兴业银行柜员考试综合练习真题精选.docx
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兴业银行柜员考试综合练习真题精选.docx
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兴业银行柜员考试综合练习真题精选
[单项选择题]
1、()是批兴业银行接受机构客户委托,代机构客户在国际市场上买入一种外汇同时卖出另外一种外汇的业务。
A.即期外汇买卖
B.掉期外汇买卖
C.代客外汇买卖
D.系统内外汇买卖
参考答案:
C
[单项选择题]
2、以下不属于网点现金业务主管主要职责的是()
A.现金业务的日常管理
B.负责机构现金调缴业务的审核
C.负责机构出纳长、短款金额的确认,差错原因的查找和账务授权
D.对现金收付业务凭证真实性、合规性进行审核
参考答案:
D
[单项选择题]
3、资金汇划是指()与收款人未在同一机构开户,依托金融机间的清算账户,将资金从付款人划至收款伯过程及行为。
A.付款人
B.收款人
C.中间人
D.清算行
参考答案:
A
[单项选择题]
4、新的不良资产转让代管理贷款与原业务合同保持一一对应关系,原合同金额为1000万,已归还100万,剩余900万,则CFP系统申请金额需录入()
A.1000万
B.100万
C.900万
D.0
元
参考答案:
C[单项选择题]
5、资金汇划清算借记业务是()发起的。
A.付款人
B.收款人
C.中间人
D.清算行
参考答案:
B
[单项选择题]
6、非标准债权资产实现转出、兴业银行与委托人签订资产服务合同提供资产管理服务的,应当按受托资产的()进行表外账务处理、确认代管理职责。
A.面值
B.发放金额
C.估值
D.协议价格
参考答案:
A
[单项选择题]
7、重点监督岗人员根据重点监督任务量配备,原则上每()笔任务配备一名专职监督人员。
A.100
B.200
C.300
D.500
参考答案:
C
[单项选择题]
8、查询查复业务中,查询行必须根据()发起相应的查询报文。
A.资金汇划清算业务及其汇划路径
B.客户申请
C.业务需要
D.实际情况
参考答案:
A
[单项选择题]
9、非标准债权转转让的会计核算应遵循()的原则,根据信贷资产转让交易的经济实质而非法律形式,判断信贷资产的风险、报酬是否转移和控制权是否放弃,并据此进行相应的会计处理。
A.实质重于形式
B.重要性
C.权责发生制
D.谨慎性
参考答案:
A
[单项选择题]
10、处理完毕的查询查复书应()
A.专夹保管
B.随当日会计凭证装订
C.销毁处理
D.归档
参考答案:
A
[单项选择题]
11、1514-信贷资产转让或1544-公司按揭贷款转让交易中“转让起算日”仅用于登记“非自有贷款登记簿”,若输入有误,可使用()交易查询修改。
A.1529
B.1511
C.1528
D.1523
参考答案:
A
[单项选择题]
12、分行运营管理部负责人应至少()召开检查监督人员汇报交流会
A.每月
B.每季
C.每半年
D.每年
参考答案:
B
[单项选择题]
13、中国银联资金清算运行机构()
A.中国银监局
B.中国银联
C.中国人民银行
D.中国银行协会
参考答案:
B
[单项选择题]
14、个人客户福满金业务当客户发生穿仓等情况下,兴业银行将对其交易进行强制()
A.开仓
B.平仓
C.展期
D.清算
参考答案:
B
[单项选择题]
15、如检查对象对“工作底稿”中所列举的情况和事实持有异议或需作补充说明,应于()内提出书面反馈意见,加盖单位公章送交检查负责人。
A.2天
B.2个工作日
C.3天
D.3个工作日
参考答案:
D
[单项选择题]
16、人民币跨行支付系统的大、小额支付系统,仅支持()币种的业务处理。
A.人民币
B.本外币
C.人民币、美元、欧元
D.人民币、港币、澳元
参考答案:
A
[单项选择题]
17、福满金业务客户的开仓、平仓、展期交易和折算交易的账务处理只在()进行。
A.分行作业中心
B.总行资金营运中心
C.黄金资金清算行
D.上海黄金交易所
参考答案:
B
[单项选择题]
18、()由中国人民银行指定跨境银行间支付清算(上海)有限责任公司负责运营和维护。
A.SWIFT
B.CIPS
C.SWIFT
CIBD.TIPS
参考答案:
C
[单项选择题]
19、福满金交易系统于每日日终以支行为单位汇总该支行客户当天福满金交易经过折算后的平仓损益及展期利息金额,由核心系统批处理记支行客户清算准备金账户收支变动的账务。
当客户收支轧差后为净收入时,兴业银行应相应()客户清算准备金账户金额。
当客户收支轧差后为净支出时,兴业银行应相应()客户清算准备金账户金额。
A.增加;减少
B.减少;增加
C.增加;增加
D.减少;减少
参考答案:
A
