金融市场基础知识分类模拟56有答案.docx
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金融市场基础知识分类模拟56有答案
金融市场基础知识分类模拟56
单项选择题
1.由银行业金融机构作为发起机构,将信贷资产信托给受托机构,由受托机构发行的、以该财产所产生的现金支付其收益的证券为______。
A.财务公司债券
B.商业银行次级债
C.资产支持证券
D.中央银行票据
答案:
C
[解答]根据《信贷资产证券化试点管理办法》和《金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法》的规定,资产支持证券是指由银行业金融机构作为发起机构,将信贷资产信托给受托机构,由受托机构发行的、以该财产所产生的现金支付其收益的受益证券。
2.地方政府债券以当地政府的______作为还本付息的担保。
A.税收能力
B.到期续发收入
C.公共设施收入
D.国企收入
答案:
A
[解答]地方政府债券通常可以分为:
①一般责任债券(普通债券),其本身不具有增值能力,还本付息完全由地方政府的税收承担;②专项债券(收益担保债券),其本息是从投资项目所取得的收益中支取,往往还加上地方政府的税收做额外担保。
3.证券公司在银行间债券市场发行的,约定在一定期限内还本付息的有价证券为______。
A.次级债券
B.金融债券
C.短期融资券
D.企业债券
答案:
C
[解答]根据《证券公司短期融资券管理办法》,短期融资券是指证券公司以短期融资为目的,在银行间债券市场发行的,约定在一定期限内还本付息的金融债券。
4.发行公司债券的上市公司应当为债券持有人聘请______。
A.经纪人
B.债券受托管理人
C.担保人
D.信用增级机构
答案:
B
[解答]根据《公司债券发行与交易管理办法》第四十八条,发行人应当为债券持有人聘请债券受托管理人,并订立债券受托管理协议;在债券存续期限内,由债券受托管理人按照规定或协议的约定维护债券持有人的利益。
5.债券与股票的收益率相互影响,表现为______。
A.两者收益率的差异与两者风险成反比
B.如果市场有效,则两者的平均收益率相等
C.如果市场有效,则两者平均收益率会大体保持相对稳定的关系
D.股票收益率总是大于债券收益率
答案:
C
[解答]从单个债券和股票看,它们的收益率经常会发生差异。
但总体而言,如果市场是有效的,则债券的平均收益率和股票的平均收益率会大体保持相对稳定的关系,其差异反映了两者风险程度的差别。
6.中期国债的偿还期限一般在______。
A.1年以上、5年以下
B.1年以上、10年以下
C.1年以上
D.10年以内
答案:
B
[解答]中期国债是指偿还期限在1年以上、10年以下的国债。
政府发行中期国债筹集的资金或用于弥补赤字,或用于投资,不用于临时周转。
7.我国储蓄国债(电子式)是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的、以电子方式记录债权的______的人民币债券。
A.可以在商业银行柜台流通
B.可在银行间债券市场转让
C.可在证券交易所上市交易
D.不可流通
答案:
D
[解答]储蓄国债(电子式)是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的、以电子方式记录债权的不可流通的人民币债券。
储蓄国债(电子式)自发行之日起计息,付息方式分为利随本清和定期付息两种。
8.欧洲债券是指借款人______。
A.在欧洲国家发行、以欧元标明面值的外国债券
B.在欧洲国家发行、以该国货币标明面值的外国债券
C.在本国发行、以欧元标明面值的外国债券
D.在本国境外市场发行、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券
答案:
D
[解答]欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。
其特点是债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家。
9.债券持有人持有的规定了票面利率,在到期时一次性获得本息、存续期间没有利息支付的债券,称之为______。
A.实物债券
B.息票累积债券
C.附息债券
D.贴现债券
答案:
B
[解答]A项,实物债券是一种具有标准格式实物券面的债券,在标准格式的债券券面上一般印有债券面额、债券利率、债券期限等各种债券票面因素;C项,附息债券在债券存续期内,对持有人定期支付利息;D项,贴现债券在票面上不规定利率。
10.按照债券形态分类,无记名国债属于______。
A.记账式债券
B.实物债券
C.电子式债券
D.凭证式债券
答案:
B
[解答]实物债券是一种具有标准格式实物券面的债券。
无记名国债以实物券的形式记录债权、面值等,不记名,不挂失,可上市流通。
11.以下关于地方政府债券的说法错误的是______。
A.是由地方政府发行并负责偿还的债券
