国际结算实验二汇款结算业务.docx
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国际结算实验二汇款结算业务
实验素材
一.汇款申请书
2003年3月8日,CHINANAT.METALS&MINERALSI/ECORP.向中国农业银行市分行提交下面这汇款申请书,汇岀行按所给问題审核汇款申请书。
汇出汇款申请书(代支款凭证)
APPLICATIONFOROUTWARDREMITTANCE致:
中国农业银行分行
TO:
THEAGRICULTURALBANKOFCHINA
日期DATE:
2003年工月生日兹委托贵行办理下列汇款。
I/Weherebyrequestyoutoeffectthefollowingremittance
电汇信汇票汇付款地点
T/TM/TD/DDrawn
on
银行编号(查询时请引述)
RefNo.TT96785
收款人
Beneficiary*sname
UnitedTradingCompanyHongKong
币别及金额
Curr.&Amt.
及地址
&address
70WingTaiRoad,ChaiWanHongKong
HKDollars20,000.00
账号A/CNo.
22-8
银行填写栏BANKUSEONLY
收款银行
Beneficiary*sBank
POSANGBANKLTD
汇率(Rate)
及地址
&address
FIONGKONG
等值人民币Equivalenlin¥
汇款人
Byorderof
CHINANAT.METALS&MINERALSI/ECORP.
手续费(Cominission)
附言
DetaiIsofPayment
COM"UNDERS/CNO.
CTOO11-01
邮电费(Postage&
Cable)
其他费用(OtherCharges)
合计
国外银行的一切费用由竝/收款人负担(如无说明由收款人负担)。
汇款全过程均以电传形式通知。
Allforeignbankschargesaretobeborneby箜/payee(ifnotspecified,allchargesaretobebornebypayee)・Allpartiesinthe
channelareadvisedbytelex・
请付敝账(Debitiny/ouraccount),账号(a/cNo.)
兹附支票(Enclosemy/ourcheque),为(No.)付款行(Drawnon)
现金支付(1/Wepaycashherewith),联系(TEL)83738789
申请人签章
Applicant*sStamp&Signature
经办:
会计:
复核:
记账:
(1)汇款方式
电汇
(2)汇款人公司名称
CHINANAT.METALS&MINERALSI/ECORP.
(3)收款人公司名称、地址
UnitedTradingCompany,HongKong
(4)汇款金额
HKD20.000.00
(5)款项用途
COMM.UNDERS/CNO.
CTOOU-Ol
(6)银行费用由哪方支付
国外银行的一切费用由收款人负担
(7)汇款当日港币现钞价为105.53/91,港币现汇价为109.46/87,汇款人应提交多少港币现钞绐银行
20,000.00*1.0987=
2197.4
(8)银行在哪些情况下可免责
①有关电汇汇款的一切电文,本行可用显白言语、暗码或密码发出,对于代理行或同业之一切错误、疏忽或过失,本行概不负责。
②倘若因下列情况而引致之任何损失,包括:
款项交付或通知延误,书函、电报或其他文件在寄发或传送途中
遗失、残缺、错误、遗漏、中断或延误,代理行或同业之行为,战争、检查、封锁、叛变或骚乱,本地或外国政府或其他行政机构所实施之一切法律、规定、条例、管制及其他难以控制之事故,或由于收到时误解,本行概不负责。
(9)在我国现行外汇管理规定下,汇款人办理汇款业务时应注意哪些事项
①此款项如需更改或取消,汇款人应亲自携带明文件和汇款收据到汇出行办理,并需候汇出行接到外国同业通知证明汇款已取消,及根据外国同业实际退回之款项,依照汇出行当日买入价折算退回汇款人。
汇出行有权要求汇款人负担所有因此而引致之费用。
所有电报费、邮费及佣金束不退还。
②汇款人应注意代理行可能收取不同之费用,一切费用由收款人支付,但本行有权要求汇款人赔偿所有因汇款而引起之一切费用。
③除遗失汇票外,汇出行不受理停止支付。
倘一经接受,汇出行有权要求汇款人陪偿所有因汇款而引起之一切费用。
④如汇款系代汇款人寄出,汇出行不付邮误之责。
⑤如因操作情况所需,汇出行保留权利于汇款人指定地点以外不同地点支付汇款。
⑥如需要,汇款人须向银行出示有关明文件。
⑦请保留好汇款收据,以便查询。
二.电汇中的汇款电文
(1)汇出行与汇入行根据电汇中所给汇出汇款和汇入汇款电文,将汇款业务指示容填列出来。
1•电文一:
汇出汇款
FM:
HONGKONGANDSHANGHAIBANKINGCORPORATIONLTD.HONGKONG
TO:
THEAGRICULTURALBANKOFCHINAGUANGZHOU
DATE:
STHJUNE
TEST2876AOURREFTT200498
PLSPAYHKD34000.VALUE8JUNETOACCOUNTNO.764583934-128FAVOURPRECISIONPHOTOEQUIPMENTLTD.JINXINGBUILDING22GUANGZHOUMESSAGECOMH.UNDERS/CNO.87364ORDERCOVERWEHAVECREDITEDYOURACCOUNTWITHUS.
