银行业初级资格考试银行业从业人员职业操守的相关规定精选试题.docx
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银行业初级资格考试银行业从业人员职业操守的相关规定精选试题
银行业初级资格考试-银行业从业人员职业操守的相关规定
1、银行业从业人员应该尊重同事的()。
A.收入水平
B.工作方式
C.个人隐私
D.个人习惯
E.工作成果
2、银行业从业人员对劳动仲裁裁决不服的,应该自收到裁决书之日起()内,向人民法院起诉。
A.5日
B.7日
C.10日
D.15日
3、下列处分不属于银行内部纪律处分的是()。
A.扣发奖金
B.辞退
C.降职
D.起诉
4、短期目标是指在短期内,一般()年左右就可以实现的目标。
A.4
B.5
C.6
D.7
5、在发生利益冲突时,银行业从业人员应当申请回避,下列行为存在明显不当的是()。
A.以一般交易条件向关系人发放贷款
B.依据客户实际情况推荐合适的金融产品
C.以优势条件向朋友提供金融产品
D.在没有明确内部优惠政策时与普通消费者一样购买本机构金融产品
6、下列不属于银行工作人员违反内幕交易的行为是()。
A.银行工作人员无意透漏给家人某机构投资者近期面临的重大诉讼信息
B.银行工作人员匿名开设账户进行股票投资
C.工作休息期间,银行工作人员可以和同事谈论工作话题
D.银行工作人员不得随便将涉及内幕信息的资料委托其他部门同事进行保管
7、下列关于银行业从业人员行为的说法中,正确的有()。
A.为了避免发生利益冲突,本人及亲属不得购买所在机构销售的金融产品
B.即使离职后,也不能透露任何客户资料
C.可以根据内幕信息为客户提供理财建议
D.在业务活动中可以将内幕消息告知机构内的所有人员
E.应当及时向有关机构报告客户的大额和可疑交易
8、下列选项中,不属于银行业从业人员处理业务开拓与客户利益保护之问的关系应遵循的原则的是()。
A.诚实守信
B.银行利益优先
C.公平合理
D.客户利益至上
9、银行业从业人员不得因同事的()、肤色、性别,而对其进行任何形式的侵害。
A.民族
B.学历
C.职位
D.工资
10、实际工作中涉及的法律及监管规则,大体包括()。
A.直接与银行和管理有关的法律法规
B.中国银监会制定的监管规则
C.银行内部的风险管理制度
D.适用于所有营利性机构的法律法规
E.国际惯例
11、银行业从业人员与同事之间应当团结合作。
下列做法恰当的有()。
A.老员工向新员工介绍工作经验
B.客户经理之间分享各自对客户的服务方式和技巧
C.同一团队的客户经理之间分享各自客户的信息
D.在工作讨论会上针对工作直接提出与同事不同的看法
E.对同事在工作中偶然的违反内部规章制度的行为予以理解,不必理会
12、不能制止同事违规行为的要及时报告()。
A.银行业同业协会
B.其他同事
C.所在机构
D.单位领导
E.公安部门
13、下列机构从业人员中,无须遵守《银行业从业人员职业操守》的是()。
A.村镇银行工作人员
B.基金管理公司工作人员
C.政策性银行工作人员
D.农村信用社工作人员
14、张某是银行的一名职员,一次偶然机会张某发现该银行以低于规定的利率向客户发放贷款,这种情况下,作为一名银行业从业人员,张某认为()。
A.应当向所在机构有关部门报告,或向监管部门举报
B.这件事情与自己关系不大,不用理会,做好自己的事情就可以了
C.自己也加入这种低利率放贷活动,并利用这种机会给自己的朋友提供贷款
D.该情况属于银行正常经营行为,不用大惊小怪
15、银行业从业人员应当加强学习,不断提高业务知识水平,熟知()。
A.所推荐金融产品的特性、风险、收益
B.业务处理流程
C.风险控制框架
D.产品的设计过程
E.法律关系
16、某银行员工甲与员工乙共同负责业务印章及重要凭证的保管,甲保管保险箱钥匙,乙掌握密码,某日,甲员工请假看病,下列说法中,符合职业操守要求的是()。