B.发行主体是地方政府
C.简称地方债券
D.筹集资金不能用于弥补地方财政资金的不足
答案:
D
[解答]地方政府债券是由地方政府发行并负责偿还的债券,筹集的资金一般用于弥补地方财政资金的不足,或者用于交通、通讯、住宅、教育、医院和污水处理系统等地方性公共设施的建设。
12.地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类,通常可以分为一般责任债券和______。
A.特种债券
B.专项债券
C.政府债券
D.普通债券
答案:
B
[解答]地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类,通常可以分为一般责任债券(普通债券)和专项债券(收入债券)。
13.以下关于我国证券公司债券的说法,正确的是______。
A.发行需经中国证监会批准
B.属于金融债券
C.不包括可转换债券
D.只允许已上市的证券公司发行
答案:
C
[解答]证券公司债券是指证券公司依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。
证券公司债券不包括证券公司发行的可转换债券和次级债券。
14.外国债券的发行一般由______的金融机构、证券公司承销。
A.投资者所在国
B.发行地所在国
C.发行者所在国
D.国际性
答案:
B
[解答]外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。
外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销。
15.以下关于金融债券的说法错误的是______。
A.非银行金融机构不可以发行金融债券
B.商业银行可以发行金融债券
C.保险公司次级债券也属于金融债券
D.我国政策性银行在银行间债券市场发行的债券属于金融债券
答案:
A
[解答]A项,金融债券的发行主体可以是银行或非银行金融机构。
16.我国的商业银行债券不包括______。
A.商业银行混合资本债券
B.商业银行次级债券
C.小微企业专项金融债券
D.商业银行委托信托公司发行的信托商品
答案:
D
[解答]商业银行债券有普通债券、次级债券、混合资本债券和小微企业专项金融债券。
17.以下债券信用风险最小的是______。
A.长期金融债券
B.国库券
C.短期公司债券
D.短期金融债券
答案:
B
[解答]政府债券的信用风险最低,一般认为中央政府债券几乎没有信用风险,其他债券的信用风险依次从低到高排列为地方政府债券、金融债券、公司债券。
18.下列项目中不属于我国发行的普通国债的是______。
A.记账式国债
B.储蓄国债(电子式)
C.凭证式国债
D.长期建设国债
答案:
D
19.在票面上不规定利率,发行时按某一折扣率,以低于票面金额的价格发行,发行价与票面金额之差额相当于预先支付的利息,到期按票面额偿还本息的债券是______。
A.附息债券
B.浮动利率债券
C.息票累积债券
D.贴现债券
答案:
D
[解答]贴现债券又被称为“贴水债券”,是指在票面上不规定利率,发行时按某一折扣率,以低于票面金额的价格发行,发行价与票面金额之差额相当于预先支付的利息,到期时按面额偿还本息的债券。
20.企业债券每份面值为100元,以______人民币为一个认购单位。
A.5000元
B.10000元
C.1000元
D.100元
答案:
C
21.中央政府发行的债券也称______。
A.国债
B.地方债
C.公司债券
D.金融债券
答案:
A
[解答]B项,地方债是指地方政府发行的债券;C项,公司债券是公司依照法定程序发行,约定在一定期限还本付息的有价证券;D项,金融债券是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。
22.国际债券的发行对象主要是______。
A.本国自然人投资者
B.本国外币持有者
C.外国投资者
D.本国金融机构
答案:
C
[解答]国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。
23.以下关于我国公司债券说法错误的是______。
A.发行人可以是股份有限公司
B.约定在一年以上期限内还本付息
C.经中国证监会核准后方可发行
D.目前一些公司债券已到银行间市场交易流通
答案:
D
[解答]中国人民银行规定,符合条件的公司债券可以进入银行间市场发行、交易流通和登记托管,但目前所有公司债券都仅在证券交易所市场上市。
24.关于通过银行系统发行的凭证式国债,以下说法错误的是______。
A.可以上市流通
B.可以到原购买网点提前兑取
C.可以挂失
D.可以记名
答案:
A
[解答]凭证式国债和储蓄国债(电子式)都在商业银行柜台发行,不能上市流通。
25.记账式债券的发行、交易及兑付的全过程均采用无纸化,所以它______。
A.发行效率高,交易成本低,交易安全
B.发行效率低,交易成本低,交易安全
