合规岗位资格考试题库合规风险Word下载.doc
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B、 风险对冲
C、 风险转移
D、 风险补偿 答案:
A
(10)下列关于信用风险的表述,不正确的是:
A、 相比信用风险,市场风险数据更容易获得
B、 信用风险范围不仅限于贷款业务
C、 只有违约才能导致信用风险
D、 信息不对称可以引发信用风险 答案:
(11)下列会对银行造成损失,而不属于操作风险的是:
A、 违法监管规定
B、 动力输送中断
C、 声誉受损
D、 黑客攻击 答案:
(12)资金业务的最主要风险是:
A、 信用风险
B、 市场风险
C、 操作风险
D、 流动性风险 答案:
(13)下列不属于操作风险事件的是:
A、 外部欺诈
B、 内部欺诈
C、 经营中断和系统瘫痪
D、 本币汇率短期剧烈波动 答案:
(14)中国商业银行计算风险经济资本的方法有:
A、 基本指标法
B、 标准法
C、 高级计量法
D、 A和B 答案:
(15)2003年2月,巴塞尔委员会提出了关于操作风险管理与监管的()项原则。
A、 七
B、 八
C、 九
D、 十 答案:
(16)《巴塞尔新资本协议》根据风险发生的原因将操作风险分为()类。
A、 四
B、 七
C、 十
D、 五 答案:
(17)我国银行管理实践中,将操作风险分为()类。
(18)《巴塞尔新资本协议》为商业银行提供了()种可供选择的风险经济资本计量方法。
B、 三
C、 七
(19)直接来自外部的主、客观因素给银行带来的损失和影响指()。
B、 外部事件风险
C、 内部欺诈
D、 人员风险 答案:
(20)()是产生银行案件的主要根源。
A、 操作风险
B、 信用风险
C、 市场风险
D、 法律风险 答案:
(21)银行案件风险属于()的范畴。
B、 操作风险
C、 声誉风险
D、 市场风险 答案:
(22)()是指银行员工违反职业道德,违法或违规、违章操作,单独或伙同他人挪用、盗用、诈骗银行资产造成的损失。
A、 内部欺诈
B、 外部欺诈
C、 人员风险
D、 流程风险 答案:
(23)操作风险的重要表现形式是()
A、 案件
B、 违规违法操作
C、 犯罪
D、 欺诈 答案:
(24)我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是()。
A、 商业银行操作风险管理指引
B、 关于加大防范操作风险工作力度的通知
C、 商业银行资本充足率管理办法
D、 巴塞尔新资本协议 答案:
(25)以下()情况,不适用《个人贷款管理暂行办法》。
A、 以存单、国债作质押发放的个人贷款
B、 消费金融公司、汽车金融公司发放的个人贷款
C、 中国银行业监督管理委员会认可的其他金融产品作质押发放的个人贷款
D、 信用卡透支 答案:
(26)银行业金融机构应当尊重银行业消费者的个人金融信息安全权,采取有效措施加强对个人金融信息的保护。
对此,以下说法不正确的有()。
A、 不得篡改银行业消费者个人金融信息
B、 不得违法使用银行业消费者个人金融信息
C、 不得在未经银行业消费者授权或同意的情况下向第三方提供个人金融信息
D、 任何情况下不得提供个人金融信息 答案:
(27)银监会于2012年开展的不规范经营整治活动中,信贷行为“七不准”内容不包括()。
A、 不得存贷挂钩
B、 不得一浮到顶
C、 不得放贷发放工资
D、 不得以贷收费 答案:
(28)银监会相关文件要求银行业金融机构应对特定服务对象减利让费,()不属于特定对象范畴。
A、 小微企业
B、 三农组织
C、 纳税大户
D、 弱势群体 答案:
(29)()不属于农村中小金融机构于2012年开始实施的三大工程。
A、 富民惠民金融创新工程
B、 金融服务进村入社区工程
C、 劳动竞赛百日考核
D、 阳光信贷工程 答案:
(30)银监会《关于推进农村中小金融机构流程银行建设的指导意见》中规定,()属于前台部门。
A、 合规管理部
B、 人力资源部
C、 电子银行部
D、 风险管理部 答案:
(31)按照银监会《关于推进农村中小金融机构流程银行建设的指导意见》,()不属于农村中小金融机构的经营理念。
A、 以客户为中心
B、 市场为导向
C、 服务“三农”为宗旨
