基金从业基金法律法规复习题集第4054篇.docx
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基金从业基金法律法规复习题集第4054篇
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题
1.开放式基金的认购分为下列步骤()。
I.认购
n.确认
皿•缴费
w.登记
A、
I
B、
I、n
C、
I、n、
D、
I、n、
皿、W
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第16章>第1节>开放式基金的认购
【答案】:
B
【解析】:
知识点:
了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序;开放式基金的认购,分为认购和确认两个步骤。
2.基金职业道德修养的形成途径是基金从业人员主动自觉的()。
I•自我学习
H.自我改造
皿.自我完善
W.自我评价
A、
I
B、
I、n
C、
I、n、
D、
I、n、
皿、W
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第3节>基金职业道德教育的含义
【答案】:
C
【解析】:
知识点:
理解基金职业道德教育与修养的内容与途径;
基金职业道德修养,是指基金从业人员通过主动自觉地自我学习、自我改造、自我完善,将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念,使自己形成良好的职
业道德品质和达到一定的职业道德境界。
3.基金产品风险评价应当至少考虑以下因素()。
I•基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
n.基金的历史规模和持仓比例
皿•基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
w.基金成立以来有无违规行为发生
A、
I
B、
i>n
C、
i、n、
D、
i、n、
皿、w
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第22章>第4节>基金产品或者服务风险评价
【答案】:
D
【解析】:
知识点:
掌握基金销售适用性产品风险评价的要求;基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素:
一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范
围和投资比例,二是基金的历史规模和持仓比例,三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度,四是基金成立以来有无违规行为发生。
同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。
4.基金募集申请报告的内容包括()。
A、基金有关注册条件的说明
B、法律意见书
C、基金合同摘要
D、招募说明书摘要
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第16章>第1节>基金募集的程序
【答案】:
A
【解析】:
基金募集申请报告包括但不限于:
①基金有关注册条件的说明;②基金与本公司已获批③其他需要监管机构以及对基金投资运作和投资者的影响评估;产品及行业同类产品差异,
特别关注事项。
知识点:
基金的募集程序
5.根据国际国内基金市场的实践,基金市场建立和发展的基础是()。
A、监管机构的高效监管
B、行业自律组织的发展
C、信息披露制度的建立和完善
D、基金管理人内部申请核准
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【知识点】:
第20章>第1节>基金信息披露的含义与作用
【答案】:
C
【解析】:
信息披露是基金市场建立和发展的基础,信息披露制度是基金市场管理制度的基石。
6.公司型基金章程应当具备的条款不包括()。
A、入股、退股及转让
B、利润分配及亏损分担
C、收益保证
D、份额信息备份
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【知识点】:
第4章>第5节>非公开募集基金的基金管理人登记
【答案】:
C
【解析】:
公司型基金章程应当具备的条款包括:
①基本情况;②股东岀资;③股东的权利义务;④入股、退股及转让;⑤股东(大)会;⑥高级管理人员;⑦投资事项;⑧管理方式;⑨托管事项;⑩利润分配及亏损分担;?
税务承担;?
费用和支岀;?
财务会计制度;?
信息披露制度;?
终止、解散及清算;?
章程的修订;?
一致性;?
份额信息备份;?
报送披露信息等。
7.ETF最早产生于()
A、英国
B、美国
C、加拿大
D、中国
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【知识点】:
第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍
【答案】:
C
:
【解析】.
