银行案防演讲稿.docx
- 文档编号:11894848
- 上传时间:2023-06-03
- 格式:DOCX
- 页数:11
- 大小:26.07KB
银行案防演讲稿.docx
《银行案防演讲稿.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《银行案防演讲稿.docx(11页珍藏版)》请在冰点文库上搜索。
银行案防演讲稿
银行案防演讲稿
1.银行案防在我心中演讲稿
商业银行风险防备商业银行是以信誉为基础、以运营货币借贷和结算业务为主的高负债高风险行业。
商业银行的运营特点和其在一国国民经济中所处的关键地位和作用,导致了银行运营风险具有隐藏性和集中性的特点,一旦银行运营风险转化成现实损失,不只可能导致银行破产,而且将对整个国民经济产生多米诺骨牌效应。
因而,建立有效的风险防备和掌握机制,对商业银行而言有着更为重要的意义。
我国城市商业银行已经初步建立,运营行为以市场化成分为主,行政化颜色较少,尤其是在目前全球经济一体化格局下,国际金融危机大事频频发生的现状和中国在加入世贸组织后面临来自国际银行业的冲击,均要求城市商业银行必需正视运营风险问题并且尽快提高风险识别和掌握力量。
由于我国目前缺乏完善的社会信誉体系、商业银行产权制度不明晰、尚未构成先进科学的运营管理机制以及经济制度转轨的成本转嫁,导致我国城市商业银行风险管理水平与国际先进的风险管理水平有较大的差距,在熟悉上也存在很大偏差。
为建立有效的风险防备和管理机制,我们首先应树立先进的银行风险管理观念。
风险管理的任务就是查找业务过程的风险点,衡量业务的风险度,在克服风险的同时从风险管理中制造收益。
其次,要建立全面风险管理方法,将信誉风险、市场风险及各种其他风险以及包含这些风险的各种金融资产与其它资产组合,担当这些风险的各个业务单位纳入到统一的体系中,对各类风险在依据统一的标准进行测量并加总,且依据全部业务的相关性对风险进行掌握和管理。
再次,健全风险管理体系。
要从三个层面进行调整:
(1)是要顺应商业银行股权结构变化,逐渐建立董事会管理下的风险管理组织架构。
(2)在风险管理的执行层面,要转变行政管理模式,逐渐实现风险管理横向延长、纵向管理,在矩阵式管理的基础上实现管理过程的扁平化。
(3)转变以往商业银行内部条条框框的管理模式,实现以业务流程为中心的管理体制,并不断摸索以战略业务体为中心的风险管理体制。
要逐渐实现在业务部门设立单独的风险管理部门,通过它在各部门之间传递和执行风险管理政策,从业务风险产生的源头就进行有效掌握。
最终,要提高风险管理技术。
使用内部评级法和资产组合管理等先进的风险度量和管理重要技术。
不久前银监局所发布的”铁规十三条”中就明确的指出商业银行不行逾越的法则.从中结合我行实际业务.在对详细风险的管理上,应从下面几个方面入手:
一、对信誉风险的防备信贷资产在整个资产结构中占比大,随着利率市场化进程的加快,差息可能变小,但仍是收益最高的项目,是银行资金运用的主渠道。
防备信誉风险要在加强贷前调查和贷前审查等事前工作的基础上,重点作好:
(1)利用国际先进技术和阅历尽快建立符合国际标准的银行信誉内部评级体系和风险模型。
利用定量方法精确 地对风险进行定价,不只可以提高资产业务的工作效率,而且可以依据资产的不同风险类别制定不同的资产价格,这样不只可以减低信誉风险,而且可以提高银行利润,通过产品差异化扩大市场份额。
(2)建立完善的内控机制和激励机制,严格贷款等资产业务的流程掌握,明确责任和收益的关系,如落实贷后问责制、审贷分别等措施。
(3)充分利用科技信息手段,尽快建立并完善信誉风险监测信息系统,建立客户基础数据库和开发客户跟踪系统,实现信誉风险的动态化管理。
(4)通过对资产投资方案的机会成本进行对比,选择适时退出策略,以实现最佳的资产配置效果。