D、 服务大中企业为利润增长点 答案:
(32)国家支持保障房建设,对照《国务院关于解决城市低收入家庭住房困难的若干意见》,()不属于保障房范畴。
A、 公租房
B、 廉租房
C、 棚改房
D、 普通商品住房 答案:
(33)银监会于2012年印发的《农户贷款管理办法》中规定,原则上()以上贷款不得采用利随本清方式。
A、 6个月
B、 一年
C、 三年
D、 五年 答案:
(34)银监会在关于贷款“三个办法一个指引”中,贷款资金用于生产经营且金额不超过人民币()的个人贷款,经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。
A、 5万元
B、 10万元
C、 30万元
D、 50万元 答案:
(35)展期贷款按五级分类形态划分,最高可列入()。
A、 正常
B、 关注
C、 次级
D、 可疑 答案:
(36)根据政府融资平台自身现金流覆盖融资贷款的不同比例,贷款分为全覆盖、基本覆盖、半覆盖和无覆盖,按照此分类规定,60%属于()。
A、 全覆盖
B、 基本覆盖
C、 半覆盖
D、 无覆盖 答案:
(37)新增政府融资平台贷款,借款主体资产负债率应低于()。
A、 90%
B、 80%
C、 70%
D、 60% 答案:
(38)根据2014年6月底银监会新出台调整存贷比计算口径的规定,()对应贷款不可从分子中扣减。
A、 “三农”专项金融债
B、 小微企业专项金融债
C、 支农再贷款
D、绿色贷款 答案:
(39)银监会新制订的《商业银行流动性风险管理办法》,从()开始施行。
A、 2014年1月1日
B、 2014年2月1日
C、 2014年3月1日
D、 2014年4月1日 答案:
(40)银监会新制订的《商业银行流动性风险管理办法》规定,流动性覆盖率应于()达到100%。
A、 2015年底
B、 2016底
C、 2017年底
D、 2018年底 答案:
(41)商业银行高级管理层应()向董事会提交合规风险管理报告,报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性。
A、 每月
B、 每季
C、 每半年
D、 每年 答案:
(42)我国《商业银行法》规定,农村商业银行注册资本为实缴资本,最低限额为()万元人民币。
A、 2000
B、 5000
C、 10000
D、 20000 答案:
(43)《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》规定,职工自然人合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的()。
A、 2%
B、 5%
C、 10%
D、 20% 答案:
(44)某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务,他以自己对某些风险的理解不够为理由,礼貌地邀请为其办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。
该女性工作人员恰当的做法是()。
A、 认为该客户的要求属于工作人员的职责之一,必须满足其要求
B、 认为这是不合理的邀请,坚决不能做
C、 耐心向客户解释,如果是解释业务,应尽量在上班时间在工作场所进行
D、 让保安人员立即驱逐该客户 答案:
(45)《关于推进农村中小金融机构流程银行建设的指导意见》中明确要求,循序渐进推进流程银行建设的原则中不包括()。
A、 先试点后推广
B、 先重点后全面
C、 先外部后内部
D、 先优化后完善 答案:
(46)商业银行应当综合考虑业务发展、技术更新及市场变化等因素,至少()对流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序进行一次评估,必要时进行修订。
A、 每季
B、 每半年
C、 每年
D、 每两年 答案:
(47)根据《商业银行法》规定,目前商业银行在中国境内可以从事()。
A、 信托投资
B、 证券经营业务
C、 非自用房地产投资
D、 买卖金融债券 答案:
(48)农村商业银行、农村合作银行、农村信用合作联社变更持有股本总额()的单一股东(社员),由法人机构事前报告银监分局或所在城市银监局。