A.甲估计外出时间不长,不会用到业务印章和相关凭证,因此未做移交就外出看病
B.甲根据银行银行印章、重要凭证等管理规定,办理移交手续,正式移交钥匙后外出看病
C.甲将保险箱钥匙委托第三名员工保管
D.考虑到时间不长,甲将保险箱钥匙交于乙暂时保管
17、银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息,并建立()制度。
A.周报
B.保密
C.重大事项报告
D.应急处理
18、银行业从业人员在接洽业务过程中,应该做到()。
A.勤勉尽职
B.诚实信用
C.礼貌周到
D.态度稳重
E.衣着得体
19、中国银行业协会出台的行业自律的文件有()。
A.《中国银行业自律公约》
B.《中国银行业维权公约》
C.《中国银行业反不正当竞争公约》
D.《中国银行业从业人员流动公约》
E.《中国银行业文明服务公约》
20、下列选项中,不属于处理银行业从业人员与客户关系原则的是()。
A.熟知业务
B.专业胜任
C.利益冲突
D.信息保密
21、根据银行业从业人员职业操守规定,作为一名银行业从业人员,不可或缺的知识有()。
A.对宏观经济和金融状况有较全面的了解
B.熟知与自身岗位相关的银行业及与管理有关的法规
C.具备胜任本职工作的相关专业知识和技能
D.对金融监管体制和所从事业务涉及的监管规定有较深的了解
E.对银行在现在经济中的作用有所了解
22、银行业从业人员与自己所在机构的关系,表现在()等方面。
A.举报违法行为
B.忠于职守
C.兼职
D.爱护机构财产
E.互相尊重
23、银行业从业人员在无法确定自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时,应该按照内部规定向()报告,寻求内部专业支持。
A.中国银监会
B.同级主管
C.中国银行业协会
D.上级主管
24、以下明显违反了”勤勉尽职”的要求的是()。
A.对所在机构诚实信用
B.在工作中时常打私人电话,上网浏览个人感兴趣的内容
C.切实履行岗位职责
D.维护所在机构商业信誉
25、下列关于银行业从业人员保护客户隐私的说法,不正确的是()。
A.向其他同事打听客户的个人隐私和交易信息是违反信息保密规定的
B.应当保护客户在办理服务时提供的财务状况信息
C.不得违反法律法规和所在机构客户隐私保护的规定,透露任何客户资料和交易信息
D.为了使客户得到全面的金融服务,可以将客户信息直接提供给保险公司
26、下列行为中不符合银行业从业人员职业操守”了解客户”条款要求的是()。
A.履行法定审查客户身份的义务
B.对不同客户按照同一要求进行身份识别
C.大额取款要求客户提供身份证件
D.了解客户的财务状况
27、某银行从业人员在得知一位重要客户的亲属正在找工作,于是就动用关系为其联系了工作。
这种做法()。
A.如果不使客户感到一定要有业务成交义务的话是可以的
B.没有涉及金钱来往,没有不妥
C.如果近期没有业务交易,可算作朋友间的友好往来
D.属于行贿
28、银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则,正确处理潜在利益冲突。
以下做法正确的是()。
A.银行工作人员不让亲戚朋友购买本行的金融产品
B.银行工作人员为朋友提供明显低于其他客户价格的产品
C.银行工作人员目前兼职机构的财务人员来银行办理业务时,该工作人员申请回避,并向管理层说明情况
D.银行工作人员利用朋友关系,向客户推销不适合其需要的产品和服务
29、根据《银行业从业人员职业操守》,银行业从业人员下列行为没有达到”风险提示”要求的是()。
A.对产品特有的风险进行特别提示
B.提醒客户留意合约中的免责条款
C.因客户没有询问产品的不利方面,因此不介绍不利方面
D.对客户提出的问题,本着诚实信用的原则解答
