基金押题卷八解析.docx
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基金押题卷八解析.docx
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基金押题卷八解析
基金押题卷八(解析)
单选题
(1)关于套利,以下表述正确的是()。
A、折价套利会导致ETF总份额的增加
B、溢价套利会导致ETF总份额的缩减
C、ETF不存在套利交易
D、当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易
专家解析:
正确答案:
D题型:
常识题难易度:
易页码:
46
ETF存在套利交易,折价套利会导致ETF总份额的减少,溢价套利会导致ETF总份额的扩大。
(2)我国开放式基金的存续期为()。
A、5年
B、15年
C、15年-50年
D、一般无期限
专家解析:
正确答案:
D题型:
常识题难易度:
易页码:
9
我国开放式基金的存续期为一般无期限。
(3)以()方式构建基金产品线是指基金公司根据市场情况,持续推出各类产品,扩大产品线的宽度。
A、垂直
B、水平
C、综合
D、直线
专家解析:
正确答案:
B题型:
常识题难易度:
易页码:
136
以水平方式构建基金产品线是指基金公司根据市场情况,持续推出各类产品,扩大产品线的宽度。
(4)基金实际投资绩效在很大程度上决定于()。
A、管理水平的高低
B、收益大小
C、风险的大小
D、投资研究的水平
专家解析:
正确答案:
D题型:
常识题难易度:
易页码:
93
基金实际投资绩效在很大程度上决定于投资研究的水平。
(5)基金份额持有人自行召集持有人大会时,应至少提前()日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。
A、10
B、15
C、30
D、45
专家解析:
正确答案:
C题型:
常识题难易度:
易页码:
194
基金份额持有人自行召集持有人大会时,应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。
(6)如果两只基金的时间加权收益率相等,下列表述正确的是()。
A、其计算有受分红多少的影响
B、结果可以准确地反映基金经理的真实投资表现
C、反映了1元投资在取出的情况下的收益率相等
D、以上都不对
专家解析:
正确答案:
B题型:
常识题难易度:
易页码:
358
时间加权收益率反映了1元投资在不取出的情况下(分红再投资)的收益率,其计算将不受分红多少的影响,可以准确地反映基金经理的真实投资表现,现已成为衡量基金收益率的标准方法。
(7)违背投资决策业务控制的是()。
A、投资指令未经审核即执行
B、基金经理直接向交易员下达投资指令
C、发生不正当关联交易损害基金持有人利益
D、投资决策的范围超过设定的风险权限额度
专家解析:
正确答案:
D题型:
常识题难易度:
易页码:
105
其他都是违背基金交易业务控制的行为。
(8)基金资金清算中的交易所资金清算,在()日执行清算指令。
A、T
B、T+1
C、T+2
D、T+3
专家解析:
正确答案:
B题型:
常识题难易度:
易页码:
118
基金资金清算中的交易所资金清算,在T+1日执行清算指令。
(9)以技术分析为基础的股票投资管理方法中的移动平均法()。
A、可以参考乖离率的计算公式来测定股票价格的背离程度
B、有时也被称为简单过滤器规则
C、是相对强弱指标的变形
D、是技术分析指标BIAS的别称
专家解析:
正确答案:
A题型:
常识题难易度:
易页码:
322
以技术分析为基础的股票投资管理方法中的移动平均法可以参考乖离率的计算公式来测定股票价格的背离程度。
(10)如果一只证券投资基金出现投资损失,该风险应由该基金的()。
A、管理人承担
B、托管人承担
C、投资者共同承担
D、所有参与主体共同承担
专家解析:
正确答案:
C题型:
常识题难易度:
易页码:
3
证券投资基金实行利益共享、风险共担原则。
基金投资者是基金的所有者。
(11)基金的专用印章由()负责刻制并代基金保管和使用。
A、基金托管人
B、基金管理人
C、证券交易所
D、基金管理公司股东
专家解析:
正确答案:
A题型:
常识题难易度:
易页码:
116
基金托管人代基金刻制的基金印章、基金财务专用章及基金业务章等基金印章均由托管人代为保管和使用。
(12)内部控制必须随着有关法律、法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化,及时修改或完善,这体现了制定内部控制制度的()原则。
A、合法、合规
B、全面性
C、审慎性
D、适时性
专家解析:
正确答案:
D题型:
常识题难易度:
易页码:
103
适时性原则:
内部控制制度的制定应当具有前瞻性,并且必须随着有关法律、法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化,及时修改或完善。
(13)为了增加募集规模而采取的措施中,不应包括()。
A、最先认购基金的前100名投资者将会得到一份意外保险
B、密集举行投资策略报告会
C、根据不同认购基金的金额采取不同的认购费率
D、醒目宣传投资业绩
专家解析:
正确答案:
D题型:
常识题难易度:
易页码:
为了增加募集规模而采取的措施中,不应包括醒目宣传投资业绩。
(14)复核后的会计信息由()对外披露。
A、基金管理公司
B、基金托管人
C、基金份额持有人大会
D、基金份额持有人
专家解析:
正确答案:
A题型:
常识题难易度:
易页码:
119
复核后的会计信息由基金管理公司对外披露。
