账户管理真题精选.docx
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账户管理真题精选.docx
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账户管理真题精选
[判断题]
1、存款人以单位名称后加内设机构(部门)名称开立的专用存款账户,其账户名称及相关信息属于不可变更事项。
参考答案:
错
[单项选择题]
2、开户银行对于符合开户条件的存款人开户资料的保管应做到()。
A.按月装订永久保管
B.按年装订永久保管
C.按年装订保管期限为15年
D.按季装订保管期限为15
年
参考答案:
B
[单项选择题]
3、单位银行结算账户复审管理工作遵循()的原则。
A.
“前台初审与后台复审相分离”
B.初审与复审集于一身
C.初审、复审前台集中
D.初审、复审后台集中
参考答案:
A
[多项选择题]
4、法人和其他使用票据的单位在票据上的签章,为()加()。
A.该法人或者该单位的盖章
B.其法定代表人或者其授权的代理人的签章
C.该法人单位的支票专用章
D.该法人单位的票据专用章
参考答案:
A,B
[多项选择题]
5、《票据法》所规范的票据包括()。
A.汇票
B.本票
C.支票
D.电汇、信汇
参考答案:
A,B,C
[多项选择题]
6、账户复审中,需提交人行核准的有()。
A.基本账户
B.一般账户
C.预算专用存款账户
D.临时机构临时账户
参考答案:
A,C,D
[多项选择题]
7、现金结清销户时,系统提示此交易受限制,可能的原因为()。
A.账户不存在
B.经办柜员没有复审系统角色
C.该账户现金交易受限制
D.账户不是零余额账户
参考答案:
B,C
[多项选择题]
8、初审机构报送的送审单上需加盖()。
A.账户复审专用章
B.经办签章
C.复核签章
D.网点业务专用章
参考答案:
B,C,D
[多项选择题]
9、以下账户属性为核准类的账户有()。
A.基本账户
B.预算专用账户
C.非临时机构临时账户
D.临时机构临时账户
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
10、账户复审系统通过FTP在电子报表管理系统生成哪两张报表()。
A.人民币单位银行结算账户开户、变更、销户情况表
B.未明交易清单
C.临近到期开户证明文件的人民币单位银行结算账户统计表
D.复审机构变动统计表
参考答案:
A,C
[多项选择题]
11、扫描纸质账户资料时,系统支持哪两种获取方式()。
A.网络获取
B.扫描仪获取
C.摄像头获取
D.数据导入
参考答案:
B,C
[多项选择题]
12、账户的销户功能,分为()。
A.无折现金销户
B.转账销户
C.部提销户
D.自助销户
参考答案:
A,B
[多项选择题]
13、初审机构报送的其他账户资料复印件逐张加盖()。
A.经办
B.复核
C.与原件相符戳记
D.单位客户公章
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
14、初审机构负责审核单位客户提供的书面资料()。
A.真实性
B.完整性
C.合规性
D.一致性
参考答案:
A,B,C
[多项选择题]
15、《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》,单位结算账户向个人结算账户转账可疑交易特征包括:
()
A.账户资金集中转入,分散转出,跨区域交易;
B.账户资金快进快出,不留余额或者留下一定比例余额后转出,过渡性质明显;
C.拆分交易,故意规避交易限额;
D.账户资金金额较大,对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符;
E.其他可疑情形。
参考答案:
A,B,C,D,E
[多项选择题]
16、需要人民银行核准类账户包括:
()
A.基本存款账户
B.临时存款账户(验资用除外)
C.一般存款账户
D.QFII专用存款账户
E.境外投资者专用存款账户
参考答案:
A,B,D,E
[多项选择题]
17、实行单位银行结算账户集中复审管理后,账户档案由复审部门集中保管,账户档案应包括的内容有:
()
A.账户业务申请书
B.账户管理协议
C.印鉴卡
D.按规定应出具的其他证明文件
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
18、各营业机构在办理结算业务中,应认真审查客户办理结算业务时交来的票证及相关单据,审核()。
A.印鉴与预留银行印鉴相符
B.经办人员身份证明
C.各要素是否齐全、清晰、准确
D.付款单位账户上是否有足够资金
参考答案:
A,C,D
[多项选择题]
19、各机构办理对公国内人民币结算业务应严格执行(),遇有非常规的情况,应及时查证或向上一级主管部门报告。
A.大额现金登记备案制度
B.大额授权制度
C.大额或可疑资金交易报告制度
D.大额授权登记制度
参考答案:
B,D
[多项选择题]
20、对于办理()业务的客户,特别是首次办理上述相关业务的客户,应核实单位经办人员身份后再予以办理。
A.大额现金缴款
B.购买支票及其他支付凭证
C.要求以其他方式支取划转金额较大款项
D.多笔转账支出
参考答案:
B,C
[多项选择题]
21、各银行营业机构必须在()等相关规定范围内,为客户办理现金收支。
A.