ETF最早产生于加拿大,但其发展与成熟主要是在美国。
知识点:
证券投资基金的分类标准及介绍
8.下列选项中属于商品基金的是()
A、黄金ETF和黄金期货
B、黄金ETF和商品期货ETF
C、黄金期货和商品期货ETF
D、黄金ETF、黄金期货和商品期货ETF
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【知识点】:
第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍
【答案】:
B
【解析】:
商品基金以商品现货或者期货合约为投资对象,主要有黄金ETF和商品期货ETF。
知识点:
证券投资基金的分类标准及介绍
9.下列关于上市交易型开放式指数基金的描述错误的是()。
A、在交易所上市交易
B、基金份额可变
C、ETF最早产生于美国
D、有指数基金的特点
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【知识点】:
第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍
【答案】:
C
【解析】:
上市交易型开放式指数基金(ETF)通常又称为交易所交易基金,是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的开放式基金。
ETF最早产生于加拿大,但其发展与成熟主要是在美国。
ETF一般
采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数,因此具有指数基金的特点。
知识点:
证券投资基金的分类标准及介绍
10.根据下面资料,回答{TSE}题
某基金销售机构的从业人员甲,并未取得基金销售人员从业考试合格证。
因同事乙生病住院,便代替乙从事基金宣传推介活动。
甲在进行投资分析时,由于时间紧迫,没有进行充分的市场调查,仅参考市场上的研究结果就将研究报告提交给公司。
根据以上材料,回答2〜4题。
{TS}甲代替乙从事基金宣传推介活动的行为违反了()的要求。
A、持证上岗
、持续学习B.
C、客户至上
D、公平对待客户
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【知识点】:
第5章>第2节>专业审慎
【答案】:
A
【解析】:
持证上岗是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和
技能,必须通过基金从业人员资格考试,取得基金从业资格,并经由所在机构向中国基金业协会申请执业注册后,方可执业。
11.下列选项不属于投资者权益保护重要手段的是()。
A、良好的投资者教育
B、健全投资者适当性制度
C、加强公司治理
D、提升投资者学历水平
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第23章>第3节>投资者保护工作的概念和意义
【答案】:
D
【解析】:
投资者权益保护是国际证监会组织(IOSCO)提出的证券监管三大目标之一。
加强公司治理、健全投资者适当性制度、良好的投资者教育是投资者权益保护的几种重要手段。
知识点:
投资者保护工作的概念与意义
12.()是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。
A、基金销售支付
B、基金份额登记
C、基金投资顾问
D、基金估值核算
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
【答案】:
A
【解析】:
B项,基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动;C项,基金投资顾问是
指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议,辅助客户作出投资决策,并直接或者间接获取经济利益的业务活动;D项,基金估
值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。
知识点:
基金市场服务机构.
13.投资者保护,是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地(),提示相关的投
资风险,告知投资者的权利和保护途径,提高投资者素质(并最终起到保护投资者利益的作用)
的一项系统的社会活动。
I传播有关投资知识
n传授有关投资经验
皿培养有关投资技能
w倡导理性的投资观念
a、i、h
B、n、w
c、i、h、川
D、l、H、『W
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第23章>第3节>投资者保护工作的概念和意义
【答案】:
D
【解析】:
此题考查投资者保护的概念。
i、n、皿、w项均选。
14.在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人利益发生冲突时,应当优先保障()
的利益。
A、基金份额持有人
B、基金管理公司
C、基金公司股东
D、基金公司员工
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第3节>对基金管理人的监管
【答案】:
A
【解析】:
知识点:
掌握对基金管理人的监管内容;
当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时,应以基金份额持有人利益
优先。
15.人们的()是职业道德产生的基础。
A、社会实践
B、职业实践
C、法律实践
、道德实践D.
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第1节>职业道德
【答案】:
B
【解析】:
知识点:
理解道德与职业道德的含义;
职业道德是随着社会分工的发展并出现相对固定的职业共同体时产生的,人们的职业实践是职业
道德产生的基础。
16.关于专业投资者转换为普通投资者,下列说法错误的是()。
A、具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历
B、最近一年末净资产不低于2000万元
C、最近一年末金融资产不低于1000万元
D、具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第22章>第4节>普通投资者和专业投资者
【答案】:
A
【解析】:
同时符合以下条件的专业投资者,可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资者:
最近一年末净资产不低于2000万元;最近一年末金融资产不低于1000万元;具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历(故A项说法错误,符合题意)。
17.巨额赎回风险是()所特有的一种风险。
A、封闭式基金
B、开放式基金
C、分级基金
D、LOF基金
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第22章>第2节>风险提示函的必备内容
【答案】:
B
【解析】:
巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
知识点:
风险提示函的必备内容
18.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的()。
A、职业行为规范
、职业义务B.