C.发行效率高,交易成本高,交易不安全
D.发行效率高,交易成本高,交易安全
答案:
A
[解答]记账式国债可以记名、挂失,安全性较高;同时,由于记账式债券的发行和交易均无纸化,所以发行时间短,发行效率高,交易手续简便,成本低,交易安全。
26.债券作为证明______关系的凭证,一般是以有一定格式的票面形式来表现的。
A.委托代理
B.债权债务
C.产权
D.所有权
答案:
B
[解答]债券是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。
债券作为证明债权债务关系的凭证,一般是以有一定格式的票面形式来表现的。
27.下列关于中小非金融企业集合票据的表述中,错误的是______。
A.任一企业集合票据筹集资金额不超过1亿元
B.任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%
C.应在中国银行间市场交易商协会注册,一次注册、一次发行
D.在银行间债券市场发行
答案:
A
[解答]A项,任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币。
集合票据在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行。
28.可转换公司债券的债权价值和票面利率之间的关系是______。
A.反向关系
B.线性关系
C.无关
D.正向关系
答案:
D
[解答]票面利率越高,可转换公司债券的债权价值越高;反之,票面利率越低,可转换公司债券的债权价值越低。
29.下列关于商业银行次级债务的表述,错误的是______。
A.商业银行次级债券可在全国银行间债券市场公开发行
B.次级债务是指由银行发行的,固定期限不低于五年,索偿权排在存款和其他负债之前的商业银行长期债务
C.由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的50%
D.次级定期债务不得与其他债权相抵销
答案:
B
[解答]B项,商业银行次级债务是指由银行发行的,固定期限不低于5年(含5年),且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
30.在国际债券市场上,不需要官方主管机构批准,也不受货币发行国有关法令管制和约束的债券是______。
A.扬基债券
B.武士债券
C.欧洲债券
D.熊猫债券
答案:
C
[解答]外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束,并且必须经官方主管机构批准;而欧洲债券则不需要官方主管机构的批准,也不受货币发行国有关法令的管制和约束。
ABD三项都属于外国债券。
31.我国小微企业专项金融债的发行主体是______。
A.商业银行
B.小微企业
C.中国银监会
D.中国人民银行
答案:
A
[解答]商业银行债券有普通债券、次级债券、混合资本债券和小微企业专项金融债券四种。
32.发行质押债券,用于质押的证券一般应以信托形式过户给独立的中介机构,在约定的条件下,由______代全体债权人行使对质押证券的处置权。
A.中介机构
B.债务人
C.委托人
D.受益人
答案:
A
[解答]质押债券以动产或权利作担保,通常以股票、债券或其他证券为担保。
质押证券一般以信托形式过户给独立的中介机构,在约定的条件下,由中介机构代全体债权人行使对质押证券的处置权。
33.在可交换公司债券发行前,______应当与上市公司就预备用于交换的股票签订担保合同。
A.债券受托管理人
B.上市公司董事会
C.债券持有人会议
D.债券保荐机构
答案:
A
34.一般情况下,变动收益证券比固定收益证券______。
A.风险低,收益低
B.风险低,收益高
C.风险高,收益低
D.风险高,收益高
答案:
D
[解答]一般说来,变动收益证券比固定收益证券的收益高、风险高,但是在通货膨胀条件下,固定收益证券的风险要比变动收益证券高得多。
35.一般来说,期限较长的债券票面利率定得较高,是由于______。
A.流动性强,风险相对较小
B.流动性差,风险相对较大
C.流动性差,风险相对较小
D.流动性强,风险相对较大
答案:
B
[解答]债券利率的主要影响因素有:
借贷资金市场利率水平、筹资者的资信、债券期限长短。
一般来说,期限较长的债券流动性差,风险相对较大,票面利率应较高;而期限较短的债券流动性强,风险相对较小,票面利率应较低。
36.为了特定的政策目标而发行的国债是______。
A.长期建设国债
B.基本建设债券
C.国家重点建设债券
D.特种国债
答案:
D
[解答]特种国债是为了特定的政策目标而发行的国债。
长期建设国债是为执行积极的财政政策而发行的国债。
37.我国在国际市场已发行的中长期金融债券的最短期限为______年。
A.5
B.1
C.8
D.3
答案:
A
[解答]我国在国际市场已发行的金融债券期限均为中、长期,最短的5年,最长的12年,绝大多数采用公募方式发行。
