基金从业基金法律法规复习题集第2752篇.docx
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基金从业基金法律法规复习题集第2752篇
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习
一、单选题
1.根据国际国内基金市场的实践,基金市场建立和发展的基础是()。
A、监管机构的高效监管
B、行业自律组织的发展
C、信息披露制度的建立和完善
D、基金管理人内部申请核准
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第20章>第1节>基金信息披露的含义与作用
【答案】:
C
【解析】:
信息披露是基金市场建立和发展的基础,信息披露制度是基金市场管理制度的基石。
2.基金托管人应当履行下列()职责。
Ⅰ.安全保管基金财产
Ⅱ.根据基金管理人的投资指令及时办理清算交割
Ⅲ.复核基金管理人计算的基金资产净值
Ⅳ.按照规定监督基金管理人的投资运作
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第3节>对基金托管人的监管
【答案】:
D
【解析】:
知识点:
掌握对基金托管人的监管内容:
依据《证券投资基金法》的规定,基金托管人职责包括:
①安全保管基金财产;②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;③对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立;④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;⑤按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;⑥办理与基中期和年度基金报告出具意⑦对基金财务会计报告、金托管业务活动有关的信息披露事项;
见;⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;
3.按交易工具的不同期限,金融市场可以分为()
①货币市场②资本市场③现货市场④期货市场
A、①②
B、①③
C、②③
D、③④
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第1节>金融市场的分类
【答案】:
A
【解析】:
按交易工具的不同期限金融市场可以分为货币市场和资本市场。
知识点:
金融市场的分类
4.下列说法正确的是()。
Ⅰ.担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批
Ⅱ.未经登记不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动
Ⅲ.基金业协会通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式,为私募基金管理人办结登记手续
Ⅳ.允许各类发行主体依法合规向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第5节>非公开募集基金的基金管理人登记
【答案】:
D
【解析】:
知识点:
掌握非公开募集基金管理人登记事宜;
我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准人限制,担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批,而实行登记制度,即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。
未经登记,任何单位或者个人不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动;但是,法律、行政法规另有规定的除外。
基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作日内,通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式,为私募基金管理人办结登记手续。
中国证监会
5.下列不属于QDII基金认购程序的是()
A、开户
B、认购
C、确认
D、登记
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第16章>第1节>QDII基金份额的认购
【答案】:
D
【解析】:
QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金基本相同,主要包括开户、认购、确认三个步骤。
知识点:
基金的认购
6.特殊类型基金包括()。
Ⅰ.保本基金
Ⅱ.LOF
Ⅲ.基金中基金
Ⅳ.分级基金
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍
【答案】:
D
【解析】:
知识点:
掌握基金的不同分类标准和基本分类;
随着行业的发展,基金产品创新越来越丰富,市场中也出现了不少特殊类型基金。
严格意义上说,前文的基金中基金、另类投资基金也属于特殊类型的基金。
.避险策略基金1
(LOF).上市开放式基金2
3.分级基金
7.基金管理人、基金销售机构在从事货币市场基金销售活动过程中,应当按照有关法律法规规定制作宣传推介材料,严格规范宣传推介行为,但是可以()。
A、承诺收益
B、使用与货币市场基金风险收益特征不相匹配的表述
C、夸大或片面宣传货币市场基金的投资收益或者过往业绩
D、制作或者发放与货币市场基金相关的宣传推介材料
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第22章>第2节>货币市场基金宣传推介的规定
【答案】:
D
【解析】:
知识点:
理解货币市场基金宣传的要求;
基金管理人、基金销售机构在从事货币市场基金销售活动过程中,应当按照有关法律法规规定制作宣传推介材料,严格规范宣传推介行为,充分揭示投资风险,不得承诺收益,不得使用与货币市场基金风险收益特征不相匹配的表述,不得夸大或者片面宣传货币市场基金的投资收益或者过往业绩。
除基金管理人、基金销售机构外,其他机构或者个人不得擅自制作或者发放与货币市场基金相关的宣传推介材料;登载货币市场基金宣传推介材料的,不得片面引用或者修改其内容。
8.金融工具最初被称为()。
A、金融票据
B、金融凭证
C、资本工具
D、信用工具
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第1节>金融市场的构成要素
【答案】:
D
【解析】:
金融工具是金融市场上进行交易的载体。
金融工具最初被称为信用工具,它是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。
金融工具是法律契约,交易双方的权利义务受法律保护。
知识点:
金融市场的构成要素.