A、 1%以上、5%以下
B、 2%以上、5%以下
C、 2%以上、10%以下
D、 1%以上、10%以下 答案:
(49)商业银行高级管理层应()向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件。
C、 及时
(50)关于商业银行分支机构设立的说法,正确的是()。
A、 商业银行设立分支机构必须经中国人民银行审查批准
B、 在我国境内的分支机构,应当按行政区划设立
C、 商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的70%
D、 经批准设立的商业银行分支机构,由国务院银行业监督管理机构颁发经营许可证 答案:
(51)我国《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》规定,独立董事(理事)在同一家农村中小金融机构任职时间累积不得超过()年。
A、 3
B、 4
C、 5
D、 6 答案:
(52)农村中小金融机构董事(理事)长、行长(主任)、分支行行长、专营机构总经理、信用社主任缺位时,农村中小金融机构可以按照公司章程等规定指定符合相应任职资格条件的人员代为履职,但代为履职的时间不得超过()。
A、 2个月
B、 3个月
C、 6个月
D、 1年 答案:
(53)根据流动性风险压力测试制度要求,合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限,在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于()。
A、 10天
B、 15天
C、 30天
D、 60天 答案:
(54)银监会《商业银行资本管理办法(试行)》(2013年1月1日实施)中指出,农村中小金融机构的资本充足率不低于()。
A、 8%
B、 10%
C、 10.50%
D、 11% 答案:
(55)根据流动性风险压力测试制度要求,压力测试频率应当与商业银行的规模、风险水平及市场影响力相适应常规压力测试应当至少()进行一次。
A、 每旬
B、 每月
C、 每季度
(56)新监管标准下,商业银行流动性风险监管指标不包括()。
A、 流动性覆盖率
B、 存贷比
C、 流动性比例
D、 拨备覆盖率 答案:
(57)我国《商业银行法》规定,商业银行的流动性覆盖率应当不低于()。
A、 150%
B、 100%
C、 75%
D、 25% 答案:
(58)一家商业银行对单一集团客户授信余额不得超过该商业银行资本净额的(),否则将视为超过其风险承受能力。
A、 10%
B、 15%
C、 20%
(59)我国《商业银行法》规定,商业银行的存贷比应当不高于()。
D、 50% 答案:
(60)我国《商业银行法》规定,商业银行的流动性比例应当不低于()
A、 25%
B、 50%
D、 100% 答案:
(61)商业银行计算并表资本充足率,应当将商业银行直接或间接拥有()以上表决权的被投资金融机构纳入并表范围。
A、 20%
(62)按照《商业银行法》规定,商业银行总资本不包括()。
A、 核心一级资本
B、 其它一级资本
C、 二级资本
D、 三级资本 答案:
(63)商业银行超额贷款损失准备可计入(),但不得超过信用风险加权资产的1.25%。
(64)信用卡电话营销或电话催收,必须留存清晰的录音资料,录音资料应当至少保存()备查。
A、 3个月
B、 6个月
C、 1年
D、 2年 答案:
(65)信用卡持卡人未按事先约定的还款规则在到期还款日足额偿还应付款项,逾期天数()天以内的应划为关注。
A、 30
B、 60
C、 90
D、 180 答案:
(66)商业银行吸收的下列收入中,不属于应当全额划转人民银行的是()。
A、 中央预算收入
B、 个人储蓄存款
C、 地方金库存款
D、 代理发行国债款项 答案:
(67)借款人的义务不包括()
A、 按照借款合同约定用途使用贷款
B、 按借款合同约定及时清偿贷款本息
C、 接受借款合同以外的附加条件
D、 依法如实提供贷款人要求的资料 答案:
(68)白阳有限公司分立为阳春有限公司与白雪有限公司时,在对原债权人甲的关系上,下列哪一说法是错误的?
