招商证券暑期社会实践报告.docx
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招商证券暑期社会实践报告
招商证券暑期社会实践报告
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招商证券暑期社会实践报告
前言:
社会实践报告是进行社会实践后需要完成的报告,是指有目的、有组织、有计划的深入实际、深入社会,对完成的社会实践活动的一个总结报告。
本文档根据社会实践报告内容要求展开说明,具有实践指导意义,便于学习和使用,本文档下载后内容可按需编辑修改及打印。
关于****赴上海地区暑期社会实践的调查报告为期两周的实习很快就要结束了。
好棒棒实践队在上海市***营业部愉快地度过了这段时光。
它让实践者初步的接触了这个证券行业。
对证券和股票有了更进一步的认识,对证券的一些基本业务也有了不少了解。
在了该证券公司的发展历程、公司文化的同时,更多的知道了营业部各部门的职能、其日常业务的流程、以及营业部的特色服务;同时深入学习了中国证券市场行业的相关知识,并且在指导老师的带领下与客户交流的过程中锻炼了自己沟通、交流和处理问题的能力。
经过培训和多天的观察学习,可以根据所学到的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理。
但更重要的是要多发现问题,多学习证券基础知识。
由于平时在校学习比较少关注股市,更准确的说是对证券市场了解的并不多,因此也比较少运用些股票软件进行分析。
在实习期间,工作相对较少的时候,队员们比较关注股市动态。
熟悉了沪、深两市许多上市公司,并对一些各股运用各种指标进行了分析和讨论,把所学的相关知识又回顾了一遍,在老师指导下能基本操作股票行情分析软件,对股票市场比原来有了更深刻的认识。
***路营业部在经营业绩上一直处于公司的领先位置,开户数量也一直保持前几名。
但是也应该看到,在市场行情持续低迷的情况下,其他券商开始打起的非常惨烈的佣金战对该公司影响是非常巨大的`。
如何提供差异化服务,打出营业部的特色服务招牌吸引客户是公司下一步工作的重点。
另外,为了响应总公司会议的号召,实践队开始协助全营业部范围内彻底的账户清理工作。
对于一些不符合规定的各项账户进行清理。
这是一个简单但相当繁琐的过程,需要细心和耐心;客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找,所以在老师的指导下,队员们通过电话、短信、信件的方式通知每个客户,做到帐户的彻底落实。
对于每个营业部来说,客户资料和档案的有序管理是十分重要和必要的。
无论是从对营业部客户资源管理的角度来说还是从证监会监管要求的角度来说,良好的档案管理对营业部来说可以带来很多价值。
实习期间,由于***营业部原先档案是分别放在不同地方,并由不同人员进行管理,所以管理相对比较混乱,从而容易造成档案丢失或查找不便的情况。
所以在营业部老师的带领下,队员们对营业部的档案进行了重新的整理,并专门设立了一个档案室。
实习期间,天气十分炎热,新档案室里又不通风又没有空调,加上堆积如山的一份份档案需要对其编号将其
归类放入指定的档案架上,还要一份份进行电子扫描入档。
每天不仅有旧任务,还有新工作的产生。
每位来营业部办理业务的客户清单必须在第天将他的业务清单和纪录重新放进他所在的档案袋。
这样也加大了实践的工作内容。
虽然这项工作十分辛苦而且枯燥,但是既然来实习了,就要为营业部做一点贡献。
而且,作为实习生没有工作经验的实习生更需要打起十二万分的精神,有什么差错,对营业部和实践指导老师都会造成相当大的麻烦,因此实践队每一位成员、对每项工作也进行反复的审核以确保在学习的同时也不给实践单位制造麻烦。
当然从中也可以学到一些对档案管理的知识。
以下是队员们对档案管理的一些想法。
首先,需要专门的档案室,这也是档案管理的最低要求。
不然,随意的堆放很容易造成客户资料和档案的丢失。
这样不仅会造成查找不便,而且如证监会检查起来也会影响营业部的评分,从而造成公司监管评分的下降。
在寻找档案室时,宜找干燥和通风的地方,不至于档案的长久摆放而造成发霉或破损情况。
其次,档案需分类有序摆放,并在每架每层档案架上贴明标签,档案架每层摆放时需留有一定空隙。
尤其在档案较多、分类较多的情况下,如此做法十分有利于档案日后的查找。
每层空隙的保留是便于日后万一有新的客户资料需插入每类的文档中,不至于由于空间太小而造成需重新整理所有档案。
第三,须找一名员工专门进行档案管理,如果人手较为紧缺的话,也可以找一名员工兼职,并定期进行维护。
专员管理的话,有利于对档案的有序摆放和查阅,定期维护,更能防止档案的丢失和破损。
第四,需要一套专业的档案和客户资源管理软件。
专业的管理软件可以轻易的查阅到目前档案的状态,存档还是借出,以防止档案的丢失,并可以增强借阅人的保管意识。
专业的软件还可以详尽查阅到客户的信息和资料,如在办理第三方存管时,哪些客户已办理那些尚未办理一目了然。
如果未来监管层又有新要求时,客户的情况也十分清楚,十分有利于管理。
最后,档案室的安全工作须得到保证。
所有客户的信息和档案对于公司来说,都是一笔财富,而且公司也有义务进行保密。
所以档案室设定必要的安全锁,钥匙有专员保管也显得十分的必要。
综上所述,对于未来营业部的发展,良好有序的档案管理是十分具有意义的,这就需要我们所有营业部的同事们一起共同努力,来完成这项简单但繁琐的工作。
实习期间,队员们在营业部除了资料档案整理工作外,每天还要看研究报告,加强对中国股市的认识,尽量给自己尝试作些咨询建议;.加强与同学朋友的沟通联系,维护我周围的人际关系,同时还要进行简单的文职工作如橱窗里营业部通知和大厅液晶电视滚动播放营
销等通告的制作等.