9.()是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
A、市场风险
B、合规风险
C、操作风险
D、信用风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第26章>第4节>合规风险及其种类
【答案】:
B
【解析】:
合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
知识点:
合规风险及其种类
10.下列关于职业道德,说法错误的是()。
A、具有法律强制力
B、调整职业关系
C、提升职业素质
D、促进行业发展
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第1节>职业道德
【答案】:
A
【解析】:
职业道德具有引导、规范、评价和教化的功能,可以发挥调整职业关系、提升职业素质和促进行业发展的作用。
其作用有调整职业关系、提升职业素质、促进行业发展。
知识点:
职业道德的作用
11.基金信息披露应用XBRL具有下列作用()。
Ⅰ.有助于基金管理人梳理内部信息系统和相关业务流程
Ⅱ.基金信息服务中介可望以更低成本和以更便捷的方式获得高质量的公开信息
Ⅲ.投资者将更容易获得有用的信息
Ⅳ.监管部门可加大数据分析深度和广度
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第20章>第1节>XBRL在基金信息披露中的应用
【答案】:
D
【解析】:
知识点:
了解我国基金信息披露体系及XBRL的应用;
总的来说,XBPL在基金信息披露中的应用将有利于促进信息披露的规范化、透明化和电子化,提高信息编报、传送和使用的效率与质量。
具体而言,对于编制信息披露文件的基金管理人及进行财务信息复核的托管人,采用XBRL将有助于其梳理内部信息系统和相关业务流程,实现流程再造,促进业务效率和内部控制水平的全面提高;对于分析评价机构等基金信息服务中介,将可望以更低成本和更便捷的方式获得高质量的公开信息;对于投资者,将更容易获得有用的信息,便于其进行投资决策;对于监管部
12.货币市场是指专门融通不超过()短期资金的场所。
A、三年
B、两年
C、半年
D、一年
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第1节>金融市场的分类
【答案】:
D
【解析】:
知识点:
理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素;
货币市场又称短期金融市场,是指专门融通不超过一年短期资金的场所。
13.货币市场工具一般指短期内的、具有高流动性的低风险债券,其中短期通常指()以内。
A、1个月
B、6个月
C、12个月
D、3个月
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第4节>货币市场基金的投资对象与货币市场工具
【答案】:
C
【解析】:
货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。
。
()股票型分级基金份额为14.
A、母基金份额
B、A类子份额
C、B类子份额
D、以上都是
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第9节>分级基金的基本概念
【答案】:
D
【解析】:
知识点:
理解市场上各类特殊类别基金的特点;
分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配,将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额,并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。
其中,分级基金的基础份额称为母基金份额,预期风险收益较低的子份额称为A类份额,预期风险收益较高的子份额称为B类份额。
15.基金管理人整改后,中国证监会经验收符合有关要求的,应当自验收完毕之日起()内解除对其采取的有关措施。
A、3日
B、7日
C、2周
D、1个月
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第3节>对基金管理人的监管
【答案】:
A
【解析】:
基金管理人整改后,中国证监会经验收符合有关要求的,应当自验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施。
知识点:
对基金管理人的监管
16.关于基金监管的基本原则,下列说法中错误的是()。
A、集中体现基金监管的本质属性和根本价值
B、具有基础性的特征
C、具有宏观性的特征
D、政府全面监管
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第1节>基金监管的基本原则
【答案】:
D
:
【解析】.