A、 白阳公司应在作出分立决议之日起10日内通知甲
B、 甲在接到分立通知书后30日内,可要求白阳公司清偿债务或提供相应的担保
C、 甲可向分立后的阳春公司与白雪公司主张连带清偿责任
D、 白阳公司在分立前可与甲就债务偿还问题签订书面协议 答案:
(69)甲是汇票的出票人,乙、丙、丁为依次背书人,戊从丁处取得该汇票,为持票人。
乙在背书时在票面记载“不得转让’’字样,丙是限制民事行为能力人。
在戊提示付款遭到拒绝后,他可以采用的救济方法是下列哪项所述方法?
A、 因为乙、丙不对票据承担保证责任,戊只能向甲、丁行使追索权
B、 丙的背书无效,但戊可以向甲、乙、丁行使票据权利,请求支付票面金额
C、 付款人拒绝付款没有理由,戊可以向人民法院起诉,判令付款人履行票据义务
D、 上面说法都不对,因为乙在背书时已在票面记载“不得转让”,所以丙之后的背书行为都无效,戊不是票据权利人 答案:
(70)2003年12月14日甲与乙签订一份借款合同,约定借期为一年。
后借期届满甲未归还借款,乙也未向甲催讨借款。
根据规定,至2006年12月13日该借款合同的诉讼时效完成,但由于发生特殊情况可以依法延长。
下列有关诉讼时效延长的说法,符合规定的是()。
A、 乙可以自主决定延长诉讼时效
B、 乙经甲同意后可以延长诉讼时效
C、 乙经甲同意并经人民法院同意后可-以延长诉讼时效
D、 只有人民法院才能决定延长诉讼时效 答案:
(71)甲公司按照乙公司的要求向丙公司购买了一台起重机,然后租赁给乙公司使用。
乙公司工作人员因操作不当。
致使起重机砸伤了过路行人张某。
根据《合同法》的规定,应当对张某承担损害赔偿责任的是()。
A、 乙公司
B、 甲公司和乙公司
C、 乙公司和丙公司
D、 甲公司乙公司和丙公司 答案:
(72)甲、乙双方连续几年订有买卖“交流电机”的合同。
有一次签订合同时,在“标的物”一栏只写了“电机”两字。
当时正值交流电机热销,而甲方供不应求,故甲方就以直流电机交货。
就民法的基本原则而言,甲方违反了()。
A、 自愿原则
B、 诚实信用原则
C、 禁止权利滥用原则
D、 公序良俗原则 答案:
(73)某合伙组织起字号为“通过商场”(个人合伙),由甲、乙、丙合伙经营,其中甲出资40%,乙、丙各出资30%。
甲被推选为负责人.在与丁的诉讼中,甲放弃“通达商场”对丁的债权5万元。
乙、丙知道后表示反对。
甲的这一行为的效力如何?
A、 甲放弃债权的行为无效,因为未取得乙、丙的同意
B、 甲放弃债权的行为部分无效,即对乙、丙的份额不发生效力
C、 甲放弃债权的行为效力未定,即取得乙、丙的同意发生法律效力
D、 甲放弃债权的行为有效 答案:
(74)合伙合同存续期间,合伙人以外的第三人要求入伙,正确做法是什么?
A、 合同有约定的依约定处理,无约定的,须经全体合伙人过半数同意
B、 看合伙合同的约定是否允许
C、 合伙合同有约定的,依合同处理,无约定的须经全体合伙人一致同意
D、 不允许,因为合伙合同是基于合伙人之间的信任关系而存在 答案:
(75)甲已满18周岁,在校大学生,无经济来源,在校期间向乙借款6万元,后无力返还,由谁来还此笔款()。
A、 由甲承担
B、 由甲父承担
C、 由甲与甲父负连带责任
D、 由甲父先行垫付 答案:
(76)依民法原理和现行民事法律,下列选项中,哪一表述是正确的?
A、 清算法人不具有民事行为能力
B、 清算法人具有与原法人相同的民事行为能力
C、 清算法人仅具有清算范围内的民事行为能力
D、 清算法人仅具有资产清理的民事行为能力 答案:
(77)根据《民法通则》的规定,法人的法定代表人是根据()产生的。
A、 法律规定
B、 主管机关指派
C、 法人章程的规定
D、 法律规定或法人章程规定 答案:
(78)下列民事行为中,哪些不属于意思表示不真实的民事行为?