总结下来,这次实习还是让每一个参与者学习到了不少东西:
1、对公司的营业部有了一个更全面、更深入的了解;
2、对营业部业务的具体接触,加深了对岗位的理解,积累了丰富的经验,有助于日后工作的开展;
3、喜欢并开始融入这个集体:
充满朝气的年轻团队,融洽和-谐的工作氛围。
最后,要感谢***营业部的同事们在实习的过程中对队员们的关心和指导,不仅让队员们学习了如何办理各项业务,还教会了更多的为人处事的道理以及对中国股市的全新认识,对实践队员的日后的生活理财也是有一定帮助和值得学习的地方。
证券营业部暑假实践报告
一、实习目的
在华泰证券实习主要是为了充实我的暑期生活,为自己以后的就业之路提供参考的依据,了解证券公司的运营模式和现在社会上出现的一些金融产品,提高自己人际交往能力,学习怎样与人沟通。
二、实习单位简介
华泰联合证券有限责任公司成立于1997年,总部位于深圳,在北京、上海设有业务部门。
目前,在全国范围内设有59家营业网点,遍及全国12个省、市。
华泰联合证券以'团队协作、稳健进取、追求卓越、志在一流'为宗旨,敦行'以客户为中心'的服务理念,用市场化的机制打造一流团队,在证券市场上锐意进取,以浴火重生的经历见证资本市场的成熟与完善,树立了良好的信誉和品牌形象。
华泰联合证券几大核心业务-->投资银行业务、经纪业务、研究业务、并购业务、债券业务等主要业务排名均进入业内前列。
是华泰证券集团旗下经营证券业务的子公司。
三、实习内容及过程
20xx年7月9号,我来到华泰联合证券平江营业部毛遂自荐,被人事经理批准,幸运地开始了一个月的实习生活。
在这一段时间里,我近距离接触了华泰联合证券当阳营业部,在了解华泰联合证券的发展历程、公司文化的同时,更多的知道了营业部各部门的职能、其日常业务的流程;同时深入学习了中国证券市场行业的相关知识,并且在与客户交流的过程中锻炼了自己沟通、交流和处理问题的能力。
我被安排在营销部门工作,主要跟着客服经理王老师学习。
每天早晨8:
30之前到公司,8:
30开例会。
第一天我被大家的问好声所感动鼓舞。
当主持人问到大家早上好时,所有同事齐声答到'好,很好,非常好'。
然后学公司的视频晨会。
主讲人都是华泰证券研究所的人。
他们分析国家的宏观经济政策、财经要闻、以及证券市场最新信息,如上市公司信息披露等公告进而分析大盘走势、分析行业趋势以及推荐个股。
开户是证券公司最一般也是最基础的业务,因此对于开户流程,我都要行详细的了解和认真的学习。
客户服务部每天都得将前一天开户客户填写的理财计划书录入公司的CRM系统。
这也是华泰证券为客户量身订做的理财计划书。
里面有客户的基本资料、投资兴趣、投资风险的预测。
只需客户勾选自己的情况即可按一定的计算方法算出客户风险偏好等级。
为资金账户有大量资金的人降低佣金也是客户服务部的任务。
也需用到CRM系统更改佣金。
经理在做的时候我就在旁边看他的操作。
之后的资料录入、更改佣金都只需提供请求单和计划书我都能独立完成。
被录入资料的新客户都处于经理的名下,而接着的工作就是将这些客户分配到各个同事中去。
这样,各个客户都能接受到贴心的一
对一服务。
隔两三天时间,客户经理都得根据资金排名,把资金账户大于30万的评为紫金理财金卡客户,把资金大于5000元的评为紫金理财卡客户。
CRM系统虽然有自动评级,但评级一次的间隔时间比较大,人工评级能让客户即时享受到华泰证券为客户订制的专业服务。
所有用到CRM系统的操作我都掌握的非常熟练,相比在课堂上学到的,这样的实践让我对CRM系统有了新的认识。
每个星期,客户服务部还需对上个星期新开户的客户打电话进行客户回访。
首先得从开户记录中整理出客户的资料。
打印出客户回访记录表。
经理把电话中要提到的四个问题给我讲了一遍,把回访表交给我,指着电话说现在由你来做这个。
打出第一个电话时难免有些紧张,但挂掉电话后想想这也只是一个普通的电话不存在有什么困难的地方。
但是电话打多了,出现的情况也多。
有的无法接通,有的是外地的电话说漫游,有的处于关机状态,有的在忙没时间,有的刚刚还在睡觉被我吵醒,但面对各种情况,总有解决的办法,漫游的告知我一个本地号码再打过去,在忙的我说待会再打给你或者说请您给我一分钟的时间。
我在实习期间打过将近40个电话,期间有的客户会提出实质性的建议和要求,有的在自己无法解答的时候就请经理来答复他们。