《支付结算管理办法》
B.
《现金管理暂行条例》
C.
《中华人民共和国人民币管理条例》
D.
《人民币银行结算账户管理办法》
参考答案:
B,D更多内容请访问《睦霖题库》微信公众号
[多项选择题]
22、根据《对公国内人民币结算业务反洗钱工作指引》规定,下列情况不得办理开户。
()。
A.对公客户不能提供必要的有效证明文件和资料时
B.对法律法规禁止交易的客户
C.对该行反洗钱规定禁止交易的客户
D.已知被他行拒绝开户的客户
参考答案:
A,B,C
[多项选择题]
23、单位客户申请更换预留公章或财务专用章但无法提供原预留公章或财务专用章的,应向开户行出具()等相关证明文件。
A.原印鉴卡片
B.开户许可证
C.司法部门的证明
D.营业执照正本
参考答案:
A,B,C,D[多项选择题]
24、下列哪些情况不纳入《人民币单位银行结算账户管理实施细则》规定的临时存款账户管理范围?
()
A.解付未在该行开立账户的个人提交的银行汇票
B.银行汇票持票人超过付款期限不获付款,在票据权利时效内请求付款
C.留行待取汇款
D.银行承兑汇票到期,划转票款
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
25、下列哪些款项可以转入个人银行结算账户?
()
A.工资、奖金收入
B.个人贷款转存
C.纳税退还
D.证券交易结算资金和期货交易保证金
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
26、武警部队单位的银行存款,由银行按照存款类别设立()科目,开户银行对武警部队单位银行账户资金,按照同期存款利率计付利息。
A.武警部队特种预算存款
B.武警部队特种事业存款
C.武警部队特种企业存款
D.武警部队特种非预算存款
参考答案:
A,B,C
[多项选择题]
27、单位客户开立专用存款账户,应出具开立基本存款账户的证明文件外,还须提供()。
A.基本账户开户登记证
B.主管部门批文
C.税务登记证
D.符合法律规章制度规定的专项用途资金证明
参考答案:
A,B,D
[多项选择题]
28、票据池的功能包括()。
A.提供银行承兑汇票真伪辨别
B.银承保管
C.银承信息查询
D.委托收款
E.以及以托管银承为质押办理开票等其他本外币资产业务(不含贷款)的增值业务
参考答案:
A,B,C,D,E
[多项选择题]
29、现金管理平台包括()。
A.实体现金池
B.虚拟现金池
C.虚拟账户现金池
D.虚拟子账户现金池
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
30、银行对公涉及票据仅指:
()
A.汇票
B."本票
C.支票
D.提单
参考答案:
A,B,C
[多项选择题]
31、对于申请开立异地一般结算账户的,必须提供(),说明具体的结算用途,同时还应提供()或相关的(),作为审核结算需要的依据。
A.加盖单位公章的正式公函
B.购销合同
C.基本户开户许可证
D.协议文本
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
32、办理对公账户的开立必须坚持“三个确认”原则,三个确认指哪三种人员()。
A.开户人员
B.结算人员
C.大额查证联系人法人或单位负责人
参考答案:
A,B,C[多项选择题]
33、以下哪些是账户经理的退出条件()。
A.出现重大涉案、服务投诉、重大工作失误或严重违反职业操守,不再适合网点支行账户经理岗位的
B.支行提出退出建议的
C.上年度绩效考核成绩为C
D.以上都是
参考答案:
A,B
[多项选择题]
34、以下哪些是账户经理的准入条件()。
A.大专(含)以上学历;至少有1年以上从事对公结算业务经验
B.熟悉金融业务基础知识和相关公司金融产品
C.聘用前参加省分行岗位资格考试并取得任职资格
D.近两年绩效考核在
B、级(含)以上,无不良行为或违规记录
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
35、以下属于账户经理主要职责的为()。
A.账户经理负责对存量客户进行细分,搜集存量客户业务需求
B.负责扩大客户基础,拓展存量客户的上下游客户资源
C.负责存量客户的产品销售
D.促进无效户向有效户转换
参考答案:
A,B,C,D
[单项选择题]
36、支票的出票日期为2007年1月1日,则持票人的票据权力期限截止日期为()。
A.2009-1-1
B.2009-3-1
C.2007-7-1
D.2007-9-1
参考答案:
A
[单项选择题]
37、电子商业汇票单笔最高金额为().