A、 恶意串通损害他人利益的行为
B、 以合法形式掩盖非法目的的行为
C、 误将赝品作为真品出卖的行为
D、 与他人合伙开设赌场的行为 答案:
(79)在所附条件不成就时,附解除条件的民事法律行为()。
A、 自动解除
B、 自始无效
C、 继续有效
D、 不生效 答案:
(80)下列选项中不能引起委托代理关系终止的原因是()
A、 代理人辞去代理
B、 被代理人死亡
C、 代理人死亡
D、 被代理人取消委托 答案:
(81)在代理制度中,无行为能力的被代理人如果恢复了行为能力,将导致()终止。
A、 委托代理
B、 委托代理和指定代理
C、 法定代理和指定代理
D、 法定代理和委托代理 答案:
(82)代理人与第三人串通,损害被代理人利益的,由代理人和第三人负什么样的责任?
A、 连带责任
B、 按份责任
C、 有限责任
D、 无限责任 答案:
(83)无权代理人签订的合同()
A、 非表见代理的,不产生任何法律后果
B、 一律无效
C、 相对人催告,本人在法定期间未作表示的视为追认
D、 构成表见代理的,本人应承担责任 答案:
(84)甲厂业务员张某开除后,为报复甲厂,用盖有甲厂公章的空白合同书与乙厂订立一份购销合同。
乙厂并不知情,并按时将货送至甲厂所在地。
甲厂拒绝引起纠纷。
下列说法中,正确的是()。
A、 张某的行为为无权代理,合同无效
B、 张某的行为为表见代理,合同有效
C、 张某的行为为表见代理,合同无效
D、 张某的行为为委托代理,合同有效 答案:
(85)甲欠乙1万元,丙为甲的代理人。
丙与乙约定2002年5月1日偿还乙1万元借款。
但2002年6月1日,甲仍未还钱。
于是乙向丙表示同意延期履行债务。
此行为在法律上将产生下列哪种效果?
A、 诉讼时效的中断
B、 诉讼时效的中止
C、 诉讼时效的延长
D、 改变法定时效期间 答案:
(86)甲和乙约定,若甲的儿子考上大学,甲则把其子使用的一辆汽车卖给乙,并于其子入校后3个月内交付。
若甲的儿子如愿考上大学,而甲未履行合同义务,时效期间应自()时起算。
A、 甲的儿子入校
B、 甲的儿子考上大学
C、 甲的儿子入校已满3个月
D、 双方达成协议时 答案:
(87)下列登记中,仅具有对抗效力的是下列哪项?
A、 甲宅基地的抵押登记
B、 乙轿车的抵押登记
C、 关于丙的婚姻登记
D、 丁企业的正在建造的楼房 答案:
(88)下列不适用《证券法》的是:
A、 公司债券的发行
B、 政府债券的上市交易
C、 证券投资基金份额的发行
D、 股票的发行和交易 答案:
(89)下列争议适用《劳动法》的是:
A、 张某雇佣下岗职工王某来照顾自己生病的母亲,两者就报酬发生争议
B、 刘某是某机关单位的公务员,刘某因单位拒绝支付加班费而与单位发生争议
C、 某有限责任公司股东与该公司就分红问题发生争议
D、 某个体餐馆招收李某为服务员,未签订劳动合同,李也未要求签订,李某怀孕期间餐馆将李某辞退,李某要求餐馆赔偿 答案:
(90)依照我国《公司法》的规定,股东的出资方式不包括()
A、 工业产权
B、 非专利技术
C、 劳务
D、 土地使用权 答案:
(91)下列选项中,不属于破产债权范围的是()
A、 有财产担保的债权
B、 债务人的保证人因代替债务人清偿债务而取得的求偿权
C、 管理人解除未履行完毕的合同,对方当事人因合同解除所产生的损害赔偿请求权
D、
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