银行信贷客户经理个人年终工作总结文档格式.docx
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第五是加强交叉营销,与对私客户经理一起,全方位服务客户。
20xx年即将来临,我决心更踏实工作,努力学习,争取在各个方面取得进步,成为一名优秀客户经理。
【篇二】时光如电,转瞬即逝,弹指一挥间,20__年就过去了,在担任__支行这一年的客户经理期间,我勤奋努力,不断进取,在自身业务水平得到较大提高的同时,思想意识方面也取得了不小的进步。
现将20__年工作总结如下:
20__年,在支行行长和各位领导同时的关心指导下,我用较短的时间熟悉了新的工作环境,在工作中,认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自身的理论素质和业务技能,到了新的工作环境,工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就必须先增加客户群体。
工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持,扩大自身客户数量,在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性,搜集信息、寻求支持,成功营销__贵族白酒交易中心、__市电力实业公司、__市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务,虽然目前账面贡献度还不大,但为未来储存了上亿元的存款和贷款。
至12月末,个人累计完成存款__多万元,完成全年日均__余万元,代发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突破。
担任客户经理以来,我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。
客户经理是我行对公众服务的一张名片,是客户和我行联系的枢纽。
与客户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象。
平时不断学习沟通技巧,掌握沟通方法,以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。
从各方各面搜集优质客户信息,及时掌握客户动态,拜访客户中间桥梁,下到企业、机关,深入客户,没有公车时坐公交,天晴下雨一如既往,每天对不同的客户进行日常维护,哪怕是一条短信祝福与问候,均代表着我行对客户的一种想念。
热情、耐心地为客户答疑解惑,从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户,快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息,与客户良好的沟通并取得很好的效果,赢得客户对我工作的普遍认同。
在信贷业务中,认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查,资料及时提交审查及归档。
20__年,累计发放贷款__余万元,按时清收贷款__万元,其中无一笔不良贷款和信用不良产生,在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证了信贷资金的安全。
在过去的一年,虽然我在各方面取得了一定的成绩,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
一是学习不够,面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,如何掌握最新的财经信息和我市发展动态,有时跟不上步伐。
二是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。
三是进一步客服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改进工作方式方法,积极努力工作,增强服务宗旨意识,拿出十分的勇气,拿出开拓的魄力,夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,用“新”的工作解决实际工作中遇到的种种困难。
【篇三】在银行工作的这一年,我积极的去做好工作,作为客户经理,也是尽责的去为客户而服务,同时也是配合同事们完成部门的一个工作,大家也是团结起来完成了一些工作,一年过去自己也是有了一些经验的积累以及发现了自身的一些问题,要去改进,在此也是就自己客户经理过去的工作来总结下。
为了维护好客户,我也是积极的去做好联系,同时也是清楚自己
这份服务的工作也是要去满足客户的一个需求,同时也是自己对于本职位的工作要有了解,清楚银行最新的一些情况以及政策,只有如此客户才能更好的了解一些情况来作出决定,而自己作为客户经理在服务之中也是积极的去做好,我明白工作任务上并不是那么的容易完成,需要的是自己耐心细心的做事情,同时也是要对客户态度上要好,服务上要做到位。
当然也是明白工作并不是那么容易做好,也是每一天我都是会去规划好一天要做什么事情,又是那些比较重要的要提前的去做好,而一些不是那么重要的可以放到后面去,同时对于客户的一些需求我也是尽力的去做到位,得到他们的肯定,一年工作下来也是收获到很多的肯定。