(15)根据国际国内基金市场的实践,基金市场建立和发展的基础是()。
A、信息披露
B、销售监管
C、申请核准
D、以上都不对
专家解析:
正确答案:
A题型:
常识题难易度:
易页码:
232
各国(地区)基金市场产生和发展的历史表明,信息披露是基金市场建立和发展的基础,信息披露制度是基金市场管理制度的基石。
(16)根据《证券投资基金法》的规定,证券投资基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起()日内聘请法定验资机构验资。
A、5
B、10
C、15
D、20
专家解析:
正确答案:
B题型:
常识题难易度:
易页码:
59
根据《证券投资基金法》的规定,封闭式基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。
(17)货币市场基金日每万份基金净收益的计算公式为()。
A、当日基金净收益/当日基金份额总额*10000
B、当日基金净收益/当日基金份额总额*1000
C、当日基金份额总额/当日基金净收益*10000
D、当日基金份额总额/当日基金净收益*1000
专家解析:
正确答案:
A题型:
常识题难易度:
中页码:
39
日每万份基金净收益=当日基金净收益/当日基金份额总额*10000。
(18)根据有关规定,基金管理人应当自收到核准文件之日起()个月内进行基金份额的发售。
A、4
B、5
C、6
D、3
专家解析:
正确答案:
C题型:
常识题难易度:
易页码:
59
基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。
(19)开放式基金份额变化的核算内容不包括基金份额的()。
A、转托管
B、申购
C、转换
D、赎回
专家解析:
正确答案:
C题型:
常识题难易度:
易页码:
173
开放式基金份额变化的核算:
开放式基金还须对基金份额的申购与赎回情况、转入与转出情况以及基金份额拆分进行会计核算。
(20)托管银行在申请证券投资基金托管业务资格时,都制订了一系列管理办法和制度,其中不属于该系列办法和制度的是()。
A、净资产和资本充足率符合有关规定
B、设有专门的基金托管部门
C、有安全保管基金财产的条件
D、注册资本不低于3亿元人民币
专家解析:
正确答案:
D题型:
常识题难易度:
易页码:
110
D项的内容是基金管理公司的准入条件的规定。
(21)关于无差异曲线,以下表述正确的是()。
A、无差异曲线是指具有不同效用水平的组合连成的曲线
B、风险爱好者的无差异曲线呈水平状态
C、不同的投资者具有不同的无差异曲线
D、无差异曲线越平坦,投资者的风险厌恶程度越强烈
专家解析:
正确答案:
C题型:
常识题难易度:
易页码:
298
无差异曲线是一条表示线上所有各点两种物品不同数量组合给消费者带来的满足程度相同的线;风险爱好者的无差异曲线成为向右上凸的曲线;曲线越陡,投资者对风险增加要求的收益补偿越高,投资者对风险的厌恶程度越强烈。
(22)美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同,将美国的基金分为()类。
A、32
B、33
C、34
D、35
专家解析:
正确答案:
B题型:
常识题难易度:
易页码:
22
美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同,将美国的基金分为33类。
(23)目前,我国证券投资基金托管费一般按()的基金资产净值的一定比例计提。
A、当日
B、前一日
C、一周平均值
D、月平均值
专家解析:
正确答案:
B题型:
常识题难易度:
易页码:
170
目前,我国证券投资基金托管费一般按前一日的基金资产净值的一定比例计提。
(24)股票投资的小公司效应是()。
A、消极型投资策略
B、市场异常策略
C、以基本分析为基础的投资策略
D、以技术分析为基础的投资策略
专家解析:
正确答案:
B题型:
常识题难易度:
易页码:
288
股票投资的小公司效应是市场异常策略。
(25)目前,我国证券投资基金管理费计提后,一般按()向管理人支付。
A、日
B、周
C、月
D、季度
专家解析:
正确答案:
C题型:
常识题难易度:
易页码:
170
目前,我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提,按月支付。
(26)已知两种股票A、B的β系数分别为0.75、1.10,某投资者对两种股票投资的比例分别为40%和60%,则该证券组合的β系数为()。
A、0.75
B、0.96
C、1.1
D、0.5
专家解析:
正确答案:
B题型:
计算题难易度:
中页码:
275
计算如下:
0.75*40%+1.1*60%=0.96。
(27)不主动寻求取得超越市场的表现,而是试图复制某指数表现的基金是()。
A、开放式基金
B、封闭式基金
C、主动型基金
D、指数基金
专家解析:
正确答案:
D题型:
常识题难易度:
易页码:
24
指数型基金并不主动寻求取得超越市场的表现,而是试图复制指数的变现。
(28)基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前()日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。
A、10
B、15
C、30
D、45
专家解析:
正确答案:
C题型:
常识题难易度:
易页码:
193
基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。
(29)下列关于收益、风险、风险调整收益指标的说法,正确的是().