38.国家为弥补财政赤字而发行的债券称之为______。
A.赤字国债
B.特别债券
C.国家建设债券
D.重点建设债券
答案:
A
[解答]政府通过国债筹集的资金可用于各项开支。
赤字国债是指用于弥补政府预算赤字的国债。
39.在资本市场上占有重要地位的国债是______。
A.无期限国债
B.长期国债
C.国库券
D.短期国债
答案:
B
[解答]长期国债由于期限长,政府短期内无偿还的负担,而且可以较长时间占用国债认购者的资金,所以常被用作政府投资的资金来源,在资本市场上有着重要地位。
40.债券是实际运用的______证书。
A.真实资本
B.实收资本
C.固定资本
D.流动资本
答案:
A
[解答]债券的本质是证明债权债务关系的证书,在债权债务关系建立时所投入的资金已被债务人占用,债券是实际运用的真实资本的证书。
41.关于债券的特点,下列说法错误的是______。
A.根据不同的发行目的,政府债券有不同的期限,从一年至几十年
B.公司发行债券的目的主要是为了满足经营需要
C.金融债券的期限以中期较为多见
D.金融机构发行债券是金融机构的主动负债
答案:
A
[解答]A项,根据不同的发行目的,政府债券有不同的发行期限,从几个月至几十年。
42.关于债券的基本性质,下列描述错误的是______。
A.债券本身有一定的面值,通常它是债券投资者投入资金的量化表现
B.债券与其代表的权利联系在一起,拥有债券也就拥有了债券所代表的权利,转让债券也就将债券代表的权利一并转移
C.债券的流动并不意味着它所代表的实际资本也同样流动,债券独立于实际资本之外
D.债券代表债券投资者的权利,这种权利是直接支配财产权
答案:
D
[解答]D项,债券代表债券投资者的权利,这种权利不是直接支配财产权,也不以资产所有权表现,而是一种债权。
43.债券的再投资收益最主要受______变化的影响。
A.债券价格
B.经济周期
C.市场收益率
D.经济政策
答案:
C
[解答]债券收益可以表现为三种形式:
①利息收入;②资本损益;③再投资收益。
再投资收益是指投资债券所获现金流量再投资的利息收入,受市场收益率变化的影响。
44.政府债券的最初功能是______。
A.弥补财政赤字
B.筹措建设资金
C.便于调控宏观经济
D.便于金融调控
答案:
A
[解答]从功能上看,政府债券最初仅是政府弥补赤字的手段,但在现代商品经济条件下,政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段,并且随着金融市场的发展,逐渐具备了金融商品和信用工具的职能,成为国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具。
45.以个人为发行对象的非流通国债,一般是吸收个人的______。
A.大额储蓄资金
B.小额储蓄资金
C.投资资金
D.短期闲置资金
答案:
B
[解答]以个人为发行对象的非流通国债,一般以吸收个人的小额储蓄资金为主,故有时称为储蓄债券。
46.保险公司定向募集的、期限在5年以上(含5年)、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务属于______。
A.保险公司短期融资债
B.保险公司债
C.保险公司票据
D.保险公司次级债务
答案:
D
47.一般需要担保的发行债券的主体所发行的债券是______。
A.政府债券
B.金融债券
C.信誉卓著的大公司发行的公司债券
D.一般公司发行的公司债券
答案:
D
[解答]政府债券无须提供担保,因为政府掌握国家资源,可以征税,安全性最高;金融债券大多数也可免除担保,因为金融机构具有较高的信用;公司债券不同,一般公司的信用状况相对较低,大多数公司发行债券被要求提供某种形式的担保。
48.发行国际债券的信用级别评定必须由______进行。
A.本国资信评估机构
B.国际著名的资信评估机构
C.投资者所在国资信评估机构
D.国际金融机构指定的资信评估机构
答案:
B
[解答]发行人进入国际债券市场的门槛比较高,必须由国际著名的资信评估机构进行债券信用级别评定,只有高信誉的发行人才能顺利地进行筹资。
49.武士债券的面值货币为______。
A.美元
B.日元
C.发行国货币
D.国际货币单位
答案:
B
[解答]武士债券是指非日本发行人在日本债券市场发行的以日元为面值的债券。
50.下列关于政府债券的说法,错误的是______。
A.政府债券是国家为了筹措资金而向投资者出具的,承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证
B.政府债券的发行主体是中央政府和地方政府
C.中央政府发行的债券称为“国债”,地方政府发行的债券称为“地方债”
D.“政府保证债券”虽由政府担保,但其不属于政府债券体系
答案:
D
[解答]“政府保证债券”同样属于政府债券体系。
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