30、某商业银行的副行长将客户的手机信息透露给在基金公司上班的亲友,帮助其开拓客户市场,该副行长的做法属于()。
A.为亲友帮忙,但做法有些不妥
B.最好请示一下行长,这样程序就全了
C.有违《银行业从业人员职业操守》中的信息保密
D.明显属于违法犯罪行为
31、银行从业人员与银行内其他部门人员之间的下列行为中,违反了《银行业从业人员职业操守》中”信息保密”原则的是()。
A.讨论股票走势
B.共同参加经验交流会
C.询问对方领域的专业知识
D.谈论客户私人信息
32、当银行业从业人员离职时,下列做法不符合《银行业从业人员职业操守》的是()。
A.办好离职交接手续
B.归还欠费
C.归还办公用品
D.带走个人在该行工作时长期积累的客户联络信息
33、某商业银行由甲乙共同保管密码箱,甲负责保管钥匙,乙负责保管密码。
某一天甲生病请假,则下列做法符合”岗位职责”要求的是()。
A.甲直接将钥匙交与乙代为保管,并叮嘱乙千万不能丢失
B.甲直接将钥匙交与乙以外的其他同事代为保管,并叮嘱其千万不能交给其他人
C.经过适当的批准后甲把钥匙交与乙以外的其他同事保管
D.乙主动提出代甲保管钥匙
34、下列哪个选项不属于银行业从业人员的六条从业基本准则()。
A.守法合规
B.熟知业务
C.专业胜任
D.保护商业秘密与客户隐私
35、下列机构从业人员中,属于《银行业从业人员职业操守》必须遵守的内容是()。
A.村镇银行工作人员
B.基金管理公司工作人员
C.政策性银行工作人员
D.农村信用社工作人员
36、下列()是银行业从业人员的六条从业基本准则。
A.诚实信用、守法合规
B.信息保密、熟知业务
C.专业胜任、勤勉尽职
D.保护商业秘密与客户隐私
E.公平竞争
37、下列()是银行客户经理在给客户推荐产品时须熟知及详细解释的知识。
A.产品的特点
B.产品的风险
C.产品的有最终责任承担者
D.产品的设计原理
38、银行从业人员面对客户的时候,哪一项是应该做的?
()
A.对客户提出的合理要求尽量满足,无法满足的应当耐心说明情况
B.不歧视客户,公平对待不同民族、性别、年龄的客户
C.热情地为客户服务提供咨询方案,包括向客户提供规避监管的建议
D.即使公安机关要求提供该客户的个人信息,也不予提供
39、根据《银行业从业人员职业操守》,银行从业人员不应当()。
A.利用客户对银行销售产品的风险承担者的误解实现产品销售
B.对产品的风险性含糊其辞
C.将产品的优点和缺点全面介绍给客户
D.利用职务便利为客户谋求便利
40、根据银行业从业人员职业操守中”了解客户”的原则,银行业从业人员在为客户办理理财业务时,应当了解的客户情况包括()。
A.客户的联系方式
B.客户子女的年龄
C.风险承受能力
D.客户近期是否有购房需求
41、银行业从业人员()为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行。
A.不可以
B.可以
C.经内部调整可以
D.经过适当批准可以
42、银行业从业人员应当妥善保护和使用所在机构财产,应当()。
A.遵守工作场所安全保障制度
B.保护所在机构财产
C.有效运用所在机构财产
D.将公共财产带回家使用
43、银行业从业人员的交流合作,可以采取下列行为或方式()。
A.交流各自所在机构未公开的产品研发内部信息
B.参加同业联席会议
C.交换客户交易信息
D.参加学术研讨会
44、银行业从业人员配合监管部门的非现场监管,应当按要求的()报送需要的数据和非数据信息。
A.报送方式
B.报送内容
C.报送频率
D.保密级别
45、某商业银行销售个人理财产品,预期收益率8%。
银行派出甲、乙、丙、丁、戊五位工作人员向客户推销该产品。
以下为他们在推销过程中的言论。
甲:
”本产品的保证收益率为8%。
”乙:
”本产品的收益可能达不到8%。
”丙:
”我以个人信用担保,本产品肯定可以为您带来8%的收益。
”丁:
”这是我们银行的产品,还可能达不到预期收益率吗?