[单项选择题]
20、被查单位应在()内对“会计检查报告”提出书面反馈意见,逾期未送书面材料的,视同无异议处理。
A.2天
B.2个工作日
C.3天
D.3个工作日
参考答案:
D
[单项选择题]
21、人民币跨境支付系统英文简称为()
A.CPIS
B.CIPS
C.CSIP
D.PISC
参考答案:
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[单项选择题]
22、远期结售汇业务交割,各经办机构负责对客户保证金的监管,交割日前,按人民币市场汇率计算客户损失达到保证金的()时,应要求客户补足保证金。
A.90%
B.85%
C.80%
D.70%
参考答案:
D
[单项选择题]
23、后台集中监控对低风险业务的合规性、正确性和完整性抽查监控时效为()个工作日。
A.T+0
B.T+1
C.T+2
D.T+3
参考答案:
B
[单项选择题]
24、根据中国人民银行发布的《金融机构编码规范》
(银发363号),金融机构代码长度()位,分别为大写拉丁字母或阿拉伯数字。
A.12
B.13
C.14
D.16
参考答案:
C
[单项选择题]
25、即期结售汇业务当日冲账,在总行资金营运中心审核同意并将修改()后,经办机构才可使用相关冲账交易处理。
A.账户状态控制
B.科目控制
C.冲账参数控制
D.预警参数控制
参考答案:
C
[单项选择题]
26、会计检查监督岗位不包括()。
A.检查辅导岗
B.预警监控岗
C.会计暨合规主管岗
D.重点监督岗
参考答案:
C
[单项选择题]
27、支付系统行号主要用于大额支付系统、小额支付系统、()、部分地区的同城清算系统等。
A.境内外币支付系统
B.网上支付跨行清算系统
C.CIPS
D.SWIFT
参考答案:
B
[单项选择题]
28、远期结售汇业务期限暂定为()个档次。
A.6
B.7
C.8
D.9
参考答案:
A
[单项选择题]
29、监控人员应及时处理预警信息,原则上应在T+1个工作日内完成预警单撤销或下发,并根据预警信息核查工作的难易程度在下发的预警单中逐笔设置反馈期限,反馈期限原则上不超过()个工作日。
核查员接到预警单后必须在限定的反馈期限内答复。
A.1
B.2
C.3
D.4
参考答案:
B
[单项选择题]
30、SWIFTBIC主要用于处理跨境或外币的支付系统,包括()、CIPS、境内外币支付系统等。
A.DNS
B.RTGS
C.SWIFT
D.CIB
参考答案:
C
[单项选择题]
31、()是指兴业银行根据国家有关外汇管理规定,审核个人、境内企事业单位、机关和社会团体正常对外用汇的有关有效凭证后,将外汇出售给用汇单位的业务。
A.结汇
B.平盘
C.售汇
D.购汇
参考答案:
C
[单项选择题]
32、()为业务操作人员,负责各类业务的会计处理。
A.业务经办
B.普通主办
C.特殊主办
D.业务主管
参考答案:
A
[单项选择题]
33、swift系统金额上限为()
A.1000万元
B.1亿元
C.不设单笔金额上限
D.不限
参考答案:
C
[单项选择题]
34、()是一种辅助的平盘方式,主要适用于系统无法进行自动平盘时,由下级行柜员发起,系统自动抓取牌价成交,并联动上级行进行账务处理。
A.实时平盘
B.日间平盘
C.夜间平盘
D.隔日平盘
参考答案:
B
[单项选择题]
35、()既可经办具体业务的会计重,也可对业务会计处理进行低级别的复核、授权。
A.业务经办
B.普通主办
C.特殊主办
D.业务主管
参考答案:
C[单项选择题]
36、来账报文涉及收款单位账号户名不符等原因不能进行账户处理的,应先()
A.退回
B.挂账
C.查询
D.更正
参考答案:
B
[单项选择题]
37、客户归属机构应视情况将高风险客户列入兴业银行个人贷款客户()
A.白名单
B.红名单
C.灰名单
D.黑名单
参考答案:
D
[单项选择题]
38、授权卡按()管理。
A.控号重要空白凭证
B.非控号重要空白凭证
C.重要物品
D.现金
参考答案:
C
[单项选择题]
39、经办使用()交易打印查复书。
A.3650
B.3651
C.3652
D.3606
参考答案:
A
[单项选择题]
40、按授权主体,授权可分为普通授权和()。
A.一次授权
B.简单授权
C.特殊授权
D.一般授权
参考答案:
C
[单项选择题]
41、客户洗钱风险等级分类资料保存期限为自销户起至少保存()
A.3年
B.5年
C.10年
D.20
年
参考答案:
B
[单项选择题]
42、资金汇划清算业务中,撤销整包的小额支付业务只能由()申请。
A.分行
B.总行
C.发起行
D.清算机构
参考答案:
B
[单项选择题]
43、()既可经办具体业务的会计处理,也可对业务会计处理进行低级别的复核、授权
A.业务经办
B.特殊主办
C.普通主办