基金监管的基本原则,是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。
作为基本原则,应该集中体现基金监管的本质属性和根本价值,它具有基础性和宏观性的特征。
基础性是指它是基金监管活动最为基本、最为重要的基础;宏观牲是指基本原则是对基金监管根本价值的高度概括和精炼。
D项,市场失灵要求政府干预,但现代市场经济的政府干预应是“适度”的干预,即行政监管应适度。
知识点:
基金监管的基本原则
17.下列选项不属于公募另类投资基金的是()。
A、商品基金
B、非上市股权基金
C、房地产基金
D、混合基金
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍
【答案】:
D
【解析】:
另类投资基金是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基金,范围十分广泛。
我国市场上出现的公募另类投资基金主要有商品基金、非上市股权基金、房地产基金。
知识点:
证券投资基金的分类标准及介绍
18.()包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等办法。
A、内部环境
B、目标设定
C、控制活动
D、信息与沟通
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第25章>第1节>内部控制的基本概念及其含义
【答案】:
C
【解析】:
知识点:
理解基金公司内部控制的重要性和基本概念;
企业风险管理基本框架包括八个方面内容:
内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、行为监控。
其中控制活动包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。
()。
19.下列属于基金职业道德教育主要内容的是A、提升基金职业道德素养、参加基金职业道德实践B、领会基金职业道德宗旨C、灌输基金职业道德规范D点击展开答案与解析>>>基金职业道德教育的内容与途径节>5:
第章>第3【知识点】D:
【答案】:
【解析】基金职业道德教育主要包括培养基金职业道德观念和灌输基金职业道德规范两个方面的内容。
()情形之一的基金托管人限期改正。
20.可以责令有下列Ⅰ.不再具备基金托管资格法定条件的Ⅱ.未能勤勉尽责的Ⅲ.在履行法定职责时存在重大失误的Ⅳ.依法解散的、ⅠA、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD点击展开答案与解析>>>>对基金托管人的监管>第3节:
第【知识点】4章C:
【答案】:
【解析】知识点:
掌握对基金托管人的监管内容;
依据《证券投资基金法》的规定,基金托管人不再具备法定条件,或者未能勤勉尽责.在履行法定职责时存在重大失误的,中国证监会、中国银监会应当责令其改正。
交易机制)(21.场内货币市场基金实行
T+0、A.
B、T+1
C、T+2
D、T+3
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第4节>货币市场基金的产生发展
【答案】:
A
【解析】:
场内货币市场基金就是可以在股票账户里购买的货币基金,等于是一种保证金余额管理工具,实行T+0的交易机制。
知识点:
中国货币市场基金的发展
22.基金信息披露在内容上应遵循下列基本原则()。
Ⅰ.真实性原则
Ⅱ.准确性原则
Ⅲ.完整性原则
Ⅳ.及时性原则
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第20章>第1节>基金信息披露的原则和制度体系
【答案】:
D
【解析】:
知识点:
掌握基金信息披露的作用、原则和内容;
基金信息披露在内容上应遵循下列基本原则:
(1)真实性原则。
真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则,它要求披露的信息应当以客观事实为基础,以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。
(2)准确性原则。
准确性原则要求用精确的语言披露信息,在内容和表达方式上不使人误解,不得使用模棱两可的语言。
完整性原则。
完整性原则要求披露所有可能影响投资者决策的信息,在披露某一具(3)
体信息时,必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露,不仅披露对信息披
23.基金产品风险评价应当至少依据的因素不包括()。
A、基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
B、基金的历史规模和持仓比例
C、基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
D、基金成立以来有无亏损情况
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第22章>第4节>基金产品或者服务风险评价
【答案】:
D
【解析】:
基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素:
①基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例;②基金的历史规模和持仓比例;③基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度;④基金成立以来有无违规行为发生。
24.下列不属于封闭式基金的认购特点的是()
A、只能网上发售
B、按1元进行认购
C、以份额为单位进行认购申请
D、可以向机构发售基金份额
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第16章>第1节>封闭式基金的认购
【答案】:
A
【解析】:
16-5
表
封闭式基金认购的特点
发售方式
网上发售:
通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部,向公众发售基金份额
网下发售:
通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户,向机构
或者个人投资者发售基金份额
认购价格
元募集,外加券商自行按认购费率收取的认购费按1.00
25.基金产品风险评价应当至少考虑以下因素()。
Ⅰ.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
Ⅱ.基金的历史规模和持仓比例
Ⅲ.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
Ⅳ.基金成立以来有无违规行为发生
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第22章>第4节>基金产品或者服务风险评价
【答案】:
D
【解析】:
知识点:
掌握基金销售适用性产品风险评价的要求;
基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素:
一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例,二是基金的历史规模和持仓比例,三是基金的过往业绩及基金净值的历杠杆到期时限、史波动程度,四是基金成立以来有无违规行为发生。
同时综合考虑流动性、.