A、特雷诺指数实际上是无风险收益率与基金组合连线的斜率,用的是全部风险
B、特雷诺指数无法衡量基金经理的风险分散程度
C、夏普指数以贝塔系数作为基金风险的度量
D、詹森指数给出的是单位风险的超额收益率,因而是一种比率衡量指标
专家解析:
正确答案:
B题型:
常识题难易度:
中页码:
362-369
特雷诺指数用的是系统风险而不是全部风险;夏普指数以标准差作为基金风险的度量;特雷诺和夏普指数给出的是单位风险的超额收益率,因而是一种比率衡量指标,詹森指数给出的是差异收益率.
(30)下列关于封闭式基金交易的陈述,不正确的是()。
A、交易费用包括申购和赎回费用
B、在证券交易所上市交易
C、基金份额总额不因交易而变化
D、通过证券公司进行委托买卖
专家解析:
正确答案:
A题型:
常识题难易度:
易页码:
63-65
交易费用包括:
交易佣金、过户费等。
(31)基金管理公司股票投资研究的落脚点是()。
A、股票组合研究
B、行业研究
C、个股投资价值判断
D、宏观与策略研究
专家解析:
正确答案:
C题型:
常识题难易度:
易页码:
94
基金管理公司股票投资研究的落脚点是个股投资价值判断。
(32)为安全保管基金资产,基金管理公司在托管银行内部以()的名义开立银行存款账户即资金账户。
A、基金
B、管理人
C、托管人
D、持有人
专家解析:
正确答案:
A题型:
常识题难易度:
易页码:
116
考察基金资产账户的管理。
(33)一般来说,资产配置的情景综合分析法的预测区间为()。
A、1-3年
B、2-4年
C、3-5年
D、4-5年
专家解析:
正确答案:
C题型:
常识题难易度:
易页码:
297
一般来说,资产配置的情景综合分析法的预测区间为3-5年。
(34)基金投资组合一般在()中公布。
A、基金合同
B、招募说明书
C、净值公告
D、定期报告
专家解析:
正确答案:
D题型:
常识题难易度:
易页码:
199
基金投资组合一般在定期报告中公布,例如季度报告、年度报告等。
(35)不属于封闭式基金合同内容的是()。
A、基金份额总额
B、基金合同期限
C、最低募集份额总额
D、募集基金的目的和基金名称
专家解析:
正确答案:
C题型:
常识题难易度:
易页码:
195
基金合同的主要披露事项。
封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限,或者开放式基金的最低募集份额总额。
(36)下列关于有效市场的说法中,不正确的是()。
A、可分为强式有效市场、半强式有效市场和弱式有效市场
B、弱式有效市场假设认为,当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息
C、市场不可能是严格有效的
D、市场不可能是完全无效的
专家解析:
正确答案:
B题型:
常识题难易度:
易页码:
286
半强式有效市场假设认为,当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息。
(37)判断基金业绩优劣的时间跨度至少应在()个月以上。
A、6
B、12
C、24
D、36
专家解析:
正确答案:
D题型:
常识题难易度:
易页码:
55
判断基金业绩优劣的时间跨度至少应在36个月以上。
(38)关于资本资产定价模型的市场组合,以下叙述正确的是()。
A、市场组合在左右风险资产中的风险最小
B、市场组合是一条从无风险利率出发,与由风险资产构成的有效前沿相切的切点相连而形成的直线
C、市场组合是一个无效投资组合
D、理论上,市场组合应包括全世界各种风险资产,因此市场组合是不可检验的
专家解析:
正确答案:
A题型:
常识题难易度:
易页码:
273
考查市场组合的相关概念。
(39)如果市场是严格有效的,市场针对一条信息会出现下列何种反应()。
A、立即做出一步到位式的正确反应
B、略有延迟
C、立即做出一步到位式的反应
D、市场对信息做出反应与市场是否有效没有关系
专家解析:
正确答案:
A题型:
常识题难易度:
中页码:
286
如果市场是严格有效的,市场针对一条信息会立即做出一步到位式的正确反应。
(40)在其他条件不变的情况下,债券到期期限越短市场利率变动所导致的价格波动幅度()。
A、不能确定
B、越小
C、越大
D、不变
专家解析:
正确答案:
B题型:
常识题难易度:
易页码:
36
在其他条件不变的情况下,债券到期期限越短,市场利率变动所导致的价格波动幅度越小。