(5)利用新兴工具和技术来削减和掌握信誉风险,建立科学的业绩评价体系。
次要利用贷款证券化和信誉衍生品来达到提前收回债券和转移信誉风险的目的,同时建立绩效考核体系,实现风险组合管理。
二、利率风险和流淌性风险的防备1、构建完善的内部风险管理机制。
风险管理机制的完善次要是对资金管理体制进行创新,转变长期以来商业银行始终实行的“差额”管理方式,对资金实行集中统一管理。
基层行的各项资金来源全额上存管理行的资金部门,基层行的各项资金运用由管理行进行统一配置。
通过资金集中,建立资金统一的管理和操作平台,实现流淌性、利率风险管理与信誉风险管理的适度分别,提高风险管理的效率和水平。
资金集中管理后各项资金的配置权集中到上级行,上级行在资金配置过程中建立起完备的经济、金融信息网络系统和风险监控预警系统,强化对各种风险的量化分析,留意期限结构上的配比,防备利率和流淌性风险,同时实行谨慎会计准绳,不断补充自有资本金,增加抵挡流淌性风险和利率风险的力量。
2、健全独立的内部风险管理体系。
各商业银行内部设立特地的利率风险监管的掌握部门,该部门直接对银行董事会或行长担任,制定明确的利率风险管理及监控规程,划分利率授权权限和责任。
合理确定内、外部利率。
内部利率是指银行内部资金核算使用的利率。
通过确定反映市场变化同时兼顾各部门利益的内部利率,引导资金向高收益、低风险的项目集中,降低总体风险,实现全行战略进展意图。
与其他部门协调合作,建立以平安为前提、以效益为。
2.怎样写案件防备的演讲稿
坚持以人为本严密防备措施构筑基层央行平安运转的结实防线1986年人工两行分设以来,我们支行在上级行的正确领导下,牢牢抓住“强制度、重管理、严防备、保平安”这条工作主线,扎实高效地开展工作,坚固构筑了基层央行平安运转的结实防线。
十五年来,我行的经济案件和严重事故始终保持零的记录,曾被山东省总工会评为先进职工之家,6次被原山东省分行授予“平安标兵单位”、“先进集体”、“先进职工之家”等荣誉称号,9次遭到市行表彰,16次遭到市、区党委政府的表彰,2000年被分行评为金融监管先进单位。
我们的次要做法是:
一、突出以人为本,把握员工队伍建设的着力点“防蛀更需先强本,训练为先武装人”。
多年的实践使我们深刻熟悉到,人是做好各项工作的打算性因素,只要把人的思想熟悉统一到建设一支高素养的干部职工队伍上来,筑牢思想防线,才能有效预防各类案件的发生,不断推动全行业务的健康进展。
为真正做到预防有人抓,训练有人管,十几年来,我们一直如一地坚持实行了“五个一工程”,即每天重要岗位登记一次工作状况,每周组织一次全员政治业务学习,每季召开一次风险隐患分析会,每半年进行一次自查,每年进行一次职工述职。
这样一来,不但使训练达到了多元化和抽象化,而且在“防”字上做到了警钟常鸣,使职工的制度观念、法制观念得到提高,职e68a84e8a2ade799bee5baa6e79fa5e9819331333234303739工行为得到规范;为随时了解职工的思想动态,将全行职工尤其是一线职工的不良思想毁灭在萌芽形态,我们实行了以业务、思想两手抓为次要内容的“领导干部一岗两责制”,建立了行长接待日、科长谈心制,通过面对面的沟通来理顺心情、化解冲突。
前几年,我行部分职工也受社会炒股热、经商热的影响,思想一度消失波动,对此,我们在加强思想沟通的同时,选准训练切入点:
一是每年组织职工到棉纺厂、玻璃厂参观学习,与车间工人比工作环境、比劳动强度、比工资收入,通过剧烈的对比反差来训练广阔职工珍惜现有的工作。
二是常常性举办各类法制训练活动,组织职工到监狱实地参观,通过“以案释法”、“现身说法”来增加职工的法制观念,提高遵纪守法意识。
三是定期召开要害岗位人员案例通报会,邀请有关人员家属参与,将案件的防备工作延长到8小时之外、家庭之中,构成单位、职工、家庭“三位一体”的防备体系。