情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。
26.力图取得超越基准组合表现的基金是()。
A、主动型基金
B、被动型基金
C、收入型基金
D、增长型基金
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍
【答案】:
A
【解析】:
根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。
其中,主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金。
27.(),10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定了《证券投资基金行业公约》。
A、2000年12月31日
B、1999年12月30日
C、1990年12月30日
D、2001年12月31日
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第25章>第1节>加强基金管理人内部控制的重要性
【答案】:
B
【解析】:
1999年12月30日,10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定《证券投资基金行业公约》,约定守法自律、规范经营,维护基金持有人的权益,禁止从事操纵市场、内幕交易、不当关联交易、贬损同行等行为。
知识点:
加强基金管理人内部控制的重要性
28.另类投资基金不可以投资于()。
A、房地产
B、大宗商品
C、证券化资产
D、债券
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第4节>投资基金的主要类别
D
:
【答案】.
【解析】:
另类投资基金,是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金,如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。
29.可以根据基金所投资股票的下列()特性对股票基金进行分类。
Ⅰ.投资市场
Ⅱ.股票规模
Ⅲ.股票性质
Ⅳ.行业分类
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第2节>股票基金的类型
【答案】:
D
【解析】:
知识点:
掌握基本基金类型及其特点;
一只股票基金也可以被归为不同的类型。
按投资市场分类)一(
按股票规模分类)二(
按股票性质分类)三(
按基金投资风格分类)四(
按行业分类)五(
我国证券投资基金的萌芽期是指30.。
()年1997—1985、A.
B、1998—2002年
C、2003—2007年
D、2008—2014年
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段
【答案】:
A
【解析】:
我国证券投资基金业的发展历程有:
①萌芽和早期发展时期(1985—1997年);②试点发展阶段(1998—2002年);③行业快速发展阶段(2003—2007年);④行业平稳发展及创新探索阶段(2008—2014年);⑤防范风险和规范发展阶段(2015年至今)。
31.()不属于我国证券投资基金业发展的主要线索。
A、基金主管机构的变化
B、基金投资对象的多样化
C、基金监管法规的完善
D、主流品种的变迁
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段
【答案】:
B
【解析】:
我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生,发展线索主要有五个:
其一,基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会;其二,基金的监管法规从地方行政法规起步,到国务院证券委出台行政条例,再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》及中国证监会根据《证券投资基金法》制定一系列配套规则;其三,基金市场的主流品种从不规范的“老基金”,到封闭式基金,再到开放式基金,乃至各类基金创新产品纷纷出现;其四,随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒,中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉,投资基金逐渐成为人们家庭金融理
32.下列关于证券投资基金销售宣传推介材料的说法,错误的是()。
A、基金宣传推介材料中含有基金的业绩数据时,无须经托管银行复核
B、基金管理人应当确保基金销售宣传推介材料的内容真实、准确
C、基金宣传推介材料应当向销售机构经营活动的当地证监局报备
D、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩,但需符合有关规定
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>诚实守信
A
:
【答案】.
【解析】:
A项,基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩时,应当真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。
基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。
33.法律主要依靠国家强制力保证实施,而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力,说明法律与道德()。
A、调整范围相同
B、调整手段不同
C、目的不同
D、功能相互排斥
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第1节>道德
【答案】:
B
【解析】:
道德与法律的区别:
①表现形式不同。
②内容结构不同。
③调整范围不同。
④调整手段不同。
其中,调整手段不同是指法律主要依靠国家强制力保证实施,而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。
34.金融的含义是()
A、货币资金的融通
B、实物的融通
C、虚拟资产的融通
D、互联网金融的融通
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第1节>金融与居民理财
【答案】:
A
【解析】:
所谓金融,简单来讲即货币资金的融通。
知识点:
金融与居民理财
35.2000年10月8日,()发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》。
A、中国银监会
B、基金业协会
C、国务院财政部
D、中国证监会
点击展开答案与解析>>>
【知识点】:
第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段
【答案】:
D
【解析】:
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