(41)为指导基金管理公司投资管理人员的执业行为,中国证监会发布了()。
A、《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》
B、《证券投资基金运作管理办法》
C、《证券投资基金管理办法》
D、以上都不对
专家解析:
正确答案:
A题型:
常识题难易度:
易页码:
见解析
为规范基金管理公司投资管理人员的行为,加强对投资管理人员的管理,保障基金份额持有人的合法权益,中国证监会发布了《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》。
(42)某投资人投资1万元申购某基金,申购费率为1.5%,假定申购当日基金份额净值为1.0500元,则其可得到的申购份额为()。
A、9523.81
B、9383.06
C、9852.22
D、9535.33
专家解析:
正确答案:
B题型:
计算题难易度:
易页码:
67
净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=10000/(1+1.5%)=9852.22;申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=9852.22/1.0500=9383.06
(43)就我国的现实情况看,养老基金的管理人欲构造符合养老基金投资目标的投资组合,除需考虑所选资产的类别外,还应该考虑()。
A、我国证券经纪人制度的变化
B、我国证券业从业人员资格的变化
C、养老基金的负债情况
D、养老基金管理人的个人投资需求
专家解析:
正确答案:
C题型:
常识题难易度:
易页码:
266
就我国的现实情况看,养老基金的管理人欲构造符合养老基金投资目标的投资组合,除需考虑所选资产的类别外,还应该考虑养老基金的负债情况。
(44)从事开放式基金代销业务的商业银行接受()的委托从事基金份额的认购、申购和赎回等业务。
A、基金管理公司
B、基金托管人
C、机构客户
D、基金份额持有人
专家解析:
正确答案:
A题型:
常识题难易度:
易页码:
6
从事开放式基金代销业务的商业银行接受基金管理公司的委托从事基金份额的认购、申购和赎回等业务。
(45)当技术分析无效时,市场至少符合()。
A、弱势有效市场
B、半弱势有效市场
C、半强势有效市场
D、强势有效市场
专家解析:
正确答案:
A题型:
常识题难易度:
易页码:
326
当技术分析无效时,市场至少符合弱势有效市场。
(46)以下关于基金利润财务指标的表述,正确的是()。
A、如果期末未分配利润的未实现部分为正数,则期末可供分配利润等于期末未分配利润
B、本期利润扣减本期公允价值变动损益的净额,反映基金本期已实现损益
C、未分配利润余额年末不结转
D、本期利润不包括未实现的估值增值或减值
专家解析:
正确答案:
B题型:
常识题难易度:
中页码:
179-180
如果期末未分配利润的未实现部分为负数,则期末可供分配利润等于期末未分配利润;未分配利润将转入下期分配;本期利润包括了未实现的估值增值或减值。
(47)基金份额持有人的信息披露义务主要体现在()方面的披露义务。
A、年度报告
B、半年度报告
C、与基金份额持有人大会相关
D、重大事项
专家解析:
正确答案:
C题型:
常识题难易度:
易页码:
194
基金份额持有人主要负责与基金份额持有人大会相关的披露义务。
(48)以下关于基金管理公司内部风险控制制度的表述中,不正确的是()。
A、内部控制制度主要由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成
B、应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益、及时性等原则
C、包括内部控制机制和内部控制制度两个方面
D、内部控制制度应合法合规
专家解析:
正确答案:
B题型:
常识题难易度:
易页码:
102-103
应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益等原则。
(49)买入并持有资产配置策略是指按一定的资产配置比例构造了某个投资组合后,一般在()的持有期间内不改变资产配置状态,始终保持这种组合。
A、1~2年
B、3~5年
C、4~5年
D、2~3年
专家解析:
正确答案:
B题型:
常识题难易度:
易页码:
302