除了做好了工作,我也是积极的去学习,去提升自己,疫情期间无法到银行来工作的那半个月我也是积极的去学习一些东西,去对一年的工作做好计划,虽然之前也是做过,但是自己也是去完善去看到自身的一些问题,要如何的去改善才行的,而我也是在这段日子虽然在家,但是我也是看了一些书籍,并和同事们一起探讨了一些工作的情况,对于以前的问题去找到解决的方法,并认识到自身的一些方面去改进了,当然一年的工作下来,依旧还是会有一些新的问题发生,而这也是自己以前没有看到的,可以说随着经验的积累,我也是更能看到以前工作中粗糙或者还可以优化的方面,这也是一种成长,让我更加的明白要多去反思做过的一个工作,去让自己有提升,作为客户经理我也是积极的配合其他的同事来完成银行其他的一些工作,没有松懈,也是让自己有了更多的接触工作机会。
时间虽然过得很快,但也是过得充实,对于来年我也是有自己的工作计划,同时也是会去继续的来把客户经理工作给做好,让客户满意。
【篇四】上半年转瞬即逝,回顾这半年来,我在招行领导及各位同事的支持与帮助下,严格要求自己,按照总行的要求,认真做好自己的本职工作。
现将半年来的工作情况总结如下:
一、作为一名对公客户经理,不仅要加强学习好的信贷政策,重点掌握招行“总体信贷策落,客户与业务信贷政策,行业聚焦”等信贷政策部分,更要在此基础之上,做好我行政策传达与企业选择分类营销等工作,充分发挥客户经理应尽的职责。
1、努力提升业务技能水平,强化自身风险管理意识。
从支行成立至今,遇见如国内保理、开发贷款等以前没有实际操作过的业务,为了能够更好的拓展客户,在分行收信部门领导的支持帮助下,自己很快了解并熟识了该业务的操作模式,风险的把握也进一步得到了提升;
另外,为了加强学习业务技能,半年内先后4次参加了分行举办的技能培训。
2﹑加强客户营销,做好客户考察、授信上报、维护等工作。
由于总体从紧的银行政策,在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行,深入研究行业发展趋势,有针对性的做好目标客户营销。
半年期间,曾参与昆明苏化生物科技有限公司﹑云南崎峰机电设备有限公司﹑滇能电力燃料有限公司﹑云南城投等公司业务的开展工作。
二、加强客户营销,增加客户群体。
自己的担子很重,而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离,所以总不敢掉以轻心,总在学习总结,怎样才可以更好的做好银行工作,不断学习、不断积累,能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题,在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面,经过半年的锻炼有了一定的提高,保证了本岗位各项工作的正常运行,能够以正确的态度对待各项工作任务,热爱本职工作,认真努力贯彻到实际工作中去。
积极提高自身各项业务素质,争取工作的主动性,具备较强的专业心,责任心,努力提高工作效率和工作质量。
三、存在的问题和今后努力方向。
我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作,取得了一些成绩,但也存在一些问题和不足,主要表现在:
第一,业绩技能水平还不够熟练,有些很好的客户资源,原本能够很好的合作,但自己却不能很好的有针对性的为客户制定业务方案。
第二,现有的客户资源,没有能够很好的深挖细刨,针对客户贸易链各环节展开营销工作;
对于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介入机会。
第三,有些工作做的不够过细,一些工作协调不是十分到位。
下半年已经步入,针对以上突出的问题,我将争取努力做到以下几点:
第一,加强学习,提升技能,只有具备完善的业务技能水平,开展业务才可以得心应手,游刃有余。
第二,在做好本职工作的同时,积极营销,更新观念,争取以良好的心态和责任心,做出较好的业绩回报招行。
第三,细节决定成败,今后我将努力完善工作细节,增强部门﹑同事﹑银企之间等合作意识,加强团结,不断改进,力争做好银行工作。
年终工作总结扩展阅读银行理财客户经理年终总结XX年的工作已经结束,回首一年的工作,作为银行理财经理,在工作中认真学习贯彻落实党的十八大精神,不断提高自身的思想政治素质和综合素质,切实充实自我,提高自身的工作业务能力,得到了我行领导和同事们的一致好评与赞扬,当然也有很多需要改进和提升的地方。
现将本年度工作情况总结汇报如下:
一、各项任务指标、学习和工作情况:
1、任务指标:
基金个人任务指标万,完成万,完成率241%。
理财产品个人任务指标万,完成万,完成率226%。
理财客户新增户,完成111%。
贵金属任务指标万,销售万,完成率115%。
白金卡任务指标张,完成张,完成率130%。
贷记卡个人任务指标张,完成张,完成率206%。
2、学习上:
XX年8月通过了cfp(国际金融理财师)考试,目前已经具备了
afp、cfp、保险、基金、等从业资格。
3、工作上:
1)、积极营销新客户。
有一次,一个客户向我咨询我行办vip卡的条件,我按经验推断
该客户有一定潜力。
接下我耐心营销,在通过几次接触后,得知客户近期要从外地汇过来几笔资金,目前已经走了几家银行,我主动向其介绍了我行。
后来我为其办理了vip卡,客户从外地汇过来xxx万元。
2)、细心维护老客户。
定期给老客户打电话,介绍我行新产品,把合适的产品卖给合适的客户。
一个老客户,不愿意进行风险投资,即使是低风险的理财产品也不愿意买,就买国债或存到银行。
后来我得知他本人爱好收藏,我以此为切入点,向其推荐贵金属,该客户对此非常感兴趣,我先后陪其去市行多次,先后买了xxx多万元的贵金属,为我行增加了xxx万多元的中间业务手续费。
3)、耐心解答客户问题。
经常会有客户向我咨询基金方面的问题,每个客户我都进行详细讲解。
在遇到股市大幅波动时,客户的电话随时都有可能打进来,所以我基本保持24小时开机。