C、职业责任
D、以上都是
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>基金从业人员职业道德的含义
【答案】:
A
【解析】:
知识点:
理解基金从业人员职业道德的含义;
基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化,是基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任,在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范。
19.QDII基金是指一国境内设立,经该国有关部门批准从事境外证券市场的()等有价证券投
资的基金。
I•股票
债券
皿•不动产
W.保险
A、
i>n
B、
I、皿、W
C、
D、
i、n、w
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍
【答案】:
A
【解析】:
知识点:
掌握基金的不同分类标准和基本分类;
QDII基金是指在一国境内设立,经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。
20.基金信息披露的内容包括()。
①基金招募说明书②基金合同③基金发售公告
④基金份额净值⑥基金募集情况⑤基金持有人大会决议
A、①②③④
B、①③④⑤
C、①②⑤⑥
D、①②③④⑤⑥
点击展开答案与解析>>>
知识点】:
第20章>第1节>基金信息披露的内容【答案】:
D
解析】:
基金信息披露的内容包括以下方面:
(1)基金招募说明书。
(2)基金合同。
(3)基金托管协议。
(4)基金份额发售公告。
(5)基金募集情况。
(6)基金合同生效公告。
(7)基金份额上市交易公告书。
(8)基金资产净值、基金份额净值。
(9)基金份额申购、赎回价格。
(10)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告。
(11)临时报告。
(12)基金份额持有人大会决议。
(13)基金管
理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动。
(14)涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。
(15)澄清公告。
(16
21.下列说法正确的是()。
I•没有一种基金分类方法能够满足所有的需要
各种基金分类方法之间不可避免地存在重合与交叉皿•科学合理的基金分类至关重要
W.LOF不会岀现封闭式基金的大幅折价交易现象
A、I
B、I、H
C、I、H、川
D、I、H、M、W
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍【答案】:
D
【解析】:
知识点:
掌握基金的不同分类标准和基本分类:
科学合理的基金分类至关重要,但在实际工作中对基金进行统一的分类并非易事。
作为金融服
务行业,基金产业为不断满足投资者的需要,基金产品创新的步伐从未停止,没有一种分类方法能够满足所有的需要,各种分类方法之间不可避免地存在重合与交叉。
LOF具有的转托管机制,使投资者既可以通过场外销售渠道申购和赎回基金份额,也可以在挂牌的交易所买卖该基金或进行基金份额的申购与赎回。
这一机制使LOF不会岀现封闭式基金的
大幅折价交易现象。
22.基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和()等的业务活动。
A、风险控制
、基金评价B.
C、基金交易电子商务平台
D、基金估值
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
【答案】:
C
【解析】:
基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和基金交易电子商务平台等的业务活动。
知识点:
基金市场服务机构
23.下列不属于基金市场参与主体的是()。
A、基金当事人
B、基金市场服务机构
C、基金监管机构和自律组织
D、社会团体
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
【答案】:
D
【解析】:
依据所承担的职责与作用的不同,可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。
24.下列属于基金宣传推介材料,不得使用()等语言表述。
A、尽享牛市
B、欲购从速
C、净值归一
D、以上都是
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第22章>第2节>宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定
【答案】:
D
【解析】:
知识点:
理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定;基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,应当特别注意:
①在缺乏足够证据支持的情况下,不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述;②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投
资人等片面强调集中营销时间限制的表述;”申购良机”“欲购从速“忽视风险的表述;③不得使用.