通过多管齐下,净化了职工的思想,大大提高了职工的政治素养,多年来,我行受总行、分行、市行及地方党委政府表彰的人员达50余人,占全行人员的七成以上,构成了一个遵纪守法、作风过硬的良好工作氛围。
二、强化制度建设,找准内控机制运转的支撑点“没有法规,不成方圆”。
十几年来,我们始终把完善内控机制造为防备内部风险的有效手段,本着“业务未动、内控先行”的准绳,把建立规章制度的动身点和落脚点放在严格管理、平安运转、防备风险上。
为保证制度建设的全面性,我们在制度内容上突出了“四个规范”即:
规范运转机制、规范工作程序、规范岗位责任、规范办事行为。
经过多年的努力,构成了包含7大类126项1000余条规章制度在内的较为科学、完善的内部掌握体系,基本掩盖基层央行金融监管、金融服务、金融调控、金融保卫等各个方面、各个层次、各个环节。
为保证制度建设的实效性,我们坚持对工作中发觉的突出问题和薄弱环节加以重点规范、重点约束。
前几年我们对人民银行系统内部案件频繁发生的情况,仔细加以分析,讨论防备方法,在全省领先推行了干部职工指纹档案管理,强化了全行内部平安防备,为公安机关侦破内盗案件供应了直接、牢靠的依据;再如:
1998年我们针对缴提款工作中发觉的问题而制定的缴提款管理方法,对辖区各商业银行、信誉社全部缴提款人员进行规范化管理,要求每家行、社指定现职出纳人员三名,统一印制政审表,配发缴提款证,并预留照片、印鉴及指纹,建立缴提款人员档案,并对缴提款行、社的运钞车的停放位置及押款保卫人员的行动范围作出了明确规定,有效堵塞了整个缴提款过程中各个环节存在的漏洞,遭到了上级行的充分确定。
制度完善以后,抓好贯彻落实是关键。
为使各项制度真正落到实处,我们实行了一系列监督制约措施。
一是建立了制度落实的自查机制,由各科室担任人定期对科室执行内掌握度的状况进行自我监督检查,加大自查自纠的力度,把握内控机制运转的状况并向内控建设领导小组反馈;二是发挥内审(稽核)、监察等部门的作用,常常对各职能部门、要害岗位落实内掌握度的状况进行现场检查,发觉问题,准时实行措施,堵塞漏洞,消退事故隐患;三是自动借助外力落实内掌握度。
我们以问卷调查、组织…………详细参见。
3.关于银行业风险防控的工作总结怎样写
次要写一下工作内容,取得的成果,以及不足,最终提出合理化的建议或者新的努力方向。
转载:
总结,就是把一个时间段的状况进行一次全面系统的总检查、总评价、总分析、总讨论,分析成果、不足、阅历等。
总结是应用写作的一种,是对已经做过的工作进行理性的思索。
总结与方案是相辅相成的,要以方案为依据,制定方案总是在个人总结阅历的基础上进行的。
总结的基本要求
1.总结必需有状况的概述和叙述,有的比较简洁,有的比较具体。
这部分内容次要是对工作的主客观条件、有利和不利条件以及工作的环境和基础等进行分析。
2.成果和缺点。
这是总结的中心。
总结的目的就是要确定成果,找出缺点。
成果有哪些,有多大,表现在哪些方面,是怎样取得的;缺点有多少,表现在哪些方面,是什么性质的,怎样产生的,都应讲清晰。
3.阅历和教训。
做过一件事,总会有阅历和教训。
为便于今后的工作,须对以往工作的阅历和教训进行分析、讨论、概括、集中,并上升到理论的高度来熟悉。
今后的准备。
依据今后的工作任务和要求,吸取前一时期工作的阅历和教训,明确努力方向,提出改进措施等
总结的留意事项
1.肯定要实事求是,成果不夸大,缺点不缩小,更不能故弄玄虚。
这是分析、得出教训的基础。
2.条理要清晰。
总结是写给人看的,条理不清,人们就看不下去,即便看了也不知其所以然,这样就达不到总结的目的。
3.要剪裁得体,详略相宜。
材料有本质的,有现象的;有重要的,有次要的,写作时要去芜存精。
总结中的问题要有主次、详略之分,该详的要详,该略的要略。
总结的基本格式
1、标题
2、注释
开头:
概述状况,总体评价;提纲挈领,总括全文。
主体:
分析成果缺憾,总结阅历教训。
结尾:
分析问题,明确方向。
3、落款署名,日期
4.如何做好新形势下银行案件防控工
防备和化解案件风险是当前金融机构业务进展过程中的一项重要工作,也是新形势下讨论和探讨的重要课题。
分析近年来案件发生的缘由及特点,基层机构次要担任人及一线业务岗位是案件防控的重点部位和重要环节,应引起我们的高度注重和关注。
面对当前银行业违法违规问题频发的严峻形势,如何抓好案防工作,应增加防备意识,强化内部管理,实现案防关口前移是我行当前防备和遏制案件的重中之重。
一、当前案件风险构成的次要缘由及表现1、思想训练不到位,道德滑坡。
案件警示训练说起来重要,抓起来喧闹,往往停留在表面现象,没有真正深化下去,对员工的思想训练缺乏针对性和有效性,导致员工的思想观念滑坡,不能树立正确的人生观和价值观。
特殊是对员工“八小时”以外的活动得到掌握,不晓得员工在想什么,有的明明晓得有不良行为和表现,但却不实行措施,也不向上级行报告,纵容其进展最终走向犯罪。
2、管理人员特殊是机构担任人,存在运营指点思想不端正。
次要表现在管理上存在“一手硬,一手软”,片面追求业务进展,忽视内部管理和风险防备,不能正确处理业务进展与风险掌握的关系,把次要精力放在业务进展上,对本身存在的……【本篇约3000字,会员请先登录后查阅】。
5.求一篇银行合规案例及分析及学习心得
一、学习合规,提高熟悉
首先,我部召开了全体员的专项会议,联社对部分员工通过省联社的视频会议学习专家的评论和案例分析,以及合规运营的有关学问有了一次全面而又仔细学习机会,尤其是对"合规手册"进行了全面的了解和把握。
为此我还仔细地做了学习记录,使得我和同事们对合规运营有了愈加深刻的熟悉。
其次,通过学习,订正了我以往"重运营,轻管理"的错误熟悉。
与同事们达成一种共识,即:
微小的违规行为会积累成严峻的合规风险,严峻的合规风险会使我社运营患病重创。
而加强合规管理可以削减违规风险或因违规而补惩罚的损失,还可以爱护员工少犯错误,激励员工奉献价值。
二、准时整改,更新服务
"合规人人有责"、"合规从我做起"、"合规制造价值"和"合规促进进展"的理念。
我作为一名会计主管,应当盲目恪守合规运营,规范操作,并对我部进行了自查、自纠,尤其是今年依据银行结算帐户管理有关规定和芜湖市人民银行结算帐户年检工作方案,结合我部实际状况对全部帐户进行了全面清理和整改。
目前这项工作量大而又烦琐,因我部开立企、事业单位的帐户,现有一百三十多户。
首先,将不合规的帐户进行了全面清理,部分帐户进行了销户处理。
对通知不到的帐户,进行久悬处理。
由于农村合作金融机构合规建设起步较晚,目前仍旧是被动合规,而不是自动合规,所以我们更要坚持合规办理每一笔业务,边学习,边整改。
通过学习,我深刻熟悉到要更新服务意识。
没有优质的服务就没有银行业务的进展。
加强市场营销是目前提高我部核心竞争力量的当务之急。
我们的运营服务意识与以前相比已有了很大程度的转变,但缺乏更深层次的挖掘。
在当前市场竞争越来越激烈的环境下,以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地。
三、合规运营,初见成效
通过正确熟悉和整改后,这段时间我们单位的合规工作取得了一些可喜的成果。
首先,合规运营最大限度地削减了员工在业务操作中易犯的工作错误,爱护了员工工作的乐观性。
自从合规要求以来,柜面业务差错率下降了。
由于工作疏忽而易犯的毛病,在员工相互监督下,得到了明显的改善。
虽然在执行合规管理的时候遇到个别客户不理解,但通过解释最终都得到了客户的认可。
作为一名员工,特殊是作为一名会计主管,更要有风险服务意识和风险管理技能,准时消退基础管理工作存在的隐患,增加防备风险的力量,提升了在客户中的信誉和社会地位。
以上三点是我对合规学习的一点点浅薄熟悉,不足之处欢迎批判指正。