2•电文二:
汇入汇款
…PCBCCNBJ
...B0FAUS3N
MT100CUSTOMERTRANSFER
TRANSREF
:
20:
180TT09266
VAL/CLR/AMOUNT
:
32A:
990712:
50,USD31,681.00
ORDERINGCUSTOMER
:
50:
UnitedProsperityEnterprise,
Inc,
ORDERINGBANK
Tortol;BritishVirginIslands
ACCOUNTWITH
:
52:
MidlandBankLtd・,London
BENEFICIARY
:
57A:
BKOFCHINA
DETAILSOFPMT
:
59:
HuayuEngineManufacturingCo.Ltd
DETAILSOFCHARGES
:
70:
ContractGH680-23
BANKTOBANKINF
:
71A:
BEN
:
72:
REIBURSEWITHBKOFNKYNY
3.电文三:
汇入汇款
FM:
BANKOFAMERICA,NEWYORK
TO:
INDUSTRIALANDCOMMERCIALBANKOFCHINA,GUANGDONGBRANCHDATE:
14OCT.
TEST87593OURREFTT10908-04
PLSPAYUSD38.000.OOVALUE14.OCT.TOGUANGDONGCEREALSOILANDFOODSTUFFSI/EGROUPCORP.VIAA/CNO.310910079BEINGPROCEEDSUNDERS/CNO.CT89768ORDERWINFOODCO.LTD.COVERCREDITEDYOLRH.0.ACCOUNT.
电文一
电文二
电文三
(1)汇出行
HONGKONGANDSHANGHAIBANKINGCORPORATIONLTD.FIONGKONG
MidlandBankLtd.,
London
BANKOFAMERICA,NEW
YORK
(2)汇入行
THEAGRICULTURAL
BANKOFCHINA
GUANGZHOU
PCBCCNBJ
INDUSTRIALANDCOMMERCIALBANKOFCHINA,GUANGDONGBRANCH
(3)发电日期
8THJUNE
990712
14TH,OCT
(4)密押、汇款编号
TEST2876AOURREF
TT200498
180TT09266
TEST87593OURREF
TT10908-04
(5)汇款金额、起息时间
HKD34000,VALUE8JUNE
USD31,681.00
USD38000・VALUE14,OCT.
(6)收款人
PRECISIONPHOTO
EQUIPMENTLTD.
JINXINGBUILDING22
GUANGZHOU
IluayuEngineManufacturingCo.Ltd.
GUANGDONGCEREALS
OILNFOODSTUFFSI/E
GROUPCORP.
(7)附言
C()M\LUNDERS/CNO.
87364
ContractGH680-23
BEINGPROCEEDSUNDER
S/CNO.CT89768
(8)汇款人
UnitedProsperityEnterprise,Inc,
Tortoi;British
VirginIslands
WINFOODCO.LTD.
(9)头寸划拨
WEHAVECREDITEDYOUR
ACCOUNTWITHUS.
REIBURSEWITHBKOF
NKYNY
CREDITEDYOURH.O.