一般在3~5年的持有期间内不改变资产配置状态。
(50)债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益()。
A、高于市场平均收益
B、与市场平均收益相同
C、与某个特定指数的收益相同
D、高于某个特定指数的收益
专家解析:
正确答案:
C题型:
常识题难易度:
易页码:
347
指数化投资策略的目标是使债券投资组合达到与某个特定指数相同的收益,它以市场充分有效的假设为基础,属于消极型债券投资策略之一。
(51)有关研究显示,资产配置对投资组合的业绩贡献率达到()。
A、90%以上
B、40%-50%
C、20-40%
D、70-90%
专家解析:
正确答案:
A题型:
常识题难易度:
易页码:
292
据有关研究显示,资产配置对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。
(52)基金托管人对基金管理人监督的主要内容之一是()。
A、对基金投资风险的监督
B、对基金投融资比例的监督
C、对基金投资行为的监督
D、对基金管理人选择代销机构的监督
专家解析:
正确答案:
B题型:
常识题难易度:
易页码:
120-121
基金托管人对基金管理人监督的主要内容:
对基金投资范围、投资对象的监督;对基金投融资比例的监督;对基金投资禁止行为的监督;对参与银行间同业拆借市场交易的监督;对基金管理人选择存款银行的监督。
(53)从资产配置的角度看,恒定混合策略更适用于()。
A、风险承受能力较强的投资者
B、风险承受能力较弱的投资者
C、风险承受能力较稳定的投资者
D、风险承受能力较不稳定的投资者
专家解析:
正确答案:
C题型:
常识题难易度:
易页码:
303
从资产配置的角度看,恒定混合策略更适用于风险承受能力较稳定的投资者。
(54)以下不属于我国基金监管的原则有()。
A、监管的连续性和有效性原则
B、监管与自律并重原则
C、审慎监管原则
D、投资者利益优先原则
专家解析:
正确答案:
D题型:
常识题难易度:
易页码:
212-213
基金监管原则:
(一)依法监管原则;
(二)“三公”原则(三)监管与自律并重原则(四)监管的连续性和有效性原则;(五)审慎监管原则。
(55)关于基金分类的意义,以下表述不正确的是()。
A、对基金投资者而言,科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握,有助于投资者作出正确的投资选择与比较
B、对基金管理公司而言,有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监督
C、对基金研究评价机构而言,基金的分类是进行基金评级的基础
D、对监管部门而言,明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管
专家解析:
正确答案:
B题型:
常识题难易度:
易页码:
21-22
对基金管理公司而言,基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。
(56)我国基金管理公司投资决策的一般程序是()。
A、制定总体投资计划,提出研究报告,制定具体方案,提出风险控制建议
B、制定总体投资计划,提出研究报告,提出风险控制建议,制定具体方案
C、提出研究报告,决定总体投资计划,制定具体方案,提出风险控制建议
D、提出研究报告,决定总体投资计划,提出风险控制建议,制定具体方案
专家解析:
正确答案:
C题型:
常识题难易度:
中页码:
92-93
我国基金管理公司投资决策的一般程序是提出研究报告,决定总体投资计划,制定具体方案,提出风险控制建议。
(57)A证券的预期收益率为10%,B证券的预期收益率为20%,A证券和B证券占投资组合的比重分别为40%和60%,该投资组合的预期收益率为()。
A、16%
B、30%
C、15%
D、25%
专家解析:
正确答案:
A题型:
计算题难易度:
易页码:
257-258
10%*40%+20%*60%=16%
(58)目前,我国以发行证券投资基金方式募集资金()营业税。
A、征收
B、不征收
C、部分征收
D、不确定
专家解析:
正确答案:
B题型:
常识题难易度:
易页码:
183
以发行基金方式募
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