银行合规心得体会
“合规”是指使商业银行的全部活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规章、自律性组织制定的有关原则以及适用于银行本身业务活动的规章制度和行为原则相全都。
合规运营是银行稳健运转的内在要求,也是防备金融案件的基本前提,是每一个员工必需履行的职责,同时也是保障本人切身利益的有力武器。
合规涉及银行各条线、各部门,掩盖银行业务的每一个环节,渗透到银行每一个员工。
合规作为一项核心的风险管理活动,越来越遭到银行业的注重。
为此,总行为增加我行员工的案件防控责任意识和合规守法意识,在全行范围内组织开展了“七个一”合规与风险意识的宣扬训练活动,这项活动在支行也遭到了极大的注重。
围绕“重操守,将合规,促案防”这个主题,外行长的牵头领导下,我们支行也绽开了乐观地学习和争论,从中我遭到了许多启发和收获:
6.内控与案防学习心得
勇成网络工行内控案防心得体会篇一:
银行内控工作心得体会20XX年度内控工作心得20XX年以来,结合我行各项金融业务特点,我着重在相关信贷业务品种的流程、制度和政策等方面加强了学习。
20XX年一年的工作经受,使我对我行一直坚持的依法合规运营有了更深刻的熟悉,也对本人所在的岗位,所从事的工作有了更深刻的感受和了解。
现将我对内控工作的几点心得体会报告如下:
一、认清形势,树立正确的人生观、价值观。
银行是一个特别的行业,特殊强调思想素养。
要做一名合格的工行员工,首先我们要做一个耿直诚恳的人。
做一名思想素养过硬的员工,才能时辰坚持根据业务流程操作,根据规章制度办事,抵制其他一切客观不利因素的诱惑及威压。
二、坚持合规运营,扎扎实实地把业务流程和规章制度放在心上。
业务流程和规章制度不能只挂在嘴上,一到真正处理业务时、在操作细节上,就把流程、制度丢在一边,工作浮躁,业务操作流程敷衍了事。
案件的发生就是由于在这些细节上没有坚持合规操作,最终给客户形成了不便和损失,给我行形成了经济和声誉上的损失,更是给本人的工作和进展带来了障碍。
假如每笔业务的每个环节上的每个员工都能够根据我行的规定工作,严格执行业务流程,那么案件的发生就无机可乘。
所以要防备案件,关键在于要把合规落实到位。
切勿感情代替制度,盲目信任,心存侥幸,把制度弱化,使制度形同虚设7a64e58685e5aeb931333433623133。
三、内控工作需提高全员案防的全体警惕性。
通过这一年来的案件防备分析会,我明白了,不是只。
7.银行财务部案防评估报告怎样写'
一、
自我评估开展状况
为保证我行案防评估工作顺当进行,成立了本年度案防
工作评估领导小组,组长:
***
副组长:
***
成员:
***
领导小组下设办公室,办公室设在
***
办公室主任由
***
同
志兼任。
办公室担任案防评估工作的有效开展,详细包括评
估方法制定、组织各支行案防评估工作、对银监局的评估结
果进行反馈。
二、
自我评估得分状况
(一)案防工作组织状况:
总行董事会下设审计委员会。
监事会监督董事会、
高级管理层履职尽职状况,
对违反法律、
法规的董事、高级管理人员提出罢免建议,由监事长对本行
案防监督工作负总责。
总行内部设立合规审计部,合规审计
部担任落实审计委员会决议,组织逐级签订案防责任目标7a64e58685e5aeb931333339653765
书。
(二)制度及质量监控状况:
行长是案防制度制定和执
2
行的第一责任人。
明确各部门及分支机构案防工作的职责分
工,内设机构合规审计部是案防牵头部门,并由专人担任研
究制定年度案防工作方案。
制定《案防职责》
、
《转发银行业
金融机构案件处置三项制度的通知》
、
《印发案件风险防控处
置预案的通知》
组织学习《
***
方法》
对制度落实实行常
规性稽核检查,并准时下发整改通知书,查出问题准时通报