ACCOUNT
(2)中国农业银行市分行接受CHINANAT.METALS&MINERALSI/ECORP.的汇款申请,于2003年3月8日发送汇款电文。
其中,汇入行是P0SANGBANKLTD.,HONGKONG,汇出行在汇入行开立有港币存款账户,费用由受益人承担。
FM:
ArticulturalBankofChina.Guangzhou
TO:
POSANGBANKLTD.,HONGKONG
DATE:
8",Mar.,2003
TEST
OURREF
NO.
NOANYCHARGESFORUS
PAYHKD20.000.00VALUE眇,Mar.TOUnited
Tradin口CompanyHoyKong
FORCREDITINGACCOUNTNO.22-8
MESSAGECOMH・UNDERS/CNO.CT0011—01
ORDERCHINAM\T・METALS&MINERALSI/ECORP
COVERPleasedebitouraccountwilhyou.
(三)中国农业银行市分行采用SWIFTMT100汇款格式,将电报容输入电脑发送至汇入行POSANGBANKLTD.tHONGKONG。
TO:
P0SANGBANKLTD.,HONGKONG
FM:
AgriculturalBankofChina,
Guangzhou
MT100CUSTOMERTRANSFER
:
20TRANSREFNO.
20030308HKD20.000.00
:
32AVAL/CUR/AMOUNT
CHINANAT.METALS&MINERALSI/ECORP
:
50ORDERINGCUSTOMER.
^AgriculturalBankofChina・Guangzhou
:
52AORDERINGBANK.
:
53ASENDER'SCORRESPONDENTBANK.
:
54ARECEIVER'SCORRESPONDENTBANK.
:
56INTERMEDIARYBANK.
:
57AACCOUNTWITHBANK
:
59BENEFICIARY
POSANGBANKLTD..HONGKONG
:
70DETAILSOFPAYMENT
UnitedTradingCompanyHongKong
:
71ADETAILSOFCHARGES
COMM.UNDERS/CNO.CT0011-01
:
72BANKTOBANKINFORMATION
Ben.
Pleasedebitouraccountwithvou.
三.信汇中的委托书和支付授权书
(一)汇出行IndustrialandCommercialBankofChina,Shangdong根据业务容,填写支付授权书。
©Date:
15Sept.,2002;②PayingBank:
HongkongandShanghaiBankingCorp・Ltd.tHongKong;③RefNo.MT28376;©Amount:
HKD30,000.00;©Cover:
PloascdebitourA/Cwithyou;©Message:
CommissionundcrS/C
NO.FB9768;⑦Payee:
WinFoodCompany,Ltd.tHongKong;⑧Remitter:
ShangdongCerealsOil&FoodstuffsI&EGroupCorp・
IndustrialandCommercialBankofChina
Shangdong
PAYMENTORDER
Date:
15lh」Sept.,2002
TO
HongkongandShanghaiankingCorp・Lid.,ongKong
No.ofpaymentorder
Tobepaidorcreditedto
Amount
MT28376
WinFoodCompany,Lid.,HongKong
HKD30,000・00
Amountinwords:
THIRTYTHOUSANDHKDOLLARS
ByorderofShangdongCerealsOil&FoodsluITsl&EGroupCorpRemarks
□Youareauthorizedtodebitouraccountwithyou.
□WehavecreditedyourA/Cwithus.
□Fundsremittedtoyouvia
IndustrialandCommercialBankofChina
(二)1999年3月18日,中国银行分行收到中国银行分行信汇委托书,中国银行分行按信汇委托书所示容对其进行审核。
中国银行分行
BANKOFCHINA,HONGKONGBRANCH
下列汇款,请即解付,如有费用请扣。
日期:
15,March,
1999,Guangzhou我已贷记你行账户。
Pleaseadviseandeffectthe
followingpaymentlessyourcharges此致
ifany.Incover,wehavecreditedyourTOBANKOFCHINA,GUANGZHOUaccountwithus.