④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。
25.()的目的就是通过外在教育帮助和引导受教育者实现由被动接受教育到主动自我教育
A、职业道德要求
B、职业道德教育
C、职业道德规范
D、职业道德原则
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第3节>基金职业道德教育的含义
【答案】:
B
【解析】:
职业道德教育的目的就是通过外在教育帮助和引导受教育者实现由被动接受教育到主动自我教育。
知识点:
基金职业道德教育
26.基金从业人员在执业之前通过()是从业的入门要求。
A、考取执业证书
B、职业道德教育
C、上岗培训技能
D、后续职业培训
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>基金从业人员职业道德的含义
【答案】:
A
【解析】:
基金从业人员应该具备从事基金活动所必需的专业知识与技能,基金从业人员在执业之前通过资
格考试取得执业证书是从业的入门要求,说明其已经基本掌握了必要的专业基础知识。
27.宣传推介材料登载基金管理人股东背景时,应当特别声明()与股东之间实行业务分离制度。
A、基金托管人
B、基金管理人
C、基金份额持有人
D、基金结算机构
点击展开答案与解析>>>
【知识点】:
第22章>第2节>宣传推介材料业绩登载规范和其他规范
【答案】:
B
【解析】:
2013年实施的《证券投资基金销售管理办法》第四十二条规定,基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时,应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度,股东并不直接参与基
金财产的投资运作。
28.普通投资者转化为专业投资者的条件,说法错误的是()。
A、最近1年末净资产不低于1000万元
B、最近1年末金融资产不低于500万元,且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织
C、金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元,且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历
D、金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元,且具有1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第22章>第4节>普通投资者和专业投资者
【答案】:
C
【解析】:
符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者,但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化:
(1)最近1年末净资产不低于1000万元,最近1年末金融资产不低于500万元,且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织。
(2)金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元(故C项说法错误,符合
题意),且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。
29.()是指基金宣传推介、基金份额发售或基金份额的申购赎回的活动。
A、基金宣传
B、基金销售
C、基金推广
D、基金发行
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第3节>对基金服务机构的监管
【答案】:
B
【解析】:
基金销售,是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回的活动。
知识点:
对基金服务机构的监管.
30.某基金经理甲的哥哥乙是A公司总经理,在A公司发行债券时,乙找到甲希望甲能购买A公
司债券,甲考虑到特殊关系,便用自己管理的基金购买了A公司债券。
此行为违反了()原则。
A、守法合规
B、诚实守信
C、客户至上
D、保守秘密
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>客户至上
【答案】:
C
【解析】:
31.
()人民币并在境内外资产管
自然人作为基金公司主要股东的条件是个人金融资产不低于理行业从业10年以上。
A、1000万元
B、3000万元
C、5000万元
D、1亿元
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第3节>对基金管理人的监管【答案】:
B
【解析】:
知识点:
掌握对基金管理人的监管内容;
根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》国函[2013]132号,基金
公司主要股东为法人或者其他组织的,净资产不低于2亿元人民币;主要股东为自然人的,个人金融资产不低于3000万元人民币,在境内外资产管理行业从业10年以上。
32.下列不属于基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是()。
A、《证券投资基金销售管理办法》
B、《公开募集证券投资基金运作管理办法》
C、《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》
《证券投资基金管理公司管理办法》、D.
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第1节>基金监管的概念和特征
【答案】:
C
【解析】:
知识点:
掌握基金监管的概念、体系、原则和目标;
主要的部门规章和规范性文件主要有:
《证券投资基金管理公司管理办法》《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》《证券投资基金托管业
务管理办法》《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》《公开募集证券投资基金运
作管理办法》《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》《证券投资基金评价业务管理暂行办法》等。
33.下列说法正确的是()。
I•商业银行担任基金托管人的,由中国证监会会同中国银监会核准
基金托管人与基金管理人不得为同一机构
皿•基金托管人与基金管理人不得相互岀资或者持有股份
W.法律法规规定的公募基金管理人及其从业人员的执业禁止行为适用于基金托管人
A、
I
B、
i>n
C、
i、n、
D、
i、n、
皿、w
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第3节>对基金托管人的监管
【答案】:
D
【解析】:
知识点:
掌握对基金托管人的监管内容;
基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。
商业银行担任基金托管人的,由中
国证监会会同中国银监会核准;其他金融机构担任基金托管人的,由中国证监会核准。
《证券投资基金法》规定,基金托管人与为保证基金托管人对基金管理人的有效监督,基金管理人不得为同一机构,不得相互岀资或者持有股份。
对基金托管人的专门基金托管部门的高级管理人员和其他从业人员任职资格以及另外,
兼任和竞业禁止的要求,适用法律法规对基金管理人相关人员的规定。
34.基金交易确认的机构是()。
A、基金销售机构
B、基金销售支付机构
C、基金份额登记机构
D、基金评价机构
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
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- 基金 从业 法律法规 复习题 4054