因此回访时客户提出的意见和建议,遇到的问题都得到基本解决。
每打一个电话都需要填写回访记录。
之后根据回访记录做出回访总结,打印后与回访记录装订起来存档。
之后的客户回访则都由客户分配后的各个同事来做。
客户回访能听到客户的声音,与客户开展互动,是很有效用的。
另外,在整个工作的过程中,我们也提供咨询服务,和客户进行沟通。
经过>培训和多天的观察学习,我们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理。
但更重要的是我们要多发现问题,多学习证券知识。
由于平时在校学习比较少关注股市,更准确的说是对证券市场了解的并不多,因此也比较少运用些股票软件进行分析。
在实习期间,工作相对较少的时候,我们比较关注股市动态。
熟悉了沪深两市许多上市公司,并对一些各股运用各种指标进行了分析和讨论,把所学的相关知识又回顾了一遍,熟练并且能充分的操作股票行情分析软件,对股票市场比原来有了更深刻的认识。
最后,当一天的工作基本结束后,我们就开始了另一项重要的内容:
整理客户资料。
客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证对应申请书、客户资料变更表,及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。
所做的相关工作大致包括以下三个方面内容:
1、理清相关的客户资料,并及时核对下当天业务所产生的各项单据,确保完整准确、没有遗漏。
如果有什么缺失,一定要及时的给予纠正。
2、把理清整理过的客户资料,按顺序装入客户档案袋,然后寸到档案柜子里;
3、有时间我们要把当天产生的自然人注册表和身份证的复印件表扫描到各个业务科目目录下,然后统一发往总部。
整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。
这是一个简单但相当烦琐的的过程,需要细心和耐心;客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找,所以工作人员对我们进行认真的指导。
四实结及体会
实习之前,总感觉证券公司是有点神秘的,毕竟对证券市场还不太熟悉,具体到实务方面就更不清楚了。
经过这次实习,对证券公司及其日常业务有了比较深刻的了解和认识,
经过这段时间的实习,想跟股民提点建议就是要正确认识股票投资与人生的关系。
股票投资之所以这样吸引人,主要在于它的刺激性。
它能够在很短的时间里为投资者带来巨大的财富,同时也能让你的财富化为乌有。
对于投资者来说,要想在股票投资上获得成功,就必须正确认识股票投资。
只有正确认识股票与人生的关系以及对人生的作用之后,才能够以平和的心态,在股市里游刃有余。
那么,怎样才能够正确认识股票投资与人生关系呢?
著名的投资家巴菲特对股票投资与人生的关系有一个非常正确、清晰的认识。
回首巴菲特的成功之路,我们可以看出他是一个用'善念'投资的人。
所谓善念,可以归纳为善立志、善结缘、善取之等三个方面。
股市确实是一个诱人的地方,那些想要获得巨大财富的人趋之若骛。
但是,很多人在金钱面前迷失了方向,之所以造成这种情况,主要是他们错误地认识了股票投资与人生的关系,以及股票在人生中的作用。
实际上,股票投资与任何一种赚钱方式都没有区别,我们不能在其高额的利润面前乱了阵脚。
锻炼学生的动手操作能力,拓展学生的经济学知识(例如股票、基金、证券等),培养学生的投资理财意识,认真了解证券营业部综合柜台的基本操作,熟悉业务流程,并高效完成每天的工作任务。
最后,我想谈谈实习的感悟。
第一,职场礼仪很重要。
注重礼貌、礼节、仪表和交流方式可以让人变得更自信,更能博得大家的喜爱。
第二,培养务实、高效、一丝不苟的工作精神。
实习期间,我以正式上班的态度要求自己,争取工作过程中的'零失误率',果断高效地完成每天的工作,并主动向老师们请教,帮助他们减轻工作负担。
第三,有激-情,一切有可能。
热忱地投入工作,积极地人际交往,人生总会有许多契机。
一个月的暑假实习很快就走到了尾巴上,而这短短经历就仿佛一片美丽风景的缩影,精练,简洁,却也耐人回味。
非常感谢营业部所有共事过的同事。
从他们身上所窥见的认真工作勤奋钻研的精神是我得到的最大收获。
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