基金从业法律必背最新.docx
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基金从业法律必背最新
作者:
ZHANGJIAN
仅供个人学习,勿做商业用途
基金从业法律必背(2018.7.23)
一、原则背诵
1、基金监管的基本原则(监管:
适度高效,依法审慎保三公)
(1)保护投资者利益
(2)适度监管
(3)高效监管
(4)依法监管
(5)审慎监管
(6)三公监管
2、道德特征(道德特征:
具体约束,继承差异)
(1)约束
(2)差异
(3)继承
(4)具体
3、职业道德特征(职道特征:
具体规范,继承特殊)
(1)规范
(2)具体
(3)特殊
(4)继承
4、职业道德规范(职道规范:
诚实守法专保忠诚客)
(1)守法合规
(2)诚实守信
(3)专业审慎
(4)客户至上
(5)忠诚尽责
(6)保守秘密
5、信息披露原则(披露原则:
易规易)
(1)规范
(2)易得
(3)易解
6、披露内容原则(披露内容原则:
真及时,准完公)
(1)公平
(2)完整
(3)及时
(4)真实
(5)准确
7、销售机构市场细分原则(销售市场细分:
可测利润易入识成长)
(1)识别
(2)易入
(3)可测
(4)成长
(5)利润
8、4PS理论、销售策略(4PS、销售策略:
产品渠道促价格)
(1)产品
(2)价格
(3)渠道
(4)促销
9、营销策略(营销策略:
产品分销促价格)
(1)产品
(2)价格
(3)分销
(4)促销
10、基金销售适用性指导原则(基金销售适用性指导:
及时客观投资,全有差异)
(1)投资者利益优先
(2)全面
(3)客观
(4)及时
(5)有效
(6)差异
11、基金客户服务特点(基客服务特点:
专业规范,持续时效)
(1)专业
(2)规范
(3)持续
(4)时效
12、基金客户服务内容(基客服务内容:
售前中后)
(1)售前
(2)售中
(3)售后
13、基金客户服务原则(专业投资,适当有效安全)
(1)投资者利益优先
(2)有效沟通
(3)安全第一
(4)专业规范
(5)适当管理
14、基金管理公司治理十大原则()
(1)持有人利益优先
(2)公司独立运作
(3)制衡
(4)公司的统一和完整
(5)股东诚信与合作
(6)公平对待
(7)业务与信息隔离
(8)经营运作公开透明
(9)长效激励约束
(10)人员敬业
15、机构设置原则(互相制约不相容职责,适时授权)
(1)互相制约和不相容职责分离
(2)授权清晰
(3)适时性
16、公司风险管理原则
(1)全面
(2)独立
(3)权责匹配
(4)一致性
(5)适时有效
(6)最高
(7)定性和定量结合
17、企业风险管理基本框架
(1)内部环境
(2)目标设定
(3)事项识别
(4)风险评估
(5)风险应对
(6)控制活动
(7)信息与沟通
(8)行为监控
18、内控原则
(1)成本效益
(2)独立
(3)有效
(4)互相制约
(5)健全
19、内控要素
(1)控制环境
(2)风险评估
(3)控制活动
(4)信息沟通
(5)内部监控
20、基金管理人制定内控制度原则
(1)合法
(2)合规
(3)适时
(4)全面
(5)审慎
21、基金管理人制定内控制度体系
(1)内控大纲
(2)基本制度
(3)部门规章
(4)业务手册
22、合规管理基本原则
(1)客观
(2)独立
(3)专业
(4)公正
(5)协调
二、数字必背
1、公募基金
(1)封闭式达80%,200人以上
(2)开放式达2亿份,2亿元,200人以上
(3)文件审批后6个月必须募集,期限3月
(4)法定验资:
10日,收到文件10内备案,证监会3个工作日回复
2、ETF最小申购份额50万-100万份额
3、临时信息披露:
(1)主要业务人员1年离职达30%,基金净值计价错误达0.5%,同时半年、年报披露
货币基金0.25%-0.5%
(2)发生2日内,发公告书
4、证监会工作人员
(1)干部3年,一般员工2年,不得从事相关工作
(2)调查是2人
5、结构性的早期干预和解决方案——审慎监管
6、ETF交易净值公布
(1)国内次日1工作日,国外2工作日
(2)交易所、指定报刊、管理人网站
(3)净值计算方式,交易所确认
7、私募合格投资者
(1)风险识别承受能力
(2)资产1000万,金融300万,3年年均50万
8、总经理提名确定合规负责人的薪酬解雇
9、基金年报2/3独立董事同意,董事长签字
10、基金中的基金80%投资其他基金
11、监管要素:
目标、体制、内容、方式
12、投资教育:
(1)投资决策
(2)资产配置(3)权益保护
13、开放式基金注册登记体系:
内置、外置、混合模式
14、发起式基金
(1)发起不少于1000万,有效期不得少于3年
(2)3年后,不少于净资产2亿
15、集合资金信托计划
(1)单个信托计划自然人不超50,当单人超300万不受限制
(2)期限不少于1年
16、开放式基金,在合同生效后,合同或者说明书中规定的时间内不办理赎回,期限3个月
17、QDII借入临时现金不超净资产10%,每日公布1次净值
18、开放基金,资产净值公告每周1次
19、基金认购确定,合同生效,申购,T+2内
20、基金申购成功后,T+1日基金登记机构办理登记手续
21、巨额赎回可以延迟不超20工作日
22、资料保存
(1)反洗钱,身份交易资料5年
(2)管理人:
投资决策,适当性清算10年
(3)信息管理资料:
15年
(4)销售:
15年
(5)私募销售:
20年,清算起10年
(6)基金份额登记机构:
销户20年
(7)期货:
方案,警示,录音,报告20年
(8)期货经营机构:
开户交易20年,交易时段监控录像6个月
23、定期报告:
季度15工作日,半年度60工作日,年度90工作日
24、单一客户办理特定资产管理,客户委托初始资产不少3000万
25、集合资产管理
(1)风险识别承担
(2)个人家庭金融资产100万,公司企业净资产1000万
26、基金净值公告:
封闭式1周1次,开放式申购赎回前1周1次、后次日
27、一般基金T+1登记,QDIIT+2登记,T+10收到赎回款
28、开放基金每个交易日只有一个交易价格
29、美国投资基金协会按投资目的和策略将基金分为42类
30、四位一体
(1)政府监管为核心
(2)行业自律为纽带
(3)机构内控为基础
(4)社会监督为补充
31、2007年6月18日,中国证监会《合格境内投资者试行办法》
31、私募基金发生重大事项,10个工作日内报告协会
32、基金宣传资料分发5个工作日递交报告
33、每个证件能开3个封闭式基金账户
34、基金募集注册审核时间不超6个月,一般可以简易程序的不超20个工作日,分级基金不是简易程序。
35、私募采用有限责任公司或有限合伙形式,人数不超50人,股份有限公司200人
36、基金合同生效,2日公示报告
37、基金管理公司拟其他人代替基金经理30天以上,公司决定之日起3个工作日公示
38、产品审批委员会:
定期会议和临时会议
3、答题必背
1、资产管理行业的功能
(1)资源配置
(2)信息决策
(3)连接供需
(4)合理定价
2、美国资产管理机构三类
(1)银行
(2)保险
(3)专业资产管理公司,主营:
资产管理,不属于银行和保险行业,独立部门
3、我国的资产管理机构
(1)基金公司及子公司
(2)保险公司
(3)商业银行
(4)证券管理公司
(5)期货管理公司
(6)信托管理公司
(7)私募机构
4、特定客户资产管理业务
(1)单一客户:
初始不低3000万
(2)多个客户:
人数:
不超200人,单笔金额为300万以上不受限制;初始合计不低3000万,不超50亿。
5、集合资产管理合格投资者
(1)个人和家庭100万
(2)公司1000万
6、期货资产管理:
单一客户100万
7、私募股权基金设立子公司
公司在子公司中出资不低35%,且第一大股东,工商登记起5个工作日内证监会备案。
8、私募基金向协会办理登记,20个工作日可以查公告
9、理财计划按客户收益方式不同
(1)保证收益理财计划
(2)非保证收益理财计划
10、私人银行客户:
金融资产600万
11、世界最早基金:
1868英国殖民基金
12、2003年10月颁布《基金法》,2004年6月1日执行
13、1924.3.21,美国波士顿,马萨基金——开放式基金
14、1940年美国《投资公司法》《投资顾问法》
15、1998年3月27年基金金泰、开元——封闭基金均20亿——拉开序幕
16、1992年11月当时国内最大封闭基金——淄博基金,1993年8月上证上市
17、2001年9月,华安基金——我国第一只开放基金
18、货币基金美国20世纪70年代产生
19、保本基金美国20世纪80年代产生
20、1990年加拿大多伦多ETF——世界第一只
21、ETF联接基金资产的90%投资于目标ETF,ETF联接基金不得对财产中的ETF记取管理费、托管费
22、FOF运作不少1年,定期报告净资产不少于1亿
23、管理人中止,6个月选新
24、3年没开展托管业务,取消资格
25、2013年基金法增加协会规范的一章
26、基金协会会员:
普通会员、联席会员、观察会员、特殊会员
联席会员满1年转普通会员
27、证券交易所监管:
电话提示、警告、约见谈话、公开谴责
28、公募基金公司
(1)注册资本不少1亿,货币
(2)主要股东出资最高且25%,3年没违法
(3)股东为法人的,净资产不低2亿,主要股东净资产不低3000万,10年资产管理经验
(4)高级管理人员不低15人
29、私募基金年报结束4个月内
30、封闭基金上市
(1)份额持有人不少1000人
(2)合同5年以上
(3)金额不少于2亿
31、赎回费
(1)固定赎回费:
25%归基金
(2)收取销售服务费赎回费:
少于30天不低于0.5%全部
(3)未收取售服务费赎回费:
7天1.5%全部
少30天0.75%全部
少3个月0.5%75%
3-6月0.5%50%
6个月25%
32、货币市场基金销售服务费不高于0.25%
33、巨额赎回后3个工作日公告、申购开始日、赎回开始日前3个工作日公告
34、ETF建仓不超3个月
35、更新招募说明书:
6月结束45日
36、继续教育:
15学时/年
37、宣传材料:
向公众发布之日起5个工作日内备案
38、专业投资者为法人:
最近1年净资产不低2000万,金融1000万,2年投资经历
39、专业投资者为自然人:
金融资产不低500万,3年年均50万,2年经历或工作
40、普通投资者转专业投资者
(1)近1年净资产1000万,金融500万,1年经历
(2)金融300万,3年年均30万,1年经历或工作
41、专业转普通
(1)最近1年净资产不低2000万,金融1000万,2年投资经历
(2)金融资产不低500万,3年年均50万,2年经历或工作
42、独立董事:
不少3人,不少董事会1/3,重大决策2/3
43、投资决策例会1月/次
44、风险控制定期会议1月/次
45、产品审批定期会议1季/次
46、应急灭灾1年/次
47、IT治理委员会,IT人员30%
48、合规风险:
投资、销售、信息披露、反洗钱
背完基本都过,预祝成功!
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