记得有一次,周末我在家接到一个客户的电话,在我解答完之后,该客户说还是你们单位有责任心,刚才给某银行客户经理打电话一直不接。
做理财经理将近三年了,虽然谈不上什么经验,但我知道客户给我打电话就是对我的信任。
4)协助行领导积极营销。
在做好本岗的同时,协助行领导营销了多个单位的的电子结算业务。
二、工作中存在的不足:
1、部分大客户资料信息不全,无法进行全面有效维护,维护率需要进一步提高。
2、营销力度有待提高。
三、明年的工作打算:
1、业务方面:
对理财业务进行全面梳理,充分利用好银掌柜系统,重点开发大客户,提高大客户对我行的忠诚度。
2、营销方面:
要多学一些营销技巧,加强自己的交际沟通能力,在处理棘手问题上能够灵活变通。
篇三:
银行客户经理年终工作总结当日历一页页撕落得只剩下最后一页,一年就这样不知不觉,悄无声息地度过。
回首这一年,为了能够胜任理财客户经理这个岗位,我不断学习...XX年银行客户经理年终工作总结
一、加强学习,提高自身素质。
作为一名客户经理,我认为不但要善于学习,还要勤于思考。
11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访,看看他们的金融产品和服务质量,回来后深有感慨。
从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道,我看到了我们行的差距,还看到了我个人知识的欠缺,回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划,同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位,既服务客户又起到好的营销效果。
二、勤奋务实,为我行事业发展尽责尽职。
一年来,我先后从事储蓄员,客户经理等不同的岗位,无论在哪一个岗位工作,我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献,为我行事业发展鞠躬尽瘁。
在做客户经理时能主动收集优质客户资料,补登优质客户信息记录表90多份。
做为客户经理,我的一言一行,都代表我行形象。
所以,我对自己高标准、严要求,积极为客户着想,向客户宣传我行的新产品,新业务,新政策,扩大我行的知名度。
在储蓄所工作时,能积极协同所主任搞好所内工作,利用自己所学掌握的知识,做好所内机具的保养和维修,保障业务的正常进行,营业前全面打扫所内卫生。
营业终了,逐项检查好各项安全措施,关好水电等再离所。
从没受到过一次外面顾客的投诉。
在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候,我也能把客户不明白的事情解释清楚,最终使顾客满意而归。
所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款,有的人连所需要的凭条都不会填写,每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法,一字一句的教他们,直到他们学会为此。
临走时还要叮嘱他们收好所写的回单,以便下次再汇款时填写。
当为他们每办理完汇款业务的时候,他们都会不断的向我表示感谢。
在我做好自己工作的同时,还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志,同志们有了什么样的问题,只要问我,我都会细心的予以解答。
当我也有问题的时候,我会十分虚心的向老同志请教。
对待业务技能,我心里有一条给自己规定的要求:
三人行必有我师,要千方百计的把自己不会的学会。
想在工作中帮助其他人,就要使自己的业务素质提高。
三、开拓市场,寻找新的增长点。
新的一年里我为自己制定了新的目标,做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己,提高自己的整体素质。
一、道德方面。
做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养,强烈的事业心,作风正派,自律严格,洁身自爱。
三、业务方面。
客户经理要有系统、扎实的业务知识。
首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。
既要掌握主要业务知识,又要熟悉较为冷门的业务知识;
既要有较高的政策理论水平,又要能具体介绍各种业务的操作流程;
既要熟悉传统业务,又要及时掌握新兴业务。
另外,客户经理还要具备法律知识、经济知识,特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。
四、营销方面。
客户经理要成为市场营销的能手。
要掌握市场营销学的基本知识,又要身体力行,积极参与实践。
掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。
银行客户经理年终工作总结篇一:
银行客户经理半年工作总结银行客户经理半年工作总结2011年上半年转瞬即逝,回顾这半年来,我在行领导及各位同事的支持与帮助下,严格要求自己,按照总行的要求,认真做好自己的本职工作。
一:
担任客户经理以来,我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。
客户经理是我们xx银行对公众服务的一张名片,是客户和银行联系的枢纽,在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止,代表着我行的形象。
我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注,因此要求其综合素质必须相当的高。