”戊:
”如果您还怀疑我的介绍,可以按这个联系方式向×××客户询问,他之前以××元购买了这一理财产品。
”若上述言论并不是出于任何口误或推销人员知识性错误,则甲、乙、丙、丁、戊五位工作人员中,谁违反了《银行业从业人员职业操守》()。
A.甲
B.乙
C.丙
D.丁
E.戊
46、银行业从业人员离职时,()。
A.应当归还相关办公物品
B.应当妥善交接工作
C.只能带走自己在工作中积累的客户资料
D.应当归还所欠公司费用
E.可以带走所在机构的工作资料
47、下列关于银行业从业人员行为的说法,不正确的有()。
A.为了避免发生利益冲突,本人及亲属不得购买所在机构销售的金融产品
B.即使离职后,也不能透露任何客户资料
C.可以根据内幕信息为客户提供理财建议
D.在业务活动中可以将内幕消息告知机构内的所有人员
E.应当及时向有关机构报告客户的大额和可疑交易
48、下列属于《银行业从业人员职业操守》基本准则的有()。
A.诚实信用
B.守法合规
C.服从领导
D.专业胜任
E.勤勉尽职
49、下列不符合《银行业从业人员职业操守》中关于银行业从业人员与所在机构相关规定的有()。
A.向媒体揭露所在机构给予自己的不公正处分
B.不能在所在机构之外兼职
C.在合理的范围内报销费用
D.未经批准以所在机构的名义发表言论
E.执行所在机构上级下达的任何指令
50、《银行业从业人员职业操守》中规定,银行业从业人员需()。
A.遵守《银行业从业人员职业操守》
B.接受从业人员所在机构的监督
C.接受银行业自律组织的监督
D.接受银行业监管机构的监督
E.接受社会公众的监督
51、银行及其从业人员在接受非现场监管的时候,提供的数据如果是真实准确的话,也可以是不完整的。
()
52、如果银行业务繁忙,银行可以实行自由代岗、串岗,以解决人手紧张的燃眉之急。
()
53、银行业从业人员对业务金额大小有差异的客户应当公平对待。
()
54、为避免出现利益冲突,银行业从业人员的直系亲属不得在该银行办理贷款业务。
()
55、银行业从业人员不允许有任何礼物收送的行为。
()
56、银行中如有闲置的手提电脑,从业人员可以带回家中供家人使用,银行需要时随时还回。
()
57、某银行行长为了表示对当地监管机构工作的支持,长期将本行用车无偿借给监管人员执行公务使用。
这种行为是合理的。
()
58、银行为VIP客户提供比一般客户更加优惠、便捷的服务,这违反了”公平对待”原则。
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59、银行工作人员可以用个人的餐费发票冲抵尚未用完的客户应酬预算。
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60、某银行分行员工小李将分行有关数据在家中委托在银监局工作的爱人转交给对该分行进行非现场监管的有关监管人员,这是积极配合监管的有效行为。
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61、银行业从业人员本人购买其所在机构代理的金融产品时,不得以明显优于或低于普通金融消费者的条件与其所在机构进行交易。
()
62、银行业从业人员可以在其他商业机构兼职,但须与所在机构没有利益冲突,且不影响本职工作。
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63、银行业同业人员之间应当互相尊重,在面对竞争的时候不能互相诽谤;可以进行正常的学术交流,但不能互相交换商业机密或知识产权。
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