处理,确保员工理解把握制度并明晰违规应当担当的责任。
(三)案防工作执行状况:
总行内部机构合规审计部协
助高级管理层制定、有效推动和执行银行的合规政策,有效
管理银行的合规风险。
自动识别、量化、评估、监测、测试
和报告合规风险。
建立制度后评价体系,对各项制度合规性
和有效性进行审查,依据审查结果和业务进展需要准时修订
完善,确保制度涵盖全部业务领域和环节。
8.求一篇《银行业内控和案防制度执行年活动自查分析报告》的文章
银行业内控和案防制度执行年活动自查自纠阶段工作报告
依据银监会“内控和案防制度执行年”活动的有关要求,结合省联社、办事处“内控和案防制度执行年”活动方案及相关要求,我社结合本身实际仔细贯彻落实,在此基础上出台了《内控和案防制度执行年活动方案》,组织全体员工按方案要求开展此项工作,到报告日,自查自纠阶段工作已基本结束,现将相关状况报告如下:
一、预备阶段
为加强“内控和案防制度执行年”活动的组织领导,根据上级文件精神,成立了由理事长任组长,主任和监事长任副组长活动领导小组,下设领导小组办公室,监事长兼任办公室主任,详细担任“内控和案防制度执行年”活动日常工作的开展、指点、督促检查。
由各部门各负其责,仔细对本部门的内控和案防制度进行汇总,列出了对比检查的规章制度,在此基础上,由活动办公室制定出本社详细的实施方案,报银监办备案后于2021年6月5日召集各社主任召开了“内控和案防制度执行年”活动动员大会,仔细学习了《内控和案防制度执行年活动方案》,要求各社回去后组织本社员工再学习,使全体员工统一思想,高度注重,精确 把握活动要求。
二、学习阶段
在学习阶段,为不影响正常业务的开展,联社明确了城内二个网点与管理人员人员进行集中学习,乡镇网点由主任组织学习,“内控和案防制度执行年”活动小组办公室进行指点、督促,同时由联社组织了一期培训,次要学习了各项业务操作流程、各项信贷管理以及违规惩罚制度,分别由联社各部门经理主讲上述制度,并结合实际工作中检查存在的问题进行了生动的讲解。
通过一个月的学习,加深了全体员工对规章制度的理解和把握。
三、自查自纠阶段
在全面部署和组织推动的基础上,联社确定了本社内控相对薄弱、案件风险比较突出的重点机构和业务环节,根据“边学边查边改”的准绳,加强自查自纠工作。
重点对平安保卫、钞币守押、重要空白凭证管理、对账制度、业务流程操作、贷款发放和管理等方面进行了仔细的检查,将检查存在的问题对比相关内控和案防制度的规定和要求,仔细查找在制度执行力方面存在的突出问题和薄弱环节。
通过自查,对于各社财务开支手续不齐、领取利息无客户签名、贷款手续不齐备、个别社主任检查现金和重要空白凭证流于形式、未准时清理破钞、各类登记簿记录不全、未按规定进行反洗钱流程操作等问题,均属于有章不循,次要是员工思想熟悉上的存在侥幸心理,缺乏责任心,执行力不强;个别规章制度条款线条粗,未能针对实际工作中的状况明确规定,在实际执行中存在困难,挫伤了员工的工作乐观性,如《员工轮岗及强制休假制度》;实际工作中,各类违规惩罚规章制度未能掩盖整个业务环节,稽审人员查出问题后无可参照执行的惩罚标准,使执行力打了折扣;近年来,我社汲取了大量的股金,但对于股东要求的用其股金质押贷款却处于无章可循的局面,对业务进展产生了肯定的影响。
针对上述存在的问题,联社次要从以下几个方面加强工作。
一是培育良好的企业文化氛围,做好员工的思想,同时加大制度执行的力度,使员工从存在侥幸心理向“不敢违”转变,从“不敢违”向“盲目抵挡违规形为”转变;二是提倡人性化管理,在劳动用工、员工休假方面多作思索,进一步调动员工的工作乐观性;三是针对业务进展中消失的新问题、新状况,准时组织人员讨论,科学合理制定相关的规章制度,顺应进展的需要。
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 银行 演讲