从我第一天到任新岗位,从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中,心态上也发生了很大的转变。
刚开始时,我觉得客户经理工作很累、很烦锁,责任相对比较重大。
首先,工作业绩方面,我在支行领导指导下,努力营销对公客户,成功带动对公存款4000多万元,
从支行成立至今,遇见如国内保理、开发贷款等以前没有实际操作过的业务,为了能够更好的拓展客户,在分行收信部门领导的支持帮助下,自己很快了解并熟识了该业务的操作模式,风险的把握也进一步得到了提升;
由于08年总体从紧的银行政策,在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行,深入研究行业发展趋势,有针对性的做好目标客户营销。
二:
加强客户营销,增加客户群体。
自己的担子很重,而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离,所以总不敢掉以轻心,总在学习总结,怎样才可以更好的做好银行工作,不断学习、不断积累,能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题,在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面,经过半年的锻炼有了一定的提高,保证了本岗位各项工作的正常运行,能够以正确的态度对待各项工作任务,热爱本职工作,认真努力贯彻到实
际工作中去。
三:
存在的问题和今后努力方向。
1业绩技能水平还不够熟练,有些很好的客户资源,原本能够很好的合作,但自己却不能很好的有针对性的为客户制定业务方案。
2现有的客户资源,没有能够很好的深挖细刨,针对客户贸易链各环节展开营销工作;
3有些工作做的不够过细,一些工作协调不是十分到位。
下半年已经步入。
针对以上突出的问题,我将争取最大努力做到以下几点:
一、金融专业知识有待进一步加强。
面对如今市场经济的多样性,银行理财成为越来越多客户的需求,如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品,这就需要提高自身的学习能力和学习主动性,及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势,以提高自身金融专业知识水平;
二、针对不同的客户,还应朝细致精准化管理方面进行加强。
对
现有的客户资源,深挖细刨,根据不同客户的需求和实际情况,做精准化营销,提高支行中间业务收入;
三、进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,不怕多做事,不怕做小事,在点滴实践中完善提高自己,决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜,骄傲自大,而要保持清醒的头脑,与时俱进,创造出更大的辉煌;
篇二:
银行客户经理年度工作总结银行客户经理年度工作总结上半年转瞬即逝,回顾这半年来,我在招行领导及各位同事的支持与帮助下,严格要求自己,按照总行的要求,认真做好自己的本职工作。
作为一名对公客户经理,不仅要加强学习好的信贷政策,重点掌握招行“总体信贷策落,客户与业务信贷政策,行业聚焦”等信贷政策部分,更要在此基础之上,做好我行政策传达与企业选择分类营销等工作,充分发挥客户经理应尽的职责。
2﹑加强客户营销,做好客户考察、授信上报、维护等工作。
自己的担子很重,而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离,所以总不敢掉以轻心,总在学习总结,怎样才可以更好的做好银行工作,不断学习、不断积累,能够比较从容地处理日常工
作中出现的各类问题,在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面,经过半年的锻炼有了一定的提高,保证了本岗位各项工作的正常运行,能够以正确的态度对待各项工作任务,热爱本职工作,认真努力贯彻到实际工作中去。
第一,业绩技能水平还不够熟练,有些很好的客户资源,原本能够很好的合作,但自己却不能很好的有针对性的为客户制定业务方案。
第二,现有的客户资源,没有能够很好的深挖细刨,针对客户贸易链各环节展开营销工作;
第三,有些工作做的不够过细,一些工作协调不是十分到位。
下半年已经步入,针对以上突出的问题,我将争取最大努力做到以下几点:
第二,在做好本职工作的同时,积极营销,更新观念,争取以良好的心态和责任心,做出较好的业绩回报招行。
第三,细节决定成败,今后我将努力完善工作细节,增强部门﹑同事﹑银企之间等合作意识,加强团结,不断改进,力争做好银行工作。
银行客户经理个人工作总结银行客户经理个人工作总结2005年各项工作基本告一段落了,一年来我能始终如一的严格要求自己,严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。
在我的努力下,2005年我个人没有发生一次责任事故。
完成了各项工作任务,业余揽储179万元,营销基金150万元,营销国债110万元,营销保险5万元,营销外汇理财产品——汇财通22万元。
营销理财金帐户25个。
在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。
一年来,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能。
特别是后来到了个人理财中心做客户经理
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