D.业务主管
参考答案:
B
[单项选择题]
44、对于次高风险客户,各分支机构至少在客户洗钱风险等级评定之日起()内对上述客户开展一次强化尽职调查。
A.两个月
B.10个工作日
C.15个工作日
D.5个工作日
参考答案:
A
[单项选择题]
45、协助执行是指兴业银行各级机构依法协助有权机关()单位或个人在兴业银行存款等以及其他需要兴业银行配合协助的行为。
A.查询
B.冻结
C.扣划
D.以上皆是
参考答案:
D
[单项选择题]
46、一个授权柜员在一个机构内只允许拥有()张授权卡。
A.3
B.2
C.1
D.以上都不对
参考答案:
C
[单项选择题]
47、客户身份资料在业务关系结束后、交易信息在交易记账当年计起,应当至少保存()年。
A.20
B.15
C.10
D.5
参考答案:
D
[单项选择题]
48、网点日间库备用的密码、钥匙由()共同加封后,分别由入保险柜保管。
A.管库员、会计暨合规主管;支行负责人、综合科有关人员
B.管库员、会计暨合规主管;支行负责人、会计暨合规主管
C.支行负责人、会计暨合规主管;支行负责人、综合科有关人员
D.管库员、支行负责人;支行负责人、会计暨合规主管
参考答案:
C
[单项选择题]
49、会计责任追究应在充分掌握检查(调查)事实的基础上进行,并形成会计检查(调查)的事实材料,被检查(调查)人或所在机构应在事实材料上签章,并有权进行申辩。
对于被检查(调查)人或所在机构拒绝签章的,应由()名检查(调查)人员在检查(调查)材料上注明情况。
A.一
B.两
C.一或两
D.三
参考答案:
B
[单项选择题]
50、合伙企业的受益所有人是指拥有超过()%合伙权益的自然人。
A.20
B.25
C.30
D.35
参考答案:
B
[单项选择题]
51、库存包含本、外币,(外币按照计算周期末的中间价折算为人民币)高于人民币()的机构,必须设置机构库尾箱,配备两名管库员双人保管。
A.100万元
B.200万元
C.300万元
D.500万元
参考答案:
C
[单项选择题]
52、营业网点日终现金平均库存(库存不包含运送中现金和自助机具尾箱余额。
库存包含本、外币,外币按照计算周期末的中间价折算为人民币)高于人民币()万元的机构,必须设置机构库尾箱,配备两名管库员双人管理。
A.100
B.200
C.300
D.350
参考答案:
C
[单项选择题]
53、为不在兴业银行开立账户的客户提供现金汇款且交易金额单笔人民币()
(含)以上或者外币等值美元(含)以上的应进行客户身份识别。
A.5万;1万
B.5万;1千
C.1万;1千
D.1千;1
千
参考答案:
C
[单项选择题]
54、全面履行反洗钱义务,做好反洗钱的各项工作,是()的义务。
A.金融机构负责人
B.金融机构分支机构负责人
C.金融机构及其分支机构的负责人
D.每一位员工
参考答案:
D
[单项选择题]
55、会计责任人包括()
A.经办
B.复核
C.授权人员
D.操作责任人
参考答案:
D
[单项选择题]
56、有关协助查询冻结扣划说法不正确的是()
A.对已向兴业银行设定担保的单位或个人的存款要求冻结、扣划的,应当拒绝
B.若有权机关坚持冻结的,在协助办理冻结手续后应在协助冻结通知书回执上注明已设定担保及兴业银行享有优先权的情况
C.有权机关坚持扣划的,应协助办理扣划手续后
D.应当加强与有权机关沟通,告知有权机关兴业银行对此享有优先
参考答案:
A
[单项选择题]
57、根据业务需要出库现金时,下列步骤错误的是()
A.出库现金时,应由管库员配款
B.拆捆后,应仔细检查券别、捆把数目无误
C.拆捆后现金应逐把在监控范围内复点,无误后可销毁大封签及小封签
D.拆把复点后应换上本人名章的扎钞条,当天未用完的小把钞票应拆封点数
参考答案:
B
[单项选择题]
58、各级行领导必须高度重视出纳工作质量,现金差错率应控制在()之内。
A.百分之零点一
B.百分之零点二
C.百分之零点五
D.百分之一
参考答案:
C[单项选择题]
59、分行运营管理部每季至少应组织一次对金库、营业网点(含柜员尾箱、在行式机具)、离行式机具进行现金核查。
每季度核查的金库应100%覆盖;每季度核查的营业网点数、离行式自助机具数不低于60%,同时应保证所有网点和离行式自助机具在()至少被核查一次。
A.一年内
B.一个季度内
C.连续两个季度内
D.两个季度内
参考答案:
C
[单项选择题]
60、国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作,国务院反洗钱行政主管部门是()
A.中国银监会
B.中国人民银行
C.公安部
D.中国反洗钱监测分析中心
参考答案:
B
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