A.1亿
B.5000万元
C.10亿元
D.1000万元
参考答案:
A
[单项选择题]
38、账户复审系统中主要涉及账户的产品类型包括()种类型。
A.21
B.22
C.23
D.24
参考答案:
D
[多项选择题]
39、单位银行结算账户按用途分为()。
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.专用存款账户
D.临时存款账户
参考答案:
A,B,C,D
[单项选择题]
40、账户激活由()完成。
A.初审机构
B.复审机构
C.人民银行
D.客户
参考答案:
B
[单项选择题]
41、当账户开立过程中,无法继续走完流程,需提交复审并退回后,点击(),再发起销户流程。
A.取消处理
B.未明交易处理
C.账户变更
D.终止业务
参考答案:
D
[单项选择题]
42、初审机构报送复审机构账户开户资料时间应为()。
A.开户后一周内任意一天
B.开户后五天内任意一天
C.开户后三天内任意一天
D.当日,最晚不迟于下一工作日
参考答案:
D
[单项选择题]
43、开立账户时,系统提示外围出错,经办人员应()。
A.重新发起一笔开户流程
B.通过未明交易进行查询、处理
C.跳过开户提示,维护系统信息
D.马上发起销户流程
参考答案:
B
[单项选择题]
44、账户资料档案编号的生成规则为()。
A.账号+顺序号
B.机构号+顺序号
C.机构号+账号
D.账号+日期
参考答案:
B
[单项选择题]
45、用1041单户结息时,账户状态转为“待销户”,则()。
A.当日必须进行冲正
B.可以隔日进行冲正
C.不必理会,继续下一步
参考答案:
A
[单项选择题]
46、下列哪一流程不需提交账户复审审核通过()。
A.账户开户
B.账户变更
C.账户销户
D.账户年检
参考答案:
D
[单项选择题]
47、初审机构报送的送审单、开户申请书、印鉴卡等原件应由初审()签章。
A.经办
B.复核
C.经办、复核双人
D.网点负责人
参考答案:
C
[单项选择题]
48、账户复审系统中,验资、增资类账户属性为()。
A.核准类
B.报备类
C.其他类
参考答案:
C
[单项选择题]
49、账户复审系统中主要针对人民币()的日常管理.
A.银行自有存款账户
B.定期存款账户
C.金融机构存款账户
D.活期存款账户
参考答案:
D
[单项选择题]
50、复审机构负责对初审机构提交账户影像文件进行复审,及时核对书面资料、影像文件与复审系统信息的(),
A.合规性
B.一致性
C.完整性
参考答案:
B
[单项选择题]
51、()负责拟定业务管理办法实施细则和操作规程。
A.一级分行国内结算与现金管理部
B.二级分支行国内结算
C.对公营业网点
参考答案:
A
[单项选择题]
52、企业营业执照注册号由()位数字本体码和1位数字校验码组成
A.12
B.13C.14
D.15
参考答案:
C
[单项选择题]
53、人民银行于()年制定了我国第一部银行结算账户制度
A.1949
B.1977
C.1994
D.2003
参考答案:
B
[单项选择题]
54、各机构按照中国人民银行《大额现金支付登记备案规定》的要求,建立()。
各行根据中国人民银行当地分行规定的大额现金数量标准,在客户提取大额现金时,要按规定内容逐笔予以登记,按期报送中国人民银行当地分支行备案,并妥善保管有关资料。
A.大额现金支取审批制度
B.大额现金登记备案制度
C.大额现金逐笔登记制度
D.大额授权登记制度
参考答案:
B
[单项选择题]
55、根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定,临时存款账户有效期限(含展期),最长不超过()
A.半年
B.1年
C.2年
D.3
年
参考答案:
C
[单项选择题]
56、注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户可()办理付款业务。
A.自正式开立之日起3个工作日后
B.自正式开立之日起
C.自正式开立之日起5个工作日后
D.自正式开立之日起5天后
参考答案:
B[单项选择题]
57、银行结算账户管理档案的保管期限为()后10年。
A.银行结算账户开户
B.银行结算账户撤销
C.银行结算账户上最后一笔交易发生
D.银行结算账户上最后一笔交易完成
参考答案:
B
[单项选择题]
58、下列单位银行结算账户实行备案制度的是。
()
A.基本存款账户
B.预算单位开立的专用存款账户
C.QFII专用存款账户
D.非预算单位专用存款账户
参考答案:
D
[单项选择题]
59、中国人民银行对经核准同意开立的银行结算账户颁发的证件称为()。
A.开户证实书
B.开户核准通知书
C.开户许可书
D.开户许可证
参考答案:
D
[单项选择题]
60、预算单位开立的专用存款账户应该()。
A.经人民银行核准并颁发开户许可证
B.经人民银行审批无须颁发开户许可证
C.经当地财政部门审批同意,无须报备人民银行
D.由开户行报送省行审批同意后开立
参考答案:
A
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