'信汇
No.Mailtransfer
收款人
Tobepaidto
金额
Amount
1
MT992568
RuiqiGarmentCo.Lid.,Guangzhoua/cNo.34568-113
HKD200.000.00
大写金额附言:
BeingProceedsunder
AmountinWords:
H.K.DollarsTwoHundredThousand?
S/C
汇款人MessageNo.99CC03026
ByorderofUniversalGarmentImp・&Exp・Co.
Hong
Kong
中国银行香港分行
BANKOFCHINA,HONGKONG
(1)汇出行
BANKOFCHINA,HONGKONG
(2)汇入行
BANKOFCHINA,GUANGZHOU
(3)收款人
RuiqiGarmentCo.Ltd・,Guangzhou
(4)汇款人
UniversalGarmentImp.&Exp・Co.,HongKong
(5)汇款货币及金额
HKD200.000.
(6)款项用途
BeingProceedsunderS/CNo.99CC03026
(7)汇款头寸划拨指示
wehavecreditedyouraccountwithus.
四.票汇中的银行即期汇票
中国银行纽约分行于2002年6月1日收到WiletcccCo.tLtd.,Hong
Kong提交的汇票,按所给问题对汇票进行审核和处理。
ToBankofChina
410MadisonAvenue
行
NewYork
BANKOFCHINA
110017
GUANGZHOU
(1)汇出行
BANKOFCHINA,GUANGZHOU
(2)汇入行
BankofChina,410MadisonAvenue,New
York
(3)收款人
WileteccCo.,Ltd.,NewYork
(4)汇款人
(5)汇款货币及金额
U.S.D20,000.00
(6)汇票的付款期限
Atsight
(7)客户提出汇票遗失,出票行的处理
客户提交担保书,汇出行补发汇票
(8)是否是中心汇票
是一美元的中心汇票
五、汇款中的退汇
根据汇出行和汇入行发岀的退汇电文和退汇通知书,按其所示容进行处理。
(1)退汇电文一
WereturnherewithyourDraftNo.C249/7681forUSD200,000.00forcredittoouraccount786-723987-023AngloInternationalCo.andi*egrettoadvisethatweareunabletodeposittheproceedstothecaptionedaccountbecausethenameofthepayeediffersfromourrecords.ItshouldreadasAngloInternational
Co.Lid・・•・
(2)退汇电文二
OurDraftNo.3893-987dated20May2002forALDI05,000.00forcredittoGoodluckCo.Ltd・,referringtothecaptioneditem,weareinformedbytheremitierthattheabovementioneddrafthasgoneashtrayinmai1delivery.
Inthisconnection,weshallbemuchobligedifyouwillcancelthesaiddraftfromyourrecordsandreturntherelativeadviceofdrawingtous.
(3)退汇通知书
YourRemittancereceiptNo.TT56343
forHKD65,00000datedAug.30,2001
payabletoA/CNo.86754
forA/CofBBBCo.
withreferencetotheabove,wereturnherewiththeremittancereceipttoyouforthefollowingreason(s):
Noaccount
Accountclosed
NameNA/Cnotmatched
Insufficientdetailtoidentify
Kindlyacknowledgereceiptbysigningandreturningtoustheattachedcopyofthisletter・
1业务及处理
退汇电文一
退汇电文二
退汇通知书
1
(1)汇款基本情况
"■
DraftNo.
C249/7681for
USD200.000.00forcredittoouraccount
786-723987-023
Anglo
InternationalCo.
DraftNo.3893-987dated20May2002forAUDI05,000.00forcredittoGoodluckCo.Ltd・
YourRemittancereceiptNo.
TT56343
(2)退汇理由
weareunabletodeposittheproceedstothecaptionedaccountbecausethenameof
drafthasgoneashtrayinmai1delivery
Accountclosed
1
thepayeediffersfromourrecords
'(3)退汇的银行
汇入行
汇出行
汇入行
1
(4)银行的处理
汇出行与汇款人取得联系,确认收款人名称
cancelthesaiddraftfromyourrecordsandreturntherelativeadviceofdrawingtous.
办理退汇手续
六.汇款的查询
根据汇岀行和汇入行所给查询电文和查询书,按其所示容进行
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