资者在买卖封闭型基金时与买卖上市股票一样,也要在价格之外付出一定比例的证券交易税和手续费;而开放型基金的投资者需缴纳的相关费用(如首次认购费、赎回费)则包含于基金价格之中,一般而言,买卖封闭型基金的费用要高于开放型基金。
(4)基金的投资策略不同由于封闭型基金不能随时被赎回,其募集得到的资金可全部用于投资,这样基金
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